3. Норникель #GMKN – вход 13739₽ за акцию, цена на момент написания поста – 16680₽. Рост стоимости акций +21,4%, с учетом полученных дивидендов +26,4%.
Позиция набрана на 40% от запланированного. Плановая покупка для заполнения портфеля по индексу Мосбиржи. В момент покупки все аналитики трубили, что Норникель невероятно дорог, и надо ждать цены в 10000₽. за акцию. План неумолим, и поэтому покупал по 13739₽, скрепя сердце. Как итог, стоимость компании так и не упала, цена на металлы, которые производит компания (никель, палладий, платина) растут невероятными темпами, что потянуло за собой и стоимость самой компании.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
Позиция набрана на 40% от запланированного. Плановая покупка для заполнения портфеля по индексу Мосбиржи. В момент покупки все аналитики трубили, что Норникель невероятно дорог, и надо ждать цены в 10000₽. за акцию. План неумолим, и поэтому покупал по 13739₽, скрепя сердце. Как итог, стоимость компании так и не упала, цена на металлы, которые производит компания (никель, палладий, платина) растут невероятными темпами, что потянуло за собой и стоимость самой компании.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
👍7
Портфель из российских акций, провал года:
1. Алроса #ALRS – вход 102,37₽ за акцию, цена на момент написания поста – 74,35₽. Падение стоимости на 27,4%, с учетом полученных дивидендов – на 23,8%. Позиция набрана на 50% от запланированного.
Купленная в ноябре Алроса с того момента начала буквально сразу падать и падала весь год. Падение продаж естественным путем привело к падению акций компании. Мой план не предусматривает «усреднений» просто потому что упало. Представьте: я бы купил еще немного по 90, а потом еще по 85, и по 80, и по 75… В % всё бы смягчилось, но в абсолютном отношении – это верный путь к наращиванию токсичной акции в портфеле. Я еще об этом расскажу, есть у меня история "усреднения" в американском портфеле, хорошо что всего одной мне хватило, чтобы понять, что это плохо. Ни продавать, ни докупать Алросу в ближайшие полгода-год не планирую. Негативных эмоций тоже не испытываю.
1. Алроса #ALRS – вход 102,37₽ за акцию, цена на момент написания поста – 74,35₽. Падение стоимости на 27,4%, с учетом полученных дивидендов – на 23,8%. Позиция набрана на 50% от запланированного.
Купленная в ноябре Алроса с того момента начала буквально сразу падать и падала весь год. Падение продаж естественным путем привело к падению акций компании. Мой план не предусматривает «усреднений» просто потому что упало. Представьте: я бы купил еще немного по 90, а потом еще по 85, и по 80, и по 75… В % всё бы смягчилось, но в абсолютном отношении – это верный путь к наращиванию токсичной акции в портфеле. Я еще об этом расскажу, есть у меня история "усреднения" в американском портфеле, хорошо что всего одной мне хватило, чтобы понять, что это плохо. Ни продавать, ни докупать Алросу в ближайшие полгода-год не планирую. Негативных эмоций тоже не испытываю.
👍1
2. Новолипецкий металлургический комбинат #NLMK – вход 163₽, цена на момент написания поста – 138,3₽. Падение стоимости на 15,2%, с учетом полученных дивидендов – на 8,5%. Позиция набрана на 200% (!) от запланированного.
Очень неудачный кейс с высокодивидендной акцией. Я набирал акции НЛМК всю зиму и весну, понемногу. Казалось, что такая хорошая дивидендная доходность не даст ей сильно упасть, а если и даст, дивиденды всё компенсируют! Нужно набирать больше, чем рекомендует моя табличка по индексу Мосбиржи! Они там ничего не понимают, вот же она, гарантированная доходность под 13% годовых – просто лежит на бирже, подбирай!
Я не учёл того, что дивиденды могут быть урезаны так же легко и просто, как и расти.
Ни продавать, ни тем более докупать НЛМК я не планирую, пусть будет живой урок в портфеле под названием «высокие гарантированные дивиденды».
Очень неудачный кейс с высокодивидендной акцией. Я набирал акции НЛМК всю зиму и весну, понемногу. Казалось, что такая хорошая дивидендная доходность не даст ей сильно упасть, а если и даст, дивиденды всё компенсируют! Нужно набирать больше, чем рекомендует моя табличка по индексу Мосбиржи! Они там ничего не понимают, вот же она, гарантированная доходность под 13% годовых – просто лежит на бирже, подбирай!
Я не учёл того, что дивиденды могут быть урезаны так же легко и просто, как и расти.
Ни продавать, ни тем более докупать НЛМК я не планирую, пусть будет живой урок в портфеле под названием «высокие гарантированные дивиденды».
👍7
Общие итоги года, рублёвый портфель.
