🎥Старт великих свершений! Прямо сейчас - торжественное открытие V Международной Олимпиады по финансовой безопасности.

Момент, которого ждали тысячи участников со всего мира, настал!

🌐Символичным началом торжества стал грандиозный Парад флагов. В едином строю прошли делегации 40 стран-участниц, олицетворяя собой глобальность наших целей и единство в стремлении к безопасности финансового будущего.

Этот парад — не просто красивая традиция. Это зримое воплощение международного сотрудничества, диалога культур и объединения лучших молодых умов планеты для решения актуальных вызовов в сфере экономики и финансов.

@FinIntelLab

#МДФБ
#ФинБез

Красноярск, фото с теми самыми десятью рублями! 💸

ФинЛаб оценил, такое мы любим!

🛡На полях Олимпиады никто 10 рублей не терял, ту самую хрустящую Красноярскую десятку?

Пока мировые финансы крутятся вокруг цифр с двенадцатью нулями, мы находим особую поэзию в скромной десятке. Она напоминает нам простое правило: финансовая безопасность начинается с малого. С первой копилки, с первого вклада, с понимания, что каждая купюра — это не просто бумажка, а целая история.

У нас тут, в сердце Сибири, деньги с характером. И с видом на мост через Енисей!

@FinIntelLab

#МДФБ
#ФинБез

💸ФинЛаб объясняет рекомендации ФАТФ.

Рекомендация 4. Конфискация и обеспечительные меры / или «Отжать, но по закону»

🟢Суть рекомендации 4:
Страны должны иметь законы и механизмы, позволяющие выявлять, замораживать, арестовывать и изымать преступные активы. Таким образом, создать правовую «заморозку» для горячих денег.

🟩Простыми словами:
Эта рекомендация — элегантный способ напомнить государствам, что пора дать доблестным компетентным органам ключи от сейфа, где хранятся плоды чужого трудового (вернее, преступного) усердия. Чтобы деньги перестали спонсировать личное благополучие горе-предпринимателей и начали работать на общественное благо.

🟩Обеспечительные меры и в чем их смысл.
🟢Конфискация — это не акт мести, а высшая форма экономического просветления. Её цель — лишить преступление его главного мотива: денег. Без финансового топлива любая криминальная схема превращается из «Формулы-1» в тележку из супермаркета с заклинившим колесом.
🟢К обеспечительным мерам ФАТФ относит комплекс действий, который позволяет осуществлять адресное воздействие на имущество лиц, полученное в результате ОД/ФТ.
🟢Страны должны обеспечивать своим компетентным органам возможность приостановления подозрительных операций посредством заморозки или ареста имущества.
🟢В случаях, когда органам необходимо действовать максимально оперативно, они должны иметь право применять обеспечительные меры без постановления суда (но с возможностью пересмотра таких мер в судебном порядке).

🟩Что будет с имуществом после? После заморозки или ареста нельзя просто бросить яхту ржаветь в порту, а пачку денег — сушиться. Нужно управлять этим добром. Для этого создаются фонды возврата активов, средства которого направляются на нужды правоохранительных органов, здравоохранения, образования и других общественно важных сфер.

⚡️Итог в одном предложении: Рекомендация 4 ФАТФ обязывает государства создать внятные механизмы для того, чтобы выявлять, замораживать, арестовывать, изымать и грамотно управлять преступными активами, превращая экономические победы преступности в их полное и безрадостное фиаско.

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ
#ФАТФ
#40Р

💸ФинЛаб информирует:

▶️ Мошенники используют индийские номера (+916): россияне путают их с российскими +7 916

Полиция предупреждает о новой волне мошеннических звонков с индийских номеров, начинающихся на +916. Многие россияне ошибочно принимают их за привычные номера с кодом +7916 и отвечают, ожидая звонка от знакомых. Однако вместо друга на другом конце провода оказываются мошенники, которые еще и могут представиться организаторами розыгрышей от известных брендов и блогеров.

Как работает схема с блогерами:
🟢Используя образы медийных личностей и логотипы популярных компаний, злоумышленники предлагают "выигрыш" в несуществующих лотереях
🟢Для получения приза жертву просят ввести данные банковской карты
🟢За год подобные схемы принесли мошенникам не менее 300 млн рублей

Мошенники демонстрируют удивительную гибкость - одни разрабатывают сложные схемы обмана, а другие просто меняют код страны в номере. Видимо, международная роуминговая связь оказалась доступнее, чем креативный подход.

