🔥 Как избежать финансового тильта и не потерять всё на крипторынке?

Вопрос использования финансовых средств может быть применен к инвестициям в целом, а не только к крипторынку

В финансовом контексте тильт проявляется, когда инвестор или трейдер поддается страху, жадности или панике, что приводит к рискованным ставкам, поспешным продажам или удвоению убытков в попытке «отыграться»

Следующие правила помогут избежать неприятных ситуаций:

👉 используйте только свои средства, никаких заемных средств, или не дай бог залог квартиры или другого имущества, займы у родственников или друзей

👉 всегда имейте сумму на жизнь на 6 месяцев - в валюте в которой тратите

👉 диверсифицируйте вложения, к примеру 50% волатильных активов, 50% стейблов

👉 даже если вам кажется, что вариант беспроигрышный, что вы все рассчитали - поверьте это не так))

В целом ваше внутреннее спокойствие - вот ваша стратегия инвестиций. Никакие действия не должны привести к волнению, потери самообладания или эффекту FOMO

ℹ️ faq

🤯 Личный опыт. Инфоцыгане

2024 год, февраль. Юзаю VPN, владелец отрубает процессинг российских карт. Платить можно только через криптопроцессинг. Смотрю на кучу иконок монет и понимаю что ничего не понимаю. Разная сумма, разные сети. Узнал, оказывается разные монеты - это разные сети. Которые внезапно,имеют разные названия

2024 год, март Много смотрю инфоцыганские видео. Контент волшебный, куплю этих альтов и этих пока они в просадке. С какой целью? Как надолго? Каковы пропорции монет в портфеле? Ответа нет..

В итоге на CEX закупаюсь примерно на $500 - чуть BTC SOL и вроде NEAR. Ответа по прежнему нет, зачем я это делаю и с какой целью

Все это время от массовых закупок меня останавливал возможный лок русской аудитории на биржах CEX. Прям в голове как заноза. Обьясню почему - в феврале 22 года многие инвесторы словили блокировку иностранных акций, которые по сей день в блокировке

За пару месяцев монетки подрастают в цене. Приходит понимание, что мелкий инвест - такое себе занятие...

ℹ️ faq #️⃣#личныйопыт

👉 Где смотреть протоколы? Где искать новое в DeFi? Где ссылки?

DeFiLlama — это всеобъемлющая платформа для анализа и отслеживания данных в сфере децентрализованных финансов (DeFi)

Сайт предоставляет актуальную информацию о Total Value Locked (TVL) — общей стоимости активов, заблокированных в различных DeFi-протоколах на множестве блокчейнов. DeFiLlama охватывает сотни протоколов, предлагая детализированную аналитику, включая динамику TVL, сравнение платформ и поддержку новых сетей

Пользователи могут изучать данные по категориям, таким как кредитование, стейкинг, DEX и другие, а также отслеживать тренды и изменения в индустрии

Сайт отличается прозрачностью, объективностью и отсутствием рекламы, что делает его надежным источником для инвесторов, разработчиков и энтузиастов DeFi. DeFiLlama также предоставляет API для интеграции данных в сторонние приложения

ℹ️ faq

👉 Кошельки Web3, DeFi

Кошельки для DeFi должны быть некастодиальные и использующие 12 или 24 словную сид-фразу при установке

Много видео и статей посвящено видам кошельков, понятию кастодиальности, аппаратности-программности. Здесь просто перечислю рабочие варианты, без теории

На практике используются некастодиальные кошельки MetaMask, Rabby Wallet, Core Wallet, Argent X, Solflare в исполнении как расширение браузера (не FireFox) или же мобильная версия

Можно использовать один кошелек для всех монет? Нет.

Собираетесь тестировать пулы и разные DeFi протоколы, готовьтесь ставить много кошельков

К примеру сеть TRON (TRC20) - стейбл USDT даже самым распространенным MetaMaskom не поддерживается и случаев такого рода много (без расширений)

Существуют также некастодиальные кошельки от бирж CEX - OKX, Binace, Bybit. Вопрос их использования выбор каждого

В сети TON также есть некастодиальный Ton Space - не путать с телеграмм Wallet'ом. Если вы собираетесь использовать StonFi то вам нужен именно он

ℹ️ faq

🤯 Личный опыт. Телеграмм кошелек

2024 год, май
стартует акция - до 50% APR на остаток в USDT. Закидываю $1k и в конце месяца падает 11 TON. Процент уменьшается, смысла холдить дальше нет. Перевожу USDT на байбит и ошибаюсь не указывая memotag

