Ответ банка «Открытие» на предыдущий пост:
«Действительно, в банке оформляется вклад «открытый» для клиентов, заключивших договоры страхования по инвестиционным продуктам. Доходность по данному вкладу выше. Доходность вклада с инвестиционными продуктами и без них, можно сравнить насайте банка. Инвестиционные продукты оформляются только по желанию клиента. Для проверки корректности консультации в офисе, направьте в л.с. ФИО и дату рождения вкладчика, мы во всем разберемся».

Финансист Илья Емельянов для Вкладера проанализировал Ducascopy Bank. Общий смысл: лучше не связываться.

Анализ: http://vklader.ru/ducascopy-bank/

Ответить на вопросы или поспорить автор готов здесь:
https://www.facebook.com/vklader/photos/a.357845244354015/1225450810926783/

​​Газета «Вечерняя Москва» продолжает рекламировать аферистов.
Если раньше реклама откровенных, доказанных жуликов «Интел» занимала пол-полосы, то на днях вышла на целую полосу.
А вот новация. «Лизинговая компания» «Столица»
Указаны данные МКК «Ларимар».

Подробнее про эту «Столицу» http://vklader.ru/lkstolitsa/

Вероника Бирман рассказывает о довольно продуманном способе мошенничества с картами:

Сейчас мне (не кому-то из моих знакомых знакомых друзей моего знакомого, а мне лично) позвонил человек, обратился по имени-отчеству (!) и представился службой безопасности Сбербанка, такое-то там её отделение.

Дальше диалог был примерно такой:
- Вероника Михайловна, мы зафиксировали вход в ваш аккаунт с нового устройства, после чего в настройках были отключены смс-уведомления и совершена попытка перевода средств. Скажите, Вы совершали вход в Сбербанк-онлайн в 12:45 по Московскому времени?
- Не совершала.
- Совершали перевод на Киви-кошелек такого-то ФИО?
- Не совершала.
- Ранее подвязывали ли свою карту к аккаунтам Али Экспресс или Джум?
- Не подвязывала.
- Хорошо. Тогда согласно нашим правилам я должен зафиксировать попытку мошеннического перевода и заблокировать ваш аккаунт и карту на 30 минут. Давайте проверим, с вами ли ваша карта, в безопасности ли она и её данные.
- Сейчас проверю. Со мной.
- Хорошо. Вероника Михайловна, поскольку у меня нет полномочий блокировать ваш аккаунт, я должен перевести вас на старшего специалиста. Для этого мне необходимо провести вашу идентификацию.

До этого момента всё АБСОЛЮТНО реалистично. Я увлечена работой, телефон лежит недалеко и пиликает всеми уведомлениями плюс-минус постоянно, я легко могла пропустить сколько угодно уведомлений или смсок за последние полчаса, не то, что там 10-15 минут! Я действительно напряглась. И банк действительно всегда требует идентификацию личности для серьёзной телефонной работы со счетами и картами - это абсолютно нормально.

- Мы можем провести идентификацию двумя способами: по номеру договора обслуживания банка или по номеру карты. Как вам будет удобнее?

А вот тут - СТОП. Конечно, номеров договоров обслуживания никто не помнит, и под рукой этих бумаг никогда нет. Банк может спросить полностью ФИО, дату и место рождения, адрес регистрации, кодовое слово, 4 последние цифры номера карты, но НИКОГДА не будет спрашивать номер карты целиком.

- Давайте я сейчас вам перезвоню, - говорю я после секундной паузы, во время которой мои руки уже дёрнулись в сторону карточки (которую я достала, чтобы убедиться, что она не украдена).
- В смысле? Зачем?
- Я хочу убедиться, что действительно разговариваю с сотрудником банка, поэтому перезвоню на официальную горячую линию.
- Наш телефон вы можете проверить на сайте АРБ - Ассоциации Российских Банков, он там размещён.
- Спасибо, но я перезвоню сама.
- А что не так?
- Банк никогда не запрашивает эти данные для идентификации.
- Спасибо, всего доброго.
- До свидания.

У ребят на редкость толковый скрипт. Я абсолютно уверена, что, воспользовавшись замешательством и стрессом человека, они вначале попросили бы номер карты, потом другой специалист "восстановил" бы мне якобы отключённые смс и попросил бы код из смс-сообщения, чтобы подключить мне аккаунт заново или что-то ещё - ну или просто CVV код с оборота и т.п. И мошеннический перевод с моего счёта действительно бы состоялся.

Я сообразила довольно рано. Кто-то, возможно, сообразил бы на этапе CVV или смсок. А кто-то повёлся бы до конца.

Я действительно перезвонила в Сбербанк и сообщила о мошенничестве и номер их телефона - и они сообщили, что передадут его их реальной Службе безопасности. И я всегда так поступаю, если кто-то прикидывается банком или моим оператором сотовой связи и т.п.

Пожалуйста, будьте бдительны.

В ЛЮБОЙ ситуации лучше взять паузу и САМОСТОЯТЕЛЬНО набрать в банк, страховую, вашему оператору мобильного и т.п. по их официальным телефонам на их сайтах. Если проблема реально существует, её обязательно решат по вашему звонку.

​​Наш проект Вкладер атакуют хакеры и шантажируют с помощью фальшивых переписок. Они хотят убрать материал, в котором читателям просто не рекомендуются услуги КПК «Максимум».

Подробности:

https://www.facebook.com/notes/вкладер/кпк-максимум-хакеры-и-шантажисты/1242201629251701/
.

​​Это Алиса Юрьевна Юзефович, председатель правления КПК «Максимум».
Сейчас проект Вкладер атакуют хакеры и шантажируют с помощью фальшивых переписок (см. предыдущий пост). Они хотят убрать материал, в котором читателям просто не рекомендуются услуги КПК.

«Незадолго до Нового года из пространства СМИ тихо удалилась «фармацевтическая» компания «Интел». И на её место пришла «лизинговая» компания «Столица». Причём на её место — абсолютно буквально! В те же издания, в том же объеме, почти с тем же предложением невероятно выгодных инвестиций. Более того в рекламе и той и другой компании включена одна и та же фраза, что «денежные средства принимаются только от юридических лиц». http://stoppiramida.ru/news/1689/

21 декабря 2018 года сайт Вкладер получил письмо от Киртбая Георгия Ревазиевича, председателя правления Потребительского общества национального развития (ПОНР), услугами которого мы пользоваться не рекомендуем с апреля 2018 года.
Мы ответили на тезисы господина Киртбая 25 декабря и задали ему несколько вопросов. Поскольку по состоянию на 16 января 2019 года ответы не получены, будем считать эти вопросы риторическими и по-прежнему не рекомендуем вкладывать деньги в ПОНР.
Письмо господина Киртбая и вопросы к ПОНР полностью:
http://vklader.ru/letter-kirtbaya-ponr/

История об атаке на Вкладер не оставила равнодушными читателей Pikabu https://pikabu.ru/story/kpkmaksimum_i_ataka_na_otzyivyi_6432707

17 января 2019 года ЦБ исключил из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об АО МФК «Городская Сберкасса» в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов.
Это означает, что больше принимать деньги МФК не имеет права и пришло время узнать, насколько хороша была бизнес-модель. Если деньги вкладывались с выгодой, МФК рассчитается с инвесторами, но, учитывая резкость решения ЦБ, вполне возможно, с финансовым положением не всё так просто. В частности, ЦБ утверждает, что МФК попросту не соблюдала норматив достаточности собственных средств с начала 2018 года.
Мы же не рекомендовали связываться с этой группой с декабря 2015 года, так как она агрессивно привлекала деньги, некорректно используя слова «вклад» и «сберкасса».
http://vklader.ru/gorsber/

Наши старые знакомые из «Е3 Инвестмент» продолжают агрессивно привлекать средства населения с помощью рекламы в интернете.
Мы ознакомились с бухгалтерским балансом ООО «Е3 Инвестмент» (ИНН:7842025560) по состоянию на начало 2018 года, и выглядит он удручающе.
Пассивы баланса за год выросли на 55% с 288,1 до 447,3 млн рублей. При этом львиную долю пассивов продолжают составлять долгосрочные заёмные средства (было 281,6 млн рублей, стало 410,7 млн рублей).
Капитал и резервы на начало 2018 года составляли отрицательную суммы 8,25 млн рублей (на начало 2017 года было плюс 425 тысяч рублей).
Выручка за 2017 год составила всего 4,3 млн рублей. При этом расходы по обычной деятельности — 17,2 млн рублей. Чистый убыток — 8,7 млн рублей.
Все эти цифры говорят об одном: нормального бизнеса на этом ООО нет, только долги. Ни в коем случае нельзя инвестировать в компании с такими показателями.
Кроме того, с сайтов E3 пропали фотографии и имена членов команды, что не является хорошим признаком для людей, которые отнесли туда свои деньги.
Подробнее:
http://vklader.ru/e3-investment-2019/

​​Читатель Антон пишет:
Добрый день!
«Хартфорт Капитал» — мошенники?
Хочу написать вам про Hartfort Capital.
Увидел их видео-рекламу на одном из сайтов.
В рекламе снялась актриса Анна Котова (сериалы «Полицейский с Рублёвки», «Оттепель», фильмы Бориса Хлебникова «Долгая счастливая жизнь» и «Аритмия».
Письмо Антона полностью и наше мнение:
http://vklader.ru/hartfort-capital/.

Сегодняшнее разоблачение «лизинговой» компании «Столица» в «Вестях» на телеканале «Россия1» (авторы Александр Карпов, Александр Кучеровский, Олег Добин — большие молодцы)https://www.youtube.com/watch?v=lU3jak3ErVQ

Блогер Елена Ковальчук она же Елена Лисовская она же «Лиса Рулит» она же Валентина Панеяд, которая 16 раз рекламировала мошенников СтартКом, подала в суд на одного из блогеров, который её разоблачил:
https://www.youtube.com/watch?v=4sTd5fIzjfk&t

София Иванова, у которой чуть не украли деньги с карты Сбербанка, рассказывает, какие психологические уловки применяет мошенник, чтобы завладеть средствами. http://vklader.ru/sofia-ivanova/

«Банк, перешедший под крыло ЦБ, считает совершенно нормальным обманывать клиентов со ставкой по вкладам. Открываешь вклад под 7,75% годовых через интернет банк, переводишь не маленькую сумму, а получаешь в договоре 7,25%. Банк ссылается на некий технический сбой, но менять ставку по вкладу не собирается. То есть банк считает совершенно нормальным что клиент даёт распоряжение под одну ставку, а открыть ему под ту, которую захочет банк, а потом сослаться на сбой и типа все нормально. Держитесь подальше от такого банка. Крыло ЦБ — не гарантия от обмана клиентов», — пишет клиент Московского индустриального банка.

​​Как обычно, наше предупреждение оправдалось.
Гендиректор МКК «Брио Финанс» Владислав Мишин скрылся с деньгами, которые собирал несколько лет.

Разобрали в радиоэфире финансовую аферу Sky Way, также известную как Скам Вей. https://www.youtube.com/watch?v=vkfRtLSkomY

Как сомнительные сборщики денег мимикрируют не только под банки, и но и под КПК (которые сами по себе тоже сомнительные сборщики денег). Разбор от @Workless_Bezopasnik на примере потребительского кооператива "Инвестсоцвклад": https://telegra.ph/Igra-slov-02-07

​​тут довольно мутная организация собирает деньги под 27% годовых и прямо в рекламе рекомендует посоветоваться с врачом. Универсальный, кстати, совет.