Итак,дайджест событий на 14 июня:

1️⃣ Индекс Московской биржи всю прошлую неделю болтался в унылом боковике.

Посмотрим,что принесёт предстоящая неделя,но на нашем рынке сейчас только физики,а они не смогут серьезно изменить ситуацию.

2️⃣ Американские индексы вчера показали одну из худших динамик за последний год,а индекс Nasdaq (в котором многими любимые «техи») потерял за день 4.6% 😱

Причины все те же-рекордная инфляция в США (в размере 8.6%),это худшее значение почти за полвека.

Что инвесторы делают,когда инфляция так резко растёт?

Правильно,перекладываются в облигации. Что мы и видим по гособлигациям США,которые уже дают доходность 3.3%.

3️⃣ А раз бегут из «рисковых» бумаг,то вчера прошла распродажа и на рынке криптовалют,там потери были порядка 20% по основным монетам.

4️⃣ Вчера IB (Interactive Brokers) прислал письмо клиентам,что отныне не будет возможности пополнения/вывода счета в евро и в бумагах ЕС.

С другими валютами пока проблем нет.

Однако это очередной звонок.

5️⃣ ЦБ снизил ставку до 9.5%,а после на пресс-конференции дал прогноз по инфляции по результатам года в 15%.

Это должно запустить рынок кредитования бизнеса и ипотечные сделки.

Думаю,уже на этой недели увидим снижение ставок по ипотеке.

Кстати,косвенно об этом говорит тот факт,что застройщики постепенно отказываются от супер низких ставок(0.1%) и закрывают субсидированные программы кредитования.

А это говорит о том,что они ждут оживления на рынке недвижимости.

6️⃣ Вот эта новость о комиссиях на валюту-действительно касалась юр лиц.

Однако,после пресс-конференции Набиуллиной в пятницу и заявления,что ЦБ проверит законность введения таких комиссий-жду что Тиньков сегодня отменит комиссию и для физиков.
Буду держать в курсе.

Как некий итог:на рынке становится все жарче,и кроме падения индексов,не стоит забывать о возможности реальной блокировки иностранных ценных бумаг,как на наших биржах,так и на зарубежных.
Смотрим на инвестиционную недвижимость?

Продолжаем наблюдение👀

❌🇷🇺Московская биржа объявила, что с сегодняшнего дня, 14 июня, приостановила торги швейцарским франком.

—————————

Звоночки продолжаются.

Из-за шестого пакета санкций торговля франком пока(?) невозможна.

Из безопасного пока вижу только рубль и юань.

На графике можно посмотреть,как менялась ставка по разным видам ипотек за последние 10 месяцев.

И видно, как вместе со снижением ключевой ставки снижалась и ставка по ипотеке.

По данным ДомРФ (по 20-и крупнейшим банкам) только за неделю с 28 мая по 3 июня рыночные ставки по ипотеке на новостройки упали до 11.42% (-2.7 п.п. н/н), по льготной ипотеке ставка составляет 8.66%, по семейной — 5.64%, на вторичном рынке — 11.36% (-2.9 п.п. н/н).

Минстрой ждёт снижения ставки до 7%. Об этом заявил первый замминистра строительства и ЖКХ РФ ещё до последнего снижения ставки ЦБ.

Многие аналитики ждут снижения ставок в самое ближайшее время,и я с ними согласен.

Рынок показал,при высокой ставке-продажи недвижимости встают(удивительно,да?).

А без продаж многие застройщики «поймают» дефолт.

Вряд ли это кому-то нужно.🤷🏻‍♂️

✉️ Банк России направил кредитным организациям информационное письмо, в котором назвал недопустимым одностороннее установление комиссий за обслуживание валютных счетов и вкладов.

Подробности на нашем сайте.


—————————

То,о чем я и говорил в утреннем дайджесте,видимо ЦБ РФ не даст ввести банкам комиссию на валюту.

Всем привет!
Утренний дайджест на 15 июня:

1️⃣ Индекс Московской биржи-в унылом боковике.

Однако, «ничто не вечно под луной» и любой боковик рано или поздно заканчивается.

Вот и наш боковичек должен разрешиться,думаю что в ближайшее время.