При выводе USDT с кошелька телеграм обязательно указывате memotag

Средства подвисли на общем кастоди байбита. В общем за 3 дня техподдержка байбита возвращает средства на общий кошелек телеграм (звучит уже не очень). После того как написал в wallet_support (только он!) через несколько дней ответили - "типа ждите, вас таких много". Проходит месяц, другой. Пишу сообщение в стиле "где мои средства или назовите номер в очереди". Средства падают в течении суток

Выводы:

👉 поддержка у кошелька телеги скорее не работает, чем работает

👉 есть чатик кошелька, где утешают страждущих и куча скамеров предлагает помочь за долю малую

👉 вывод в течении суток зависших на месяцы средств говорят о том что дураков учат стейкая их USDT в DeFi или на CEX'ах

ℹ️ faq #️⃣#личныйопыт

⚠️ Основы безопасности

Кошельки

Разрешения кошелька смарт-контракту. Отзыв разрешений

Сид-фраза. Обращение и хранение

Устройство

Деанон при работе с CEX

Деанон при транзакции. Что куда пишется

Угрозы. Фишинг

Угрозы. Непонятные токены в кошельке (airdrop, reward)

Угрозы. Подмена DNS

Угрозы. Dust-атака или отравление истории транзакций

ℹ️ faq

⚠️ Сид-фраза. Обращение и хранение

Сид-фраза - это 12 или 24 слов, на основе которых генерируются приватные ключи для некастодиального кошелька

Буквально, это ключ от квартиры, где деньги лежат (с) Ильф и Петров

Хранить сид-фразу не рекомендуется в файлах на ПК, где есть доступ в сеть, в облаке, на картинке. В базе данных тоже не стоит.

👉 Рекомендую записать/распечатать сид-фразу на бумаге (в двух экземплярах) и поменять порядок всех слов или заменить слово на слово из списка BIP-39. Если запись попадет в чужие руки, получить доступ к средствам не получится, не зная порядка слов (или замены) в сид-фразе

В некастодиальных кошельках также можно установить классический пароль входа. Он нужен для того, чтобы закрыть доступ к функциям кошелька - на случай, если к устройству имеете доступ не только вы. Имея сид-фразу, можно восстановить доступ к средствам на другом устройстве и пароль кошелька никак не помешает этого сделать

Чуваки типа Перельмана могут запомнить сид-фразу...

ℹ️ faq

⚠️ Устройство

Как обезопасить максимально устройство, на котором используется криптокошелек?

Если вы просто холдите какую либо монету на длительное время - просто используйте аппаратный (холодный) кошелек типа Safepal или другой

Если вы оперируете значительными суммами и активно используете DeFi - оптимально будет использование отдельного устройства, использующее подключение к сети лишь на время совершения транзакций, с чистой ОС и доступом только для вас

👉Для ресеча, для соцсетей, для твиттера и дискорда, для коннекта с тестовыми сетями - используйте устройство лишь с тестовыми криптокошельками (минимальный баланс)

👉 Всегда используйте рабочий антивирус, соблюдайте сетевую гигиену, по определению не жмем на ссылки в чатах. Проверяем ссылки тут

ℹ️ faq

⚠️ Угрозы. Фишинг

Фишинг — это вид интернет-мошенничества, применительно к крипте - скамная ссылка на сайт/приложение/вирус

👉 Попасть на фишинговую ссылку можно:

- в письме от якобы биржи (почти все криптобиржи используют ваш личный код защиты от фишинга (в настройках))

- в чатах телеги (в т. ч. в личке, в приватах), может выглядеть как привлекательный диалог двух и более участников

- в комментах серверов дискорда в техподдержке проектов

- в рекламе твиттера, в т. ч. на известных аккаунтах, в контекстной рекламе

👉 Мотивы криптана нажать на ссылку:

- ссылка похожа на ссылку известного проекта (в письме к примеру урл и текст ссылки может быть разным - смотрите настоящий URL в статусе почтового приложения)

- обещание аирдропа, халявного клейма, диких процентов на пул - играют на жадности

- ссылка якобы по полезную программу или чат техподдержки проекта, с которым у криптана возникли проблемы (настоящая всегда указана на сайте, как правило внизу или на странице контактов)

👉 проверяем ссылки тут

ℹ️ faq

🔄 Совместимость некастодиальных кошельков

Как известно, приватные ключи кошельков формируются из сид-фразы

👉 Америку не открою, если скажу что какой либо конкретный кошелек можно поменять на альтернативный. В этом суть DeFi. Для чего это может потребоваться? Например условный Metamask перестанет поддерживаться. Или владельцы софта однажды решат, что резиденты РФ в чем то виноваты и надо запретить IP РФ

Вообще прежде чем устанавливать какой либо кошелек - нужно понимать, сможете ли вы легко сменить его в случае необходимости

