🇺🇸🇷🇺🚨Новый пакет санкций США
Несколько минут назад был опубликован новый пакет санкций США, который (в основном) посвящен обходу существующих санкций. 👉👈
Санкционные списки пополнили более 400 физических лиц и компаний из 16 стран, в том числе 🇨🇳Китая, 🇨🇭Швейцарии, 🇹🇷Турции и 🇦🇪ОАЭ.
✔️Санкции за обход существующих санкций -100 физ лиц и компании
✔️Технологические и оборонные компании -60 компаний
✔️Финансовый сектор пополнили компании Атол, ЦФТ, Диасофт
В пояснениях к санкциям Вы можете прочитать несколько увлекательных историй, которые разделены по секторам.
Мы остановимся на интересном нам кейсе-
• 💸Обход санкций через Швейцарию и Лихтенштейн с использованием услуг корпоративных провайдеров
В санкционный список попал гражданин 🇨🇭Швейцарии Антон Даниэль Висс (Висс). Согласно опубликованной информации, г-н Висс организовал юридические структуры, которые позволили переводить денежные потоки из 🇷🇺РФ в 🇨🇭Швейцарию и 🇱🇮Лихтенштейн с использованием компании трастовых и корпоративных услуг из Лихтенштейна Audax Consulting Trust Establishment (Audax). Затем через свою управляющую компанию One Asset Management AG (One Asset), базирующуюся в Лихтенштейне, г-н Висс, совместно с австрийским партнером Александром Францем Йозефом Линс (Линс), предоставлял услуги по управлению активами 🚨гражданам России, находящимся под санкциями. Для содействия схемам уклонения от санкций г-н Линс использовал свою компанию-администратора, которая находится в Лихтенштейне,- LMG Lighthouse Trust Reg (LMG). Audax, One Asset и LMG расположены по одному адресу.
📖Также в новых санкциях есть интересные кейсы по киберсанкциям, торговле золотом через ОАЭ и т.д. Если у Вас будет свободное время на выходных, то рекомендуем к прочтению.
С полным списком санкций можно ознакомиться по ссылке: Russia-related Designations and Designations Updates; Issuance of Russia-related General Licenses; Issuance and Amendment of Russia-related Frequently Asked Questions | Office of Foreign Assets Control (treasury.gov)
@mainpartnertrust
Несколько минут назад был опубликован новый пакет санкций США, который (в основном) посвящен обходу существующих санкций. 👉👈
Санкционные списки пополнили более 400 физических лиц и компаний из 16 стран, в том числе 🇨🇳Китая, 🇨🇭Швейцарии, 🇹🇷Турции и 🇦🇪ОАЭ.
✔️Санкции за обход существующих санкций -100 физ лиц и компании
✔️Технологические и оборонные компании -60 компаний
✔️Финансовый сектор пополнили компании Атол, ЦФТ, Диасофт
В пояснениях к санкциям Вы можете прочитать несколько увлекательных историй, которые разделены по секторам.
Мы остановимся на интересном нам кейсе-
• 💸Обход санкций через Швейцарию и Лихтенштейн с использованием услуг корпоративных провайдеров
В санкционный список попал гражданин 🇨🇭Швейцарии Антон Даниэль Висс (Висс). Согласно опубликованной информации, г-н Висс организовал юридические структуры, которые позволили переводить денежные потоки из 🇷🇺РФ в 🇨🇭Швейцарию и 🇱🇮Лихтенштейн с использованием компании трастовых и корпоративных услуг из Лихтенштейна Audax Consulting Trust Establishment (Audax). Затем через свою управляющую компанию One Asset Management AG (One Asset), базирующуюся в Лихтенштейне, г-н Висс, совместно с австрийским партнером Александром Францем Йозефом Линс (Линс), предоставлял услуги по управлению активами 🚨гражданам России, находящимся под санкциями. Для содействия схемам уклонения от санкций г-н Линс использовал свою компанию-администратора, которая находится в Лихтенштейне,- LMG Lighthouse Trust Reg (LMG). Audax, One Asset и LMG расположены по одному адресу.
📖Также в новых санкциях есть интересные кейсы по киберсанкциям, торговле золотом через ОАЭ и т.д. Если у Вас будет свободное время на выходных, то рекомендуем к прочтению.
С полным списком санкций можно ознакомиться по ссылке: Russia-related Designations and Designations Updates; Issuance of Russia-related General Licenses; Issuance and Amendment of Russia-related Frequently Asked Questions | Office of Foreign Assets Control (treasury.gov)
@mainpartnertrust
👍7🔥1🤯1🌭1
Main Partner Trust
🇺🇸🇷🇺🚨Новый пакет санкций США Несколько минут назад был опубликован новый пакет санкций США, который (в основном) посвящен обходу существующих санкций. 👉👈 Санкционные списки пополнили более 400 физических лиц и компаний из 16 стран, в том числе 🇨🇳Китая, 🇨🇭Швейцарии…
🇺🇸🇱🇮Ровно неделю назад США опубликовали очередные санкции против РФ. Напомним, что из всего многообразия кейсов мы обратили Ваше внимание на санкции в отношении некоторых управляющих компаний и администраторов в Лихтенштейне.
👀Смотрим на ситуацию спустя неделю.
✔️💻Сайты компаний, которые попали в санкции, не работают
✔️❌29 августа FMA (финансовый регулятор Лихтенштейна) сообщил на своем сайте об отзыве лицензий компании, начиная с 28 августа
✔️🆘Большое количество клиентов остались без управляющего, и найти нового управляющего фаундейшен после санкции - задача не из легких
✔️🏦Банковские счета клиентов могут быть заблокированы (уже заблокированы) или операции по ним ограничены
✔️🚣♀️Одной из опций решения задачи по поиску нового управляющего может быть редомициляция фаундейшен в другую юрисдикцию
🤔Ради интереса мы сравнили похожий кейс с включением в санкционный список США компании Christodoulos G. Vassiliades https://www.vasslaw.com/.
А как сейчас живет компания?
😮Удивительно, но сайт компании до сих пор работает. Более того, компания продолжает предоставлять профессиональные услуги, и членство Christodoulos G. Vassiliades в ассоциации юристов Кипра (Cyprus bar Association-регулирующий орган для юристов на Кипре) до сих пор действует.
😑⁉️Две европейские страны, одинаковые списки санкций, но абсолютно разные подходы регулятора, которые, в свою очередь, отражаются на клиентах и других участниках рынка.
@mainpartnertrust
Ссылки на источники:
https://www.fma-li.li/de/news/20240829-erloschen-von-bewilligungen-nach-art-14-abs-1-trhg.html
https://www.cyprusbar.org/CypriotAdvocateMembersPage
👀Смотрим на ситуацию спустя неделю.
✔️💻Сайты компаний, которые попали в санкции, не работают
✔️❌29 августа FMA (финансовый регулятор Лихтенштейна) сообщил на своем сайте об отзыве лицензий компании, начиная с 28 августа
✔️🆘Большое количество клиентов остались без управляющего, и найти нового управляющего фаундейшен после санкции - задача не из легких
✔️🏦Банковские счета клиентов могут быть заблокированы (уже заблокированы) или операции по ним ограничены
✔️🚣♀️Одной из опций решения задачи по поиску нового управляющего может быть редомициляция фаундейшен в другую юрисдикцию
🤔Ради интереса мы сравнили похожий кейс с включением в санкционный список США компании Christodoulos G. Vassiliades https://www.vasslaw.com/.
А как сейчас живет компания?
😮Удивительно, но сайт компании до сих пор работает. Более того, компания продолжает предоставлять профессиональные услуги, и членство Christodoulos G. Vassiliades в ассоциации юристов Кипра (Cyprus bar Association-регулирующий орган для юристов на Кипре) до сих пор действует.
😑⁉️Две европейские страны, одинаковые списки санкций, но абсолютно разные подходы регулятора, которые, в свою очередь, отражаются на клиентах и других участниках рынка.
@mainpartnertrust
Ссылки на источники:
https://www.fma-li.li/de/news/20240829-erloschen-von-bewilligungen-nach-art-14-abs-1-trhg.html
https://www.cyprusbar.org/CypriotAdvocateMembersPage
👍3🤯1🍌1
🏦💸Российские банки: обзор возможных валютных переводов за границу.
Напомним, что со 2 сентября ⛔️Райффайзенбанк больше не осуществляет переводы евро. Ранее банк принял аналогичное решение по долларам. Для россиян-налоговых резидентов ЕС, а также граждан РФ, которые в настоящий момент продают бизнес и планируют переехать в Европу, вопрос перевода капитала стоит достаточно остро.
