🔺Газпромбанк с 27 августа планирует увеличить ставки на 0,3 п.п. по всем стандартным ипотечным программам. Для клиентов, получивших одобрение ранее, ставки сохранятся.

📈Просрочка по ипотеке в России за I полугодие выросла на 17,2%, тогда как за весь 2020 год – всего на 2,5%, свидетельствует статистика ЦБ. Об этом сообщил начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. По его мнению, основная причина быстрого роста просрочки состоит в экспансии льготной ипотеки, нацеленной на слои населения с относительно низкими доходами. За I полугодие 2021 года задолженность населения по ипотеке выросла на 15,7%, тогда как за весь 2020 год – на 13,7%, указал аналитик.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

👨‍👩‍👧‍👦🏠В России растёт спрос на льготную семейную ипотеку после обновления ее условий.
🔙На днях премьер-министр РФ Михаил Мишустин заявил о решении продлить эту ипотечную программу до конца 2023 года.
💰Лимит средств на выдачу кредитов Правительство увеличило до 1,7 триллиона рублей.
🔜Российские банки планируют в 2021 году удвоить выдачу семейной ипотеки.
🏦 По данным ВТБ, темпы выдачи семейной ипотеки после ее обновления в июле выросли в два раза.
🏦 «Промсвязьбанк» во втором квартале выдал такой ипотеки на 21% больше, чем в первом. А в июле выдачи выросли на 27% по сравнению с июнем.
🏦В «Росбанке» в июле 2021 года доля семейной ипотеки в общем объеме выдач выросла всего на 1 п.п. по сравнению с июнем, до 4,3%.
🏦«Сбербанк» с января по июль оформил 19,5 тыс таких кредитов на общую сумму 70,6 млрд рублей, что в 1,7 раза больше по количеству и в 2,2 раза - по объемам по сравнении с аналогичным периодом 2020 года.
🏦 В банке «Санкт-Петербург» в июле фиксировали незначительное увеличение количества заявок на фоне общего падения спроса на рынке строящейся недвижимости, а также прирост сделок по данной программе по направлению рефинансирования.
Банк планирует выдавать в месяц не менее 0,5 млрд рублей таких кредитов и довести их долю в общем ипотечном портфеле до 15-20%.
🏦 Количество заявок по программе у банка «Зенит» увеличилось на 66% по сравнению с июнем, а объем выдач в июле превысил результат июня на 133%.

📝Росреестр уточняет формы заявлений, связанных с ипотечными сделками. На портале проектов нормативных правовых актов размещен проект приказа ведомства «О внесении изменений в некоторые приказы Росреестра в части совершенствования правового регулирования в сфере ипотеки». Предлагается внести изменения в приказ Росреестра №П/0210 от 23.06.2020 «Об утверждении форм заявлений о выдаче документарной закладной или электронной закладной, о внесении изменений в документарную закладную или электронную закладную, о погашении…».

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📌 ЗАГРАНИЦА и ИПОТЕКА (20.08.2021)

Банки, кредитующие иностранцев, проживающих и работающих в России
🔹Райффайзенбанк (только 2НДФЛ)
🔹ВТБ
🔹Росбанк Дом (можно по 2 док)
🔹Юникредитбанк
🔹Абсолют банк (ПВ 40% или созаемщик - россиянин)
🔹ТКБ
🔹Сургутнефтегазбанк (топ-менеджеры, 2НДФЛ)
🔹Альфа-банк (Украина, Беларусь, только по ТК, срок работы мин 3 года, можно по форме банка)
🔹МТС банк
🔹Ипотека 24 (Украина, Беларусь, Молдова, Туркменистан)
🔹Сбербанк (только зарплатники и кроме стран Евросоюза, не все регионы)
🔹Банк Санкт-Петербург (рассмотрят доходы иностранца как не титульного созаемщика, близкого родственника основного заемщика).

Кто кредитует россиян, работающих за границей
🔹Росбанк Дом
🔹Абсолют банк
🔹ТКБ
🔹Совкомбанк
🔹МТС банк

Кто кредитует иностранцев, работающих за границей (например, супруг-иностранец)
🔹ТКБ

Для подтверждения дохода из-за границы обычно нужны такие документы:
☑️ Договор на языке работодателя,
☑️ выписка по зарплатному счету,
☑️ pay check - расчётный лист за 12 мес.
Кому то нужны документы на английском языке, кому то нужен нотариальный перевод на русский. Уточняйте в банке заранее.

