Примеров успешных санаций банков на российском рынке немного, а примеров успешных санаций частными инвесторами вообще нет. Хотя с сегодняшнего дня уже есть.

Банк Уралсиб заявил о досрочном выходе из санации в связи с завершением выполнения плана финансового оздоровления. В 2015 году решением регулятора в банке была введена процедура финансового оздоровления сроком на 10 лет. Судя по доступной отчетности, банк действительно несколько последних лет стабильно демонстрирует растущую прибыль и выполняет нормативы с приличным запасом. Ну что ж, теперь это не только «банк с сапсанами», но еще и «банк, который смог».

@MarketOverview

🇦🇪Крупные банки ОАЭ стали закрывать счета российским компаниям - пишут Ведомости. Однако ситуация некритичная, да и издание выбрало очень "мутные" примеры, чтобы делать такое заключение:
- один из предпринимателей закупал санкционный товар из Китая - счёт закрыли;
- владелец экспедиторской компании пользовался услугами российского банка, который не раскрывал сведения о конечных бенефициарах, а также добавил в цепочку компанию в Гонконге - в феврале гонконгский банк перестал принимать платежи

Санкционные товары, сомнительные схемы, отсутствие подтверждающих документов - всё это совместно российским паспортом привлекает особое внимание комплаенса. Среди физ. лиц проблем пока не наблюдается. Трудности в переводах действительно были в прошлом году, но с тех пор всё устаканилось. Как минимум 8 банков отправляют AED в ОАЭ - список, c другими валютами сложнее, но тоже доходят.

Vedomosti | @MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ вынес предупреждение БКС-Форексу за непредоставление или нарушение сроков предоставление информации регулятору.
🔻ЦБ оштрафовал ВИМ Инвестиции (бывшая ВТБ КУА) за воспрепятствование проведению проверок или неисполнение предписаний регулятора (ч. 9 ст. 15.29 КоАП)
Размер штрафа - от 700 тыс. руб до 1 млн руб
🔻УФАС по Тульской области оштрафовало МТС Банк на 100 тыс. руб за рекламную рассылку без согласия на получение абонента.

🔸В ноябре 2023 г. два акционера Дон-Тексбанка (Ростовская обл.) увеличили капитал банка с 299 млн руб до 339 млн руб - их доли соответственно выросли: ООО Южный - с 40,82% до 41,91%, ООО ТД Партнер - с 28,94% до 31,42%. В принципе в структуре владельцев произошли незначительные изменения. Владелец ТД Партнер Анастасия Уклеина является родственницей учредителей Южного: Анны Игнатовой, Нины Уклеиной, Алексея Мелькова, Надежды Ющенко.
🔸Ак Барс Банк приостановил выдачу Семейной ипотеки в связи с исчерпанием лимита бюджета.
🔸Сургутнефтегазбанк приостановил приём заявок по госпрограммам "Ипотека с государственной поддержкой 2020-2024", "Ипотека с господдержкой для семей с детьми"

🔹Банк Приморье по итогу 2023 г. заработал 1,7 млрд руб чистой прибыли, что в ~2,5 раза меньше, чем в 2022 г.
🔹Ак Барс Банк запустил для бизнеса открытие счетов, выпуск корпоративных карт и факторинг по принципам исламского банкинга. Деньги хранятся на отдельном расчетном счете и не финансируют банковские операции, запрещенные шариатом. По корпоративной карте запрещены траты харамных сферах, на остаток не начисляется процент и кэшбек.
🔹Эксперт РА впервые присвоил рейтинг АвтоКредитБанку (Казань) на уровне ruB, прогноз стабильный. Агентство отмечает, что в 1к24 ожидается существенное сокращение активов за счёт погашение задолженности связанных с владельцами заёмщиков. Основными владельцами банка являются Фоат Комаров с супругой и сыном

@MarketOverview

Путин разрешил Экспобанку купить российское подразделение британского HSBC.

