#تورم

🔻 تورم یعنی افزایش سطح عمومی قیمت‌ها. به عبارت دیگر هرگاه شاخص قیمت‌ها که نشان‌دهندۀ میانگین قیمت‌ها در جامعه می‌باشد، افزایش یابد، گفته می‌شود، آن جامعه با تورم رو به رو می‌باشد. بانک‌های مرکزی کشورها همواره تلاش می‌کنند تا نرخ رشد قیمت‌ها را در محدوده مشخصی کنترل کنند.

✅ تورم به زبان ساده

🔻 تورم نشان می‌دهد که در مجموع قیمت کالاها و خدمات در یک جامعه چقدر افزایش یا کاهش پیدا کرده است. وقتی تورم افزایش می‌یابد قدرت خرید هر واحد پول کاهش می‌یابد. فرض کنید نرخ تورم ۲ درصد باشد. در این صورت قیمت یک بسته آدامس که در سال گذشته ۱۰۰ تومان بوده اکنون ۱۰۲ تومان است و این یعنی قدرت خرید شما کاهش یافته است. چرا که شما در سال گذشته می‌توانستید با ۱۰۰ تومان یک بسته آدامس بخرید اما اکنون نمی‌توانید.

🔻 دقت داشته باشید که حتی در دوران تورم، قیمت بعضی از کالاها ممکن است ثابت مانده و یا کاهش یابد اما میانگین قیمت‌ها در جامعه در حال افزایش است. نرخ تورم ۲۰ درصد به معنی آن است که قیمت‌ها طی یک سال به طور متوسط (البته متوسط وزنی) ۲۰ درصد افزایش یافته است. اگر گفته شود، تورم به صفر رسیده است معنی آن این است که میانگین وزنی قیمت‌ها ثابت مانده است و اگر گفته شود تورم منفی است، معنی آن این است که قیمت‌ها به طور متوسط کاهش یافته است.

🔻 به این نکته نیز توجه داشته باشید که تورم فقط افزایش سطح هزینه‌های زندگی را نشان می‌دهد و به معنای بدتر شدن وضع زندگی نیست، اگر تورم ۲۰ درصد باشد و افزایش سطح درآمدهای مردم بیشتر از ۲۰ درصد باشد، وضع اقتصادی بهتر شده است.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

نظریه بازی چیست؟
با ترجمه و زیرنویس تخصصی مالی

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

ارزش گذاری سهام عادی

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

قیمت گذاری اختیار معامله آمریکایی

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

📣 سوال : افراد با داشتن ………… ميتوانند نسبت مالكيت خود را در شركت حفظ نمايند.

1- اوراق اختیار خرید
2- اوراق قرضه ساختاری
3- گواهی حق تقدم خرید سهام
4- پیمان آتی




⭕️ #پاسخ_تشریحی در ادامه ...

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

کد متلب
BS Rho Call

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

#گزارش

🔸بورس های مهم جهان



🔻بورس کالاهای کشاورزی، آمستردام: ATA
Agrarische Termijnmarkt Amsterdam


🔻بورس کالاها و آتی های برزیل : BM&F
Bolsa de Mercadorias AA& Futuros
De Commodities & Futures Exchange
www.bmf.com.br

🔻بورس آتی ها و اختیارات بلژیک: BELFOX
Belgian Futures & Options Exchange

🔻بورس شیکاگو: CBOT
Chicago Board of Trade
www.cmegroup.com

🔻بورس تجاری شیکاگو: CME
Chicago Board of Trade
www.cmegroup.com

🔻بورس کالاهای نیویورک: COMEX
Commodity Exchange, New York

🔻بورس سهام سینسیناتی: CSE
Cincinnati Stock Exchange

🔻بورس قهوه، شکر و کاکائو در آمریکا: CSCE
Coffee, Sugar & Cocoa Exchange
www.csce.com

🔻بورس آلمان: DTB
Deutsche Termin Borse, Germany
www.exchange.de

🔻بورس بین المللی نفت ، لندن: IPE
International Petroleum Exchange,London
www.ipe.uk.com

✅کافه فاینَنس را دنبال کنید...
@FinanceCafe

🔻بورس تجاری کانزاس: KBCT
Kansas City Board of Trade
www.kcbt.com

🔻بورس بین المللی آتی ها و اختیارات لندن: LIFFE
London International Futures & Options Exchange
www.iliffe.com

🔻بورس فلزات لندن: LME
London Metal Exchange
www.lme.co.uk

🔻بورس کالای آمریکا: MIDAM یا MACE
MidAmerica Commodity Exchange
www.midam.com

🔻بورس بین المللی کالا در فرانسه: MATIF
Marche a Terme International de France
www.matif.fr