▶️ Минфин упростит доступ к налоговому мониторингу и изменит льготы по НДФЛ для инвесторов

Следующий год может принести бизнесу и инвесторам два значимых изменения в налоговом регулировании. Во-первых, Минфин планирует упростить подключение компаний к системе налогового мониторинга: вместо одновременного выполнения трех критериев теперь будет достаточно соответствовать одному из условий — объему выручки или стоимости активов от 800 млн рублей либо уплате налогов на сумму не менее 80 млн рублей. Во-вторых, для освобождения от НДФЛ доходов от продажи акций российских компаний срок владения ценными бумагами может быть увеличен с 3 до 5 лет.

Возможные последствия:

🟢

Упрощение администрирования для среднего и крупного бизнеса;

🟢

Стимулирование долгосрочных инвестиций в российские акции;

🟢

Снижение административной нагрузки на компании-участницы налогового мониторинга

.

▶️ИИ впервые преодолел барьер реальной науки: GPT-5 доказал и опроверг математические гипотезы

Искусственный интеллект впервые справился с задачами уровня настоящих научных исследований. Модель GPT-5 успешно прошла «тест Гёделя», доказав три гипотезы в области комбинаторной оптимизации и предложив неожиданное решение, опровергшее исходную гипотезу.

ИИ демонстрирует навыки, сравнимые с лучшими аспирантами — только без кофе, бессонных ночей и академических споров. Впрочем, две из пяти задач остались нерешёнными — видимо, даже искусственному интеллекту пока сложно заменить математическую интуицию.

Впервые ИИ перешёл от решения учебных задач к работе с открытыми научными проблемами

.

▶️МВД предлагает приравнять передачу криптокошельков к дропперству: регуляторы ищут баланс между безопасностью и свободой

МВД России выступило с инициативой ввести ответственность за передачу криптокошельков третьим лицам, если те используются в мошеннических схемах. Замначальника следственного департамента ведомства Данил Филиппов провел параллель с классическим дропперством, где преступники используют чужие банковские карты для обналичивания средств.

МВД предлагает наказывать за передачу кошельков так же, как за передачу карт дропперам, но Банк России призывает сначала определиться с предметом регулирования — возможно, чтобы случайно не запретить и легальные операции.

Легкой рабочей недели!
ФинЛаб с Вами!

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ

🟢«ФНС требует должной осмотрительности. Вы до сих пор не используете OSINT?»

ФНС России: «Налоговый орган вправе оценить, проявлялась ли налогоплательщиком должная осмотрительность... при выборе контрагента».

Проще говоря, если Ваш контрагент окажется недобросовестным, доказывать, что вы его проверяли, придётся Вам. Стандартной выписки из ЕГРЮЛ и справки из банка уже давно недостаточно.

При чём здесь OSINT?

OSINT (разведка по открытыми источникам) — это не для шпионов. Это Ваш легальный и мощный инструмент, чтобы выполнить требования ФНС и защитить свой бизнес.

Вот что ФНС считает признаками должной осмотрительности, и как это можно реализовать с помощью OSINT:

▶️«Оценка деловой репутации контрагента»
🟢Проверяем есть ли у контрагента позитивные отзывы, опыт работы.
🟢Проверяем наличие и активность сайта, страниц в соцсетях.
🟢Анализируем новостной фон: участвует ли компания в тендерах, есть ли упоминания в СМИ о её проектах.

▶️«Наличие у контрагента необходимых ресурсов», необходимо убедиться, что у контрагента есть персонал, технологии, мощности.
🟢Смотрим вакансии компании на сайтах рекрутинга: ищут ли они сотрудников для реальной работы?
🟢Анализируем профили ключевых сотрудников в социальных сетях: есть ли у них реальные опыт и компетенции?
🟢Используем картографические сервисы (Google Maps, Яндекс.Карты) для проверки наличия и состояния офиса, склада, производства.

▶️Без использования открытых госреестров и проверки судопроизводств не обойтись.
🟢Автоматизируем проверку по всем ключевым реестрам: ЕГРЮЛ, Федресурс (дисквалифицированные лица), Реестр недобросовестных поставщиков.
🟢Мониторим картотеки арбитражных дел (КАД) и судов общей юрисдикции. Не только текущие, но и архивные.
🟢Ищем упоминания компании и её руководителей, связанные с банкротствами, исполнительными производствами.

