🫥Схема "треугол" – это ловушка для доверчивых! Получил перевод, а документов – ноль? Это явный сигнал тревоги! Даже если вам очень хочется помочь отправителю и вернуть деньги, НЕ ДЕЛАЙТЕ ЭТОГО!

🫥Представьте: возвращаете 200к, а потом… бац! 🫥Заявление в полицию о пропаже 600к! И кто первый под подозрением? Вы! Потому что, по логике полицейских, кто ж ещё будет добровольно отдавать деньги, если сам не замешан? 🤩

🫥Запомните: невиновный человек не возвращает деньги в таких подозрительных ситуациях. Ваши благие намерения могут обернуться против вас! Лучше уж пусть разбираются сами, чем потом объяснять следователю, почему вы, такой хороший, вернули деньги мошенникам.

🫥Вместо возврата средств – требуйте подтверждающие документы! 🧾 PDF-чек, скрин ордера, ФИО отправителя на бирже – всё это должно быть! И комментарий к переводу с номером ордера.Будьте бдительны и осторожны! Ваши деньги – ваши нервы! 🫥


С заботой ваш кальянщик🫥

🤩Wildberries-кошелек: крутим бабки!

Забудьте про скучные банковские карты! Используем приложение Balance Pay – принимаем до 200к на WB (лимит конечно, есть).Риск блокировки присутствует,но он того стоит.Многие мои друзья уже несколько раз так делали, закрывая и открывая счета – проверено🤩

Схема очень проста:

🫥Качаем приложение Balance Pay 🤩
🫥Регистрируемся и открываем счет – это минутное дело!
🫥Принимаем до 200к (можно частями!) и переводим на любую карту другого банка – денежки ваши, делайте с ними что хотите! 🤩
🫥Лимит кончился? Закрываем счет и открываем новый на те же данные! Повторяем! 🤩

WB блокирует счета вручную, так что осторожность не помешает! Но если сделаете хоть какую-то мелкую покупку (купите шоколадку в магазине например), то шанс получить блок будет минимальный 🤩

С уважением,ваш кальянщик🫥

Совместный пост кальянная процессинга и процессер в сити 🫥🫥

Схема работы "Сбербанк + МКБ" 🤩

Необходимые ресурсы:

🫥дроп с двумя банковскими картами: Сбербанк и МКБ.
SIM-карта, зарегистрированная на дропа.

🫥Ночное время работы: с 19:00 до 05:30.

Прогрев карты:

🫥Ошибка" СБП: Вместо небольших сумм (500₽) для прогрева, переведите 5000₽ через СБП, затем 4500₽ обратно на карту. Оставшиеся 500₽ потратьте в магазине или СберМегаМаркете.
🫥Такси: Использование такси для прогрева карты.
🫥Благотворительность: Делайте пожертвования.
🫥Пополнение Сбербанка: Пополняйте карту Сбербанка через банкомат или переводом с другой карты дропа.

Рабочий процесс:

🫥Прием платежей: Настраиваем карту Сбербанка на прием платежей, работаем только ночью (после 19:00). Ожидаемый оборот: 2-3 миллиона рублей.
🫥Перевод на МКБ: Когда на карте Сбербанка накопится 200 000₽, переводим их на карту МКБ. Повторяем до конца ночи.
🫥Снятие наличных: После завершения ночной работы снимаем деньги с МКБ через банкомат.
🫥Дальнейшая работа: Карта Сбербанка, после прогрева, может использоваться отдельно.
🫥Премиум-карта МКБ: Оформляем премиум-карту МКБ.

Ожидайте еще больше совместной инфы🤩

Вот мы и добрались до 161 фз вместе с:
Kальянная процессинга
MIR P2P
🤩
Что мы обсудим:
🫥)Как работает система выявления дроп карт сбербанка? На что она реагирует?
🫥)как устроен механизм,что должен знать обычный пользователь, чтобы его не определило как дропа по 161фз.