В последнее время в прессе мы видим много спекуляций с информацией по банкам, которые все еще осуществляют переводы в валюте. Мы решили развеять мифы и опубликовать проверенную и достоверную информацию, актуальную на настоящий момент.
🔴Санкционные банки:
ВТБ и Банк Санкт-Петербург находятся под санкциями, поэтому рассчитывать на них для перевода иностранной валюты в ЕС, мягко говоря, не стоит. Более того, средства, которые Вы размещаете в санкционных банках, достаточно сложно/невозможно перевести в европейские банки.
🟡Газпромбанк. Несмотря на то, что этот банк не находится под блокирующими санкциями, платежи с его счетов европейские банки не принимают еще с 2022 года.
🟢Дочки европейских банков. На самом деле остался всего лишь один банк, который до сих пор осуществляет переводы в евро. Опций не много:)
ОТП банк:
• Валюта платежа: евро
• Ограничения по сумме: 1 млн в месяц
• Комиссия за перевод средств: 500 евро максимум (4%) или минимум 80 евро
• Практический комментарий: банк- корреспондент Дойче Банк возвращает 90% переводом обратно. Возврат перевода занимает около 10 дней. Возможно, что вы-счастливчик и попадете в 10% клиентов, платежи которых доходят до получателя.
🥸Из представленной информации складывается не самая радужная карта, но эксперты Main Partner Trust подтверждают, что прозрачные опции по переводам средств в европейские и швейцарские банки не из санкционных банков РФ все еще есть. Для получения более подробной информации приглашаем Вас посетить наше мероприятие на Кипре https://news.1rj.ru/str/mainpartnertrust/949 и обсудить данную тему с нашими экспертами.
@mainpartnertrust
Напомним, что со 2 сентября ⛔️Райффайзенбанк больше не осуществляет переводы евро. Ранее банк принял аналогичное решение по долларам. Для россиян-налоговых резидентов ЕС, а также граждан РФ, которые в настоящий момент продают бизнес и планируют переехать в Европу, вопрос перевода капитала стоит достаточно остро.
В последнее время в прессе мы видим много спекуляций с информацией по банкам, которые все еще осуществляют переводы в валюте. Мы решили развеять мифы и опубликовать проверенную и достоверную информацию, актуальную на настоящий момент.
🔴Санкционные банки:
ВТБ и Банк Санкт-Петербург находятся под санкциями, поэтому рассчитывать на них для перевода иностранной валюты в ЕС, мягко говоря, не стоит. Более того, средства, которые Вы размещаете в санкционных банках, достаточно сложно/невозможно перевести в европейские банки.
🟡Газпромбанк. Несмотря на то, что этот банк не находится под блокирующими санкциями, платежи с его счетов европейские банки не принимают еще с 2022 года.
🟢Дочки европейских банков. На самом деле остался всего лишь один банк, который до сих пор осуществляет переводы в евро. Опций не много:)
ОТП банк:
• Валюта платежа: евро
• Ограничения по сумме: 1 млн в месяц
• Комиссия за перевод средств: 500 евро максимум (4%) или минимум 80 евро
• Практический комментарий: банк- корреспондент Дойче Банк возвращает 90% переводом обратно. Возврат перевода занимает около 10 дней. Возможно, что вы-счастливчик и попадете в 10% клиентов, платежи которых доходят до получателя.
🥸Из представленной информации складывается не самая радужная карта, но эксперты Main Partner Trust подтверждают, что прозрачные опции по переводам средств в европейские и швейцарские банки не из санкционных банков РФ все еще есть. Для получения более подробной информации приглашаем Вас посетить наше мероприятие на Кипре https://news.1rj.ru/str/mainpartnertrust/949 и обсудить данную тему с нашими экспертами.
@mainpartnertrust
Telegram
Main Partner Trust
📣Ежегодная конференция Main Partner Trust на 🇨🇾Кипре. «Новые вызовы для граждан России: санкции, налоги, банки, инвестиции и наследство. Выжить в Европе.»
Приглашаем вас на мероприятие "Выжить в Европе", где мы будем обсуждать актуальные темы и вопросы…
Приглашаем вас на мероприятие "Выжить в Европе", где мы будем обсуждать актуальные темы и вопросы…
🔥4🌭2🤡1
👮🏻♂️🇷🇺 ФНС планирует исключение 27 стран ЕС из списка автообмена страновыми отчетами
🤔 Такая мера связана с систематическим нарушением стран ЕС исполнения обязательств по автоматическому обмену налоговой информацией.
📋 Ранее ФНС уже публиковала список юрисдикций-нарушителей на своем сайте, но теперь на правовом портале был опубликован законопроект об официальном исключении.
👨🏻💻👩🏼💻О том, что такое «страновой отчет», мы уже писали здесь.
‼️Снова обратим Ваше внимание на то, что формирование такого списка потенциально может означать, что в скором времени все страны ЕС могут быть исключены из автообмена финансовой информацией о счетах физических лиц.
😰😰😰 После такого исключения ряд операций с ценными бумагами, происходящих на счетах, открытых в этих странах, будет считаться незаконным с точки зрения валютного контроля, что может привести к штрафам в размере от 20 до 40% от суммы операции. Все последствия подробно мы разбирали в нашем посте об исключении Швейцарии.
@mainpartnertrust
🤔 Такая мера связана с систематическим нарушением стран ЕС исполнения обязательств по автоматическому обмену налоговой информацией.
📋 Ранее ФНС уже публиковала список юрисдикций-нарушителей на своем сайте, но теперь на правовом портале был опубликован законопроект об официальном исключении.
👨🏻💻👩🏼💻О том, что такое «страновой отчет», мы уже писали здесь.
‼️Снова обратим Ваше внимание на то, что формирование такого списка потенциально может означать, что в скором времени все страны ЕС могут быть исключены из автообмена финансовой информацией о счетах физических лиц.
😰😰😰 После такого исключения ряд операций с ценными бумагами, происходящих на счетах, открытых в этих странах, будет считаться незаконным с точки зрения валютного контроля, что может привести к штрафам в размере от 20 до 40% от суммы операции. Все последствия подробно мы разбирали в нашем посте об исключении Швейцарии.
@mainpartnertrust
🤯2👍1🤔1🤬1
🇺🇸🥹OFAC предупреждает зарубежные банки о санкциях за помощь в обходе ограничений
Вчера вечером OFAC опубликовал новый список санкций, а также документ, который предупреждает банки и финансовые институты о последствиях за помощь в обходе санкций. 🫣Видимо, документ опубликовали не просто так. Ждем новые имена банков и финансовых институтов в санкционных списках.
✔️OFAC предупреждает о попытках России обходить санкции через открытие новых зарубежных филиалов и дочерних компаний российских финансовых учреждений.
✔️Россия использует третьи страны для обхода санкций и поддержки своей военно-промышленной базы.
✔️Иностранные регуляторы и финансовые институты должны проявлять осторожность при взаимодействии с новыми филиалами или дочерними компаниями российских банков, даже если они не под санкциями.
✔️Существующие финансовые отношения, связанные с разрешенными транзакциями (пищевые продукты, сельское хозяйство, медицина, энергетика и телекоммуникации), остаются допустимыми.
✔️Открытие новых филиалов или дочерних компаний российских финансовых учреждений является красным флагом возможного обхода санкций.
✔️Финансовые институты, взаимодействующие с такими структурами, должны учитывать высокие риски санкций и возможное содействие действиям России по обходу ограничений.
@mainpartnertrust
Источник: Russian Attempts to Evade Sanctions Using New Overseas Branches and Subsidiaries (treasury.gov)
Вчера вечером OFAC опубликовал новый список санкций, а также документ, который предупреждает банки и финансовые институты о последствиях за помощь в обходе санкций. 🫣Видимо, документ опубликовали не просто так. Ждем новые имена банков и финансовых институтов в санкционных списках.
✔️OFAC предупреждает о попытках России обходить санкции через открытие новых зарубежных филиалов и дочерних компаний российских финансовых учреждений.
✔️Россия использует третьи страны для обхода санкций и поддержки своей военно-промышленной базы.
✔️Иностранные регуляторы и финансовые институты должны проявлять осторожность при взаимодействии с новыми филиалами или дочерними компаниями российских банков, даже если они не под санкциями.
✔️Существующие финансовые отношения, связанные с разрешенными транзакциями (пищевые продукты, сельское хозяйство, медицина, энергетика и телекоммуникации), остаются допустимыми.
