​​В Казахстане арестовали одного из руководителей TeleTrade.
Мужчину подозревают в крупном мошенничестве, в результате которого похищались и выводились в офшоры деньги клиентов.
Руководители Teletrade находятся в розыске и в России, но дело их живёт.
Выходцы из Teletrade организуют биржевые лохотроны по всей стране.

​​Сейчас любой агитатор пирамиды гордо называет себя финансовым консультантом.
Правда, данный аноним не выдал свою секту.
Наверняка какая-то гадость вроде Finiko или Life Is Good.

​​Один из пострадавших от мошенников AFS-Financial Limited предоставил @vklader ответ британского регулятора FCA на запрос о возможности получения компенсации. Ответ крайне вежливый и на русском языке, но суть одна: за нелицензированные в FCA структуры материальной ответственности регулятор не несёт.
Тот же клиент получил официальный ответ и от Банка России. Смысл тот же: никакой ответственности регулятора, что логично, так как инструментов контроля над действиями аферистов без лицензии нет у регуляторов ни в Великобритании, ни в России, ни в других странах мира.
Тексты и сканы обоих ответов.

​​#разборпрогнозов Газпром и Apple

Познавательное видеоинфографика о том, как менялась десятка самых дорогих интернет-компаний в 1998-2019 годах.
Подсказка: сильно менялась.
https://www.youtube.com/watch?v=oxfqZaw_5d4

Интересное сопоставление

Минэкономразвития России обозначит выход из кризиса через идеальный шторм на конференции онлайн.

Российские эксперты 3 июня с 10:00 представят кейсы и общемировую практику по минимизации потерь на производствах. Участники получат инструменты разработки оптимальной стратегии выхода предприятия из кризиса в логике четырех драйверов: стратегия, производство, маркетинг, управление персоналом.

Организаторы: Программа подготовки управленческих кадров в рамках Национального проекта «Лидеры производительности» в рамках Национального проекта «Производительность труда и поддержка занятости».

Ссылка на регистрацию: https://liderypro.timepad.ru/event/1311855/

​​В мае 2020 года в чёрный список брокеров добавлены следующие организации:

Resus Corporation (Hermes Management), Get Capitals, Arma Investing, Marret Management, BinUnion, Raise Trade, Magnatdo, AFS-Financial Limited, Stock FX, Bulltrader, FxGen, Maxwell FM, SwissBetaTrade, Finlay, Jetselector, Delta Capitals, ProfitCrystal, BigLiquidity, Bitfreezy, Degiro, Yesss Capital, PrivéTrader, Umo Finance, Traders Home, Finavix, Azambusiness, Vulga Oil & Mining Investment, X Options, FXCM Globe, 4EX7, Stainway Financials, Amex FinancialsCryptoTrader, GoRiseMarkets, Algotechs, Ameritrades, Malley Capital, BeAlgo.

OCCRP анонсировал расследование о румынской мафии, которая орудовала в Мексике: снимала данные о банковских картах в банкоматах (скимминг).
Масштаб: сотни миллионов долларов.
Банда получила название Ривьера Майя (Riviera Maya).
Трейлер на 30 секунд:
https://www.youtube.com/watch?v=tGikdyaB4OA

OCCRP - Organized Crime and Corruption Reporting Project

​​Снова чудеса про белизский офшор Hermes Management, нелегально оказывающий финансовые услуги в странах СНГ в рамках сетевой структуры Life Is Good Романа Василенко.

Деньги в это строение, до боли напоминающее пирамиду, оказывается, принимаются «на карту мамы» сетевика, который уговорил человека инвестировать в такую несусветную муть.

Возможно, это связано с тем, что тот, кто хочет выйти из столь серьёзной финансовой структуры, должен взамен найти другого буратино. Или с чем-то ещё связано – с чем угодно, кроме легальной схемы, по которой во всём мире работают управляющие компании и фонды, принимающие деньги исключительно на свои счета, а главное – обладающие лицензиями и контролем со стороны государства, аудиторов, СРО, депозитариев и регистраторов.

Кредитный юрист считает, что переводы типа «на карту мамы» могут быть легко оспорены, а деньги взысканы, да не с Hermes Management, до которого в Белизе не доберётся даже «Справедливая Россия», а с той самой мамы сетевика, умеющего хорошо уговаривать.