👉 Условия совместимости кошельков:
- стандарт, который определяет способ создания и использования сид-фраз (BIP-39 для многих)
- стандарт деривационного пути (BIP-32, BIP-44)
- поддержка одного и того же блокчейна кошельками

Кейсы

1. Metamask генерит 12 словную сид-фразу. Core Wallet 12 или 24 словную. Metamask легко накатится на Core Wallet. Обратно, если сид-фраза 24 словная, то восстановить монеты в Metamask в лоб не получится

2. Ton Space. Стандарт сид-фразы неизвестен

ℹ️ faq

⚠️ Разрешения кошелька смарт-контракту. Отзыв разрешений

Когда кошелек взаимодействует с DeFi приложением или фишинговой ссылкой (скам) посредством смарт-контракта, вы своими действиями можете установить следующие разрешения:

- полный доступ к токенам кошелька

- возможность тратить токены без подтверждения

- полный доступ к NFT

- право тратить токены из хранилища (vault, DeFi протоколы)

- разрешение управлять застейкаными токенами

- доступ к подписям

- возможность ликвидации (лендинги)

👉 Просмотреть и отменить разрешения кошелька можно в сервисе Revoke.Cash. Необходим коннект кошелька

Если используете Rabby Wallet, можно отозвать разрешения во вкладке Approvals

Нужно отдавать себе отчет, что подтверждая какие-либо действия, даже просто Connect на фишинговом сайте/приложении - вы фактически отдаете свои активы злоумышленнику

❗️ Вышенаписанное нужно знать до попыток использования DeFi протоколов ❗️

ℹ️ faq

⚠️ Угрозы. Непонятные токены в кошельке (airdrop, reward)

Скамные токены как подкатегория фишинга

В целом в видео вся инфа, дополнительно ссылки:

Арбитрум эксплорер

Эфириум эксплорер

Биткойн эксплорер

Токен сниффер

👉 проверяем ссылки тут

ℹ️ faq

🤯 Личный опыт. Скам на $2500

2024 год, август

Проштудированы десятки часов видео Шашкова и др, и волевым решением было решено взять под залог ETH на aave USDT и разместить в пуле ETH/USDT на Uniswap

В голове еще тогда крутилось еще и эйрдропами заниматься параллельно. Ну как - подписаться на X на каждый мало мальский проект и отслеживать новости

👉 Ошибки было две, так сказать основоположения - во-первых реклама на соцсети X не может содержать потенциальную угрозу, во-вторых коннект кошелька на фишинговом сайте никак ничему не навредит

Еще и aave присутствует на балансе как aETH, то есть управляем как обычный токен

Нажал на рекламу на X, перешел на сайт и нажал Connect. Сразу ничего и понял, понял когда ликвиднуло на aave, написал им в discord и спустя пару часов получил ответ, что попал на скам и что нужно отменить разрешения на revoke.cash

Часть средств закинул в пул и поскольку дрейнер не был заточен на работу с Uniswap, удалось их впоследствии перевести на новый кошелек

ℹ️ faq #️⃣#личныйопыт

Пулы ликвидности

Общее представление. Добавление ликвидности в пул

Поиск и анализ чужих позиций в пулах ликвидности

Impermanent Loss (IL), непостоянные потери

Почему узкие диапазоны в AMM пулах V3 это плохо

Выход АММ V3 пула ликвидности по верхней границе

Выход АММ V3 пула ликвидности по нижней границе

ℹ️ faq #️⃣#пулы

👉 Пулы ликвидности. Добавление ликвидности в пул

На примере DEX биржи Uniswap показываю на что обратить внимание в таблице пулов, добавляю ликвидность в пул USDT / USDC в сети Avalanche

ℹ️ faq #️⃣#пулы

👉 Поиск и анализ чужих позиций в пулах ликвидности

Очень коротко на примере 2 платформ аналитики DeFi протоколов:

defi.krystal.app

revert.finance

показываю как найти пул с нужными характеристиками для собственного использования

ℹ️ faq #️⃣#пулы

👉 Impermanent Loss (IL), непостоянные потери

IL - это временная потеря стоимости, которая случается, когда вы кладёте токены в пул ликвидности, а их цена сильно меняется

Проще говоря:
Если бы вы просто держали токены у себя, вы могли бы заработать больше, чем от участия в пуле. Потеря «временная», потому что может исчезнуть, если цена вернётся к исходной

Пример:
Вы кладёте в AMM-пул 1 ETH и 100 USDT (по курсу 1 ETH = 100 USDT)

👉Общая стоимость вашего депозита: 200 USDT

Сценарий: цена ETH выросла до 200 USDT
Пул автоматически ребалансирует токены по формуле x⋅y=k, продавая часть ETH, чтобы сохранить баланс

