💻🤖📚 AI-агенты: авто-стратегии под 40% APR, чат-бот и личный помощник.
Сейчас снова активно обсуждают «ИИ-агентов» в DeFi, и я решила проверить, что изменилось за этот год.
📌 Обещанные функции:
- Чат-бот с подбором пулов DeFi и альтов/мемов на 100х.
- Статистик по APY в реальном времени.
- Панели для тестирования DeFi стратегий.
- Помощник, который самостоятельно управляет вашими средствами.
А по итогу, мы получаем тот же ChatGPT с плагином DeFiLlama, который выдает пулы с неактуальным APR и уже истекшими PT. Работы меньше не становится — только теперь ещё нужно десять раз повторить ИИ, какие именно пулы отобрать, и несколько раз попросить перепроверить битые ссылки.
Единственное, что для себя отметила полезного, — это управление позициями через чат-бота и ИИ-волты.
И то, их главное отличие от автоматических менеджеров и обычных волтов — наличие субаккаунтов и персональное управление средствами каждого пользователя. Внутри же — предзапрограммированная стратегия с отбором пулов по заданным параметрам.(выбор большего APR🤷♀️)
До реализации полноценного автопомощника, которому можно сказать: «Вот $10 000, заработай мне 40% APR с низкими рисками на таких-то протоколах», — ещё далеко.
Но наблюдать интересно — особенно выгодным может стать добавление лупинг-позиций, которые уже есть в планах, например, у Zyf.AI.
Ниже список ИИ-агентов, которые показались наиболее интересными:
📌 Infinit — чат-бот с интеграцией Pendle, Silo, Aave и др протоколов. Можно прямо в чате попросить открыть позицию, погасить долг или купить PT. Кошелёк подключается напрямую к агенту, транзакции подтверждаете самостоятельно.
📌 ZyfAI — воулт, который в основном использует лендинговые протоколы и Pendle; по заранее заданной стратегии перекладывает средства в поиске лучшего APY, дополнительно выплачивает вознаграждение в собственных токенах (лок на 6 месяцев). Текущий APY: 42%.
📌 Arma — автономный финансовый агент от Giza, направленный на максимизацию доходности стейблкоинов. Работает с лендинг-пулами, обещает минимум 15% APR (при меньшей доходности компенсирует разницу своими токенами). Поддержка крупных VC: CoinFund, Base Ecosystem Fund, StarkWare Industries и др.
📍Результаты тестов AI-агентов можете посмотреть в видео: >>> ПЕРЕЙТИ <<<
И в дополнение, полезные инструменты, которые ИИ-агентами не являются, но могут быть даже полезнее:
📌 DeFiSaver — автоматический лупинг и закрытие позиции, увеличение HF по триггеру.
📌 Furucombo — левередж в один клик, включая PT-позиции (проверяйте проскальзывание).
📌 Revert.finance — классика про которую нельзя забывать: автокомпаунд позиций v3, take-profit, stop-loss, изменение диапазона.
📍 P.S. Приехал новый микрофон, надеюсь звук стал лучше 😁
Сейчас снова активно обсуждают «ИИ-агентов» в DeFi, и я решила проверить, что изменилось за этот год.
📌 Обещанные функции:
- Чат-бот с подбором пулов DeFi и альтов/мемов на 100х.
- Статистик по APY в реальном времени.
- Панели для тестирования DeFi стратегий.
- Помощник, который самостоятельно управляет вашими средствами.
А по итогу, мы получаем тот же ChatGPT с плагином DeFiLlama, который выдает пулы с неактуальным APR и уже истекшими PT. Работы меньше не становится — только теперь ещё нужно десять раз повторить ИИ, какие именно пулы отобрать, и несколько раз попросить перепроверить битые ссылки.
Единственное, что для себя отметила полезного, — это управление позициями через чат-бота и ИИ-волты.
И то, их главное отличие от автоматических менеджеров и обычных волтов — наличие субаккаунтов и персональное управление средствами каждого пользователя. Внутри же — предзапрограммированная стратегия с отбором пулов по заданным параметрам.
До реализации полноценного автопомощника, которому можно сказать: «Вот $10 000, заработай мне 40% APR с низкими рисками на таких-то протоколах», — ещё далеко.
Но наблюдать интересно — особенно выгодным может стать добавление лупинг-позиций, которые уже есть в планах, например, у Zyf.AI.
Ниже список ИИ-агентов, которые показались наиболее интересными:
📌 Infinit — чат-бот с интеграцией Pendle, Silo, Aave и др протоколов. Можно прямо в чате попросить открыть позицию, погасить долг или купить PT. Кошелёк подключается напрямую к агенту, транзакции подтверждаете самостоятельно.
📌 ZyfAI — воулт, который в основном использует лендинговые протоколы и Pendle; по заранее заданной стратегии перекладывает средства в поиске лучшего APY, дополнительно выплачивает вознаграждение в собственных токенах (лок на 6 месяцев). Текущий APY: 42%.
📌 Arma — автономный финансовый агент от Giza, направленный на максимизацию доходности стейблкоинов. Работает с лендинг-пулами, обещает минимум 15% APR (при меньшей доходности компенсирует разницу своими токенами). Поддержка крупных VC: CoinFund, Base Ecosystem Fund, StarkWare Industries и др.
📍Результаты тестов AI-агентов можете посмотреть в видео: >>> ПЕРЕЙТИ <<<
И в дополнение, полезные инструменты, которые ИИ-агентами не являются, но могут быть даже полезнее:
📌 DeFiSaver — автоматический лупинг и закрытие позиции, увеличение HF по триггеру.
📌 Furucombo — левередж в один клик, включая PT-позиции (проверяйте проскальзывание).
📌 Revert.finance — классика про которую нельзя забывать: автокомпаунд позиций v3, take-profit, stop-loss, изменение диапазона.
📍 P.S. Приехал новый микрофон, надеюсь звук стал лучше 😁
3❤50👍39🔥19👏1
📲❓FAQ ЛУПИНГ: КАК НЕ ОКАЗАТЬСЯ В МИНУСЕ.
1. Что такое Slippage (Проскальзование)?
Slippage — это разница между ожидаемой ценой и фактической ценой сделки.
Кроме того, в зависимости от размера сделки и общего объёма ликвидности (TVL) в пуле, сама сделка может повлиять на цену актива. Это называется Price Impact (PI) — изменение цены в результате взаимодействия с пулом.
Price Impact (PI) является частью общего Slippage, поскольку он влияет на итоговую цену, по которой совершается сделка.
2. Я только зашел в позицию, а уже в минусе, почему?
Когда вы открываете позицию с использованием плеча, происходит обмен вашего кредитного токена на депозитный. При этом, чем выше плечо, тем больше может быть Price Impact (PI), потому что вы взаимодействуете с большим объёмом пула ликвидности.
3. Как рассчитать, через сколько дней вы выйдете из минуса?
Если известно PI одного свапа, можно использовать калькулятор лупинга.
4. Почему спустя несколько дней моя позиция просела, хотя по ставкам я должен быть в плюсе?
a) БОльшая часть APR выплачивается в виде дополнительных наград (reward tokens), которые не реинвестируются автоматически и не увеличивают тело депозита. В то время как тело кредита (долга) продолжает расти.
В результате общая стоимость позиции может снижаться, даже если APR формально положительный.
б) Доходные активы (стейблкойны, PT-токены, LP-токены), несмотря на обещанный рост относительно базового актива, могут временно проседать в цене.
Это происходит, если ликвидность недостаточно глубокая и кто-то совершил крупную продажу в пуле. Поэтому ищите ответ в цене своего депозитного токена.
в) Некоторые протоколы, например gearbox могут некорректно отображать цены LP токенов. На всякий случай проверь цену актива через другой источник, Curve, Convex, Pendle (в зависимости от токена депозита); либо протестируй вывод из позиции через симулятор транзакции (например, в кошельке Rabby).
5. Не может найти путь обмена для закрытия позиции, пишет ошибку, что делать?
Попробовать закрыть позицию через делевередж, в крайнем случае мигрировать и закрыть своими средствами.
6. Не может найти путь обмена для закрытия позиции, пишет ошибку, что делать?
Разборы разных протоколов и позиций лупинга мы делаем в закрытой группе, также вы можете найти результаты лупинг позиций в открытых тестах.
_________________________________________
Также для новичков записала подробное видео с разбором ошибок при открытие/закрытие лупинга 😌
1. Что такое Slippage (Проскальзование)?
Slippage — это разница между ожидаемой ценой и фактической ценой сделки.
На DEX цены постоянно меняются, особенно при низкой ликвидности и/или высокой волатильности рынка. Пока пользователь нажимает «Купить» и до того, как транзакция будет подтверждена в блокчейне, цена актива может измениться.
Кроме того, в зависимости от размера сделки и общего объёма ликвидности (TVL) в пуле, сама сделка может повлиять на цену актива. Это называется Price Impact (PI) — изменение цены в результате взаимодействия с пулом.
Price Impact (PI) является частью общего Slippage, поскольку он влияет на итоговую цену, по которой совершается сделка.
2. Я только зашел в позицию, а уже в минусе, почему?
Когда вы открываете позицию с использованием плеча, происходит обмен вашего кредитного токена на депозитный. При этом, чем выше плечо, тем больше может быть Price Impact (PI), потому что вы взаимодействуете с большим объёмом пула ликвидности.
Price Impact вычитается из тела вашей позиции, что означает: сразу после открытия вы оказываетесь в минусе — это нормально при фарминге с плечом на протоколах как Gearbox.
3. Как рассчитать, через сколько дней вы выйдете из минуса?
Если известно PI одного свапа, можно использовать калькулятор лупинга.
В Gearbox PI указывается сразу на всю позицию, включая заимствованные средства. Поэтому, чтобы примерно оценить срок выхода из минуса:PI / Ожидаемую доходность * 365
4. Почему спустя несколько дней моя позиция просела, хотя по ставкам я должен быть в плюсе?
a) БОльшая часть APR выплачивается в виде дополнительных наград (reward tokens), которые не реинвестируются автоматически и не увеличивают тело депозита. В то время как тело кредита (долга) продолжает расти.