📈 Чистая стоимость акций в портфеле выросла на 8,7% (по отношению к средним активам). Если бы я вкладывал в индекс Мосбиржи теми же суммами в те же даты (и без % за обслуживание БПИФа на индекс), рост бы составил 11%.
Я проиграл индексу – в-основном из-за сильного превышения лимитов по металлургам (#NLMK, #CHMF). Если бы эти две бумаги набирались строго по плану, я бы шел ровно в ногу с индексом. Ошибка признана и учтена, нужно смотреть, что будет на второй год.
С учетом выплаченных дивидендов (+ пройденная отсечка по Татнефти), рост составил 17%. Здесь отставание от индекса полной доходности такое же, т.е. по дивидендам я не отстал.
📄 Невероятно удачно получалось зайти в этом году в облигации: три разных ОФЗ, купленные в разное время имеют купонную доходность по отношению к цене покупки 8,4%, 8,1% и 7,3% соответственно. Корпоративные (достаточно надежные) облигации имеют купонную доходность по отношению к цене покупки 9,8% и 9%. Рыночная стоимость этих облигаций сейчас гораздо выше, чем в момент покупки, их единоразовая продажа сейчас суммарно принесла бы мне сейчас еще +6,1% относительно стоимости покупки. Это связано с понижением ключевой ставки ЦБ, которое трижды произошло за это время. Но я буду их держать и дальше, получая по ним в 8-9% годовых еще несколько лет.
Как итог, российский портфель (62/38 – акции/облигации), вырос на 16% по итогам первого года.
Акции в портфеле графически можно представить так. Размеры окружностей пропорциональны доле бумаги в портфеле
📈 Чистая стоимость акций в портфеле выросла на 8,7% (по отношению к средним активам). Если бы я вкладывал в индекс Мосбиржи теми же суммами в те же даты (и без % за обслуживание БПИФа на индекс), рост бы составил 11%.
Я проиграл индексу – в-основном из-за сильного превышения лимитов по металлургам (#NLMK, #CHMF). Если бы эти две бумаги набирались строго по плану, я бы шел ровно в ногу с индексом. Ошибка признана и учтена, нужно смотреть, что будет на второй год.
С учетом выплаченных дивидендов (+ пройденная отсечка по Татнефти), рост составил 17%. Здесь отставание от индекса полной доходности такое же, т.е. по дивидендам я не отстал.
📄 Невероятно удачно получалось зайти в этом году в облигации: три разных ОФЗ, купленные в разное время имеют купонную доходность по отношению к цене покупки 8,4%, 8,1% и 7,3% соответственно. Корпоративные (достаточно надежные) облигации имеют купонную доходность по отношению к цене покупки 9,8% и 9%. Рыночная стоимость этих облигаций сейчас гораздо выше, чем в момент покупки, их единоразовая продажа сейчас суммарно принесла бы мне сейчас еще +6,1% относительно стоимости покупки. Это связано с понижением ключевой ставки ЦБ, которое трижды произошло за это время. Но я буду их держать и дальше, получая по ним в 8-9% годовых еще несколько лет.
Как итог, российский портфель (62/38 – акции/облигации), вырос на 16% по итогам первого года.
Акции в портфеле графически можно представить так. Размеры окружностей пропорциональны доле бумаги в портфеле
👍8
Итоги года, долларовый портфель:
1. Equinix #EQIX – вход $375,1, цена на момент написания поста – $567,8. Рост на 51,4%, с учетом полученных дивидендов – на 52,3%. Позиция набрана на 100%. Компания является Real Estate Investment Trust (REIT), бизнес - строительство дата-центров и аренда серверов (колокация) по всему миру и сопутствующие услуги. На момент покупки компания УЖЕ была переоценена по мультипликаторам, с точки зрения фундаментального анализа её ни в коем случае не рекомендовалось покупать ни тогда, ни сейчас. Но я купил просто потому что она мне подходила, закрыв сразу пару секторов – и недвижимость, и сервисы в области технологий. Да, она переоценена, но стоимость растет засчет сильно растущего бизнеса, а другие недооцененные с точки зрения фундамента компании так и продолжают падать. Расчет на рост и экспансию оправдался. Вряд ли она и дальше будет расти такими темпами, но исключать из портфеля её я не планирую.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
1. Equinix #EQIX – вход $375,1, цена на момент написания поста – $567,8. Рост на 51,4%, с учетом полученных дивидендов – на 52,3%. Позиция набрана на 100%. Компания является Real Estate Investment Trust (REIT), бизнес - строительство дата-центров и аренда серверов (колокация) по всему миру и сопутствующие услуги. На момент покупки компания УЖЕ была переоценена по мультипликаторам, с точки зрения фундаментального анализа её ни в коем случае не рекомендовалось покупать ни тогда, ни сейчас. Но я купил просто потому что она мне подходила, закрыв сразу пару секторов – и недвижимость, и сервисы в области технологий. Да, она переоценена, но стоимость растет засчет сильно растущего бизнеса, а другие недооцененные с точки зрения фундамента компании так и продолжают падать. Расчет на рост и экспансию оправдался. Вряд ли она и дальше будет расти такими темпами, но исключать из портфеля её я не планирую.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
👍7
