💪 Proving YourSELF: приватность и верификация личности (+ бонуc к APR на AAVE).

Перевод статьи от Castle Labs 17.12.2025

🟠Приватность переживает ренессанс как среди широкой публики, так и в более широкой крипто-комьюнити. Как никогда раньше, люди начинают осознавать важность приватности и необходимость выборочно относиться к тому, какой информацией они делятся с миром.

В целом публика становится менее готовой делиться личной информацией онлайн: 70% жителей Великобритании в этом опросе заявили, что скрывают свои персональные данные в интернете. Многие американцы чувствуют то же самое и выражают обеспокоенность тем, как государство обращается с этой информацией.

Это показательный знак того, что мир меняется и начинает осознавать ценность этих данных. Веб2-гиганты вроде Facebook и Google частично объясняют свой успех тем, что пользовались данными пользователей — для рекламы, в ущерб приватности.

Эта парадигма идеально выражена фразой: если вы не платите за продукт, значит, продукт — это вы.

Точнее, это были наши данные. С ростом ИИ мы сталкиваемся с дополнительным измерением проблем приватности.
Сюда входят всё более распространённые deepfake-видео (есть примеры, где жертв обманом лишали более $25 млн), рост кражи личности через AI-сгенерированные поддельные удостоверения, а также рост фишинга учетных данных и деанонимизации.

Недавняя утечка данных Coinbase — ещё один пример.
Что случилось с нами? Приватность раньше была одним из ключевых столпов первых пользователей криптовалют.
Возврат к истокам возможен благодаря последним достижениям в zero-knowledge (ZK) доказательствах.

В этой статье мы представляем Self Protocol как один из проектов, предлагающих решения для верификации личности. Self Protocol предоставляет способы защиты приватности через доказательство “человечности” (proof of humanity), корень доверия (root of trust) на базе паспортов и различных удостоверений личности, подкреплённых государственными базами данных, а также процесс, который раскрывает селективные атрибуты с использованием ZK-технологий для подтверждения личности пользователя.

Следующий раздел показывает, как работает Self Protocol, а также интересные функции, над которыми они работают или уже внедрили.

🟠Что такое Self Protocol?
Self Protocol строит privacy-first, open-source, mobile-first протокол идентификации, который использует ZK-доказательства для безопасной верификации личности.

Это означает, что пользователи наконец вернут контроль над своей идентичностью. Вместо того чтобы делиться всей информацией о личности, они смогут раскрывать конкретные бинарные факты в гранулярном виде — именно то, что требуется доказать.

То есть вы можете подтверждать, кто вы, с помощью ключевых атрибутов — таких как возраст, гражданство и другие идентифицирующие данные — не раскрывая никакой другой личной информации третьим сторонам. Это применимо, например, к заведению, которому нужно удостовериться, что вы старше 18: зачем им знать, где вы живёте или женаты ли вы?

На практике это работает довольно прямолинейно.
Сначала — регистрация и верификация. Пользователи начинают с регистрации в приложении Self и сканируют RFID-чип своего паспорта (европейского ID или индийского Aadhaar ID). Затем Self использует ZK-доказательства, чтобы проверить подлинность данных ончейн, сопоставляя их с публичной информацией эмитента документа.

Данные доступны только на устройстве пользователя и никогда не просматриваются, не сохраняются и не принадлежат Self.
Этот процесс связывает ваш паспорт с вашей уникальной идентичностью, гарантируя отсутствие дубликатов и предотвращая мошенническую активность.

После того как связь создана, пользователи получают полный контроль над тем, что они раскрывают сторонним приложениям. Через приложение Self пользователи могут делиться конкретными доказательствами с dApp’ами, которым нужна определённая информация.

Если приложение запрашивает конкретные доказательства, вы можете раскрыть необходимую информацию, сохранив остальные паспортные данные скрытыми.

Эти ZK-доказательства могут проверяться ончейн через Celo или оффчейн, при этом никакие пользовательские данные не хранятся и не доступны. Это означает, что нет централизованных баз данных, которые можно взломать или которые могут восприниматься как “медовые ловушки” (honeypots) для хакеров.