В результате общая стоимость позиции может снижаться, даже если APR формально положительный.
Убедитесь, что вы учитываете дополнительные награды (например, токены стимулов) в своих итоговых расчётах.
б) Доходные активы (стейблкойны, PT-токены, LP-токены), несмотря на обещанный рост относительно базового актива, могут временно проседать в цене.
Это происходит, если ликвидность недостаточно глубокая и кто-то совершил крупную продажу в пуле. Поэтому ищите ответ в цене своего депозитного токена.
Важно не только смотреть на цену депозитного токена при выходе, но и желательно подбирать момент входа в позицию. Если депозитный токен переоценен вы можете “застрять” в позиции на долгий срок.
в) Некоторые протоколы, например gearbox могут некорректно отображать цены LP токенов. На всякий случай проверь цену актива через другой источник, Curve, Convex, Pendle (в зависимости от токена депозита); либо протестируй вывод из позиции через симулятор транзакции (например, в кошельке Rabby).
5. Не может найти путь обмена для закрытия позиции, пишет ошибку, что делать?
Попробовать закрыть позицию через делевередж, в крайнем случае мигрировать и закрыть своими средствами.
6. Не может найти путь обмена для закрытия позиции, пишет ошибку, что делать?
Разборы разных протоколов и позиций лупинга мы делаем в закрытой группе, также вы можете найти результаты лупинг позиций в открытых тестах.
_________________________________________
Также для новичков записала подробное видео с разбором ошибок при открытие/закрытие лупинга 😌
YouTube
5 Главных Ошибок Лупинга. Не Открывай Позицию С Плечом Пока Не Посмотришь Это Видео.
ЗАКРЫТАЯ ГРУППА - https://youtu.be/oJHbE5QV5DY
ПРЕДЗАПИСЬ НА ОБУЧЕНИЕ - https://defilearn.info/
📌 Соц. сети:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1gPO5bdGd7ZLSiJjFrkheIZ24r99PQm94w3OqM3jlXhc/edit?gid=894817768#gid=894817768 - лупинг калькулятор
https…
ПРЕДЗАПИСЬ НА ОБУЧЕНИЕ - https://defilearn.info/
📌 Соц. сети:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1gPO5bdGd7ZLSiJjFrkheIZ24r99PQm94w3OqM3jlXhc/edit?gid=894817768#gid=894817768 - лупинг калькулятор
https…
15👍68❤36🔥16🥰1🤩1
📲📚🌃 DeFiLearn: ЧТО С КАНАЛОМ? Планы, обучение, закрытая группа.
В последнее время я редко пишу в канал и почти не снимаю видео на YouTube. Честно — устала от бесконечных воултов, доходных стейблов и перп-дексов.
Кажется, рынок сейчас крутится вокруг лудомании и попыток поскорее ректануться. Мемы ушли — пришли лупинг и токены “ПАССИВНОГО” дохода. Концептуально нового немного: пожалуй, выделю только Yield Basis и Boros.
Собирать очередные подборки “топ-10 пулов для стейблов” или делать тут тесты протоколов не хочется (они есть в "Базе знаний"). Подборки почти всегда бесполезны: APR укатывается за дни, порой за часы. А результаты тестов, особенно по воултам и перпам, сильно зависят от точки входа и настроения куратора в конкретный день.
Поэтому пока думаю, про что мне было бы интересно рассказывать в крипте и где я могу быть действительно полезной. Можете, кстати, покидать идеи в комментах — что вообще читаете и чего не хватает?
📍ВТОРОЙ МОМЕНТ: У меня есть обучение по DeFi.
14 НОЯБРЯ я запускаю последний живой поток — дальше будут продаваться только записи.
Рассказывать “как работает лендинг” конечно интересно, но пора делать что-то новое и смещать фокус на закрытую группу. Материалы текущего потока я обновила с учётом всех последних событий.
Больше про новые платформы, работу кураторов и безопасность.
ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К ОБУЧЕНИЮ можно тут.
Буду рада видеть всех, особенно, кто давно хотел, но не попал на прошлые потоки.
Закрытая группа, криптоWiKi и чат DeFiLearn продолжает работать, тут все стабильно 🙂
P.S. Если вы были на прошлых потоках и хотите пройти ещё раз, получить доступ к обновлениям — напишите мне @elena_mrtnv, расскажу про варианты.
В последнее время я редко пишу в канал и почти не снимаю видео на YouTube. Честно — устала от бесконечных воултов, доходных стейблов и перп-дексов.
Кажется, рынок сейчас крутится вокруг лудомании и попыток поскорее ректануться. Мемы ушли — пришли лупинг и токены “ПАССИВНОГО” дохода. Концептуально нового немного: пожалуй, выделю только Yield Basis и Boros.
Собирать очередные подборки “топ-10 пулов для стейблов” или делать тут тесты протоколов не хочется (они есть в "Базе знаний"). Подборки почти всегда бесполезны: APR укатывается за дни, порой за часы. А результаты тестов, особенно по воултам и перпам, сильно зависят от точки входа и настроения куратора в конкретный день.
Поэтому пока думаю, про что мне было бы интересно рассказывать в крипте и где я могу быть действительно полезной. Можете, кстати, покидать идеи в комментах — что вообще читаете и чего не хватает?
📍ВТОРОЙ МОМЕНТ: У меня есть обучение по DeFi.
14 НОЯБРЯ я запускаю последний живой поток — дальше будут продаваться только записи.
Рассказывать “как работает лендинг” конечно интересно, но пора делать что-то новое и смещать фокус на закрытую группу. Материалы текущего потока я обновила с учётом всех последних событий.
Больше про новые платформы, работу кураторов и безопасность.
ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К ОБУЧЕНИЮ можно тут.
Буду рада видеть всех, особенно, кто давно хотел, но не попал на прошлые потоки.
Закрытая группа, криптоWiKi и чат DeFiLearn продолжает работать, тут все стабильно 🙂
P.S. Если вы были на прошлых потоках и хотите пройти ещё раз, получить доступ к обновлениям — напишите мне @elena_mrtnv, расскажу про варианты.
Google Docs
DeFi[L]earn: База Знаний
5❤58👍40👏6🙏2
🔗📉🗿Может ли DeFi быть низкорискованным?
Кажется, большинство уже прочитало про депег xUSD и deUSD.
Если нет — TL;DR: выпускали токены под кредит своих же токенов, нарастили пирамиду, в итоге всё схлопнулось. Подробнее посмотреть можно тут.
НО (!) депег дело привычное, происходит он не первый и не последний раз. Что уникального именно в xUSD?
Здесь мы, наконец-то, увидели недостатки почти всех элементов DeFi.
📌Лендинги
a) Про то, что за лупинг можно поплатиться ликвидацией, уже знают все. Ликвидировало и на просадке sUSDe, и на PT-токенах, и на обычных стейблах; причем и по делу и без.
Пользователи возмущались, что оракулы ликвидируют «ни за что», и просили не реагировать на временные просадки. Протоколы заботятся о нас! Хотите — сделаем: «hardcode oracle» от кураторов, где обертки привязаны к $1. Теперь можно крутить до 20х и не бояться ликвидаций (но деньги вы все равно потеряете).
б) Альтернатива лупингу — «безопасный» лендинг. Аналог банковской ячейки, на минуточку. Но если раньше кредитору безопасность обеспечивали ликвидации; с «hardcode oracle» их нет — значит, и кредиты могут не вернуть. Поэтому приходится смотреть глубже: под какой залог вы даёте ликвидность, действительно ли рынок изолирован. Как сделать это понимают не все, да и ради 15% APR открывать документацию кажется лишним. Низкие проценты, значит низкий риск…
в) Кураторские волты. Те же управляющие, кто добавил «hardcode-оракулы» и разрешил высокорисковые стейблы в качестве залог, предлагают распределять за вас средства по лендинг-маркетам. Идея кураторства в целом не плохая, но при отсутствии ответственности за результат и выплате только процента с доходов - рект становится вопросом времени.
📌Токенизированные волты
Переходим к следующему инструменту, который также предлагает пассивный доход в DeFi. Вы добавляете средства, менеджер зарабатывает вам APR. Минусы? Условия вывода могут менять на лету, стратегии — тоже. Либо слепо доверяешь тем же самым кураторам, либо каждую неделю перепроверяешь стратегию. Хорошо, что ончейн распределение активов хотя бы можно увидеть (но не везде). И да, «Tokens have substantial risks; returns are not guaranteed» вам не просто так пишут. Сюда же, кстати, Beefy c воултами, где даже про риски не написали.
📌Pendle
Тут ситуация другая, вы хотя бы видите в какой актив инвестируете и делаете свой осознанный выбор. С другой стороны у новичков часто PT ассоциируется с «безопасно», а «фиксированный доход» на вкладке со стейблкойнами безопасно вдвойне. Важно помнить, Pendle не несет ответственность за токены, которые у себя размещает, и, судя по количеству новых доходных фантиков, due diligence много времени у них не занимает. Уверена, многие знают, например, mHyper именно по Pendle и даже не заходили в Debank посмотреть куда именно направлены средства.
📌CEX Earn
Самое интересное — даже крупные биржи (OKX) не делают нормальный due diligence по продуктам, которые предлагают. Security score 91/100 стоит на всех лендингах. Пользователь кладёт в «низкорискованный» пул — и всё равно теряет деньги.
___________________
За последние 5 лет в DeFi ничего глобально не поменялось, правила остаются все те же:
1. Ваши средства это только ваша ответственность. Виноватым может быть кто угодно (от блогеров до протокола), только вот деньги они вам вряд ли вернут 🙁
2. Если вы не знаете, откуда идёт доходность, — вы и есть доходность. Даже если инструмент понятный, лучше перепроверить.