Сбербанк решил улучшить условия для застройщиков на проектном финансировании банком

Для таких девелоперов с 19 февраля доступна льготная субсидия от 3,9%, сообщили в пресс-службе компании. Для тех, кто пользуется комплексным продуктом банка, когда доходы от остатков на эскроу-счетах направляются на компенсацию процентов по ипотеке, размер субсидирования составит 0%.

Ранее в Сбербанке указывали на нулевую маржу от программы льготной ипотеки – в частности, после снижения по решению ЦБ предельных размеров субсидий банкам по госпрограммам на 0,5 п.п. Для урегулирования ситуации банку пришлось вводить комиссию для девелоперов из-за возможного снижения объемов выдачи ипотечных кредитов. Сейчас Сбербанк сделал условия для застройщиков более выгодными.

@MarketOverview

Банк России однозначно удовлетворен результатами введения макропруденциальных лимитов (МПЛ на картинке) с конца 2023 года. Портфель необеспеченных потребительских кредитов увеличился за 4 квартал всего на 2%, а план по приросту за весь 2024 год составляет от 3% до 8%.

Официально на 2 квартал действие МПЛ продлено и лимиты по заемщикам с ПДН (показатель долговой нарузки) продолжают действовать.

@MarketOverview

Всю вторую половину 2023 годы мы следили за инфляцией пристальней обычного, так как прямую связь ключевой ставки с этим показателем ЦБ подчеркивает каждый раз. Тем не менее темпы роста цен продолжают значительно превышать 4% в пересчете на год. Для сохранения тренда на снижение устойчивых компонентов инфляции необходимо поддержание жесткости денежно-кредитной политики в течение продолжительного времени.

Каждый месяц отставания от "4% в пересчете на год" будет обходиться все дороже и, вдруг кто-то не заметил, на последнем заседании цена уже озвучена:
🔹 прогноз ключевой ставки в среднем за 2024 год - 12,5-14,5% (взгляд от 27.10.2023)
🔹 прогноз ключевой ставки в среднем за 2024 год - 13,5-15,5% (взгляд от 16.02.2024)

Как бы не повысили до 20% к 2 полугодию😏

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ оштрафовал Тинькофф Банк и Промсвязьбанк за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП). Размер одного штрафа - от 30 тыс. руб до 50 тыс. руб. Всего на счету Тинькофф уже 125 нарушений, у ПСБ - 18.
🔻ЦБ выписал штраф Росгосстраху за необоснованный отказ от заключения публичного договора страхования или навязывание дополнительных услуг при заключении договора обязательного страхования (ст. 15.34.1 КоАП). Размер одного штрафа - от 100 тыс. руб до 300 тыс. руб.
🔻УФАС по Санкт-Петербургу оштрафовало банк Зенит на 50 тыс. руб за рекламную рассылку без согласия абонента.
🔻УФАС по Москве возбудило дело против Сбербанка из-за договора банковского обслуживания, в котором клиент не мог отказаться от получения рекламы.

🔸Эксперт РА поместило рейтинг Хоум Банка "под наблюдением", рейтинг подтвержден на уровне ruА-, прогноз стабильный. Причина: ожидаемая сделка по покупке Совкомбанком.
🔸Сбербанк выставил на продажу помещение в Перми, в котором находится его офис. Начальная цена аукциона по продаже 179,9 кв м коммерческой недвижимости на ул. Карпинского, 107 будет 10,1 млн руб - цена "трешки" в Перми.
🔸Банк ВТБ планирует провести укрупнение номинала акций - обратный сплит - в 5000 раз. Сейчас рыночная цена 1 акции 2,435 копейки, будет - 121,75 руб
Первый зампред ВТБ Дмитрий Пьянов: "Мы хотели бы укрупнить, прежде всего, для будущего удобства оперирования нашими акциями сегодняшний номинал в одну копейку до 50 рублей, то есть новый номинал, который мы хотим провозгласить – 50 рублей, то есть в пять тысяч раз хотим укрупнить"
🔸Энерготрансбанк предупреждает, что 25 февраля с 9:00 до 21:00 (по калининградскому времени) в связи с обновлением ПО будет ограничен доступ к интернет-банку и ограничен функционал работы банкоматов. Не будут работать платежи и переводы, открытие вкладов, внесение наличных, получение выписок. Полный список доступных и недоступных операций - по ссылке.
🔸Банк ВТБ передумал сдавать лицензию банка ФК Открытие. Дочерний банк сначала присоединят к БМ-Банку (бывший банк Москвы), а потом БМ-Банк - к ВТБ. Причина: в банке ФК Открытие 100.000 молчунов - те, кто не переезжает в ВТБ, и умершие клиенты. Этот объём очень большой для аннулирования лицензии. Смена плана интеграции уже согласована с ЦБ.