Для этого есть ближайший повод-ПМЭФ (Петербургский международный экономический форум),который начался сегодня и на котором,часто бывают заявления,которые дают рынкам импульс для роста.

2️⃣ Американские индексы вчера предпринимали попытку отскока,правда к концу сессии-опять сдулись.

Из очень(очень-очень) важных событий-это сегодняшнее объявление ФРС о повышении ставки в США.

Если повышение будет агрессивным-увидим новую волну распродаж.

3️⃣ Минфин США продлил лицензию,позволяющую проводить сделки связанные с энергетикой с нашими подсанкционными банками.

Деньги не пахнут,а энергоресурсы в США нужны.

4️⃣ Сбер снизил ставки по ипотеке, теперь базовая ставка начинается от 10,5% годовых.

Новая ключевая уже работает.
Большой плюс для всех, а особенно для вторички. Правда, 10,5 всё равно многовато... Но тренд положительный.

Речь идёт о обычной программе,без господдержки. Она например распространяется на вторичку.

Как некий итог: на мировых финансовых рынках назревает глобальный кризис-инвесторы бегут из акций.
Удастся ли с ним справится-вопрос в первую очередь геополитики и возможности договориться.

Но для нас с вами,есть одна новость из разряда «не было бы счастья…»-из-за санкций мы изолированы от мирового рынка и если кризис произойдёт,то заденет от нас в меньшей степени.

Продолжаем наблюдение👀

🔥Льготную ставку по ипотеке могут снизить до 5,7%.

Такую цифру, по данным «Делового Петербурга», на закрытом заседании назвал замглавы Минстроя Никита Стасишин.

Еще Стасишин сказал, что власти собираются оставить субсидию для проектного кредитования застройщиков, и при этом стимулировать их строить жильё больше площади. Про новую ставку могут объявить уже на этой неделе на ПМЭФ.

Ставка 5,7% - это даже меньше, чем было в пандемию - 6,5%. Ждём оживления рынка ипотеки, как и предсказывал Минфин.

—————————

Очевидно,что при такой ставке и «волнениях» на бирже,многие предпочтут инвест недвижимость рынку ценных бумаг.

И думаю,такая ставка вполне реальна,ведь правительству нельзя допустить дефолты по застройщикам иначе это может «схлопнуть» всю систему.

IKEA полностью уходит из России. Об этом менеджменту объявили на общем собрании сегодня. При этом компания также продает свои 4 фабрики. На том же Яндекс Маркете, кстати, еще можно найти некоторые товары IKEA, однако маркетплейс уже проверяет подобных продавцов.

—————————

Каждому IKEA запомнится своим,но для меня на всю жизнь останутся воспоминания,как я с другом (учась ещё в школе) приехал в только что открывшуюся МЕГУ Дыбенко,где была IKEA,только ради того,чтобы убедиться что у них действительно безлимитные Pepsi/Fanta/Sprite, при покупке стаканчика…

Так как многие,не смотрят кругляшки с видео, теперь я буду делать их расшифровку 🤷🏻‍♂️

Ещё две новости с ПМЭФ (сегодня прям только и разговоров,про недвижимость):

‼️ Сбер предсказывает рост цен на жильё в этом году — зампред Правления

Ожидают рост цен на уровне инфляции (т. е. около 5% до конца года).

Самый главный, аргумент в пользу роста цен на недвижимость: ликвидация других столь же надёжных вариантов для сохранения накоплений.

‼️ Ходит активный слух,что в пятницу В.В.Путин объявит о новой льготной ставке по ипотеке.

Она составит 5.7% 😱

Посмотрим.

—————————

Все это должно привести к довольно серьёзному спросу на жилье.

Если вы рассматриваете для себя покупку инвестиционной квартиры (а возможно хотите найти классную квартиру для жизни),можете написать мне в личку- @ryzhov_mr

Сразу оговорюсь,что консультация по подбору квартиры и одобрению ипотеки-бесплатна.

На данный момент,готов подобрать для вас недвижимость в Санкт-Петербурге и Москве.

Да-да и всю сделку (почти у всех застройщиков) можно провести в электронном виде удаленно. Ехать никуда не придётся.

Дайджест важных событий на 16 июня:

1️⃣ Индекс Мосбиржи вчера и сегодня показывает рост,однако это все тот же боковик.

