➰ Книжная полка

📚Подборка книг от ВИМ Инвестиций состоит из изданий так или иначе актуальных для инвестора. Они необязательно напрямую повествуют о финансах, но меняют взгляд на мироустройство и стратегии коммуникации, побуждают к размышлению.

🔖Книга недели: «Метод Питера Линча. Стратегия и тактика индивидуального инвестора», Питер Линч, Альпина PRO, 2021.

1️⃣Не следует обращать внимание на Питера Линча.

2️⃣Необязательно быть прожженым инвестором.

3️⃣Не считайте зубы коням.

4️⃣ Думайте на 360.

Все это правила из книги Питера Линча, автора бестселлера «Переиграть Уолл-стрит» и одного из самых успешных финансовых менеджеров в мире.

💡 Идея проста: несложные приемы оценки позволяют даже начинающему инвестору стать экспертом и принимать решения не хуже профессионалов с Уолл-стрит.

💬 Линч для начала предлагает каждому оценить себя в качестве инвестора и даже отвечает на вопрос, когда что покупать и когда продавать.

«Сигнал «покупать» я слышу только тогда, когда компания мне нравится. В этом случае приобретение акций не бывает преждевременным или запоздалым».

📖 К книге

@wimplus #вимкниги

➰ Что на горизонте?

Горизонты инвестирования: какие бывают, кому подходят и чем наполнить портфель

💡 Почему важно учитывать горизонты инвестирования и использовать соотвествующие им инструменты: риск и ликвидность должны соответствовать сроку и цели инвестирования

0–6 месяцев (подушка безопасности)

🔵Что: наличные, счета с процентом, депозиты до 6 мес, фонды денежного рынка, краткосрочные гособлигации/фонды коротких облигаций (низкая дюрация).

🔴Почему: минимальная волатильность и быстрый доступ к деньгам важнее доходности.

❓Кому: всем. Объем — 3–6 месяцев расходов.

6–24 месяца (близкие цели с фиксированной датой)

🔵Что: депозиты, фонды денежного рынка, облигации с дюрацией до 1–2 лет, фонды коротких облигаций.

🔴Почему: ограничение процентного и ценового риска, предсказуемые выплаты.

❓Кому: консервативным инвесторам и тем, у кого впереди крупный платеж (покупка, ремонт, учеба).

2–5 лет (среднесрочные задачи)

🔵Что: смешанные портфели порядка 20% акций, остальная часть – облигаций; широкие индексные фонды на акции, фонды облигаций средней дюрации; 5–10% золота как страховка.

🔴Почему: нужен баланс доходности и риска, допускается умеренная волатильность.

❓Кому: умеренным инвесторам; цели — первый взнос, крупные покупки, капитал на проект.

5–10+ лет (долгий горизонт)

🔵Что: акцент на сбалансированности портфеля (40% акций и 60% облигаций) глобальные и факторные индексы; недвижимость через фонды; доля золота для сглаживания.

🔴Почему: премия за риск акций отрабатывается на длинной дистанции, вероятность отрицательного результата ниже.

❓Кому: инвесторам, строящим капитал на образование детей, финансовую свободу.

15–30 лет (очень долгий горизонт/пенсия)

🔵Что: высокая доля акций на старте (60%+), валютная диверсификация; по мере приближения к цели — переход в облигации.

🔴Почему: максимизация реальной доходности в начале и защита результата в конце.

❓Кому: молодым инвесторам и всем с пенсионным фокусом.

Тактический/спекулятивный (дни–месяцы)

🔵Что: ликвидные акции, фьючерсы/опционы, узкие тематические ETF — только в пределах заранее заданного риск‑бюджета.

🔴Почему: высокая волатильность.

❓Кому: опытным и азартным инвесторам склонным к риску;

✍️ Практические советы:

🔵Совмещайте срок цели и риск инструмента: дюрация облигационной части близка сроку задачи.

🔵Диверсифицируйте по классам активов и валютам, особенно на длинных горизонтах.

🔵Используйте «скользящую лестницу» облигаций и постепенное снижение риска по мере приближения к дате.

🔵Ребалансировка раз в 6–12 месяцев и сформированная стратегия инвестирования на долгий срок.

🔵Учитывайте налоги и счета с льготами (например, индивидуальные инвестиционные счета) и издержки — они съедают эффект тактики.

* Материал носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

@wimplus #диверсификация #управлениерисками

➰ Финансы и инвестиции разных поколений

Разные поколения по-разному относятся к финансам и, соответственно, имеют свой подход к инвестированию. Бумеры, миллениалы, зумеры и поколение Альфа – чем различаются их подходы?