✔️Открытие новых филиалов или дочерних компаний российских финансовых учреждений является красным флагом возможного обхода санкций.
✔️Финансовые институты, взаимодействующие с такими структурами, должны учитывать высокие риски санкций и возможное содействие действиям России по обходу ограничений.
@mainpartnertrust
Источник: Russian Attempts to Evade Sanctions Using New Overseas Branches and Subsidiaries (treasury.gov)
🤔2👏1😱1
🇷🇺👩⚖️Райффайзенбанк: запрет на передачу акций
Санта-Барбара с будущим российского Райффайзенбанка продолжается..
✔️Российский суд наложил запрет на передачу акций АО Райффайзенбанк (Россия).
✔️Запрет связан с судебным разбирательством, инициированным компанией Rasperia Trading Limited против STRABAG SE и других лиц.
✔️АО Райффайзенбанк упомянут в деле, но не обвиняется.
✔️Райффайзен Банк Интернешнл (RBI) не является стороной в этом деле и планирует оспаривать решение суда.
✔️Судебный запрет затрудняет продажу контрольного пакета акций АО Райффайзенбанк (Россия) со стороны RBI.
@mainpartnertrust
Для подробностей можно ознакомиться с полным релизом здесь: https://www.rbinternational.com/en/investors/news/ad-hoc-releases/ru-shares.html
Санта-Барбара с будущим российского Райффайзенбанка продолжается..
✔️Российский суд наложил запрет на передачу акций АО Райффайзенбанк (Россия).
✔️Запрет связан с судебным разбирательством, инициированным компанией Rasperia Trading Limited против STRABAG SE и других лиц.
✔️АО Райффайзенбанк упомянут в деле, но не обвиняется.
✔️Райффайзен Банк Интернешнл (RBI) не является стороной в этом деле и планирует оспаривать решение суда.
✔️Судебный запрет затрудняет продажу контрольного пакета акций АО Райффайзенбанк (Россия) со стороны RBI.
@mainpartnertrust
Для подробностей можно ознакомиться с полным релизом здесь: https://www.rbinternational.com/en/investors/news/ad-hoc-releases/ru-shares.html
👍2🤯2🤡2👻1
🇬🇧 🇨🇾 Налог на наследство: Великобритания VS Кипр
Ставка налога
🇨🇾 На Кипре налог на наследство был отменен в 2000 году. В настоящее время налог на наследство не взимается, независимо от стоимости имущества.
🇬🇧 В Великобритании действует налог на наследство по ставке 40% на имущество, превышающее необлагаемый минимум, который в настоящее время составляет £325’000.
Особенности процесса наследования
🇨🇾 Наследование подлежит административному процессу, включая возможное оформление завещания и урегулирование долгов. Процесс регулируется законодательством Кипра, которое может включать обязательные доли для наследников.
🇬🇧 Налоговые обязательства зависят от статуса домицилия умершего. Лица с домицилем в Великобритании облагаются налогом на все мировое имущество, в то время как лица без домицилия облагаются налогом только на имущество в Великобритании.
👨🏻💻👩🏼💻 Таким образом,Кипр предлагает более благоприятные условия с точки зрения налогообложения наследства из-за отсутствия налога, в отличие от Великобритании, где действует сравнительно высокая ставка. Для лиц с имуществом в обеих странах отсутствие налога на Кипре может быть выгодным фактором, особенно в связи с грядущей налоговой реформой в Великобритании, предполагающей отмену режима нон-домициль.
@mainpartnertrust
Ставка налога
🇨🇾 На Кипре налог на наследство был отменен в 2000 году. В настоящее время налог на наследство не взимается, независимо от стоимости имущества.
🇬🇧 В Великобритании действует налог на наследство по ставке 40% на имущество, превышающее необлагаемый минимум, который в настоящее время составляет £325’000.
Особенности процесса наследования
🇨🇾 Наследование подлежит административному процессу, включая возможное оформление завещания и урегулирование долгов. Процесс регулируется законодательством Кипра, которое может включать обязательные доли для наследников.
🇬🇧 Налоговые обязательства зависят от статуса домицилия умершего. Лица с домицилем в Великобритании облагаются налогом на все мировое имущество, в то время как лица без домицилия облагаются налогом только на имущество в Великобритании.
👨🏻💻👩🏼💻 Таким образом,Кипр предлагает более благоприятные условия с точки зрения налогообложения наследства из-за отсутствия налога, в отличие от Великобритании, где действует сравнительно высокая ставка. Для лиц с имуществом в обеих странах отсутствие налога на Кипре может быть выгодным фактором, особенно в связи с грядущей налоговой реформой в Великобритании, предполагающей отмену режима нон-домициль.
@mainpartnertrust
👍1😱1🙊1
🇨🇾И снова Кипр: кто они - жители Лимассола? 👯♂️
Нам стало интересно, кто же они такие, экспаты Кипра, а в частности – города Лимассол . Для того, чтобы разобраться в национальностях жителей Лимассола мы изучили данные статистической службы Кипра (CYSTAT), Eurostat, отчеты местных муниципалитетов, отчеты исследовательских компаний, и вот какая картина у нас получилась. Конечно, приведенные данные не могут быть точными, но дают нам общее понимание, кто переезжает в славный город Лимассол.*
1. 🪆Русские: Примерно 20,000 - 30,000 русских проживают в Лимассоле. Они составляют одну из крупнейших общин экспатов благодаря тесным деловым и культурным связям.
2. 💂♀️Британцы: В Лимассоле проживает около 8,000 - 12,000 британцев, которых привлекают знакомая среда и благоприятные условия жизни.
3. 🏺Греки: Хотя греки не всегда считаются экспатами, в Лимассоле проживает около 5,000 - 8,000 греков, в основном по работе или бизнесу.
4. 🇺🇦Украинцы: Украинская община значительно выросла в последнее время и насчитывает около 5,000 - 7,000 человек.
5. ⚒️Румыны: Численность румынских экспатов оценивается в 4,000 - 6,000 человек, большинство из которых работает в различных сферах услуг.
6. 🏗️Болгары: Примерно 3,000 - 5,000 болгар живут в Лимассоле, работая в различных отраслях.
7. 💻Израильтяне: Израильская община насчитывает около 2,000 - 3,000 человек, в основном занятых в бизнесе и технологических секторах.
8. 🇪🇺Другие граждане ЕС (немцы, поляки и др.): В совокупности в Лимассоле проживает около 4,000 - 6,000 граждан других стран ЕС.
9. 🍱Азиатские и ближневосточные страны: Общая численность экспатов из таких стран, как Индия, Китай и Ливан, составляет около 3,000 - 4,000 человек.
10. 🏈Другие (США, Канада, Южная Африка и т.д.): Меньшие сообщества из неевропейских стран составляют примерно 2,000 - 3,000 человек.
*цифры являются приблизительными и могут меняться в зависимости от различных факторов, таких как экономическая ситуация, визовые правила и геополитические события.
Для понимания интернациональности Лимассола напомним, что общая численность населения города в 2024 составила154,000 жителей.
@mainpartnertrust
Нам стало интересно, кто же они такие, экспаты Кипра, а в частности – города Лимассол . Для того, чтобы разобраться в национальностях жителей Лимассола мы изучили данные статистической службы Кипра (CYSTAT), Eurostat, отчеты местных муниципалитетов, отчеты исследовательских компаний, и вот какая картина у нас получилась. Конечно, приведенные данные не могут быть точными, но дают нам общее понимание, кто переезжает в славный город Лимассол.*
1. 🪆Русские: Примерно 20,000 - 30,000 русских проживают в Лимассоле. Они составляют одну из крупнейших общин экспатов благодаря тесным деловым и культурным связям.
2. 💂♀️Британцы: В Лимассоле проживает около 8,000 - 12,000 британцев, которых привлекают знакомая среда и благоприятные условия жизни.
3. 🏺Греки: Хотя греки не всегда считаются экспатами, в Лимассоле проживает около 5,000 - 8,000 греков, в основном по работе или бизнесу.
4. 🇺🇦Украинцы: Украинская община значительно выросла в последнее время и насчитывает около 5,000 - 7,000 человек.
5. ⚒️Румыны: Численность румынских экспатов оценивается в 4,000 - 6,000 человек, большинство из которых работает в различных сферах услуг.
6. 🏗️Болгары: Примерно 3,000 - 5,000 болгар живут в Лимассоле, работая в различных отраслях.
7. 💻Израильтяне: Израильская община насчитывает около 2,000 - 3,000 человек, в основном занятых в бизнесе и технологических секторах.