2. Procter&Gamble #PG - вход $91, цена на момент написания поста – $121,75. Рост на 33,7%, с учетом полученных дивидендов - 34,7%. Позиция набрана на 60% от запланированного. P&G - одна из тех компаний, продукты которой под брендами Head&Shoulders, Pampers, Ariel, Fairy, Gilette и др. точно хотя бы раз использовал каждый подписчик канала. А еще #PG находится на 10 строчке в индексе S&P500, т.е. входит в десятку влиятельнейших компаний США. Покупал беспристрастно в качестве плановой закупки по индексу, а выросла она по причине того, что является защитным активом, в который перетекли "умные деньги" в опасении кризиса. Вся отрасль подорожала за год сильно, P&G как флагман - в 1-ю очередь. Идеальная для меня дивидендная история - дивиденды выплачиваются непрерывно уже несколько десятков лет, несмотря ни на какие кризисы. Добирать до 100% пока не планирую, ибо P&G кажется дорогой, и есть пока список из акций, которые надо купить.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
👍5
3. Microsoft #MSFT – вход $103, цена на момент написания поста – $137,8. Рост на 33,8%, с учетом полученных дивидендов – 34,6%. К купленным по вкусной цене в $103 я добавлял акции по $138, и сейчас позиция набрана на 21% от запланированного. Microsoft сейчас самая дорогая компания с капитализацией больше одного триллиона долларов, №1 в индексе S&P500 с какими-то невероятными показателями по выручке и чистой прибыли. Многие скажут «Microsoft – это Windows и MS Office, тут всё понятно!», редкий подписчик вспомнит, что вообще-то это еще и приставки Xbox, и планшето-ноутбуки Surface. И только единицы знают, что это огромная корпорация, у которой есть и CRM-система MS Dynamics, и облачный сервис Azure, и соцсеть LinkedIn, и ещё много всего. Всемирный тренд перевода клиентов от разовых покупок к подпискам Майкрософтом подхвачен уже давно, что дает надежды на стабильный не затухающий в трудные времена денежный поток.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с возможными рисками.
👍6
Провалы года, $$$ портфель
1. Amazon, #AMZN – вход $2008, цена на момент написания поста – $1740. Снижение на 13,4%. Позиция набрана на 50% от запланированного. Мне очень нравится Amazon, начав с книжного интернет-магазина, она пережила кризис доткомов в самом начале своего пути, а сейчас стала не только топ-1 онлайн-ритейлером в США и Европе, но и агрессивно захватывает все рынки, до которых может дотянуться (яркий пример – облачный Amazon Web Services), а получение лицензии на продажу медикаментов и инвестиции в разработку складских роботов, анализ больших данных и искусственный интеллект - могут стать драйверами роста на долгие годы вперед. Я купил Amazon на локальном пике в июле, за $2008, после чего она практически сразу опустилась в цене. Я конечно немного расстроен, но я уверен в этой компании, у которой есть еще много топлива для роста в следующем экономическом цикле. Продавать Amazon я не планирую ни по какой цене еще лет 10.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с рисками
1. Amazon, #AMZN – вход $2008, цена на момент написания поста – $1740. Снижение на 13,4%. Позиция набрана на 50% от запланированного. Мне очень нравится Amazon, начав с книжного интернет-магазина, она пережила кризис доткомов в самом начале своего пути, а сейчас стала не только топ-1 онлайн-ритейлером в США и Европе, но и агрессивно захватывает все рынки, до которых может дотянуться (яркий пример – облачный Amazon Web Services), а получение лицензии на продажу медикаментов и инвестиции в разработку складских роботов, анализ больших данных и искусственный интеллект - могут стать драйверами роста на долгие годы вперед. Я купил Amazon на локальном пике в июле, за $2008, после чего она практически сразу опустилась в цене. Я конечно немного расстроен, но я уверен в этой компании, у которой есть еще много топлива для роста в следующем экономическом цикле. Продавать Amazon я не планирую ни по какой цене еще лет 10.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ. Перед любыми действиями на бирже ознакомьтесь с рисками
👍6
2. AbbVie, #ABBV – вход $84,5, цена на момент написания поста – $74,66. Снижение на 11,6%, с учетом полученных дивидендов – -8,4%. Позиция набрана на 130% от запланированного. Одна из крупнейших фармацевтических компаний в США. Очень неудачная история с «усреднением» просевшей акции. И высокие дивиденды не спасли. Купленные изначально по $89 акции начали снижаться, и я докупал по $85, $80… А новости появлялись одна негативнее другой. Огромные долги и слабые перспективы помогли мне вовремя остановиться. Это достаточно токсичная акция в портфеле, которая перестала мне нравиться – долг $37 млрд, на дивидендные выплаты уходит в 1.5 раза больше средств, чем компания зарабатывает (по сути, берут в долг чтоб заплатить дивиденды - выкачивание денег?..), отрицательный акционерный капитал. Да еще и превышен мой лимит (наусреднялся) – все это заставляет меня задуматься о том чтобы продать половину акций, несмотря на отрицательный результат. AbbVie может стать первой проданной акцией из моего портфеля.
