Сделки за май и апрель 2020

Операций за 2 месяца было 6, что немного относительно предыдущих лет с частотой примерно 10 в месяц, и это хорошо. Чем меньше торговых действий - тем для пассивного инвестора лучше. Значит, эмоциональных покупок/продаж минимум. Из 6 4 сделки касаются валютного рынка.

В апреле и мае, как я уже писал ранее (https://news.1rj.ru/str/FinFreeDo/444), я покупал доллары, избавляясь от рублей. Рубли появились в середине марта после продажи долларов сразу после очередной девальвации. Профит от той мартовской сделки является на текущий момент наибольшей реализованной прибылью за весь период.

Покупки были на уровнях 77,5, 72,5 и 70,39, средневзвешенный курс покупки - 72,06. Глядя на сегодняшнее болтание рубля в районе 68-69 за доллар, это выглядит не очень удачным решением. Однако, что сделано - то сделано. Сожаления, как я убеждаюсь, это вечный спутник человека, и в особенности инвестора.

Вместо сожалений, при отсутствии рублевой наличности и привлекательном курсе я выбрал вариант покупать доллар через декабрьские фьючерсы 6RZ0 на чикагской бирже. В конце мая прошла одна сделка на 1 контракт по цене 0,0135.

Не удивляйтесь, контракт номинирован в рублях, поэтому котировка обратная. Для того, чтобы понять, при каком уровне курса сделка выйдет в плюс нужно поделить единицу на цену сделки: 1/ 0,0135 = 74,07. Если до 15 декабря курс доллара будет выше 74,08, то фьючерсный контракт можно будет реализовать с профитом. Текущий уровень цен на эти фьючерсы - около 0,0142, или 70,42 рубля за доллар. И на этом этапе я увеличиваю позицию в инструменте, о чем будет написано в посте о сделках июня ;)

Кроме валютных сделок 14 мая я прикупил VNQI - фонд недвижимости, расположенной вне США - по цене 42,48. 15 мая прошла частичная продажа фонда с акциями золотодобытчиков RING по цене 30.

Кроме того в каждом месяце приходили дивиденды по облигационному фонду BND. Годовая дивидендная доходность к цене покупки составила 2,5% и 2,7%.

Вот, пожалуй, и все на сегодня. Портфель пасивного инвестора так же увлекателен, как сохнущая краска на заборе. Разнообразие вносят лишь небольшие спекуляции с валютой (чего в последние 3 месяца было в избытке) и отдельными акциями (чего не было в соответствии со стратегией на год, ибо и текущие позиции в Boeing, Kraft Heinz и канадских экологах необходимо сокращать для приведения их доли в рамки приемлемых 10%)

Если вы хотели бы чтобы на канале продолжали выходить посты с описанием недавних сделок, жмите 👍🏻 ниже. И до встречи в следующем месяце!

Демографические размышления

Мой выбор недвижимости в качестве области профессионального обучения в Израиле во многом обусловлен рекомендациями финансовых консультантов, которых я встретил за первые полгода. Кроме того меня убеждает в этом демография.

Жилье в стране будет повышаться в цене если
1⃣ У страны есть стабильный прирост населения
2⃣ У населения растут располагаемые доходы
3⃣ Темпы строительства новых площадей не превышают темпы роста спроса на них

А теперь посмотрите на графики демографических пирамид в России и Израиле в 2019 году. Форма колокола - стареющее население, где когорт молодёжи меньше, чем людей среднего возраста. Форма пирамиды - молодое население, в семьях рождается много детей, население страны приростает естественным образом, а не только за счёт миграции.

Первый пункт из 3х названных говорит о базовых демографических преимуществах Израиля. Надо будет в будущем проработать остальные 2 пункта.

На размышления меня натолкнул пост в инстаграмме Юли
https://www.instagram.com/p/B_mvcVkFmuG/?utm_source=ig_web_copy_link

Демографические пирамиды взяты с сайта https://www.populationpyramid.net.

Мой электронный бюллетень нереферендума 🗳

❗️Во время голосования по поправкам в российскую конституцию в Израиле произошел интересный конфуз, показывающий, в общем, как система голосования работает за границей.

Израильтянка Яэль Ильински (новая репатриантка) смогла проголосовать трижды: один раз по интернету и дважды в консульстве в Хайфе и в Тель-Авиве. Кроме того, проголосовать удалось ее несовершеннолетней дочери. Никто на участке в Хайфе попросту не проверил, сколько ей лет. Иными словами, нет никакой единой базы данных избирателей, исключающей возможность голосовать офлайн и онлайн одновременно. В "Деталях" вышло интервью с Яэль, где она объясняет мотивы собственных действий: https://cutt.ly/LiXBb3U

Я видел у Алексея Алексеевича Венедиктова пост в ТГ о том, что он лично заплатит штраф за человека, который сможет проголосовать дважды. Так вот, в этом случае ЦИК угрожает девушке уголовной ответственностью вместо того, чтобы выдать медаль за вскрытие проблем системы. Выглядит не очень. Впрочем, как всегда.