В более широком смысле это позволит протоколам и dApp’ам отделять верифицированных реальных пользователей-людей от ботов, что открывает множество интересных сценариев использования.

🟠От теории к практике
У крипты всегда была проблема дистрибуции, особенно в аирдропах и инцентив-кампаниях. Часто встречаются истории о том, как пользователи “геймят” систему, используя сотни кошельков и притворяясь множеством пользователей, хотя на самом деле это один человек.

Это называется sybil-атакой и является одной из причин, почему распределение токенов сломано.
Self может использоваться, чтобы не дать пользователям применять множество кошельков для получения непропорционально больших наград: достаточно требовать доказательство личности на одном кошельке.

➡️Self уже внедрил это вместе с Aave в сети Celo: пользователи могут получать двойную доходность по USDT или ETH, подтвердив свою “человечность” через Self.
(сейчас от +10 до +12% в ревардах к нативному доходу. РФ паспорт пока не в бане, но это требует проверки. Напишите в комментах, у кого получилось)

Self Pass также можно использовать на внешних платформах. Требуя доказательство personhood, Self может улучшать и социальные сети, добавляя проверки “человечности” в профили и устраняя размытые границы между бот-аккаунтами и реальными людьми.

Ещё одно интересное применение, которое пока не запущено, — возможность использовать государственные удостоверения личности для восстановления доступа к кошельку. Это могло бы существенно усилить безопасность кошельков и защитить тысячи пользователей от потери средств из-за социально-инженерных атак.

Если Self Pass можно использовать как аварийный предохранитель, который не даст хакерам выводить деньги из скомпрометированных кошельков, тогда подобных атак станет меньше.

Социально-инженерные мошенничества составляют более 40% всех крипто-инцидентов безопасности в этом году, поскольку всё больше преступников атакуют человеческое поведение, а не технические уязвимости. Только в 2025 году из-за взломов и мошенничества было украдено более $2 млрд.

Хотя трудно точно оценить долю украденных средств, приходящуюся именно на социальную инженерию, этого достаточно, чтобы показать потенциальную экономию, которую Self и другие ZK-решения могут дать пользователям.

🟢Взгляд в будущее
Приватность и ИИ продолжают быть самыми обсуждаемыми нарративами, и решения Self для множества проблем по обоим направлениям должны становиться всё полезнее по мере того, как всё больше пользователей будет стремиться к будущему, построенному на proof of humanity.

Чтобы построить такое будущее, Self нужно расширяться и развиваться с расчётом на миллионы пользователей.

В рамках инициативы по привлечению пользователей Self также объявил points-сезон, позволяющий зарабатывать поинты за следующее:
🟠Верификация “человечности”/личности через настройку Self Pass
🟠Создание аттестации для проверки eligibility в пулах Aave/Velodrome
🟠Подтверждение возраста для age-gated мероприятия Lemonade
🟠Верификация любых уникальных характеристик для тестнет-faucet Google Cloud Celo

Теперь, когда ZK-доказательства наконец стали достаточно дешёвыми для использования в продакшене, у пользователей появился сильный союзник в защите приватности. Инициативы вроде Self уже работают “вживую” и могут использоваться не только для защиты приватности, но и для доступа к более выгодным условиям как реальному человеку — будь то повышенная доходность или что-то ещё.

Хотя многие всё ещё не готовы идти на верификацию паспорта, мы ожидаем, что в ближайшие пару лет это получит сильный импульс — в основном из-за роста использования ИИ и возникающей важности отличать реальных пользователей от ботов приватным способом.

📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции

💪 Обзор экосистемы Starknet от Messari + варианты фарма

➡️Выводы:
🟢Starknet делает ставку на BTCFi: за 6 месяцев DeFi TVL вырос почти в 2 раза (~$155M → ~$310M). В составе TVL выделяются bridged BTC, стейблы и застейканный STRK.

🟢 Почему растёт: после первичной “стейкинг-волны” (TVL ради инсентивов) капитал смещается в лендинг/борровинг, где доход формируется процентами заемщиков + структурными стратегиями, а не только субсидиями.

