Оглядываясь на 15 лет: Рынок - это всего 4 тренда. 2 вверх и 2 вниз. Или 1 глобальный мега-тренд в рост.

Остальное - поток 99% инфо-ерунды от "конца света из-за СOVID" до "цифровой революции" и "мирового кризиса" и "третьей мировой войны". Эксперты предсказывают по 15 кризисов из 3 реально случившихся, чтобы обсуждали, совершали сделки, платили комиссии, теряли, впадали в азарт, снова теряли.

Или чтобы покупали и держали, несмотря ни на что, хотя индексы 2010 года и 2025 - это разные индексы по составу. Задним числом читать все эти качели от крайнего оптимизма до депрессии особенно абсурдно.

❓Только честно: Вы хотели бы стать настоящим "биржевым экспертом", который в курсе всего, и по каждому событию может дать профессиональное мнение?

В последнее время в личном общении часто спрашиваю это у участников нашей группы.

И уже от 8 человек услышал: "Нет, я просто хочу превращать свои 100 тыс в 300 тыс, 500 тыс в 1 млн. Основное время уделяя своим целям, увлечениям, семье". Хочу переехать в Прагу, открыть свой детский дом, развивать свой бизнес.

И это, думаю, очень искренне и важно. Будучи студентом, сам честно признался себе, что не хотел бы (и до сих пор не хочу) ни сертификатов, ни должностей, ни чтобы меня слушали, быть "гуру", лидером мнений, мне нужна была только свобода, в том числе от лишней информации. Мне по-настоящему интересно, на что способен человек, насколько мы можем "прокачать своего героя", обогнать "рекорды", делать 1 щелчком то, на что обычно уходит 100 часов. Отсюда DataScience, BioMachineLearning, поведенческие исследования. В Санкт-Петербурге на Ясной Поляне познакомился с людьми, которые нашли связь между 3D-моделированием структуры белка и рынком криптовалют. Глупость? Но из этого рождаются новые решения.

Для меня финансы, биржа - это не самоцель, а скорее - инструмент, 1 из навыков, путь к свободе и ценностям, которые действительно важнее денег.

Недавно сравнивал инвест-лестницу с набором массы в спорт-зале

Думаю, финансы - это способ испытать себя, проверить, "смогу ли преодолеть все препятствия?".

Понравился фильм "Ген высоты" о восхождении на Эверест. Путь, в прямом смысле усеянный трупами.

Много аналогий с нашим делом: восхождение такое же нелинейное, нужно отступать, акклиматизироваться, собираться с духом, спокойно воспринимать "сюрпризы", обновлять маршрут, идти на риск, но не ставить жизнь, даже идти через трупы.

Кислорода мало (денег на старте тоже), ошибки смертельны (превысил риск, зашёл в "зону смерти" - сорвался), тело и разум сопротивляются (страхи, жадность, эго), успех не гарантирован, даже если ты крут и уверен, трупы - ошибки других и свои прошлые неопытные заходы, отступление - не поражение, а часть стратегии.

Интересно, что есть те, кто по 12-30 раз поднимались на пик. Знания, навыки, удача - всё важно, но главное - личные качества и желание. Не каждый, кто пытался - попал на вершину. Но каждый, кто взошёл - пытался.

Настоящий взрыв происходит, когда мы выходим за рамки шаблонов, методичек, учебников и начинаем действовать в соответствии со своей уникальной природой. Перестаём искать идеальные варианты "как не ошибиться и "как делают другие", строим индивидуальный путь. Школы и ВУЗы приучают нас "делать на 5+, на 100 баллов", но мало где услышишь задание "пробовать, ошибаться, искать ответы в теории после практики, не сдаваться и рассказать о полученном опыте".

Нет двух одинаковых режиссёров, футболистов, рыбаков, охотников и тем более - бизнесменов, финансистов, биржевиков. Мы можем вдохновляться, заряжаться образами достойных, но мы никогда не станем их клонами. Это и не нужно. Слепое подражание лишает авторства своей жизни. В любимой сфере не "работают" с тусклыми лицами, ей живут, и живут по-своему.

Миру не нужен второй Месси или Уоррен Баффет. Баста собирает олимпийский, потому что он не второй Филипп Киркоров. Дмитрий из нашего сообщества шортил Solana по 178.6, потому что не подписан на телеграм-гуру.

Лично для меня: лучше неповторимо обосраться, чем быть 999-ой вылизанной копией. И тут мы приходим к внезапным открытиям, новым дорогам, и главное - собственной игре со своими правилами и сюжетом. В венчурных фондах знают: "Если в бизнес-плане сразу ясно, как работает инновация, значит это не такая уж инновация".

Ошибки в копировании - бесполезны: не понимаем, где свернули не туда.
Ошибки в своём подходе - бесценны: получаем уникальные данные, корректировки.