8. 🇪🇺Другие граждане ЕС (немцы, поляки и др.): В совокупности в Лимассоле проживает около 4,000 - 6,000 граждан других стран ЕС.
9. 🍱Азиатские и ближневосточные страны: Общая численность экспатов из таких стран, как Индия, Китай и Ливан, составляет около 3,000 - 4,000 человек.
10. 🏈Другие (США, Канада, Южная Африка и т.д.): Меньшие сообщества из неевропейских стран составляют примерно 2,000 - 3,000 человек.
*цифры являются приблизительными и могут меняться в зависимости от различных факторов, таких как экономическая ситуация, визовые правила и геополитические события.
Для понимания интернациональности Лимассола напомним, что общая численность населения города в 2024 составила
@mainpartnertrust
👍4🔥4👾1
🇬🇧🇷🇺🏦Актуальный банковский вопрос для граждан Великобритании и России ⛔️
В Великобритании за последние несколько лет произошло достаточно много важных событий, которые повлияли на жизнь местных жителей, в том числе граждан Великобритании (или постоянных резидентов), которые имеют российские паспорта.
✔️🇬🇧Brexit официально произошёл 31 января 2020 года, когда Великобритания формально вышла из Европейского Союза. Однако референдум, на котором жители Великобритании проголосовали за выход из ЕС, состоялся раньше — 23 июня 2016 года. После референдума последовали несколько лет переговоров и политических процессов, прежде чем выход Великобритании из ЕС стал официальным.
✔️⛔️Санкции против России: кстати, первыми странами, которые ввели санкции против РФ в 2022 году, были Великобритания и США (22 февраля, 2022 года), а ЕС ввел санкции с опозданием на день (23 февраля 2022 года)
✔️💸Налоговая реформа: заслуживает отдельного поста)
💳Не секрет, что после 2022 года любому гражданину РФ (даже проживающему в Европе) стало очень сложно открыть банковский счет. Удивительно, но один из самых сложных кейсов по открытию счетов — это открытие счетов в ЕС или Швейцарии гражданам Великобритании и РФ, постоянно проживающих в Великобритании.
⁉️Казалось бы, отличная комбинация— гражданин РФ заработал денег в РФ и до 2022 переехал в Великобританию, где получил паспорт туманного альбиона. Живет в Великобритании и платит там налоги уже несколько лет. Идеальный профайл? Но не для европейских и швейцарских банков после 2022 года.
😈Дьявол ,как обычно, кроется в деталях. Попробуем дать Вам общее понимание, что пошло не так с описанным выше кейсом.👿
🧐Посмотрим на статью 5b санкций ЕС, которая относится ко всем владельцам российских паспортов. Просьба прочитать внимательно перевод или хотя бы выделенный текст)
Article 5b Общее правило
1 It shall be prohibited to accept any deposits from Russian nationals or natural persons residing in Russia, legal persons, entities or bodies established in Russia or a legal person, entity or body established outside the Union and whose proprietary rights are directly or indirectly owned for more than 50 % by Russian nationals or natural persons residing in Russia, if the total value of deposits of that natural or legal person, entity or body per credit institution exceeds EUR 100 000 .
Запрещается принимать любые депозиты от граждан России или физических лиц, проживающих в России, юридических лиц, организаций или органов, учрежденных в России, или юридического лица, организации или органа, учрежденных за пределами Союза, но принадлежащих прямо или косвенно более чем на 50% гражданам России или физическим лицам, проживающим в России, если общая сумма депозитов этого физического или юридического лица, организации или органа в кредитном учреждении превышает 100 000 евро.
Исключение ❗️
3. Paragraphs 1, 2 and 2a shall not apply to nationals of a Member State, of a country member of the European Economic Area or of Switzerland, or to natural persons having a temporary or permanent residence permit in a Member State, in a country member of the European Economic Area or in Switzerland.
Пункты 1, 2 и 2a не применяются к гражданам ЕС, страны, являющейся членом Европейской экономической зоны или Швейцарии, а также к физическим лицам, имеющим временный или постоянный вид на жительство в государстве-члене ЕС, стране, являющейся членом Европейской экономической зоны, или в Швейцарии.
⁉️❗️⁉️Итак, комбинации российский паспорт плюс паспорт (ВНЖ или ПМЖ) ЕЕА и Швейцарии являются исключением из санкционных правил. В EEA входят все страны – члены ЕС плюс Исландия, Лихтенштейн и Норвегия. ❗️Великобритания не входит в список стран- исключений…. Спасибо, Brexit!
🫣🧐Таким образом, открыть банковский счет в ЕС с комбинацией факторов российский паспорт и паспорт Великобритании - миссия невыполнима.
Эксперты Main Partner Trust стараются найти выход даже из самых сложных ситуаций и ждут Ваших запросов для индивидуального обсуждения Вашего кейса.
@mainpartnertrust
https://eur-lex.europa.
В Великобритании за последние несколько лет произошло достаточно много важных событий, которые повлияли на жизнь местных жителей, в том числе граждан Великобритании (или постоянных резидентов), которые имеют российские паспорта.
✔️🇬🇧Brexit официально произошёл 31 января 2020 года, когда Великобритания формально вышла из Европейского Союза. Однако референдум, на котором жители Великобритании проголосовали за выход из ЕС, состоялся раньше — 23 июня 2016 года. После референдума последовали несколько лет переговоров и политических процессов, прежде чем выход Великобритании из ЕС стал официальным.
✔️⛔️Санкции против России: кстати, первыми странами, которые ввели санкции против РФ в 2022 году, были Великобритания и США (22 февраля, 2022 года), а ЕС ввел санкции с опозданием на день (23 февраля 2022 года)
✔️💸Налоговая реформа: заслуживает отдельного поста)
💳Не секрет, что после 2022 года любому гражданину РФ (даже проживающему в Европе) стало очень сложно открыть банковский счет. Удивительно, но один из самых сложных кейсов по открытию счетов — это открытие счетов в ЕС или Швейцарии гражданам Великобритании и РФ, постоянно проживающих в Великобритании.
⁉️Казалось бы, отличная комбинация— гражданин РФ заработал денег в РФ и до 2022 переехал в Великобританию, где получил паспорт туманного альбиона. Живет в Великобритании и платит там налоги уже несколько лет. Идеальный профайл? Но не для европейских и швейцарских банков после 2022 года.
😈Дьявол ,как обычно, кроется в деталях. Попробуем дать Вам общее понимание, что пошло не так с описанным выше кейсом.👿
🧐Посмотрим на статью 5b санкций ЕС, которая относится ко всем владельцам российских паспортов. Просьба прочитать внимательно перевод или хотя бы выделенный текст)
Article 5b Общее правило
1 It shall be prohibited to accept any deposits from Russian nationals or natural persons residing in Russia, legal persons, entities or bodies established in Russia or a legal person, entity or body established outside the Union and whose proprietary rights are directly or indirectly owned for more than 50 % by Russian nationals or natural persons residing in Russia, if the total value of deposits of that natural or legal person, entity or body per credit institution exceeds EUR 100 000 .
Запрещается принимать любые депозиты от граждан России или физических лиц, проживающих в России, юридических лиц, организаций или органов, учрежденных в России, или юридического лица, организации или органа, учрежденных за пределами Союза, но принадлежащих прямо или косвенно более чем на 50% гражданам России или физическим лицам, проживающим в России, если общая сумма депозитов этого физического или юридического лица, организации или органа в кредитном учреждении превышает 100 000 евро.
Исключение ❗️
3. Paragraphs 1, 2 and 2a shall not apply to nationals of a Member State, of a country member of the European Economic Area or of Switzerland, or to natural persons having a temporary or permanent residence permit in a Member State, in a country member of the European Economic Area or in Switzerland.
Пункты 1, 2 и 2a не применяются к гражданам ЕС, страны, являющейся членом Европейской экономической зоны или Швейцарии, а также к физическим лицам, имеющим временный или постоянный вид на жительство в государстве-члене ЕС, стране, являющейся членом Европейской экономической зоны, или в Швейцарии.
⁉️❗️⁉️Итак, комбинации российский паспорт плюс паспорт (ВНЖ или ПМЖ) ЕЕА и Швейцарии являются исключением из санкционных правил. В EEA входят все страны – члены ЕС плюс Исландия, Лихтенштейн и Норвегия. ❗️Великобритания не входит в список стран- исключений…. Спасибо, Brexit!
🫣🧐Таким образом, открыть банковский счет в ЕС с комбинацией факторов российский паспорт и паспорт Великобритании - миссия невыполнима.
Эксперты Main Partner Trust стараются найти выход даже из самых сложных ситуаций и ждут Ваших запросов для индивидуального обсуждения Вашего кейса.