Какие обычно документы предоставляет иностранец

@ipotekahouse #полезное

Правительство приняло решение о продлении срока оформления кредитов по семейной ипотеке до конца 2023 года. Период, в который у семьи может родиться ребенок для получения льготного кредита, остается прежним, сообщил вице-премьер РФ Марат Хуснуллин.

🗣«Нет. Раньше у нас было правило, что программа распространяется на второго и последующих детей, а сейчас у нас правило, что на всех детей, включая первого ребенка, рожденного с 2018 года. То есть семья, в которой родился ребенок с 2018 по 2022 год, может получить льготную ипотеку под 6%», - сказал Хуснуллин, отвечая на вопрос, будет ли продлен период, в который у семьи может быть рожден ребенок, для получения права претендовать на семейную ипотеку.

Общий долг физлиц в РФ по займам, включая ипотеку и необеспеченные кредиты, составил за первые полгода 2021 года 22,2 трлн рублей, из них просроченная задолженность – 919 млрд рублей, заявил доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова Денис Домащенко со ссылкой на статистику ЦБ, комментируя сообщение аналитика Банка БКФ о росте просрочки по ипотеке. Домащенко отметил, что не видит в статистике тревожных тенденций и повода для беспокойства.

🗣«Просрочка растет примерно в два раза медленнее, чем общий объем накопленной задолженности. Тревогу надо бить, когда накопленный долг растет существенно медленнее просрочки, когда это означает невозможность обслуживать текущие платежи... Если рассчитывать по абсолютным значениям по данным ЦБ, относительные показатели по долгам и просрочке вполне приемлемы. Темп набора долгов ниже темпа роста просрочки – 11% против 5% примерно. Если было бы наоборот, тогда можно было бы говорить, что начинаются проблемы с обслуживанием», – сказал Домащенко.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

В июле спрос на жилье в Москве начал сокращаться: заметнее всего снизилось число сделок на рынке строящегося жилья, в меньшей степени – во вторичном сегменте. К таким выводам пришли аналитики «Метриум». Увеличение активности было зафиксировано только в ипотечном сегменте, где число займов выросло за месяц на 11%. Основной вклад в рост рынка, по мнению аналитиков, внесло расширение семейной ипотеки.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

❗️По поручению президента правительство продлило действие программы «Семейная ипотека». Кредиты по льготной ставке до 6% на покупку жилья или строительство частного дома можно будет получить до 31 декабря 2023 года. Постановление об этом подписал председатель правительства Михаил Мишустин.

💡ОНФ выступил с идеей предоставлять скидки на ипотеку для покупки энергоэффективного жилья классом не ниже В («высокий»), а также ограничить использование льготных программ кредитования на новостройки более низкого класса. Такое предложение народный фронт направил в Минстрой.

Меры необходимы для повышения энергоэффективности нового жилья в стране, это позволяет экономить на ЖКУ и сохранять природные ресурсы. Если инициативу утвердят, то застройщики еще на этапе проектирования будут вынуждены уделять особое внимание таким показателям, отметили девелоперы. Сегодня у более половины новостроек не определен класс энергоэффективности, подчеркивают в ОНФ.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

☝️Владимир Путин заявил о возможности впервые в истории России решить жилищный вопрос. «У нас очень много задач еще нерешенных, но ситуация такова, что мы впервые за всю, может быть, историю еще и царской, и советской России, и современной России в состоянии решить эту задачу – хотя бы в целом», – сказал президент.

Также российский лидер назвал одной из самых важных задач защиту россиян от недобросовестных застройщиков. «Это чрезвычайно важно. Иначе это ведет к недоверию граждан в отношении того, что делает государство. Ведь даже правовая и финансовая грамотность у людей – она же очень разная», – заявил президент. Он указал на то, что безопасность обычных граждан в этой сфере должно обеспечить государство.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🏠ВТБ запустил ипотечную программу на строительство домов. Клиенты смогут получить кредит на приобретение участка и строительство дома в коттеджном поселке по ставке от 9,3%. На первом этапе банк кредитует объекты с комплексной застройкой от аккредитованных застройщиков. Для клиента такой путь покупки дома безопаснее и более предсказуемый, так как всю необходимую инфраструктуру поселка создает застройщик.