Миф о "правильном лёгком и проверенном пути" - ловушка для посредственностей. Все подрывные технологии, бизнесы и искусства родились из нарушения «нормы». Если подход не вызывает у других "wtf?!" — значит он ещё не вышел за рамки. За своё часто приходится бороться. "Матрице" обычно такое не нравится. Бруно, который Джордано, утверждал, что Земля вращается вокруг Солнца, и его сожгли на костре. От Коперника до Маска - над всеми смеются, пока у них что-то не получится.

Независимость - ценное богатство, которое открывает Честность - с окружающими, не нужно никого оправдывать, закрывать глаза на откровенное безумие в СМИ, и главное - предавать себя.

Свой путь не освещён, его нужно прожигать.

Формирование стратегии - баланс роста и безопасности

Цель - контролируемая прибыль, даже если:
- ничего не ожидаем
- не всё понимаем
- периодически ошибаемся

Какой подход считаю прибыльным и безопасным?

I. Проверяем параметры:
+ тейк-профит (прибыль сделки),
+ стоп-лосс (убыток сделки),
+ win-rate (x из 10 сделок в плюс?),
+ сколько мест в портфеле,
+ плечо.
Тестируем - 1 "случайный" раз. Очевиден стабильный рост? Стратегия имеет шанс.
Но этого недостаточно.

II. Прогнав тест больше раз, собираем глобальный результат всех вариантов:
+ Самые ожидаемые: средний профит и средний убыток - их с высочайшей вероятностью увидим на счёте.
+ Крайности: MAX профит и MAX убыток - их увидят рекордные победители или аутсайдеры.
Тестируем 100.000 раз, пока средние и рекордные результаты не перестанут колебаться, как бы случайно мы их не перемешивали - это и есть статистика.

III. Заслуживает внимания стратегия, в которой:
После 100.000 случайных тестов, средняя прибыль больше, чем рекордный из возможных убытков среди всех вариантов. И максимальный убыток не более, чем -15%-30%. Даже без анализа, без понимания ситуации, даже совершая убыточные сделки чаще, чем прибыльные, мы должны оставаться в плюсе, просто сохраняя параметры. Алгоритмические системы прибыльны, потому что ничего не понимают, не думают, не ожидают.

Рынок бывает непредсказуемым, и даже "идеальная" стратегия может выйти за пределы. Тут в работу включается наш опыт и финансовый менеджмент - подход конвейера, обновление стратегии, предел риска, несгораемая сумма, регулярное пополнение, плечо + разделение и всё остальное из Системы Роста и АвтоПилота.

Сохранение прогресса = Всегда повышаю планку + Никогда не понижаю планку.

"Не терять хватку" = отставать.
Почему это критично:

1. Финансы - это ступени "несгораемых сумм".
От порога к порогу, на перегонки с инфляцией. Отсюда строгий предел риска и дополнительные финансовые "фронты" [компенсирующие стратегии, задача которых подушка-буфер +15%+20% выше несгораемой суммы].

2. Личное самочувствие.
Наш организм - это барометр уверенности в себе.
Природа сделала нас быстро привыкающими к прогрессу, но очень чувствительными к регрессу. Гормон стресса кортизол бьёт всегда как в 1ый раз от любого уровня. Переплетается с п.1. На балансе счёта 1.000.001 рубль или 999.999 рублей. Финансовая разница 2 рубля - мелочь. Психологическая разница = "миллионер" vs "не миллионер". Вспомним "я не миллиардер" из Кремниевой Долины.

3. Качество навыков.
Любой прогресс со временем становится нормой.
Просто держать планку = терять навык, отставать.
20 отжиманий на старте - прилив сил. 20 отжиманий через год - даже не разогрев.

Особенно остро вопрос стоит в высоко-конкурентном мире.

Это как LVL-UP или LVL-DOWN в соревновательных онлайн-играх:
1. Нас "слили"?. Значит понизили планку, LVL сброшен.
2. Низкий LVL = соглашаемся на худшие варианты.
3. Худшие условия не дают +XP.
4. Нужно совершать тяжёлый выбор, отказываться от доступного и повышать планку.
5. Повышая ориентир, возвращается уверенность.
6. Выше устойчивость = выше бонусы.
7. Высокий XP = с 1 клика убираются враги и открываются сундуки, ранее казавшиеся легендарными.
*. Никогда не допускаем понижения планки, иначе всё начинаем с начала. Даже её сохранения = потеря интереса и хватки = уязвимость.

Сегодня ни один навык, результат, продукт невозможно считать "финальным". То, что в АвтоПилоте было основой 3 года назад, сегодня - фоновая видео-домашка для участников по сравнению с основным процессом по 7 фронтам.