@mainpartnertrust
https://eur-lex.europa.
🤡2👍1🔥1
🪪🛂Биометрический паспорт для граждан РФ
Европа уже несколько лет ведет разработку и внедрение системы автоматического въезда/выезда для граждан третьих стран. Данная услуга будет доступна только для владельцев биометрических паспортов.
Введение системы въезда/выезда (EES) в Евросоюзе запланировано на ноябрь 2024 года. Сначала запуск системы был отложен несколько раз из-за IT-проблем, но в настоящее время идет тестирование. ЕЕS будет заменять ручное штампование паспортов (в том числе подсчет шенгенских дней) на автоматическую регистрацию всех пересечений границ для неевропейских граждан. Система призвана усилить безопасность и ускорить контроль на границе.
Источник:
https://home-affairs.ec.europa.eu/policies/schengen-borders-and-visa/smart-borders/entry-exit-system_en
Европа уже несколько лет ведет разработку и внедрение системы автоматического въезда/выезда для граждан третьих стран. Данная услуга будет доступна только для владельцев биометрических паспортов.
Введение системы въезда/выезда (EES) в Евросоюзе запланировано на ноябрь 2024 года. Сначала запуск системы был отложен несколько раз из-за IT-проблем, но в настоящее время идет тестирование. ЕЕS будет заменять ручное штампование паспортов (в том числе подсчет шенгенских дней) на автоматическую регистрацию всех пересечений границ для неевропейских граждан. Система призвана усилить безопасность и ускорить контроль на границе.
Источник:
https://home-affairs.ec.europa.eu/policies/schengen-borders-and-visa/smart-borders/entry-exit-system_en
🔥2🤔1🤯1😱1
📣📣🇪🇺Долгожданный EU Blue Card – скоро уже на Кипре!
🇪🇺Что такое EU Blue Card?
EU Blue Card — это вид на жительство, который позволяет высококвалифицированным специалистам из неевропейских стран работать и проживать в большинстве стран ЕС ( за исключением Дании и Ирландии). EU Blue Card предназначена для устранения дефицита квалифицированных кадров в определенных секторах и представляет простой путь для переезда этих специалистов и их семей в ЕС.
👍Преимущества EU Blue Card
✔️🙋♀️Право на работу: Владельцы EU Blue Card могут работать в ЕС и составить конкуренцию местным жителям. На Кипре минимальный порог заработной платы для заявителей EU Blue Card составляет от 1 до 1,6 средней национальной зарплаты (от 20 000 до 32 000 евро в год).
✔️👨👩👧👧Присоединение семьи: EU Blue Card позволяет переезд ближайших членов семьи главного заявителя.
✔️🌍Свобода передвижения (вишенка на торте): Держатели EU Blue Card могут путешествовать без визы по странам ЕС и переезжать для работы в другую страну ЕС после проживания на Кипре в течение 12 месяцев.
✔️👍Социальные привилегии: Держатели EU Blue Card пользуются образовательными ресурсами, социальным обеспечением и имеют доступ к иным услугам наравне с местными жителями.
📑Требования для получения EU Blue Card в Кипре
✔️📑Трудовой договор: Необходимо предоставить действующее предложение о работе или трудовой договор на срок не менее шести месяцев.
✔️💰Зарплата: Должна соответствовать национальному порогу зарплаты (см информацию выше).
✔️🎓Образование и опыт заявителя: Высшее образование или трехлетний релевантный профессиональный опыт, полученный за последние семь лет работы.
✔️🚑Медицинская страховка: Наличие действующего медицинского страхования.
🧐Подробности получения волшебной EU Blue Card можно узнать у экспертов Main Partner Trust, но важно помнить, что пока мы отдыхали, 1 августа 2024 года в официальном вестнике Республики Кипр была опубликована и вступила в силу поправка к Закону об иностранцах и иммиграции, глава 105 (“Закон”). Эта поправка вводит “EU Blue Card”, приводя национальное законодательство в соответствие с Директивой ЕС (EU) 2021/1883.
@mainpartnertrust
🇪🇺Что такое EU Blue Card?
EU Blue Card — это вид на жительство, который позволяет высококвалифицированным специалистам из неевропейских стран работать и проживать в большинстве стран ЕС ( за исключением Дании и Ирландии). EU Blue Card предназначена для устранения дефицита квалифицированных кадров в определенных секторах и представляет простой путь для переезда этих специалистов и их семей в ЕС.
👍Преимущества EU Blue Card
✔️🙋♀️Право на работу: Владельцы EU Blue Card могут работать в ЕС и составить конкуренцию местным жителям. На Кипре минимальный порог заработной платы для заявителей EU Blue Card составляет от 1 до 1,6 средней национальной зарплаты (от 20 000 до 32 000 евро в год).
✔️👨👩👧👧Присоединение семьи: EU Blue Card позволяет переезд ближайших членов семьи главного заявителя.
✔️🌍Свобода передвижения (вишенка на торте): Держатели EU Blue Card могут путешествовать без визы по странам ЕС и переезжать для работы в другую страну ЕС после проживания на Кипре в течение 12 месяцев.
✔️👍Социальные привилегии: Держатели EU Blue Card пользуются образовательными ресурсами, социальным обеспечением и имеют доступ к иным услугам наравне с местными жителями.
📑Требования для получения EU Blue Card в Кипре
✔️📑Трудовой договор: Необходимо предоставить действующее предложение о работе или трудовой договор на срок не менее шести месяцев.
✔️💰Зарплата: Должна соответствовать национальному порогу зарплаты (см информацию выше).
✔️🎓Образование и опыт заявителя: Высшее образование или трехлетний релевантный профессиональный опыт, полученный за последние семь лет работы.
✔️🚑Медицинская страховка: Наличие действующего медицинского страхования.
🧐Подробности получения волшебной EU Blue Card можно узнать у экспертов Main Partner Trust, но важно помнить, что пока мы отдыхали, 1 августа 2024 года в официальном вестнике Республики Кипр была опубликована и вступила в силу поправка к Закону об иностранцах и иммиграции, глава 105 (“Закон”). Эта поправка вводит “EU Blue Card”, приводя национальное законодательство в соответствие с Директивой ЕС (EU) 2021/1883.
@mainpartnertrust
🔥5🌭3👏1
🇬🇧👩⚖️Великобритания ужесточает статус криптовалют
Великобритания представила новый законопроект, направленный на уточнение правового статуса криптовалют.
Законодательство стремится обеспечить более четкие определения и регулирование цифровых активов, повышая правовую определенность для инвесторов и бизнеса. Предложенный законопроект охватывает вопросы, связанные с соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег, защитой потребителей и целостностью рынка. Законопроект является частью более широкой стратегии Великобритании по утверждению себя в качестве мирового лидера в цифровых финансах, обеспечивая при этом надзор и защиту финансовой стабильности.
@mainpartnertrust
Источник: https://www.coindesk.com/policy/2024/09/11/uk-introduces-bill-to-clarify-cryptos-legal-status/
Великобритания представила новый законопроект, направленный на уточнение правового статуса криптовалют.
Законодательство стремится обеспечить более четкие определения и регулирование цифровых активов, повышая правовую определенность для инвесторов и бизнеса. Предложенный законопроект охватывает вопросы, связанные с соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег, защитой потребителей и целостностью рынка. Законопроект является частью более широкой стратегии Великобритании по утверждению себя в качестве мирового лидера в цифровых финансах, обеспечивая при этом надзор и защиту финансовой стабильности.
@mainpartnertrust
Источник: https://www.coindesk.com/policy/2024/09/11/uk-introduces-bill-to-clarify-cryptos-legal-status/
👀1
🇨🇾👩💻Реест конечных бенефициаров компаний на Кипре: кто имеет доступ к информации?
В нашем телеграмм канале мы писали ранее, что некоторые из членов нашей команды являются членами комитета по «налогам и праву» на Кипре. 👩⚖️Одной из задач комитета является обсуждение новых законопроектов и внесение изменений в существующие нормы права. Делимся с Вами новым интересным законопроектом, информация о котором доступна публично.
📑Министерство финансов представило законопроект “Закон о внесении изменений в законы о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, 2007–2023 годов”. Этот законопроект является ответом на решение Суда Европейского Союза (CJEU), которое признало ‼️недействительным публичный доступ к данным о бенефициарных владельцах в соответствии с директивой ЕС 2018/843, ссылаясь на нарушение прав на неприкосновенность частной жизни.