🔻بورس اختیارات اسپانیا: MEFF
Spanish Options Exchange
www.meff.es

🔻بورس غلات میناپولیس، آمریکا: MGE
Minneapolis Grain Exchange
www.mgex.com

🔻بورس پنبه نیویورک: NYCE
New York Cotton Exchange
www.nyce.com

🔻بورس آتی های نیویورک: NYFE
New York Futures Exchange

🔻بورس تجاری نیویورک: NYMEX
New York Mercantile Exchange
www.nymex.com

🔻بورس اوراق بهادار نیویورک: NYSE
New York Stock Exchange
www.nyse.com

✅کافه فاینَنس را دنبال کنید...
@FinanceCafe

🔻بورس غلات اوزاکا: OGE
Osaka Grain Exchange

🔻بورس اوراق بهادار اوزاکا: OSA
Osaka Securities Exchange

🔻بورس پاریس: SBF
Paris Bourse( Stock Exchange)

🔻بورس تجاری فیلادلفیا: PBOT
Philadelphia Board of Trade

🔻بورس آتی های سیدنی: SFE
Sydney Futures Exchange
www.sfe.com.au

🔻بورس بین المللی پولی سنگاپور: SIMEX
Singapore International Monetary Exchange

🔻بورس اختیارات و آتی های مالی سوئیس: SOFFEX
Swiss Options & Financial Futures Exchange AG
www.bourse.ch

🔻بورس غلات توکیو: TGE
Tokyo Grain Exchange
www.tge.or.jp

🔻بورس بین المللی آتی های مالی توکیو: TIFFE
Tokyo International financial Eutures Exchange
www.tiffe.or.jp


🔻بورس اوراق بهادار تورنتو: TSE
Toronto Stock Exchange
www.tse.com

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

#آموزشی

🔶موضوعات:

تعديل سود/سود تقسيمی هر سهم/نسبت قيمت به درآمد/صف خريد و فروش و...

🌐منبع: سازمان ‌بورس

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

در باب افزایش حقوق افزایش پایه در حدود ۱۸ تا ۲۰ درصد و برای سایر سطوح مزدی یازده تا ۱۴ درصد پیش بینی می شود.
احتمالا
نظر نمایندگان کارفرمایان زیر ۱۵ درصد
و نظر نماینده کارگران بالای ۲۵ درصد
و نظر دولت عددی ما بین این دو بازه خواهد بود
باید دید قدرت چانه زنی کدام یک از این سه گروه بالاتر خواهد بود.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

معضل تعیین حداقل دستمزد و مهندسی مالی

✍🏻 آراز سورانی

اخباری که از گوشه کنار شنیده شد مبنی بر این است که جلسه شب گذشته شورای عالی کار تا ساعت ۴ صبح امروز به نتیجه ای در خصوص میزان افزایش حداقل مزد ۹۷ نرسیده است.

🔸بنظر میرسد کارفرمایان تنها تا 10 درصد افزایش مزد را مطابق تورم اعلامی بانک مرکزی قبول دارند!

🔸نمایندگان کارگران نیز بهیچ وجه حاضر نیستند از مواضع خود مبنی بر به رسمیت شناختن "سبد حداقل معیشت" و شیوه جبران اختلاف حداقل مزد اعلامی با آن در یک بازه زمانی مشخص کوتاه بیایند.

🔸وزرای اقتصاد و صنعت پس از نشستی کوتاه با ربیعی و احتمالاً توافق با وی در خصوص سقف توافق دولت، ساختمان وزارت کار را ترک کردند.

دولت افزایش 20 درصدی حداقل حقوق کارگران (930 هزار تومان) را پیشنهاد داده است.
نماینده کارگری حاضر در شورای عالی کار پیشنهاد افزایش 29 درصدی حداقل حقوق کارگری را داده بود تا حداقل دستمزد کارگری در سال 97 به یک میلیون و 200 هزار تومان برسد.

🔸حسین حبیبی بازرس کانون عالی هماهنگی شوراهای اسلامی کار در خصوص خبر فوق نوشت :

خبر فوق نهایی نبوده و طبق آخرین خبر
کارفرمایان باافزایش ۸درصدی موافق هستند.
دولت از ۱۲درصد الی ۱۴درصد
گروه کارگری ۳۶درصد
در خصوص سایر سطوح مزدی نیز بحثی بین شرکای اجتماعی طرح نشده

✅آنچه در این خصوص مشخص است نمایندگان کارفرمایان اهرم مذاکراتی بالاتری در شب گذشته داشته اند.

