Самодисциплина.

У Стива Павлины, эксперта по личному развитию, есть серия из 6 статей про самодисциплину. Мне её посоветовал один из читателей канала, и я с удовольствием делюсь этой информацией с Вами.

Ведь дисциплина и самоконтроль - это краеугольные камни как для успешной торговли на фондовом рынке, так и для развития личности в целом.

Мне статьи Стива помогли понять, что входит в понятие самодисциплины, осознать пользу и необходимость её развития, и наметить первые шаги в этом нелёгком направлении самосовершенствования.

http://www.allstevepavlina.ru/self-discipline

4 различных стиля торговли. Я нахожусь на этапе swing trading из-за ежемесячных комиссий за неактивность Interactive Brokers. Стремлюсь к position trading.

Третий пузырь за последние 25 лет. Вопрос в том, когда он лопнет. И что послужит этому причиной. Есть мнение, что триггером будут дефолты по студенческим долгам в США.

Если меня в последнее время спрашивают, что покупать из акций на рынке США, я отвечаю - сейчас не лучшее время для приобретения акций на американском рынке.

В качестве аргумента могу предложить свежие данные по увеличению доли денежных средств в портфеле инвестиционной компании Уоррена Баффета - Berkshire Hathaway.

https://www.finam.ru/analysis/newsitem/denezhnaya-podushka-uorrena-baffeta-vazhnyiy-signal-dlya-investorov-20180905-134318/

Если накапливать кэш не делая никаких покупок из месяца в месяц и наблюдать, как покупательную способность денег съедает инфляция для вас, как и для меня, трудно, то можно попробовать вложить часть наличных денег в государственные облигации США (ETF долгосрочных казначейских бумаг США - SPTL или долгосрочных казначейских бумаг с номиналом, привязанным к инфляции - SCHP), золото (например ETF на золото с тикером BAR или IAU) или другие драгоценные металлы. Если на рынке акций США случится обвал, указанные активы в теории будут дорожать так как инвесторы в панике будут переходить из рисковых активов (акции развивающихся и развитых рынков) в наименее рискованные (гособлигации США и сырье).

Знания и услуги дорожают с 1997, а вещи и программы дешевеют. Не в этом ли источник неравенства? Лечиться и получить образование лучше сегодня, а через 10-20 лет купить подешевевший ТВ и софт.

Миллион для моей дочери.

2 года назад мне подарили книгу Владимира Савенка - Миллион для моей дочери. Мне она показалась довольно занятой своей основной идеей. Скорее она относится к развлекательной литературе на тему инвестиций, чем образовательной. Почерпнуть из неё много нового у меня не получилось.

Однако данная книга натолкнула меня на серию статей Владимира Савенка, где он воплощает на практике свою идею по созданию капитала для своего ребёнка с минимум рисков и временных затрат.

Автор использует описанный в книге метод уже 15 лет. Каждый год он выкладывает результаты своего эксперимента в очередной статье. За прошедшие 15 лет самый простой из всех разумных методов инвестирования показывает замечательные результаты, более 10% в валюте!

http://www.lk-finance.ru/articles/1/598/million-dlya-docheri-eksperimentu-15-let/

Текущий период роста рынка акций США многие аналитики называют самым продолжительным в истории. Но на самом деле из таблицы видно, что до рекорда еще 1000 дней. Да и по росту еще есть запас.

Кажется, российский рынок недооценен по показателям цены к прибыли на акцию и по соотношению капитализации к капиталу по бухучету. Но вспоминая две девальвации рубля в 2018 все не так очевидно...

Как купить криптовалюты на фондовом рынке?

В последние 2 года многие инвесторы распробовали новый, "молодёжный" инструмент преумножения капитала - криптовалюты. Возникает вопрос - как инвестировать в крипту?

Чаще всего это происходит либо через специализированные биржи (binance, kraken, bitfinex) или через форумы по обмену с другими инвесторами. Остаётся вопрос безопасности хранения, а в случае с биржами ещё и вопрос комиссий при обмене - в среднем около 3% за транзакцию.
Есть ещё и третий способ для тех, у кого брокер предоставляет доступ к зарубежным биржам.
На фондовом рынке торгуются взаимные фонды, весь портфель которых сформирован из одной из криптовалют. Например, GBTC (Bitcoin Investment Trust) или ETCG (Etherium Classic Investment Trust). Оба фонда созданы компанией Grayscale Investments LLC. Оба фонда торгуются на внебиржевом американском рынке как и многие акции. Это значит, что частный инвестор со доступом на американский рынок может купить паи в любом из этих фондов на сегодняшний всего за 8-12 долларов.

С одной стороны, это проще, чем самому создавать кошелёк для криптовалюты, регистрироваться на криптобирже. С другой стороны, фонды торгуются на 30% выше, чем стоимость криптовалют в их портфелях, что предполагает далеко не полное соответствие между динамикой цены пая фонда и базового актива - криптовалюты. Фонды не зарегистрированы комиссией по ценным бумагам (SEC) и инвестор помимо риска изменения цены актива несёт также риск дефолта/скама самого фонда.

Есть и налоговый аспект выбора между инвестированием в криптовалюты через специализированные биржи или через брокерский счёт. Операции с фондами точно подлежат налогообложению, тогда как в отношении непосредственно криптовалют насколько я знаю у ФНС существует неопределённость в инструментах получения данных о пользователях и майнерах.

В любом случае, криптовалюты это очень рискованный объект для инвестиций. В моем портфеле выделено 10% на криптовалюты с коротким периодом удержания позиции. И на текущий момент мне удобнее входить в них через счёт в Interactive Brokers, а не через покупку самой валюты на криптобиржах.

А какой вариант предпочтительнее для Вас?