Система выявления дроп-карт в Сбербанке и других банках — это сложная многоуровневая система безопасности, призванная предотвратить мошенничество. Она анализирует огромное количество данных, используя как заранее установленные правила, так и передовые технологии машинного обучения. Понимание принципов работы этой системы поможет осознать риски, связанные с использованием дроп-карт, и подчеркнуть их незаконность.🫥

🫥. Анализ транзакций: Этот этап фокусируется на выявлении аномалий в финансовой активности, связанной с картой. Система отслеживает множество параметров, и любое значительное отклонение от обычного поведения владельца может вызвать подозрение. Рассмотрим подробнее:

🤩Нетипичные операции: Внезапный резкий рост суммы поступлений или выводов средств, не соответствующий обычному поведению владельца карты (например, перевод огромной суммы на карту пенсионера), является серьезным сигналом тревоги. Резкое увеличение числа транзакций или их общего объёма тоже вызовет подозрение. Система анализирует не только абсолютные значения, но и относительные изменения по сравнению с предыдущими периодами.

🤩Суммы транзакций: Частые операции на суммы, близкие к лимитам карты (например, постоянные переводы на сумму 149 999 рублей), указывают на попытку обхода установленных банком ограничений и могут свидетельствовать о мошенничестве.🫥

🤩Тип операций: Преобладание операций, связанных с видами деятельности, часто используемыми мошенниками (онлайн-казино, покупка криптовалют на сомнительных площадках, переводы на счета в офшорных зонах, оплата товаров или услуг, известных своей причастностью к незаконной деятельности), резко повышает вероятность блокировки карты.

🤩Геолокация: Совершение транзакций из различных географических регионов за короткий промежуток времени — явный признак того, что карта используется не её владельцем. Система отслеживает местоположение с помощью данных GPS, передаваемых с мобильных устройств.

🤩Временные паттерны: Высокая активность карты в нетипичное время суток (например, многочисленные ночные операции) может указывать на попытку автоматизированного мошенничества или использование карты в схемах, где требуется скрытность.🤩


🫥. Анализ профиля владельца: Этот этап включает в себя проверку соответствия информации о владельце карты его реальному поведению и финансовой истории.

Соответствие данных: Несоответствие информации, предоставленной при открытии счета (адрес, место работы, контактные данные), с реальной активностью карты (например, указан адрес в одном городе, а все операции совершаются в другом) вызывает подозрение.

История активности: 🫥Недавнее открытие карты с последующим резким увеличением активности или наличие короткой истории операций, после чего начинается подозрительная активность, может быть признаком мошенничества.

Связь с другими счетами: Система анализирует связи между данной картой и другими счетами, принадлежащими владельцу или связанным с ним лицами. Если другие счета имеют историю подозрительной активности, это повышает вероятность блокировки рассматриваемой карты.


🫥. Использование машинного обучения: Банки активно используют машинное обучение для выявления сложных схем мошенничества. Эти алгоритмы способны анализировать сотни параметров одновременно, обнаруживая скрытые закономерности и связи, которые человек не смог бы заметить. Алгоритмы постоянно обучаются на новых данных, что делает систему всё более эффективной.


🫥. Ручной анализ: В сложных случаях, когда автоматизированная система выявила подозрительную активность, специалисты банка проводят ручной анализ, чтобы более тщательно изучить ситуацию и принять решение.
🤩

Заключение: Система выявления дроп-карт работает на основе многоуровневой проверки. Даже если карта прошла один этап проверки, она может быть заблокирована на другом.🫥

Дорогие любители 🫥кальянна,выкладываем пост в ознакомительных целях,как работать через ИП?🫥🤩

Работа с 🤩🤩
•Работа через ИП подразумевает регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя. После этого вы можете заниматься коммерческой деятельностью без образования юридического лица.
🤩Важно:Налоги, которые нужно платить ИП, зависят от выбранной системы налогообложения.
Обычно это налог на доходы физических лиц (НДФЛ), страховые взносы и другие налоги,
предусмотренные законодательством.
•Чтобы избежать нарушений,важно составить себе страхующий документ подтверждающие доход и вашу деятельность.Также создайте договор оказания услуг, который будет регулировать отношения между вами и вашими клиентами. Включите в него условия оплаты, ответственности сторон и прочие важные аспекты.(см.прикрепленный файл)
•Для переводов составляются договора оказания услуг,чтобы подтвердить свою деятельность на некоторую сумму посколько работаете через ИП.Заказчик может оплачивать одной или
десятками операций.