Решение о взыскании неосновательного обогащения примет обычный суд, а следователь в свою очередь должен будет проверить, не было ли фактов мошенничества в процессе «уговоров». А без введения в заблуждение невозможно убедить человека вложиться в нелицензированный офшор с кучей признаков финансовой пирамиды.

Напоследок послушайте как Григорий Лепс поёт песню Романа Василенко «Life Is Good».

Жизнь хороша. Но не всегда. И не для всех.

ЦБ подал иск о ликвидации ООО «Ломбард «Мастер». Который вполне себе живой и даже является эмитентом биржевых и коммерческих облигаций, обращающихся на Московской бирже.
Эмитент успоковаивает инвесторов.

Не все клиенты Сбербанка уловили апрельский момент ввода комиссии для переводов внутри самого Сбербанка в одном регионе.
И теперь удивлены.
Комиссия в 1% начинается после того, как без комиссии другому клиенту Сбербанка на карту или счёт переведено 50 тысяч рублей в месяц.
Ну, то есть, если надо супруге перебросить 500 тысяч рублей, то извольте заплатить за это 4500 рублей комиссии.

​​Аналогично, не все дебетовые клиенты Тинькофф Банка уловили, что теперь категории повышенного кэшбэка надо выбирать каждый месяц, а не раз в квартал.
Банк прилично сэкономит на забывчивости.

Дейв Майклс. Так зовут бывшего трейдера BNY Mellon, который получил $50 млн за то, что дал показания американскому регулятору SEC о том, как в этом банке обманывали клиентов на обмене валюты.
Это рекорд выплат осведомителю. Странные дела.

Уточнение: 4500 рублей комиссии накапает в Сбере, если переводить 500 тысяч небольшими суммами. Если единым платежом, то верхний размер комиссии ограничен 1000 рублей. https://news.1rj.ru/str/finside/1468

Сбербанк так любит свои комиссии за переводы, что не очень стремится уведомлять клиентов, что он, последним из крупных банков, запустил-таки Систему быстрых платежей (перевод по номеру телефона), которую так долго саботировал.

А в СБП сейчас по воле ЦБ нет комиссии, если сумма переводов в месяц не превышает 100 тысяч рублей.

Поэтому важное дело: расстроить господина Грефа, а заодно MasterCard и Visa и пользоваться СБП.

Для этого зайдите в приложение Сбербанка ▶настройки ▶ соглашения ▶ система быстрых платежей.

Поставьте обе галки и переводите деньги без комиссии по номеру телефона.

@vklader — потом не говорите, что вас не предупреждали.

Если вас интересует, как разводят не самых умных сограждан, прямо сейчас подпишитесь на канал Вкладер.

Тот самый канал, который раньше всех сообщает о новых финансовых мошенничествах.

Например, об афере «фонд Гафарова» c участием звёзд футбола канал рассказал ещё в феврале 2020 года, задолго до того, как эта тема стала постоянной на спортивных сайтах и ютуб-каналах.

Бывшие вице-президенты Тинькофф Банка Артём Яманов и Александр Емешев запустили сервис Vivid Money в Берлине на инвестиции TCS Group.

Партнёром выступил германский solarisBank, и тут он подробно рассказывает о стартапе на английском языке.

Интересно, что в Сан-Франциско есть компания Vivid, бизнес которой также связан с карточными платежами.

Список услуг, которые предлагает Vivid Money:

1⃣ Бесплатный текущий счет c немецким IBAN (International bank account number), с гарантиями государства до 100.000 евро
2⃣ Трехмесячное пробное членство в Vivid Prime без автоматического продления, включая бесплатную металлическую дебетовую карту VISA, которую можно использовать даже после истечения пробного членства
3⃣ Виртуальные карты для безопасных покупок в Интернете
4⃣ Бесплатные банковские переводы
5⃣ Бесплатное снятие наличных по всему миру до 200 евро (Vivid Standard) / 1000 евро (Vivid Prime)
6⃣ Кэшбэк при покупках до 10% в многочисленных интернет-магазинах и оффлайн до максимум 20 евро в месяц
Увеличение кэшбэка с программой Stock-Reward до 20 евро
7⃣ Бесплатные карманы для управления своими деньгами отдельно, каждый со своим немецким IBAN в более чем 100 валютах
8⃣ Интеллектуальная аналитика о расходах и сбережениях и инструменты бюджетирования
9⃣ Бесконтактные платежи с Google Pay и скоро Apple Pay
🔟 Обмен валюты без комиссии по обменному курсу

Вирус поможет наконец добить весь этот допотопный финансовый офлайн.