🇦🇹☝️ваш Райффайзенбанк- юридические лица и ИП) @mainpartnertrust

🇦🇹☝️ Райффайзенбанк- физические лица @mainpartbertrust

🇦🇹☝️Немного фактов о Райффазенбанке.

В настоящее время банк осуществляет:

✔️💸40-50% всех платежей между Россией и остальным миром

✔️ 💶25% всех платежей в евро в Россию и

✔️💶💵30% платежей всех платежей в евро и долларах из России
 
Источник: Bloomberg

@mainpartnertrust

🤔 Почему каждый год вам приходит одно и то же требование от российской налоговой
​
👮🏻‍♂️ Многие наши клиенты возмущаются - инспекция ежегодно присылает один и тот же запрос, как правило, содержащий в себе пару абсолютно нелогичных и нерелевантных вопросов. При этом, сколько лет не отвечай одно и то же, ситуация не меняется.

🤪 В лучшем случае меняется год, в отношении которого запрашивается информация. В худшем нужно самостоятельно догадаться, о каком периоде идет речь.

💻 Повсеместная автоматизация не обошла стороной и российскую налоговую службу, в частности, помимо прочих, затронула следующие процессы:

▪️составление шаблонных требований, на индивидуализацию которых у инспекторов нет времени (желания?);
▪️ автообмен с банками об открытых/закрытых счетах и о движении денежных средств;
▪️ внутренний электронный обмен между всеми инспекциями;
▪️ обмен с Росреестром и ГИБДД для расчета налога на имущество.

🕹️ Инспектор может мгновенно отследить ранее истребованные документы и ответ налогоплательщика.

😵‍💫 А еще, даже без адресного запроса в банк инспектор видит сводную информацию по перечислениям от контрагентов в отношении физических / юридических лиц и ИП.

@mainpartnertrust

🇦🇹🏦Райффайзен рассматривает покупку европейских активов Сбербанка
 
Австрийский Райффайзенбанк решил провести оценку активов того, что осталось от Сбербанка в Европе, и нанял консалтинговые компании PWC и Baker McKenzie для этой цели. Отчет от PWC Райффайзенбанк успел получить уже 20 февраля.

Речь идет об активах на общую сумму около 300M евро (или 320M долларов).

Вдохновившись чрезвычайно прибыльным 2022 Райффайзенбанк на данный момент является практически единственным претендентом на покупку активов, но сделку осложняют санкции.  

Напомним, что Райффайзенбанк недавно получил запрос от США касательно соблюдения санкционного законодательства юридическим лицом Райффайзенбанк Россия. Будем надеяться, что сделка не будет обменом российских активов на европейские...
 
Источник: Bloomberg Link

@mainpartnertrust

🇬🇷Новости из Греции- ВНЖ за инвестиции
 
Греция повышает порог для программы ВНЖ за инвестиции до 500’000 евро для отдельных территорий:
✔️Афины
✔️Салоники
✔️Миконос
✔️Санторини

🧐Напомним, что до внесения изменений в статью 20 Закона 4251/2014, заявителю было необходимо приобрести недвижимость на сумму не менее 250’000 евро.
 
Истоник: Law 4251/2014 - Immigration, Social Integration Code and other provisions | European Website on Integration (europa.eu)

@mainpartnertrust

💵💶 Заявления главы Банка России о западных санкциях и валютных ограничениях

🏦 Цитируем Эльвиру
Набиуллину, выступившую сегодня на встрече в Ассоциации банков России:

✔️ Недавнее добавление в санкционные списки новых банков уже не воспринимается как шоковое событие, не создает системных рисков. (🤦🏼‍♀️)

✔️ В скором времени подходят сроки, до которых действовали эти ограничения, такие, как лимиты на снятие наличной валюты с банковских счетов и переводы средств за границу, ограничения на вывод средств нерезидентами из недружественных стран. Все они будут продлены. (🥲)

@mainpartnertrust

https://cbr.ru/press/event/?id=14590

🇨🇭🧀💸Все тайное становится явным или Швейцария наказывает банкиров «Газпромбанка»
 
CEO Газпромбанк Швейцария (Цюрих), два руководителя и один менеджер по работе с клиентами 8 марта предстанут перед судом кантона Цюрих по обвинению в халатности и неисполнению правил комплаенс «знай своего клиента». Трое сотрудников- русские и один- швейцарец.