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ
НЕ ИНВЕСТСОВЕТ
👍6
Сегодня был второй воскресный стрим, в этот раз на Ютубе, вероятнее всего, это проще для вас как для зрителей.
Тема стрима:
Планирование покупок в пенсионный портфель на американском фондовом рынке на октябрь по шорт-листу (DIS, JNJ, JPM, WFC, BA, PYPL, WMT, IBM, VZ);
Фундаментальный анализ уровня "Дилетант" - где я беру отчёты компаний, что я в них смотрю, какие мультипликаторы считаю наиболее важными;
Ответы на любые вопросы.
Запись стрима уже доступна по ссылке, смотреть с 13 минуты (не забудьте там подписаться, мало ли я буду постоянно стримить, а у вас будет свободное время):
https://youtube.com/watch?v=nyBUheVwQf8
Тема стрима:
Планирование покупок в пенсионный портфель на американском фондовом рынке на октябрь по шорт-листу (DIS, JNJ, JPM, WFC, BA, PYPL, WMT, IBM, VZ);
Фундаментальный анализ уровня "Дилетант" - где я беру отчёты компаний, что я в них смотрю, какие мультипликаторы считаю наиболее важными;
Ответы на любые вопросы.
Запись стрима уже доступна по ссылке, смотреть с 13 минуты (не забудьте там подписаться, мало ли я буду постоянно стримить, а у вас будет свободное время):
https://youtube.com/watch?v=nyBUheVwQf8
YouTube
В поисках грааля на фондовом рынке - стрим №2 (06.10.2019). S&P500, Доллар, Disney, Boeing, JPMorgan
Открыть счёт в Тинькофф Инвестиции: http://www.tinkoff.ru/sl/2ymg5QucBhi - месяц без комиссий при регистрации по моей ссылке.
Открыть счёт в Открытие Брокер: https://open-broker.ru/loyalty/?u=1-DAXXBN - бонусов по ссылке нет, но это брокер, которым пользуюсь…
Открыть счёт в Открытие Брокер: https://open-broker.ru/loyalty/?u=1-DAXXBN - бонусов по ссылке нет, но это брокер, которым пользуюсь…
👍5
Общие итоги года, долларовый портфель
📈 Чистая стоимость акций в портфеле выросла на 6,15% (по отношению к средним активам). Если бы я вкладывал в индекс S&P 500 теми же суммами в те же даты (и без % за обслуживание БПИФа на индекс), рост бы составил 7,4%.
Я и здесь проиграл индексу – из-за одной плохой покупки (#AMZN по $2008). Если бы я отказался от покупки или купил бы например сегодня, я бы обогнал индекс на символические 0,3%. Это сложно назвать ошибкой, это скорее несовершенство метода - с такими дорогими акциями как у Amazon данный метод вынуждает совершать нерациональное решение - нарушается размерность сделок (обычно я покупаю в диапазоне $150-$400 за сделку). Опять же надо смотреть на второй год, если и там будет проигрыш - возможно надо будет перестраиваться.
С учетом выплаченных дивидендов (+ пройденные отсечки и минус 3% налог), рост составил 7,5%.
📄 Опять же удачные покупки еврооблигаций (ВЭБ-20 и ВЭБ-23) в январе - половина успеха: средняя купонная доходность по отношению к цене покупки 5,74% (если покупать сейчас - доходность 3%).
Рыночная стоимость этих еврооблигаций сейчас гораздо выше, чем в момент покупки, их единоразовая продажа сейчас суммарно принесла бы мне сейчас еще +2,6% относительно стоимости покупки. Это связано с понижением ключевой ставки ФРС США, которая сделала такие высокодоходные облигации как наши очень привлекательными для покупки этим летом. Я буду их держать и дальше, в июле 2020 ВЭБ-20 истекает, высвободится круглая сумма для дальнейших реинвестиций.
Как итог, долларовый портфель (77/23 – акции/облигации), вырос на 7,7% по итогам первого года.
Акции в портфеле графически можно представить так. Размеры окружностей пропорциональны доле бумаги в портфеле
Общий итог (₽ + $) в долларовом эквиваленте составил 9%, и это очень хорошо, особенно с учетом того, что весь год всех пугали армагеддоном, и особого роста рынков не было.