📑 Собрали дайджест из наших публикаций на данную тему:

🧸 Инвестиции глазами детей

📱 Инвестиции поколения Z

🛒 Как миллениалы меняют финансовый рынок

📰 Инвестиции бумеров: между традициями и новыми горизонтами

@wimplus #поведенческиефинансы

➰ LQDT – работа для денег

В условиях текущей геополитической неопределенности и периода выжидания на рынке актуален инструмент для временной «парковки» средств

💳 Доступность, гибкость и максимальная ликвидность при минимальных рисках снижения стоимости – БПИФ «Ликвидность».

🏆«Ликвидность» (LQDT) – самый крупный среди биржевых фондов в России.

2️⃣1️⃣,8️⃣3️⃣% – годовая доходность* Фонда.

❗️Рекордно низкие расходы фонда – 0,29364%.

💳 Паи фонда можно приобрести на Московской бирже по тикеру LQDT.

📈 LQDT ежедневно приумножает активы!

📑 Подробно о LQDT

* по данным Investfunds.ru на 21.08.2025

@wimplus #продукты #ликвидность

➰ ВИМ Сбережения

🥁 «ВИМ Недвижимость» – новый фонд от УК ВИМ Сбережения!

Представляем новый Фонд от создателей «Рентный доход ПРО»:
6️⃣2️⃣,9️⃣🔤 годовых* – №1 по доходности в рэнкинге АО «Эйлер аналитические технологии»!

🔝 Инвестиции в «ВИМ Недвижимость» - это доступ в закрытый клуб владельцев высококлассной коммерческой недвижимости стоимостью миллиарды рублей!

⚡️ Ключевые преимущества фонда недвижимости:

🔵Доход и предсказуемость: долгосрочные договоры аренды и ежемесячные выплаты пайщикам;

🔵«Оптовые» цены входа: например, пайщики фонда «РД 2» владеют площадями в БЦ «Skylight» по цене в 414 тыс. руб./м² против ~780 тыс. руб./м² его розничной цены. Экономия ~47%;

🔵 Профессиональное управление объектами и контроль: подбор объектов, сделки, контроль арендаторов, обслуживание — ответственность управляющего, инвестор получает денежный поток.

❓Почему это важно:

• Реальный актив: защита капитала от инфляции за счет роста стоимости строительства и аренды;
• Предсказуемый поток: долгосрочные договоры аренды (3–7 лет) и ежемесячные выплаты;
• Без операционной рутины: управление, арендаторы и сервис — на стороне профессиональной команды УК ВИМ Сбережения.

🎯 Инвестиционный фокус «ВИМ Недвижимость» - построенные высококлассные объекты коммерческой недвижимости с надежными арендаторами.

🔴СЧА всех розничных фондов УК ВИМ Сбережения – 27,4 млрд рублей!

▶️ Кому подходит ЗПИФ недвижимости:

• Инвесторам с горизонтом 3–10 лет, кому важны регулярные выплаты и экспозиция к коммерческой недвижимости без операционных хлопот.

🚀 Старт продаж инвестиционных паев нового фонда «ВИМ Недвижимость» 25 августа 2025 года.

💳 Инвестируйте в коммерческую недвижимость по‑новому!

Подробно о фондах ВИМ Сбережения

* за 12 месяцев (01.06.2024–31.05.2025) по данным АО «Эйлер аналитические технологии» за I полугодие 2025.

🔵Инвестиционные паи фонда ограничены в обороте. Информация предназначена для квалифицированных инвесторов.

@wimplus #вимсбережения #стоимособняком #новости

➰ Еженедельный обзор

УК ВИМ Инвестиции опубликовала еженедельный обзор о событиях на рынках за неделю с 18.08.25 по 24.08.25.

🇷🇺 Инфляционные ожидания населения России на год вперед в августе выросли на 0,5 пп м/м до 13,5%. Наблюдаемая инфляция увеличилась на 1,1 пп м/м до 16,1%. Оба показателя остаются выше как уровней 2017-19 гг., так и уровней 2023-24 гг.

🔵Ценовые ожидания предприятий в августе также выросли и остаются существенно выше значений 2017-19 гг. Предприятия розничной торговли ждут, что в ближайшие 3 месяца отпускные цены вырастут на 7,0% в годовом выражении против 6,4% месяцем ранее.

