📢Banking news: штрафы и предупреждения от ЦБ за последние 2 недели

🔻ЦБ выписал 4 штрафа Альфа-Банку, 3 - ВТБ, 2 банку ФК Открытие и УБРиРу, по 1 Промсвязьбанку, Газпромбанку и Райффайзенбанку за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Штрафы также получили МФК Займер, МФК Быстро Деньги и МФК МигКредит, предупреждениями отделались Примсоцбанк и банк Русский Стандарт.
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Открытия уже 378 нарушений, у Альфы 136, у ВТБ 55, у Райфа 30, у ПСБ 16, у УБРиРа 11, а Примсоцбанк и БРС впервые в антирейтинге.
🔻ЦБ оштрафовал МТС Банк за воспрепятствование проведению проверок или неисполнение предписаний регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП) и вынес предупреждение Сбербанк КИБу.
Размер штрафа от 700 тыс. руб до 1 млн руб.
🔻ЦБ оштрафовал Райффайзенбанк за иные нарушения профессиональным участником рынка ценных бумаг действующего законодательства (ч. 12 ст. 15.29).
По данной статье предусмотрено наказание в виде штрафа от 300 тыс. руб до 500 тыс. руб
🔻ЦБ вынес 2 штрафа банку ВТБ и по одному Альфа-Банку, МКБ , Сбербанку, МКК Рево Технологии за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). Примсоцбанк и МКК ОТП Финанс (дочка ОТП Банка) получили предупреждения.
По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб
🔻За необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП) ЦБ выписал по штрафы страховым компаниям: по 6 получили ВСК и Росгосстрах, 5- АльфаСтрахование, 4 - Ингосстрах, 2 - Совкомбанк Страхование, 1 - Группа Ренессанс Страхование
Размер одного штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб
🔻ЦБ вынес по 3 штрафа МФК Рево Технологии и МФК БыстроДеньги, а также по одному МФК Вэббанкир, МКК Купи не копи, МФК Центр Финансовой Поддержки за непредставление или несвоевременное представление кредитной истории (ч. 6 ст. 15.26.1 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб.
🔻ЦБ вынес предупреждение МФК Мани Мен за отсутствие внутреннего контроля, не повлекшее непредоставление сведений, или нарушение сроков подачи сведений по подозрительным операциям (ч. 1 ст. 15.27 КоАП)
🔻ЦБ оштрафовал на 250 тыс. руб Центральный депозитарий фондов за ненадлежащий учет и хранение имущества, а также контроль за распоряжением имуществом (ч. 7 ст. 15.29)
🔻ЦБ ограничил право голоса Льва Никитина, главного акционера Балтинвест УК, за приобретение пакета акций УК более 10% без согласия регулятора, направленного на получения контроля над компанией. Никитин владеет 50,1% долями, теперь правом главного голоса обладает второй акционер Александр Винник.

@MarketOverview

🐸Банк Раунд с 2 октября ввел комиссию 5% за приём наличной иностранной валюты

Такие комиссии вводят банки, которые умеют переводить валюту. Я ничего не слышал про банк Раунд на рынке международных переводов, но узбекистанский Kapital Bank держит в нём коррсчета в CNY и RUB. Комиссии на валютные переводы:
• 1% min $50 max $250 для USD и EUR в банки Узбекистана и Китая;
• 1% min $60 max $600 для USD и EUR в другие юрисдикции;
• 1% min $50 max $250 в других валютах.

Список банков с ограничениями на приём наличных USD и EUR:
- Райффайзенбанк, Ситибанк, СНГБ - полностью прекратили;
- Газпромбанк, БКС Банк, Тинькофф, Москоммерцбанк, Цифра Банк, Ренессанс-Кредит, Экспобанк, Интеза, Юникредитбанк, ОТП Банк, Солид Банк, ББР Банк, Реалист Банк, АТБ, Примсоцбанк, Русский Стандарт - ввели комиссии;
- Трансстройбанк, Ингосстрах Банк - сначала ввел, а позже отменил.

тариф (pdf)| @MarketOverview

Пока другие банки повышают порог входа для получения премиального обслуживания, в Sovcombank Wealth Management наоборот этот порог входа снижают. Недавно банк запустил пакет услуг Premium для клиентов, чьи совокупные остатки на счетах от 2 млн руб. В пакете услуг Premium есть отдельная линейка вкладов с повышенными процентами, проходы в бизнес-залы аэропортов, повышенные лимиты кэшбэка и снятия наличных, скидки до 30% по страховым продуктам и многое другое.

Подробнее ознакомиться с условиями обслуживания Premium можно тут