А ещё и накоплений получилось сделать чуть больше запланированного, а это значит, в запасе теперь есть 3 месяца, когда можно не откладывать.
📈 Чистая стоимость акций в портфеле выросла на 6,15% (по отношению к средним активам). Если бы я вкладывал в индекс S&P 500 теми же суммами в те же даты (и без % за обслуживание БПИФа на индекс), рост бы составил 7,4%.
Я и здесь проиграл индексу – из-за одной плохой покупки (#AMZN по $2008). Если бы я отказался от покупки или купил бы например сегодня, я бы обогнал индекс на символические 0,3%. Это сложно назвать ошибкой, это скорее несовершенство метода - с такими дорогими акциями как у Amazon данный метод вынуждает совершать нерациональное решение - нарушается размерность сделок (обычно я покупаю в диапазоне $150-$400 за сделку). Опять же надо смотреть на второй год, если и там будет проигрыш - возможно надо будет перестраиваться.
С учетом выплаченных дивидендов (+ пройденные отсечки и минус 3% налог), рост составил 7,5%.
📄 Опять же удачные покупки еврооблигаций (ВЭБ-20 и ВЭБ-23) в январе - половина успеха: средняя купонная доходность по отношению к цене покупки 5,74% (если покупать сейчас - доходность 3%).
Рыночная стоимость этих еврооблигаций сейчас гораздо выше, чем в момент покупки, их единоразовая продажа сейчас суммарно принесла бы мне сейчас еще +2,6% относительно стоимости покупки. Это связано с понижением ключевой ставки ФРС США, которая сделала такие высокодоходные облигации как наши очень привлекательными для покупки этим летом. Я буду их держать и дальше, в июле 2020 ВЭБ-20 истекает, высвободится круглая сумма для дальнейших реинвестиций.
Как итог, долларовый портфель (77/23 – акции/облигации), вырос на 7,7% по итогам первого года.
Акции в портфеле графически можно представить так. Размеры окружностей пропорциональны доле бумаги в портфеле
Общий итог (₽ + $) в долларовом эквиваленте составил 9%, и это очень хорошо, особенно с учетом того, что весь год всех пугали армагеддоном, и особого роста рынков не было.
А ещё и накоплений получилось сделать чуть больше запланированного, а это значит, в запасе теперь есть 3 месяца, когда можно не откладывать.
👍6
Несколько объявлений
💬 По просьбам трудящихся, у канала появился чат. Вряд ли там будут какие-то интересные обсуждения, сплочённое сообщество или глубокая аналитика – чат скорее для того, чтобы вам было где задать назревшие вопросы, раскритиковать автора, высказать своё авторитетное мнение по очередному посту. Я не гарантирую, что я на все вопросы отвечу, но по крайней мере есть место для обратной связи теперь.
📢 На канале может появиться реклама. Я сразу скажу – здесь не будет рекламы каких-то сомнительных проектов, она будет появляться редко. Я стараюсь быть с вами предельно честным. Если вы это решение не примете и отпишетесь – я пойму.
Если с рекламы поступят какие-то средства, есть смысл тратить их на повышение качества контента, на хороший звук на стриме, например.
🔜 Скоро появятся посты с описанием ресурсов, которыми я пользуюсь, там будут Simply Wall Street, Yahoo и даже Смарт-Лаб. Это не будет рекламой, это будет именно набор ресурсов, которые удобны лично мне и пояснения, чем они удобны. Не стоит полагать, что Verizon проплатил мне миллионы за рекламу бесплатного Yahoo.
В разработке несколько интересных тем:
• Ресурсы, которыми я пользуюсь;
• Противоречивые мысли о дивидендах и «дивидендных» акциях для долгосрочных инвестиций;
• Кому (где) на пенсии жить хорошо.
💬 По просьбам трудящихся, у канала появился чат. Вряд ли там будут какие-то интересные обсуждения, сплочённое сообщество или глубокая аналитика – чат скорее для того, чтобы вам было где задать назревшие вопросы, раскритиковать автора, высказать своё авторитетное мнение по очередному посту. Я не гарантирую, что я на все вопросы отвечу, но по крайней мере есть место для обратной связи теперь.
📢 На канале может появиться реклама. Я сразу скажу – здесь не будет рекламы каких-то сомнительных проектов, она будет появляться редко. Я стараюсь быть с вами предельно честным. Если вы это решение не примете и отпишетесь – я пойму.
Если с рекламы поступят какие-то средства, есть смысл тратить их на повышение качества контента, на хороший звук на стриме, например.
🔜 Скоро появятся посты с описанием ресурсов, которыми я пользуюсь, там будут Simply Wall Street, Yahoo и даже Смарт-Лаб. Это не будет рекламой, это будет именно набор ресурсов, которые удобны лично мне и пояснения, чем они удобны. Не стоит полагать, что Verizon проплатил мне миллионы за рекламу бесплатного Yahoo.