🔴Одновременно инфляционное давление в августе остается низким. На неделе с 12 по 18 августа ИПЦ снизился на 0,04%. Годовой рост ИПЦ замедлился до 8,5% г/г, а текущие темпы, по оценкам аналитиков, соответствовали 3% с.к.г.

🇺🇸 На выступлении 22 августа глава ФРС Д. Пауэлл сказал, что «баланс рисков, похоже, меняется» и «риски для занятости растут», «что может потребовать корректировки монетарной политики». Сравнивая формулировки Пауэлла с более ранними комментариями, можно сделать вывод о том, что в намерениях ФРС произошел сдвиг, указывающий на переход от нейтральной позиции к смягчению политики.

🔵Новость спровоцировала рост аппетитов к риску на рынках, а вероятность снижения ставки ФРС на заседании в сентябре выросла до 87%.

🇨🇳 Бюджетные расходы Китая (включая расходы центрального и региональных правительств) за 7м25 выросли на 9,3% г/г, до 21,5 трлн юаней.

Приблизительный суммарный дефицит бюджета центрального и региональных правительств увеличился на 49% г/г, до 5,6 трлн юаней (примерно 7% ВВП).

По мнению отраслевых аналитиков, руководство Китая также предпримет новые решительные шаги для стабилизации рынка жилья.

💸 После выступления Пауэлла пара EUR/USD показала резкий рост, обновив 4-недельный максимум. Пара уже две недели торгуется в районе 1,16-1,17.

Предположительно сдвиг в политике ФРС приведет со временем к более слабому курсу доллара, на фоне ухудшения данных из США. Аналитики ожидают достижения отметки 1,20 по EUR/USD в ближайшие месяцы.

💸 Курс CNY/RUB выше 11,0. Курс рубля немного ослаб до 11,15 за юань, но в целом остается крепким. Высокие реальные рублевые доходности продолжают оказывать поддержку рублю.

🥇 Цена золота торгуется в диапазоне $3300-3400 уже несколько недель подряд. Предполагается, что на фоне ожидаемого снижения ставки ФРС цена золота получит поддержку и обновит исторические максимумы в ближайшие недели.

🛢️ Цена нефти Brent немного выросла на сокращении запасов в США. По данным Управления энергетической информации США, запасы нефти в стране за неделю сократились на 6 млн барр., до 421 млн барр. На фоне этого отчета цены на нефть выросли примерно на 1%. Устойчивость цен на нефть к произведенному ОПЕК+ в последние месяцы наращиванию квот может быть временной, и связана с сезонно высоким спросом на топливо.

✍️ Также в отчете представлен подробный анализ итогов недели для рынка акций российских компаний, рынка облигаций и отчет по корпоративным событиям, графики и обзор предстоящих событий текущей недели.

📑 Подробно

@wimplus #аналитика

➰ ВИМ Сбережения

«РД 2» – номер 1️⃣ по притокам за неделю!

По данным АО «Эйлер Аналитические Технологии» недельный приток с 18 по 24 августа в ЗПИФы недвижимости составил 2,9 мдрд рублей

📈 Лидер по притокам – фонд «РД 2» от УК ВИМ Сбережения: +1,5 млрд рублей.

💳 Паи фонда «РД 2» доступны в приложении – инвестируйте в недвижимость по-новому!

@wimplus #вимсбережения #стоимособняком #новости

➰ Самостоятельные инвестиции vs ПИФы акций: что выбрать рациональному инвестору?

Сколько времени занимает анализ отчетности компаний? Сколько стоят инвестиционные ошибки?

❗️По результатам недавнего опроса в нашем канале 43% проголосовавших самостоятельно собирают портфель акций, 27% инвестируют в данный инструмент через УК.

Два пути — разные результаты

В условиях высокой волатильности российского рынка выбор инвестиционной стратегии становится критически важным. Сравниваем самостоятельное инвестирование и профессиональное управление через ПИФы акций.

Самостоятельно:

🔵Полный контроль инвестиционных решений и ответственность за результат;
🔵Необходимость самостоятельного анализа отчетности, рынка и отбора активов;
🔵Управление рисками и диверсификация — зона личной ответственности;
🔵Ограниченный доступ к профессиональной аналитике и инсайдерской информации;
🔵Все налоговые обязательства и документооборот ведёт инвестор.