Предложенный законопроект ограничивает доступ к данным лиц или организаций, которые демонстрируют законный интерес в связи с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). 👏Законопроект устанавливает конкретные условия для предоставления доступа к информации, соблюдая законы о защите данных и решения CJEU.
Публичные комментарии принимаются до 10 октября 2024 года.
@mainpartnertrust
Источник: Δημόσια Διαβούλευση επί του νομοσχέδιο με τίτλο, «Νόμος που τροποποιεί τους περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμους του 2007 έως 2023»
В нашем телеграмм канале мы писали ранее, что некоторые из членов нашей команды являются членами комитета по «налогам и праву» на Кипре. 👩⚖️Одной из задач комитета является обсуждение новых законопроектов и внесение изменений в существующие нормы права. Делимся с Вами новым интересным законопроектом, информация о котором доступна публично.
📑Министерство финансов представило законопроект “Закон о внесении изменений в законы о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, 2007–2023 годов”. Этот законопроект является ответом на решение Суда Европейского Союза (CJEU), которое признало ‼️недействительным публичный доступ к данным о бенефициарных владельцах в соответствии с директивой ЕС 2018/843, ссылаясь на нарушение прав на неприкосновенность частной жизни.
Предложенный законопроект ограничивает доступ к данным лиц или организаций, которые демонстрируют законный интерес в связи с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). 👏Законопроект устанавливает конкретные условия для предоставления доступа к информации, соблюдая законы о защите данных и решения CJEU.
Публичные комментарии принимаются до 10 октября 2024 года.
@mainpartnertrust
Источник: Δημόσια Διαβούλευση επί του νομοσχέδιο με τίτλο, «Νόμος που τροποποιεί τους περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμους του 2007 έως 2023»
η-Διαβούλευση
Νομοσχέδιο με τίτλο, «Νόμος που τροποποιεί τους περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες…
Το Υπουργείο Οικονομικών, στο πλαίσιο θέσπισης αποτελεσματικών ρυθμίσεων και διαδικασιών διαβούλευση
🔥1🌭1🍌1
🏦🇺🇸🇷🇺Ситибанк Россия: закрытие бизнеса.
Ситибанк планирует закрыть своё последнее отделение в России к 15 ноября 2024 года. Также на следующей неделе банк прекратит обслуживание дебетовых карт, а к концу месяца прекратит операции через Систему быстрых платежей (СБП).
Это является частью более широкой стратегии Citigroup по выходу с российского рынка, которая была объявлена в 2021 году и расширена, чтобы включать почти все потребительские и коммерческие банковские услуги к 2023 году. Банк постепенно сокращает свои операции, включая продажу портфелей кредитов и балансов по кредитным картам.
@mainpartnertrust
Ситибанк планирует закрыть своё последнее отделение в России к 15 ноября 2024 года. Также на следующей неделе банк прекратит обслуживание дебетовых карт, а к концу месяца прекратит операции через Систему быстрых платежей (СБП).
Это является частью более широкой стратегии Citigroup по выходу с российского рынка, которая была объявлена в 2021 году и расширена, чтобы включать почти все потребительские и коммерческие банковские услуги к 2023 году. Банк постепенно сокращает свои операции, включая продажу портфелей кредитов и балансов по кредитным картам.
@mainpartnertrust
🤯2🤔1🍾1
🇨🇾👍Кипр: амнистия для получения титула на недвижимость
Напомним, что такое 📜титул на недвижимость на Кипре (Title Deed) или «cертификат о регистрации недвижимого имущества»- это основной юридический документ, подтверждающий право собственности на недвижимость на Кипре.
Итак, государственные органы Кипра решили объявить амнистию для тех, кто по определенным причинам не смог получить титул на недвижимость.
🥸Изучаем основные положения документа по амнистии:
✔️🕘Дата утверждения: 13 сентября 2024 года.
✔️📆Срок амнистии: 6 месяцев.
✔️🎯Цель: Легализация незаконных строений и изменений, чтобы тысячи владельцев недвижимости смогли получить титулы.
✔️👍Условия участия:
1️⃣Амнистия распространяется только на завершенные здания.
2️⃣Собственники должны иметь разрешение на строительство или градостроительное разрешение, полученное до даты утверждения амнистии.
✔️🏠Применение к незаконным изменениям:
1️⃣Для легализации таких изменений, как остекленные балконы или самовольно установленные перголы, владельцам придется оплатить штраф.
✔️💸Компенсация за отклонения:
1️⃣В случаях превышения допустимых строительных норм или изменений, нарушающих правила застройки, потребуется финансовая компенсация, рассчитанная на основе актуальных оценочных таблиц земельного Департамента.
🤓Амнистия направлена на урегулирование нарушений, которые долгое время мешали получению титулов на недвижимость на Кипре.
@mainpartnertrust
Источник: https://cyprus-mail.com/2024/09/13/buildings-amnesty-approved-thousands-to-receive-noscript-deeds/
Напомним, что такое 📜титул на недвижимость на Кипре (Title Deed) или «cертификат о регистрации недвижимого имущества»- это основной юридический документ, подтверждающий право собственности на недвижимость на Кипре.
Итак, государственные органы Кипра решили объявить амнистию для тех, кто по определенным причинам не смог получить титул на недвижимость.
🥸Изучаем основные положения документа по амнистии:
✔️🕘Дата утверждения: 13 сентября 2024 года.
✔️📆Срок амнистии: 6 месяцев.
✔️🎯Цель: Легализация незаконных строений и изменений, чтобы тысячи владельцев недвижимости смогли получить титулы.
✔️👍Условия участия:
1️⃣Амнистия распространяется только на завершенные здания.
2️⃣Собственники должны иметь разрешение на строительство или градостроительное разрешение, полученное до даты утверждения амнистии.
✔️🏠Применение к незаконным изменениям:
1️⃣Для легализации таких изменений, как остекленные балконы или самовольно установленные перголы, владельцам придется оплатить штраф.
✔️💸Компенсация за отклонения:
1️⃣В случаях превышения допустимых строительных норм или изменений, нарушающих правила застройки, потребуется финансовая компенсация, рассчитанная на основе актуальных оценочных таблиц земельного Департамента.
🤓Амнистия направлена на урегулирование нарушений, которые долгое время мешали получению титулов на недвижимость на Кипре.
@mainpartnertrust
Источник: https://cyprus-mail.com/2024/09/13/buildings-amnesty-approved-thousands-to-receive-noscript-deeds/
Cyprus-Mail
Buildings’ amnesty approved, thousands to receive noscript deeds
Cabinet on Friday approved a planning-permit amnesty plan that is expected to allow thousands of ‘trapped buyers’ to obtain a noscript deed, after they were unable to do so due to “minor unauthorised constructions” on their property. Interior Minister Constantinos…
🔥2👍1
🇨🇭Швейцарский Mirabaud & Cie SA получил запрет на прием новых клиентов от регулятора.
Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) завершила расследование в отношении банка Mirabaud & Cie SA и выявила серьезные нарушения финансового законодательства, связанные с недостаточной борьбой с отмыванием денег. Банк не проводил надлежащую проверку и документацию экономических оснований клиентских отношений и транзакций, особенно в случаях с повышенными рисками отмывания денег и квалифицированных налоговых преступлений.
В ходе расследования выяснилось, что с 2010 года Mirabaud имел деловые связи с компаниями и сложными структурами, связанными с ныне покойным бизнесменом, обвиняемым в уклонении от уплаты налогов. FINMA установила, что банк не обладал адекватной системой управления рисками и внутренним контролем для выявления и управления соответствующими рисками.
FINMA предписала банку улучшить меры по борьбе с отмыванием денег, усилить систему внутреннего контроля и обновить корпоративное управление. Кроме того, банку необходимо пересмотреть все клиентские отношения с точки зрения рисков и провести дополнительную документацию по соответствующим транзакциям за 2018-2022 годы. До полного выполнения этих мер банку ‼️запрещено принимать новых клиентов с повышенными рисками отмывания денег.‼️
FINMA также взыскала с банка 12,7 миллиона швейцарских франков неправомерно полученной прибыли и возбудила три дела против физических лиц, не раскрывая их личность. Банк уже принял оперативные, организационные и кадровые меры для устранения выявленных недостатков и восстановления правомерного состояния. FINMA строго контролирует выполнение предписанных мер с помощью назначенного проверяющего.
@mainpartnertrust
Источник: https://www.finma.ch/de/news/2024/09/20240917-mm-mirabaud/
Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) завершила расследование в отношении банка Mirabaud & Cie SA и выявила серьезные нарушения финансового законодательства, связанные с недостаточной борьбой с отмыванием денег. Банк не проводил надлежащую проверку и документацию экономических оснований клиентских отношений и транзакций, особенно в случаях с повышенными рисками отмывания денег и квалифицированных налоговых преступлений.
