✅ ایرانی بازی ارزی
✍🏻 علی سعدوندی
قطعا طرح بازار ثاونیه شکست خورد. شالوده این طرح بر اساس تحدید خروج سرمایه چیده شده است. هر کس کوچکترین آشنایی با مبادلات ارزی مخصوصا حواله داشته باشد می داند که در بازار ارز آنچه نشدنی است بستن حساب سرمایه است. وقتی نمی توانی حساب سرمایه را ببندی باید بین تثبیت نرخ دلار و واسپاری سیاستگذاری پولی به فدرال ریزور امریکا در مقابل شناورسازی ارز و احیای سیاست گذاری پولی ملی و مستقل یکی را انتخاب کنی. ای کاش دوستان مدعی یک ساعت از وقت خود را صرف مطالعه Impossible trinity می کردند.
البته برخی دنیا را کارتون می بینند و اعتقاد به شناور مدیریت شده دارند. یعنی هم تثبیت می کنند هم شناور. در واقع این سیاست نه مزایای تثبیت را دارد و نه مزایای شناور سازی را. جالب آنکه معایب هر دو را هم دارد. بیایید در این شرایط خطیر برای مدتی هر چند کوتاه این «ایرانی بازی ها» را موقتا متوقف کنیم!
منبع: نیک گفتار
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 علی سعدوندی
قطعا طرح بازار ثاونیه شکست خورد. شالوده این طرح بر اساس تحدید خروج سرمایه چیده شده است. هر کس کوچکترین آشنایی با مبادلات ارزی مخصوصا حواله داشته باشد می داند که در بازار ارز آنچه نشدنی است بستن حساب سرمایه است. وقتی نمی توانی حساب سرمایه را ببندی باید بین تثبیت نرخ دلار و واسپاری سیاستگذاری پولی به فدرال ریزور امریکا در مقابل شناورسازی ارز و احیای سیاست گذاری پولی ملی و مستقل یکی را انتخاب کنی. ای کاش دوستان مدعی یک ساعت از وقت خود را صرف مطالعه Impossible trinity می کردند.
البته برخی دنیا را کارتون می بینند و اعتقاد به شناور مدیریت شده دارند. یعنی هم تثبیت می کنند هم شناور. در واقع این سیاست نه مزایای تثبیت را دارد و نه مزایای شناور سازی را. جالب آنکه معایب هر دو را هم دارد. بیایید در این شرایط خطیر برای مدتی هر چند کوتاه این «ایرانی بازی ها» را موقتا متوقف کنیم!
منبع: نیک گفتار
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ در فضیلت احتکار!
✍🏻امیرحسین خالقی
ادام اسمیت در سخنی مشهور گفته است که حس خیرخواهی و بشردوستی قصاب و نانوا نیست که غذای ما را تامین می کنند، توجه آنها به نفع خودشان است که باعث این کار می شود. ما نیازهای خود را با آنها در میان نمی گذاریم، بلکه مزایایی را که در این مبادله نصیبشان می شود، برایشان بر می شمریم. در واقع آنچه می توان از اسمیت بزرگ آموخت اینست که تعقیب منافع شخصی و به اصطلاح "سودجویی" ویژگی اصلی انسان هاست، باید آن را به رسمیت شناخت و از قضا از طریق سازوکار بازار می تواند وضعیت همگان را بهبود بخشد.
این روزها صحبت از بحث احتکار کالاست، می گویند که عده ای “سودجو” با انبار کردن مایحتاج مردم به دنبال این اند که با بالا رفتن قیمت ها، کالای خود را عرضه کنند و سود کلانی به جیب بزنند. اهالی سیاست هم که به دنبال چنین فرصت هایی برای جلب محبوبیت می گردند دست به کار راه انداختن ستاد و کمیسیون برای جلوگیری از تعدی به حق مردم می شوند تا با احتکار و اختفای کالاهای ضروری و پرمصرف مقابله کنند، البته از شهروند هم خواسته می شود موردی دیدند گزارش دهند تا محتکران فرصت طلب به اشد مجازات برسند. مردم راضی، سیاستمدار راضی، خدا هم راضی!
در این یادداشت دنیای اقتصاد به بحث احتکار پرداخته ام؛ این قبیل اقدامات مبارزه با گرانی و احتکار که با بهانه های در ظاهر انسانی هم توجیه می شود، در واقع یک حرکت پوپولیستی محض برای ندیدن بی تدبیری های اهالی سیاست است! خطاست اگر منطق سیاسی پشت مبارزه با احتکار و گرانی را نبینیم.
می دانیم که در مواردی همچون رویدادهای طبیعی مانند سیل و زلزله و شوک های ناگهانی که پیش بینی آینده دشوارتر می شود؛ هر فرد دوراندیشی به فکر محافظت از خود و داشته هایش می افتد. گردآوری بیشتر کالاها و دارایی هایی که امکان کمبود آنها در آینده وجود دارد واکنشی طبیعی به پیش بینی ناپذیری آینده است. اهالی کسب و کار هم بنا به منطق اقتصادی به دنبال حفظ ثروت خود اند؛ نمی توان در مواقع بحران انتظار داشت منطقی که آنها را در کسب وکارشان تا اینجا موفق کرده است، رها کنند. آنها در پی این اند که بتواند با عایدی حاصل از فروش کالاهای خود دستکم بتوانند معادل آنها را دوباره خریداری یا تولید کنند؛ غریب نیست که دست نگه دارند تا آب گل آلود آرام شود و بعد تصمیم مقتضی بگیرند.
اجازه دهید در این باره از آنچه ادام اسمیت به ما آموخته است یاد کنیم که ثروت واقعی یک ملت طلا و نقره آن نیست، بلکه کالا و خدماتی است که تولید می کنند. به همین سیاق، برای یک اهل تجارت که به درستی به اوضاع بر اساس قدرت خرید می نگرد، ثروت واقعی میزان کالایی است که در اختیار دارد، نه معادل پولی آن که هر روز ارزش خود را از دست می دهد. پس به اصطلاح احتکار نه عملی غیراخلاقی بلکه عین عقلانیت در مفهوم اقتصادی آن است.