Через фонды акций:

🔵Управление капиталом профессиональной командой с доступом к эксклюзивной аналитике;
🔵Системная диверсификация и риск-менеджмент на базе опыта УК;
🔵Регуляторный надзор Банка России обеспечивает прозрачность и защиту инвесторов;
🔵Комплексная комиссия включает все операционные расходы без скрытых платежей;
🔵Низкий порог входа и делегирование всех административных процессов УК
ЛДВ — льгота по долгосрочному владению от 3 лет;
🔵Сохранение срока владения при обмене паев между фондами УК;
🔵Налоговая эффективность — отсутствие текущего налогообложения дивидендов и купонов;
🔵Налогообложение только при выходе из фонда;
🔵Экономия времени и профессиональное управление с первого рубля.

Результаты в цифрах

📊 Сравнение доходности индекса акций Мосбиржи полной доходности (MCFTR; с начала года - 10,51%; за 1 год - 16,36%; за 3 года - 74,59%) и ОПИФ "ВИМ – Акции. Российские эмитенты" (с начала года - 14,88%; за 1 год - 17,78%; за 3 года - 142,02%)*.

💬 Кому что подходит?

Фонды акций — рациональный выбор для тех, кто ценит прозрачность, профессиональное управление и экономию времени: работа специалистов обеспечивает оптимальное сочетание доходности и риска, а все ключевые этапы инвестирования — от анализа до взаимодействия с регулятором — берёт на себя управляющая компания.

🚦Самостоятельный подход требует высокой экспертизы, дисциплины и готовности тратить значительный ресурс времени, что оправдано лишь при наличии серьёзного опыта и внушительного капитала.

❗️ В современных условиях профессиональное управление — это не только эффективность и дисциплина, но и доступ к более широкой информации и системному контролю рисков.

❗️Так капитал работает на результат.

* Указаны данные: с начала года: 28.12.2024 - 22.08.2025;
за 1 год: 22.08.2024 - 22.08.2025;
за 3 года: 22.08.2022 - 22.08.2025.

@wimplus #продукты

➰ ВИМ Инвестиции

💭Если вся жизнь – игра, то вот, что говорили сильные мира сего о великой игре на фондовом рынке: будем приводить глубокие и ироничные цитаты об инвестициях.

@wimplus #нефинансы

➰ Квалифицированный инвестор – 2025

Некоторые инструменты управления активами от УК ВИМ Инвестиции предназначены для квалифицированных инвесторов – статус «квала» в 2025 году можно получить по ряду критериев и их комбинации:

✅ По объему активов;

✅ По объему доходов;

✅ При наличии профильного образования;

✅ При успешно сданном тесте;

✅ При наличии торгового опыта.

❗️ В определенных случаях статус квалифицированного инвестора требует подтверждения, в частности – при смене брокера.

📑 Подробно на сайте ВИМ Инвестиции

@wimplus

➰ Фонд Pre-IPO 1 под управлением ВИМ Инвестиции объявляет рекордную выплату инвесторам 💸

За последние 9 месяцев Фонд Pre-IPO 1 под управлением ВИМ Инвестиции выплатил инвесторам более 3️⃣.5️⃣млрд рублей в рамках частичного погашения паев в декабре, апреле и августе

Выплата в августе составит 20% стоимости чистых активов фонда и превысит 1️⃣.8️⃣млрд рублей

Рекордная выплата инвесторам — результат реализации уникальной стратегии Фонда на рынке Private Equity инвестиций 🧭

Фонд инвестирует в перспективные непубличные компании с потенциалом кратного роста на горизонте 2-4 лет 📈

Успешный выход из портфельных активов — на IPO или в сделке со стратегическим инвестором — обеспечивает доход Фонда от инвестиций 💎

Пока другие игроки только начинают собирать Private Equity портфели, Фонд Pre-IPO 1 уже успешно завершает инвестиционный цикл 🚀

Стратегию Pre-IPO продолжает Фонд Pre-IPO 2 — в портфеле фонда уже 3️⃣ перспективных компании 🏆

Присоединяйтесь к историям роста с Фондом Pre-IPO 2 под управлением ВИМ Инвестиции — новые инвестиционные истории начинаются с вас ✨

Приобретайте паи ЗПИКФ «Фонд пре-АйПиО 2» в приложении

* Инвестиционные паи Фонда ограничены в обороте. Информация предназначена для квалифицированных инвесторов.

@wimplus #WIM_PrivateEquity

➰ Книжная полка

📚Подборка книг от ВИМ Инвестиций состоит из изданий так или иначе актуальных для инвестора. Они необязательно напрямую повествуют о финансах, но меняют взгляд на мироустройство и стратегии коммуникации, побуждают к размышлению.

🔖Книга недели: «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора», Роберт Хагстром, МИФ, 2015.