В ходе расследования выяснилось, что с 2010 года Mirabaud имел деловые связи с компаниями и сложными структурами, связанными с ныне покойным бизнесменом, обвиняемым в уклонении от уплаты налогов. FINMA установила, что банк не обладал адекватной системой управления рисками и внутренним контролем для выявления и управления соответствующими рисками.
FINMA предписала банку улучшить меры по борьбе с отмыванием денег, усилить систему внутреннего контроля и обновить корпоративное управление. Кроме того, банку необходимо пересмотреть все клиентские отношения с точки зрения рисков и провести дополнительную документацию по соответствующим транзакциям за 2018-2022 годы. До полного выполнения этих мер банку ‼️запрещено принимать новых клиентов с повышенными рисками отмывания денег.‼️
FINMA также взыскала с банка 12,7 миллиона швейцарских франков неправомерно полученной прибыли и возбудила три дела против физических лиц, не раскрывая их личность. Банк уже принял оперативные, организационные и кадровые меры для устранения выявленных недостатков и восстановления правомерного состояния. FINMA строго контролирует выполнение предписанных мер с помощью назначенного проверяющего.
@mainpartnertrust
Источник: https://www.finma.ch/de/news/2024/09/20240917-mm-mirabaud/
Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA
Mirabaud & Cie SA verstiess schwer gegen Finanzmarktrecht
Die Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA hat festgestellt, dass Mirabaud & Cie SA ihre Pflichten in der Geldwäschereibekämpfung verletzt und schwer gegen das Finanzmarktrecht verstossen hat. Dies hat die FINMA in einem Enforcementverfahren festgestellt.…
😱2🌭2🤯1
🇷🇺🏦🧟♀️Банки СНГ: актуальные новости
Ранее мы не писали о банках СНГ, так как у многих наших читателей была возможность сделать быстрый перевод валюты из России в ЕС со счета, открытого в Райффайзенбанке. Понятные затраты, операционная часть и время обработки-получения платежа. Напомним, что со 2 сентября Райффайзенбанк больше не осуществляет переводы в евро. Долларовые платежи банк прекратил делать 10 июня.
После закрытия возможности осуществления валютных переводов Райффайзенбанком россияне стали искать альтернативные варианты для переводов в ЕС через банки СНГ.
Удивительно (или неудивительно), но банки СНГ практически одновременно подняли комиссии за переводы. Если до 2 сентября зачислить денежные средства из России на Ваш счет в банке СНГ Вы могли бесплатно, а комиссия за перевод в ЕС составляла от 150 до 500 долларов, то с сентября в банках появилась комиссия «за зачисление денежных средств из РФ» и комиссия за перевод денежных средств из банка значительно увеличилась. 🤦♂️Комиссия «за зачисление денежных средств из РФ» составляет от 0.2% до 0.5%, а 🤦♀️комиссия за перевод денежных средств из банка- от 0.5% до 4%. Интересно, что практически все банки при определении комиссии за перевод 😫убрали максимально возможную комиссию, сделав комиссия безлимитной. То есть, если ранее за перевод 1M USD Вы платили 1%, но максимум 500 долларов, то теперь Вы, скорее всего, заплатите 1% (то есть, 10,000 USD). Разница большая, согласитесь… также не забываем комиссию за конвертацию, которая называется спредом и также должна учитываться Вами при учете затрат на перевод.
🧐Эксперты Main Partner Trust наблюдают очевидную тенденцию того, что с каждым месяцем сделать переводы из РФ становится все сложнее и дороже, а банков, готовых проводить такие переводы, становится все меньше.
@mainpartnertrust
Ранее мы не писали о банках СНГ, так как у многих наших читателей была возможность сделать быстрый перевод валюты из России в ЕС со счета, открытого в Райффайзенбанке. Понятные затраты, операционная часть и время обработки-получения платежа. Напомним, что со 2 сентября Райффайзенбанк больше не осуществляет переводы в евро. Долларовые платежи банк прекратил делать 10 июня.
После закрытия возможности осуществления валютных переводов Райффайзенбанком россияне стали искать альтернативные варианты для переводов в ЕС через банки СНГ.
Удивительно (или неудивительно), но банки СНГ практически одновременно подняли комиссии за переводы. Если до 2 сентября зачислить денежные средства из России на Ваш счет в банке СНГ Вы могли бесплатно, а комиссия за перевод в ЕС составляла от 150 до 500 долларов, то с сентября в банках появилась комиссия «за зачисление денежных средств из РФ» и комиссия за перевод денежных средств из банка значительно увеличилась. 🤦♂️Комиссия «за зачисление денежных средств из РФ» составляет от 0.2% до 0.5%, а 🤦♀️комиссия за перевод денежных средств из банка- от 0.5% до 4%. Интересно, что практически все банки при определении комиссии за перевод 😫убрали максимально возможную комиссию, сделав комиссия безлимитной. То есть, если ранее за перевод 1M USD Вы платили 1%, но максимум 500 долларов, то теперь Вы, скорее всего, заплатите 1% (то есть, 10,000 USD). Разница большая, согласитесь… также не забываем комиссию за конвертацию, которая называется спредом и также должна учитываться Вами при учете затрат на перевод.
🧐Эксперты Main Partner Trust наблюдают очевидную тенденцию того, что с каждым месяцем сделать переводы из РФ становится все сложнее и дороже, а банков, готовых проводить такие переводы, становится все меньше.
@mainpartnertrust
🤬3👍2🙊2🔥1🤔1
Main Partner Trust
🤨Стоит ли бежать в маленькие банки с более простыми требованиями комплаенс? Банк Havilland, популярный у граждан РФ после 2022, теряет лицензию в Люксембурге. 🇱🇺 В офисах банка в 🇨🇭Швейцарии и 🇱🇮Лихтенштейне действует запрет на открытие новых счетов. Местные…
🇱🇺🇱🇮⛔️С момента публикации информации о банке Havilland мы получаем большое количество вопросов по текущему статусу банка и процедуре возврата денег.
🤓Процедура возврата средств клиентами из банка, находящегося в процессе ликвидации, в общем виде выглядит следующим образом:
1. 📨🖊️Уведомление от ликвидатора
✔️После начала процесса ликвидации назначенный судом ликвидатор или администратор уведомит всех кредиторов и держателей счетов, обычно через прямое общение или публичные объявления.
2. ✍️Подача заявления
✔️Клиентам необходимо подать заявление ликвидатору. Обычно это включает в себя заполнение формы заявления с указанием суммы долга, информации о счете и подтверждающих документов, таких как выписки по счету или кредитные соглашения.
✔️Ликвидатор предоставит (должен предоставить) необходимые формы и инструкции по подаче заявления.
3. 🕵️♀️Проверка заявлений
✔️Ликвидатор проверит каждое заявление, чтобы убедиться, что оно действительно и корректно. Этот этап может занять некоторое время, в зависимости от сложности и количества заявлений.
✔️На этом этапе вас могут попросить предоставить дополнительные документы или разъяснения, если это необходимо.
4. 💸Распределение активов
✔️После проверки всех заявлений ликвидатор произведет распределение доступных активов. Выплаты обычно производятся в порядке приоритета: сначала обеспеченные кредиторы, затем необеспеченные кредиторы, включая вкладчиков.
✔️Вкладчики часто покрываются схемами страхования вкладов до определенного лимита, который варьируется в зависимости от страны (например, €100,000 в ЕС).
5. 💰Выплата
✔️Выплаты клиентам обычно осуществляются прямым переводом на другой банковский счет или путем выдачи чека.
✔️Время и сумма выплаты зависят от активов банка и общего объема заявлений. В некоторых случаях выплаты могут производиться частями, если процесс ликвидации затягивается.
6. 📝Контроль и обновления
✔️Поддерживайте связь с ликвидатором или назначенным администратором для получения обновлений. Обычно они предоставляют периодические отчеты о ходе ликвидации и статусе выплат.
7. 👩⚖️Юридические действия
✔️Если вы не согласны с полученной суммой или с обработкой вашего заявления, у вас может быть право оспорить решение через юридически, например, подав возражение в суд.
🧐Команда экспертов Main Partner Trust обращает внимание на то, что важно действовать оперативно и внимательно следовать инструкциям ликвидатора, чтобы ваши заявления были обработаны правильно. Для получения конкретной информации, связанной с Banque Havilland, клиентам следует обращаться к уведомлениям ликвидатора или проконсультироваться с юристом для эффективного прохождения процесса.