3. Ошибки и убытки в DeFi неизбежны. Если кто-то говорит, что ни разу не оставался в минусе — врёт. Либо в DeFi он особо ничего и не делает.
Кажется, большинство уже прочитало про депег xUSD и deUSD.
Если нет — TL;DR: выпускали токены под кредит своих же токенов, нарастили пирамиду, в итоге всё схлопнулось. Подробнее посмотреть можно тут.
НО (!) депег дело привычное, происходит он не первый и не последний раз. Что уникального именно в xUSD?
Здесь мы, наконец-то, увидели недостатки почти всех элементов DeFi.
📌Лендинги
a) Про то, что за лупинг можно поплатиться ликвидацией, уже знают все. Ликвидировало и на просадке sUSDe, и на PT-токенах, и на обычных стейблах; причем и по делу и без.
Пользователи возмущались, что оракулы ликвидируют «ни за что», и просили не реагировать на временные просадки. Протоколы заботятся о нас! Хотите — сделаем: «hardcode oracle» от кураторов, где обертки привязаны к $1. Теперь можно крутить до 20х и не бояться ликвидаций (но деньги вы все равно потеряете).
б) Альтернатива лупингу — «безопасный» лендинг. Аналог банковской ячейки, на минуточку. Но если раньше кредитору безопасность обеспечивали ликвидации; с «hardcode oracle» их нет — значит, и кредиты могут не вернуть. Поэтому приходится смотреть глубже: под какой залог вы даёте ликвидность, действительно ли рынок изолирован. Как сделать это понимают не все, да и ради 15% APR открывать документацию кажется лишним. Низкие проценты, значит низкий риск…
в) Кураторские волты. Те же управляющие, кто добавил «hardcode-оракулы» и разрешил высокорисковые стейблы в качестве залог, предлагают распределять за вас средства по лендинг-маркетам. Идея кураторства в целом не плохая, но при отсутствии ответственности за результат и выплате только процента с доходов - рект становится вопросом времени.
📌Токенизированные волты
Переходим к следующему инструменту, который также предлагает пассивный доход в DeFi. Вы добавляете средства, менеджер зарабатывает вам APR. Минусы? Условия вывода могут менять на лету, стратегии — тоже. Либо слепо доверяешь тем же самым кураторам, либо каждую неделю перепроверяешь стратегию. Хорошо, что ончейн распределение активов хотя бы можно увидеть (но не везде). И да, «Tokens have substantial risks; returns are not guaranteed» вам не просто так пишут. Сюда же, кстати, Beefy c воултами, где даже про риски не написали.
📌Pendle
Тут ситуация другая, вы хотя бы видите в какой актив инвестируете и делаете свой осознанный выбор. С другой стороны у новичков часто PT ассоциируется с «безопасно», а «фиксированный доход» на вкладке со стейблкойнами безопасно вдвойне. Важно помнить, Pendle не несет ответственность за токены, которые у себя размещает, и, судя по количеству новых доходных фантиков, due diligence много времени у них не занимает. Уверена, многие знают, например, mHyper именно по Pendle и даже не заходили в Debank посмотреть куда именно направлены средства.
📌CEX Earn
Самое интересное — даже крупные биржи (OKX) не делают нормальный due diligence по продуктам, которые предлагают. Security score 91/100 стоит на всех лендингах. Пользователь кладёт в «низкорискованный» пул — и всё равно теряет деньги.
___________________
За последние 5 лет в DeFi ничего глобально не поменялось, правила остаются все те же:
1. Ваши средства это только ваша ответственность. Виноватым может быть кто угодно (от блогеров до протокола), только вот деньги они вам вряд ли вернут 🙁
2. Если вы не знаете, откуда идёт доходность, — вы и есть доходность. Даже если инструмент понятный, лучше перепроверить.
3. Ошибки и убытки в DeFi неизбежны. Если кто-то говорит, что ни разу не оставался в минусе — врёт. Либо в DeFi он особо ничего и не делает.
rekt
Rekt - House Of Cards
DeFi / Crypto - Backing a stablecoin with another stablecoin backed by the first isn't finance - it's expensive performance art. Stream and Elixir got caught playing stablecoin hot potato. In one instance, Stream turned $1.9 million into $14.5 million xUSD…
5👍100❤33🔥23👏4🍾1
🦺🛟 5 ПОЛЕЗНЫХ СТРАХОВОК для ваших DeFi-стратегий
📌 Depeg: USDai
Что страхуем: депег USDai
Также покрывает: PT (s)USDai на Pendle и Spectra
Доходность пулов Pendle sUDSai: ~20% APR
Стоимость страховки: 2,17% APR
Условия триггера: депег 10% в течение 7 дней
📌 Depeg: alUSD
Что страхуем: депег alUSD
Также покрывает: PT alUSD на Pendle и Spectra
Доходность пулов Pendle: ~17% APR
Стоимость страховки: 4,6% APR
Условия триггера: депег 10% в течение 7 дней
📌 Лендинг: Euler, Gearbox, Fluid
Что страхуем: лендинговые и лупинг стратегии на
Euler, Gearbox, Fluid.
Стоимость страховки: до 5,1% APR
Условия покрытия:
- взломы
- проблемы с оракулом и ликвидациями
- недобросовестные действия со стороны DAO
📌 PerpDEX: Avantis
Стратегия: пул против трейдеров на Avantis
Доходность: ~20% APR + AVNT airdrop Season 3
Стоимость страховки: 4,63% APR
Условия покрытия:
- взломы
- проблемы с оракулом и ликвидациями
- недобросовестные действия со стороны DAO
📌 PerpDEX: Ligter
Стратегия: пул против трейдеров на Ligter
Доходность: ~40% APR + потенциальный airdrop
Стоимость страховки: 6,5% APR
Условия покрытия:
- взломы
- проблемы с оракулом и ликвидациями
- недобросовестные действия со стороны DAO
⚠️ ВАЖНО! Nexus требует KYC и не принимает пользователей, проживающих в РФ. При этом сервис смотрит именно на юрисдикцию проживания, а не гражданство, поэтому оформить страховку можно, если у вас есть ВНЖ другой страны.
У каждой страховки есть свои нюансы — внимательно читайте аннекс и условия страхового случая, прежде чем что-то покупать.
📌 Depeg: USDai
Что страхуем: депег USDai
Также покрывает: PT (s)USDai на Pendle и Spectra
Доходность пулов Pendle sUDSai: ~20% APR
Стоимость страховки: 2,17% APR
Условия триггера: депег 10% в течение 7 дней
📌 Depeg: alUSD
Что страхуем: депег alUSD
Также покрывает: PT alUSD на Pendle и Spectra
Доходность пулов Pendle: ~17% APR
Стоимость страховки: 4,6% APR
Условия триггера: депег 10% в течение 7 дней
📌 Лендинг: Euler, Gearbox, Fluid
Что страхуем: лендинговые и лупинг стратегии на
Euler, Gearbox, Fluid.
Стоимость страховки: до 5,1% APR
Условия покрытия:
- взломы
- проблемы с оракулом и ликвидациями
- недобросовестные действия со стороны DAO
📌 PerpDEX: Avantis
Стратегия: пул против трейдеров на Avantis
Доходность: ~20% APR + AVNT airdrop Season 3
Стоимость страховки: 4,63% APR
Условия покрытия:
- взломы
- проблемы с оракулом и ликвидациями
- недобросовестные действия со стороны DAO
📌 PerpDEX: Ligter
Стратегия: пул против трейдеров на Ligter
Доходность: ~40% APR + потенциальный airdrop
для новичков доступно только 25% от депозита
Стоимость страховки: 6,5% APR
Условия покрытия:
- взломы
- проблемы с оракулом и ликвидациями
- недобросовестные действия со стороны DAO
⚠️ ВАЖНО! Nexus требует KYC и не принимает пользователей, проживающих в РФ. При этом сервис смотрит именно на юрисдикцию проживания, а не гражданство, поэтому оформить страховку можно, если у вас есть ВНЖ другой страны.
1👍37❤10👏2
💻📑🗂Перевод краткого разбора топовых PT на Pendle и что у них «под капотом» от Dojo (1/2)
📍 mFARM (НЕ ПОКУПАТЬ ЭТИ PT)
Это ваулт от Midas, курируемый FarmCapital. У него безумно высокий APY, потому что mFARM получил удар по NAV во время sUSDX-коллапса на Silo.
Плюс: команда Farm покрыла половину плохого долга, но остальная часть была списана с обеспечения mFARM.
Минус: так как обменный курс сейчас на 3% ниже “watermark”-уровня, при редемпшене вы получите 3% “стрижку”. Это означает, что реальная IY (имплайд-доходность) здесь практически нулевая.
📍 Yu (ТОЖЕ НЕ ПОКУПАТЬ)
До сих пор неясно, Yala просто “рагнули” инвесторов / пользователей / залогодателей или нет, но YU всё ещё торгуется с дисконтом 60–70%, и от команды нет внятной коммуникации.
📍 reUSDe/reUSD
Re Protocol собирает стейблкоин-ликвидность и направляет её в реальные перестраховочные контракты (реальный страховой бизнес, RWA-экспозиция).
В этой структуре есть два продукта:
- reUSD (Basis Plus) — более консервативный слой. По сути просто basis + казначейские векселя (tbills).
- reUSDe (Insurance Alpha) — более рисковый слой, который первым ловит убытки по портфелю; зато получает более высокую долю прибыли от премий.
Так что если вам комфортен риск профиля перестрахования, это хорошая краткосрочная идея (всего 10 дней).
📍 HYPE++
Каждый раз, когда я это вижу, думаю, что это какой-то враппер на HYPE, иначе зачем так называть? Но на самом деле это плохо названный USDT0-стратегический ваулт от D2.
По сути он делает деривативный арбитраж, который, насколько я знаю, включает опционы и что-то вроде basis-стратегий.