@MarketOverview

Более 6 тысяч карт адресно получили жители ДНР благодаря сервису доставки от ПСБ. Очередным городом Республики, двенадцатым по счету, где заработала эта услуга, стала Горловка. Оформить карту с доставкой могут как клиенты банка, так и те, кто еще не обслуживается в ПСБ. В день доставки выездной менеджер подтвердит встречу и привезет карту.

Реклама. ПAO «Промсвязьбанк». Генеральная лицензия № 3251

💸Дайджест девалютизации

🇨🇳Ситуация вокруг Zhejiang Chouzhou Commercial Bank с приостановкой платежей запутывается:
• ранее наши источники и BFM сообщали об отклонении Чужим переводов в Россию, потом Ведомости с ссылкой на трех предпринимателей вышли со статьёй о полной приостановку операции с Россией и Беларусью. Косвенными признаки стали изменения в тарифах, направлениях переводов, списках банк-корров российских банков: Энерготрансбанк, БКС Банк (1, 2), Первый Инвестиционный Банк.
• На этой неделе стала появляться другая информация:
- белорусский Приорбанк заявил о возобновлении переводов в USD в Китай с завтрашнего дня;
- российский Модульбанк подтверждает, что с его стороны не будет проблем с отправкой рублей и юаней в Чужой, но предварительно рекомендует уточнить у контрагента, сможет ли он принять платеж.
- платеж в USD из белорусского РРБ-Банка прошел успешно;
- Беларусбанк в переписке клиенту опроверг приостановку платежей
Всё это единичные случаи, параллельно из других источников приостановка подтверждается сообщениями банков и в переписках с Чужим.

🇮🇹Схема переводов "Италия-Армения-Россия". На прошлой неделе прошло заседание совета директоров Итало-российской торговой палаты, на котором состоялась презентация платежной системы для торговли между Италией и Россией. Ранее мы писали про неё https://news.1rj.ru/str/MarketOverview/12355: российские импортеры оплачивают на счет ИРТП в рублях, ИРТП переводит евро итальянским импортерам в Италию через Армению.
В итоге новых подробностей схемы публично не раскрыли. Стало известно, что в течение 3 месяцев платежи будут доступны только около 250 членам ИРТП.
релиз

🇺🇿Банк Казани с 22 февраля запускает открытие счетов и переводы в узбекских сумах. Комиссия на переводы в другой банк:
• 0,6% min ₽1000 max ₽5000 для UZS
тариф (xls)

@MarketOverview

Сотрудники офисов Сбера станут личными помощниками, которые будут решать сложные вопросы клиентов в разных жизненных ситуациях.

Об этом рассказала старший вице-президент, руководитель блока «Сеть продаж» Сбербанка Татьяна Галкина. В этом году компания внедрит комплексную услугу по решению жилищного вопроса - когда клиенту помогут выбрать новую квартиру, при необходимости также помогут продать имеющуюся, решить вопрос с финансированием сделки, и даже с переездом. В офисах Сбера клиентам уже предлагается масса нефинансовых сервисов — можно проконсультироваться и оформить налоговый вычет, рассчитать будущую пенсию, подать заявление в соцфонд и т.д.

@MarketOverview