➡️ Ключевые драйверы доходностей и ликвидности:

🟢 Vesu и другие лендинги дают BTC-холдерам устойчивый yield и дешёвую ликвидность в стейблах (в тексте: крупные инсентивы 100M STRK).
🟢На Starknet набирают популярность looping (заём + повторный депозит для левереджа) и carry trades (арбитраж ставок, например: дешево занять стейбл → разместить под более высокий APR). Отмечается, что иногда borrowing USDC против BTC мог быть почти 0–1% эффективной ставки после учёта наград (в период Oct/Nov 2025).

🟢“Экзотика” под BTC yield: mRe7BTC (Re7 Capital) — BTC-обёртка/фонд, использующий опционные стратегии; заявленная ожидаемая доходность ~20% APY/APR.

➡️ Экосистема, на которую опирается BTCFi:
🟠 деривативы (например Extended), AMM (Ekubo), лендинги (Vesu, Opus), CDP-стейбл под BTC (Uncap / USDU), агрегаторы/DEX-инфра (AVNU), yield-продукты (Noon / sUSN, Re7), кошельки и “витрины” стратегий (Starknet Earn, Braavos/Xverse).
🟠 Упоминается, что TVL и активность концентрируются в деривативах/лендинге/стейкинг-adjacent.

➡️Техническая рамка Starknet (вкратце): ZK-rollup на STARK-доказательствах и Cairo VM, нативная account abstraction. Отдельно упоминается S-TWO prover (Circle-STARK), ускорение доказательств и потенциальный путь к сеттлменту/верификации не только на Ethereum, но в перспективе и на Bitcoin.

🟠 “Реальная утилита” (не только DeFi): Ready (ex-Argent) позиционируется как крипто-необанк:
🟢 фиатные переводы/онрампы из 150+ стран, vIBAN через Due;
🟢 self-custodial debit card (Visa/Mastercard), Google Pay live с Oct 2025, Apple Pay ожидается Jan 2026;
🟢идея: держишь BTC/зарабатываешь (лендинг/стейкинг/структуры), а тратишь награды прямо из кошелька, без выхода к кастодианам/банкам.

➡️ Главный вывод статьи: Starknet пытается превратить “припаркованный BTC” в работающий актив: yield + заём под BTC + стратегии + возможность тратить в реальном мире. Инсентивы (программа Sep 2025 – Mar 2026) должны довести систему до состояния, где активность сохранится органически после их снижения.

📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции

💪 Прогнозы на тренды 2026 от:

1️⃣Exponential Edge

🟠Vaults
Воу́лты становятся “дефолтным UX” для доходности: вместо “выбери пул” → “выбери результат/риск-профиль”. Внутри — аллокация, ребаланс, риск-менеджмент одной кнопкой.
Побеждают адаптивные воулты: умеют менять рынки/сети/аллокации в рамках заранее заданных лимитов без ручной миграции пользователей.

Кураторы становятся узким горлом дистрибуции (как некастодиальные asset-менеджеры): важны трек-рекорд, поведение в стресс-режимах, методология, коммуникация.

🟠RWAs
Токенизированные T-bills/денежные фонды становятся он-чейн “базовой ставкой” и бенчмарком доходности.

Главный “анлок” — не выпуск, а интеграция как коллатерал (маржа/лендинг), конкуренция со стейблами и LST как дефолтным обеспечением.

Дифференциатор — регуляторика и юридическая структура: качество резервов, раскрытия, редемпшен; регуляторы отдельно предупреждают про риски токенизации (что именно принадлежит инвестору, риск контрагента-эмитента).

🟠Perp DEXs
Дальше догоняют CEX и превращаются в децентрализованные “супераппы” (spot+perps+лендинг+yield).

Ставка на CLOB-подходы (на выделенных сетях/гибриды) для производительности.
Следующая волна — композабельность: интеграция перпов с лендингом, чтобы коллатерал “зарабатывал” при открытых плечевых позициях (капитал-эффективность).

🟠Prediction Markets
Эволюция из “ставок” в инфраструктуру информации (агрегация ожиданий, сигнал против опросов/аналитиков).