👩‍⚖️Итак, 18 страничный текст иска говорит о том, что сотрудники банка способствовали переводу 44 M (не рублей) в швейцарский банк и при этом «не проявили должной осмотрительности для установления личности конечного бенефициара».

🗂️Документ упоминает, что г-н Сергей Ролдугин открыл 2 счета в швейцарском Газпробанке в 2014 году. Также обвинение приводит в пример «панамское досье», которое вышло в 2016 году. В документе поднимался вопрос о конечном бенефициаре компаний и кандидатура г-на Ролдугина ставилась под сомнение мировой общественностью. Банкиры также сомневались в достоверности информации о конечном бенефициаре, но решили не задавать вопросов.

🚫Истец предлагает меру наказания для банкиров - 7 месяцев условного срока.
 
В 2018 году швейцарский регулятор FINMA, в том числе после публикации панамского досье, начал ряд проверок швейцарского Газпромбанка в части соблюдения процедур комплаенс. В результате проверки FINMA установил запрет Газпромбанку для открытия счетов новым клиентам. Данное пояснение важное, так как показывает, что кейс готовился давно и не связан с недавними геополитическими событиями.
 
Источник:  https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-01/gazprombank-swiss-chief-charged-over-cash-ties-to-putin-cellist?leadSource=uverify%20wall
 
@mainpartnertrust
 

📝 Путин подписал указ о ценных бумагах российских эмитентов, купленных у недружественных нерезидентов

📑 Согласно Указу Президента РФ N138 от 3 марта 2023 «О дополнительных временных мерах экономического характера, связанных с обращением ценных бумаг» установлен разрешительный порядок на совершение сделок, влекущих за собой переход права собственности их передачу в доверительное управление или залог, с:

▪️акциями российских АО;
▪️облигациями федерального займа;
▪️облигациями российского эмитента, учет прав на которые осуществляет российский депозитарий;
▪️инвестиционными паями российского паевого инвестиционного фонда, если..

такие ценные бумаги либо ценные бумаги иностранных эмитентов, удостоверяющие права в отношений акций российского АО, приобретены после 1 марта 2022 у «недружественных» нерезидентов, за исключением задекларированных КИК, и зачислены на открытый в российском депозитарии счет депо владельца.

🏦 Разрешения выдаются:

✔️ ЦБ РФ (ему же дано право давать официальные разъяснения по вопросам применения Указа);
✔️ Правительственной комиссией по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в РФ.

💻 Регистраторам и депозитариям предписано обеспечивать обособленный учет российских ценных бумаг.

❌ Положения Указа не распространяются на сделки:

🔹 совершаемые с акциями российских АО, полученными в результате погашения ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении таких акций, если они поступили во владение лица до 1 марта 2022, включительно;
🔹 совершаемые при конвертации, выкупе, погашении российских ценных бумаг их эмитентом;
🔹 совершаемые при выкупе акций ПАО и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в такие акции;
🔹 связанные с погашением инвестиционных паев в связи с прекращением фонда;
🔹 некоторые другие.

📯 Указ вступает в силу со дня его официального опубликования.

Полный текст прилагаем 👇🏻

@mainpartnertrust

🇷🇺🇪🇺Экспорт технологий двойного назначения: а что так можно было? 👻

Согласно информации Bloomberg, несмотря на санкции Россия успешно получает полупроводники и другие важные технологии ЕС, необходимые для военных действий, но не напрямую из ЕС, а из третьих стран.

Казалось бы десять пакетов санкций практически обесточили банковскую систему, ослабили промышленность и возможность использования ресурсов иностранных технологий. Также мы наблюдаем постоянные предупреждения о наказаниях за обход санкций.
Тем не менее, по оценкам швейцарской Trade Data Monitor, многие передовые чипы и другие санкционные технологические компоненты, произведенные в ЕС, все еще поставляются в Россию через третьи страны.

Давайте угадаем названия этих стран:
✔️🇦🇪ОАЭ
✔️🇹🇷Турция и
✔️🇰🇿Казахстан

Стоит отметить, что Китай тоже нарастил поставки в Россию.
Bloomberg отмечает, что в некоторых случаях экспорт технологий двойного назначения, которые могут быть использованы в военных действиях, увеличился «фактически с нуля до миллионов долларов».

