Банки усилят финансовый мониторинг клиентов и начнут активнее разыскивать подсанкционных лиц, чтобы арестовать им счета.

Украинские банки формально подходят к выполнению требований по финансовому мониторингу и недостаточно хорошо противодействуют отмыванию средств и финансированию терроризма. Такое заключение выдал Национальный банк в своем внутреннем письме №25-0007/48533, оказавшемся в распоряжении «Страны».

В этом документе НБУ в пух и прах разнес организацию финмона в нашей банковской системе. У регулятора оказалось множество претензий:

1. Политику банков по финмону назвали формальной и декларативной, которая реально не обеспечивает контроля за рисками отмывания средств.

2. Банки обвинили в неправильном определении своего профиля рисков: без учета специфики деятельности, характера и масштаба деятельности, географического расположения банков и их клиентов, состава банковских услуг и пр.

3. Финансистов упрекнули в том, что они недостаточно строго проверяют клиентов и операции, которые могут иметь отношение к РФ.

4. Оценка клиентов не учитывает всех рисков, которые могут возникать при их обслуживании.

5. Внутренние аудиторские проверки банков и их отчеты не содержат деталей инспекций и являются поверхностными и декларативными.

6. Новые услуги/технологии, которые запускает банк, не анализируются с точки зрения риска отмывания денег.

Это основные упреки и обвинения Нацбанка, по которым он потребовал от финансистов доработок.

Отдельно НБУ прошелся по вопросу мер банков в отношении клиентов, к которым применяются санкции. От банков потребовали чаще и тщательнее проводить, то, что регулятор называет независимой проверкой и оценкой риско-профиля.

На практике это значит, что банкиры будут чаще шерстить свои клиентские списки и быстрее выявлять среди них тех, к кому должны применяться санкции — и простых людей, и организации. А после применять меры:

• арест средств и блокировка счета;
• принудительное закрытие счетов в одностороннем порядке.

Одни банки перед этим связываются с людьми или предприятиями и предупреждают их обо всем, и у тех есть шанс быстро снять деньги через банкоматы/кассы, а другие делают клиентам неприятный сюрприз.

Говоря о выявлении подсанкционных лиц, НБУ в письме №25-0007/48533 отметил, что банки должны следить не только за украинскими санкциями, но и теми санкциями, которые вводят другие государства, межгосударственные объединения, международные организации.

Перечислив все нарушения и недочеты Национальный банк потребовал от финансистов в кратчайшие сроки устранить все недостатки финмониторинга, переоценить свои риски и клиентов, и не позже чем через месяц отчитаться о выполнении перед своими наблюдательными советами.

«Многие банки получили негативные оценки за некачественный финансовый мониторинг в 2023 году, НБУ не сдерживал себя и активно выписывал штрафы. О них заявлялось публично и все видели наказание Укргазбанка на 64 млн грн и Мотор-Банка на 10 млн грн. Потому новое письмо регулятора по финмону воспринимают как предупреждение, и постараются устранить названные им пробелы. Для клиентов это не значит ничего хорошего. Людей и бизнес начнут еще чаще проверять, задавать больше вопросов по назначению их финансовых операций и происхождению средств. А значит, что по итогу будет еще больше арестов средств и принудительных закрытий счетов», — прокомментировал «Стране» новые требования Нацбанка заместитель председателя правления одного из крупных банков.

Наркоман Зеленский во время визита в Словакию признал, что у части людей там пророссийские настроения, но не смог понять их причину.

Ну конечно, ведь население Словакии умеет думать головой и трезво оценивать ситуацию.

⚡️Бюджетный комитет Германии одобрил закупку боеприпасов на €783,3 млн: часть из них ФРГ передаст Украине, — Europäische Sicherheit und Technik.

Боеприпасы предназначены для самоходной гаубицы PzH 2000, боевой машины пехоты Puma, боевого танка Leopard 2 и стрелкового оружия.

Как сообщает издание, Украина получит боеприпасы на сумму €203,1 млн.

В Киеве второй день подряд ливень, гроза.
Всё поплыло.

Затопило не только улицы, но и ТРЦ с подземными парковками.

Канализационные системы как всегда в плачевном состоянии, вопрос о их работоспособности нужно задать мэру Кличко...

Главное в вечерней сводке украинского Генштаба:

1. ВСУ продолжают наступать на Мелитопольском и Бердянском направлениях, закрепляются на достигнутых рубежах.

2. Произошло 20 боестолкновений. Отражены российские атаки на направлениях:

– Купянском – в районах Новоселовского и Стельмаховки Луганской области,

– Лиманском – в районе северо-западнее Берестовой Луганской области,

– Авдеевском – в районах Новокалиново, Авдеевки и Невельского,

– Марьинском – в районе Марьинки,

– Шахтерском – в Благодатном районе Донецкой области.

3. На Волынском, Полесском, Северском, Слободском, Бахмутском, Запорожском и Херсонском направлениях обстановка без существенных изменений.

4. Армия РФ нанесла ракетный удар по Запорожью, 42 авиаудара, совершила около 30 обстрелов из РСЗО. Также нанесен удар дронами Shahed, 12 из 18 уничтожены.