Какой вариант инвестиций в криптовалюты интересен вам?
public poll

Обхожу криптовалюты стороной – 5
👍👍👍👍👍👍👍 83%
Arthur, @AleksandraSorokina, Юлия, Sergey, Silkappeal18

Покупка фондов Greyscale – 1
👍 17%
@Zhigaylo

Биржи криптовалют
▫️ 0%

Обмен на форумах /через знакомых
▫️ 0%

👥 6 people voted so far.

Любопытная история об опыте покупки франшизы от Ленивого инвестора. Мой вывод из истории - если целью является пенсионный капитал, то основной валютой его формирования должен быть доллар США. Инвестировать на долгий срок (10 лет и более) в валютах развивающихся стран нецелесообразно.

Брось бизнес, как горячую картошку

Дело было в 2013 году. Мне жгли ляжку заработанные доллары и как мне показалось, я подловил отличный момент для обмена. Бакс болтался у отметок 29-30 рублей, а я поменял по курсу 31-32. На тот момент мне это казалось успехом. Можно было бы на этом остановиться, но менял для вложения в «реальный бизнес».

Мне написала приятельница. Рассказала, что работает в хостеле Бизнес Молодости и видит в подобном бизнесе потенциал. Проанализировал ситуацию и доверившись ее опыту, мы купили франшизу со скидкой за 500 тысяч и стартанули. По моему оценочному суждению, франшиза оказалось куском дерьма в красивой упаковке. Спасибо партнеру по бизнесу, которая вытащила хостел на своих хрупких плечах.

Нам повезло больше, чем другим франчайзи. Мы открылись в Москве, а туда стекались люди со всей страны, чтобы пожить в «банке с огурцами». Мы этим пользовались насколько могли, но бизнес с колоссальными оборотами все равно болтался у нуля. Вроде деньги есть, а прибыль с гулькин хрен.

В целом, вышла отличная школа молодого бойца. Мы грезили продажей этого бузинеса, но за полгода так никто и не купил. Решили нанять специалиста по продаже готового бизнеса и он нашел смельчака. Товарищ решил сделать подарок жене. Это оказалось лучшим подарком для нас. Мы слили бизнес, новый счастливый обладатель хостела изменила концепцию и уже через пару месяцев они закрылись. Мы отделались легким испугом и полученными 20-30% годовых на вложения. Как вы уже понимаете, в валюте я получил -40%, но это был отличный опыт! Если вам интересны истории подобного плана, то дайте огня 🔥
Буду рассказывать вам осенними вечерами ;)

С комиссией по ценным бумагам США шутки плохи. Дорогой оказался твит...https://mobile.twitter.com/elonmusk/status/1026872652290379776

Американский инвестбанк Меррилл Линч покопался в архивах истории и представил график изменения процентных ставок за последние 5000 лет. В этой перспективе мы только прошли период самых дешёвых денег.

Ранняя пенсия без помощи государства

Всё чаще слышу про новую тенденцию - FIRE - Financial Independence, Retire Early или Финансовая Независимость, Ранняя Пенсия.

Последователи находят возможности сберегать около 70% годового дохода семьи для того чтобы к 30-40 годам позволить себе жить на доходы от капитала и тратить своё время и жизненную энергию на то, что они сами считают важным, а не на работу по найму, какой бы высокооплачиваемой она ни была.

Мне данная философия очень близка. Главное - не перегибать палку и наслаждаться жизнью на пути к цели. Иначе праздновать финансовую независимость придётся в одиночестве и в больничной палате.

https://m.habr.com/post/423695/

Доверительное управление.

Я считаю, что каждый может научится самостоятельно и разумно управлять своим капиталом. Однако при этом признаю, что далеко не каждый готов рискнуть своими деньгами и потратить время чтобы научиться это делать с минимальными рисками и приемлемой доходностью. Потому я решил предложить услугу доверительного управления Вашим капиталом. Моя комиссия за управление составит 25% от реализованной прибыли свыше 5%. Данные по прибыли подтверждаются отчетом брокера.

Пока подписчиков моего канала немного и всех я знаю лично. Поэтому на данном этапе я решил предложить свои услуги именно Вам.

Если счет вырос только "на бумаге", а затем случился обвал котировок, то я, как управляющий, не получу ничего. Также комиссия составит 0 если рост будет ниже порогового значения 5%.

На заре своей карьеры Уоррен Баффет привлекал средства знакомых и родственников в свой фонд (тогда он еще не назывался Berkshire Hathaway) на условиях 25% от прибыли свыше 4%. Мое предложение даже на 1% лучше, чем было у Баффета 😉

Данная структура комиссий за управление представляется мне лучше, чем стандартная формула, которую используют хедж-фонды: 2% в год от средств под управлением + 20% от прибыли.

Если управляющий обычного фонда не заработал прибыли клиенту, он все равно получит свои 2% от величины доверенных ему активов. Я считаю, что так быть не должно.

Я призываю каждого подписчика канала как можно раньше начать растить свои денежные деревья, свой капитал для достижения финансовой независимости. Использовать для этого инструменты фондового рынка представляется мне хорошей возможностью. Чтобы начать самому разбираться в сфере инвестиций необходимо время и опыт, а опыт приходит с ошибками и потерями. Самое сложное - сделать первый шаг в рискованный мир рынка ценных бумаг, и для совершения этого шага я предлагаю вам свою помощь.

Я не гарантирую доходности выше депозита, не обещаю, что Вы станете долларовым миллионером за год. Но я могу с уверенностью сказать, что постараюсь заработать вам денег и поделюсь финансовым советом.

Если Вы хотели бы узнать детали предложения или у Вас есть свои мысли по поводу условий сотрудничества, пишите в телеграм @Zhigaylo