حال در میانه بحران و خشم عمومی، اهالی سیاست که اغلب شوک های ناگهانی به اقتصاد از بی تدبیری آنها ناشی شده است، انگشت اتهام را به سوی فعالان اقتصادی می گیرند که با "سودجویی" مایحتاج مردم را انبار کرده اند؛ وقتی هم محتکر از خدا بی خبر تنبیه شود، افکار عمومی تسکین می یابد. در واقع جای متهم اصلی با دیگری عوض می شود. به نظر چشم بندی سیاسی هوشمندانه ای است، اما می توان پرسید چه شده است که برخی به سمت و سوی احتکار می روند؟اقتصاد که راه خودش را می رود و منطق خودش را دارد و اگر به حال خود گذاشته شود خود را تنظیم می کند؛ ولی اگر با مداخله های بیجا این توان سازگاری اش را از بین ببریم (چنانکه در زمینه نرخ دلار شاهدش بودیم) بدیهی است که کار عیب می کند؛ حالا برای جبران این ناکامی دیگری را تنبیه کنیم، نامی جز سیاسی بازی ندارد. بماند که در بیشتر موارد این مبارزه با احتکارها هم تاثیر موقتی دارد و به کمبود بیشتر کالاها خواهد انجامید.
بگذارید فراتر رویم و ادعا کنیم مبارزه با احتکار در یک معنا حتی "اخلاقی" هم نیست؛ انگیزه اصلی فعالیت اقتصادی سود بیشتر است و این تا جایی که با حقوق اساسی دیگران مانند حق مالکیت در تعارض نباشد؛ هیچ ایرادی هم ندارد. مبادله ای انجام شده است و کسی کالایی را خریده و مالک آن شده است، حالا به بهانه خیر عمومی؛ بدون رضایت مالک اموال او را توقیف کردن و بین دیگران پخش کردن نقض صریح حق مالکیت است و تفاوتی با راهزنی ندارد. پیشنهاد ما هواداران اقتصاد بازار روشن است، آقایان سیاستمدار پایتان را از اقتصاد بیرون بکشید و انحصارهای مصنوعی ایجاد نکنید، اهالی اقتصاد خودشان راه را پیدا می کنند، والله اعلم./ راهبرد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻امیرحسین خالقی
ادام اسمیت در سخنی مشهور گفته است که حس خیرخواهی و بشردوستی قصاب و نانوا نیست که غذای ما را تامین می کنند، توجه آنها به نفع خودشان است که باعث این کار می شود. ما نیازهای خود را با آنها در میان نمی گذاریم، بلکه مزایایی را که در این مبادله نصیبشان می شود، برایشان بر می شمریم. در واقع آنچه می توان از اسمیت بزرگ آموخت اینست که تعقیب منافع شخصی و به اصطلاح "سودجویی" ویژگی اصلی انسان هاست، باید آن را به رسمیت شناخت و از قضا از طریق سازوکار بازار می تواند وضعیت همگان را بهبود بخشد.
این روزها صحبت از بحث احتکار کالاست، می گویند که عده ای “سودجو” با انبار کردن مایحتاج مردم به دنبال این اند که با بالا رفتن قیمت ها، کالای خود را عرضه کنند و سود کلانی به جیب بزنند. اهالی سیاست هم که به دنبال چنین فرصت هایی برای جلب محبوبیت می گردند دست به کار راه انداختن ستاد و کمیسیون برای جلوگیری از تعدی به حق مردم می شوند تا با احتکار و اختفای کالاهای ضروری و پرمصرف مقابله کنند، البته از شهروند هم خواسته می شود موردی دیدند گزارش دهند تا محتکران فرصت طلب به اشد مجازات برسند. مردم راضی، سیاستمدار راضی، خدا هم راضی!
در این یادداشت دنیای اقتصاد به بحث احتکار پرداخته ام؛ این قبیل اقدامات مبارزه با گرانی و احتکار که با بهانه های در ظاهر انسانی هم توجیه می شود، در واقع یک حرکت پوپولیستی محض برای ندیدن بی تدبیری های اهالی سیاست است! خطاست اگر منطق سیاسی پشت مبارزه با احتکار و گرانی را نبینیم.
می دانیم که در مواردی همچون رویدادهای طبیعی مانند سیل و زلزله و شوک های ناگهانی که پیش بینی آینده دشوارتر می شود؛ هر فرد دوراندیشی به فکر محافظت از خود و داشته هایش می افتد. گردآوری بیشتر کالاها و دارایی هایی که امکان کمبود آنها در آینده وجود دارد واکنشی طبیعی به پیش بینی ناپذیری آینده است. اهالی کسب و کار هم بنا به منطق اقتصادی به دنبال حفظ ثروت خود اند؛ نمی توان در مواقع بحران انتظار داشت منطقی که آنها را در کسب وکارشان تا اینجا موفق کرده است، رها کنند. آنها در پی این اند که بتواند با عایدی حاصل از فروش کالاهای خود دستکم بتوانند معادل آنها را دوباره خریداری یا تولید کنند؛ غریب نیست که دست نگه دارند تا آب گل آلود آرام شود و بعد تصمیم مقتضی بگیرند.
اجازه دهید در این باره از آنچه ادام اسمیت به ما آموخته است یاد کنیم که ثروت واقعی یک ملت طلا و نقره آن نیست، بلکه کالا و خدماتی است که تولید می کنند. به همین سیاق، برای یک اهل تجارت که به درستی به اوضاع بر اساس قدرت خرید می نگرد، ثروت واقعی میزان کالایی است که در اختیار دارد، نه معادل پولی آن که هر روز ارزش خود را از دست می دهد. پس به اصطلاح احتکار نه عملی غیراخلاقی بلکه عین عقلانیت در مفهوم اقتصادی آن است.