5. Авиация ВСУ нанесла 9 ударов. ПВО уничтожила 2 разведывательных БПЛА оперативно-тактического уровня.

‼️Приходит инфа о точнейшем попадании по Краматорску. Поражено расположение артиллерийских расчётов, две РСЗО западного производства, предположительно RM-70, плюс точка хранения БК.

Точное количество двухсотых нацистов неизвестно, но предположительно более 20, раненых больше.

Российские СМИ публикуют видео обмелевшего после подрыва Каховской ГЭС Северо-Крымского канала.

Видео снято в районе Таврийска.

Генштаб НАТОвской ЧВК "ВСУ" сегодня уже в третий раз объявил про "частичный успех в районе поселка Клещеевка".

Подобные преждевременные "победные реляции" говорят об одном - Пентагону необходимо получить контроль над поселком для раскачки внутриполитической ситуации в России.

Сейчас на высотах около Клещеевке идут ожесточенные бои, Русская армия периодически контратакует, ситуация сложная, но контролируемая.

Эрдоган предложит Зеленскому посредничество в урегулировании военного конфликта в Украине.

Об этом пишет газета Hürriyet.

Издание пишет, что на сегодняшней встрече в Стамбуле также пойдет об обмене пленными между Россией и Украиной. Турция, как и раньше готова предложить свою помощь в этом вопросе.

По данным автора материала, турецкий лидер также планирует поднять вопрос о продлении зерновой сделки, срок которой истекает 17 июля.

Ранее Эрдоган уже предлагал провести встречу Путина и Зеленского в Турции. Местные журналисты предполагают, что он вновь выступит с такой инициативой.

Антоновский мост на 19:00 07.07

В районе Дачи противник закреплен и находится всё там же. Удары ФАБов и Искандер потрепали знатно их нп + несколько мест под их высадку, но тут же они поменяли и людей, и причалы. Противник двигается на быстроходных катерах либо на хороших лодках с мощными моторами. Для преодоления Днепра с правого на левый берег, им нужно меньше 5 минут, чтобы оказаться уже на суше. Учитывая невыгодность нашего рельефа и узкую дорогу до самих Дач по асфальтированому полотну, враг спокойно просматривает все подходы и любые движения на нашем берегу вблизи 1,5-2 км с помощью простых биноклей. Каждую поездку их сопровождает коптер, который выискивает нашу артиллерию.

Сложность закрепления на данном участке – постоянное огневое воздействие с правого берега. Даже если получается выбить всушников с этих точек, то плотный и интенсивный огонь их артиллерии просто не даст высунуть голову из под земли. О нормальном закреплении говорить сложно. Но так же сложно развить широкий и грамотный плацдарм для каких-либо действий в этом районе. Как только противник начнёт движение в сторону Алешек, он почувствует в полной мере некомфорт на узкой 2х полосной дороге под постоянным обстрелом. Их скопления в районе Дач присекаются не давая нарастить большие силы для каких-либо маневров. Постоянная работа нашей артиллерии сковывает их маневренность. О переброске техники и наведении понтонов – предпосылок не было и, если и будут, то простоят они не больше десяти минут.

Сообщения о выбитом противнике и зачистке остатков от тех, кто даже близко не понимает, что происходит на земле – это обычное замыливание ситуации. Противник там есть! Но развивать с этого такой 'мегахайп' намного опаснее, чем признать это и продолжить планомерное его уничтожение с помощью артиллерии и других видов дистанционного боя. Ближний бой невозможен без подавления огневых средств на правом берегу.

На бумажке доклады одни , а в жизни – совсем по-другому. Надеюсь, что первые скачки на Дачи и отброс наших групп на прежние позици, дал понять, что нельзя гнать наших солдат туда, пока не будет создано благоприятное положение для наступления в этом районе.

Новости из американского дурдома: Разрыв экономических связей между Вашингтоном и Пекином практически невозможен, так как приведет к дестабилизации мировых рынков, заявила министр финансов США Джанет Йеллен на встрече с представителями американского бизнеса в Пекине.

Чиновники говорят одно, но против Китая каждый день США вводят какие-то дополнительные санкции, заставляя свои колонии в Евросоюзе делать то же самое.

И тут либо у американских дипломатов и чиновников раздвоение личности и тяжелая форма шизофрении, либо слова расходятся с делами…

КГГА сообщает о «локальных подтоплениях в Голосеевском и Печерском районах».

При этом сообщается, что основная часть подтоплений – не на балансовых улицах дорожной службы.

Однако КГГА признает, что система дождевой канализации не рассчитана на такое количество осадков.

Американские компании Mondelez, Mars и PepsiCo продемонстрировали в прошлом году бурный рост продаж в России.

Как пишет Bloomberg, согласно данным, поданным в налоговую инспекцию России, продажи Mondelez Rus’ выросли на 38% в прошлом году, до 92 млрд рублей (1,1 млрд долларов). Компания в итоге увеличила общую прибыль более чем вдвое по сравнению с 2021 годом.

