📢Banking news

🔻ЦБ выписал штраф банку ВТБ за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету ВТБ уже 61 нарушение.
🔻ЦБ выписал штрафы Росгосстраху и ВСК за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП)

🔸ЦБ аннулировал дилерскую лицензию банка Таврический. Причина: по заявлению банка.
🔸СМП Банк с 1 января 2024 г. будет присоединен к Промсвязьбанку.

🔹ЦБ добавил в реестр проекта Исламского банкинга Единого Фондового Брокера (Казань), принадлежащего Абдуворису Каландарову. Сейчас брокер находится в стадии реорганизации из ООО в АО, ЦБ зарегистрировал выпуск акций. В 2021 г. на Всероссийский форум инвестиционных советников и финансовых консультантов Каландаров рассказывал, что брокер специализируется на халяль-инвестировании: "Возможно, это связано с хайпом, но мы будем делать на этом акцент"
🔹АКРА повысило рейтинг Ингосстрах Банка с BBB+(RU) до A-(RU), прогноз сохранен стабильный. Причина: улучшение поддержки со стороны акционера СК Ингосстрах из-за повышения значимости банка в Группе.

@MarketOverview

В АКРА говорят, что "такой низкий уровень досрочного возврата ипотеки не наблюдался как минимум в течение трех последних лет" , а причиной стало то, что "гражданам стало выгоднее размещать свободные денежные средства в банках, особенно если ипотека была взята под льготный процент, так как повышение процентных ставок отразилось на доходности вкладов и текущих счетов".

Лично мне кажется, что основная причина снижения "досрочек" все же связана с разогнавшейся инфляцией и отсутствием сигналов к ее замедлению😏

@MarketOverview

Ожидаемая населением инфляция продолжает стремительный рост и в декабре прибавляет сразу 2% (к ноябрю) до 14,2% и это максимальное значение с марта 2022 года.
Судя по опросам виноваты снова яйца и немного мясо.

То, что остается неизменным:

Согласно прогнозу Банка России, годовая инфляция в 2023 г. сложится вблизи верхней границы диапазона 7,0-7,5%. С учетом проводимой денежно-­кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0–4,5% в 2024 г. и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

@MarketOverview

💸 Дайджест девалютизации

● Челябинвестбанк с 1 января повышает комиссию за зачисление долларов и евро из других банков:
• 3% min $/€30 - единая для любой суммы
было:
- 3% min $5 при поступлении до 20 USD
- 3% min $10 при поступлении свыше 20 USD
тариф (pdf)

● Интерпрогрессбанк с 15 января вводит плату за хранение долларов, евро, швейцарских франков и японских иен, а также любой валюты из списка недружественных стран (Распоряжение Правительства РФ 430-р):
• бесплатно на суммы до 30.000 у.е.;
• 1% в месяц на суммы свыше 30.000 у.е.
тариф (pdf)

● Ишбанк (Москва) снова пересмотрел комиссию на внесение наличных долларов и евро - с 9 января 2024 г.:
• бесплатно до $/€5000 в календарный месяц - было в день;
• 2% на суммы $/€5001-99.999 в календарный месяц - было 1% на суммы $/€5001-9.999 в день, 2% на суммы свыше $/€10.000 в день;
• 5% на суммы свыше $/€100.000 в календарный месяц - было 5% на суммы свыше $/€50.000 в календарный месяц
тариф (pdf)

● Банк Левобереженый убрал заградительную комиссию за обмен купюр номиналом 200 EUR. С 5 октября в банке ввел комиссию 30% за обмен на рубли купюр номиналом €200 и €500, а также долларов образца до 1996 г.
тариф (pdf)