Каких-то громких заявлений на ПМЭФ вчера не было,возможно услышим что-то сегодня.

2️⃣ В Америке, ФРС (аналог нашего ЦБ) вчера повысил ключевую ставку на 0.75%. Впервые с 1994 года так резко повышают ставку в США.

И это я вам скажу много,а кроме того,это говорит о том,что США наконец-то признают,что проблема инфляции-серьёзная и бороться с ней предстоит не пару месяцев.

Однако рынки отреагировали на это позитивно,видимо ждали ещё более агрессивных действий.

3️⃣ СПб биржа,вчера объявила,что с 20 июня инвесторам будут доступны к покупке 20 китайских бумаг с гонконгской биржи(к концу года их будет 200).

При постепенном закручивании гаек с американскими бумагами-биржа нашла выход в Китае.

Посмотрим будет ли пользоваться популярностью эти бумаги,но новость-позитив. Ещё один вариант диверсификации.

4️⃣ Вице-премьер РФ А. Белоусов заявил, что инфляция в России по итогам 2022 года не превысит 15%. Национальная валюта РФ сейчас слишком укреплена, оптимальным является курс 70-80 рублей за доллар.

То о чем я говорю уже 2 месяца.

Посмотрим,отреагирует ли рубль в ближайшее время.

5️⃣ Большинство ограничений на движение капитала в России должны быть сняты. В России не будет запрета на хождение доллара, евро и других валют — глава ЦБ РФ Набиуллина.

Все будет хорошо!)

Как некий итог:очевидно,РФ не хочет закрываться от западного мира,и это правильно. Построить мощную экономику в изолированных условиях-крайне непросто. Посмотрим,чем на это ответит запад.

«Мой дядя самых честных правил
Когда не в шутку занемог
Он уважать себя заставил
И лучше выдумать не мог.»


Продолжаем наблюдение 👀

Кстати,завтра вполне может произойти историческое событие (пока по слухам,но завтра все узнаем).

Сейчас ставка по ипотеке в США стремится к 6%,я думаю вы догадываетесь,что дело в высокой инфляции и повышении ставки в США.

А завтра в РФ (опять же по слухам) могут объявить о снижении ставки по ипотеке до 5.7%.

Мне кажется,ещё никогда ставка по ипотеке в РФ не была ниже ставки по ипотеке в США.🤷🏻‍♂️

Как тебе такое,Илон Маск?)

Тем временем,выходят результаты опросов,которые проводили банки про то «куда вы понесёте деньги с депозитов?».

По разным оценкам россияне внесли от 3 до 6 трлн рублей на депозиты этой весной.

✅ До 12% опрошенных намерены инвестировать деньги с вкладов на фондовый рынок
На рынок может прийти до 0.7 трлн руб. Для сравнения, капитализация всего рынка РФ ~41 трлн руб.

✅ До 17% — в недвижимость
В недвигу могут прийти дополнительные 0.5-1 трлн руб. Сейчас рынок недвижимости в РФ оцениваеься в 16-17 трлн руб. в год. То есть эффект раскрытия весенних депозитов может дать дополнительный спрос на недвижимость в районе 5% рынка.

—————————

🤷🏻‍♂️ Но большинство опрошенных (около 60%) оставят деньги на депозитах,хоть и по совсем грустной ставке.

В целом,данные вызывают оптимизм.
Сейчас и фондовому рынку и недвиге нужны любые импульсы для роста.

Так,предсказания сбываются:

Тиньков,испугавшись Эльвиры Набиуллиной,которая пригрозила пальцем банкам,которые решили брать комиссию с валюты на остатках,решил теперь уже официально дать заднюю.

Правда как известно,если где то прибыло,значит где-то убыло.🤷🏻‍♂️

Поэтому,комиссию убрали но изменили условия Swift переводов.

С текстом с официального канала Тинькова,можно ознакомится ниже.

⬇️⬇️⬇️


Меняем условия SWIFT-переводов и обслуживания карточных счетов в валюте.

Что изменится с 16 июня:

1. Минимальная сумма SWIFT-переводов составит 20 000 $. Мы вынуждены ввести временные ограничения из-за увеличения числа проверок со стороны западных партнеров и снижения объема обрабатываемых ими платежей клиентов российских банков.

