Основной риск для перевода средств с карты на карту сейчас состоит в том, что банк может заблокировать подозрительные переводы
«Для того чтобы минимизировать риски использования сервиса не по назначению (например, для бизнес-целей), мы применяем не только меры, рекомендованные регулятором, но и технологические», — говорит представитель Альфа-банка Жанна Каплун. По ее словам, банк использует разные инструменты: от введения ограничений на операции (например, лимиты на максимальную сумму операции, разовую, в сутки, в месяц, а также на количество операций) до мониторинга назначений операций. Кроме того, банк может предоставить информацию о переводах с карты на карту своих клиентов налоговым органам на основании официального запроса.
Банки могут и временно заблокировать карту, если транзакции покажутся им подозрительными. «В таких случаях мы решаем вопрос индивидуально, — говорит Алгирдас Шакманас из Промсвязьбанка. — Важно отметить, что клиентам предлагается установить лимиты на операции по картам в дистанционных каналах. Например, лимит на снятие наличных в сутки или ежемесячно, а также на операции через интернет».
По оценкам экспертов, примерно до 85% подобных блокировок сейчас приходится на Сбербанк.
«Для того чтобы минимизировать риски использования сервиса не по назначению (например, для бизнес-целей), мы применяем не только меры, рекомендованные регулятором, но и технологические», — говорит представитель Альфа-банка Жанна Каплун. По ее словам, банк использует разные инструменты: от введения ограничений на операции (например, лимиты на максимальную сумму операции, разовую, в сутки, в месяц, а также на количество операций) до мониторинга назначений операций. Кроме того, банк может предоставить информацию о переводах с карты на карту своих клиентов налоговым органам на основании официального запроса.
Банки могут и временно заблокировать карту, если транзакции покажутся им подозрительными. «В таких случаях мы решаем вопрос индивидуально, — говорит Алгирдас Шакманас из Промсвязьбанка. — Важно отметить, что клиентам предлагается установить лимиты на операции по картам в дистанционных каналах. Например, лимит на снятие наличных в сутки или ежемесячно, а также на операции через интернет».
По оценкам экспертов, примерно до 85% подобных блокировок сейчас приходится на Сбербанк.
Налоги и карты. В последние пару лет набирает популярность расчёт между участниками рынка с карты на карту. Удобно, быстро и безопасно. Например, только за 1 кв Сбербанк оценивает объем подобных операций в 2,6 трлн руб.
Получатели этих денег, а по налоговому законодательству эти суммы являются доходом, по разным причинам далеко не всегда платят с них налоги.
На сегодняшний день платежи с карты на карту ФНС массово не контролирутся.
Пока попасть под проверку можно скорее случайно, например в ходе налоговой проверки отправителя средств или по конкретным обстоятельствам, таким как информация от доброжелателя.
«Судебная практика привлечения физических лиц к ответственности за неуплату налога в подобных ситуациях и доначисления НДФЛ не развита, поскольку у налоговых органов просто нет механизмов обнаружения фактов получения гражданами таких доходов. Безналичные переводы между физическими лицами разрешены, и банки не должны уведомлять налоговую о каждом платеже каждого своего клиента»
Юрист BGP Litigation Екатерина Власова.
Тем не менее государство озаботилось контролем над финансовыми операциями граждан.
В последние несколько лет ЦБ РФ активно разрабатывает и внедряет указания для коммерческих банков в сфере реализации положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Госудаство стремится жестоко контролировать финансовые операции, движение денежных средств по счетам, юридических лиц и ИП.
В отношении транзакций физических лиц пока такого регламентированного контроля не наблюдалось. Однако, многие физические лица уже столкнулись с блокировкой своих карточных счетов и прошли процедуру объяснений с представителями обслуживающего банка по поводу денежных средств, поступивших на карточный счет.
Таким образом, основной риск для перевода средств с карты на карту сейчас состоит в том, что банк может заблокировать подозрительные переводы. Также банк может предоставить информацию о переводах с карты на карту своих клиентов налоговым органам на основании официального запроса.
https://news.1rj.ru/str/EconomicState/7503
Получатели этих денег, а по налоговому законодательству эти суммы являются доходом, по разным причинам далеко не всегда платят с них налоги.
На сегодняшний день платежи с карты на карту ФНС массово не контролирутся.
Пока попасть под проверку можно скорее случайно, например в ходе налоговой проверки отправителя средств или по конкретным обстоятельствам, таким как информация от доброжелателя.