Хотелось бы больше прозрачности, но люди, которым нравится D2, его обожают. Лично я не могу оправдать вход в стратегию, в которой не могу верифицировать базовые стратегии.
📍 sAID
Это стейбл от GAIB, теперь уже после окончания pre-deposit-кампаний. Gaib финансирует GPU, робототехнику и расширение GPU-инфраструктуры, за счёт чего и генерируется доходность. В каком-то смысле это чем-то похоже на USDai.
Но при этом у USDai, меньше 1% в виде финансирования / AI-контрактов, тогда как GAIB практически полностью обеспечен такими активами.
📍 sTHUSD
Это RWA-ваулт-актив от Tharwa, обеспеченный реальными активами (RWA), включая золото и недвижимость ОАЭ. thUSD сейчас немного ниже пега, так что будьте осторожнее.
Кроме того, у меня нет возможности качественно оценить риск актива, обеспеченный корзиной золота и недвижимости ОАЭ. DYOR по всем этим позициям, особенно новым / экзотическим.
📍 sNUSD
Наконец ещё один актив, который я понимаю и который мне нравится. Это Neutrl, и у них даже есть дашборд платёжеспособности от AccountableData, за что отдельное спасибо.
Они делают микс базовых ончейн-доходных стратегий плюс OTC-basis: покупают активы ниже рыночной цены (обычно с вестингом), шортят этот объём офчейн и забирают разницу как доходность. Бонусом — если ещё и funding положительный.
📍 USD (mHYPER)
Этот актив получил много “острой” прессы во время Stream-безумия.
Это ваулт Midas, курируемый Hyperithm. Все обеспечение показано на сайте Midas, так что прозрачность тут относительно неплохая. Но, пожалуйста, внимательно изучите детали, прежде чем покупать.
📍 wHLP
Это токен от Hyperlendx; по сути это врапнутый HLP, но с поинтами. У HLP были огромные успехи, но и большие просадки (например, недавняя история с popcat).
Если вас не смущает экспозиция к HLP, мне это в целом даже нравится.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
📍 mFARM (НЕ ПОКУПАТЬ ЭТИ PT)
Это ваулт от Midas, курируемый FarmCapital. У него безумно высокий APY, потому что mFARM получил удар по NAV во время sUSDX-коллапса на Silo.
Плюс: команда Farm покрыла половину плохого долга, но остальная часть была списана с обеспечения mFARM.
Минус: так как обменный курс сейчас на 3% ниже “watermark”-уровня, при редемпшене вы получите 3% “стрижку”. Это означает, что реальная IY (имплайд-доходность) здесь практически нулевая.
📍 Yu (ТОЖЕ НЕ ПОКУПАТЬ)
До сих пор неясно, Yala просто “рагнули” инвесторов / пользователей / залогодателей или нет, но YU всё ещё торгуется с дисконтом 60–70%, и от команды нет внятной коммуникации.
📍 reUSDe/reUSD
Re Protocol собирает стейблкоин-ликвидность и направляет её в реальные перестраховочные контракты (реальный страховой бизнес, RWA-экспозиция).
В этой структуре есть два продукта:
- reUSD (Basis Plus) — более консервативный слой. По сути просто basis + казначейские векселя (tbills).
- reUSDe (Insurance Alpha) — более рисковый слой, который первым ловит убытки по портфелю; зато получает более высокую долю прибыли от премий.
Так что если вам комфортен риск профиля перестрахования, это хорошая краткосрочная идея (всего 10 дней).
📍 HYPE++
Каждый раз, когда я это вижу, думаю, что это какой-то враппер на HYPE, иначе зачем так называть? Но на самом деле это плохо названный USDT0-стратегический ваулт от D2.
По сути он делает деривативный арбитраж, который, насколько я знаю, включает опционы и что-то вроде basis-стратегий.
Хотелось бы больше прозрачности, но люди, которым нравится D2, его обожают. Лично я не могу оправдать вход в стратегию, в которой не могу верифицировать базовые стратегии.
📍 sAID
Это стейбл от GAIB, теперь уже после окончания pre-deposit-кампаний. Gaib финансирует GPU, робототехнику и расширение GPU-инфраструктуры, за счёт чего и генерируется доходность. В каком-то смысле это чем-то похоже на USDai.
Но при этом у USDai, меньше 1% в виде финансирования / AI-контрактов, тогда как GAIB практически полностью обеспечен такими активами.
📍 sTHUSD
Это RWA-ваулт-актив от Tharwa, обеспеченный реальными активами (RWA), включая золото и недвижимость ОАЭ. thUSD сейчас немного ниже пега, так что будьте осторожнее.
Кроме того, у меня нет возможности качественно оценить риск актива, обеспеченный корзиной золота и недвижимости ОАЭ. DYOR по всем этим позициям, особенно новым / экзотическим.
📍 sNUSD
Наконец ещё один актив, который я понимаю и который мне нравится. Это Neutrl, и у них даже есть дашборд платёжеспособности от AccountableData, за что отдельное спасибо.
Они делают микс базовых ончейн-доходных стратегий плюс OTC-basis: покупают активы ниже рыночной цены (обычно с вестингом), шортят этот объём офчейн и забирают разницу как доходность. Бонусом — если ещё и funding положительный.
📍 USD (mHYPER)
Этот актив получил много “острой” прессы во время Stream-безумия.
Это ваулт Midas, курируемый Hyperithm. Все обеспечение показано на сайте Midas, так что прозрачность тут относительно неплохая. Но, пожалуйста, внимательно изучите детали, прежде чем покупать.
📍 wHLP
Это токен от Hyperlendx; по сути это врапнутый HLP, но с поинтами. У HLP были огромные успехи, но и большие просадки (например, недавняя история с popcat).
Если вас не смущает экспозиция к HLP, мне это в целом даже нравится.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
🔥41❤14👍10⚡4🎉1
💻📑🗂Перевод краткого разбора топовых PT на Pendle и что у них «под капотом» от Dojo (2/2)
📍 syzUSD
Это застейканный yzUSD от Yuzu. У них тоже есть accountable-дашборд для доказательства текущей платёжеспособности, я такое приветствую.
Они пока довольно небольшие, и очевидно, что за Yuzu стоит команда Ouroboros, так что если у вас есть мнение по этой команде, автоматически распространяйте его и на Yuzu.
Тем не менее, они неплохо прошли через события 10/10 и последующий стресс. И, конечно, тут тоже есть дополнителные пойнты для фарминга.
📍 USD3
3Jane — это ончейн-кредитование/заимствование без залога.
USD3 — старший транш кредитования, sUSD3 — младший. То есть при дефолтах, насколько я понимаю, убытки сначала списываются с sUSD3, прежде чем коснуться старшего USD3.
📍 sUSDai
Застейканная версия USDai; в последний раз, когда проверяли, она была обеспечена на 99% казначейскими бумагами (TBILLs), хотя в будущем планируется около 6% в виде кредитования вычислительных мощностей.
В TVL там $660M, так что рынку это нравится, но, разумеется, DYOR.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
📍 syzUSD
Это застейканный yzUSD от Yuzu. У них тоже есть accountable-дашборд для доказательства текущей платёжеспособности, я такое приветствую.
Они пока довольно небольшие, и очевидно, что за Yuzu стоит команда Ouroboros, так что если у вас есть мнение по этой команде, автоматически распространяйте его и на Yuzu.
Тем не менее, они неплохо прошли через события 10/10 и последующий стресс. И, конечно, тут тоже есть дополнителные пойнты для фарминга.
📍 USD3
3Jane — это ончейн-кредитование/заимствование без залога.
USD3 — старший транш кредитования, sUSD3 — младший. То есть при дефолтах, насколько я понимаю, убытки сначала списываются с sUSD3, прежде чем коснуться старшего USD3.
📍 sUSDai
Застейканная версия USDai; в последний раз, когда проверяли, она была обеспечена на 99% казначейскими бумагами (TBILLs), хотя в будущем планируется около 6% в виде кредитования вычислительных мощностей.
В TVL там $660M, так что рынку это нравится, но, разумеется, DYOR.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
X (formerly Twitter)
Stephen | DeFi Dojo (@phtevenstrong) on X
Quick rundown of top @pendle_fi PTs and what they actual have under the hood.
► mFARM (DON'T BUY THESE PTs)
This is a @MidasRWA vault curated by @FarmCapitalXYZ, it has an insanely high APY because mFARM took an NAV hit during the sUSDX fallout on Silo.…
► mFARM (DON'T BUY THESE PTs)
This is a @MidasRWA vault curated by @FarmCapitalXYZ, it has an insanely high APY because mFARM took an NAV hit during the sUSDX fallout on Silo.…
2🔥36👍11❤5
🗂📈👨🏫 ПРЯМОЙ ЭФИР: Стратегии заработка на пулах ликвидности v3.
Когда речь заходит о фарминге v3, стратегии чаще всего сводятся к двум вариантам: широкий диапазон или фарминг через кредиты под коллатерал в ETH.
Но на самом деле вариантов работы с пулами намного больше. @DenisG43 и @nikishka1 на канале @Defi_Enjoyer сделали эксперимент, где сравнивают результаты пулов с активным управлением (более узкие диапазоны) и пассивным (широкие диапазоны).
Я решила, что будет полезно пригласить @DenisG43 и подискутировать на тему разных подходов к фармингу.
📌 О чём поговорим:
- Нужно ли вообще считать IL и как правильно это делать
- Нюансы работы с разными диапазонами: доходность, времязатратность, работа с рисками
- Кредиты и плечо в фарминге: помогают ли они хеджировать позицию, в каком формате это имеет смысл.
- Можно ли жить только за счёт фарминга и сколько времени это реально занимает.
- Как прийти к собственной стратегии с учетом текущего портфеля и толерантности к рискам.
📅 Когда: 13 Декабря, 14:00 по МСК
📺 Где: канал DeFi Learn.