2. Появится комиссия за входящие SWIFT-переводы в долларах, евро и фунтах. Ее размер составит 3% от суммы перевода, но не менее 200 у. е. и не более суммы перевода.

Что изменится с 23 июня:

1. Мы улучшили условия обслуживания карточных счетов в долларах, евро, фунтах стерлингов и швейцарских франках. Обслуживание таких счетов при балансе до 10 000 у. е. в валюте счета остается бесплатным. Размер комиссии для счетов свыше этой суммы составит 1% в месяц.

Что еще нужно знать:

До 30 июня исходящие SWIFT-переводы для всех клиентов бесплатны. Клиентам-юрлицам Тинькофф по-прежнему доступны SWIFT-переводы без ограничений в юанях.

Вы можете выгодно обменять валюту в приложении Тинькофф, обменять доллары по биржевому курсу в приложении Тинькофф Инвестиций или открыть счет в более чем 20 альтернативных валютах. Список доступных валют будет расширяться.

Мы прилагаем все усилия, чтобы у наших клиентов появлялось больше альтернатив управления своими сбережениями в валюте. Несмотря на складывающиеся обстоятельства, мы верны нашему главному принципу и ставим интересы клиентов превыше всего.

Всем отличной пятницы!
И начинаем с традиционного обзора:

1️⃣ Индекс Мосбиржи вчера приободрялся на жарких речах с ПМЭФ.

Если,коротко,многие считают,что хоть экономика и получила значительный удар,в целом все не так плохо и шансы на достаточно быстрый выход из «пике» вполне реален.

2️⃣ В Америке вчера прокатилась волна распродаж,инвесторы «переваривали» новость по повышению ключевой ставки на 0.75%.

Если бы, не было рисков блокировки американских бумаг,можно было бы постепенно присматриваться к кое-каким акциям. Но риски пока велики.

3️⃣ Сегодня на ПМЭФ выступит В.В.Путин,должен сказать много интересного и про экономику и про недвижимость,и что нам ждать от ближайшего будущего.

Послушаем.

4️⃣ И ещё одна компания заявила о своём уходе с нашего рынка-Coca-Cola.

Естественно,тут основная проблема в рабочих местах,которые создавали такие предприятия.
Будем надеяться,что заместим не только продукт,но и дадим людям рабочие места.

5️⃣ Недавно писал,что рынок авто-сейчас полный труп. Новые машины никто не готов покупать по таким ценам.
И вот,вчера вышла новость,что Минпромторг выделит 20 ярдов на поддержку спроса на авто.

Ну а что ещё остаётся,куда-то надо девать производимые авто.

Как некий итог:если посмотреть на все мировые фондовые индексы-то только наш родненький RTS (это тот же индекс Мосбиржи,но в долларах) показывает рост.

Потому что,Россия-в мировой финансовой системе участвует,но в неё не входит.🤷🏻‍♂️

Продолжаем наблюдение 👀

Кстати,отдельно пру курс рубля:

Вчера и сегодня,на ПМЭФ все спикеры,которые имеют вес в нашей стране(и вице-премьер Белоусов;и председатель Сбера Греф;и представители металлургов) заявили,что нынешний курс плох для экономики и его надо поднимать до 70.

Однако,пока все эти словесные интервенции не имеют никакой силы и доллар торгуется по 56.

Возможно,чтобы чуть ослабить рубль-сегодня что-то про курс скажет и сам Путин?

https://youtu.be/7Nfjw3BeeHs


Выступление В.В.Путина

Думаю скажет очень много интересного 🤷🏻‍♂️

🔥 Считаю возможным снизить ставку по льготной ипотеке ещё раз, теперь до 7% — Путин.

Ну не 5.7% конечно,но тоже неплохо.

А там,тем временем ВТБ уже подсуетился и запустил приём заявок под 7%.

Думаю,какие-то банки ещё и дисконт к базе дадут и увидим ставки в 6-6.5%.

💲ХОРОШИЙ КУРС ДОЛЛАРА ДЛЯ РОССИИ ПО МНЕНИЮ ПУТИНА - 70-75 РУБЛЕЙ ЗА 1 ДОЛЛАР

У крепкого рубля есть и плюсы, и минусы, отметил Владимир Путин.

—————————

Пора брать деньги за предсказания 😂