Условия программы:
🔹Ставка – 9,6%, для зарплатных клиентов – 9,3%
🔹Срок – до 30 лет
🔹Первоначальный взнос – от 20%, по кредиту по двум документам – от 30%
🔹Сумма финансирования для Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области составляет до 20 млн рублей, для остальных регионов – до 10 млн рублей

До конца года ВТБ будет прорабатывать механику кредитования быстровозводимых жилищных объектов – «домокомплектов под ключ» – и расширение условий для кредитования ИЖС в коттеджных поселках.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

⚖️ВС объяснил, когда женщина не обязана оплачивать долги экс-супруга

ВС защитил москвичку от обязанности оплачивать долг по кредитному договору бывшего супруга: для разделения ответственности по займу необходимо доказать, что средства израсходованы на общие нужды семьи. Причём бремя доказывания, что все полученное пошло в «общий котёл», ложится на инициатора дробления.

Суть дела:

Заявитель утверждал, что брал займ в банке для ремонта собственной квартиры, но пока находился в браке, а значит деньги требовались для общесемейных нужд. Именно поэтому, по его мнению, бывшая супруга должна разделить с ним обязательства по возврату денег. Районный суд, Московский городской и Второй кассационный суд общей юрисдикции посчитали требования истца справедливыми. Судебные инстанции указали, что займ брался под залог квартиры, а в целях обеспечения денежных обязательств стороны заодно заключили и договор ипотеки, при этом тогда ещё супруга заявителя дала нотариально заверенное согласие на заключение договора залога квартиры.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

​​#ставка #ипотека #экономика #кредит #недвижимость #Россия #бюджет

Московский метр снова подрос

После некоторой паузы, стоимость московского метра снова выдала максимум, за неделю индекс стоимости метра от Мосбиржи прибавил еще 0.5% и достиг 237.8 тыс., рост с начала года составляет 15.9%. Средняя за 4 недели цена выросла на 24.7% г/г, годовая динамика немного притормозила за счет того, что в прошлом году в конце лета цены активно разгонялись.

Пока рынок подтверждает свою инерционность, объемы ипотеки и продаж падают – цены все еще растут, но это в принципе характерно для рынков недвижимости. Судя по всему, продолжается снижение средней площади продаваемых квартир, по крайней мере в июле она на первичке упала до нового минимума. Скорее всего какое-то время мы будем видеть и дальше эту тенденцию, когда рост стоимости метра компенсируется снижением среднего метража продаваемых объектов.
@truecon

👨🏻‍💻ПСБ и Росвоенипотека заключили соглашение о запуске цифровой военной ипотеки. Соглашение предусматривает запуск полноценного электронного документооборота при предоставлении целевых жилищных займов и ипотечных кредитов военнослужащим-участникам НИС.

Цифровой формат предполагает, что все участники сделки - банк, заемщик, Росвоенипотека и продавец недвижимости – получают возможность подписывать документы онлайн, используя усиленную квалифицированную электронную подпись.

Первые цифровые сделки в тестовом режиме состоятся в ближайшее время, после чего цифровой формат будет распространен на все ипотечные сделки с участием ПСБ и «Росвоенипотеки». Обмен документами между сторонами проводится дистанционно через защищенные каналы связи.

Использование криптографической защиты и верификации позволяет осуществить весь цикл ипотечной сделки онлайн, без необходимости личного присутствия клиента в банке, ускоряет процесс оформления документов, а также дает возможность дистанционно провести госрегистрацию в Росреестре. Документы из Росреестра также поступают в электронном виде каждому из участников сделки.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

📉 Популярность льготной ипотеки в Алтайском крае снижается на фоне роста ипотеки в целом, эта тенденция будет характерна и в ближайшее время, сообщила замглавы управления Росреестра по региону Елена Бандурова. Причиной, по ее словам, стало то, что у застройщиков закончились «самые ходовые» квартиры эконом-класса, которые интересуют дольщиков. Кроме того, удорожание стройматериалов спровоцировало рост цен на квартиры в новых домах.