@mainpartnertrust
🤓Процедура возврата средств клиентами из банка, находящегося в процессе ликвидации, в общем виде выглядит следующим образом:
1. 📨🖊️Уведомление от ликвидатора
✔️После начала процесса ликвидации назначенный судом ликвидатор или администратор уведомит всех кредиторов и держателей счетов, обычно через прямое общение или публичные объявления.
2. ✍️Подача заявления
✔️Клиентам необходимо подать заявление ликвидатору. Обычно это включает в себя заполнение формы заявления с указанием суммы долга, информации о счете и подтверждающих документов, таких как выписки по счету или кредитные соглашения.
✔️Ликвидатор предоставит (должен предоставить) необходимые формы и инструкции по подаче заявления.
3. 🕵️♀️Проверка заявлений
✔️Ликвидатор проверит каждое заявление, чтобы убедиться, что оно действительно и корректно. Этот этап может занять некоторое время, в зависимости от сложности и количества заявлений.
✔️На этом этапе вас могут попросить предоставить дополнительные документы или разъяснения, если это необходимо.
4. 💸Распределение активов
✔️После проверки всех заявлений ликвидатор произведет распределение доступных активов. Выплаты обычно производятся в порядке приоритета: сначала обеспеченные кредиторы, затем необеспеченные кредиторы, включая вкладчиков.
✔️Вкладчики часто покрываются схемами страхования вкладов до определенного лимита, который варьируется в зависимости от страны (например, €100,000 в ЕС).
5. 💰Выплата
✔️Выплаты клиентам обычно осуществляются прямым переводом на другой банковский счет или путем выдачи чека.
✔️Время и сумма выплаты зависят от активов банка и общего объема заявлений. В некоторых случаях выплаты могут производиться частями, если процесс ликвидации затягивается.
6. 📝Контроль и обновления
✔️Поддерживайте связь с ликвидатором или назначенным администратором для получения обновлений. Обычно они предоставляют периодические отчеты о ходе ликвидации и статусе выплат.
7. 👩⚖️Юридические действия
✔️Если вы не согласны с полученной суммой или с обработкой вашего заявления, у вас может быть право оспорить решение через юридически, например, подав возражение в суд.
🧐Команда экспертов Main Partner Trust обращает внимание на то, что важно действовать оперативно и внимательно следовать инструкциям ликвидатора, чтобы ваши заявления были обработаны правильно. Для получения конкретной информации, связанной с Banque Havilland, клиентам следует обращаться к уведомлениям ликвидатора или проконсультироваться с юристом для эффективного прохождения процесса.
@mainpartnertrust
👍1👀1🙊1
🇷🇺❗️Время платить налог на вклады
👮🏻♂️ По сообщению РБК российские налогоплательщики получили первые уведомления о необходимости уплаты НДФЛ на вклады.
👀 В сообщении указаны банки, где открыты вклады, сумма начисленных процентов по депозитам и финальная сумма налога, которую нужно будет оплатить.
🗓️ НДФЛ по вкладам действует в России с 2021 года, но срок его уплаты сдвигался. В результате первым годом, за который будет налог начислялся - 2023.
‼️Срок оплаты - до 1 декабря 2024 года. Рекомендуем проверить свои личные кабинеты, чтобы не оказаться в числе недобросовестных налогоплательщиков. 🤓
@mainpartnertrust
👮🏻♂️ По сообщению РБК российские налогоплательщики получили первые уведомления о необходимости уплаты НДФЛ на вклады.
👀 В сообщении указаны банки, где открыты вклады, сумма начисленных процентов по депозитам и финальная сумма налога, которую нужно будет оплатить.
🗓️ НДФЛ по вкладам действует в России с 2021 года, но срок его уплаты сдвигался. В результате первым годом, за который будет налог начислялся - 2023.
‼️Срок оплаты - до 1 декабря 2024 года. Рекомендуем проверить свои личные кабинеты, чтобы не оказаться в числе недобросовестных налогоплательщиков. 🤓
@mainpartnertrust
РБК
Россияне начали получать уведомления от ФНС об уплате налога на вклады
Налоговики начали рассылать уведомления россиянам о необходимости уплатить начисленный налог на вклады за 2023 год. Оплату нужно произвести по 1 декабря. НДФЛ с банковских доходов в этом году
💩3🤔1🤯1🐳1
📣Ежегодная конференция Main Partner Trust на 🇨🇾Кипре. «Новые вызовы для граждан России: санкции, налоги, банки, инвестиции и наследство. Выжить в Европе.»
Приглашаем вас на мероприятие "Выжить в Европе", где мы будем обсуждать актуальные темы и вопросы, которые возникают у граждан РФ, постоянно проживающих в Европе.
✔️🕐Мероприятие состоится в понедельник, 14 октября 2024 года, в 9:30 (Кипр).
✔️🇨🇾Место проведения мероприятия: бизнес-зал отеля Amara. https://www.amarahotel.com/
✔️🏨Для получения специальных цен на проживание в отеле, обращайтесь к нашим специалистам.
🤓На мероприятии вы сможете обсудить и получить ценные советы от экспертов в области санкций, права, налогов и инвестиций. Мы предлагаем вам уникальную возможность обменяться опытом и установить новые связи с коллегами из разных отраслей.
Не упустите шанс узнать о стратегиях и лучших практиках, которые помогут вам успешно приспособиться к новым вызовам и достичь лучших результатов в поставленных задачах.
Зарегистрируйтесь прямо сейчас, чтобы гарантировать ваше место на этом мероприятии! Количество гостей ограничено.
@mainpartnertrust
Ссылка и программа для регистрации.
Выжить в Европе. Tickets, Mon, Oct 14, 2024 at 9:00 AM | Eventbrite
Приглашаем вас на мероприятие "Выжить в Европе", где мы будем обсуждать актуальные темы и вопросы, которые возникают у граждан РФ, постоянно проживающих в Европе.
✔️🕐Мероприятие состоится в понедельник, 14 октября 2024 года, в 9:30 (Кипр).
✔️🇨🇾Место проведения мероприятия: бизнес-зал отеля Amara. https://www.amarahotel.com/
✔️🏨Для получения специальных цен на проживание в отеле, обращайтесь к нашим специалистам.
🤓На мероприятии вы сможете обсудить и получить ценные советы от экспертов в области санкций, права, налогов и инвестиций. Мы предлагаем вам уникальную возможность обменяться опытом и установить новые связи с коллегами из разных отраслей.
Не упустите шанс узнать о стратегиях и лучших практиках, которые помогут вам успешно приспособиться к новым вызовам и достичь лучших результатов в поставленных задачах.
Зарегистрируйтесь прямо сейчас, чтобы гарантировать ваше место на этом мероприятии! Количество гостей ограничено.
@mainpartnertrust
Ссылка и программа для регистрации.
Выжить в Европе. Tickets, Mon, Oct 14, 2024 at 9:00 AM | Eventbrite
THE AMARA
Amara: Five Star Luxury Hotel in Limassol, Cyprus | Ultimate Luxury
The AMARA experience was built to offer a living panoramic vision that owns the horizon. Come, Stay and Enjoy from Michelin-Star featured restaurants to your personal pool.
🔥3🌭1
🇨🇾Разочарование покупателей недвижимости на Кипре
Тысячи кипрских покупателей жилья столкнулись с проблемами из-за того, что застройщики неправильно распоряжались средствами, выделенными на строительство.
Несмотря на выполнение своих обязательств по кредитам, покупатели теперь должны погашать долги застройщиков.
Около 10,000 человек оказались затронуты этой ситуацией. Ассоциация по защите банковских заемщиков (SYPRODAT) критикует банки за недостаточный контроль и призывает правительство вмешаться в ситуацию.
@mainpartnertrust
Источник: https://www.ekathimerini.com/economy/real-estate/1248607/frustration-for-cypriot-home-buyers/
Тысячи кипрских покупателей жилья столкнулись с проблемами из-за того, что застройщики неправильно распоряжались средствами, выделенными на строительство.
Несмотря на выполнение своих обязательств по кредитам, покупатели теперь должны погашать долги застройщиков.
Около 10,000 человек оказались затронуты этой ситуацией. Ассоциация по защите банковских заемщиков (SYPRODAT) критикует банки за недостаточный контроль и призывает правительство вмешаться в ситуацию.
@mainpartnertrust
Источник: https://www.ekathimerini.com/economy/real-estate/1248607/frustration-for-cypriot-home-buyers/
🤯4😱2