Какой подход считаю прибыльным и безопасным?

I. Проверяем параметры:
+ тейк-профит (прибыль сделки),
+ стоп-лосс (убыток сделки),
+ win-rate (x из 10 сделок в плюс?),
+ сколько мест в портфеле,
+ плечо.
Тестируем - 1 "случайный" раз. Очевиден стабильный рост? Стратегия имеет шанс.
Но этого недостаточно.

II. Прогнав тест больше раз, собираем глобальный результат всех вариантов:
+ Самые ожидаемые: средний профит и средний убыток - их с высочайшей вероятностью увидим на счёте.
+ Крайности: MAX профит и MAX убыток - их увидят рекордные победители или аутсайдеры.
Тестируем 100.000 раз, пока средние и рекордные результаты не перестанут колебаться, как бы случайно мы их не перемешивали - это и есть статистика.

III. Заслуживает внимания стратегия, в которой:
После 100.000 случайных тестов, средняя прибыль больше, чем рекордный из возможных убытков среди всех вариантов. И максимальный убыток не более, чем -15%-30%. Даже без анализа, без понимания ситуации, даже совершая убыточные сделки чаще, чем прибыльные, мы должны оставаться в плюсе, просто сохраняя параметры. Алгоритмические системы прибыльны, потому что ничего не понимают, не думают, не ожидают.

Рынок бывает непредсказуемым, и даже "идеальная" стратегия может выйти за пределы. Тут в работу включается наш опыт и финансовый менеджмент - подход конвейера, обновление стратегии, предел риска, несгораемая сумма, регулярное пополнение, плечо + разделение и всё остальное из Системы Роста и АвтоПилота.

Сохранение прогресса = Всегда повышаю планку + Никогда не понижаю планку.

"Не терять хватку" = отставать.
Почему это критично:

1. Финансы - это ступени "несгораемых сумм".
От порога к порогу, на перегонки с инфляцией. Отсюда строгий предел риска и дополнительные финансовые "фронты" [компенсирующие стратегии, задача которых подушка-буфер +15%+20% выше несгораемой суммы].

2. Личное самочувствие.
Наш организм - это барометр уверенности в себе.
Природа сделала нас быстро привыкающими к прогрессу, но очень чувствительными к регрессу. Гормон стресса кортизол бьёт всегда как в 1ый раз от любого уровня. Переплетается с п.1. На балансе счёта 1.000.001 рубль или 999.999 рублей. Финансовая разница 2 рубля - мелочь. Психологическая разница = "миллионер" vs "не миллионер". Вспомним "я не миллиардер" из Кремниевой Долины.

3. Качество навыков.
Любой прогресс со временем становится нормой.
Просто держать планку = терять навык, отставать.
20 отжиманий на старте - прилив сил. 20 отжиманий через год - даже не разогрев.

Особенно остро вопрос стоит в высоко-конкурентном мире.

Это как LVL-UP или LVL-DOWN в соревновательных онлайн-играх:
1. Нас "слили"?. Значит понизили планку, LVL сброшен.
2. Низкий LVL = соглашаемся на худшие варианты.
3. Худшие условия не дают +XP.
4. Нужно совершать тяжёлый выбор, отказываться от доступного и повышать планку.
5. Повышая ориентир, возвращается уверенность.
6. Выше устойчивость = выше бонусы.
7. Высокий XP = с 1 клика убираются враги и открываются сундуки, ранее казавшиеся легендарными.
*. Никогда не допускаем понижения планки, иначе всё начинаем с начала. Даже её сохранения = потеря интереса и хватки = уязвимость.

Сегодня ни один навык, результат, продукт невозможно считать "финальным". То, что в АвтоПилоте было основой 3 года назад, сегодня - фоновая видео-домашка для участников по сравнению с основным процессом по 7 фронтам.

Если однажды у меня станет "всё стабильно", значит - я остановились. Но такого не будет.

"Стабильность" в нашей трактовке - это не отсутствие проблем и инерция.
Это стабильный новый +1 шаг, даже если Израиль в голове, и Иран на счёте.

Вспомним этот пост через год.

I. ФОНОВЫЙ ДОХОД:
+ Вклады-до 20.5%: подборка.
+ Облигации-RUB,USD,CNY до 26%+: подборка.
+ Ловушка в доходности облигаций.
+ Инвест-фонды: подборка.
+ КриптоUSD и КриптоВклады: подборка.
+ Мой фоновый АвтоДоход
+ Рыбалка или Гонка? 2 ключевых режима.
+ Фоновый процентный % доход в DeFi

II. АКТИВНЫЙ ДОХОД:
- Конвейер сделок - Портфель +30% за месяц
- Конвейер сделок - Шорт +10% за неделю на падении
- Нюансы активного и пассивного управления

III. ФОН - БЕЗУСЛОВНЫЙ ПРИОРИТЕТ:
24 часа в сутках
— 8 часов на полноценный сон = 16 часов бодрствования
— 8 часов на работу = 8 часов остаётся
— 1 час на утренние сборы = 7 часов
— 1 час на готовку и еду = 6 часов
— 1 час на отдых после работы = 5 ч
— 2-3 часа на дорогу
= 2-3 часа свободного времени в сутки. Как правило, после захода солнца и на сниженной мотивации. Варианты ограничены.

Это 178 свободных часов из 480 в месяц с учетом выходных.
При пассивном доходе у нас 410-420 часов свободных из 480.

Если говорить о финансовых целях:
300.000+ руб/мес пассивно - для меня важнее, чем 8 часов в офисе или у монитора за 500.000+ руб/мес.

Разница в 242 часа. И они для меня дороже 200к. За это время можно изучить новые области, улучшить навыки, умножить источники пассивного дохода или найти новые, улучшить здоровье. Больше движения, общения с разными людьми, поездок, больше гибкости, больше попыток = больше опыта.