🔹آیا اگر در این جمع افرادی با دانش مهندسی مالی حضور داشتند نمی توانستند بر روی قیمت گذاری سطوح مزدی نظرات را اعتبار سنجی کنند؟ یا اینکه نظرات طرفین را با تحلیل های مالی بیان کنند و اختلافات را به حداقل برسانند؟ و یا حداقل ریسک و بازگشت سرمایه را در ازای عدد پیشنهادی به کارفرمایان نشان دهند؟

🔹معضل سالیانه ای به نام تعیین حقوق و دستمزد کارگران که جنس کار فی نفسه مهندسی مالی است اما با شیوه ای سنتی در کشور ما به پیش می رود نیازمند بازنگری اساسی است زیرا این روش به دلیل قدیمی شدن(فقط حدود ۲۸ سال از تصویب قانون کار می گذرد و این شیوه تصمیم گیری برگرفته از همین قانون است) هیچوقت رضایت بدنه اجتماعی طرفین را به همراه نخواهد داشت. از طرف دیگر سه وزیر با بخشی از بدنه وزارتخانه مطبوعه در روزهای پایانی سال به شدت درگیر این قضیه هستند و هزینه این تصمیم برای کشور بسیار زیاد است. حداقل با ابزارهای مهندسی مالی واقعیات، عدد را تعیین می کند.

🔸اگر این معضل با شیوه سنتی و کماکان با راهکارهای موقتی و کوتاه مدت پیش برود هزینه های اقتصادی کشور به مراتب بیشتر خواهد بود. کمترین این هزینه ها در مراجع حل اختلاف ادارات کار و حل اختلاف سازمان امور مالیاتی به جهت قانون گریزی های متعدد در واکنش عملی به این اعداد خواهد بود. همچنین اخراج های متوالی کارگران به دلیل عدم توانایی کارفرمایان در پرداخت حقوق کارگران به مرور و در اندک زمانی صندوق بیمه بیکاری و به تبع آن سازمان تامین اجتماعی را در معرض ورشکستگی قرار خواهد داد.

🔹به عنوان مثال شفافیت در بخش دریافت حقوق دستمزد کارگران به طور مثال عدم اعتبار پرداخت مزد به کارگران جز به اعتبار سند بانکی(به عنوان مثال پرداخت های نقدی دستی، رسیدهای مالی دستی، دریافت پاداش و عیدی به صورت دستی از اعتبار ساقط شود و فقط در صورت ارائه رسید بانکی معتبر باشد) نیز حجم انبوهی از اختلافات را شفاف و در نهایت کاهش خواهد داد و بسیاری از موارد دیگر که هزینه‌های مالی بسیاری خواهد داشت.

مهندسین مالی در خصوص این تغییر ساختارها می توانند کمک های شایانی انجام دهند.

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

📣 پاسخ :

✔️ گزینه 3 صحیح است.

گواهی حق تقدم خرید سهام به سهامداران کنونی اجازه میدهد در یک دوره کوتاه مدت بتوانند به وسیله آن اقدام به خرید سهام جدید نمود و نسبت مالكیت خود را در شرکت حفظ نمایند.


بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

🔶 نسبت بازده دارایی ها چیست؟

✅ با ترجمه و زیرنویس تخصصی

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

کد متلب

BS Call

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

#آموزشی

🔶موضوعات:

توقف نماد
بازارهای اول و دوم
ترازنامه و...

🌐منبع: سازمان ‌بورس

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

📙آموزش تبدیل داده های سالانه به ماهانه،فصلی،هفتگی، به صورت تصویری در نرم افزار ایویوز

🔹Frequency Conversion:Low to High Frequency Data
🔹Frequency Conversion:High to Low Frequency Data
🔹Frequency Conversion:Panel Data
🗂 نوع فایل : WinRAR
📑در این آموزش می توانید فایل ها زیر را بیابید.
داده: Data.xlsx و Data_panel.xlsx
نتایج: Results.wf1 و Results_panel.xlsx
تمرین Workfile: Data.wf1 و Data_panel.wf1