В разработке несколько интересных тем:
• Ресурсы, которыми я пользуюсь;
• Противоречивые мысли о дивидендах и «дивидендных» акциях для долгосрочных инвестиций;
• Кому (где) на пенсии жить хорошо.
👍5
Кому (где) на пенсии жить хорошо
Инвестфонд Natixis Investment Managers в очередной раз рассчитал глобальный индекс выхода на пенсию. При расчете оценивается 4 параметра: финансовое состояние экономики, качество жизни по отношению к пенсионному обеспечению, доступность и качество здравоохранения, материальное благополучие после выхода на пенсию.
Результат достаточно интересный и нетривиальный. Первая тройка стран:
1. 🇮🇸 Исландия (83%)
2. 🇨🇭 Швейцария (83%)
3. 🇳🇴 Норвегия (80%) – о пенсионном фонде Норвегии я писал ранее тут и тут.
Очень интересно, что весь топ занимает Северная Европа, Новая Зеландия, Австралия и Канада. В целом, из Европы в топе 15 стран из 25. США находится на скромной 18 позиции из 44 рассмотренных. Россия в индексе оценивалась, но на картинку не попала - она на 38 месте в глобальном индексе, выше Китая, Турции и Бразилии, но ниже Чили, Мексики.
Для США основными причинами такого низкого рейтинга оказались слабые позиции по показателю Материальное благополучие (28/44) и Качество жизни (20/44) – оба показателя связаны с тем, что экономическое неравенство растёт, и больший процент американских пенсионеров выходит на пенсию со скромным пенсионным капиталом (напомню, что в США накопления на свою собственную пенсию имеют важное значение). Это кстати глубокая проблема поколения "бэби-бумеров".
В России низко оценена доступная качественная медицина (43/44), финансовое состояние (42/44), качество жизни (40/44). А вот материальное благополучие (32/44) оценено высоко, засчет этого мы оказались выше в рейтинге. Почему мы материально благополучнее испанцев и итальянцев в этом индексе - для меня загадка 🙈
Источник
Инвестфонд Natixis Investment Managers в очередной раз рассчитал глобальный индекс выхода на пенсию. При расчете оценивается 4 параметра: финансовое состояние экономики, качество жизни по отношению к пенсионному обеспечению, доступность и качество здравоохранения, материальное благополучие после выхода на пенсию.
Результат достаточно интересный и нетривиальный. Первая тройка стран:
1. 🇮🇸 Исландия (83%)
2. 🇨🇭 Швейцария (83%)
3. 🇳🇴 Норвегия (80%) – о пенсионном фонде Норвегии я писал ранее тут и тут.
Очень интересно, что весь топ занимает Северная Европа, Новая Зеландия, Австралия и Канада. В целом, из Европы в топе 15 стран из 25. США находится на скромной 18 позиции из 44 рассмотренных. Россия в индексе оценивалась, но на картинку не попала - она на 38 месте в глобальном индексе, выше Китая, Турции и Бразилии, но ниже Чили, Мексики.
Для США основными причинами такого низкого рейтинга оказались слабые позиции по показателю Материальное благополучие (28/44) и Качество жизни (20/44) – оба показателя связаны с тем, что экономическое неравенство растёт, и больший процент американских пенсионеров выходит на пенсию со скромным пенсионным капиталом (напомню, что в США накопления на свою собственную пенсию имеют важное значение). Это кстати глубокая проблема поколения "бэби-бумеров".
В России низко оценена доступная качественная медицина (43/44), финансовое состояние (42/44), качество жизни (40/44). А вот материальное благополучие (32/44) оценено высоко, засчет этого мы оказались выше в рейтинге. Почему мы материально благополучнее испанцев и итальянцев в этом индексе - для меня загадка 🙈
Источник
Telegram
Финансовая Независимость
Пенсионный фонд здорового человека vs Пенсионный фонд курильщика. ч. 1/4 (самая скучная).
Хотел бы поговорить ещё на больную тему пенсий и почему самостоятельное накопление на пенсию смолоду – рациональное решение для любого жителя России, у которого есть…
Хотел бы поговорить ещё на больную тему пенсий и почему самостоятельное накопление на пенсию смолоду – рациональное решение для любого жителя России, у которого есть…
👍7❤1
Сайты, которыми я пользуюсь. Yahoo Finance (ч. 1/3)
Yahoo - для меня на данный момент базовый сайт. Здесь я смотрю новости, текущие котировки, окидываю первичным взглядом незнакомые компании, а самое важное – сюда можно занести все свои сделки и отслеживать прогресс. Прогресс можно отслеживать и в личном кабинете брокера, но мне это не очень удобно по ряду причин, Yahoo намного удобнее. Да ещё и бесплатно!
В сервисе есть платная версия, доступная только жителям США, поэтому что там – мне неведомо.