حال در میانه بحران و خشم عمومی، اهالی سیاست که اغلب شوک های ناگهانی به اقتصاد از بی تدبیری آنها ناشی شده است، انگشت اتهام را به سوی فعالان اقتصادی می گیرند که با "سودجویی" مایحتاج مردم را انبار کرده اند؛ وقتی هم محتکر از خدا بی خبر تنبیه شود، افکار عمومی تسکین می یابد. در واقع جای متهم اصلی با دیگری عوض می شود. به نظر چشم بندی سیاسی هوشمندانه ای است، اما می توان پرسید چه شده است که برخی به سمت و سوی احتکار می روند؟اقتصاد که راه خودش را می رود و منطق خودش را دارد و اگر به حال خود گذاشته شود خود را تنظیم می کند؛ ولی اگر با مداخله های بیجا این توان سازگاری اش را از بین ببریم (چنانکه در زمینه نرخ دلار شاهدش بودیم) بدیهی است که کار عیب می کند؛ حالا برای جبران این ناکامی دیگری را تنبیه کنیم، نامی جز سیاسی بازی ندارد. بماند که در بیشتر موارد این مبارزه با احتکارها هم تاثیر موقتی دارد و به کمبود بیشتر کالاها خواهد انجامید.
بگذارید فراتر رویم و ادعا کنیم مبارزه با احتکار در یک معنا حتی "اخلاقی" هم نیست؛ انگیزه اصلی فعالیت اقتصادی سود بیشتر است و این تا جایی که با حقوق اساسی دیگران مانند حق مالکیت در تعارض نباشد؛ هیچ ایرادی هم ندارد. مبادله ای انجام شده است و کسی کالایی را خریده و مالک آن شده است، حالا به بهانه خیر عمومی؛ بدون رضایت مالک اموال او را توقیف کردن و بین دیگران پخش کردن نقض صریح حق مالکیت است و تفاوتی با راهزنی ندارد. پیشنهاد ما هواداران اقتصاد بازار روشن است، آقایان سیاستمدار پایتان را از اقتصاد بیرون بکشید و انحصارهای مصنوعی ایجاد نکنید، اهالی اقتصاد خودشان راه را پیدا می کنند، والله اعلم./ راهبرد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ ترکیب واردات رسمی کالاها در مرداد ماه سال ۱۳۹۷
واردات ۴۲۰ میلیون دلار قطعات و اجزاء و خودرو نیمه آماده
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
واردات ۴۲۰ میلیون دلار قطعات و اجزاء و خودرو نیمه آماده
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Forwarded from اتچ بات
✅ افول کیمیاگری دلار
خلاصه نامه چهل و یکم
جفری دیوید ساچس اقتصاد دان معروف امریکائی اخیراً مقاله ای تحت عنوانِ: «سیاستهای ترامپ جایگاه دلار را تضعیف خواهد کرد» در سوم سپتامبر ۲۰۱۸ در نشریه پراجکت سندیکیت منتشر نموده است. در این مقاله هشدار می دهد که چگونه تصمیمات سیاسی و اقتصادی ترامپ رئیس جمهور فعلی امریکا موجب تضعیف جایگاه دلار به عنوان پول جهانی در مبادلات مالی بین المللی شده است. چنین روندی برای اقتصاد امریکا بسیار پر هزینه خواهد بود. چرا که به تدریج در سال های آینده درآمدهای اقتصاد امریکا ناشی از انتشار و رواج جهانی دلار کاهش خواهد یافت. درآمدهای سهل الوصولی که تامین کننده بخش بزرگی از رفاه جامعه امریکا بوده و می تواند باشد.
مقاله فوق انگیزه تنظیم مقاله افول کیمیا گری دلار شد تا برای علاقمندان مباحث اقتصادی به صورت دقیق تری امتیازات حاصل از رواج هر پول ملی به عنوان پول جهانی توضیح داده شود. در این راستا، در قسمت اول در سطح ملی فرآیند تحقق منافع و امتیازات گسترده انتشار هر پول ملی توسط بانک مرکزی و سایر اجزای نظام بانکی برای دولت، صاحبان بانک ها و در نهایت مردم توضیح داده می شود. در ادامه، بحث به سطح جهانی تسری داده می شود تا ملاحظه شود زمانیکه یک پول خوش اقبال ملی - دلار- نقش پول جهانی را بر عهده می گیرد، از این رهگذر چه منافع گستردهای برای آن کشور - امریکا - متصور است. در قسمت دوم به دلمشغولیهای ساچس در مورد تصمیمات ترامپ پرداخته می شود. تصمیماتی که می تواند موجب از دست رفتن منافع مرغ تخم طلای دلار و یا کیمیاگری دلار شود. بدین ترتیب مقاله دو قسمت کم و بیش مستقل دارد: اول- کیمیاگری پول ملی و پول جهانی و دوم - ترامپ و افول دلار. هر قسمت می تواند جداگانه منتشر و استفاده شود.
اصل نامه افول کیمیاگری دلار پیوست است. نقد صریح و بی تعارف سروران و علاقمندان به مباحث پولی اقتصاد مورد استدعا است. باز نشر آن آن نیز موجب نهایت سپاس است.
ارادتمند
✍🏻 مرتضی چینی چیان - عضو هیات علمی بازنشسته دانشکده اقتصاد علامه
✍🏻 محمود ختائی - عضو هیات علمی بازنشسته دانشکده اقتصاد علامه
morechian@me.com
mahmoodkhataie24@gmail.com
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
خلاصه نامه چهل و یکم
جفری دیوید ساچس اقتصاد دان معروف امریکائی اخیراً مقاله ای تحت عنوانِ: «سیاستهای ترامپ جایگاه دلار را تضعیف خواهد کرد» در سوم سپتامبر ۲۰۱۸ در نشریه پراجکت سندیکیت منتشر نموده است. در این مقاله هشدار می دهد که چگونه تصمیمات سیاسی و اقتصادی ترامپ رئیس جمهور فعلی امریکا موجب تضعیف جایگاه دلار به عنوان پول جهانی در مبادلات مالی بین المللی شده است. چنین روندی برای اقتصاد امریکا بسیار پر هزینه خواهد بود. چرا که به تدریج در سال های آینده درآمدهای اقتصاد امریکا ناشی از انتشار و رواج جهانی دلار کاهش خواهد یافت. درآمدهای سهل الوصولی که تامین کننده بخش بزرگی از رفاه جامعه امریکا بوده و می تواند باشد.