❗️Для новичков очень рекомендую заранее посмотреть материалы про особенности фарминга v3 и про то, как работает IL, так эфир будет гораздо понятнее и полезнее.
Когда речь заходит о фарминге v3, стратегии чаще всего сводятся к двум вариантам: широкий диапазон или фарминг через кредиты под коллатерал в ETH.
Но на самом деле вариантов работы с пулами намного больше. @DenisG43 и @nikishka1 на канале @Defi_Enjoyer сделали эксперимент, где сравнивают результаты пулов с активным управлением (более узкие диапазоны) и пассивным (широкие диапазоны).
Я решила, что будет полезно пригласить @DenisG43 и подискутировать на тему разных подходов к фармингу.
📌 О чём поговорим:
- Нужно ли вообще считать IL и как правильно это делать
- Нюансы работы с разными диапазонами: доходность, времязатратность, работа с рисками
- Кредиты и плечо в фарминге: помогают ли они хеджировать позицию, в каком формате это имеет смысл.
- Можно ли жить только за счёт фарминга и сколько времени это реально занимает.
- Как прийти к собственной стратегии с учетом текущего портфеля и толерантности к рискам.
📅 Когда: 13 Декабря, 14:00 по МСК
📺 Где: канал DeFi Learn.
❗️Для новичков очень рекомендую заранее посмотреть материалы про особенности фарминга v3 и про то, как работает IL, так эфир будет гораздо понятнее и полезнее.
2🔥109👍26❤19
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
🗂📈👨🏫 ЗАПИСЬ ЭФИРА: Стратегии заработка на пулах ликвидности v3.
0:00 - Введение
02:45 - Как давно Денис в фарминге и крипте
08:19 - Как менялась стратегия Дениса со временем
11:08 - Нужно ли считать IL в узких пулах? И как это делать?
12:47 - Как планируются диапазоны
14:30 - Что делать когда пул вышел вниз
16:30 - Как используется лендинг в стратегии Дениса
20:51 - Плечо на ETH в вышедших пулах
21:43 - Главная ошибка фарминга с плечом через ленд
22:32 - Работает ли стратегия Дениса на более широкие диапазоны
26:00 - Почему не нужно пытаться сохранить кредитную позицию v3 при падении цены
34:00 - Сколько времени занимает управление позициями
34:50 - Работает ли повторение позиций китов?
38:44 - Инструменты аналитики и мониторинга
39:30 - Хеджирование позиций v3 через фьючерсы
41:11 - Как считать среднюю цену покупки/продажи в пуле
44:46 - Смотрим APR по пулам Дениса
47:00 - Разбор ошибки при планировании стратегии
47:48 - Как рассчитываются диапазоны наверх
48:52 - Куда распределяются заработанные комиссии
50:00 - Почему нельзя реинвестировать комиссии обратно в пул
54:12 - На каких DEX выгоднее работать
56:20 - Что делать если цена упала и тебе приходится пропустить запланированный диапазон
1:00:00 - Разница по доходам 1 широкий пул vs 5 узких
1:04:30 - Рекомендации, что изучить перед работой с пулами
1:10:50 - Почему используем пулы именно с ETH
📌 Дополнительные материалы:
Таблица с учетом позиций Дениса
Калькулятор IL Desmos
📌 Формула расчета:
- Цена продажи: √Цена входа * √Верхняя граница
- Цена покупки: √Цена входа * √Нижняя граница
0:00 - Введение
02:45 - Как давно Денис в фарминге и крипте
08:19 - Как менялась стратегия Дениса со временем
11:08 - Нужно ли считать IL в узких пулах? И как это делать?
12:47 - Как планируются диапазоны
14:30 - Что делать когда пул вышел вниз
16:30 - Как используется лендинг в стратегии Дениса
20:51 - Плечо на ETH в вышедших пулах
21:43 - Главная ошибка фарминга с плечом через ленд
22:32 - Работает ли стратегия Дениса на более широкие диапазоны
26:00 - Почему не нужно пытаться сохранить кредитную позицию v3 при падении цены
34:00 - Сколько времени занимает управление позициями
34:50 - Работает ли повторение позиций китов?
38:44 - Инструменты аналитики и мониторинга
39:30 - Хеджирование позиций v3 через фьючерсы
41:11 - Как считать среднюю цену покупки/продажи в пуле
44:46 - Смотрим APR по пулам Дениса
47:00 - Разбор ошибки при планировании стратегии
47:48 - Как рассчитываются диапазоны наверх
48:52 - Куда распределяются заработанные комиссии
50:00 - Почему нельзя реинвестировать комиссии обратно в пул
54:12 - На каких DEX выгоднее работать
56:20 - Что делать если цена упала и тебе приходится пропустить запланированный диапазон
1:00:00 - Разница по доходам 1 широкий пул vs 5 узких
1:04:30 - Рекомендации, что изучить перед работой с пулами
1:10:50 - Почему используем пулы именно с ETH
📌 Дополнительные материалы:
Таблица с учетом позиций Дениса
Калькулятор IL Desmos
📌 Формула расчета:
- Цена продажи: √Цена входа * √Верхняя граница
- Цена покупки: √Цена входа * √Нижняя граница
1🔥69👍36❤15🙏7🎉3🎄1
📅🗂💼 Дайджест новостей DeFi за неделю [8.12-14.12]. Часть 1.
📍 Stable запустила StableChain:
Новый Layer 1, предназначенный для USDT-нативного сеттлмента и высокообъёмной платёжной активности. Релиз мейннета позиционируется как шаг к более предсказуемым и масштабируемым транзакциям со стейблкоинами.
📍Ellipsis Labs запустила Phoenix Perpetuals:
Ончейн-биржа перпетуалов на Solana, которая сейчас работает в приватной бете. Построенная на той же инфраструктуре, что и спотовые рынки Phoenix и SolFi AMM, платформа переносит свои матчинг- и риск-движки полностью ончейн, позволяя сторонним разработчикам создавать продукты напрямую поверх протокола.
📍PerpDEX HyENA раздает награды:
Трейдеры получают APY на неиспользуемую маржу в USDe, а также доступ к ваулту HLPe, который объединяет торговую доходность и базис. Дополнительно идут поинты 100 млн в неделю. В первый месяц предлагается 12%+ APY на подходящую маржу и миграция без комиссий в первую неделю. Доступ только по инвайту.
📍Legend superapp доступен в 33 странах:
Legend, ончейн-мобильное приложение, убрало вейтлист и теперь публично доступно в 33 странах, предлагая функции заработка, трейдинга, займа и лупинга через свой ончейн money superapp в App Store.
📍Gondor займ под позиции в Polymarket:
Пользователи могут депонировать свои доли prediction-рынка как залог и занимать до 50% LTV в USDC; решение работает на Morpho в сети Polygon. Для займов работают модели изолированного риска с динамическими ставками, ограниченными сверху для каждого рынка.
Ликвидации используют хеджирование по противоположному исходу, чтобы минимизировать задержку, и поддерживается плечо до 2× через автоматизированный лупинг.
📍Axis запустил ончейн-протокол доходности:
Протокол сосредоточен вокруг USDx, обеспеченного коллатералом и доходностью из диверсифицированного, дельта-нейтрального арбитражного движка (basis trades, CEX–DEX-арбитраж и кросс-валютные стратегии). В стратегическом раунде проект собрал $5 млн, от Galaxy при участии FalconX, OKX Ventures, Maven 11, GSR и других.
📍Смена домена Velodrome:
Velodrome завершил миграцию домена и подтвердил, что velodrome.finance работает с усиленными мерами безопасности.
📍Aster ускорило байбеки $4 млн в день:
Ускорение должно быстрее выводить накопленные комиссии ончейн и усиливать поддержку в периоды волатильности. После выхода на steady-state через 8–10 дней байбеки продолжатся на уровне 60–90% выручки предыдущего дня.
📍Synthetix запустил Wick Insurance
Механизм откладывает ликвидации на короткое окно, «замораживая» аккаунт и давая трейдерам время добавить маржу, если цена быстро делает свечной прокол (wick). Позиции снова открываются, если они восстанавливаются до окончания таймера; иначе ликвидация проходит как обычно.
📍Sky Protocol выкупил 35.6 млн SKY:
На прошлой неделе выкупили SKY на 1.9 млн USDS, доведя суммарные байбеки по программе до более чем 90 млн USDS. Механизм байбека и параметры следуют фреймворку Sky Atlas, одобренному governance.
📍InfiniFi выделил капитал для Cap:
За счет лендингового фреймворка Cap, который использует рестейкнутый коллатерал EigenLayer и Symbiotic, InfiniFi сможет предлагать покрытые кредиты с институциональным уровнем риск-митигации. Партнёрство начинается со stcUSD и PT-stcUSD, где InfiniFi уже вошёл в позиции.
📍Нативные депозиты Ethereum во всех yoVaults:
Пользователям могут депонировать и получать yoTokens напрямую в Ethereum, зарабатывая доходность в той же сети. Обновление упрощает доступ, убирая кроссчейн-шаги.
📍$200 млн от USD.AI для Quantum Solutions:
USD.AI одобрил кредит японской технологической компании Quantum Solutions, чтобы масштабировать GPU-инфраструктуру для AI дата-центров. Вместе с кредитом на $500 млн для QumulusAI, USD.AI теперь обеспечил более $700 млн одобренного финансирования под GPU для институциональных операторов.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
📍 Stable запустила StableChain:
Новый Layer 1, предназначенный для USDT-нативного сеттлмента и высокообъёмной платёжной активности. Релиз мейннета позиционируется как шаг к более предсказуемым и масштабируемым транзакциям со стейблкоинами.
📍Ellipsis Labs запустила Phoenix Perpetuals:
Ончейн-биржа перпетуалов на Solana, которая сейчас работает в приватной бете. Построенная на той же инфраструктуре, что и спотовые рынки Phoenix и SolFi AMM, платформа переносит свои матчинг- и риск-движки полностью ончейн, позволяя сторонним разработчикам создавать продукты напрямую поверх протокола.