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка

🗣Михаил Делягин, - экономист, директор Института проблем глобализации:

«Это очень первобытный взгляд (идея, озвученная главой ДОМ РФ Виталием Мутко, о том, что снижения цен на жилье можно добиться, увеличив его предложение – прим.). Потому что он исходит из механистического сравнения спроса с предложением. Да, действительно, скачок цен произошел из-за льготной ипотеки. Она сильно расширила количество людей, которые могут претендовать на нее. И соответственно, застройщики немедленно задрали цены. Злоупотребив монопольным положением. В данной ситуации простейший способ борьбы с ростом цен – это ограничение произвола монополий. Но я думаю, что господин Мутко не способен выступать против олигархов. А ведь ограничение произвола монополий – это в том числе и ограничение произвола олигархов...

Если сейчас увеличить предложение, то, конечно, возникнут предпосылки для снижения цен. Но прежде всего возможно и то, что, поскольку масштабы разворовывания денег никто не снижает, эти масштабы вырастут в ходе государственной поддержки строительства нового жилья. И в результате этого спрос богатых на так называемое инвестиционное жилье только вырастет...

Рецепт Мутко, помимо того, что он непродуктивен, он еще и труднореализуем. И кто будет строить? Руководство России занимает очень жесткую позицию, что рабочие места в России для гастарбайтеров. Это часть общей стратегии. И уже сейчас говорят о чартерных железнодорожных поездах, которые будут завозить в РФ новые миллионы гастарбайтеров. Но самое главное заключается в том, что такая постановка вопроса обнажает то, что для руководителей РФ проблема жилья – это проблема поддержки банков и девелоперов. Это поддержка олигархического бизнеса.

К решению жилищной проблемы это имеет минимальное отношение. Потому что если бы кто-то хотел решить жилищную проблему, то вопрос ставился бы иначе: как ввести в оборот пустующее инвестиционное жилье? И здесь ответ элементарный: французский путь – когда пустующее жилье облагается налогом...

Возникает вопрос: за счет чего Мутко собирается увеличивать ввод жилья. Спрос людей ограничен, и сейчас огромная часть жилья – инвестиционная. В Москве стоят целые "человейники", целые башни пустыми. Так что в реальности нужно решать проблему доступности жилья, а не его цены. А это совершенно другое. Дело в том, что цена на жилье упадет, как только завершится льготная ипотека. Понятно, что льготная ипотека – это единственная надежда для многих семей. Поэтому с политической точки зрения отказ от льготной ипотеки – это плохая идея. Тем более что когда это произойдет и цена на жилье снизится, льготные ипотечники почувствуют себя обманутыми, потому что обнаружат, что покупали жилье по завышенным ценам».

#ИпотечныйБумеранг

🇬🇷Банки Греции будут вновь активно раздавать кредиты на жильё. Ожидается, что четыре ведущих кредитора страны – Национальный банк, Евробанк, Альфа-банк и Пиреус Банк в этом году выдадут ипотечные кредиты на сумму от €800 млн до €1 млрд по сравнению с €600 млн в 2020 году.

Поскольку экономика страны боролась с миллиардами евро «зависших» кредитов, оставшихся после десятилетнего экономического кризиса, банки фактически перекрыли доступ к ипотеке с 2010 года. Этот шаг привёл к росту сектора недвижимости, спрос на который в основном исходил от инвесторов, стремящихся купить дом для сдачи в краткосрочную аренду, и иностранцев, приобретающих недвижимость, чтобы получить «Золотую визу». Те, кто покупал жильё в эти годы, в основном полагались на собственные средства.

Однако усилия заёмщиков по погашению проблемных кредитов активизировались в прошлом году. По мере того как банки начинают решать проблему с помощью роста депозитов и восстановления экономики, они начали уделять больше внимания кредитным операциям, таким как финансирование ипотечных кредитов. #заграница

📰 Новость полностью
📣 Чат для участников ипотечного рынка