🤔🇰🇿В качестве примера возьмем Казахстан.
В 2021 году экспорт полупроводников в Россию составил $12 000.
В 2022 экспорт составил $3,7 млн.

🫥ЕС и США оперативно получают данные статистики и готовятся предпринять необходимые меры.
 
Источник: https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-03-04/putin-gets-military-tech-chips-semiconductors-despite-eu-and-g-7-sanctions

@mainpartnertrust

🪪🤔Второй паспорт: нужен?... или нет
 
❓Один из самых часто задаваемых вопросов прошлого и текущего года- необходимость получения второго гражданства, и, как результат, паспорта.
К сожалению, программы по получению паспортов за инвестиции в ЕС- отменены, а некоторые страны перестали принимать заявки на получение инвестиционного гражданства от россиян.

🤔Остается не так много опций: 🇹🇷Турция, 🇬🇩Гренада, а также страны, в которых у вас есть/были родственники и можно это доказать (из наиболее популярных стран можно выделить 🇦🇲Армению и 🇮🇱Израиль).
 
😵‍💫Итак, начнем со скучной теории. Гражданство- это не только наличие паспорта, по которому 🏝️можно путешествовать и который наделяет Вас определенными правами. Стоит помнить, что гражданство также возлагает на Вас 😩определенные обязанности (про эту часть многие забывают).
Любые нормы права (законы)- это не статичный механизм, они меняются, поэтому лучше заранее рассмотреть и продумать все возможные сценарии.
 
🙋‍♀️Какие обязанности может повлечь гражданство:

✔️💸Обязанность уплаты налога на любые доходы или, так называемый, “global tax”.
✔️⚔️Обязанность нести военную службу (очень актуальный пункт в это неспокойное время).
• Отказ от гражданства (если что-то пошло не так).

Отметим, что мы привели только некоторые обязанности, возникающие с приобретением гражданства. Не забудьте, что после получения гражданства Вам нужно будет отслеживать все обязанности, которые будут возникать и применяться к Вам из-за наличия гражданства.
 
👏Далее, разберем, какие же мотивы/аргументы «за» побуждают Вас задуматься о приобритении второго гражданства.

1️⃣💤Стабильность, запасной документ (в текущей ситуации вполне справедливо, если документ получен на законных основаниях)
2️⃣✈️Безвизовый въезд в ЕС и другие страны
3️⃣🧳Переезд на постоянное место жительства
4️⃣💸Открытие счетов в зарубежных банках (на этом пункте предлагаю остановиться подробнее).

Итак, 🏦любой уважаемый банк в текущей реальности потребует у Вас для открытия счета:
✔️🪪паспорт (представим, что Вы предоставили паспорт Турции или Гренады), а также
✔️💵источник происхождения денежных средств (и здесь неизбежно, после предоставления налоговых деклараций из страны, в которой Вы заработали свой капитал (Россия), банк понимает, что у Вас, видимо, есть еще и российский паспорт. )
🏆Результат - комплаенс процедуру в банке Вы будете проходить как гражданин РФ. Если же Вы заработали свой капитал в Турции или Гренаде, то Вы- редкий экземпляр и вышесказанное к Вам не относится👏.
🙋‍♀️Также напомним, что комбинация паспорт РФ ➕паспорт не ЕС/ЕЕА (Турция, Гренада, Израиль, Армения) 🟰отказ в открытии счета в ЕС/ЕЕА из-за текущих санкций.
🤦‍♀️То есть, для открытия счетов «второй паспорт» без ЕС документов не работает.
 
Мы уверены, что у каждого читающего этот пост есть свои аргументы, почему необходимо или не нужно получать второе гражданство, и каждый из аргументов может иметь разную степень важности и значимости.
 
Если захотите обсудить данный вопрос подробнее и услышать наши аргументы по данному вопросу, пожалуйста, обращайтесь к нашим экспертам.
 
@mainpartnertrust

🏦 Правительственная комиссия получила заявку на продажу «дочки» банка HSBC в России

📯 «Заявка поступила, но решение пока не принято», - так прокомментировал событие замминистра финансов РФ Алексей Моисеев.

📑 В свою очередь согласно отчетности HSBC, опубликованной на сайте, банк собирается закрыть сделку в первой половине 2023, что окончательно завершит уход группы из России. Покупателем станет Экспобанк.