📍PerpDEX HyENA раздает награды:
Трейдеры получают APY на неиспользуемую маржу в USDe, а также доступ к ваулту HLPe, который объединяет торговую доходность и базис. Дополнительно идут поинты 100 млн в неделю. В первый месяц предлагается 12%+ APY на подходящую маржу и миграция без комиссий в первую неделю. Доступ только по инвайту.
📍Legend superapp доступен в 33 странах:
Legend, ончейн-мобильное приложение, убрало вейтлист и теперь публично доступно в 33 странах, предлагая функции заработка, трейдинга, займа и лупинга через свой ончейн money superapp в App Store.
📍Gondor займ под позиции в Polymarket:
Пользователи могут депонировать свои доли prediction-рынка как залог и занимать до 50% LTV в USDC; решение работает на Morpho в сети Polygon. Для займов работают модели изолированного риска с динамическими ставками, ограниченными сверху для каждого рынка.
Ликвидации используют хеджирование по противоположному исходу, чтобы минимизировать задержку, и поддерживается плечо до 2× через автоматизированный лупинг.
📍Axis запустил ончейн-протокол доходности:
Протокол сосредоточен вокруг USDx, обеспеченного коллатералом и доходностью из диверсифицированного, дельта-нейтрального арбитражного движка (basis trades, CEX–DEX-арбитраж и кросс-валютные стратегии). В стратегическом раунде проект собрал $5 млн, от Galaxy при участии FalconX, OKX Ventures, Maven 11, GSR и других.
📍Смена домена Velodrome:
Velodrome завершил миграцию домена и подтвердил, что velodrome.finance работает с усиленными мерами безопасности.
📍Aster ускорило байбеки $4 млн в день:
Ускорение должно быстрее выводить накопленные комиссии ончейн и усиливать поддержку в периоды волатильности. После выхода на steady-state через 8–10 дней байбеки продолжатся на уровне 60–90% выручки предыдущего дня.
📍Synthetix запустил Wick Insurance
Механизм откладывает ликвидации на короткое окно, «замораживая» аккаунт и давая трейдерам время добавить маржу, если цена быстро делает свечной прокол (wick). Позиции снова открываются, если они восстанавливаются до окончания таймера; иначе ликвидация проходит как обычно.
📍Sky Protocol выкупил 35.6 млн SKY:
На прошлой неделе выкупили SKY на 1.9 млн USDS, доведя суммарные байбеки по программе до более чем 90 млн USDS. Механизм байбека и параметры следуют фреймворку Sky Atlas, одобренному governance.
📍InfiniFi выделил капитал для Cap:
За счет лендингового фреймворка Cap, который использует рестейкнутый коллатерал EigenLayer и Symbiotic, InfiniFi сможет предлагать покрытые кредиты с институциональным уровнем риск-митигации. Партнёрство начинается со stcUSD и PT-stcUSD, где InfiniFi уже вошёл в позиции.
📍Нативные депозиты Ethereum во всех yoVaults:
Пользователям могут депонировать и получать yoTokens напрямую в Ethereum, зарабатывая доходность в той же сети. Обновление упрощает доступ, убирая кроссчейн-шаги.
📍$200 млн от USD.AI для Quantum Solutions:
USD.AI одобрил кредит японской технологической компании Quantum Solutions, чтобы масштабировать GPU-инфраструктуру для AI дата-центров. Вместе с кредитом на $500 млн для QumulusAI, USD.AI теперь обеспечил более $700 млн одобренного финансирования под GPU для институциональных операторов.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
1🔥17❤9👍6
📅🗂💼 Дайджест новостей DeFi за неделю [8.12-14.12]. Часть 2.
📍$59,000 инцентивc: YieldNest x XDC Network:
Обновление выделяет ynRWAx — продукт, обеспеченный примерно $320 млн регулируемых австралийских ипотечных активов, который генерирует доходность из платежей заемщиков.
📍Hastra запустил PRIME-стейкинг:
Пользователи могут минтить PRIME, стейкая wYLDS, и получать доходность, поступающую из лендинг платформы Figure. В планах общей RWA-инициативы также интеграции с Kamino для леверидж-лупов, CASH для займов, Raydium для ликвидности и Chainlink для поддержки оракулов.
📍Кроссчейн-депозиты от Hyperliquid:
Безопасные кроссчейн-депозиты USDC с нативно минтящимся активом это первый шаг к отказу от Arbitrum-моста. Пользователи могут продолжать депозиты и выводы через оба маршрута, при этом HyperCore теперь поддерживает депозиты CCTP в один клик из поддерживаемых сетей.
⚠️ ПРОБЛЕМЫ И ВЗЛОМЫ:
📍Критический эксплойт USPD:
Проект призвал пользователей не покупать USPD и немедленно отозвать approvals из-за несанкционированного минтинга и выкачивания ликвидности. Команда заявила, что атака произошла из-за захвата прокси во время деплоя. Затем атакующий обновил прокси, чтобы наминтить примерно 98 млн USPD и вывести 232 stETH (~$719k).
📍ZKsync закроет сеть Lite в 2026 году:
Сейчас Lite обрабатывает менее 200 транзакций в день, хотя около $50 млн всё ещё остаётся в бридже; выводы в Ethereum L1 продолжаются безопасно. Гайд по миграции выпустят в следующем году.
📍Разбор падения NAV mF-ONE от Steakhouse Financial:
Кредиторы в Smokehouse USDC не пострадали, а изменение оценки отражало обновление от регулируемого администратора фонда, связанное с дефолтом заёмщика в кредитном портфеле Fasanara.
Steakhouse объяснил, почему событие не несёт риска ликвидации, отметив здоровые LTV, заранее проведённое сценарное моделирование и механизмы ликвидности, которые дают достаточно времени для упорядоченного разрешения ситуации.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
📍$59,000 инцентивc: YieldNest x XDC Network:
Обновление выделяет ynRWAx — продукт, обеспеченный примерно $320 млн регулируемых австралийских ипотечных активов, который генерирует доходность из платежей заемщиков.
📍Hastra запустил PRIME-стейкинг:
Пользователи могут минтить PRIME, стейкая wYLDS, и получать доходность, поступающую из лендинг платформы Figure. В планах общей RWA-инициативы также интеграции с Kamino для леверидж-лупов, CASH для займов, Raydium для ликвидности и Chainlink для поддержки оракулов.
📍Кроссчейн-депозиты от Hyperliquid:
Безопасные кроссчейн-депозиты USDC с нативно минтящимся активом это первый шаг к отказу от Arbitrum-моста. Пользователи могут продолжать депозиты и выводы через оба маршрута, при этом HyperCore теперь поддерживает депозиты CCTP в один клик из поддерживаемых сетей.
⚠️ ПРОБЛЕМЫ И ВЗЛОМЫ:
📍Критический эксплойт USPD:
Проект призвал пользователей не покупать USPD и немедленно отозвать approvals из-за несанкционированного минтинга и выкачивания ликвидности. Команда заявила, что атака произошла из-за захвата прокси во время деплоя. Затем атакующий обновил прокси, чтобы наминтить примерно 98 млн USPD и вывести 232 stETH (~$719k).
📍ZKsync закроет сеть Lite в 2026 году:
Сейчас Lite обрабатывает менее 200 транзакций в день, хотя около $50 млн всё ещё остаётся в бридже; выводы в Ethereum L1 продолжаются безопасно. Гайд по миграции выпустят в следующем году.
📍Разбор падения NAV mF-ONE от Steakhouse Financial:
Кредиторы в Smokehouse USDC не пострадали, а изменение оценки отражало обновление от регулируемого администратора фонда, связанное с дефолтом заёмщика в кредитном портфеле Fasanara.
Steakhouse объяснил, почему событие не несёт риска ликвидации, отметив здоровые LTV, заранее проведённое сценарное моделирование и механизмы ликвидности, которые дают достаточно времени для упорядоченного разрешения ситуации.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
X (formerly Twitter)
YieldNest (@YieldNestFi) on X
1/ [BIG NEWS] Official partnership with XDC Network is live.
The yields are stupidly strong right now, with over $59k worth of incentives! 🔥
LP on Curve and grab ~145% APY while liquidity is still thin 👇
https://t.co/wmnt5j39dR
Need to move funds? Bridge…
The yields are stupidly strong right now, with over $59k worth of incentives! 🔥
LP on Curve and grab ~145% APY while liquidity is still thin 👇
https://t.co/wmnt5j39dR
Need to move funds? Bridge…
🔥35❤14👍13⚡3
Substack
Proving YourSELF: Privacy and Identity Verification in the Age of AI
Privacy is experiencing a renaissance amongst both the general public and the broader crypto community.
Перевод статьи от Castle Labs 17.12.2025
В целом публика становится менее готовой делиться личной информацией онлайн: 70% жителей Великобритании в этом опросе заявили, что скрывают свои персональные данные в интернете. Многие американцы чувствуют то же самое и выражают обеспокоенность тем, как государство обращается с этой информацией.
Это показательный знак того, что мир меняется и начинает осознавать ценность этих данных. Веб2-гиганты вроде Facebook и Google частично объясняют свой успех тем, что пользовались данными пользователей — для рекламы, в ущерб приватности.
Эта парадигма идеально выражена фразой: если вы не платите за продукт, значит, продукт — это вы.
Точнее, это были наши данные. С ростом ИИ мы сталкиваемся с дополнительным измерением проблем приватности.
Сюда входят всё более распространённые deepfake-видео (есть примеры, где жертв обманом лишали более $25 млн), рост кражи личности через AI-сгенерированные поддельные удостоверения, а также рост фишинга учетных данных и деанонимизации.
Недавняя утечка данных Coinbase — ещё один пример.
Что случилось с нами? Приватность раньше была одним из ключевых столпов первых пользователей криптовалют.
Возврат к истокам возможен благодаря последним достижениям в zero-knowledge (ZK) доказательствах.
