Прогноз по цене на нефть от Энергетического информационного агентства США: в сентябре-октябре небольшое падение до $40, а далее медленный рост:весна 2017 $50 за баррель,осень 2017 $60 за баррель @ EIA

Летние дефолты по облигациям российских эмитентов.
С начала 2016 года в России по облигациям произошло 259 дефолтов, в т.ч. технических дефолтов. Риск есть есть в любых инвестиционных инструментах!

Morgan Stanley: Нефть осыпется до $35 за несколько недель

Сырьевой аналитик Morgan Stanley Адам Лонгсон:
1) назревает мощнейший кризис перепроизводства бензина (заметьте, не нефти, а бензина)
2) нефть опустится до $35 за баррель в течение нескольких недель
3) августовское повышение до $40-45 за барр - коррекция "медвежьего" тренда
4) НПЗ продолжают наращивать производство бензина, несмотря на цены нефти
5) объём экспорта нефти из США вырастет
6) канадские нефтяники выйдут на прежние объемы поставок в США (после пожаров)
7) когда нефть опустится до $35 за барр, спекулянты захотят зафиксировать прибыли, ОПЕК будет вынуждена снова собираться для обсуждения мер по регулированию добычи, именно тогда возможно будет разворот нефти вверх

http://www.finanz.ru/novosti/birzhevyye-tovary/Morgan-Stanley-neft-osypetsya-do-$35-za-neskolko-nedel-1001348670

Помните, я писал про занимательную историю БайкалБанка (Бурятия, г. Улан-Удэ) (прикреплено выше)

ЦБ после повторного отключения 5 августа БайкалБанка от БЭСП ввёл ряд ограничейний. ЦБ запретил БайкалБанку:
- открывать новые счета юрлицам;
- делать внешние переводы в другой банк;
- заниматься покупкой/продажей валюты;
- делать переводы юрлиц в бюджетные и внебюджетные фонды, в том числе и в счет уплаты налогов;

БайкалБанк подал исковое заявление в отношение ЦБ

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9133542

Экспорт нефти США в другие страны (искл. Канада). Больше всего везут на нефтеперерабатывающий завод в Кюрасау (Венесуэла) @ Доход, EIA

Экспорт нефти из 🇺🇸США в разрезе 🇨🇦Канады и других стран: доля Канады снижается, но в абсолютных значениях существенно не изменяется @ EIA

Дивидендная доходность некоторых рынков 2006-2016 г.г.: самые привлекательные рынки акций 🇷🇺России и 🇧🇷Бразилии, самые низкие дивиденды в 🇯🇵Японии, 🇺🇸США и 🇨🇳Китае @ УК ДоходЪ

Доля просроченных кредитов в странах. 🇨🇳 Китайский ЦБ заявляется о 1,75%, МВФ подсчитал более 7% @ МВФ, McKinsey

Динамика еженедельного изменения числа нефтяных буровых установок в США @ Baker Hughes

Кол-во нефтяных буровых установок за последнюю неделю увеличилось на 15 и достигло 396. Рост числа установок наблюдается уже 10 недель подряд.
Прогноз EIA по добыче нефти в США:
- до конца года 8,44 млн барр в сутки
- во втором квартале 2017 спад до 8,36 млн барр в сутки
- в третьем квартале 2017 - 8,16 млн барр в сутки
- в четвертом квартале 2017 - тенденция на рост

http://www.finanz.ru/novosti/birzhevyye-tovary/chislo-burovykh-v-ssha-dostiglo-maksimuma-za-5-mesyacev-1001352576

🇺🇸Структура долга американцев в общей массе кредитов физических лиц США: за 13 лет доля ипотеки преобладает, однако общий долг на 3,1% ниже, чем пик до ипотечного кризиса @ http://j.mp/usaloan16

Динамика инфляции Нигерии, Сирии, Египта и Венесуэлы. Но не стоит доверять официальным данным, по которым инфляция в Венесуэле снизилась до 47,8% @ Steve_Hanke

Доля государственного долга развивающихся стран в собственности иностранных инвесторов. via @ PlanMaestro, ДоходЪ

Сборы и выплаты крупнейших страховщиков жизни – членов АСЖ и ВСС – за I полугодие 2016 г. @ АСЖ

Рост рынка страхования жизни в России составили 79% за первое полугодие 2016 г.

Большая статья про рынок инвестиционного страхования жизни в России http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=9125088

Ранее я писал об итогах страхования жизни Q1 2016, тогда рост составил 106%
Главная причина - стремительный рост продаж инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) в банках на фоне падающих ставок по депозитам.
А. Зарецкий, президент Ассоциации страховщиков жизни: "Банки заинтересованы в том, чтобы снижать количество депозитов и увеличивать комиссионный доход за счет продажи страховок"
Е. Дубенский, СК "Альянс Жизнь": "Средняя доходность по полисам ИСЖ в рублях составляет 8—10% годовых (на длительные сроки), в валюте — порядка 4%"
А. Бондаренко, СК "Росгосстрах-Жизни": "из тех клиентов, кто уже получил выплату по таким полисам, 40% получили ту сумму, которую они инвестировали, а 60% получили разного уровня доход, из них у 40% доход оказался сопоставимым со ставками по депозитам, в 20% случаев — чуть выше"
❗Сегодняшняя модель ИСЖ (100% защита капитала, инвестиционный доход от роста базового актива) будет работать до тех пор, пока ключевая ставка не опустится ниже 7-8%. В среднесрочных планах ЦБ снижение ключевой ставки трансформирует структуру ИСЖ, для сохранения комиссионного дохода страховые компании могут пойти на:
- увеличения срока программ;
- уменьшения коэффициента участия;
- уменьшения защиты капитала ниже 100%
и т.д.
Вторая причина роста - избыток ликвидности, при этом не могу согласиться, что ликвидности хватает на всех. Крупные игроки-банки первой десятки, кэптивные страховые компании которых и показывают двухзначные цифры роста, действительно имеют профицит ликвидности, то же время менее крупные банки наоборот испытывают острую нехватку ликвидности, поэтому привлекают население высокими % по депозитам, балансируя на верхних пределах разрешенного коридора ЦБ.
Правительство старается стимулировать привлечение накоплений населения в рынок страхования жизни, например, льготное налогооблажение, с 2015 г. по программам от 5 лет можно получить налоговый вычет 13% (но не более 15600 руб), в конце июля 2016 г. ЦБ учредил Национальную перестраховочную компанию (по задумке ЦБ она должна выполнять функции АСВ на страховом рынке).
На мой взгляд самой главным стимулирующим фактором для страховщиков жизни в этом году может стать официальное объявление выходе на рынок Национальной перестраховочной компании и введении норм перестрахования всех страховых компаний, по аналогии с АСВ в банковской системе.

ЦБ отозвал лицензию у АО Русский Трастовый Банк

причины: неоднократные нарушения, снижение нормативов достаточности собственных средств ниже 2%, снижением размера собственных средств ниже минимального значения уставного капитала

ранее:
10.08 после проверки ЦБ банк приостановил операции с наличными (прикреплено)
12.08 в пятницу ЦБ отключил АО РТБ от БЭСП
16.08 сегодня лицензия отозвана

http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9153629

Регионы РФ с наибольшей динамикой снижения и роста рекомендованного семейного дохода заемщиков (наилучшей и наихудшей динамикой доступности ипотеки) в регионах РФ в 2015-2016 гг. @ НБКИ

НБКИ: ипотека стала доступнее

НБКИ рассчитывает индикатор доступности ипотечного кредитования - рекомендованный семейный доход.
НБКИ считает, что "комфортный" платеж по ипотеке равен 1/3 семейного дохода, при этом риск дефолта минимален. Безусловно ипотека в различных регионах неоднородна, поэтому в целом по России изменение данного индикатора не будет правдива: в среднем по России для обслуживания ипотеки в 1-м полугодии 2016 г. рекомендованный семейный доход 73,2 тыс.руб, что ниже аналогичного периода 2015 г. на 1,58%

Например, цены на квартиры в Москве упали, а население стало брать кредиты на бОльший срок, поэтому доступность ипотеки выше. В Татарстане средний размер ипотеки вырос более чем в 1,5 раза (вероятно из-за роста цен на жилье) - ипотека стала менее доступнее.

Полный отчет НБКИ по всем регионам России по ссылке http://www.nbki.ru/company/news/?id=20533

Цена на 🇷🇺российский газ на границе Германии🇧🇪 за mmbtu
июль 2013 -10,98$
июль 2014 -9,4$
июль 2015 -6,68$
июль 2016 -4,34$
@ prostatistika

Динамика ВВП России и дефицита бюджета за период 2007-2017 г.г. Прогноз на 2017 г. @ Bloomberg

Россию спасёт только экономический рост
Дмитрий Дудкин, экономист ФК "Уралсиб"
http://www.finanz.ru/novosti/aktsii/rf-mozhet-vybratsya-iz-byudzhetnoy-tryasiny-tolko-pri-odnom-uslovii-1001353394

- дефицит бюджета за семь месяцев увеличился до 1,6 триллиона рублей ($25 миллиардов), или на 7 процентов к июню - медианный прогноз 4 аналитиков Bloomberg;
- дефицит бюджета за первое полугодие 2016 г. достиг 4% ВВП (max за последние 6 лет);
- бюджет не может адаптироваться к резко изменяющейся цене на нефть;
- если темпы роста достигнут 1-1,5 процента в следующем году, бюджетный дефицит сократится до 1,5-2 процентов
Оригинал Bloomberg Russia’s Only Escape From Its Budget Pain Is Economic Growth