⏰ Напомним, сроки рассмотрения заявок для выдачи спецразрешений на осуществление различных видов сделок Правительственной комиссией не установлены. Замминистра финансов так же не упомянул какие-либо временные рамки.

@mainpartnertrust

🇷🇺 Банк России продлил до 9 сентября 2023 года ограничения на снятие наличной иностранной валюты

🥲 Все действующие лимиты на выдачу иностранной наличной валюты гражданам сохраняются.

😵‍💫 Так, если валютный счет или вклад был открыт до 9 марта 2022 года, гражданин может снять с него сумму остатка денежных средств на 00 часов указанной даты, но не более 10 тысяч долларов США или эквивалентную сумму в евро, если он пока не воспользовался такой возможностью, независимо от валюты вклада или счета.

🏦 Остальные средства по-прежнему можно получить в рублях. Выплачиваемая сумма не может быть меньше рассчитанной на день выплаты по официальному курсу Банка России для средств, размещенных на счете до 9 сентября 2022 года. Средства, размещенные начиная с этой даты, выдаются по курсу банка.

💵💶 Банки могут продавать гражданам доллары США и евро, поступившие в их кассы с 9 апреля 2022 года. На продажу другой иностранной валюты ограничений нет.

@mainpartnertrust

📃👩‍⚖️ Новый законопроект по льготному НДС на покупку кипрской недвижимости - обсуждения продолжаются

❓ Еще в ноябре прошлого года мы публиковали последние предложения кипрского правительства по изменению льготной программой, касающейся применения пониженной ставки НДС в размере 5% на первые 200 кв. метров жилого помещения, используемого в качестве постоянного места жительства. Подробности в нашем прошлом посте по ссылке:

https://news.1rj.ru/str/mainpartnertrust/406

Вы не поверите, но ❗️Данный законопроект все еще находится на стадии обсуждений и его окончательная версия не была опубликована❗️Очередной срок принятия решения или хотя бы публикации предлагаемых официальных корректировок сдвинут на конец марта...

😱💰 Дело в том, что Кипр действительно очень боится отпугнуть иностранных инвесторов, желающих приобрести недвижимость у берегов средиземного моря. Поэтому Техническая палата Кипра предложила поднять предельную стоимость недвижимости для участия в льготной программе до 275 тыс. евро для квартир и до 450 тыс. евро для домов. Среди аргументов так же крайне высокий уровень инфляции за последние два года.

🧑🏻‍💻👩🏼‍💻 Эксперты Main Partner Trust напоминают - покупка недвижимости на сумму более EUR 300’000 - это одной из условий для приобретения постоянного вида на жительства, дающего право бессрочно пребывать на острове и без ограничений пользоваться вашими европейскими счетами. Советуем не затягивать с покупкой, если вы ее еще не совершили, и готовы оказать содействие по вашему запросу.

@mainpartnertrust

👻 Не забывайте уведомить Россию о получении второго гражданства или ВНЖ

🌍 В 2022 году вопрос получения второго паспорта или вида на жительства зарубежом стал крайне актуальным для большого количества россиян.

👮🏻‍♂️ Вместе с тем важно не забывать, что граждане РФ обязаны уведомлять МВД России о приобретении такого рода иностранных документов.

🧐 Потребовать подтверждение подачи уведомления у вас могут при пересечении границы и проверке документов.

🙌🏼 Процедура не сложная и не занимает много времени, но избавит вас от штрафа в 200 тыс. руб., а также административной и уголовной ответственности на Родине.

📃 Специально для вас подготовили удобную памятку с ответами на все возможные вопросы 👇🏻

@mainpartnertrust

⚡️⚡️⚡️ Минфин России и МИД России предложили приостановить соглашения об избежании двойного налогообложения с «недружественными» государствами

🏴‍☠️ Триггером стало включение России в список некооперативных юрисдикций в налоговой сфере, так называемый «черный список ЕС».

🏦 Согласно официальной позиции ведомств «Введение ограничительных мер в одностороннем порядке является нарушением норм международного права. Соответственно, у России возникают основания для введения ответных мер.»

⏰ Действие соглашений предлагается приостановить с момента издания соответствующего Указа и до «восстановления нарушенных прав России».

🧑🏻‍💻👩🏼‍💻 Что это значит на практике:

😥 Для налогового резидента России, который получает доход или имеет капитал в одной из «недружественных» стран, это означает отмену возможности зачёта ранее удержанного зарубежного налога у источника при уплате налогов в России.