В этой статье мы представляем Self Protocol как один из проектов, предлагающих решения для верификации личности. Self Protocol предоставляет способы защиты приватности через доказательство “человечности” (proof of humanity), корень доверия (root of trust) на базе паспортов и различных удостоверений личности, подкреплённых государственными базами данных, а также процесс, который раскрывает селективные атрибуты с использованием ZK-технологий для подтверждения личности пользователя.
Следующий раздел показывает, как работает Self Protocol, а также интересные функции, над которыми они работают или уже внедрили.
Self Protocol строит privacy-first, open-source, mobile-first протокол идентификации, который использует ZK-доказательства для безопасной верификации личности.
Это означает, что пользователи наконец вернут контроль над своей идентичностью. Вместо того чтобы делиться всей информацией о личности, они смогут раскрывать конкретные бинарные факты в гранулярном виде — именно то, что требуется доказать.
То есть вы можете подтверждать, кто вы, с помощью ключевых атрибутов — таких как возраст, гражданство и другие идентифицирующие данные — не раскрывая никакой другой личной информации третьим сторонам. Это применимо, например, к заведению, которому нужно удостовериться, что вы старше 18: зачем им знать, где вы живёте или женаты ли вы?
На практике это работает довольно прямолинейно.
Сначала — регистрация и верификация. Пользователи начинают с регистрации в приложении Self и сканируют RFID-чип своего паспорта (европейского ID или индийского Aadhaar ID). Затем Self использует ZK-доказательства, чтобы проверить подлинность данных ончейн, сопоставляя их с публичной информацией эмитента документа.
Данные доступны только на устройстве пользователя и никогда не просматриваются, не сохраняются и не принадлежат Self.
Этот процесс связывает ваш паспорт с вашей уникальной идентичностью, гарантируя отсутствие дубликатов и предотвращая мошенническую активность.
После того как связь создана, пользователи получают полный контроль над тем, что они раскрывают сторонним приложениям. Через приложение Self пользователи могут делиться конкретными доказательствами с dApp’ами, которым нужна определённая информация.
Если приложение запрашивает конкретные доказательства, вы можете раскрыть необходимую информацию, сохранив остальные паспортные данные скрытыми.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥14❤4👍3
Эти ZK-доказательства могут проверяться ончейн через Celo или оффчейн, при этом никакие пользовательские данные не хранятся и не доступны. Это означает, что нет централизованных баз данных, которые можно взломать или которые могут восприниматься как “медовые ловушки” (honeypots) для хакеров.
В более широком смысле это позволит протоколам и dApp’ам отделять верифицированных реальных пользователей-людей от ботов, что открывает множество интересных сценариев использования.
🟠 От теории к практике
У крипты всегда была проблема дистрибуции, особенно в аирдропах и инцентив-кампаниях. Часто встречаются истории о том, как пользователи “геймят” систему, используя сотни кошельков и притворяясь множеством пользователей, хотя на самом деле это один человек.
Это называется sybil-атакой и является одной из причин, почему распределение токенов сломано.
Self может использоваться, чтобы не дать пользователям применять множество кошельков для получения непропорционально больших наград: достаточно требовать доказательство личности на одном кошельке.
➡️ Self уже внедрил это вместе с Aave в сети Celo: пользователи могут получать двойную доходность по USDT или ETH, подтвердив свою “человечность” через Self.
(сейчас от +10 до +12% в ревардах к нативному доходу. РФ паспорт пока не в бане, но это требует проверки. Напишите в комментах, у кого получилось)
Self Pass также можно использовать на внешних платформах. Требуя доказательство personhood, Self может улучшать и социальные сети, добавляя проверки “человечности” в профили и устраняя размытые границы между бот-аккаунтами и реальными людьми.
Ещё одно интересное применение, которое пока не запущено, — возможность использовать государственные удостоверения личности для восстановления доступа к кошельку. Это могло бы существенно усилить безопасность кошельков и защитить тысячи пользователей от потери средств из-за социально-инженерных атак.
Если Self Pass можно использовать как аварийный предохранитель, который не даст хакерам выводить деньги из скомпрометированных кошельков, тогда подобных атак станет меньше.
Социально-инженерные мошенничества составляют более 40% всех крипто-инцидентов безопасности в этом году, поскольку всё больше преступников атакуют человеческое поведение, а не технические уязвимости. Только в 2025 году из-за взломов и мошенничества было украдено более $2 млрд.
Хотя трудно точно оценить долю украденных средств, приходящуюся именно на социальную инженерию, этого достаточно, чтобы показать потенциальную экономию, которую Self и другие ZK-решения могут дать пользователям.
🟢 Взгляд в будущее
Приватность и ИИ продолжают быть самыми обсуждаемыми нарративами, и решения Self для множества проблем по обоим направлениям должны становиться всё полезнее по мере того, как всё больше пользователей будет стремиться к будущему, построенному на proof of humanity.
Чтобы построить такое будущее, Self нужно расширяться и развиваться с расчётом на миллионы пользователей.
В рамках инициативы по привлечению пользователей Self также объявил points-сезон, позволяющий зарабатывать поинты за следующее:
🟠 Верификация “человечности”/личности через настройку Self Pass
🟠 Создание аттестации для проверки eligibility в пулах Aave/Velodrome
🟠 Подтверждение возраста для age-gated мероприятия Lemonade
🟠 Верификация любых уникальных характеристик для тестнет-faucet Google Cloud Celo
Теперь, когда ZK-доказательства наконец стали достаточно дешёвыми для использования в продакшене, у пользователей появился сильный союзник в защите приватности. Инициативы вроде Self уже работают “вживую” и могут использоваться не только для защиты приватности, но и для доступа к более выгодным условиям как реальному человеку — будь то повышенная доходность или что-то ещё.
Хотя многие всё ещё не готовы идти на верификацию паспорта, мы ожидаем, что в ближайшие пару лет это получит сильный импульс — в основном из-за роста использования ИИ и возникающей важности отличать реальных пользователей от ботов приватным способом.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
В более широком смысле это позволит протоколам и dApp’ам отделять верифицированных реальных пользователей-людей от ботов, что открывает множество интересных сценариев использования.
У крипты всегда была проблема дистрибуции, особенно в аирдропах и инцентив-кампаниях. Часто встречаются истории о том, как пользователи “геймят” систему, используя сотни кошельков и притворяясь множеством пользователей, хотя на самом деле это один человек.
Это называется sybil-атакой и является одной из причин, почему распределение токенов сломано.
Self может использоваться, чтобы не дать пользователям применять множество кошельков для получения непропорционально больших наград: достаточно требовать доказательство личности на одном кошельке.
(сейчас от +10 до +12% в ревардах к нативному доходу. РФ паспорт пока не в бане, но это требует проверки. Напишите в комментах, у кого получилось)
Self Pass также можно использовать на внешних платформах. Требуя доказательство personhood, Self может улучшать и социальные сети, добавляя проверки “человечности” в профили и устраняя размытые границы между бот-аккаунтами и реальными людьми.
Ещё одно интересное применение, которое пока не запущено, — возможность использовать государственные удостоверения личности для восстановления доступа к кошельку. Это могло бы существенно усилить безопасность кошельков и защитить тысячи пользователей от потери средств из-за социально-инженерных атак.
Если Self Pass можно использовать как аварийный предохранитель, который не даст хакерам выводить деньги из скомпрометированных кошельков, тогда подобных атак станет меньше.
Социально-инженерные мошенничества составляют более 40% всех крипто-инцидентов безопасности в этом году, поскольку всё больше преступников атакуют человеческое поведение, а не технические уязвимости. Только в 2025 году из-за взломов и мошенничества было украдено более $2 млрд.
Хотя трудно точно оценить долю украденных средств, приходящуюся именно на социальную инженерию, этого достаточно, чтобы показать потенциальную экономию, которую Self и другие ZK-решения могут дать пользователям.
Приватность и ИИ продолжают быть самыми обсуждаемыми нарративами, и решения Self для множества проблем по обоим направлениям должны становиться всё полезнее по мере того, как всё больше пользователей будет стремиться к будущему, построенному на proof of humanity.
Чтобы построить такое будущее, Self нужно расширяться и развиваться с расчётом на миллионы пользователей.
В рамках инициативы по привлечению пользователей Self также объявил points-сезон, позволяющий зарабатывать поинты за следующее:
Теперь, когда ZK-доказательства наконец стали достаточно дешёвыми для использования в продакшене, у пользователей появился сильный союзник в защите приватности. Инициативы вроде Self уже работают “вживую” и могут использоваться не только для защиты приватности, но и для доступа к более выгодным условиям как реальному человеку — будь то повышенная доходность или что-то ещё.
Хотя многие всё ещё не готовы идти на верификацию паспорта, мы ожидаем, что в ближайшие пару лет это получит сильный импульс — в основном из-за роста использования ИИ и возникающей важности отличать реальных пользователей от ботов приватным способом.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍30❤9
📅🗂💼 Дайджест новостей DeFi за неделю [14.12-21.12]
📍Perp-трейдинг без ликвидаций от FX100
Данная модуль сочетает перп-экспозицию со встроенной опционоподобной защитой, позволяя использовать плечо 1x–100x без традиционного риска ликвидации. Построенный на дизайне f(x), FX100 поглощает волатильность через траншевую ликвидность и опциональность, а не через ликвидации.
📍UStables запустил новый стейблкоин U
$U обеспечен 1:1 долларами США и аудированными стейблкоинами (USDT, USDC и USD1). Токен уже интегрирован в PancakeSwap, Aster, Four.meme и ListaDAO для трейдинга, ликвидности, стейкинга и лендинга.
📍Katana запустила публичный DeFi-хаб
Он позволяет находить yield-возможности по токенам, а также бриджить, свапать и депонировать в одном потоке из любого EVM-кошелька, и отслеживать позиции по Katana-native протоколам в едином портфеле. Пользователи уже могут аллоцировать капитал, зарабатывать XP через ончейн-активность и готовиться к будущим наградам и квестам.