❌К чему приведет отказ бизнеса от OSINT в XXI веке:
▪️Налоговые риски: Отказ в вычетах НДС, доначисление налогов, пени и штрафы.
▪️Репутационные риски: Работа с фирмами-однодневками бросает тень и на ваш бизнес.
▪️Финансовые потери: Прямые убытки от неисполнения контрагентом своих обязательств.

Заключение 💸ФинЛаб:
Требования ФНС к должной осмотрительности — это не бюрократия. Это руководство к действию для финансовых директоров, юристов и служб безопасности.

OSINT — это не «можно иметь», а «must have» для формирования доказательной базы вашей осмотрительности. Пока Вы этого не делаете, Ваши конкуренты уже защищают свои деньги и нервы, не говоря уже про корпоративную разведывательную сеть.

Если Вы хотите, чтобы мы подготовили базовую инструкцию по должной осмотрительности - ставьте 🔥

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ
#ФинБез
#OSINT

💸ФинЛаб информирует:

▶️Герман Греф прогнозирует появление искусственного суперинтеллекта через 10 лет: роботы начнут убирать улицы через 2-3 года

Глава Сбера Герман Греф на Moscow Startup Summit заявил о вероятном появлении искусственного суперинтеллекта (ASI) в течение следующего десятилетия. По его мнению, эта технология сможет решать глобальные проблемы человечества, но потребует выработки новых правил сосуществования. Одновременно он предсказал, что через 2-3 года физический ИИ начнет заменять неквалифицированный труд — от уборки улиц до приготовления еды.

Роботы-дворники могут оказаться первыми, кто реально изменит рынок труда.

Практические последствия:
🟢Технологические компании активизируют исследования в области ASI;
🟢Уже в ближайшие годы стоит ожидать роботизации рутинных физических задач;
🟢Обсуждение этики ИИ перейдет из академической в практическую плоскость.

▶️Индийская KYC-индустрия стала миллиардным рынком с 227 стартапами, но регуляторы опасаются утечек данных

Рынок цифровой верификации личности (KYC) в Индии демонстрирует взрывной рост: 227 стартапов, из которых 31 достиг стадии Series A, а объём рынка к 2033 году может превысить $139 млн. Лидеры сектора — Protean, IDfy и AuthBridge — ежемесячно обрабатывают десятки миллионов проверок, активно внедряя видео-KYC и искусственный интеллект.

Однако регуляторы в 2025 году начали проверки из-за рисков несанкционированного доступа к базам Aadhaar и PAN. Рынок растёт так быстро, что правила не успевают за технологиями — идеальное сочетание для инноваций и потенциальных скандалов.

▶️Российский рублёвый стейблкоин А7А5 получил статус ЦФА: открыт путь для трансграничных расчётов

Крупнейший недолларовый стейблкоин А7А5, привязанный к курсу рубля, официально признан цифровым финансовым активом (ЦФА). Это позволяет российским импортёрам и экспортёрам использовать его для трансграничных платежей через оператора «Токеон» (входит в группу ПСБ). Капитализация токена, впервые выпущенного в Кыргызстане в феврале 2025 года, уже превышает 41 млрд рублей.

Пока мир обсуждает долларовые USDT и USDC, Россия запускает «цифровой рубль для внешней торговли». Первые пилотные сделки уже состоялись — возможно, скоро экспортёры нефти и импортёры экзотических фруктов будут рассчитываться в А7А5, экономя на НДС и избегая валютных ограничений.

Что это меняет:

🟢

Упрощение международных расчётов для российского бизнеса;

🟢

Проведение сделок без уплаты НДС при использовании ЦФА;

🟢

Рост альтернативы долларовым стейблкоинам в международной торговле.

▶️Китаянка заработала $6,7 млрд на крипто-афере: как 128 тысяч инвесторов остались без денег, а преступники — с недвижимостью в Лондоне

47-летняя Яди Чжан организовала одну из крупнейших в мире криптоафер, обманув 128 тысяч инвесторов на сумму $6,7 млрд (553 млрд рублей). С 2014 по 2017 год она обещала бизнесменам, банкирам и чиновникам гарантированную прибыль от инвестиций в биткоины, а после разоблачения сбежала в Великобританию, где попыталась купить недвижимость по поддельным документам.