А при чем здесь поправки?

Так как мне не безразлична судьба России, я внимательно слежу за политическими новостями. И по мере возможностей участвую в важных политических событиях. В частности - в текущей процедуре плебесцита по поправкам в Конституцию РФ.

Сам я проголосовал электронным способом, а вот так это сделала моя жена :
https://www.instagram.com/p/CB-pZ6dJl5_/

Чтобы завершить тему голосования, прокомментирую новость выше 👆.

Нашёл изъяны в процедуре голосования - у тебя проблемы. Уголовного характера. Не у ЦИКа, не у депутатов Думы, которые состряпали закон по вненародному голосованию вместо проведения референдума.

Во многих культурах в древности был обычай: гонец, принесший дурную весть, был по определению смертником — адресат казнил гонца, чтобы умилостивить грозных богов, наславших то несчастье, о котором рассказал гонец. Построить эффективное государство и обеспечить устойчивый рост экономики невозможно на фундаменте древних кровожадных обычаев.

Завтра заканчивается недельное голосование, а курс рубля к доллару реагирует на предсказуемый результат уже сегодня. Экономические агенты на валютном рынке голосуют рублём. И голосование это подтасовать сложнее, чем то, что проходит в багажнике ;)

Приятно, что подавляющее большинство аудитории на этом канале, частные инвесторы, будущие или настоящие, разделяет эту позицию и не хочет укрепления авторитарной власти. Я верю, что однажды наш голос будет услышан!

​​Удивительные приключения налогового нерезидента в Тинькофф брокере

В 2020 году я уже не проведу 183 дня на территории РФ. Это значит, что я перестал быть налоговым резидентом России. Теперь ставка по дивидендам российских компаний для меня составит не 13%, а 15%. А реализованная прибыль у российских брокеров будет облагаться по совсем уж неприятной ставке 30%. Тем не менее, я решил поставить небольшой эксперимент, и инвестировать часть средств через Тинькофф. Заодно на своем опыте узнать, с чем столкнётся налоговый нерезидент РФ у российского брокера.

9 июня я купил 41 акцию фонда краткосрочных государственных облигаций США FXTB по цене 702.2 рубля в качестве альтернативы покупке долларов. Существенная часть доходности казначейских бумаг США съедается комиссией фонда в размере 0.2% от активов.

На фоне продолжающегося скандала с нанесением ущерба окружающей среде 14 июля приобрёл 2 акции Норникеля по цене 17 652 рубля каждая. Дивидендная доходность у этих бумаг - около 11%. Но есть ожидания по снижению выплат в ближайший год. С другой стороны возможен неплохой апсайд если Владимир Потанин договорится в высоких кабинетах о снижении суммы штрафов для своей компании.

Также 14 июля купил 5 акций AT&T по цене 29.81 usd. Дивидендная доходность 7%, существенного роста курсовой стоимости не предвидится.

После сделок отписался в поддержку об утрате налогового резидентства РФ. Ответ оказался для меня неожиданным (см. скрин ниже). Сегодня мне должны сообщить, сохранят мой брокерский счёт или потребуют закрыть. Пока счёт в плюсе на 3.31%, и принудительная продажа меня не сильно расстроит.

Вынес из приключения урок - до того как выставлять первый ордер на покупку у российского брокера, убедись у поддержки, что компания не захочет закрыть тебе счёт, когда ты заявишь о смене налогового резидентства 🙈

@FinanSvoboda

Финсвобода переезжает

Ввиду того, что администраторы статистического сервиса tgstat поставили каналу вечную "красную метку" за продвижение с использованием ботов , я принял решение сменить адрес канала.

Вот что написал один из администраторов на просьбу внимательно рассмотреть обстоятельства "вручения" метки и снять её из-за удаления всех ботов на канале:

"Изучим вопрос, но как правило метку не снимаем, кроме тех исключительных случаев, где это было случайно/со стороны и пр. Так что если метка не будет снята по итогу - не удивляйтесь. Легче новый канал завести, у вас он к тому же не крупный."

Прошло 4 недели - красная метка осталась. Администраторы непреклонны, и не признают исправление ошибок и извлечение уроков. Продолжать развивать канал с меткой сложнее, потому что многие владельцы каналов не хотят сотрудничать из-за рисков накрутки, и я их понимаю. Не каждому админу захочется вникать в обстоятельства получения метки. Бросать канал тоже не хочется. Выход - переезд.

Тем, кому по прежнему интересно читать про создание капитала на фондовом рынке США и России, а также про финансовые аспекты эмиграции, приглашаю присоединиться к новому каналу:

Https://t.me/FinanSvoboda

На @FinFreeDo в течение месяца будут выходить репосты с нового канала. После этого работа по его развитию будет остановлена.

Надеюсь, большинство разумных читателей перейдут вслед за мной на канал @FinanSvoboda по новому адресу.