Зарегистрироваться просто - кнопка "Sign in" справа вверху, и далее "Create account".
Что здесь:
💼 Обзор своих портфелей;
🏦 Обзор компаний (есть и фундаментальный анализ, но тут он упакован в не самый удобный интерфейс);
👩💼 Новости и текущие котировки индексов;
📱 Приложение для телефона.
Yahoo - для меня на данный момент базовый сайт. Здесь я смотрю новости, текущие котировки, окидываю первичным взглядом незнакомые компании, а самое важное – сюда можно занести все свои сделки и отслеживать прогресс. Прогресс можно отслеживать и в личном кабинете брокера, но мне это не очень удобно по ряду причин, Yahoo намного удобнее. Да ещё и бесплатно!
В сервисе есть платная версия, доступная только жителям США, поэтому что там – мне неведомо.
Зарегистрироваться просто - кнопка "Sign in" справа вверху, и далее "Create account".
Что здесь:
💼 Обзор своих портфелей;
🏦 Обзор компаний (есть и фундаментальный анализ, но тут он упакован в не самый удобный интерфейс);
👩💼 Новости и текущие котировки индексов;
📱 Приложение для телефона.
👍5
Сайты, которыми я пользуюсь. Yahoo Finance (ч. 2/3)
Итак, создать свой портфель и вбить сделки можно здесь (кнопка «Create Portfolio») - добавляем сделки, пользуемся либо стандартными метриками для анализа компаний в портфеле, либо создаем свой набор параметров.
Можно как вносить реальные данные, так и какой-то виртуальный портфель из разряда «а что было бы, если я бы купил больше акций Х и меньше акций У» или «что было бы, если бы я рисковал на всю катушку». И соответственно отследить оба портфеля – модельный и настоящий.
Что несомненный плюс, сюда можно добавить не только американские, но и любые российские акции – обратите внимание, что у тикеров российских компаний должна быть «.ME» в названии, и вбить их надо в отдельный портфель.
Если скачать мобильное приложение и залогиниться в нем, очень удобно следить за портфелями с телефона.
Доступен экспорт портфеля в .csv, чтобы потом покопаться в нем в Excel'е.
Итак, создать свой портфель и вбить сделки можно здесь (кнопка «Create Portfolio») - добавляем сделки, пользуемся либо стандартными метриками для анализа компаний в портфеле, либо создаем свой набор параметров.
Можно как вносить реальные данные, так и какой-то виртуальный портфель из разряда «а что было бы, если я бы купил больше акций Х и меньше акций У» или «что было бы, если бы я рисковал на всю катушку». И соответственно отследить оба портфеля – модельный и настоящий.
Что несомненный плюс, сюда можно добавить не только американские, но и любые российские акции – обратите внимание, что у тикеров российских компаний должна быть «.ME» в названии, и вбить их надо в отдельный портфель.
Если скачать мобильное приложение и залогиниться в нем, очень удобно следить за портфелями с телефона.
Доступен экспорт портфеля в .csv, чтобы потом покопаться в нем в Excel'е.
👍1
Yahoo.jpg
1.7 MB
Описание появится через минуту ниже 👍
Сайты, которыми я пользуюсь. Yahoo Finance (ч. 3/3)
Страница обзора компании тоже полна интересностей:
1. 📈 Можно открыть детальный график, сравнить с другим графиком и индикаторами, загрузить картинку и проч., короче, почти весь функционал TradingView, только без всплывающих окон с призывом заплатить.
2. 💬 Можно открыть вкладку Conversations и посмотреть что люди пишут (там в 90% случаев срач, но иногда очень помогает понять, на чем падает или растет какая-то редкая акция, а новостей – нет). Conversations по российским акциям смотреть не стоит, там будет пусто.
3. ♻️ ESG (Environment, Social, Governance) или показатель «этичности» - практически ничего не значащий в инвестициях показатель, но теперь вы знаете где его посмотреть
4. 💲 EPS (прибыль на акцию, поквартально), зеленый пунсон - компания заработала больше, чем ожидали аналитики (хорошо), красный пунсон – меньше (плохо).
5. 💲 Выручка (зеленая) и прибыль (синяя) – по годам и по кварталам. Восходящий тренд – хорошо, нисходящий – плохо.
6. 👨🏻💼 Рекомендации аналитиков – покупать или продавать, какую цену ждут аналитики, изменения прогнозов. Смелость прогнозов аналитиков компенсируется необязательностью прислушивания к ним.
7. ℹ️ Общая информация
8. 🆕 Новости – Yahoo по сути агрегатор новостей, новости тут не появятся быстрее чем где-либо, тем не менее лично я чаще захожу сюда что-то почитать среди всех других зарубежных ресурсов, мне скорость появления новостей неинтересна.
P.S.: я не утверждаю, что Yahoo - лучший базовый ресурс на свете, многие пользуются другими. Вся представленная в серии постов информация - субъективное мнение автора. Расскажите в чате, чем пользуетесь вы и почему.