История напоминает, что даже в эпоху блокчейна классические схемы Понзи остаются эффективными — особенно когда подкрепляются поддельными документами на лондонскую недвижимость.

Детали схемы:

🟢

Помощница Чжан, Цзянь Вэнь, неожиданно переехала из скромной квартиры в элитный дом и купила недвижимость в Дубае;

🟢

Вэнь уже приговорена к 6 годам заключения за отмывание криптовалюты;

🟢

Китайская полиция безуспешно пыталась задержать Чжан ещё в 2018 году.

▶️Telegram запускает торговлю токенизированными акциями США: Kraken и Backed представляют сервис xStocks

Российские инвесторы получат доступ к американскому фондовому рынку через мессенджер Telegram. Встроенный сервис "Кошелёк" интегрирует платформу xStocks от криптобирж Kraken и Backed, позволяя покупать токенизированные акции и ETF США. Анонс состоялся ровно через 3,5 года после прекращения торгов американскими ценными бумагами на Московской бирже.

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ

⏱Прямая трансляция | Форум по финансовой безопасности: как противостоять угрозам в цифровую эпоху

Цифровые технологии меняют всё — и риски тоже. Кибератаки, мошеннические схемы, отмывание средств через новые каналы... Как опередить угрозы и обеспечить финансовую безопасность? Об этом — на ключевом форуме в рамках финала V Международной олимпиады.

🎥2 октября в 09:30 (по красноярскому времени)
стартует форум «Международное движение по финансовой безопасности. Финансовая безопасность в эпоху новых технологий: угрозы и решения».

➡️Что будет на форуме?
🟢Анализ ключевых цифровых угроз для финансовой системы.
🟢Обсуждение технологических решений для защиты от мошенничества.
🟢Стратегии международного сотрудничества в борьбе с киберрисками.
🟢Экспертные мнения от ведущих специалистов в области финансовой безопасности.

💦Присоединяйтесь к прямому эфиру!
Это ваш шанс услышать из первых уст, как сегодня защищаются финансовые потоки и какие технологии определяют будущее финансовой безопасности.

🔴Смотреть трансляцию можно будет по ссылке:
Не пропустите диалог, который определяет правила игры в новой цифровой реальности!

@FinIntelLab

#ФинБез
#ПОДФТ

💸ФинЛаб подготовил ролики для дебатов по финансовой безопасности «Щит экономики»

Делимся с Вами одним из роликов: «Социальная инженерия»

Яркий пример того, как социальные инженеры используют техники OSINT далеко не во благо!

@FinIntelLab

#OSINT

🎤Sanction Talks

Как вводятся санкции: от дипломатических кулуаров до счётов в банках.

Когда вводят санкции, кажется, что кто-то просто нажимает красную кнопку. На деле это многоступенчатый процесс, где каждая ошибка может стоить миллиардов.

Разные страны — разные правила игры

🇺🇸 США: Классика жанра — Конгресс принимает закон, президент подписывает. Для срочных случаев есть "чрезвычайные полномочия" — как родительское "потому что я так сказал", но в международных масштабах.
🇪🇺 Европейский союз: Сложный квест — нужно единогласие 27 стран. Как уговорить 27 родственников выбрать один ресторан. Итогом часто становится компромисс: "запретим всё, кроме самого важного".
🇺🇳 ООН: Высшая лига — Совет Безопасности, где у пяти постоянных членов есть право вето. Если хотя бы один говорит "нет" — вся партия замораживается.

4 ступени санкционного пути

▶️Был бы повод — конфликт, кибератака, нарушения прав человека.
▶️Разведка и аналитика — эксперты просчитывают последствия для всех сторон.
▶️Юридический квест — политическое "хотим наказать" превращается в сотни страниц точных формулировок.
▶️Вступление в силу — с этого момента нарушители рискуют получить гигантские штрафы.

Почему это не быстрый процесс?

Санкции — это Вам не эмоциональный пост в соцсетях. Приходится балансировать между политическими целями и экономическими рисками. Как говорят дипломаты: "Вводить санкции — это как играть в шахматы на движущейся доске".

Теперь, читая о новых ограничениях, Вы видите не просто заголовок, а финал многомесячной дипломатической работы.

Хотите разберём, как обходят санкции?

@FinIntelLab

#ФинЛаб_Информ
#Санкции