“Edge” децентрализуется: больше нишевых рынков, где решает экспертиза, а не размер капитала.
Рост за счёт UX и встраивания в кошельки/трейдинг-аппы/инфоплатформы (проще фрейминг, сеттлмент, ликвидность).

Необанки делают онбординг “в один знакомый флоу”: onramp+wallet+trading+payments в одном интерфейсе.
Идея “idle capital productive”: баланс может приносить доходность “в фоне” без локапов, оставаясь ликвидным для платежей.
Необанки — главный мост из TradFi в ончейн: первые взаимодействия с протоколами могут происходить через необанк, не через “ручной DeFi”.

2️⃣Castle Labs и друзей

🟠Perp DEX / Hyperliquid: onchain-перпы продолжают забирать долю у CEX; Hyperliquid — “ликвидность для всего”, builder codes дают дистрибуцию, ожидают рост объёмов (вплоть до тезиса “DEX perps = ~50% CEX”). Появятся длиннохвостые перпы (FX, металлы, коллектаблы, equity perps).

🟠Privacy: приватность вернётся как крупный нарратив, особенно из-за институциональных потоков/DAO/HNWI. Нужен “легитимный” способ скрывать ончейн-активность.

🟠ZK / provenance: ZK-доказательства уходят в Web2 как инфраструктура для identity/login, verifiable AI и доказуемости происхождения данных/контента.

🟠 Robotics + DePIN/DePAI: крипто рассматривают как координационный слой для сбора данных и стимулов для обучения роботов; возможная регуляторная поддержка.

🟠Prediction markets: рост и “финансовый слой”, но концентрация на Polymarket/Kalshi; рост ботов и риск инсайда/злоупотреблений. Ожидают больше KYC-гейтов и TradFi-продуктов поверх PM.

🟠 RWAs / tokenization: движение от “выпуска” к utilization (использование как коллатерал, 24/7 торговля, повторное использование в DeFi). Упор на интероперабельность как “release valve” при фрагментации ликвидности. Ожидают волну токенизированных ММФ и рост private credit; ставка на токенизированные US equities.

🟠Опционы: не как главный трейдинг-продукт (перпы победили), а как “скрытая” инфраструктура для доходных стратегий/пэйоффов без сложности для юзера.

🟠Yield становится коммодити: высокий APR сам по себе не “моат”; решает дистрибуция. DeFi-йилд зависит от спроса на плечо/спекуляцию и может схлопываться к T-bill rate.

🟠Altcoin скепсис: тезисы уровня “80% альтов/цепей → к нулю” из-за токеномики и отсутствия продукта; “лонг BTC / шорт трэш”, рост BTC.d.

🟠 AI: популярность сохраняется, но возможны признаки пузыря;

🟠 Режим рынка: часть авторов считает, что медвежий/неопределённость — ключевой фактор; “флуфф-годы кончились”, заходят Wall Street/Silicon Valley с P/E, CAC, unit economics.

📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции

👌 Обзор интересных новостей Defi за неделю

🟢Uniswap: governance одобрило предложение UNIfication, включая протокольные комиссии и сжигание 100M UNI, при этом Uniswap Labs обещает отключить комиссии во фронтенде, кошельке и API. LP это не затрагивает: их доход идёт из ончейн-комиссий пулов, а не из комиссий интерфейса; комиссии пулов остаются без изменений.

Будет введена небольшая протокольная комиссия, которая пойдёт на сжигание UNI, а также инструменты MEV internalization, направленные на повышение эффективности LP и чистой доходности.
https://vote.uniswapfoundation.org/proposals/93

🟢Bitwise: подали в SEC заявку на запуск spot Sui ETF, присоединившись к Canary Capital и 21Shares в гонке за продуктами на базе SUI. Предполагается трекинг SUI, хранимых трастом; кастодиан — Coinbase Custody. Комиссии и тикер пока не раскрыты.
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/2101730/000121390025123107/ea0270144-s1_bitwise.htm

