❗️ Возможно первая блокировка по налоговой резидентности

Вчера клиент Райффайзенбанка, проживающий в Грузии уже 1,5 года, получил сообщение от банка о блокировке карт и доступа в онлайн-банк. Клиента попросили на выход без возможности снятия блокировки. В смс была ссылка на специальный раздел raiffeisen.ru/service/pause, в котором частности сообщается, что к блокировке не применяются нормы п. 13.4 ст. 7 ФЗ-115

Возможно это первая блокировка по резидентности, хотя причины могут быть и другие. Со слов клиента: валютный перевод делал в последний раз летом 2022 г., в России открыто ИП с РКО в другом банке, подозрительных переводов и операций с криптой не совершал. В чате поддержка банка сослалась на п. 2.17 Общих условий обслуживания (стр. 19), в котором перечислены причины блокировки. Как видим, Райф заблокировал не только карту, но и онлайн-банк, а также со слов клиента, до инцидента банк не запрашивал у него документы по операциям, валютное резидентство клиент не менял. Подходит единственная причина из Условий: не соответствует законодательству РФ или противоречит внутренним документам и процедурам Банка.

Также в Общих условиях есть следующий подпункт 2.17.1, в котором четко говорится о налоговом резидентстве и блокировке в случае непредставления Клиентом/ представления неполной или недостоверной информации о налоговом резидентстве, предусмотренных законодательством РФ о реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с иностранными государствами (территориями), либо если Банк придёт к выводу о противоречии представленной информации сведениям, имеющимся в распоряжении Банка

@MarketOverview

Меры поддержки российских банков пострадавшим и семьям погибших в теракте в Крокус Сити Холе

💳Сбербанк вместе с Российским Красным Крестом открыли благотворительный счет для помощи погибшим и пострадавшим в теракте в Крокусе, банк внес первое пожертвование. Любой делающий может сделать пожертвование через Сбербанк Онлайн, банкомат, терминалы или офис банка - переводы без комиссии.
релиз

СберСтрахование произведет выплаты пострадавшим в упрощенном порядке с минимальным набором документов. Заявить о страховом случае можно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн в разделе Страхование или мобильном приложении СберСтрахование. Получить консультацию можно по телефону 900

СберСтрахование Жизни - для выплат потребуется данные ЗАГСа, компания самостоятельно запросит необходимые документы

СберЗдоровье и сервис Понимаю открыли круглосуточную бесплатную Горячую линию психологической поддержки 88007066017

СберМаркет 23 и 24 марта отменяет плату за сборку и доставку заказа

💳Банк ВТБ обещал рассмотреть обращение каждого пострадавшего в теракте в индивидуальном порядке и найти решение. Для поддержки семей пострадавших и погибших открыт специальный счет в благотворительном фонде ВТБ Страна. Как сделать перевод:
ВТБ Онлайн - Платежи - Пожертвования - БФ ВТБ-Страна (Пострадавшим в Крокус Сити) или по ссылке
релиз

💳Банк ФК Открытие сделал репост мер материнского ВТБ, можно считать, что присоединился к аналогичной поддержке.

💳💳Совкомбанк и Хоум Банк спишут все кредиты пострадавшим в теракте в Крокус Сити Холле. После официальной публикации списков погибших и пострадавших сотрудники банков проверят их на наличие своих клиентов с кредитами и кредитными картами, при наличие задолженности долг полностью будет погашен.
релиз

💳Московский Кредитный Банк предоставит кредитные каникулы пострадавшим в теракте и полностью спишет долги семьям погибших. Телефон для связи 88001004848
релиз

Банки и страховые компании, желающие опубликовать свои мероприятия, инструкции и горячие телефоны для поддержки - напишите @AS111, разместим оперативно.

@MarketOverview

🔤Росгосстрах заявил, что минимум трое получивших ранения в теракте в Крокусе имели полисы ДМС, они могут рассчитывать на получение дополнительной помощи. РГС постоянно сверяет списки пострадавших с клиентской базой.
Новость

🥰Ингосстрах ввел для клиентов, пострадавших во время теракта, упрощенное урегулирование убытков. Подать документы можно дистанционно через приложение IngoMobile или лично в офисе. Открыты дополнительные консультации кризисных психологов. Телефон поддержки +74959565555, 88001007755, для пострадавших в теракте отдельный добавочный номер - 6
релиз

@MarketOverview

💳Банк Дом РФ спишет все долги по кредитам клиентов, которые пострадали в теракте в Крокусе.

релиз | @MarketOverview

💳Альфа-Банк спишет все задолженности по кредитам пострадавшим при теракте и их семьям. Банк проверяет списки пострадавших со своей базой клиентов. Задолженность будет списана по кредитам и кредитным картам. За информацией можно обратиться в чат приложения и по телефонам +74957888878 для Москвы и Московской обл. и 88002000000 для других городов.