1.Открытие ИП🤩
2.Создание расчетного счёта:
* Визит в банк: Обратитесь в выбранный банк с подготовленным пакетом документов.
* Заполнение заявления: Заполните заявление на открытие расчетного счета, указав все необходимые данные.
* Подписание договора: После проверки документов вам предложат подписать договор банковского обслуживания.
* Получение реквизитов: После открытия счета вы получите реквизиты расчетного счета (номер счета, БИК, корреспондентский счет, наименование банка и др.)🤩
🤩Для расчетных счетов существуют отдельные площадки,которые заливают именно по ним.
3.Делаете 5-7 расчетников и загружаете на номер каждого расчетного счёта деньги.Один рассчётный счет может отжить от 0,5 до 3.(Чеки обязательно должны быть большие,лучше всего от 40к.)🤩

🤩УК РФ Статья 171
(«Незаконное предпринимательство») предусматривает уголовную ответственность за осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Все вышеперечисленные действия имеют большой риск и могут понести за собой материальные и юридические последствия.Ни в коем случае не следует их предпринимать без надлежащей подготовки, специальных знаний и соблюдения всех мер предосторожности.
Ответственность за любые последствия данных действий лежат исключительно на лице, их совершающем.

🤩 разве это должны продавать за деньги🥲🥲🥲? ПОЛУЧАЕМ МЕЙКЕРА НА БАЙБИТ

Друзья, готовы к запуску ракеты?👩‍🚀Перед нами верификация, и мы пройдем ее на ура! Вот пошаговый план, как стать мейкером
🫥Возраст аккаунта
~ Если аккаунту меньше 30 дней, придется немного поработать! Сделайте оборот около 10 000$(Можно сделать с другом.Риск блокировки на 1-7 дней существует, так что осторожно!). Чем больше оборот, тем лучше! 🤩

~ Если аккаунту уже 30 дней, то задача другая: за 3 дня сделайте оборот 10 000 ~ 50 000$. Чем больше, тем выше шансы получить заветный статус мейкера!✨


🫥Поддерживаем активность:

В течение месяца, 2-3 раза в неделю, покупайте/продавайте крипту. Идеально — крупные суммы!💸Не забываем о разнообразии: покупайте любые криптовалюты!🤩


🫥Требования к мейкеру:

Аккаунту — 30 дней.
10 ордеров (тейкер).
90% успешных сделок и прочее.

🫥Финальный рывок!

После набития оборота, даем аккаунту один день отдыха. Затем — финальный аккорд! Необходимо совершить 4 ордера (покупка/продажа) с любой иностранной валютой (тенге, лиры, доллары, лари, евро и т.д.). Можно использовать треугольные арбитражи или переводы на карту🤩


🫥Готовимся к запуску!

После всех манипуляций, ждем часик и смело нажимаем на кнопку "Создать объявление"🤩


Важно! Всегда соблюдайте осторожность и помните о рисках. Следуйте инструкциям, и успех вам гарантирован! 🤩

🤩Делаем пост про то,что по настоящему грозит тем кто занимается процом?
В этом мне поможет мой хороший знакомый юрист с огромным стажем.🤩

Совместный пост: Кальянная процессинга и процессер в сити


🤩Процессинг карт, особенно тех, которые были получены незаконным путем (например, через покупку у «дропов»), является нарушением закона.

В данном случае речь идет о нескольких аспектах:

🫥Незаконность использования чужих банковских данных🤩

Использование чужой банковской карты для проведения финансовых операций без согласия владельца считается мошенничеством. Это регулируется статьями Уголовного кодекса Российской Федерации, такими как статья 159.3 («Мошенничество с использованием электронных средств платежа») и статьей 187 («Неправомерный оборот средств платежей»).

За такие преступления могут грозить штрафы, принудительные работы или лишение свободы сроком до шести лет, в зависимости от тяжести совершенного деяния.

🫥Покупка украденных данных🤩

Покупка карт у так называемых «дропов» также является преступлением, поскольку предполагает использование незаконно полученных данных. Такие действия подпадают под статью 272 УК РФ («Неправомерный доступ к компьютерной информации»). За это может последовать наказание вплоть до лишения свободы на срок до семи лет.