Страница обзора компании тоже полна интересностей:
1. 📈 Можно открыть детальный график, сравнить с другим графиком и индикаторами, загрузить картинку и проч., короче, почти весь функционал TradingView, только без всплывающих окон с призывом заплатить.
2. 💬 Можно открыть вкладку Conversations и посмотреть что люди пишут (там в 90% случаев срач, но иногда очень помогает понять, на чем падает или растет какая-то редкая акция, а новостей – нет). Conversations по российским акциям смотреть не стоит, там будет пусто.
3. ♻️ ESG (Environment, Social, Governance) или показатель «этичности» - практически ничего не значащий в инвестициях показатель, но теперь вы знаете где его посмотреть
4. 💲 EPS (прибыль на акцию, поквартально), зеленый пунсон - компания заработала больше, чем ожидали аналитики (хорошо), красный пунсон – меньше (плохо).
5. 💲 Выручка (зеленая) и прибыль (синяя) – по годам и по кварталам. Восходящий тренд – хорошо, нисходящий – плохо.
6. 👨🏻💼 Рекомендации аналитиков – покупать или продавать, какую цену ждут аналитики, изменения прогнозов. Смелость прогнозов аналитиков компенсируется необязательностью прислушивания к ним.
7. ℹ️ Общая информация
8. 🆕 Новости – Yahoo по сути агрегатор новостей, новости тут не появятся быстрее чем где-либо, тем не менее лично я чаще захожу сюда что-то почитать среди всех других зарубежных ресурсов, мне скорость появления новостей неинтересна.
P.S.: я не утверждаю, что Yahoo - лучший базовый ресурс на свете, многие пользуются другими. Вся представленная в серии постов информация - субъективное мнение автора. Расскажите в чате, чем пользуетесь вы и почему.
Yahoo Finance
Microsoft Corporation (MSFT) Stock Price, News, Quote & History - Yahoo Finance
Find the latest Microsoft Corporation (MSFT) stock quote, history, news and other vital information to help you with your stock trading and investing.
👍5❤2🔥1
Стрим №3 выдался пока что самым хорошим. Советую его к просмотру, и призываю подписаться на ютуб, чтобы не пропустить следующие стримы, прийти, поучаствовать в обсуждении.
🤟 Почему я купил Berkshire Hathaway в преддверии кризиса - 3 причины;
🤟Фундаментально прошлись по Microsoft, немножко затронув Amazon;
🤟 Рассуждаем о buyback'ах - возможно ли такое, что байбэки - это хорошо, а не плохо?
🤟Фундаментально проходим по Северстали;
🤟Фундаментально проходим по Яндексу, а также решаем судьбу компании в целом и Воложа в частности после принятия закона;
🤟 Сравниваем фундаментал и модель управления Яндекса и Google;
🤟 Фундаментально проходим по Vertex Pharmaceuticals - нашли очень интересную модель привлечения средств без наращивания долгов;
🤟 Ищем мусорные облигации.
#BRK.B #MSFT #CHMF #YNDX #GOOG #VRTX
Ну а следующий стрим в воскресенье в 21:30 (Мск)
https://www.youtube.com/watch?v=CmjzvzUH6yI
🤟 Почему я купил Berkshire Hathaway в преддверии кризиса - 3 причины;
🤟Фундаментально прошлись по Microsoft, немножко затронув Amazon;
🤟 Рассуждаем о buyback'ах - возможно ли такое, что байбэки - это хорошо, а не плохо?
🤟Фундаментально проходим по Северстали;
🤟Фундаментально проходим по Яндексу, а также решаем судьбу компании в целом и Воложа в частности после принятия закона;
🤟 Сравниваем фундаментал и модель управления Яндекса и Google;
🤟 Фундаментально проходим по Vertex Pharmaceuticals - нашли очень интересную модель привлечения средств без наращивания долгов;
🤟 Ищем мусорные облигации.
#BRK.B #MSFT #CHMF #YNDX #GOOG #VRTX
Ну а следующий стрим в воскресенье в 21:30 (Мск)
https://www.youtube.com/watch?v=CmjzvzUH6yI
YouTube
В поисках грааля на фондовом рынке - стрим №3 (17.10.2019). Фундаментальный анализ
Открыть счёт в Тинькофф Инвестиции: http://www.tinkoff.ru/sl/2ymg5QucBhi - месяц без комиссий при регистрации по моей ссылке.
Открыть счёт в Открытие Брокер: https://open-broker.ru/loyalty/?u=1-DAXXBN - бонусов по ссылке нет, но это брокер, которым пользуюсь…
Открыть счёт в Открытие Брокер: https://open-broker.ru/loyalty/?u=1-DAXXBN - бонусов по ссылке нет, но это брокер, которым пользуюсь…
❤2👍1