🟢GMX: теперь доступен в Ethereum mainnet — можно торговать перпами и спотом и предоставлять ликвидность прямо из Ethereum без бриджа. Интеграция даёт доступ к 100+ перп-рынкам, spot swaps и токенам ликвидности GM/GLV.
https://x.com/GMX_IO/status/2003039870646644773

🟢Resolv: расширились в money markets альткоинов, запустив дельта-нейтральный “Altcoin Cluster”, начиная с HYPE и SOL. Позиции полностью хеджируются через Binance и Hyperliquid; цель — 10–15% нейтральной доходности, аллокация ограничена 10%.
https://x.com/ResolvLabs/status/2003478031290040378

🟢Yearn: запустили yYB — liquid locker для экосистемы Yield Basis: можно депонировать YB или мигрировать veNFTs, чтобы минтить переводимый yYB 1:1.
https://x.com/yearnfi/status/2003532167444562206

🟢Hyper Foundation: подтвердили, что HYPE на адресе Assistance Fund официально признан сожжённым и навсегда выведен из циркулирующего и общего предложения после голосования валидаторов с 85% одобрения по stake-weighted.
https://x.com/HyperFND/status/2003684257949188396

🟢Gnosis Chain: операторы нод выполнили hard fork, чтобы вернуть средства, потерянные во время взлома Balancer, и вывести их из-под контроля атакующего. Оставшимся операторам нод нужно обновиться как можно быстрее, чтобы избежать штрафов.
https://x.com/gnosischain/status/2003410653185474630

⚠️ Issues

🟢Trust Wallet: предупредил об инциденте безопасности, который затронул только Browser Extension 2.68, из-за чего было украдено минимум $7M у сотен адресов Trust Wallet.
https://x.com/TrustWallet/status/2004316503701958786

Пользователям следует немедленно прекратить использование расширения и обновиться до версии 2.69 через официальный Chrome Web Store.

🟢Мобильные пользователи и другие версии расширения не затронуты; Trust Wallet сообщил, что команда поддержки связывается с пострадавшими пользователями по дальнейшим шагам.

📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции

👌 Prompt-to-DeFi от #Infinit Labs уже в лайве. Мини-гайд от Warhol.

🟢Это инструмент, который превращает DeFi-идею, описанную обычным текстом, в один исполняемый workflow: один промпт → AI-агенты собирают транзакции → симуляция → исполнение. Подходит для сценариев вроде «низкорисковый yield-loop + хедж + LP» — без ручной сборки шагов.

🟢Как это устроено: ты либо создаёшь стратегию с нуля (выбираешь стартовый токен и сеть, например USDC в Ethereum, и описываешь шаги), либо берёшь шаблон и подкручиваешь параметры (токены, сети, аллокации, LTV и т.д.). В шаблонах есть, например, дельта-нейтральные стратегии (часто под фарм поинтов), леверидж-лупинг и multi-LP.

🟢Перед тем как писать что-то сложное, нужно проверить, какие агенты/протоколы поддерживаются именно в Prompt-to-DeFi: в разделе Agents включаешь фильтр “Prompt-to-DeFi Supported” и строишь флоу только на них — иначе можно упереться в ограничения и получить невалидный сценарий. Чтобы быстрее и аккуратнее собирать промпты, есть Smart Action: во время набора вводишь / и открывается guided-конструктор, где можно выбрать действия (Lend / Borrow / Swap / Bridge), нужных агентов/протоколы и поддерживаемые сети — по сути, «чит-код» против ошибок в синтаксисе.

🟢Дальше: генерируешь стратегию и прогоняешь симуляцию — вводишь сумму, и система в реальном окружении исполнения проверяет каждый шаг, показывает ожидаемый слиппедж числами и подсвечивает проблемы вроде paused-пулов, caps, лимитов утилизации и прочих ограничений. Если симуляция выглядит грязно — правишь промпт и прогоняешь снова. Когда всё ок, стратегию можно сохранить в дашборд и расшарить ссылкой: любой сможет скопировать и исполнить её у себя (а автор — потенциально монетизировать распространение).

🟢Гайд по промптам простой: одна строка = одно действие, писать пошагово. Рекомендуемый порядок в строке: Action → % amount → token → protocol → chain. Важно: использовать только проценты (100%, 50% и т.д.), не указывать точные суммы, потому что промпт описывает логику, а размер задаётся уже на этапе симуляции.