🫥Продажа незаконно приобретенных карт🤩

Продавцы таких карт также нарушают закон. Они участвуют в распространении нелегальных данных, что квалифицируется как пособничество в совершении преступлений. Ответственность продавца может варьироваться в зависимости от обстоятельств дела, но также включает возможность наказания по статьям о мошенничестве и неправомерном доступе к данным.

Что грозит?
В общем, покупка и продажа незаконно приобретенных банковских карт, а также их использование для проведения транзакций, являются уголовными преступлениями. Наказание зависит от конкретных обстоятельств дела, суммы ущерба, количества пострадавших и других факторов. Однако даже минимальное нарушение может повлечь за собой серьезные последствия, включая тюремное заключение.

Таким образом, участие в подобных схемах связано с высокими рисками и несет серьезную ответственность перед законом🤩

Сделано совместно с юристом

Сделано совместно с:

Кальянная процессинга


Kras | P2p | Арбитраж



🔥🔥🔥🔥

🇷🇺Появились сведения о том, что российские правоохранительные органы активизировали деятельность по выявлению лиц, причастных к скупке банковских карт, особенно у студентов. Деятельность, называемая "арбитражем", связана со значительными рисками, и
публичное хвастовство достижениями в ней может иметь серьёзные последствия.

🤩В нынешней ситуации, когда внимание к финансовым операциям повышенное, крайне неразумно привлекать к себе внимание демонстративным поведением и рассказами о своих достижениях в социальных сетях. Подобные действия могут быть восприняты как явный признак незаконной деятельности и стать поводом для проверки.

🤩Особую опасность представляют публикации в социальных сетях, где информацию выкладывают в историю,которую спокойно могут смотреть правоохранительные органы ,кураторы и учителя в учебных заведениях. Рассказы о покупке карт у несовершеннолетних являются отягчающим обстоятельством и могут квалифицироваться как вовлечение несовершеннолетних в противоправную деятельность.

🤩Для тех, кто занимается подобной деятельностью, важно понимать, что долгосрочный успех основан не на публичной демонстрации своих действий, а на тщательной дисциплине и продуманной стратегии. В сложившейся ситуации скромность и осторожность — лучшая защита от нежелательного внимания. Хвастовство и публичные "выебоны", могут привести к серьезным проблемам с законом. Гораздо эффективнее сосредоточиться на развитии профессиональных навыков, анализе рисков и построении долгосрочных планов.

🔥🔥🔥🔥🔥
🇷🇺Ну вот и начали задерживать ребят,знакомый дал видео с задержанием ребят которые только начали работать,залью небольшую часть сюда?🤩

Почему важна площадка?
На которой вы стоите.

🫥 Стабильность и безопасность: Надежная платформа гарантирует стабильную работу и безопасность ваших средств. Это основа для долгосрочного развития и получения прибыли. Нестабильные платформы подвержены сбоям, взломам и могут внезапно закрыться, оставив вас ни с чем.🫥

🫥Функциональность и инструменты: Хорошая платформа предоставляет необходимые инструменты для эффективной работы с трафиком: аналитика, таргетинг, оптимизация и т.д. Это позволяет максимизировать результаты и повысить работаспасобность.

🫥Поддержка и обслуживание: Качественная платформа обеспечивает надежную техническую поддержку и обслуживание. Это помогает быстро решать возникающие проблемы и избегать простоев.

🫥Чистота трафика: Работа на известной площадке с белой репутацией защищает вас от проблем с законом кто знает что вам зальют на НН площадке🤩


Риски работы на ненадежной площадке :🤩

🫥Потеря денег: Блокировка аккаунтов, невыплата заработанных средств, мошенничество со стороны платформы.

🫥Потеря времени и усилий: Все ваше вложенное время на подключение терминалов и тд могут увеньчаться не успехом🤩

🫥Ущерб репутации: (для тимлидов)
Связь с ненадежной платформой может негативно сказаться на вашей репутации и доверии к вам.