🤷🏼‍♀️ Таким образом, налоговые резиденты России будут обязаны платить один и тот же налог обеим странам.

❗️Аналогичные проблемы возникнут у налоговых резидентов «недружественных» стран, которые получают свои доходы от российских источников❗️Приостановление действия соглашений, как правило, происходит зеркально ❗️

💵 Под действие Соглашений, как правило, подпадают следующие виды доходов:

1️⃣ доходы от недвижимости; 2️⃣ дивиденды; 3️⃣ проценты; 4️⃣ роялти;
*️⃣ и некоторые другие.

🥲 В настоящий момент информации о 100% поддержке инициативы Минфина и МИДа еще нет, как и приблизительных сроков издания Указа. Остаётся только внимательно следить за новостными колонками 👀

Последнюю версию списка «недружественных» государств и территорий прилагаем 👇🏻

@mainpartnertrust

❗️Австрийские СМИ публикуют предполагаемые детали ухода «Райффайзенбанка» из России

📰 Согласно информации, опубликованной австрийскими журналистами возможен вариант обмена российских активов Райффайзенбанка на активы Сбербанка в Европе.

🤯 Более детальной информации пока нет, как и понимания, состоится ли вообще эта сделка.

🤡 Будем надеяться, что на этом сегодняшняя серия кошмарных новостей закончится…

Источник на немецком 👇🏻

https://www.derstandard.at/story/2000144501155/raiffeisen-international-soll-an-auschgeschaeft-mit-der-sberbank-arbeiten

@mainpartnertrust

🇨🇾🏝️Новости из миграционной службы Кипра

Пока мы ждем отмены правила обязательных инвестиций в размере 200,000 евро для получения лицензии на офисную деятельность компаний на Кипре, Миграционная служба Кипра меняет правила бронирования слотов.
 
📧В прошлую пятницу на сайте Миграции появилось сообщение о том, что с 20 марта прекращается работа электронной системы бронирования. Сбои в её работе были замечены давно.
 
По новым правилам записаться на подачу на ВНЖ за инвестиции, а также на долгосрочные ВНЖ, в том числе категорий  A-F, теперь можно только направив имейл определенным сотрудникам миграционной службы.
 
Для записи в районные отделения миграции (Лимасол, Пафос, Ларнака, и Фамагуста) также необходимо звонить или отправлять имейлы. Согласно информации, опубликованной на сайте Миграционной службы, ответ на запрос по записи можно ожидать в течение 5 рабочих дней. На практике сроки могут координально расходиться с обещанными….🫤
 
☝️Подача документов на рабочие ВНЖ будет осуществляться в порядке живой очереди. Надо отметить, что этом большая часть временных слотов  отведена юристам, подающим большое количество заявлений за раз.
 
Сколько времени теперь придётся проводить в Миграционнной службе для подачи документов и насколько эффективна новая система – сказать сложно 🤔 но время покажет ⌛️
 
Источник http://www.moi.gov.cy/moi/crmd/crmd.nsf/All/D62F02D80EC8E73BC225896E00463241?OpenDocument 

@mainpartnertrust
 
 

🤯 Требование о подтверждении резидентства при оплате картой, выданной страной СНГ?

🧐 В последнее время начали появляться сообщения о проблемах при оплате услуг в ЕС картами, полученными в третьих странах.

🚗 В частности, россиян с банковскими картами, выданными в Казахстане, Армении и Белоруссии, при оплате аренды автомобиля в аэропорту одной из стран ЕС попросили подтвердить право на резидентство в выдавшей карту стране. Все эти случаи произошли в марте.

🗺️ Действительно, «карточный туризм» россиян в «дружественных» странах (преимущественно ОАЭ, Турции и СНГ) уже давно стал не только обычной практикой, но и вызвал необходимость ужесточения требования со стороны банков для открытия счета.

👻 В связи с этим эксперты Main Partner Trust рекомендуют заранее озаботиться получением европейского вида на жительство, который позволит вам открыть счет в одном из банков ЕС, чтобы ваши заграничные поездки не были омрачены необходимостью доказывать, что ваша карта была получена законным путем.

@mainpartnertrust

https://vpost-media.ru/texts/vasha-karta-ubita