Рентабельность выросла благодаря ценообразованию, росту объемов и приостановке рекламы, говорится в годовом отчете Mondelez, добавив, что в прошлом году на Россию пришлось 4% ее консолидированной выручки.

Компания Mars, пришедшая в Россию в начале 90-х годов, зафиксировала в прошлом году рост продаж на 14%, до 177 млрд рублей (около $1,9 млрд), а прибыль выросла на 58% до 27 млрд рублей ($294,3 млн).

Выручка PepsiCo в России выросла на 16%, а прибыль увеличилась в четыре раза. Производитель газированных напитков заявил, что продажи в России принесут корпорации 5% консолидированной чистой выручки в 2022 году по сравнению с 4% годом ранее.

Украина обязалась не использовать кассетные боеприпасы в жилых районах.

Об этом сообщил телеканал Al Jazeera.

По словам источника телеканала, Киев также пообещал "задокументировать районы применения кассетных боеприпасов, чтобы облегчить процесс их обезвреживания в будущем".

Украина пока не выполнила требования для вступления в НАТО.

Об этом заявили в Белом доме.

Ранее координатор стратегических коммуникаций Совета нацбезопасности Белого дома Джон Кирби заявил, что для вступления в НАТО Украина должна соответствовать всем критериям организации.

Советник президента по нацбезопасности Джейк Салливан признал, что украинское наступление идет тяжело.

Об этом он заявил на брифинге в Белом доме.

Тем не менее, по словам Салливана, украинцы настроены продолжать наступление, и еще не задействовали значительные силы, которые у них есть.

Президент США Джо Байден настаивает, что Украине надо провести «дополнительные реформы», чтобы ее приняли в НАТО.

Об этом его советник по нацбезопасности Джейк Салливан заявил на брифинге в Белом доме.

При этом Салливан добавил, что Байден будет рад возможности встретиться с Зеленским на саммите НАТО.

Продолжая тему поставок Украине кассетных боезарядов, он сказал, что они станут промежуточным вариантом на время наращивания производства в США артиллерийских снарядов.

Также советник подчеркнул, что кассетные снаряды будут выделены исключительно для использования на украинской территории.

По словам Салливана, США продолжают придерживаются принципов не участвовать в конфликте России и Украины и не предоставлять украинцам вооружений для атак на РФ.

Генеральный секретарь ООН Антониу Гутерреш выступает против применения кассетных боеприпасов.

Об этом заявил на брифинге его представитель Фархан Хак, сообщает CNN.

«Генеральный секретарь поддерживает Конвенцию по кассетным боеприпасам (ККБ), которая, как вы знаете, была принята 15 лет назад, и он хочет, чтобы страны соблюдали условия этой конвенции», — сказал Хак.

«Поэтому, конечно, он не хочет, чтобы на поле боя продолжалось применение кассетных боеприпасов», — добавил он.

Ранее США сообщили, что выделили Украине кассетные боеприпасы в новом пакете военной помощи.

‼️🏴‍☠️🇺🇦Враг неожиданно вывел войска из Пятихатки и отступил
▪️Оперативная обстановка в Васильевском р-не на Каменском направлении на 22:50. Полоса обороны 19 дивизии 58 армии ЮВО.
▪️После вчерашнего (6 июля) кровавого провала, наверно, уже 30-й наступательной операции со стороны н.п. Пятихатки на Жеребянки, командование отдало приказ штурмовикам 128 горной бригады ВСУ оставить населенный пункт и отступить.
▪️В течение 7 июля противник боевых действий не вёл, наблюдалось затишье, за исключением перестрелок артиллерии.
▪️С утра боевики начали по посадкам покидать район Пятихатки, оттягиваясь вглубь своей обороны. Их провожала наша артиллерия, наводившаяся с коптеров.
▪️ Вероятно противник пока посчитал неперспективным прорыв фронта в этом районе и проводит перегруппировку, намереваясь изменить направление удара.

🇷🇺⚔️🇺🇸 Уровень провокаций США зашкаливает, приближает новую мировую войну, - посольство РФ
Посол РФ в Вашингтоне Анатолий Антонов заявил, что поставка кассетных боеприпасов Украине - это жест отчаяния США.
По его словам, уровень провокаций Вашингтона зашкаливает и приближает новую мировую войну.

Наш фюрер слетал в Прагу и на пресс-конференция с чешским президентом Петром Павлом начал из него выдавливать обещание о вступлении в НАТО.

Павел в ответ заявил, что «Украина после завершения войны вступит в НАТО. Это в наших интересах».

При этом он тонко намекнул, что у Украины сейчас последний шанс показать результат, т.к. "Украина вряд ли сможет начать ещё один контрнаступ через несколько недель или месяцев, поэтому мы должны сделать все возможное, чтобы Украина добилась успеха в этом контрнаступлении".

Фюрер намёк понял и по тому, как сейчас продвигается контрнаступ, он понял что в случае неудачи его конечно пожалеют, но денег больше не дадут. Т.к. не в коня корм.

В общем, фюрера опять откачивают.