«Судебная практика привлечения физических лиц к ответственности за неуплату налога в подобных ситуациях и доначисления НДФЛ не развита, поскольку у налоговых органов просто нет механизмов обнаружения фактов получения гражданами таких доходов. Безналичные переводы между физическими лицами разрешены, и банки не должны уведомлять налоговую о каждом платеже каждого своего клиента»
Юрист BGP Litigation Екатерина Власова.
Тем не менее государство озаботилось контролем над финансовыми операциями граждан.
В последние несколько лет ЦБ РФ активно разрабатывает и внедряет указания для коммерческих банков в сфере реализации положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Госудаство стремится жестоко контролировать финансовые операции, движение денежных средств по счетам, юридических лиц и ИП.
В отношении транзакций физических лиц пока такого регламентированного контроля не наблюдалось. Однако, многие физические лица уже столкнулись с блокировкой своих карточных счетов и прошли процедуру объяснений с представителями обслуживающего банка по поводу денежных средств, поступивших на карточный счет.
Таким образом, основной риск для перевода средств с карты на карту сейчас состоит в том, что банк может заблокировать подозрительные переводы. Также банк может предоставить информацию о переводах с карты на карту своих клиентов налоговым органам на основании официального запроса.
https://news.1rj.ru/str/EconomicState/7503
Telegram
Экономика и финансы день за днем.
Налоги и карты. В последние пару лет набирает популярность расчёт между участниками рынка с карты на карту. Удобно, быстро и безопасно. Например, только за 1 кв Сбербанк оценивает объем подобных операций в 2,6 трлн руб.
Получатели этих денег, а по налоговому…
Получатели этих денег, а по налоговому…
Слева направо на верхнем фото: European Council President Donald Tusk, British Prime Minister Theresa May, German Chancellor Angela Merkel, U.S. President Donald Trump, Canada's Prime Minister Justin Trudeau, French President Emmanuel Macron, Japanese Prime Minister Shinzo Abe, Italian Prime Minister Giuseppe Conte and European Commission President Jean-Claude Juncker pose for a family photo at the G7 Summit in the Charlevoix city of La Malbaie, Quebec, Canada, June 8, 2018.
Буквально спустя несколько минут после того, как правительство г-на Трюдо с гордостью выпустило совместное заявление, отметив, что оно было согласовано всеми семью странами, президент Трамп разрушил атмосферу согласия, которая преобладала в течение двух дней встреч в курортном городе на берегах реки Св. Лаврентия.
«Основываясь на ложных заявлениях Джастина на его пресс-конференции и факте, что Канада применяет объемные тарифы против наших американских фермеров, рабочих и компанияй, я поручил нашим американским представителям не одобрять коммюнике, поскольку мы недовольны тарифами на автомобили, наводняющие США Рынок! », написал Трамп в Твитере.
Несколькими часами ранее Трюдо сказал, что семь стран достигли широких соглашений по целому ряду экономических и внешнеполитических целей. Но он признал, что между президентом Трампом и лидерами других стран, особенно в торговле, остались глубокие разногласия.
( The New York Times)
«Основываясь на ложных заявлениях Джастина на его пресс-конференции и факте, что Канада применяет объемные тарифы против наших американских фермеров, рабочих и компанияй, я поручил нашим американским представителям не одобрять коммюнике, поскольку мы недовольны тарифами на автомобили, наводняющие США Рынок! », написал Трамп в Твитере.
Несколькими часами ранее Трюдо сказал, что семь стран достигли широких соглашений по целому ряду экономических и внешнеполитических целей. Но он признал, что между президентом Трампом и лидерами других стран, особенно в торговле, остались глубокие разногласия.
( The New York Times)
В этот раз Канада снова пострадает сильнее всех — она крупнейший поставщик алюминия в США (примерно на $7 млрд.) и стали (на $5 млрд., уступая только ЕС), то-то канадский доллар резко пошел вниз после выступления Трампа. Ну а нелюбимая им Мексика по экспорту стали в США идет на четвертом месте после ЕС, Канады и Южной Кореи. Иными словами, политика президента США больнее всего ударит по соседям и Трюдо-старший, отец нынешнего канадского премьера, недаром сетовал, имея в виду огромного южного соседа, как трудно спать в одной кровати со слоном.
Антонио Антунеш, директор, World Press Cartoon:
"Трамп монополизирует политическую повестку дня, так что его присутствие в карикатуре полностью оправдано. Трамп сказал то, поехал туда, собирается сделать вот это... Мы постоянно это слышим, Трамп каждый день в новостях".
"Трамп монополизирует политическую повестку дня, так что его присутствие в карикатуре полностью оправдано. Трамп сказал то, поехал туда, собирается сделать вот это... Мы постоянно это слышим, Трамп каждый день в новостях".