В заключение: Выбор платформы — это стратегическое решение, которое оказывает огромное влияние на успех вашей работы с трафиком. Не стоит гнаться за обещаниями быстрого заработка на сомнительных площадках. Лучше инвестировать время и ресурсы в поиск надежной и проверенной платформы, которая обеспечит стабильность, безопасность и долгосрочный рост. Сбасибо зха внимание дорогие посетители кальянной🫥🫥🫥

Готовится пост о проце✅

🟡что будет с процем?

⭐️Закон о передаче платежных средств. Высока вероятность принятия закона, ограничивающего передачу карт третьим лицам. Это значительно затруднит создание "ферм" банковских карт, используемых для обхода ограничений.

⭐️Рост стоимости "ферм". Из-за повышенного спроса и уменьшения предложения банков, подходящих для создания "ферм", их стоимость возрастет. Это снизит рентабельность данного бизнеса.

⭐️Давление на руководящий состав площадок. Постепенно происходит усиление давления на руководство, площадок и мерчантов со стороны правоохранительных органов. Значительные суммы наличных денег, хранящиеся в офисах, делают их привлекательной мишенью.

4⃣Миграция на крипто-процессинг. Традиционный процессинг уступит место криптовалютным решениям. Мерчанты перейдут на крипто-процессинг, а люди начнут пополнять счета криптовалютой, что повысит спрос на P2P-биржах.

5⃣Сохранение вывода на карты. Несмотря на переход на криптовалюты для ввода средств, вывод, вероятно, останется в классическом формате – на банковские карты. Это удобнее для клиентов и проще в реализации. Данная ситуация открывает перспективы для схем "белых треугольников".

6⃣Переезд процессинга за границу. Бенефициары и топ-менеджмент площадок, вероятно, покинут Россию, продолжая управлять бизнесом удаленно, чтобы избежать давления со стороны властей.

👮 Почему процессинг в России обречен на сложности?

В отличие от некоторых стран, где "верхушка" заинтересована в казино и подобных площадках, в России ситуация иная. У нашей элиты есть более прибыльные источники дохода, а общественное мнение не потерпит открытого процветания процессинга.Гораздо выгоднее граждан, образованных и платежеспособных, облагать налогами, чем допускать утечку их средств.

⚜️Влияние власти

Конечно, на низших уровнях власти могут найтись желающие "прикрыть" нелегальные площадки за определенный процент. Но их влияние ограничено, и более высокопоставленные чиновники, заинтересованные в налоговых поступлениях, рано или поздно пресекут такую деятельность. "Обеспечители" транзакций – дропы, дроповоды, трейдеры – также находятся под пристальным вниманием правоохранительных органов. Их поведение при обработке как черного, так и белого трафика одинаково, что способствует ужесточению законодательства, вплоть до запрета передачи карт третьим лицам.

⚡️Фермы

Фермы банковских карт, несмотря на кажущуюся надежность, также уязвимы. Антифрод банков, хоть и не решит проблему мошенничества полностью, создаст дополнительные трудности. Закон, запрещающий передачу карт, или аналогичные меры, сделают массовый скам через один кабинет невозможным. Более того, скупка банков для ферм приведет к росту их стоимости и снижению рентабельности всего "бизнеса".

В итоге, традиционный процессинг в России ждет неминуемая трансформация, вероятно, в сторону криптовалют. Однако и этот путь не гарантирует безопасности и стабильности.

🏦Актуальные малоизвестные банки:

1⃣Точка:
Подходит для малого и среднего бизнеса, удобное мобильное приложение, возможность интеграции с бухгалтерскими системами и онлайн-сервисами💳

2⃣РТС Банк:
Гибкие условия по валютным операциям, поддержка работы с криптовалютами, низкие комиссии для трейдеров, возможность автоматизации операций📊

3⃣УБРиР:
Конкурентные тарифы на международные переводы, хорошие условия для открытия счетов, возможность работать с несколькими валютами💶

4⃣Кредит Европа Банк:
Удобные условия для валютных операций, поддержка различных форматов платежей и высокий уровень клиентского обслуживания💰

5⃣Провиденс Банк:
Возможность открытия мультивалютных счетов, сочетание современных технологий и традиционного банковского обслуживания, что вписывается в потребности процессоров💵

От вашего любимого кальянщика🚬