релиз | @MarketOverview

❤️ Банк Уралсиб принял решение списать задолженность по кредитам погибшим клиентам и объявил кредитные каникулы пострадавшим в теракте в Крокусе. Для подачи заявления звонить 88002505757.
релиз

💳Тинькофф Банк спишет все кредиты пострадавшим в терракте в Крокусе. Официального релиза пока нет.
UPD: официально Тинькофф банк объявил о списание всех долгов по кредитам пострадавших в Крокусе. Все формальности со списанием и подготовкой документов банк возьмет на себя. Также банк вернет деньги за билеты на мероприятия 23 и 25 марта, которые были приобретены через сервис Тинькофф Город - вне зависимости от позиции организаторов. Клиенты, забронировавшие отели в Москве и Московской области, могут сделать бесплатную отмену
релиз

🛡Страховая компания ВСК открыла горячую линию для пострадавших по телефону 88002001551, в чате приложения ВСК Страхование и в офисах. Обращения будут рассматриваться в упрощенном процессе, с минимальным набором документов и в самые короткие сроки.
релиз

@MarketOverview

🔤Крокус-Банк предупредил, что доступ к офисам, расположенным в торговых центрах "Вегас", "Крокус Сити Молл" и "Твой дом", может быть ограничен. Банк работает в штатном режиме. Крокус-Банк принадлежит владельцам Крокус Сити Холл - семье Агаларовых.
новость

💳Азиатско-Тихоокеанский Банк закрыл все офисы в Москве на 23 марта - по техническим причинам. По графику в столице на выходных должны были работать 2 из 3 офисов.
релиз

@MarketOverview

💳Газпромбанк намерен списать все кредиты, если среди жертв и пострадавших в теракте будут его клиенты и члены их семей.

релиз | @MarketOverview

💳Почта Банк спишет все кредиты семьям погибших и пострадавшим в теракте в Крокусе
релиз

🛡Ингосстрах Банк погасит все задолженности по кредитам пострадавшим и погибшим.
релиз

@MarketOverview

💳Сбербанк спишет все кредиты погибших и пострадавших. Для получение дополнительной информации звонить по телефона 900 или 88002008200
релиз

💳Банк Русский Стандарт спишет кредиты погибшим при теракте и урегулирует задолженности пострадавших. Официального релиза пока нет.
новость

@MarketOverview

💳ОТП Банк полностью спишет долги семьям погибших в теракте и в индивидуальном порядке рассмотрит вопрос по кредитам пострадавших, если среди них окажутся клиенты банка. Информацию можно получить по телефону 0707, в чате приложение и в офисах банка.

релиз | @MarketOverview

💳Промсвязьбанк спишет все долги по кредитам пострадавшим в теракте.

релиз | @MarketOverview

🔵Норвик Банк обещал помочь всем клиентам, пострадавшим в теракте в Крокусе. Задолженность по кредитам погибших будет списана, родственникам окажут материальную помощь. Телефон поддержки 88001001777

релиз | @MarketOverview

💳Банк Ренессанс Кредит спишет долги по кредитам и кредитным картам своих клиентов, которые пострадали во время теракта в Крокусе. По всем вопросам можно обратиться в чат приложения, на почту otvet@rencredit.ru и по круглосуточному телефону 88002000981.
релиз

🏦Свой Банк обещает оказать индивидуальную поддержку пострадавшим в Крокусе и их семьям - запрос можно отправить в ЛС в Вк
релиз

@MarketOverview

💬МКК СМСФинанс готова оказать поддержку всем пострадавшим и их родственникам после теракта в Крокусе. Компания спишет задолженности по кредитам пострадавшим и родственникам погибших в этой ужасной трагедии - представитель компании. Обращаться по телефону 88003332757

@MarketOverview

💳Ак Барс Банк заявил, что среди погибших в теракте есть клиенты банка. Банк принял решение списать все задолженности по кредитам погибших, пострадавших и их близких родственников.
релиз

💳Россельхозбанк пообещал снять кредитные обязательства с пострадавших во время теракта в Крокусе - по всем вопросам можно обратиться в колл-центр 88001000100 или в любой офис банка
релиз

@MarketOverview

🦁Банки Белгорода переведены на сокращенный режим работы

Офисы Сбербанка будут закрываться на час раньше. Газпромбанк будет работать в будни с 10:00 до 15:00 - было с 09:00 до 19:00, в субботу офис будет закрыт. ВБРР закрыл своё представительство на всю рабочую неделю. Металлинвестбанк закрыл до конца недели один офис на Королева, два других будут работать по стандартному графику. Флагманский офис Почта Банка будет работать по стандартному графику только в пн с 9:00 до 20:00 и сб с 10:00 до 17:00, в остальные рабочие дни будет открываться на час позже и закрываться на два часа раньше. Росбанк будет работать с 10:00 до 17:00 в будни - вместо 09:00—19:00, в субботу офис будет закрыт.

Некоторые банки сократили режим работы на несколько часов и будут закрываться раньше стандартного графика: банк ФК Открытие, Россельхозбанк, Авангард, Белгородсоцбанк, Локо-Банк, Русский Стандарт, Уралсиб, УБРиР

У Альфа-Банка в Белгороде 3 офиса, в течение недели отделения по очереди не будут работать в определенные дни, в первый рабочий день будут открываться на час позже и в течение недели будут закрываться раньше стандартного графика:
• ДО "Белгород-проспект Славы» - нерабочие дни ср 27 марта и сб 30 марта;
• ДО "Белгород-улица Щорса" - нерабочие дни пн 25 марта, вт 26 марта, чт 28 марта;
• ДО "Белгород-проспект Ватутина" - нерабочие дни пт 29 марта.

Не изменили свой график банк Россия, Финам, Белгородсоцбанк, ВТБ, Промсвязбанк, Райффайзенбанк, РНКБ, Руснарбанк, Цифра Банк, ЦМРБанк, Экспобанк.

@MarketOverview