🟢Пример формата:
Lend 100% USDC to Aave on Ethereum
Borrow USDT from Aave at 50% LTV against USDC on Ethereum
Swap 100% USDC to PT sUSDE on Pendle on Ethereum

✅ По ощущениям автора, это один из первых случаев, когда DeFi-UX реально становится пригодным без технической возни: написал идею → получил workflow → проверил симуляцией → исполнил.

📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции

💪 a16z crypto: 17 событий, которые они ждут в крипте в 2026

➡️ Стейблкоины, платежи, финансы, RWA
- Главный узкий участок стейблкоинов — ввод/вывод в привычные фин-рельсы: банки, локальные платежные сети, карты, “последняя миля”.
- Появится новая инфраструктура: привязка стейблкоинов к локальным валютам/сетям, глобальные кошельки и card-issuance, чтобы тратить стейблы “как обычно”.
- С ростом онрампов/оффрампов появятся новые паттерны: зарплаты и расчёты кроссбордер в реальном времени, прием “цифровых долларов” без банковского счета, мгновенный settlement для приложений.
- Токенизация реальных активов часто копирует TradFi-форму; они ждут более “крипто-нативный” подход через деривативы (особенно бессрочные фьючерсы), где проще ликвидность и использование.
- В кредитке важнее “выдавать ончейн”, а не просто упаковывать уже выданные офчейн долги: меньше издержек обслуживания/структурирования, больше доступности (при упоре в комплаенс и стандарты).
- Стейблкоины помогают банкам запускать новые продукты, не переписывая старые банковские core-системы, которые обновляются годами.

➡️Агенты и AI
- Бутылочное горлышко “экономики агентов” смещается от интеллекта к идентичности: нужен “Know Your Agent”, чтобы агент мог легально/безопасно платить и действовать от имени владельца.
- AI будет чаще использоваться для реальных исследовательских задач и сложного рассуждения; появятся многоуровневые пайплайны “агенты поверх агентов” для фильтрации ошибок.
- Крипто может пригодиться для учёта вклада моделей и компенсации в таких связках.

➡️Открытый веб и монетизация
- AI-агенты “высасывают” контент и обходят рекламу/подписки — это рушит экономику открытого веба.
- Ожидается сдвиг к оплате “по факту использования” в реальном времени: микро-атрибуция, наноплатежи, новые модели финансирования контента.

➡️Приватность и безопасность
- Приватность рассматривают как ключевой “ров” и условие переноса реальных финансов ончейн; она создаёт сильную привязку к сети, потому что “секреты” переносить сложнее, чем токены.
- В мессенджинге тренд: не только “квантово-устойчивое шифрование”, но и децентрализация (без единого сервера, который можно выключить/взломать/принудить).
- “Secrets-as-a-service”: инфраструктура контроля доступа к приватным данным (правила, шифрование на стороне клиента, управление ключами), чтобы приватность была базовым слоем.
- DeFi-безопасность должна перейти от эвристик к формальным свойствам: спецификации/инварианты + runtime-ограничители, которые откатывают транзакции, нарушающие безопасность.

➡️Другие применения
- Рынки предсказаний: больше контрактов, шире тематика, сильнее связка с AI; ключевая проблема — разрешение спорных исходов (потенциально через децентрализованные механизмы и AI-оракулы).
- “Staked media”: доверие через проверяемые публичные обязательства и “ставку репутацией/капиталом”, а не через заявления.
- ZK выходит за пределы блокчейнов: ожидают удешевление/ускорение доказательств и рост “проверяемых облачных вычислений”.

➡️Про билдинг и регуляторику
- Слишком многие продукты уходят в “просто трейдинг”; они считают, что устойчивые победители будут строить защищаемые продукты, а не бесконечно клонить торговлю.
- Если в США примут закон о рыночной структуре крипто, это может убрать “рулетку правоприменения” и дать прозрачные правила для запусков, распределений и децентрализации, чтобы сети работали как сети (открыто и автономно).

📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции