Заблокировали счет в банке? Ваши действия (и когда они не сработают)

В связи с участившимися случаями блокировки счетов по «антифрод-системам» и «внутренним правилам» банков, многие спрашивают про инструкции по обжалованию. Мы опубликовали шаблоны досудебной претензии в банк и жалобы в прокуратуру в нашем боте-базе данных @baza_doc_MP_bot. Найти: Главное меню - Ответы на частые вопросы - Что делать, если банк заблокировал счёт/карту?

Важно понимать: эти документы созданы для защиты прав ДОБРОСОВЕСТНЫХ клиентов, чьи права нарушены произвольно.

📌 Для каких случаев подходят эти шаблоны?

Они предназначены для ситуаций, когда банк без объяснения причин и без суда блокирует вам счет на основании своих подозрений. Например:

✅ Вы перевели крупную сумму родственнику или самому себе на счет в другом банке.
✅ Оплатили дорогую покупку в другом регионе.
✅ Получили перевод от человека, который не является вашим постоянным контактом.
✅ Банк счел вашу обычную финансовую активность «подозрительной» по своим внутренним, непрозрачным алгоритмам.

В этих ситуациях вы имеете полное право требовать разблокировки, так как банк нарушает:

1. Гражданский кодекс РФ (не исполняет договор банковского счета).
2. Закон «О банках и банковской деятельности» (нарушает банковскую тайну и действует произвольно).
3. Закон «О защите прав потребителей» (не оказывает услугу).

🚫 А когда эти шаблоны НЕ ПОДХОДЯТ и даже ОПАСНЫ?

Эти документы НЕ помогут, если блокировка счета связана с ЗАКОННЫМИ действиями банка по выявлению НАРУШЕНИЙ со стороны клиента.

Яркий пример — использование личного счета (физлица) для предпринимательской деятельности.

Если вы ИП или учредитель ООО, но принимаете оплату от клиентов на свою личную карту, вы нарушаете закон. В этом случае блокировка счета — это не произвол, а законная мера, так как банк обязан противодействовать:

✔️Незаконной предпринимательской деятельности (ведение бизнеса без регистрации).
✔️Легализации (отмыванию) доходов (сокрытие выручки).
✔️Уклонению от уплаты налогов (налоги платятся с официальных доходов ИП/ООО, а не с личных переводов).

Почему жаловаться в прокуратуру в этом случае бесполезно и даже опасно?

⛔️Прокуратура в ходе проверки в первую очередь установит факт вашего нарушения. Вместо того чтобы решить вопрос с банком, вы получите уведомление о направлении материалов в налоговую инспекцию для проведения проверки и привлечения вас к ответственности.
⛔️Ваши же собственные документы (претензия, жалоба) станут доказательством того, что вы осуществляли незаконные операции.

Инструкция, как пользоваться ботом здесь.

Коллеги продолжают разгребать дела вице-мэра Москвы Натальи Сергуниной

Наталья Алексеевна Сергунина за более чем 10 лет работы в мэрии превратила столичную администрацию, да и всю Москву в доходный дом для себя, своей семьи и друзей-девелоперов. Ну а любимым (девелопером) Сергуниной, как известно, является хозяин Capital Group Павел Тё – финансист целой серии ОПГ, объявленный в розыск в Киргизии и ряде других государств за снабжение преступников денежными средствами. Он и сам выходец из ОПГ, только вот Сергунину и других чиновников из команды Сергея Собянина это нисколько не смущает – они продают ему участки и здания Москвы по бросовым ценам, получая солидные откаты от каждой сделки.

Самым известным случаем близкой дружбы Сергуниной и Павла Тё стал переезд части аппарата правительства Москвы в комплекс зданий «ОКО» в Москва-Сити, который принадлежал господину Тё. На все про все потратили свыше 15 млрд из бюджета, хотя изначально целью переезда заявлялась именно экономия средств казны. Тендер на ремонт в новых офисах выиграла (вот удивительно) структура Павла Тё «Инвестпрофи», а кабинет Сергуниной был обставлен богаче, чем иные места пребывания римских императоров. Другая структура Тё (офшорная Fouderin Trading & Investments Limited) стала победителем торгов на выкуп более 130 парковочных мест у «Москва-Сити», при этом стоимость одного квадрата составила 500 тыс. рублей. Ну а чего стесняться – деньги-то бюджетные?

Подробности - в статье наших коллег из УтроNEWS.

Экс-министр Ткачев, следуя примеру кровавой банды Цапков, решил незаконно поживиться сельхозземлями в Кущевском районе Краснодарского края

Агрокомплекс имени Н. И. Ткачева, крупнейшая аграрная империя страны, контролируемая структурами семьи бывшего губернатора Кубани и экс-министра сельского хозяйства Александра Ткачева, лишился 146 гектаров в Кущевском районе Краснодарского края. Суды двух инстанций признали договор аренды ничтожным, указав на нарушения при его заключении. Компания Ткачева уже заявила, что попытается оспорить решение в кассации. Так что бывший министр-миллиардер, привыкший загребать земли себе в карман без особых церемоний, на этот раз оступился, суд признал, что взял он лишнего. Даже удивительно.

Ткачев давно считается главным латифундистом России. По оценкам профильных экспертов, совокупный земельный банк подконтрольных ему структур превышает 650 тыс. гектаров. Это колоссальный массив черноземных угодий на юге страны. За годы губернаторства он выстроил масштабную коррупционную систему, в рамках которой земельные аукционы, распределение господдержки, выдача льготных кредитов и доступ к инфраструктуре и прочее работали в интересах его агрохолдинга. Позже, уже возглавив Минсельхоз, Ткачев лоббировал меры, выгодные прежде всего себе любимому. А это субсидии на удобрения и ГСМ, «оптимизация» земельных кадастров, позволявшей укрупнять владения, и многое другое.

А ведь Кущевский район - территория с особой историей. Именно здесь в нулевые правила кровавая банда Цапков, чьё имя стало синонимом беспредела и сращивания власти, бизнеса и криминала. После разгрома группировки федеральные власти обещали, что «Кущёвка больше не повторится», что в регионе восторжествует закон и справедливость. Однако, как показывает история с Ткачевым, новые «хозяева жизни» никуда не делись, просто работать стали не так грязно. В результате Ткачев уверился в своей полной безнаказанности и продолжает отжимать земли у государства. Что тут скажешь, хроническая жадность.

Ткачеву всегда было мало. Он подминал под себя все: сахарные заводы, элеваторы, молочные фермы, зерновые холдинги, даже небольшие кооперативы, не выдерживавшие конкуренции с его монополией. Так что земля в Кущевском районе лишь мелкий штрих к картине системных преступлений и злоупотреблений, на котором и построена вся империя «Агрокомплекса». Человек, возглавлявший аграрное ведомство страны и рассуждавший о «продовольственной безопасности», долгие годы занимается тем, что разоряет конкурентов и прибирает к рукам общенародные ресурсы. Правда, раз суды начали вставлять ему палки в колеса, значит, аппетиты Ткачева дошли до крайней точки, их уже трудно прикрыть властью и связями.