💬 «Если вы можете прочитать только одну книгу про инвестирование – прочитайте эту», – такова большая часть отзывов на данную книгу.

«Зачтется не тому, кто предсказывает дождь, а тому, кто строит ковчег».

Уоррен Баффет

▶️ Это второе издание бестселлера Хангстрома, переработанное и дополненное. В нем – принципы, составляющие сущность подхода Баффета к инвестициям, своеобразный свод правил ведения бизнеса, управления финансами и людьми, определения стоимости компании.

❗️Среди десятков книг о правилах Баффета, эту книгу выделяет аналитический подход и глубокий анализ.

Правила Баффета всегда просты:

«Инвестор должен поставить перед собой простую цель — приобрести по разумной цене долю в капитале компаний, бизнес которых ему понятен и прибыли которых с большой степенью вероятности будут увеличиваться на протяжении следующих пяти, десяти, двадцати лет. С течением времени на рынке останется очень мало компаний, отвечающих этим требованиям. Именно поэтому, как только инвестор найдет компанию с такими характеристиками, ему следует немедленно приобретать как можно больше ее акций».

📑 Задача инвестора – вникнуть в их суть и держаться выбранного курса, об этом книга.

📖 К книге

@wimplus #вимкниги

➰ Сезонность на рынках: как времена года влияют на поведение и доходность

Календарные и поведенческие паттерны не гарантируют прибыль, но помогают лучше понимать рынок, планировать ребаланс и управление риском.

🍁 Сентябрь — статистически самый слабый месяц по индексу S&P 500 с 1928 года (в среднем около −0,5%). Объяснение – низкая ликвидность после отпусков и перезапуск корпоративных активностей.

❄️ Январский эффект: малые компании исторически опережали рынок в январе из-за влияния налогового периода. После 2000‑х эффект заметно снизился.

🔃 «Turn-of-the-month»: значимая доля месячной доходности концентрируется вокруг смены месяца — накануне и в первые 2–3 дня (влияние зарплатных/пенсионных взносов и ребаланса фондов).

❄️ «Зимняя хандра»: исследования фиксируют более низкую склонность к риску осенью и её восстановление весной; эффект сильнее на высоких широтах — психология, действительно, влияет.

🪙 Локальная специфика: дивидендные сезоны сдвигают профиль доходности и волатильность. На Мосбирже пик отсечек приходится на лето — цена акций отражает дивиденды в эти месяцы.

💬 Что делать инвестору:

🔵Использовать сезонность как «надстройку», а не как стратегию: базовый портфель — по целям и риску, календарные паттерны — для тактики входа/ребаланса.
🔵Планировать ликвидность и заявки в «тонкие» периоды (август, праздники, первые дни года), избегая проскальзываний.
🔵Проверять гипотезы на данных своего рынка и горизонта, учитывать комиссии и налоги — многие эффекты исчезают после издержек.
🔵Держаться правил: календарный ребаланс, дисциплина по лимитам и стоп‑лист от импульсивных решений.

📑 О некоторых других сезонных факторах и закономерностях мы писали здесь

* Материл носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

@wimplus #поведенческиефинансы

➰ Золото бьет рекорды

⚡️ Цена на золото поднялась выше $3550 за унцию, обновив исторический максимум.

💬 Эксперты фондового рынка ожидают дальнейшего роста цены драгметалла.

«С начала года фьючерсы на золото выросли более чем на 35%. В условиях политических и экономических потрясений золото становится активом-убежищем для инвесторов, обычно оно выигрывает от снижения процентных ставок», – пишет РБК.

🥇 Фонд "Золото. Биржевой" – абсолютный лидер российского рынка.

🏆По итогам июля БПИФ "Золото. Биржевой" (GOLD) под управлением ВИМ Инвестиции занял 1 место в рэнкинге InvestFunds среди фондов золота по доходности на всех инвестиционных горизонтах: от 1 месяца до 5 лет.

▶️ GOLD – первый в России Фонд – инвестирует непосредственно в золотые слитки с хранением на территории РФ, что обеспечивает прозрачность и надежность вложений.

БПИФ "Золото. Биржевой" является рекордсменом по объёму золота среди всех российских фондов драгметаллов — более 1,27 тонны золота в слитках*.

🔤 Самая низкая совокупная комиссия среди фондов золота на рынке.

💳 Покупка и продажа паев на Московской бирже по тикеру Фонда – GOLD.

*️⃣по данным на 31.07.2025.

📑 Подробно о GOLD

@wimplus #новости #продукты #золото