Если однажды у меня станет "всё стабильно", значит - я остановились. Но такого не будет.

"Стабильность" в нашей трактовке - это не отсутствие проблем и инерция.
Это стабильный новый +1 шаг, даже если Израиль в голове, и Иран на счёте.

Вспомним этот пост через год.

I. ФОНОВЫЙ ДОХОД:
+ Вклады-до 20.5%: подборка.
+ Облигации-RUB,USD,CNY до 26%+: подборка.
+ Ловушка в доходности облигаций.
+ Инвест-фонды: подборка.
+ КриптоUSD и КриптоВклады: подборка.
+ Мой фоновый АвтоДоход
+ Рыбалка или Гонка? 2 ключевых режима.
+ Фоновый процентный % доход в DeFi

II. АКТИВНЫЙ ДОХОД:
- Конвейер сделок - Портфель +30% за месяц
- Конвейер сделок - Шорт +10% за неделю на падении
- Нюансы активного и пассивного управления

III. ФОН - БЕЗУСЛОВНЫЙ ПРИОРИТЕТ:
24 часа в сутках
— 8 часов на полноценный сон = 16 часов бодрствования
— 8 часов на работу = 8 часов остаётся
— 1 час на утренние сборы = 7 часов
— 1 час на готовку и еду = 6 часов
— 1 час на отдых после работы = 5 ч
— 2-3 часа на дорогу
= 2-3 часа свободного времени в сутки. Как правило, после захода солнца и на сниженной мотивации. Варианты ограничены.

Это 178 свободных часов из 480 в месяц с учетом выходных.
При пассивном доходе у нас 410-420 часов свободных из 480.

Если говорить о финансовых целях:
300.000+ руб/мес пассивно - для меня важнее, чем 8 часов в офисе или у монитора за 500.000+ руб/мес.

Разница в 242 часа. И они для меня дороже 200к. За это время можно изучить новые области, улучшить навыки, умножить источники пассивного дохода или найти новые, улучшить здоровье. Больше движения, общения с разными людьми, поездок, больше гибкости, больше попыток = больше опыта.

Сколько стоит 1 час нашего свободного времени? Решаем сами. Допустим, 1.000 рублей. Тогда ЗП, эквивалентная пассивному доходу и 15 свободным часам в день =
= 1000 руб/час X 242 часа + 300 тыс в мес = 542 тыс в мес.

Разумеется, пассивка - это инерция после очень заряженной активной работы. Плоды посаженных деревьев. И я люблю по 12 часов в сутки без выходных исследовать проекты, отрасли, изучать новое. Главное тут - добровольно.

❓Но "годовая доходность" сейчас - ок?
#облигации #фоновый_доход

Облигации закончатся, и я просто возьму следующие. В рамках года доходность ведь всё равно привлекательная?

Не совсем. Есть ловушка.
Если смотреть на пару месяцев: да, обгоняет вклад на +6% и ежемесячное начисление.
Но всегда стоит самостоятельно проверять фактическую сумму денег, которая придёт до погашения.

Почему это критически важно?
1. К погашению этой облиги ставка ЦБ РФ, вероятно, снизится.
2. Другие облигации к тому сроку будут давать меньшую доходность в % и более высокую цену покупки. Купон не 25%, а 18%. Цена не 1004 руб, а 1080 руб.
3. Планируем всю траекторию на год. Иначе "красивую доходность" 3-6 месяцев насобираем, а потом погасимся, и новые облигации брать невыгодно.

❗️В 2022-2023 ставка ЦБ упала с 20% до 7.5% за год. За эти 12 месяцев те, кто перевкладывался по месяцам хотя бы пару раз упустили десятки % купонов и роста цены. В 2015-2020 году за 5 лет ставка ЦБ упала с 17% до 4.25%, а цена облигаций выросла на +60%. Кто зафиксировал на 5 лет - получил всё. Кто перекладывался - упустил больше половины.
❗️Помесячный анализ актуален, если ставки ЦБ будут расти или оставаться высокими, и инвесторы не будут покупать заранее. Но вероятность на год, что ставки останутся около 20%, а цены около 1000 крайне мала.
❓Как же облигации, выпущенные в пик ставок на 10-20 лет? По ним останется купон. Но вы не купите их уже потом по 1000. Они будут стоить 1100-1300-1500 за штуку. Так уже было.

I. Во время высоких ставок ЦБ: берём облигации с FIX-купоном на самые длинные сроки погашения - 1 год, 2 года, 5 лет, 10 лет. Чтобы "забронировать" эту высокую доходность, которую потом не сыскать.
II. Во время низких ставок ЦБ: берём облигации с плавающим купоном, потому что их % вырастет вслед за ЦБ, как и цена.

Иначе:
Тактическая победа - стратегическое поражение.
Высокий купон сейчас - отставание потом.