Сколько стоит 1 час нашего свободного времени? Решаем сами. Допустим, 1.000 рублей. Тогда ЗП, эквивалентная пассивному доходу и 15 свободным часам в день =
= 1000 руб/час X 242 часа + 300 тыс в мес = 542 тыс в мес.

Разумеется, пассивка - это инерция после очень заряженной активной работы. Плоды посаженных деревьев. И я люблю по 12 часов в сутки без выходных исследовать проекты, отрасли, изучать новое. Главное тут - добровольно.

❓Но "годовая доходность" сейчас - ок?
#облигации #фоновый_доход

Облигации закончатся, и я просто возьму следующие. В рамках года доходность ведь всё равно привлекательная?

Не совсем. Есть ловушка.
Если смотреть на пару месяцев: да, обгоняет вклад на +6% и ежемесячное начисление.
Но всегда стоит самостоятельно проверять фактическую сумму денег, которая придёт до погашения.

Почему это критически важно?
1. К погашению этой облиги ставка ЦБ РФ, вероятно, снизится.
2. Другие облигации к тому сроку будут давать меньшую доходность в % и более высокую цену покупки. Купон не 25%, а 18%. Цена не 1004 руб, а 1080 руб.
3. Планируем всю траекторию на год. Иначе "красивую доходность" 3-6 месяцев насобираем, а потом погасимся, и новые облигации брать невыгодно.

❗️В 2022-2023 ставка ЦБ упала с 20% до 7.5% за год. За эти 12 месяцев те, кто перевкладывался по месяцам хотя бы пару раз упустили десятки % купонов и роста цены. В 2015-2020 году за 5 лет ставка ЦБ упала с 17% до 4.25%, а цена облигаций выросла на +60%. Кто зафиксировал на 5 лет - получил всё. Кто перекладывался - упустил больше половины.
❗️Помесячный анализ актуален, если ставки ЦБ будут расти или оставаться высокими, и инвесторы не будут покупать заранее. Но вероятность на год, что ставки останутся около 20%, а цены около 1000 крайне мала.
❓Как же облигации, выпущенные в пик ставок на 10-20 лет? По ним останется купон. Но вы не купите их уже потом по 1000. Они будут стоить 1100-1300-1500 за штуку. Так уже было.

I. Во время высоких ставок ЦБ: берём облигации с FIX-купоном на самые длинные сроки погашения - 1 год, 2 года, 5 лет, 10 лет. Чтобы "забронировать" эту высокую доходность, которую потом не сыскать.
II. Во время низких ставок ЦБ: берём облигации с плавающим купоном, потому что их % вырастет вслед за ЦБ, как и цена.

Иначе:
Тактическая победа - стратегическое поражение.
Высокий купон сейчас - отставание потом.

Крипто и Пассивный Доход в DeFi

Большой, пошаговый, детальный мануал в V главах с актуальными примерами.

1. Что такое DeFi?
2. Важные метрики в DeFi.
3. Стейблкоины, обёрнутые wBTC и wETH.
4. Криптокошелёк.
5. Крипто-Обмен.
6. КриптоВклады и КриптоКредиты.
7. Стейкинг, Ликвидный Стейкинг, РеСтейкинг.
8. Пулы Ликвидности и Фарминг Доходности.
9. Цепочки усиления доходности, перевложения.
10. Поиск и аналитика DeFi-платформ.
11. Совмещаем активный + пассивный доход на КриптоДолларе.
12. Совмещаем активный + пассивный доход на криптовалютах.

I. Крипто и Децентрализованные Финансы (DeFi) - подробное пошаговое руководство с примерами.
II. Пассивный доход на КриптоДоллары и Криптовалюты.
III. Погружение в Криптосферу - 22 главы.
DeFAI - криптофинансы + ИИ.

📚Новичкам:

+ 10 финансовых ловушек, ведущих на дно.
+ 30 полезнейших советов новичкам и опытным.
+ 3 вида биржевого анализа и их нюансы - Технический, Фундаментальный, Новостной.
+ Биржевые активы - Акции, Облигации, ETF, Валюты, Крипто и DeFi, Фьючерсы и Опционы.
+ Введение в Криптосферу - блокчейн, крипто, DeFi и токенизация.
+ Ресурсы для анализа - ценных бумаг, товаров и крипто.
+ Главные ошибки новичков и Золотые приёмы прибыльности - 13 ошибок и 7 приёмов.

📚 Энциклопедия:

0. Мы на пороге гиперкризиса или нового миропорядка?
1. Как инвестиции делают нашу жизнь лучше?
2. "Конкурентный ров" Уоррена Баффета.
3. 3 способа сократить свои биржевые потери.
4. История биржевых крахов - от тюльпанов до МосБиржи.
5. 5 показателей, сильно влияющих на цену акций.
6. Эффект "узкого горла".
7. 7 правил супер-трейдера Вана Тарпа.
8. 5 конкурентных сил Портера
9. Подрывные и Поддерживающие инновации.
10. Данные и Вычисления - стратегические активы нового типа?
11. Новая мировая валюта: Доллар может потерять лидерство?
12. Россия - обесценивающийся актив?
13. Россия - недооценённый актив с потенциалом?

Прогресс = Скорость x Время x Энергичность [S = V x t x E]

1. Скорость - как быстро я приступаю? обновляю? перехожу от мысли к действию? довожу до исполнения?
2. Время - сколько времени я уделяю с заданной скоростью? 1-2-3-6 часов в сутки?
3. Энергичность - насколько я не противоречу своим честным убеждениям, насколько упорно я приступаю к текущему и следующему шагу без внутреннего сопротивления?