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

@MarketOverview

📢Banking news

🔻Вчера вечером вооруженный обрезом мужчина пытался ограбить офис Россельхозбанка в Екатеринбурге. Лицо грабителя было обмотано шарфом, голова прикрыта капюшоном, в руках - обрез двухстволки. Мужчина пришел в офис РСХБ на ул. Чайковского, подошел к окошку кассы и стал требовать отдать все деньги. Работники банка отказались выдавать деньги и нажали тревожную кнопку, тогда грабитель дважды выстрелил в потолок и скрылся. ЧОП прибыл через 10 минут.
Офис РСХБ на Чайковского уже грабили в этом году: в мае вооруженный пистолетом злоумышленник вынес из кассы 2,5 млн руб, ~$30 тыс, ~€1 тыс и 17 монет из драгоценных металлов. Тогда ЧОП ждали час.
🔻ЦБ выписал штрафы МТС Банку и Райффайзенбанку за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету МТС Банка уже 45 нарушений, у Райфа - 35
🔻ЦБ оштрафовал МТС Банк за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб

🔸Эксперт РА отозвало рейтинг Алтайкапиталбанка (Барнаул) без подтверждения, до отзыва рейтинг был на уровне ruBB-, прогноз стабильный. Причина: истечение срока, отсутствие информации для продления.
🔸Тинькофф банк прекратил сотрудничество с Анастасией Ивлеевой после вечеринки в Мутаборе из-за репутационных рисков.

🔹АКРА повысила рейтинг банка Кузнецкий (Пенза) с BB-(RU) до BB(RU), прогноз изменен со стабильного на позитивный. Причина: улучшение оценки риск-профиля, снижение объёма непрофильных активов
🔹Газпромбанк стал агентом по размещению государственных облигаций Кыргызстана в российских рублях и киргизских сомах. 22 декабря были размещены два двухлетних выпуска: на 500 млн сомов по ставке 15,5% годовых и на сопоставимую сумму в рублях по ставке 14,5% годовых.

@MarketOverview

Small-caps захватывают рынки

За последний месяц в лидеры роста выбился индекс Russell 2000, отслеживающий компании малой и средней капитализации. Его котировки выросли на 12%, в то время как S&P 500 и NASDAQ прибавили 4% и 5% соответственно.

Это неудивительно, ведь небольшие компании часто обладают большим потенциалом роста по сравнению с крупными корпорациями. Они более гибки и могут активнее реагировать на изменения рынка. Именно эти активы зачастую остаются на периферии интереса инвесторов, но в то же время способны показать фантастическую доходность. На что обратить внимание при выборе small-caps и как минимизировать риски инвестиций – читайте по ссылке.

@MarketOverview

Тяжело не согласиться с НБКИ, что действия регулятора по охлаждению микрофинансового рынка сработали. С июля 2023 года средний размер микрозайма держится в коридоре 9,40-9,45 тысяч рублей.
Ноябрь "в норме" с показателем 9,42 тысячи рублей и символическим падением к октябрю на 0,4%.

@MarketOverview

🪓 Росфинмониторинг против всего

На самом деле за последние 2 дня от Росфинмониторинга исходит столько запретительных инициатив, что кажется, что они и правда против всего🤔

Сначала речь зашла о золоте, которое в последние 2 года стало пользоваться популярностью для незаконных операций, и банкам рекомендуют быть внимательней к операциям "физиков":

Речь идет о том, чтобы дополнительно банки оценивали операции физлиц по приобретению либо продаже таких слитков и сообщали эту информацию нам. Это инициатива Минфина, который является регулятором в области рынка драгоценных металлов, и мы ее поддерживаем

Дальше "досталось" банкам, которые вынуждают клиентов через блокировку ДБО (дистанционное банковское обслуживание) приходить в офис. В данном случае Росфинмониторинг планирует не отменить эту странную практику, а сделать это стандартом для отрасли🤯

Что касается ДБО - здесь предполагается не запрет, а введение единых правил применения отказа в нем при наличии соответствующих оснований

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ выписал штрафы Альфа-Банку, Тинькофф банку, МТС Банку и Газпромбанку за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП).
Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Альфы уже 151 нарушение, у Тинькофф - 119, у МТС Банка - 49, у ГПБ - 3.
🔻ЦБ оштрафовал банки Уралсиб и ДОМ РФ за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП). По данной статье предусмотрен штраф на сумму от 30 до 50 тыс. руб
🔻ЦБ вынес 3 штрафа УК Райффайзен Капитал за воспрепятствование проведению проверок ЦБ или ненадлежащее исполнение предписаний регулятора (ч. 9 ст. 15.29). Размер одного штрафа от 700 тыс. руб до 1 млн руб.
🔻ЦБ оштрафовал УК Райффайзен Капитал за иное нарушение профессионального участника рынка. Размер штрафа от 300 тыс. руб до 500 тыс. руб.
🔻ЦБ выписал штрафы АльфаСтрахованию и Росгосстраху за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП). Размер штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб

🔸Росбанк выделил взыскание просрочки в отдельную коллекторскую компанию - ООО ПОК РБ Коллект. 23 ноября ФССП включило дочку Росбанка в реестр. На первом этапе коллекторская компания сосредоточится на агентском взысканиис фокусом на автокредиты, потребы, лизинг и дебиторскую задолженность.
🔸Банк ФК Открытие подал новый иск на сумму более 124 млн руб к компаниям Goldman Sachs: Goldman Sachs & Co LLC, Goldman Sachs International, Goldman Sachs Group, Inc. Подробности иска пока не раскрываются. Ранее Открытие уже выигрывало иск к Goldman Sachs на 614 млн руб. Только есть небольшая проблема - суд проходил в России и максимум на то, что может рассчитывать российский банк - это имущество Goldman Sachs в росийской юрисдикции.

🔹ЦБ добавил Автоградбанк (Набережные Челны) в реестр участников эксперимента по исламскому банкингу.
🔹Банк ДОМ РФ планирует запустить два ПИФа с консервативной стратегией в январе 2024 г. Также банк планирует запустить брокерское обслуживание.

@MarketOverview

💳В Экспобанке прошла очередная ротация миноритариев

2,2638% акций Экспобанка находится под контролем компании Морелам, принадлежащей топ-менеджерам банка и компаний главного владельца Игоря Кима. Изменения прошли 8 ноября - до санкций.

🔻Cвои доли в Мореламе уменьшили:
• главный владелец банка Игорь Ким - с 23,43% до 10,49%;
• Юрий Вавилов - с 10,96% до 6,59%;
• Алексей Санников - с 6,77% до 4,07%;
• Вадим Голофаст полностью вышел из капитала, продав долю 0,92%.
🔸Ряд миноритариев наоборот увеличил доли:
• Кирилл Нифонтов - с 5,47% до 6,6%;
• Дмитрий Ганушкин - с 2,49% до 3,05%;
• член правления банка Эрнст Беккер - с 3,15% до 3,92%
• начальник казначейства банка Елена Михайлова - с 0,99% до 1,55%
🔹Также зашли новые миноритарии:
• управляющий директор банка Максим Дзюба 0,55%
• Екатерина Корнеева 0,55%
Собственная доля, принадлежащая Мореламу, также выросла с 27,17% до 43,96%

@MarketOverview

🇷🇸Первый Инвестиционный Банк запустил переводы в сербских динарах

Переводы доступны во все банки Сербии, но тарифы банк пока не обновил. Возможно для RSD будет отдельная тарификация. Купить RSD можно только по внутрибанковскому курсу. А пока комиссия по "другим валютам":
• 1,5% min €200 max €500

RSD также переводят Трансстройбанк, ББР Банк, ВТБ, БКС Банк (только в Postal Saving Bank), банк Точка - по ссылкам комиссии и условия.

релиз | тарифы (pdf)| @MarketOverview

С начала года Сбер предоставил 7 тысяч кредитных каникул на общую сумму 4 млрд рублей и оформил 125 тысяч реструктуризаций на 54,8 млрд рублей. Об этом рассказал директор дивизиона «Розничное взыскание и урегулирование» Сбера Денис Кузнецов.

Для клиентов с несколькими задолженностями в разных банках Сбер создал комплексное урегулирование задолженности — единственный на рынке подобный сервис. С помошью сервиса, клиент может обратиться в любой банк, где у него есть задолженность — дальше уже банки между собой согласовывают параметры её урегулирования, по итогу предоставляя клиенту консолидированное предложение.

Кузнецов рассказал, что Сбер помогает должникам самыми разными методами: от привычных реструктуризаций и кредитных каникул — до оформления социальных контрактов (государственной поддержки граждан в тяжёлой ситуации).