📍Predict запустился в сети BNB Chain
Команда подтвердила eligibility-снапшоты, охватывающие активность в BNB Chain memecoins, Aster perps и нескольких prediction markets, включая Polymarket, Limitless, Myriad, Opinion Labs и Predict на Blast; пользователи уже могут проверять клеймы.
📍Fuel Network объявила о запуске o2
Полностью ончейн spot DEX, построенного вокруг нативного ордербука и execution-first трейдинга. Платформа доступна для whitelisted пользователей и позволяет спот-трейдинг с ончейн-матчингом ордеров, а не AMM-исполнением.
📍Партнёрство PayPal и USD.AI
USDai будет обеспечиваться PYUSD, что позволит проводить расчёты в стейблкоинах для финансирования AI-инфраструктуры. Программа включает 4.5% стимул на депозиты до $1 млрд, запуск ожидается в начале января; AI-компании смогут получать займы в PYUSD на покупку GPU и операционные расходы с прямым зачислением в аккаунты PayPal.
📍Rysk представил Rysk Premium
Теперь, за счет институционального “volatility income” пользователи могут получать регулярную доходность на волатильности без управления опционами, страйками или экспирациями. Фонды и аллокаторы также могут разворачивать полностью кастомные ончейн-стратегии волатильностного дохода как замену OTC-опционным процессам; тестирование уже доступно ранним пользователям.
📍Kamino объявил о расширении платформы
Новые продукты включают займы с фиксированной ставкой и фиксированным сроком, ончейн лимит-ордера на кредит через Borrow Intents, займы “custody-native” в партнёрстве с Chainlink и Anchorage, а также продукт private credit, соединяющий ликвидность Solana со спросом институционалов на кредиты под BTC.
📍Выкуп 34.1 млн SKY за прошлую неделю
С момента запуска программы buyback’ов Sky Protocol в феврале 2025 года на обратный выкуп SKY было направлено более 92 млн USDS, что эквивалентно 5.55% общего предложения.
📍Нативный BTC на MetaMask
Пользователи могут покупать BTC за фиат, отправлять ончейн транзакции Bitcoin и свапать между BTC и EVM- или Solana-активами прямо внутри кошелька.
📍Euler Labs x Hyperliquid x HypurrFi
Euler Labs развернут полный лендинговый стек на Hyperliquid через HyperEVM, при поддержке и операционном управлении HypurrFi. Развёртывание включает Euler lending, EulerSwap и EulerEarn, перенося полный технологический набор Euler в одну из самых высокоскоростных ончейн торговых сред.
📍Coinbase теперь поддерживает сеть Solana
Интеграция происходила через Jupiter как execution layer для Solana в Coinbase. Сам Coinbase маршрутизирует свапы Solana-токенов через Jupiter, чтобы получить лучшее ценообразование, широкое покрытие токенов и нативную ончейн-ликвидность.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
📍Perp-трейдинг без ликвидаций от FX100
Данная модуль сочетает перп-экспозицию со встроенной опционоподобной защитой, позволяя использовать плечо 1x–100x без традиционного риска ликвидации. Построенный на дизайне f(x), FX100 поглощает волатильность через траншевую ликвидность и опциональность, а не через ликвидации.
📍UStables запустил новый стейблкоин U
$U обеспечен 1:1 долларами США и аудированными стейблкоинами (USDT, USDC и USD1). Токен уже интегрирован в PancakeSwap, Aster, Four.meme и ListaDAO для трейдинга, ликвидности, стейкинга и лендинга.
📍Katana запустила публичный DeFi-хаб
Он позволяет находить yield-возможности по токенам, а также бриджить, свапать и депонировать в одном потоке из любого EVM-кошелька, и отслеживать позиции по Katana-native протоколам в едином портфеле. Пользователи уже могут аллоцировать капитал, зарабатывать XP через ончейн-активность и готовиться к будущим наградам и квестам.
📍Predict запустился в сети BNB Chain
Команда подтвердила eligibility-снапшоты, охватывающие активность в BNB Chain memecoins, Aster perps и нескольких prediction markets, включая Polymarket, Limitless, Myriad, Opinion Labs и Predict на Blast; пользователи уже могут проверять клеймы.
📍Fuel Network объявила о запуске o2
Полностью ончейн spot DEX, построенного вокруг нативного ордербука и execution-first трейдинга. Платформа доступна для whitelisted пользователей и позволяет спот-трейдинг с ончейн-матчингом ордеров, а не AMM-исполнением.
📍Партнёрство PayPal и USD.AI
USDai будет обеспечиваться PYUSD, что позволит проводить расчёты в стейблкоинах для финансирования AI-инфраструктуры. Программа включает 4.5% стимул на депозиты до $1 млрд, запуск ожидается в начале января; AI-компании смогут получать займы в PYUSD на покупку GPU и операционные расходы с прямым зачислением в аккаунты PayPal.
📍Rysk представил Rysk Premium
Теперь, за счет институционального “volatility income” пользователи могут получать регулярную доходность на волатильности без управления опционами, страйками или экспирациями. Фонды и аллокаторы также могут разворачивать полностью кастомные ончейн-стратегии волатильностного дохода как замену OTC-опционным процессам; тестирование уже доступно ранним пользователям.
📍Kamino объявил о расширении платформы
Новые продукты включают займы с фиксированной ставкой и фиксированным сроком, ончейн лимит-ордера на кредит через Borrow Intents, займы “custody-native” в партнёрстве с Chainlink и Anchorage, а также продукт private credit, соединяющий ликвидность Solana со спросом институционалов на кредиты под BTC.
📍Выкуп 34.1 млн SKY за прошлую неделю
С момента запуска программы buyback’ов Sky Protocol в феврале 2025 года на обратный выкуп SKY было направлено более 92 млн USDS, что эквивалентно 5.55% общего предложения.
📍Нативный BTC на MetaMask
Пользователи могут покупать BTC за фиат, отправлять ончейн транзакции Bitcoin и свапать между BTC и EVM- или Solana-активами прямо внутри кошелька.
📍Euler Labs x Hyperliquid x HypurrFi
Euler Labs развернут полный лендинговый стек на Hyperliquid через HyperEVM, при поддержке и операционном управлении HypurrFi. Развёртывание включает Euler lending, EulerSwap и EulerEarn, перенося полный технологический набор Euler в одну из самых высокоскоростных ончейн торговых сред.
📍Coinbase теперь поддерживает сеть Solana
Интеграция происходила через Jupiter как execution layer для Solana в Coinbase. Сам Coinbase маршрутизирует свапы Solana-токенов через Jupiter, чтобы получить лучшее ценообразование, широкое покрытие токенов и нативную ончейн-ликвидность.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
X (formerly Twitter)
FX100 (@FX100Perp) on X
FX100: Meet the 100x Non-Liquidatable Perp
5👍23❤15⚡5
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥30❤9👍5🎉3👾3⚡1👏1
Воу́лты становятся “дефолтным UX” для доходности: вместо “выбери пул” → “выбери результат/риск-профиль”. Внутри — аллокация, ребаланс, риск-менеджмент одной кнопкой.
Побеждают адаптивные воулты: умеют менять рынки/сети/аллокации в рамках заранее заданных лимитов без ручной миграции пользователей.
Кураторы становятся узким горлом дистрибуции (как некастодиальные asset-менеджеры): важны трек-рекорд, поведение в стресс-режимах, методология, коммуникация.
Токенизированные T-bills/денежные фонды становятся он-чейн “базовой ставкой” и бенчмарком доходности.
Главный “анлок” — не выпуск, а интеграция как коллатерал (маржа/лендинг), конкуренция со стейблами и LST как дефолтным обеспечением.
Дифференциатор — регуляторика и юридическая структура: качество резервов, раскрытия, редемпшен; регуляторы отдельно предупреждают про риски токенизации (что именно принадлежит инвестору, риск контрагента-эмитента).
Дальше догоняют CEX и превращаются в децентрализованные “супераппы” (spot+perps+лендинг+yield).
Ставка на CLOB-подходы (на выделенных сетях/гибриды) для производительности.
Следующая волна — композабельность: интеграция перпов с лендингом, чтобы коллатерал “зарабатывал” при открытых плечевых позициях (капитал-эффективность).
Эволюция из “ставок” в инфраструктуру информации (агрегация ожиданий, сигнал против опросов/аналитиков).
“Edge” децентрализуется: больше нишевых рынков, где решает экспертиза, а не размер капитала.
Рост за счёт UX и встраивания в кошельки/трейдинг-аппы/инфоплатформы (проще фрейминг, сеттлмент, ликвидность).
Необанки делают онбординг “в один знакомый флоу”: onramp+wallet+trading+payments в одном интерфейсе.
Идея “idle capital productive”: баланс может приносить доходность “в фоне” без локапов, оставаясь ликвидным для платежей.
Необанки — главный мост из TradFi в ончейн: первые взаимодействия с протоколами могут происходить через необанк, не через “ручной DeFi”.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1❤32👍15👾3
Будет введена небольшая протокольная комиссия, которая пойдёт на сжигание UNI, а также инструменты MEV internalization, направленные на повышение эффективности LP и чистой доходности.
https://vote.uniswapfoundation.org/proposals/93
https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/2101730/000121390025123107/ea0270144-s1_bitwise.htm
https://x.com/GMX_IO/status/2003039870646644773
https://x.com/ResolvLabs/status/2003478031290040378
https://x.com/yearnfi/status/2003532167444562206
https://x.com/HyperFND/status/2003684257949188396
https://x.com/gnosischain/status/2003410653185474630
https://x.com/TrustWallet/status/2004316503701958786
Пользователям следует немедленно прекратить использование расширения и обновиться до версии 2.69 через официальный Chrome Web Store.
📚Крипто-Wiki: дайджесты | инструменты DeFi | статьи, обзоры, инструкции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍26🔥16❤8