🔷در بسیاری از مطالعات اقتصادی و آماری مشکل اساسی که در ارتباط با داده ها پیش می آید حجم نامناسب طولی داده ها در مطالعات سری زمانی و یا داده های تابلویی است که باعث ایجاد مشکلاتی همچون همخطی و ناهمسانی واریانس می گردد که این مسایل در تخمین داده ها و مباحث پیش بینی ایجاد اخلال می کند.در این موارد بهترین عمل تبدیل داده های سالیانه های به داده های ماهیانه یا فصلی است که تعداد مشاهدات را افزایش می دهد و باعث انجام تخمین با مشکلات کمتری می گردد.
🔹در ابتدا یک فایل داده ای بر اساس ساختار فصلی یا ماهیانه با توجه به تعداد متغییرهایی که در مطالعه وارد خواهند شد درست نمایید ولی هیچگونه اطلاعاتی عددی در ان وارد نکنید.
🔹یک فایل جداگانه نیز برای داده های سالیانه خودتان درست کرده و اطلاعات داده ای سالیانه خود را وارد کنید.
🔹 نکته ای که باید به آن توجه کنید این است که تعداد متغییرهای شما در دو فایل داده ای باید برابر باشد.
🔹حال فایل اطلاعات ماهیانه یا فصلی خود را با دوبار کلیک کردن باز کنید. در انتهای پایین سمت چپ صفحه باز شده، ایویوز، علاوه بر نام فایلی که شما اطلاعاتتان را با ان نام ذخیره کرده اید امکان ایجاد یک صفحه جدید نیز وجود دارد. روی گزینه صفحه جدید راست کلیک کرده و گزینه لود کردن فایل کاری را انتخاب کنید.
🔹در این مرحله فایل کاری که اطلاعات ان به صورت سالیانه است را انتخاب کنید تا فایل داده های سالیانه نیز نمایش داده شود .سپس با فشار ثابت دکمه ctr ، همه متغییرهای وابسته و مستقل خود را از فایل سالیانه انتخاب کرده وبدون باز کردن آنها را کپی کنید.
🔹اطلاعات کپی شده را از فایل داده های سالیانه به فایل داده های فصلی برده و آنها را در فایل کاری جدیدی که ایجاد کرده pase special کنید.
🔹سپس صفجه ای ایجاد می شود که شامل دو قست مهم در سمت راست است.قسمت اولhig to low است و قسمت دوم low to hige است.و براساس نوع تبدیل از مواردی که که در ان ها هست می توان استفاده کرد.
🔹مثلا در تبدیل داده از سالانه به فصلی داده باید از قسمتlow to hige استفاده کرد چون دادها از تعداد کمتر به بیشتر انتقال می یابند.سپس از میان گزینه های مختلف بخش low to hige می توانید مورد انتخابی خود را انتخاب کنید مثلا جمع کرد دادها (sum) متوسط کردن دادها(average) و موارد مختلف دیگر.البته نکته دیگر اینکه هنگاه باز شدن صفحه بعد ازpase specia در قسمت سمت چپ رو بعد روی * یک عدد یا نام فایل را بنویسید

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

آموزش تبدیل داده های سالانه به ماهانه،فصلی،هفتگی، به صورت تصویری در نرم افزار ایویوز

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

شوخی با علمای "سیاست پولی" !

تست #ADF مشکل power test داره یعنی اگه داده های شما کوچک باشد خروجی اش می تواند غیر واقعی باشد... برای تفریح یه نمونه داده AR(2) بدون ترند تولید کنید و ضرایب AR رو به صورت زیر بگیرید.
مثلا
X_t=.3 X_t-1+.6 X_t-2
تئوری به ما می گویند این پروسس مانا است (مجموع ضرایب لگ کمتر از 1 ) .|
ضرایب فرضی هستند... خیلی اصراری به ضرایب نیست.
حالا اگر مثلا 50 نمونه از این داده تولید کنید و ADF تست بگیرید. نتیجه تست "نامانا " می شود!! (توی R ) این رو انجام دادم. توی نرم افزار های دیگه هم می تونید انجام بدین و اینجا باهم بررسی کنیم
اما اگر تعداد 2000 تا تولید کنید ADF به شما می گوید این مانا است! (که با تئوری هم تطبیق دارد به خاطر بحث مجانبی بودن تابع توزیع دیکی فالر)

😳😳😳
چه ربطی به سیاست پولی داشت؟
این علمای سیاست پولی برخی شان یه دیتای 50 نمونه ای GDP / تورم... می گیرند و یه تست مانایی میگیرند و لاب لاب لاب قصه پردازی می کنن. در حالیکه با مثال بالا می توان نشان داد که "ممکن" است دیتای آنها مانا نباشد ولی آنها مانا فرض کرده اند و کلی هم تئوری بافته اند!😂😂

حالا کسی ممکن است بگوید این مثالی که زدی غیر واقعی است! یعنی در اقتصاد همچین پروسه ای نداریم!

راهنمایی:
1. از کجا میدانید که پروسه واقعی شما چیست؟
2. برای تفریح بیشتر ضرایب رو عوض کنید و نتایج مشابه رو پیدا کنید !!