Теперь в пуле у вас:

Меньше ETH (например, 0.7 ETH)

Больше USDT (например, 140 USDT)

👉Общая стоимость вашего депозита: примерно 280 USDT (вместо 300, если бы вы просто держали 1 ETH и 100 USDT у себя)

ℹ️ faq #️⃣#пулы

❌ Почему узкие диапазоны в AMM пулах V3 это плохо

Речь про пулы в парах стейбл / волатильный актив

На первый взгляд для узкого диапазона APR просто великолепный, однако существуют следующие моменты:

👉 позиция в диапазоне живет мало, на выходе - перелив ликвидности в один из активов, постоянный мониторинг

👉 после выхода из диапазона, при закрытии позиции - вынужденный ребаланс позиции с открытием новой (gas + slippage), как следствие фиксация убытка (если произошел перелив в один актив) при покупке/продаже и IL, потеря комиссий от простоя

При установке адекватного диапазона - когда разница между минимальной и максимальной ценой больше чем локальные движения цены актива за сутки / несколько дней - твоя позиция работает (собираются комиссии) и IL сведены к минимуму

На примере ETH / USDC, $2450 - $2500:

- если ETH продолжает расти (до $3,000, $4,000), ты уже вне рынка
- комиссии не зарабатываются
- если ты остался в USDC, и ETH продолжает расти, покупательная способность падает


ℹ️ faq #️⃣#пулы

⚠️ Деанон при работе с CEX

В контексте изменения законов РФ, в котором криптоактивы признаются товаром, а НДФЛ взимается при продаже или обмене крипты для физлиц

При операциях ввода / вывода с CEX на основной (ые) некастодиальные кошельки (далее НК) возникает привязка конкретного человека кошелька биржи к адресу НК, поскольку на CEX вы прошли процедуру KYC, а согласно закона CEX'ы по запросу НИ могут выдать инфу по переводам с биржи, включая сеть, сумму, адрес, НК, IP, время и дату транзакции, что позволяет используя Дебанк или блокчейн-эксплорер определить связанные с НК кошельки и просмотреть активы

👉 Как отвязать ввод / вывод средств от CEX?

Для перевода с CEX можно использовать новый НК, мосты, свапы и анонимизаторы типа railgun, Tornado.cash, zk.money

Как пример можно использовать цепочку для перевода с CEX:

- перевод на новый одноразовый НК с другим устройством, IP в сеть BSC

- пауза несколько часов / дней

- свап через odos разбитую сумму в сети Arbitrum и Poligon на основной НК


ℹ️ faq

👉 Выход АММ V3 пула ликвидности по верхней границе

В целом есть много вариантов нового диапазона для пула (реренж). Кто-то ориентируется на график волатильного актива - проводя линии сверху и снизу графика (канал) в пределах которого проходила цена, кто то по интуиции ставит лудоманский диапазон, можно использовать следующие варианты, используя параметры: величина диапазона, смещение от текущей цены (дельта)

Первый: меняется половина стейблов в которые вышла позиция и пересоздается. Это боковик

Второй вариант: в зависимости от того как движется рынок - вы смещаете позицию на N-частей - пример разбили диапазон на 3 части. Если медвежка текущая цена ближе к верхней границе, если бычка - к нижней

Размер диапазона может быть подобран по коэффициенту (GPT: использование коэффициента для ширины диапазона в зависимости от времени жизни пула в диапазоне), исходить нужно в первую очередь из стратегии, можно к примеру ориентироваться на дневные/месячные колебания цены и ставить диапазон в их пределах

ℹ️ faq

👉 Выход АММ V3 пула ликвидности по нижней границе

В отличии от предыдущего кейса, торопится не стоит - в течении 2 дней цена может вернуться в диапазон

👉 Вариант классический - увеличиваем диапазон нового пула на одинаковую величину от цены входа волатильного актива - например вдвое, так вы сохраняете волатильный актив в первоначальном количестве, вошли в пул ETH/USDC 2500-3500 (ETH 3000), ререндж 2000-4000

Не хотите продавать актив по низу рынка, а цена ушла от нижней границы, можно сделать ререндж поставив нижнюю границу по текущей цене, оставив верхнюю прежней. Тут средняя цена актива падает, за счет расширения диапазона. После возвращения цены к старой нижней границе можно снова сделать ререндж

Понятно что после определенного увеличения диапазона это теряет смысл, поэтому думаем головой что мы хотим, и не отходим от стратегии ни на шаг

Возможно также взять выкупленный актив по низкой цене, заложить на лендинге aave, взять под него стейблы и открыть пул в стейблах, подождав пока цена вернется

ℹ️ faq