مقاله فوق انگیزه تنظیم مقاله افول کیمیا گری دلار شد تا برای علاقمندان مباحث اقتصادی به صورت دقیق تری امتیازات حاصل از رواج هر پول ملی به عنوان پول جهانی توضیح داده شود. در این راستا، در قسمت اول در سطح ملی فرآیند تحقق منافع و امتیازات گسترده انتشار هر پول ملی توسط بانک مرکزی و سایر اجزای نظام بانکی برای دولت، صاحبان بانک ها و در نهایت مردم توضیح داده می شود. در ادامه، بحث به سطح جهانی تسری داده می شود تا ملاحظه شود زمانیکه یک پول خوش اقبال ملی - دلار- نقش پول جهانی را بر عهده می گیرد، از این رهگذر چه منافع گستردهای برای آن کشور - امریکا - متصور است. در قسمت دوم به دلمشغولیهای ساچس در مورد تصمیمات ترامپ پرداخته می شود. تصمیماتی که می تواند موجب از دست رفتن منافع مرغ تخم طلای دلار و یا کیمیاگری دلار شود. بدین ترتیب مقاله دو قسمت کم و بیش مستقل دارد: اول- کیمیاگری پول ملی و پول جهانی و دوم - ترامپ و افول دلار. هر قسمت می تواند جداگانه منتشر و استفاده شود.
اصل نامه افول کیمیاگری دلار پیوست است. نقد صریح و بی تعارف سروران و علاقمندان به مباحث پولی اقتصاد مورد استدعا است. باز نشر آن آن نیز موجب نهایت سپاس است.
ارادتمند
✍🏻 مرتضی چینی چیان - عضو هیات علمی بازنشسته دانشکده اقتصاد علامه
✍🏻 محمود ختائی - عضو هیات علمی بازنشسته دانشکده اقتصاد علامه
morechian@me.com
mahmoodkhataie24@gmail.com
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Telegram
attach 📎
جدیدترین شماره ازهفته نامه معتبر خبری تایم
Time
نسخه آمریکا|24 سپتامبر 2018|70 صفحه
دانلود درپست بعدی 👇🏻
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Time
نسخه آمریکا|24 سپتامبر 2018|70 صفحه
دانلود درپست بعدی 👇🏻
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ دوگانه نجات بخش
✍🏻 علی سعدوندی
می شود از دوگانه تورم ونزوئلایی- فقر و فروپاشی شوروی سابق حذر کرد اگر دو گانه زیر را مد نظر قرار دهید:
(1) همزمان با اتخاذ سیاست های انقباضی به منظور کنترل انتظارات تورمی، پایه پولی و نقدینگی، قیمت های نسبی به طور مستمر اصلاح شود.
(2) عایدی حاصل از اصلاح قیمت ها در سه جایگاه به مصرف برسد: (الف) پرداخت یارانه نقدی مستقیم همگانی (ب) پرداخت بدهی های دولت به پیمانکاران و شهرداری ها (ج) اختصاص بودجه عمرانی برای گسترش زیرساخت ها.
منبع: نیک گفتار
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 علی سعدوندی
می شود از دوگانه تورم ونزوئلایی- فقر و فروپاشی شوروی سابق حذر کرد اگر دو گانه زیر را مد نظر قرار دهید:
(1) همزمان با اتخاذ سیاست های انقباضی به منظور کنترل انتظارات تورمی، پایه پولی و نقدینگی، قیمت های نسبی به طور مستمر اصلاح شود.
(2) عایدی حاصل از اصلاح قیمت ها در سه جایگاه به مصرف برسد: (الف) پرداخت یارانه نقدی مستقیم همگانی (ب) پرداخت بدهی های دولت به پیمانکاران و شهرداری ها (ج) اختصاص بودجه عمرانی برای گسترش زیرساخت ها.
منبع: نیک گفتار
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
🔰🔰 عمق تاریک اقتصاد ایران
❇️ مسعود نیلی برآوردی از عمق تاریک اقتصاد ایران اعلام کرد. اطلاعات ارائه شده از سوی نیلی، حجم اقتصاد غیررسمی نسبت به تولید ناخالص داخلی در ۴ دهه گذشته را شامل میشود. بر این اساس، اقتصاد غیررسمی ایران از سال ۱۳۵۹ تا ۱۳۹۳، از حدود ۲۴ تا ۴۲درصد نوسان داشته است. حجم اقتصاد غیررسمی که در ابتدای دهه ۶۰، کمتر از ۲۵ درصد تولید ناخالص داخلی بود، در سالهای جنگ روندی افزایشی به خود گرفت و تا حدود ۴۰ درصد پیش رفت. اما پس از جنگ، بار دیگر اقتصاد غیررسمی در روندی کاهشی حرکت کرد تا اینکه تحریمهای اقتصادی، اثر خود را بر این متغیر در ابتدای دهه ۹۰ نشان داد و حجم اقتصاد غیررسمی به حدود ۳۵ درصد تولید ناخالص داخلی رسید.
❇️ اقتصاد غیرقانونی: اقتصاد غیرقانونی نخستین دسته از فعالیتهای اقتصاد غیررسمی است که تولید و توزیع مواد مخدر مثال بارزی از آن است. در حقیقت این دسته فعالیتها، بنابر تصمیم قانونگذار در آمار رسمی ثبت نمیشوند.
❇️ تولیدات غیرثبتی: تولیدات غیرثبتی، دومین دسته از اقتصاد غیررسمی را شکل میدهد. فعالیتهای اقتصادی ذیل این دسته، قانونی بوده اما بهدلیل توسعهنیافتگی فرآیندهای تولید یا کوچکی بیش از حد مقیاس آنها، در آمار گنجانده نمیشوند. بخش اول مانند دستفروشی و مسافربری وسایل نقلیه شخصی؛ است اما در بخش دوم فعالیتهایی مانند کار زنان خانهدار در منزل یا تعمیرات شخصی لوازم منزل قرار دارند. انتظار میرود که این دسته از فعالیتها ابعاد بزرگتر پیدا کرده و در آمار رسمی جای گیرند؛ هرچند در کوتاهمدت عوامل متعددی از جمله فقر یا نابرابری بر اندازه آن موثرند.
❇️ اقتصاد سایه: این بخش با عنوان اقتصاد سایه به فعالیتهای قانونی اطلاق میشود که با انگیزه اقتصادی از چشم دولت پنهان نگه داشته میشوند. به عقیده دکنر نیلی، فعالان اقتصادی گاه در واکنش به مقررات زیاد دولتی، تسخیر دولت یا رانتجویی گروههای لابیگر، از ثبت شدن در آمار رسمی فرار میکنند.
1⃣ دوران جنگ: به گفته دکترنیلی، در این دوران، اندازه اقتصاد غیررسمی کل از ۲۵ درصد به حدود ۴۰ درصد افزایش یافته است:"بخش بزرگی از افزایش در این دوره، به افزایش در اقتصاد غیرثبتی و اقتصاد سایه در تولید مربوط است. " طبق تحلیل نیلی، کاهش رشد اقتصادی در دوره جنگ، موجب جذب عوامل تولید در بخش غیررسمی شده و از این رو این جهش در اندازه نسبی اقتصاد غیررسمی رخ داده است.
2⃣ دوران پس از جنگ: بازه زمانی (۱۳۶۸ تا ۱۳۷۹).توضیحات نیلی نشان میدهد که متوسط اندازه اقتصاد غیررسمی در این دوره ۳۸ درصد بوده است که البته نوسانات زیادی را در خود دارد. نیلی با اشاره به اینکه بخش بزرگی از این نوسانات به قاچاق و اقتصاد سایه در بازار پول مربوط میشود، افزود: «اتفاقاتی که در این سالها در بازار ارز و پول افتاد تاثیر زیادی بر روند این بازارها داشته است. البته این اتفاقات آنقدر بزرگ بوده که دامنه نوسانات در دیگر بازارها نیز مشاهده میشود.»
3⃣ دوره سوم: ابتدای دهه ۸۰: ( سالهای ۱۳۸۰ تا 1386 ). طی این سالها، شاخص کل اندازه نسبی اقتصاد غیررسمی از ۳۷ درصد در سال ۱۳۷۹ به ۳۱ درصد در سال ۱۳۸۶ کاهش مییابد. به گفته نیلی، این روند نزولی را میتوان در اقتصاد سایه در بخش تولید و همچنین قاچاق کالا مشاهده کرد؛ درحالیکه دیگر بخشها از جمله اقتصاد غیرثبتی نیز روند با ثباتی داشته است.
4⃣ دوره چهارم: دوره آخر سالهای ۱۳۸۷ تا ۱۳۹۳ را دربرمیگیرد. نیلی جهش قابل ملاحظه شاخص اقتصاد غیررسمی(از ۳۰ درصد به ۳۴ درصد) در این دوره را ماحصل تورمهای بالا، رشدهای پایین و منفی و تحریمها دانست. محاسبات کمی نشان میدهد در این سالها حجم اقتصاد غیررسمی با رسیدن از ۵/ ۵۷ به۷۰ هزار میلیارد تومان (براساس قیمت ثابت سال ۱۳۸۳)جهش کرده است.
❇️ این استاد دانشگاه با بیان اینکه روند صعودی و جهشی در تمامی بخشها در دوره چهارم قابل مشاهده است، توضیح داد: «در نتیجه تورمهای بالا و دخالت در بازار سرمایه، شاخص بازار غیررسمی پول افزایش یافت. در نتیجه رشدهای پایین و منفی و عدم توانایی بازار رسمی در جذب عوامل تولید، بخشهای اقتصاد سایه در تولید و اقتصاد غیرثبتی افزایش یافتند. در نهایت بهدلیل تحریمها نیز شاخص قاچاق با یک جهش فزاینده روبهرو شد.»
منبع: دنیای اقتصاد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
❇️ مسعود نیلی برآوردی از عمق تاریک اقتصاد ایران اعلام کرد. اطلاعات ارائه شده از سوی نیلی، حجم اقتصاد غیررسمی نسبت به تولید ناخالص داخلی در ۴ دهه گذشته را شامل میشود. بر این اساس، اقتصاد غیررسمی ایران از سال ۱۳۵۹ تا ۱۳۹۳، از حدود ۲۴ تا ۴۲درصد نوسان داشته است. حجم اقتصاد غیررسمی که در ابتدای دهه ۶۰، کمتر از ۲۵ درصد تولید ناخالص داخلی بود، در سالهای جنگ روندی افزایشی به خود گرفت و تا حدود ۴۰ درصد پیش رفت. اما پس از جنگ، بار دیگر اقتصاد غیررسمی در روندی کاهشی حرکت کرد تا اینکه تحریمهای اقتصادی، اثر خود را بر این متغیر در ابتدای دهه ۹۰ نشان داد و حجم اقتصاد غیررسمی به حدود ۳۵ درصد تولید ناخالص داخلی رسید.
❇️ اقتصاد غیرقانونی: اقتصاد غیرقانونی نخستین دسته از فعالیتهای اقتصاد غیررسمی است که تولید و توزیع مواد مخدر مثال بارزی از آن است. در حقیقت این دسته فعالیتها، بنابر تصمیم قانونگذار در آمار رسمی ثبت نمیشوند.
❇️ تولیدات غیرثبتی: تولیدات غیرثبتی، دومین دسته از اقتصاد غیررسمی را شکل میدهد. فعالیتهای اقتصادی ذیل این دسته، قانونی بوده اما بهدلیل توسعهنیافتگی فرآیندهای تولید یا کوچکی بیش از حد مقیاس آنها، در آمار گنجانده نمیشوند. بخش اول مانند دستفروشی و مسافربری وسایل نقلیه شخصی؛ است اما در بخش دوم فعالیتهایی مانند کار زنان خانهدار در منزل یا تعمیرات شخصی لوازم منزل قرار دارند. انتظار میرود که این دسته از فعالیتها ابعاد بزرگتر پیدا کرده و در آمار رسمی جای گیرند؛ هرچند در کوتاهمدت عوامل متعددی از جمله فقر یا نابرابری بر اندازه آن موثرند.
❇️ اقتصاد سایه: این بخش با عنوان اقتصاد سایه به فعالیتهای قانونی اطلاق میشود که با انگیزه اقتصادی از چشم دولت پنهان نگه داشته میشوند. به عقیده دکنر نیلی، فعالان اقتصادی گاه در واکنش به مقررات زیاد دولتی، تسخیر دولت یا رانتجویی گروههای لابیگر، از ثبت شدن در آمار رسمی فرار میکنند.
1⃣ دوران جنگ: به گفته دکترنیلی، در این دوران، اندازه اقتصاد غیررسمی کل از ۲۵ درصد به حدود ۴۰ درصد افزایش یافته است:"بخش بزرگی از افزایش در این دوره، به افزایش در اقتصاد غیرثبتی و اقتصاد سایه در تولید مربوط است. " طبق تحلیل نیلی، کاهش رشد اقتصادی در دوره جنگ، موجب جذب عوامل تولید در بخش غیررسمی شده و از این رو این جهش در اندازه نسبی اقتصاد غیررسمی رخ داده است.
2⃣ دوران پس از جنگ: بازه زمانی (۱۳۶۸ تا ۱۳۷۹).توضیحات نیلی نشان میدهد که متوسط اندازه اقتصاد غیررسمی در این دوره ۳۸ درصد بوده است که البته نوسانات زیادی را در خود دارد. نیلی با اشاره به اینکه بخش بزرگی از این نوسانات به قاچاق و اقتصاد سایه در بازار پول مربوط میشود، افزود: «اتفاقاتی که در این سالها در بازار ارز و پول افتاد تاثیر زیادی بر روند این بازارها داشته است. البته این اتفاقات آنقدر بزرگ بوده که دامنه نوسانات در دیگر بازارها نیز مشاهده میشود.»
3⃣ دوره سوم: ابتدای دهه ۸۰: ( سالهای ۱۳۸۰ تا 1386 ). طی این سالها، شاخص کل اندازه نسبی اقتصاد غیررسمی از ۳۷ درصد در سال ۱۳۷۹ به ۳۱ درصد در سال ۱۳۸۶ کاهش مییابد. به گفته نیلی، این روند نزولی را میتوان در اقتصاد سایه در بخش تولید و همچنین قاچاق کالا مشاهده کرد؛ درحالیکه دیگر بخشها از جمله اقتصاد غیرثبتی نیز روند با ثباتی داشته است.
4⃣ دوره چهارم: دوره آخر سالهای ۱۳۸۷ تا ۱۳۹۳ را دربرمیگیرد. نیلی جهش قابل ملاحظه شاخص اقتصاد غیررسمی(از ۳۰ درصد به ۳۴ درصد) در این دوره را ماحصل تورمهای بالا، رشدهای پایین و منفی و تحریمها دانست. محاسبات کمی نشان میدهد در این سالها حجم اقتصاد غیررسمی با رسیدن از ۵/ ۵۷ به۷۰ هزار میلیارد تومان (براساس قیمت ثابت سال ۱۳۸۳)جهش کرده است.
❇️ این استاد دانشگاه با بیان اینکه روند صعودی و جهشی در تمامی بخشها در دوره چهارم قابل مشاهده است، توضیح داد: «در نتیجه تورمهای بالا و دخالت در بازار سرمایه، شاخص بازار غیررسمی پول افزایش یافت. در نتیجه رشدهای پایین و منفی و عدم توانایی بازار رسمی در جذب عوامل تولید، بخشهای اقتصاد سایه در تولید و اقتصاد غیرثبتی افزایش یافتند. در نهایت بهدلیل تحریمها نیز شاخص قاچاق با یک جهش فزاینده روبهرو شد.»
منبع: دنیای اقتصاد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
🎥 فیلم آموزش R
قسمت هفتاد و سه
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
قسمت هفتاد و سه
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ چرایی شکاف ارزی
✍🏻 علی سعدوندی
🖌 براستی علت شکاف چند صد درصدی میان نرخ های دولتی، نیمایی و آزاد چیست؟
🖌 در پاسخ باید گفت که نرخ ارز بازار آزاد نشاندهنده کمیابی منابع ارزی در حال و آینده است. این نرخ آینده نگر است. آحاد اقتصادی نبود دسترسی به منابع ارزی را در آینده نزدیک جدی گرفته اند.
🖌 نرخ دولتی 4200 تومانی و 3800 تومانی بیانگر نگرش سیاست گذار به اقتصاد است. او باور دارد که بر اوضاع مسلط است. او به منابع ارزی خود می نازد. رابطه او با جامعه قطع است. او هر روز بیش از دیروز خود را در پشت چنارهای سعدآباد منزوی می کند. از نظر او آحاد فعالان اقتصادی احمق اند که واقعیت افزایش ذخایر ارزی را نمی بینند. او گذشته نگر است.
🖌 نرخ نیمایی حکایت زندانی را دارد. می خواهد آزاد باشد ولی قدرقدرت محدودش کرده است. قدرقدرت هر روز عربده می کشد که ارزت عرضه نشود حسابت با کرام الکاتبین است. او در تعامل است. هر شب با خیال آزادی به خواب می رود و هر روز با کابوس مداخله و اجبار بیدار می شود.
🖌 حکایت شکاف سه ارزی، حکایت تفاوت نگرش هاست. یکی در آرزوی ایران هخامنش سر می کند که از چین تا مدیترانه در کف قدرت اوست دیگری در واهمه ونزوئلا و شوروی و زیمباوه روز و شب می گذراند. مفاهمه بین این دو ممکن نیست چرا که هیچ دیدگاه مشترکی ندارند که بتوانند دیگری را درک کنند.
منبع: نیک گفتار
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 علی سعدوندی
🖌 براستی علت شکاف چند صد درصدی میان نرخ های دولتی، نیمایی و آزاد چیست؟
🖌 در پاسخ باید گفت که نرخ ارز بازار آزاد نشاندهنده کمیابی منابع ارزی در حال و آینده است. این نرخ آینده نگر است. آحاد اقتصادی نبود دسترسی به منابع ارزی را در آینده نزدیک جدی گرفته اند.
🖌 نرخ دولتی 4200 تومانی و 3800 تومانی بیانگر نگرش سیاست گذار به اقتصاد است. او باور دارد که بر اوضاع مسلط است. او به منابع ارزی خود می نازد. رابطه او با جامعه قطع است. او هر روز بیش از دیروز خود را در پشت چنارهای سعدآباد منزوی می کند. از نظر او آحاد فعالان اقتصادی احمق اند که واقعیت افزایش ذخایر ارزی را نمی بینند. او گذشته نگر است.
🖌 نرخ نیمایی حکایت زندانی را دارد. می خواهد آزاد باشد ولی قدرقدرت محدودش کرده است. قدرقدرت هر روز عربده می کشد که ارزت عرضه نشود حسابت با کرام الکاتبین است. او در تعامل است. هر شب با خیال آزادی به خواب می رود و هر روز با کابوس مداخله و اجبار بیدار می شود.
🖌 حکایت شکاف سه ارزی، حکایت تفاوت نگرش هاست. یکی در آرزوی ایران هخامنش سر می کند که از چین تا مدیترانه در کف قدرت اوست دیگری در واهمه ونزوئلا و شوروی و زیمباوه روز و شب می گذراند. مفاهمه بین این دو ممکن نیست چرا که هیچ دیدگاه مشترکی ندارند که بتوانند دیگری را درک کنند.
منبع: نیک گفتار
@Neekgoftaar
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Doc20180918123101175.pdf
10 MB
✅ سالنامه آماری ۱۳۹۶ بخش خصوصی کشور
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
🔺وضعيت نقدينگی در تيرماه ٩٧
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ حمایت از تولید، بازی با واژههاست!
✍🏻 سیدمحمد بحرینیان
❇️ تولید در ایران بهدرستی تعریف نشده است، مونتاژکاران را هم تولیدکننده میدانیم. همین مونتاژکارانی که در لباس تولید فعالیت میکنند، بخش زیادی از ارز کشور را میبلعند و این مسئله سبب میشود همواره با کمبود ارز مواجه باشیم.
❇️ تفسیر غلط و تعاریف نادرست، کارکردهای مناطق آزاد و ویژه اقتصادی را هم با اختلال مواجه و این مناطق را به دروازه واردات خودرو تبدیل کرده است. به گفته او در یکی از مناطق آزاد کرمان بهطور مداوم CKD (بستهای کامل شامل همه قطعاتی است که برای تولید وسیله نقلیه باید سوار هم شده یا اصطلاحا مونتاژ (assemble) شود) وارد میشود. این ترفندی است که تولیدکنندگان خودرو اعم از سبک، سنگین و حتی ریلی برای فروش قطعات سوارنشده خود، از طریق عوامل داخلی در کشورهای دیگر بهکار میبرند تا از آن طریق از مالیات واردات محصول سوارشده فرار کنند یا حداقل به بهانه ایجاد اشتغال، معافیت مالیاتی دریافت کنند.
❇️ باید سراغ توسعهخواهی یا توسعهنخواهی رفت. ما پس از انقلاب در زبان توسعه را طلب میکردیم، اما در عمل دو قاعده حیاتی توسعه را که بدون آنها اصلا برنامهریزی برای توسعه ناممکن و نامفهوم است، نادیده گرفتیم؛ یکی قراردادن خرد جمعی و نخبگان در تصمیمگیریهای اقتصادی و دیگری ائتلاف دولت و حاکمیت با بخش خصوصی و بخشهای مولد با هدف توسعه اقتصادی که قرار است در نهایت به صادرات محصولات صنعتی بینجامد.
❇️ آنچه پس از جنگ تحت نام توسعه اجرا شد، فقط برنامههای عمرانی ضدتوسعهای بود که برخی از آنها به تخریب گسترده محیط زیست انجامید و برخی دیگر که از سال 84 به بعد شدت گرفت، تخلیه منابع طبیعی و اعطای رانتهای فراوان به عدهای از خواص تحت نام تولید بود. بخش خصوصی نیز قربانی این سیاستهای رانتخوارانه شد و به نام خصوصیسازی انواع فسادها شدت گرفت. نتیجه آن نیز قابل مشاهده است.
❇️ تولید، محمل رانت و کسب سود برای عدهای محدود شده و جامعه از قبلِ این تولید منتفع نشده است. در این مدت توزیع درآمدها بهبود نیافته و شاهد افزایش فقر در جامعه و توزیع بسیار نابرابر درآمدها هستیم. درحالحاضر نیز بسیاری به مونتاژکاری و خامفروشی مشغولاند و برنامه سازندهای برای خروج از این وضعیت نابهنجار ندارند. بیشتر ژست توسعهخواهی را گرفتیم و در عمل درگیر نمایشدادن توسعه بودیم.
❇️ دولتهای ما شعار تولید داخل میدهند، اما به شعاری که میدهند اعتقاد ندارند. رئیس کل محترم اخیرا منصوبشده بانک مرکزی در برنامه گفتوگوی ویژه خبری شبکه دو سیما در پاسخ به سؤال مجری درخصوص تولید گفت تولید را ول کنید، مصرفکننده اصل است.
❇️ ذات فکری دولتهای ما مصرف است. تقاضای کل را از طریق تقاضای مصرف تأمین میکنند. وزیر راه جاده میزند، میگوید نمیتوانم صبر کنم ریل ساخته شود. قوه عاقلهای وجود ندارد که همه اینها را بههم مرتبط کند. زمان دولت قبلی هم مثلا میگفتند که باید ماشینآلات راهسازی وارد کنیم. درحالحاضر هم یک عنوانی درست کردهاند: «نوسازی ناوگان فرسوده تجاری» که هدف آن واردات است. ما 38 یا 40 سال است کامیون تولید میکنیم اما دانش آن هنوز وجود ندارد و نمیخواهیم ذهن خود را خسته كنيم که چرا نتوانستیم.
منبع: شرق
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 سیدمحمد بحرینیان
❇️ تولید در ایران بهدرستی تعریف نشده است، مونتاژکاران را هم تولیدکننده میدانیم. همین مونتاژکارانی که در لباس تولید فعالیت میکنند، بخش زیادی از ارز کشور را میبلعند و این مسئله سبب میشود همواره با کمبود ارز مواجه باشیم.
❇️ تفسیر غلط و تعاریف نادرست، کارکردهای مناطق آزاد و ویژه اقتصادی را هم با اختلال مواجه و این مناطق را به دروازه واردات خودرو تبدیل کرده است. به گفته او در یکی از مناطق آزاد کرمان بهطور مداوم CKD (بستهای کامل شامل همه قطعاتی است که برای تولید وسیله نقلیه باید سوار هم شده یا اصطلاحا مونتاژ (assemble) شود) وارد میشود. این ترفندی است که تولیدکنندگان خودرو اعم از سبک، سنگین و حتی ریلی برای فروش قطعات سوارنشده خود، از طریق عوامل داخلی در کشورهای دیگر بهکار میبرند تا از آن طریق از مالیات واردات محصول سوارشده فرار کنند یا حداقل به بهانه ایجاد اشتغال، معافیت مالیاتی دریافت کنند.
❇️ باید سراغ توسعهخواهی یا توسعهنخواهی رفت. ما پس از انقلاب در زبان توسعه را طلب میکردیم، اما در عمل دو قاعده حیاتی توسعه را که بدون آنها اصلا برنامهریزی برای توسعه ناممکن و نامفهوم است، نادیده گرفتیم؛ یکی قراردادن خرد جمعی و نخبگان در تصمیمگیریهای اقتصادی و دیگری ائتلاف دولت و حاکمیت با بخش خصوصی و بخشهای مولد با هدف توسعه اقتصادی که قرار است در نهایت به صادرات محصولات صنعتی بینجامد.
❇️ آنچه پس از جنگ تحت نام توسعه اجرا شد، فقط برنامههای عمرانی ضدتوسعهای بود که برخی از آنها به تخریب گسترده محیط زیست انجامید و برخی دیگر که از سال 84 به بعد شدت گرفت، تخلیه منابع طبیعی و اعطای رانتهای فراوان به عدهای از خواص تحت نام تولید بود. بخش خصوصی نیز قربانی این سیاستهای رانتخوارانه شد و به نام خصوصیسازی انواع فسادها شدت گرفت. نتیجه آن نیز قابل مشاهده است.
❇️ تولید، محمل رانت و کسب سود برای عدهای محدود شده و جامعه از قبلِ این تولید منتفع نشده است. در این مدت توزیع درآمدها بهبود نیافته و شاهد افزایش فقر در جامعه و توزیع بسیار نابرابر درآمدها هستیم. درحالحاضر نیز بسیاری به مونتاژکاری و خامفروشی مشغولاند و برنامه سازندهای برای خروج از این وضعیت نابهنجار ندارند. بیشتر ژست توسعهخواهی را گرفتیم و در عمل درگیر نمایشدادن توسعه بودیم.
❇️ دولتهای ما شعار تولید داخل میدهند، اما به شعاری که میدهند اعتقاد ندارند. رئیس کل محترم اخیرا منصوبشده بانک مرکزی در برنامه گفتوگوی ویژه خبری شبکه دو سیما در پاسخ به سؤال مجری درخصوص تولید گفت تولید را ول کنید، مصرفکننده اصل است.
❇️ ذات فکری دولتهای ما مصرف است. تقاضای کل را از طریق تقاضای مصرف تأمین میکنند. وزیر راه جاده میزند، میگوید نمیتوانم صبر کنم ریل ساخته شود. قوه عاقلهای وجود ندارد که همه اینها را بههم مرتبط کند. زمان دولت قبلی هم مثلا میگفتند که باید ماشینآلات راهسازی وارد کنیم. درحالحاضر هم یک عنوانی درست کردهاند: «نوسازی ناوگان فرسوده تجاری» که هدف آن واردات است. ما 38 یا 40 سال است کامیون تولید میکنیم اما دانش آن هنوز وجود ندارد و نمیخواهیم ذهن خود را خسته كنيم که چرا نتوانستیم.
منبع: شرق
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
ترکیب واردات رسمی کالاها در مرداد ماه سال ۱۳۹۷
واردات ۴۲۰ میلیون دلار قطعات و اجزاء و خودرو نیمه آماده
احسان سلطانی
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
واردات ۴۲۰ میلیون دلار قطعات و اجزاء و خودرو نیمه آماده
احسان سلطانی
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg