فقط ۵ سال تا بروز فاجعه عمومی آب در کشور فاصله داریم !
/ مرکز ملی مطالعات راهبردی کشاورزی و آب
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
/ مرکز ملی مطالعات راهبردی کشاورزی و آب
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
مهمترین خبر امروز آمار منتشر شده از سوی موسسه بانکی و بیمه ای لویدز است که نشان می دهد صادرات نفت ایران در ماه نوامبر به کمتر از یک میلیون بشکه در روز کاهش یافته است !
مفسران لویدز بعید می دانند صادرات نفت ما ، در نهایت به صفر برسد اما پیش بینی آنها برای ماههای آینده چندان خوش بینانه نیست .../مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
مفسران لویدز بعید می دانند صادرات نفت ما ، در نهایت به صفر برسد اما پیش بینی آنها برای ماههای آینده چندان خوش بینانه نیست .../مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
فعالان بازار فلزات توجه کنند !
نگاهی به نمودار روند حرکتی مس نشان میدهد این فلز فعلا قصد گرانی ندارد؛
مس از ابتدای پاییز تا پایان دسامبر مدام در حال کاهش قیمت بوده است که یکی از تندترین ریزشهای قیمتی بعد از آغاز جنگ تجاری بین آمریکا و چین است
این موضوع این پیام را میدهد که لااقل فعلا دلیلی وجود ندارد که بتواند مس را به افزایش قیمت متقاعد کند
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
نگاهی به نمودار روند حرکتی مس نشان میدهد این فلز فعلا قصد گرانی ندارد؛
مس از ابتدای پاییز تا پایان دسامبر مدام در حال کاهش قیمت بوده است که یکی از تندترین ریزشهای قیمتی بعد از آغاز جنگ تجاری بین آمریکا و چین است
این موضوع این پیام را میدهد که لااقل فعلا دلیلی وجود ندارد که بتواند مس را به افزایش قیمت متقاعد کند
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
با نگاهی دقیق و موشکافانه ، تاثیر چالش های جدید و جدی بین ترکیب اخیر نمایندگان کنگره و ترامپ را ، بر اقتصاد ارزیابی کنید
طرح معافیت شرکت آلومینیوم روسی روسال از تحریم که قرار بود در همین ماه اجرایی شود حالا با طرحی از دموکراتها شاید منتفی شود
باید منتظر رشد قیمت جهانی آلومینیوم باشیم ؟!
بزودی !
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
طرح معافیت شرکت آلومینیوم روسی روسال از تحریم که قرار بود در همین ماه اجرایی شود حالا با طرحی از دموکراتها شاید منتفی شود
باید منتظر رشد قیمت جهانی آلومینیوم باشیم ؟!
بزودی !
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
واحدهای صنفی که هنوز POS ندارند توجه کنند !
سازمان امور مالیاتی برابر قانون جدیدی که در مجلس تصویب شد و بهعنوان ابزاری برای ساماندهی اخذ مالیات، شفافسازی درآمدها و کنترل قیمتها ، واحدهای صنفی که از پایانه فروشگاهی ( POS ) استفاده نکنند یا صورتحساب الکترونیکی صادر نکنند را مکلف به صدور جریمه های سنگین نموده است
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
سازمان امور مالیاتی برابر قانون جدیدی که در مجلس تصویب شد و بهعنوان ابزاری برای ساماندهی اخذ مالیات، شفافسازی درآمدها و کنترل قیمتها ، واحدهای صنفی که از پایانه فروشگاهی ( POS ) استفاده نکنند یا صورتحساب الکترونیکی صادر نکنند را مکلف به صدور جریمه های سنگین نموده است
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
سربازی نرفته ها توجه کنند !
خرید خدمت سربازی از لایحه بودجه سال ۹۸ حذف شده است
در لایحه بودجه سال آینده جریمه ریالی مشولان غیب خدمت سربازی دیده نشده و این مقررات تا پایان سال ۹۷ اجرایی می شود...
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
خرید خدمت سربازی از لایحه بودجه سال ۹۸ حذف شده است
در لایحه بودجه سال آینده جریمه ریالی مشولان غیب خدمت سربازی دیده نشده و این مقررات تا پایان سال ۹۷ اجرایی می شود...
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
ثروتمندان ایران ساکن کدام استانها هستند؟!
مردم کدام استانها امکان پسانداز بیشتری دارند؟!/ تجارت نیوز
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
مردم کدام استانها امکان پسانداز بیشتری دارند؟!/ تجارت نیوز
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
صادراتی ها توجه کنند !
روی عراق حساب دیگری باز کنید
۳۰ درصد بودجه ۱۰۵ میلیارد دلاری عراق مربوط به طرحهای خدمات فنی مهندسی است ...
عراق با ۴۰ درصد افزایش واردات از ایران نسبت به پارسال همچنان در صدر اهداف صادراتی ماست
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
روی عراق حساب دیگری باز کنید
۳۰ درصد بودجه ۱۰۵ میلیارد دلاری عراق مربوط به طرحهای خدمات فنی مهندسی است ...
عراق با ۴۰ درصد افزایش واردات از ایران نسبت به پارسال همچنان در صدر اهداف صادراتی ماست
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
برنج تا شب عید گران تر خواهد شد !
اگر دولت زودتر برای تخصیص ارز پانصد هزار تن کمبودی که در برنج داریم کاری نکند ...
این یک پیشگویی نیست
یک پیش بینی است !
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
اگر دولت زودتر برای تخصیص ارز پانصد هزار تن کمبودی که در برنج داریم کاری نکند ...
این یک پیشگویی نیست
یک پیش بینی است !
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
ایران رتبهی اول بیشترین تعرفههای گمرکی در جهان را دارد !
تعرفههای گمرکی واردات کالا به ایران در سال 2016 حدود 29.5 درصد محاسبه شده است ، که این میزان ایران را در رتبهی اول بیشترین تعرفههای گمرکی در جهان و بالاتر از کشورهای بوتان با 22.40 درصد و پاکستان با 17.20 درصد قرار داده است .
کمترین تعرفه های گمرکی هم به کشورهای هنگ کنگ و سنگاپور اختصاص دارد/مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
تعرفههای گمرکی واردات کالا به ایران در سال 2016 حدود 29.5 درصد محاسبه شده است ، که این میزان ایران را در رتبهی اول بیشترین تعرفههای گمرکی در جهان و بالاتر از کشورهای بوتان با 22.40 درصد و پاکستان با 17.20 درصد قرار داده است .
کمترین تعرفه های گمرکی هم به کشورهای هنگ کنگ و سنگاپور اختصاص دارد/مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅اندر حکایت تصمیمهای خلقالساعه
✍🏻 بهروز صادقی
جناب دکتر قاضی زاده هاشمی هم رفتند.البته نه خدای نخواسته به آن دنیا! بلکه استعفا کردند.
وزارت بهداشت و درمان با طرحی عظیم، انرژی بَر و بسیار پرهزینه، تنها مانده و تقریباً هیچ راهی برای رفت یا برگشت وجود ندارد.
رفتن به این راه، دهها هزار میلیارد تومان بودجه نیاز دارد و برگشت از آن نیز به واسطه بیمه شدن میلیونها نفر و برخورداری از خدمات تقریباً رایگان،می تواند به یک معضل بزرگ حتی امنیتی مبدل شود که صد البته در شرایط " همیشه حساس" ما جایی برای این یکی نمی شود پیدا کرد.
۲۲ بهمن نزدیک است و انقلاب میانسال شده ما در تدارک برگزاری جشن دیگری است..
اما برای یک فرد بالیده و بالغ شده و حالا به همراه انقلاب، میانسال شده چون مخلص، این سوال مطرح است که تا کی باید از طرحهای خلق الساعه، فاقد برنامه ریزی، بدون الگو، احساسی، و فاقد پشتوانه آسیب ببینیم؟
در تمامی وزارتخانهها و نهادها تا دلتان بخواهد از این قبیل شیرین کاری های کشنده می توانید پیدا کنید...
1️⃣طرح سد سازی!!!تغییر جغرافیای طبیعی و زیست بوم مردم ایران زمین که بر اساس تمایلات شخصی و بدون هیچگونه پشتوانه علمی صورت گرفت..
2️⃣استقلال کشاورزی! که یک آرزوی غیر ممکن در اقلیم خشک و نیمه خشک ایران بود.
چاهها حفر شد و بعد داد و هوار و بر سر کوفتن از راهی که باز هم نه امیدی به رفتن بود و نه امکانی برای بازگشت وجود داشت.
3️⃣خودرو سازی! رانت خودروسازان و بلایی که این غولهای کاغذی بر سر ملت ایران آوردند، شاید با حمله مغول و صدام هم قابل مقایسه نیست. متولیان این صنعت مافیایی، هم جیب مردم را خالی کردند و هم جان آنها را گرفتند. درست مانند شبیخون، آن هم در روز روشن.
4️⃣تربیت دانشجو! دانشگاه های آزاد و نه چندان آزاد و غیر انتفاعی، و پولی و پردیس و پیام نور و....میلیونها فارغ التحصیل تحویل جامعه دادند و ثروتهای عظیم انباشتند اما در قبال سلامت، بهداشت، و از آنها مهمتر، آینده این دانش آموختگان هیچ تعهدی نداشتند و ندارند. به کیفیت آموزش آنها کاری ندارم که اظهر من الشمس است.
5️⃣مسکن مهر!
یک نفر دلش خواست و هزاران میلیارد برای خانه دار شدن من و شما هزینه کرد. نیّتش خیر بود!
البته میخواست در ونزو ئلا و سوریه و دیگر نقاط کره زمین و حومه،همین کار را بکند که مهلتش به سر رسید و ما ماندیم و هزاران خانه در حال ساخت و نیازمند بودجه و صد البته بسیار امن و مطمئن!...بازهم راه پس و پیش مسدود است.
6️⃣کاغذ پاره! گفتیم تحریم کنید تا تحریم دانتان پاره شود. تحریم کردند و تا مرز افلاس و ورشکستگی رفتیم.. تلاش بسیاری شد تا موضوع جمع و جور شود اما به هرحال فردی یا افرادی با آرزوی مرگ ملتی یا دولتی، بر هیزم آتش میافزودند.. دلشان میخواست!
7️⃣خصوصی سازی! آن را اگر به کار میبستیم که خوب بود، اما ما این واژه مهم و موثر را با شخصی سازی و خصولتی سازی اشتباه گرفتیم و موسسات و شرکتها و کارخانهها را به پسرخالهها و خواهرزاده و بخصوص دامادهای تازه تاسیس!! واگذار کردیم و بدین سان بود که فریاد از خلق برآمد که: مرحمت فرموده ما را مس کنید.. نخواستیم!
🛄طرح تحول سلامت هم یکی از همان طرحهای محکوم به شکست اما با هزینه بسیار در رفت یا برگشت بود...
بی مطالعه، بدون الگوی زنده و فعال و موفق، و بدون محاسبه منابع... و فقط در جهت کسب رضایت کوتاه مدت مردم..
رضایتی که اگر همین منابع در مسیر درست خود (تقویت بیمه ها و حذف تمرکز از دولت) قرار می گرفت، میتوانست بسیار عمیق تر و پایدارتر باشد...
❗️یک بار دیگر میروم سراغ دیکشنری ! می خواهم ببینم برای "#پوپولیسم" یک مثال جدید تعریف شده یا خیر!/ مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✍🏻 بهروز صادقی
جناب دکتر قاضی زاده هاشمی هم رفتند.البته نه خدای نخواسته به آن دنیا! بلکه استعفا کردند.
وزارت بهداشت و درمان با طرحی عظیم، انرژی بَر و بسیار پرهزینه، تنها مانده و تقریباً هیچ راهی برای رفت یا برگشت وجود ندارد.
رفتن به این راه، دهها هزار میلیارد تومان بودجه نیاز دارد و برگشت از آن نیز به واسطه بیمه شدن میلیونها نفر و برخورداری از خدمات تقریباً رایگان،می تواند به یک معضل بزرگ حتی امنیتی مبدل شود که صد البته در شرایط " همیشه حساس" ما جایی برای این یکی نمی شود پیدا کرد.
۲۲ بهمن نزدیک است و انقلاب میانسال شده ما در تدارک برگزاری جشن دیگری است..
اما برای یک فرد بالیده و بالغ شده و حالا به همراه انقلاب، میانسال شده چون مخلص، این سوال مطرح است که تا کی باید از طرحهای خلق الساعه، فاقد برنامه ریزی، بدون الگو، احساسی، و فاقد پشتوانه آسیب ببینیم؟
در تمامی وزارتخانهها و نهادها تا دلتان بخواهد از این قبیل شیرین کاری های کشنده می توانید پیدا کنید...
1️⃣طرح سد سازی!!!تغییر جغرافیای طبیعی و زیست بوم مردم ایران زمین که بر اساس تمایلات شخصی و بدون هیچگونه پشتوانه علمی صورت گرفت..
2️⃣استقلال کشاورزی! که یک آرزوی غیر ممکن در اقلیم خشک و نیمه خشک ایران بود.
چاهها حفر شد و بعد داد و هوار و بر سر کوفتن از راهی که باز هم نه امیدی به رفتن بود و نه امکانی برای بازگشت وجود داشت.
3️⃣خودرو سازی! رانت خودروسازان و بلایی که این غولهای کاغذی بر سر ملت ایران آوردند، شاید با حمله مغول و صدام هم قابل مقایسه نیست. متولیان این صنعت مافیایی، هم جیب مردم را خالی کردند و هم جان آنها را گرفتند. درست مانند شبیخون، آن هم در روز روشن.
4️⃣تربیت دانشجو! دانشگاه های آزاد و نه چندان آزاد و غیر انتفاعی، و پولی و پردیس و پیام نور و....میلیونها فارغ التحصیل تحویل جامعه دادند و ثروتهای عظیم انباشتند اما در قبال سلامت، بهداشت، و از آنها مهمتر، آینده این دانش آموختگان هیچ تعهدی نداشتند و ندارند. به کیفیت آموزش آنها کاری ندارم که اظهر من الشمس است.
5️⃣مسکن مهر!
یک نفر دلش خواست و هزاران میلیارد برای خانه دار شدن من و شما هزینه کرد. نیّتش خیر بود!
البته میخواست در ونزو ئلا و سوریه و دیگر نقاط کره زمین و حومه،همین کار را بکند که مهلتش به سر رسید و ما ماندیم و هزاران خانه در حال ساخت و نیازمند بودجه و صد البته بسیار امن و مطمئن!...بازهم راه پس و پیش مسدود است.
6️⃣کاغذ پاره! گفتیم تحریم کنید تا تحریم دانتان پاره شود. تحریم کردند و تا مرز افلاس و ورشکستگی رفتیم.. تلاش بسیاری شد تا موضوع جمع و جور شود اما به هرحال فردی یا افرادی با آرزوی مرگ ملتی یا دولتی، بر هیزم آتش میافزودند.. دلشان میخواست!
7️⃣خصوصی سازی! آن را اگر به کار میبستیم که خوب بود، اما ما این واژه مهم و موثر را با شخصی سازی و خصولتی سازی اشتباه گرفتیم و موسسات و شرکتها و کارخانهها را به پسرخالهها و خواهرزاده و بخصوص دامادهای تازه تاسیس!! واگذار کردیم و بدین سان بود که فریاد از خلق برآمد که: مرحمت فرموده ما را مس کنید.. نخواستیم!
🛄طرح تحول سلامت هم یکی از همان طرحهای محکوم به شکست اما با هزینه بسیار در رفت یا برگشت بود...
بی مطالعه، بدون الگوی زنده و فعال و موفق، و بدون محاسبه منابع... و فقط در جهت کسب رضایت کوتاه مدت مردم..
رضایتی که اگر همین منابع در مسیر درست خود (تقویت بیمه ها و حذف تمرکز از دولت) قرار می گرفت، میتوانست بسیار عمیق تر و پایدارتر باشد...
❗️یک بار دیگر میروم سراغ دیکشنری ! می خواهم ببینم برای "#پوپولیسم" یک مثال جدید تعریف شده یا خیر!/ مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Telegram
Financial Engineering
کانال مهندسی مالی
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
ارتباط با ادمین
@Araz_Sourani
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
ارتباط با ادمین
@Araz_Sourani
دقت کنید !
مصوبه ای که قیمت خودروی خارجی را تعدیل خواهد کرد
بزودی !
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
مصوبه ای که قیمت خودروی خارجی را تعدیل خواهد کرد
بزودی !
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
و باز هم توجه کنید !
مصوبه ای که ورود ممنوعه ها را به مناطق ویژه اقتصادی آزاد خواهد کرد...
ماموریت روزانه و اثربخش بخشهای مهمی از وزارت صنعت و وزارت اقتصاد ایجاد ممنوعیت و رفع ممنوعیت در بازه های زمانی بسیار کوتاه در حوزه های مختلف اقتصادی است !
#دولت_سورپرایز
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
مصوبه ای که ورود ممنوعه ها را به مناطق ویژه اقتصادی آزاد خواهد کرد...
ماموریت روزانه و اثربخش بخشهای مهمی از وزارت صنعت و وزارت اقتصاد ایجاد ممنوعیت و رفع ممنوعیت در بازه های زمانی بسیار کوتاه در حوزه های مختلف اقتصادی است !
#دولت_سورپرایز
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
سهام خودرویی ها در عرش !
با زیان انباشته صد و چهل درصدی از سرمایه !
و البته با اهرم ناپایدار افزایش سرمایه از تجدید ارزیابی دارایی ها ...
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
با زیان انباشته صد و چهل درصدی از سرمایه !
و البته با اهرم ناپایدار افزایش سرمایه از تجدید ارزیابی دارایی ها ...
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
بی تدبیری در اقتصاد تفاوتی با جنگ ندارد!
مقایسه تعداد سوری ها (خاکستری) و ونزوئلایی هایی (آبی) که خارج از کشورشان زندگی می کنند و از آن گریخته اند./راهبرد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
مقایسه تعداد سوری ها (خاکستری) و ونزوئلایی هایی (آبی) که خارج از کشورشان زندگی می کنند و از آن گریخته اند./راهبرد
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
پیش بینی 20 اقتصاد بزرگ دنیا در سال 2050⬆️
ترکیه و عربستان به ترتیب در رتبه های 12 و 19 جهان قرار خواهند گرفت. ایرانیان برای عقب نماندن از قافله، باید کاری جدی در اقتصاد خود بکنند.
ایران در ۲۰۵۰ هم همانند الان در بین بیست اقتصاد برتر نخواهد بود
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
ترکیه و عربستان به ترتیب در رتبه های 12 و 19 جهان قرار خواهند گرفت. ایرانیان برای عقب نماندن از قافله، باید کاری جدی در اقتصاد خود بکنند.
ایران در ۲۰۵۰ هم همانند الان در بین بیست اقتصاد برتر نخواهد بود
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ ۱۰پیشبینی از اقتصاد۲۰۱۹
📌مجمع جهانی اقتصاد
صعود روند اقتصاد امریکا
بر اساس برآوردها از رشد پایدار در نیروی کار و تولید، رشد بالقوه امریکا در حدود ۲ درصد پیشبینی میشود. در سال ۲۰۱۸، رشد امریکا بالاتر از ۲.۹ درصد بود. هرچند این شتاب در رشد تا حد زیادی به خاطر محرکهای مالی در کاهش مالیات و افزایش هزینهها بود.
اثر این محرکها در سال ۲۰۱۹ هم احساس خواهد شد اما هرچه سال جلوتر برود، اثر آن کمتر میشود.
توسعه اروپاییها آهستهتر میشود
رشد اقتصادی منطقه یورو در نیمه دوم سال ۲۰۱۷ به اوج خود رسید و از آن زمان به بعد آهسته آهسته کاهش یافت. پیشبینی میشود که در سال ۲۰۱۹ هم با کاهش بیشتر به ۱.۵ درصد برسد. بی اطمینانی سیاسی شامل برگزیت، چالشهای دولت مکرون و تضعیف حکومت آنگلا مرکل باعث افت وضعیت کسب و کارها میشود. مؤلفههای اقتصادی مانند شرایط اعتباری و افزایش تنشهای تجاری هم روند رشد را کاهش میدهند.
ژاپن ضعیف باقی میماند
اقتصاد ژاپن در سال ۲۰۱۸، ۰.۸ درصد بزرگتر شد و انتظار میرود که این نرخ در سال ۲۰۱۹ هم با روند آهستهای به ۰.۹ درصد برسد.
چین در تله کاهش رشد
رشد اقتصادی چین از سال ۲۰۱۷ کاهش یافته و در ربع سوم ۲۰۱۸ به پایینترین سطح ۱۰ سال اخیر خود رسید. طی بازه یک ساله، سرعت توسعه چین از ۶.۹ درصد در سال ۲۰۱۷ به ۶.۶ درصد در سال ۲۰۱۸ رسید و در سال ۲۰۱۹ پایینتر هم خواهد آمد و به ۶.۳ درصد میرسد. در واکنش به آخرین شوکهای اقتصادی- شامل تعرفههای امریکا- سیاستگذاران برنامههای پولی و مالی برای کمک به رشد و پایدارسازی بازارها طراحی کردهاند.
همچنین تحرکات تجاری دولت هم در حالی که تنشها با امریکا شدیدتر شود، تهاجمیتر میشود.
کاهش رشد بازارهای نوظهور
هرقدر هم جلوتر میرویم، بازارهای نوظهور با بادهای مخالف بیشتری بر سر راه رشدشان مواجه میشوند. مسائلی شامل رشد آهسته در اقتصادهای توسعه یافته و سرعت تجارت جهانی، رشد قوی دلار، انقباضی شدن شرایط مالی و افزایش نااطمینانی سیاسی در کشورهایی مانند برزیل و مکزیک. کشورهای کمی میتوانند از روی این موانع بپرند؛ آنها هم اقتصادهای پویایی با سطح پایین بدهی در آسیا هستند.
بازار سوار «رولر کاستر»
امسال بازارها مانند اینکه سوار ترن هوایی پرپیچ و خم باشند رفتار میکنند؛ گاهی بسرعت بالا میروند و گاهی بسرعت پایین میآیند. نوسان بازارها، بخصوص بازار نفت در سال ۲۰۱۹ ادامه خواهد یافت.
ما پیشبینی میکنیم که قیمت نفت در آینده نزدیک کمی افزایش یابد و به ۷۰ دلار به ازای هر بشکه برسد؛ البته میانگین آن در سال ۲۰۱۸، ۷۱ دلار بود.
به همین خاطر، ریسک قیمت نفت و سایر کالاها به خاطر افزایش عرضه و کاهش تقاضا روی خط کاهشی خواهد بود.
تورم جهانی نزدیک ۳ درصد
انتظار داریم که تورم جهانی و تورم اقتصادهای توسعه یافته در همین محدوده ۲ تا ۳ درصدی باقی بماند.
نرخ بهره در دنیا افزایش می یابد
فدرال رزرو امریکا احتمالاً نرخ بهره را در سال ۲۰۱۹ سه برابر میکند. بانکهای مرکزی دیگر شامل بانک انگلستان(وابسته به فرآیند برگزیت)، بانک کانادا و برخی بانکهای بازارهای نوظهور مانند برزیل، هندوستان و روسیه هم احتمالاً نرخ بهره را افزایش میدهند.بانک مرکزی اروپا اما تا سال ۲۰۲۰ نرخ بهره را افزایش نخواهد داد. به همین ترتیب، ما انتظار نداریم که بانک ژاپن سیاست نرخ بهره منفیاش را تا سال ۲۰۲۱ تغییر دهد. بانک مردم چین هم دیگر بانک مرکزی بزرگی است که در جهت مخالف حرکت میکند و به خاطر نگرانی از رشد، محرکهای نسبتاً کمی را در بازار ایجاد میکند.
دلار در وضعیت عالی
ادامه روند رشد اقتصادی در امریکا و سیاستهای نرخ بهره فدرال رزرو دلایل اصلی این پیشبینی است. با این حال، امکان نوسان دلار نیز بسیار بالاست.برآورد میکنیم که نرخ یورو در برابر دلار در پایان ۲۰۱۹ به حدود ۱.۱۰ دلار برسد، در حالیکه در سال ۲۰۱۸، ۱.۱۴ دلار بود. بهطور همزمان، پیشبینی میکنیم که نرخ یوان در برابر دلار به خاطر سیاست دولت چین برای ثبات مالی در سطح ۷ دلار نگه داشته شود.
خطر شوکهای سیاسی
اشتباهات سیاسی بزرگترین تهدید برای رشد جهانی در سال ۲۰۱۹ و فراتر از آن است. درگیریهای تجاری خطرناک هستند، نه به خاطر آنکه تاکنون آسیبهای زیادی به بار آوردهاند بلکه به این خاطر میتوانند به راحتی از کنترل خارج شوند.
علاوه بر این، افزایش کسری بودجه امریکا، سطوح بالای بدهی در امریکا، اروپا و ژاپن و امکان اشتباهات بالقوه از سوی بانکهای مرکزی همه تهدیدی برای اقتصاد جهانی هستند.با این حال خبر خوب این است که اشتباهات سیاسی با آسیب بسیار جدی برای «تبدیل شدن به بحران جهانی اقتصاد»هنوز کم هستند. اما خطرات ناشی از این اشتباهات در سال ۲۰۲۰ و بعد از آن افزایش خواهد یافت./ مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
📌مجمع جهانی اقتصاد
صعود روند اقتصاد امریکا
بر اساس برآوردها از رشد پایدار در نیروی کار و تولید، رشد بالقوه امریکا در حدود ۲ درصد پیشبینی میشود. در سال ۲۰۱۸، رشد امریکا بالاتر از ۲.۹ درصد بود. هرچند این شتاب در رشد تا حد زیادی به خاطر محرکهای مالی در کاهش مالیات و افزایش هزینهها بود.
اثر این محرکها در سال ۲۰۱۹ هم احساس خواهد شد اما هرچه سال جلوتر برود، اثر آن کمتر میشود.
توسعه اروپاییها آهستهتر میشود
رشد اقتصادی منطقه یورو در نیمه دوم سال ۲۰۱۷ به اوج خود رسید و از آن زمان به بعد آهسته آهسته کاهش یافت. پیشبینی میشود که در سال ۲۰۱۹ هم با کاهش بیشتر به ۱.۵ درصد برسد. بی اطمینانی سیاسی شامل برگزیت، چالشهای دولت مکرون و تضعیف حکومت آنگلا مرکل باعث افت وضعیت کسب و کارها میشود. مؤلفههای اقتصادی مانند شرایط اعتباری و افزایش تنشهای تجاری هم روند رشد را کاهش میدهند.
ژاپن ضعیف باقی میماند
اقتصاد ژاپن در سال ۲۰۱۸، ۰.۸ درصد بزرگتر شد و انتظار میرود که این نرخ در سال ۲۰۱۹ هم با روند آهستهای به ۰.۹ درصد برسد.
چین در تله کاهش رشد
رشد اقتصادی چین از سال ۲۰۱۷ کاهش یافته و در ربع سوم ۲۰۱۸ به پایینترین سطح ۱۰ سال اخیر خود رسید. طی بازه یک ساله، سرعت توسعه چین از ۶.۹ درصد در سال ۲۰۱۷ به ۶.۶ درصد در سال ۲۰۱۸ رسید و در سال ۲۰۱۹ پایینتر هم خواهد آمد و به ۶.۳ درصد میرسد. در واکنش به آخرین شوکهای اقتصادی- شامل تعرفههای امریکا- سیاستگذاران برنامههای پولی و مالی برای کمک به رشد و پایدارسازی بازارها طراحی کردهاند.
همچنین تحرکات تجاری دولت هم در حالی که تنشها با امریکا شدیدتر شود، تهاجمیتر میشود.
کاهش رشد بازارهای نوظهور
هرقدر هم جلوتر میرویم، بازارهای نوظهور با بادهای مخالف بیشتری بر سر راه رشدشان مواجه میشوند. مسائلی شامل رشد آهسته در اقتصادهای توسعه یافته و سرعت تجارت جهانی، رشد قوی دلار، انقباضی شدن شرایط مالی و افزایش نااطمینانی سیاسی در کشورهایی مانند برزیل و مکزیک. کشورهای کمی میتوانند از روی این موانع بپرند؛ آنها هم اقتصادهای پویایی با سطح پایین بدهی در آسیا هستند.
بازار سوار «رولر کاستر»
امسال بازارها مانند اینکه سوار ترن هوایی پرپیچ و خم باشند رفتار میکنند؛ گاهی بسرعت بالا میروند و گاهی بسرعت پایین میآیند. نوسان بازارها، بخصوص بازار نفت در سال ۲۰۱۹ ادامه خواهد یافت.
ما پیشبینی میکنیم که قیمت نفت در آینده نزدیک کمی افزایش یابد و به ۷۰ دلار به ازای هر بشکه برسد؛ البته میانگین آن در سال ۲۰۱۸، ۷۱ دلار بود.
به همین خاطر، ریسک قیمت نفت و سایر کالاها به خاطر افزایش عرضه و کاهش تقاضا روی خط کاهشی خواهد بود.
تورم جهانی نزدیک ۳ درصد
انتظار داریم که تورم جهانی و تورم اقتصادهای توسعه یافته در همین محدوده ۲ تا ۳ درصدی باقی بماند.
نرخ بهره در دنیا افزایش می یابد
فدرال رزرو امریکا احتمالاً نرخ بهره را در سال ۲۰۱۹ سه برابر میکند. بانکهای مرکزی دیگر شامل بانک انگلستان(وابسته به فرآیند برگزیت)، بانک کانادا و برخی بانکهای بازارهای نوظهور مانند برزیل، هندوستان و روسیه هم احتمالاً نرخ بهره را افزایش میدهند.بانک مرکزی اروپا اما تا سال ۲۰۲۰ نرخ بهره را افزایش نخواهد داد. به همین ترتیب، ما انتظار نداریم که بانک ژاپن سیاست نرخ بهره منفیاش را تا سال ۲۰۲۱ تغییر دهد. بانک مردم چین هم دیگر بانک مرکزی بزرگی است که در جهت مخالف حرکت میکند و به خاطر نگرانی از رشد، محرکهای نسبتاً کمی را در بازار ایجاد میکند.
دلار در وضعیت عالی
ادامه روند رشد اقتصادی در امریکا و سیاستهای نرخ بهره فدرال رزرو دلایل اصلی این پیشبینی است. با این حال، امکان نوسان دلار نیز بسیار بالاست.برآورد میکنیم که نرخ یورو در برابر دلار در پایان ۲۰۱۹ به حدود ۱.۱۰ دلار برسد، در حالیکه در سال ۲۰۱۸، ۱.۱۴ دلار بود. بهطور همزمان، پیشبینی میکنیم که نرخ یوان در برابر دلار به خاطر سیاست دولت چین برای ثبات مالی در سطح ۷ دلار نگه داشته شود.
خطر شوکهای سیاسی
اشتباهات سیاسی بزرگترین تهدید برای رشد جهانی در سال ۲۰۱۹ و فراتر از آن است. درگیریهای تجاری خطرناک هستند، نه به خاطر آنکه تاکنون آسیبهای زیادی به بار آوردهاند بلکه به این خاطر میتوانند به راحتی از کنترل خارج شوند.
علاوه بر این، افزایش کسری بودجه امریکا، سطوح بالای بدهی در امریکا، اروپا و ژاپن و امکان اشتباهات بالقوه از سوی بانکهای مرکزی همه تهدیدی برای اقتصاد جهانی هستند.با این حال خبر خوب این است که اشتباهات سیاسی با آسیب بسیار جدی برای «تبدیل شدن به بحران جهانی اقتصاد»هنوز کم هستند. اما خطرات ناشی از این اشتباهات در سال ۲۰۲۰ و بعد از آن افزایش خواهد یافت./ مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
Telegram
Financial Engineering
کانال مهندسی مالی
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
ارتباط با ادمین
@Araz_Sourani
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
ارتباط با ادمین
@Araz_Sourani
به پیش بینی های بین المللی توجه کنید !
جدیدترین پیشبینی گلدمن ساکس از انتظارات قیمت نفت در سال جاری میلادی 11 % کمتر از پیش بینی قبلی است ....
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
جدیدترین پیشبینی گلدمن ساکس از انتظارات قیمت نفت در سال جاری میلادی 11 % کمتر از پیش بینی قبلی است ....
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
یکصد حلقه چاه !
این تعداد چاه آبی است که روزانه در ایران به علت بی آبی خشک می شود .
هر روزی که می گذرد 0.6 میلی متر زمین در کشورمان نشست می کند .
140 برابر حد بحران !!
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
این تعداد چاه آبی است که روزانه در ایران به علت بی آبی خشک می شود .
هر روزی که می گذرد 0.6 میلی متر زمین در کشورمان نشست می کند .
140 برابر حد بحران !!
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
✅ روزهای بد بنگاههای خصوصی در سال ۹۸
چشمانداز تاریک اقتصاد ایران بر اثر تحریمها و ابهام در تأمین منابع درآمدی بودجه سال 1398، آینده کسبوکارها را پیشبینیناپذیر کرده و به نظر میرسد با کاهش مصرف بخش خصوصی و اُفت صادرات، عمق رکود بیش از همیشه خواهد شد.
👈بنگاهها و شرکتهای خصوصی اگرچه طی چهار دهه گذشته به دلیل سیاستهای غلط ایران همواره در شرایط مبهم، پر ریسک و پیشبینیناپذیر قرار داشتهاند؛ اما اکنون اقتصاد ایران در پیچوخمهایی گرفتار شده که ابهام، ریسک و پیشبینیناپذیری را دوچندان کرده است.
هماکنون اغلب قریب به اتفاق بنگاههای خصوصی به دلیل تحولات سریع اقتصاد کشور که عمدتاً متأثر از سیاست است، از برنامهریزی کوتاهمدت عاجز هستند چه رسد به برنامهریزیهای میانمدت و بلندمدت که در شرایط کنونی، امری کاملاً ناممکن به نظر میرسد.
اما دو مسئلهای که بیش از هر چیز فعالیت شرکتها و بنگاههای خصوصی را تحت تاثیر خود قرار خواهد داد، تحریمهای ایالاتمتحده آمریکا علیه ایران و بودجه سال 1398 است. تحریمهای آمریکا علاوه بر اینکه دسترسی به مواد اولیه تولید را دشوارتر میکند، به طور قطع صادرات ایران را هم کاهش داده است و کشور با کسری تراز تجاری شدیدی روبرو میشود.
بودجه 433 هزار میلیارد تومانی ایران نیز یکی از پر ریسکترین بودجههای تاریخ جمهوری اسلامی محسوب میشود. میزان مالیاتها در این بودجه رشد 12 هزار میلیارد تومانی داشته و به 126 هزار میلیارد تومان رسیده است که با توجه به کُند شدن چرخهای اقتصاد ایران، بسیار بعید به نظر میرسد، این میزان مالیات محقق شود. عدم تحقق مالیاتهای سال آینده را با کسری بودجه روبرو خواهد کرد و این کسری، بر مصارف بودجه عمرانی که به 65 هزار میلیارد تومان رسیده است، تاثیر منفی خواهد گذاشت.
تجربه نشان میدهد، عدم تأمین بودجه عمرانی، تاثیر عمیقی بر فعالیتهای بخش خصوصی میگذارد و کسبوکارها را با رکود مواجه میکند. در پی این مسئله، مصرف بخش خصوصی (سطح تقاضا) نیز کاهش مییابد و نرخ بیکاری بالاتر میرود.
رشد 12 هزار میلیارد تومانی مالیاتها در بودجه 98 در حالی است که صندوق بینالمللی پول پیشبینی کرده است که اقتصاد ایران در سال 2019 میلادی با رشد منفی 3.6 درصدی روبرو خواهد شد. مرکز پژوهشهای مجلس ایران نیز طی گزارشی هشدار داده است که «رشد اقتصادی ایران در خوشبینانهترین حالت به منفی 3.8 درصد» خواهد رسید.
بنابراین، در این شرایط ایران به هر قیمتی تلاش خواهد کرد مالیاتهای مورد نیاز خود را محقق کند و این ممکن نخواهد بود مگر اینکه بنگاهها و شرکتهای خصوصی را تحت فشار بگذارد. طی شش سال گذشته که رکود عمیقی بر اقتصاد ایران حاکم شده، بسیاری از صاحبان بنگاههای خصوصی بر اثر فشارهای مالیاتی به فعالیت خود برای همیشه پایان دادند؛ بنابراین، اگر فشار بر بخش خصوصی ادامه داشته باشد، بعید نیست سال آینده هم تعداد زیادی از کسبوکارهای خرد و کلان برای همیشه تعطیل شوند.
علاوه اینکه تردید فراوانی در تحقق مالیاتهای سال آینده وجود دارد، سهم 117 هزار میلیارد تومانی درآمدهای نفتی در بودجه سال آینده نیز در هالهای از ابهام قرار دارد. ایران حدود 117 هزار میلیارد تومان درآمد حاصل از صادرات نفت برای خود پیشبینی کرده است؛ ولی با وجود تحریمهای بانکی علیه ایران، مشخص نیست این درآمد نفتی قرار است چگونه وارد کشور شود.
بنابراین، ابهام در تحقق درآمدهای مالیاتی و مشخص نبودن شرایط فروش نفت و جذب درآمدهای آن، تصویر تاریکی را از اقتصاد ایران در سال آینده ترسیم میکند. در چنین وضعیت دشواری، سطح تقاضای بخش خصوصی کاهش مییابد و در پی آن نیز بسیاری از بنگاهها و شرکتها از سطح فعالیتهای خود خواهند کاست. تبعات قرار گرفتن ایران در تنگنای مالی، چیزی جز بالا رفتن نرخ تورم، تعمیق رکود و
افزایش بیکاری نخواهد بود.
روزهاي سختي در پيش است
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
چشمانداز تاریک اقتصاد ایران بر اثر تحریمها و ابهام در تأمین منابع درآمدی بودجه سال 1398، آینده کسبوکارها را پیشبینیناپذیر کرده و به نظر میرسد با کاهش مصرف بخش خصوصی و اُفت صادرات، عمق رکود بیش از همیشه خواهد شد.
👈بنگاهها و شرکتهای خصوصی اگرچه طی چهار دهه گذشته به دلیل سیاستهای غلط ایران همواره در شرایط مبهم، پر ریسک و پیشبینیناپذیر قرار داشتهاند؛ اما اکنون اقتصاد ایران در پیچوخمهایی گرفتار شده که ابهام، ریسک و پیشبینیناپذیری را دوچندان کرده است.
هماکنون اغلب قریب به اتفاق بنگاههای خصوصی به دلیل تحولات سریع اقتصاد کشور که عمدتاً متأثر از سیاست است، از برنامهریزی کوتاهمدت عاجز هستند چه رسد به برنامهریزیهای میانمدت و بلندمدت که در شرایط کنونی، امری کاملاً ناممکن به نظر میرسد.
اما دو مسئلهای که بیش از هر چیز فعالیت شرکتها و بنگاههای خصوصی را تحت تاثیر خود قرار خواهد داد، تحریمهای ایالاتمتحده آمریکا علیه ایران و بودجه سال 1398 است. تحریمهای آمریکا علاوه بر اینکه دسترسی به مواد اولیه تولید را دشوارتر میکند، به طور قطع صادرات ایران را هم کاهش داده است و کشور با کسری تراز تجاری شدیدی روبرو میشود.
بودجه 433 هزار میلیارد تومانی ایران نیز یکی از پر ریسکترین بودجههای تاریخ جمهوری اسلامی محسوب میشود. میزان مالیاتها در این بودجه رشد 12 هزار میلیارد تومانی داشته و به 126 هزار میلیارد تومان رسیده است که با توجه به کُند شدن چرخهای اقتصاد ایران، بسیار بعید به نظر میرسد، این میزان مالیات محقق شود. عدم تحقق مالیاتهای سال آینده را با کسری بودجه روبرو خواهد کرد و این کسری، بر مصارف بودجه عمرانی که به 65 هزار میلیارد تومان رسیده است، تاثیر منفی خواهد گذاشت.
تجربه نشان میدهد، عدم تأمین بودجه عمرانی، تاثیر عمیقی بر فعالیتهای بخش خصوصی میگذارد و کسبوکارها را با رکود مواجه میکند. در پی این مسئله، مصرف بخش خصوصی (سطح تقاضا) نیز کاهش مییابد و نرخ بیکاری بالاتر میرود.
رشد 12 هزار میلیارد تومانی مالیاتها در بودجه 98 در حالی است که صندوق بینالمللی پول پیشبینی کرده است که اقتصاد ایران در سال 2019 میلادی با رشد منفی 3.6 درصدی روبرو خواهد شد. مرکز پژوهشهای مجلس ایران نیز طی گزارشی هشدار داده است که «رشد اقتصادی ایران در خوشبینانهترین حالت به منفی 3.8 درصد» خواهد رسید.
بنابراین، در این شرایط ایران به هر قیمتی تلاش خواهد کرد مالیاتهای مورد نیاز خود را محقق کند و این ممکن نخواهد بود مگر اینکه بنگاهها و شرکتهای خصوصی را تحت فشار بگذارد. طی شش سال گذشته که رکود عمیقی بر اقتصاد ایران حاکم شده، بسیاری از صاحبان بنگاههای خصوصی بر اثر فشارهای مالیاتی به فعالیت خود برای همیشه پایان دادند؛ بنابراین، اگر فشار بر بخش خصوصی ادامه داشته باشد، بعید نیست سال آینده هم تعداد زیادی از کسبوکارهای خرد و کلان برای همیشه تعطیل شوند.
علاوه اینکه تردید فراوانی در تحقق مالیاتهای سال آینده وجود دارد، سهم 117 هزار میلیارد تومانی درآمدهای نفتی در بودجه سال آینده نیز در هالهای از ابهام قرار دارد. ایران حدود 117 هزار میلیارد تومان درآمد حاصل از صادرات نفت برای خود پیشبینی کرده است؛ ولی با وجود تحریمهای بانکی علیه ایران، مشخص نیست این درآمد نفتی قرار است چگونه وارد کشور شود.
بنابراین، ابهام در تحقق درآمدهای مالیاتی و مشخص نبودن شرایط فروش نفت و جذب درآمدهای آن، تصویر تاریکی را از اقتصاد ایران در سال آینده ترسیم میکند. در چنین وضعیت دشواری، سطح تقاضای بخش خصوصی کاهش مییابد و در پی آن نیز بسیاری از بنگاهها و شرکتها از سطح فعالیتهای خود خواهند کاست. تبعات قرار گرفتن ایران در تنگنای مالی، چیزی جز بالا رفتن نرخ تورم، تعمیق رکود و
افزایش بیکاری نخواهد بود.
روزهاي سختي در پيش است
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
توجه کنید !
اقتصاد ایران پس از دو سال رکود سخت در سال 2020 با رشد 1.1 % از رکود خارج خواهد شود.
این آخرین پیش بینی بانک جهانی از اقتصاد ایران است که دیروز منتشر شده است/ مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg
اقتصاد ایران پس از دو سال رکود سخت در سال 2020 با رشد 1.1 % از رکود خارج خواهد شود.
این آخرین پیش بینی بانک جهانی از اقتصاد ایران است که دیروز منتشر شده است/ مجمع فعالان
بزرگترین کانال مهندسی مالی کشور
https://news.1rj.ru/str/joinchat/AAAAAEOZYLLiz9ONZ4GUBg