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

دانلود نرم افزار Eviews 10 نسخه 32 بیتی

پسورد فایل زیپ
hivaeco

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

دانلود نرم افزار Eviews 10 نسخه 64 بیتی

پسورد فایل زیپ
hivaeco

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

✅مالی یا Finance را بهتر بشناسیم !


🔻 #مصاحبه با دکتر علی سرزعیم
(دکترای اقتصاد دانشگاه میلان)

[ادامه...]

🔴در حال حاضر وضعیت ایران مثل وضعیت غرب در دهه ۱۹۷۰ و اوایل دهه ۱۹۸۰ است، به این معنی که هنوز متغیر های اقتصادی ما خیلی آزاد نیستند. مثلاً نرخ بهره تا حدودی تحت کنترل بانک مرکزی است و ابزار های جدید مالی به جز Future در بورس ما وجود ندارد. به همین دلیل مطالعات مدل های پیچیده فاینانس در عمل کاربردی ندارد.

🔴همانطور که گفتم دروس مالی در کشور ما هنوز به معنی واقعی دروس مالی نیستند. اگر دانشکده های ما مطابق سرفصل های کشور های دیگر درس بدهند، ۹۹ درصد افراد به هیچ عنوان حاضر به تحصیل در دکترای مالی نیستند چون هم مشکل تر است و هم درآمد زایی کمتری نسبت به بازار دارد.

🔴ما در رشته فاینانس ۱۲ نفر بودیم که ۳ نفر اخراج شدند و از ۹ نفر باقی مانده تنها ۳ نفر دکترا را ادامه دادند و بقیه به بازار کار پیوستند.

🔴در دنیا دکترای مالی سخت تر از دکترای اقتصاد است و طبیعتاً دستمزد های بالاتری هم دارد به همین دلیل هم احتمال برگشت ایرانی هایی که در خارج از کشور مالی خوانده اند کم است و این موجب می‌شود به روز شدن دانش فاینانس با تأخیر بیشتری صورت گیرد.

🔴در ایران به دانشجویان دکترای مالی ما همان حسابداری تدریس می شود و دانشجویان مدل های ریاضی را یاد نمی گیرند. متأسفانه این طور جا افتاده است که رشته فاینانس خیلی راحت است و می شود هم کار اجرایی سنگین کرد و هم عصر ها در کلاس دکترای مالی شرکت کرد اما باید گفت که اگر هر روز و به صورت تمام وقت هم مقالات مالی بخوانید، احتمال اینکه بتوانید دکترای فاینانس بگیرید به دلیل پیچیدگی و سختی این رشته ۵۰ درصد است.

🔴البته در دانشکده های ما تمرکز روی قیمت گذاری دارایی خیلی کم است، در حالی که مثلاً در دوره ای که من شرکت کردم اصل تمرکز روی قیمت گذاری دارایی بود و صرفا یک درس در حوزه مالیه شرکتی داشتیم.

🔴همچنین مالیه شرکتی آن گونه که در اغلب کشورها خوانده می شود با مالیه شرکتی که در ایران ارائه می شود بسیار متفاوت است. دانش امروز مالیه شرکتی تماماً در حوزه تئوری بازی ها و نظریه قرارداد، حوزه مالیه شرکتی را دگرگون کرده است اما از این تحولات در دانشکده های ما حتی در مقطع دکترا هم خبری نیست.

🔴هم اکنون کتابی به نام تئوری مالیه شرکتی نوشته ژان تیدول نزدیک ۱۰ سال است که در همه جای دنیا تدریس می شود به صورتی که موضوعات آن در دانشگاه های دنیا در حال قدیمی شدن است اما در حالی که در دانشگاه های ما نه تنها این کتاب خوانده نمی شود بلکه اصلا خیلی ها نمی دانند که چنین کتابی در دنیا تدریس می شود.

🔴وقتی به برخی افراد این نکات را می گویم فکر می کنند که خدای ناکرده به دنبال تفاخر و تحقیر هستم در حالی که سعی می‌کنم غفلت و بی خبری مان را هشدار دهم تا هشیار باشیم و تلاش خود را افزون کنیم تا این فاصله را در طی زمان کاهش دهیم. آن ها که من را می شناسند می دانند که اهل این حرف ها نیستم و مضاعف بر آن ادعایی مبنی بر اینکه استاد فاینانس باشم ندارم ولی استادان ممتاز فاینانس را دیده‌ام و در درس هایشان شرکت کردم و فرق مار و عکس مار را خوب می فهمم.

[ادامه دارد...]

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg

فهم صورت صورت های مالی
بخش ۱

بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg