🇺🇸Новый пакет санкций США против России

Физ. лица
● Герман Греф - глава Сбербанка
● Дмитрий и Сергей Хотимские - совладельцы Совкомбанка,
● 17 топ-менеджеров Совкомбанка: Дмитрий Гусев (предправления), Алексей Панферов, Михаила Кучмента (совладелец Hoff)
● Геннадий Тимченко - совладелец Банка Россия
● Борис Обносов - глава Корпорации Тактическое ракетное вооружение
● 328 депутатов Госдумы

Компании оборонно-промышленного комплекса
● Корпорация Тактическое ракетное вооружение и 28 аффилированных компаний
● НПО Высокоточные системы
● НПК Техмаш
● Вертолеты России и 16 аффилированных компаний
● АО Кронштадт

Ограничения использования золото-валютных резервов Банка России
● всем лицам из США, включая торговцам золотом, дистрибьюторам, оптовикам, покупателям, частным продавца, аффинажным заводам и финансовым учреждениям, запрещено участвовать в сделках с лицами из санкционного списка
● гражданам США запрещено участвовать в сделках с золотом с Банком России, ФНБ и Минфином РФ
● финансовым учреждениям США запрещено обрабатывать транзакции с золотом с банками из санкционного списка
● негражданам США запрещено побуждать и вступать в сговор с целью заставить граждан США нарушать санкции, а также уклоняться от нарушений санкций США

@MarketOverview | релиз OFAC | релиз Белого Дома

​​🤔 Плохие времена - большие возможности!

Важно понимать, что инвесторы чаще теряют деньги, пытаясь предвидеть коррекцию на рынке, и лишь единицы используют коррекцию для достижения высоких целей!

Автор канала - портфельный управляющий компании Freedom Finance с объемом активов под управлением более 1 миллиарда рублей, аттестованный специалист от ЦБ РФ - ежедневно делится уникальной информацией о мире фондовых рынков.

✍🏼 *Тут вы найдете нестандартный разбор и авторскую аналитику российского и американского фондового рынка, сможете получить индивидуальную консультацию от опытного инвестора и автора канала.

Покупайте активы когда льётся кровь и продавайте когда звонят колокола! *

🎯 Правильные и чёткие действия помогут сохранить деньги в любое время, даже если ситуация кажется безысходной — подписывайтесь!

Курсы на "сером" рынке обмена валют
💵 доллары США - покупка 100,00, продажа 109,42
💶 евро - покупка (нет заявок), продажа 125,63

Для расчета курсов мы используем средневзвешенный курс в телеграм-чатах по обмену наличной валюты. В заявке обязательно должен быть указан курс и объём. На сегодняшнее утро мы взяли все заявки с 00:00 мск до 9:58 мск.

Количество предложений на продажу евро стало увеличиваться."Серый" рынок не отражает справедливый курс, потому что не обладает всеми качествами свободного рынка, как биржа.

@MarketOverview

​​🇷🇺Банк Солидарность: владельцы

На фото - схема акционеров банка Солидарность (Самара) на 7 июня 2021 г. После массовых западных санкций ЦБ решил защитить акционеров банков и засекретил все данные по всем банка. Банк Солидарность убрал информацию о своих владельцев 23 марта 2022 г., на сайте ЦБ последнее обновление акционеров было 13 января, существенных изменений не было, поэтому можно взять за основу предыдущую версию.

В 2020 г. санатор банка Солидарность ивановская компания Зарубежэнергопроект (ЗЭП, принадлежит Зарубежнефти) купила у правительства Москвы небольшой МИА Банк. Однако в последующем оказалось, что в ходе сделки Москва получила долю 49,72% в ЗЭПе, а соответственно и в банке Солидарность. Как видно из схемы, 8,81% акций ЗЭПе принадлежит самому банку, 10,94% ЗЭПа принадлежит кипрской Solidarity Finance LTD, а также 0,67% через Иркутскую Лесную компанию.

Схема с закольцованными владельцами акций (20,42%) увеличивают право голоса других владельцев, а значит:
▪️главным акционером банка является правительство Москвы - с правом голоса 62,5%;
▪️12,2% - Дмитрий Калашников, его отец депутат Госдумы Леонид Калашников
▪️9,47% - Вячеслав Арбузов, депутат Самарской Думы, экс-руководитель Зарубежэнергопроекта
▪️9,91% - Андрей Чесноков
Среди владельцев есть два гражданина Вьетнама Luong Phan Son и Nguyen Thi Mai
Trinh, а также одна киприотка Olga Eracleous

После покупки и присоединения МИА Банка к Солидарности в банк стали приходить выходцы команды Мишустина из ФНС - совет директоров возглавил Сергей Аракелов - до января 2020 работал в команде Михаила Мишустина его заместителем в ФНС, в 2017 году входил в состав совета директоров АСВ. В правление вошел Кирилл Харитонов - бывший начальник Управления обеспечения процедур банкротства ФНС. В Самаре банк Солидарность (Самара) позиционирует себя как главным региональным банком, в прошлом году он выкупил на торгах у обанкротившегося Газбанка (лицензия отозвана в июле 2018) права требования на долг самарского футбольного клуба "Крылья Советов" и В апреле банк Солидарность заключила соглашение с правительством Самарской области о переименовал на 3 года стадион "Самара-Арена" в "Солидарность Арена", на его базе играет ФК Крылья Советов - фото стадиона.

@MarketOverview

🇬🇧Попадание российских банков в санкционный список Великобритании подразумевает блокировку средств на счетах. В новый список вошли Газпромбанк, Альфа-банк, Россельхозбанк, СМП и Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР). Суммарно у российских банков на корреспондентских счетах в Великобритании находилось 257 млрд руб., на счетах в США — свыше 1 трлн руб.

👉🏻В перечень санкций входят: заморозка активов, ограничения на работу с британскими банками, ограничения на открытия корреспондентских счетов, а для получения выплат держателям бондов придется получить специальное разрешение у британских властей. Клиенты будут вынуждены перенести счета в другие российские организации.

На какую сумму "попали" российские банки:
▪️ГПБ приостановил все платежные операции. Общая сумма задолженности граждан Великобритании перед банком оценивается в 23,1 млрд руб.
▪️В Альфа-банке также приостановили все платежные операции и расчеты клиентов с британскими контрагентами. Требования Альфа-банка составляют 53,2 млрд руб.
▪️В СМП-банке указали, что у банка нет ни активов на территории Великобритании, ни британских контрагентов. Задолженность перед банком — 37 млрд руб
▪️У УБРиРа тоже нет активов и обязательств в Великобритании и банк не проводит финансовые операции в стране. Остаток долга — 0,8 млрд руб

@MarketOverview

Курсы на сером рынке обмена валют
💵 доллары США - покупка 97,29🔻, продажа 104,73🔻
💶 евро - покупка (нет заявок), продажа 116,86🔻

Прослеживается тенденция, что самые выгодные курсы в Москве: большие объёмы предложения и курс ниже среднего на рынке. В регионах, за исключением Санкт-Петербурга, ситуация хуже: менял меньше, спреды высокие. В некоторых городах попадаются заявки по продаже доллара за 130 руб, при этом в Москве можно за 120 руб купить евро.

Для расчета курсов мы используем средневзвешенный курс в телеграм-чатах по обмену наличной валюты. В заявке обязательно должен быть указан курс и объём. На сегодняшнее утро мы взяли все заявки с 15:00 мск до 18:28 мск. "Серый" рынок не отражает справедливый курс, потому что не обладает всеми качествами свободного рынка, как биржа.

@MarketOverview

Друзья, по техническим причинам трансляция переносится на 13:00

Мы уже начали - Дмитрий Сорокин, персональный брокер одного из крупнейших банков России.
Трансляция в профиле

❓Если вы хотите задать свой вопрос, можно его написать в комментариях - автору самого интересного вопроса мы вручим подарок!

📱Банковские приложения подсанкционных банков исчезли из App Store и Play Market

На данный момент скачать приложение некоторых банков привычным способом невозможно. Ранее установленные приложения продолжают работать без ограничений. Также банки размещают на своих сайтах и в Telegram-каналах инструкции по тому, какими способами можно устанавливать приложения.

🔵Клиенты ВТБ, использующие Android, могут скачать приложение банка и приложение для инвестиций на web-странице онлайн-банка, выбрав функцию «Скачать для Android». Помимо этого, для инвестирования можно использовать личный кабинет на сайте брокера ВТБ или торговый терминал Quik. Оба приложения ВТБ доступны в официальных магазинах Samsung (Galaxy Store), Xiaomi (GetApps), Huawei (AppGallery). «ВТБ мобайл» тоже работает.

Другие приложения ВТБ – брокерское «ВТБ мои инвестиции», «Мультибонус», «ВТБ бизнес», «НПФ ВТБ» и приложения дочерних банков ВТБ в Армении, Грузии и Казахстана также исчезли из магазина.

Владельцам айфонам ВТБ рекомендует пользоваться web-версией онлайн-банка, терминалами и банкоматами.

🟠Три приложения ПСБ – мобильный банк, «ПСБ инвестиции» и «ПСБ бизнес» удалены из App Store и Play Market. При этом уже установленные приложения на Apple продолжают работать в стандартном режиме, клиентам доступен полный функционал.

При возникновении сложностей со входом всем клиентам доступен интернет-банк. Владельцы Android могут скачать приложения в официальном магазине Huawei (AppGallery).

@MarketOverview

💸Использование SWIFT в разрезе валют/ февраль 2022

ТАСС опубликовал интересный материал, но, справедливости ради, стоит отметить, что пресс-релиз на который ссылается ТАСС мне найти на сайте SWIFT не удалось (возможно закрытая подписка какая-то на эти материалы).

В международных расчетах февраля снижение доли к январю продемонстрировали:
🇺🇸Доллар США 38,85% (-1,07%)
🇯🇵Йена 2,71% (-0,08%)
🇨🇳Юань 2,23% (-0,97%)

Напротив, увеличение доли отмечено:
🇪🇺Евро 37,79% (+1,23%)
🇬🇧Фунт стерлингов 6,76% (+0,46%)

Эти данные, на мой взгляд, можно считать некоторой отправной точкой. Мы на подкасте с Дмитрием Сорокиным обсуждали то, как может повлиять измение доли и как действительно важно (или нет) иметь резервную валюту в единственном числе.

@MarketOverview

📢Banking news

🔻ЦБ снова выписал штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): 2 банку ФК Открытие, 1 Райффайзенбанку и 1 МТС Банку; размер штрафа - 30-50 тыс. руб. На счету Открытия уже 335 штрафов, у Райфа и МТС Банка по 13.
🔻Оливер Хьюз и Павел Федоров выходят из совета директоров TCS Group Holding PLC (холдинговая группа Тинькофф банка) и переезжают в рамках реорганизации в ОАЭ.
причина: ОАЭ в текущей ситации - это комфортная территория для работы международного бизнеса
Хьюз и Федоров не являются топ-менеджерами банка, они управляют холдинговой группой. Теперь фокус ТКС очевидно направлен не на Россию, а на международный бизнес. Также совет директоров TCS Group покидает Мария Гордон, об её переезде в сообщении на LSE ничего не сказано.
🔸Министерства цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Казахстана отложили подписание соглашения о цифровизации со Сбербанком. Ранее планировалось подписать до конца марта. Теперь министерство рассматривает другие варианты.
🔸Банк ВТБ продал долю в IT-компании ООО Т1 (бывший Техносерв) - 30,5%. В Т1 входит 6 компаний в сфере интеграции, консалтинга, облачных технологий, разработки ПО и процессинговых услуг.
Ранее банк выделил IT-блок в отдельную компанию, чтобы получить налоговые преимущества - уменьшение налога на прибыль с 20% до 3% и ставки страховых взносов с 14% до 7,6% - про коронавирусные новведения Путина. А теперь заявляет, что рассматривал Т1 как выгодный инвестиционный актив, продажа связана с плановой реструктуризацией инвестиционного портфеля и выходом из непрофильных активов.
Покупатель доли ВТБ неизвестен. Оставшийся пакет Т1 69.4% принадлежит никому неизвестной Юлии Манкос.
🔸Владелец 6,86% привилегированных акций НБД-Банка (Нижний Новгород) фонд Firebird проиграл два иска, поданных против главного владельца банка Александра Шаронова. Фонд просил в суде отменить решение собрания акционеров по дивидендам за 9 месяцев 2021 года, согласно которому на одну привилегированную акцию выплачивалось 849 руб, на одну обыкновенную акцию - 0. Firebird считает, что Шаронов несправедливо лишает его части прибыли, однако суд отказал в иске, потому что согласно уставу собрание акционеров может не выплачивать дивиденды по привилегированным акциям, а по обыкновенным максимальный порог ничем не ограничен.
🔹В Крым планируется зайти Промсвязьбанк. Переговоры запланированы на текущую неделю, в первую очередь ПСБ интересует кредитование крупных предприятий.

@MarketOverview

ЦБ вынес предписание акционеру секретной кредитной организаций - Павлу Сигалу

После засекречивания владельцев всех российских банков ЦБ вынужден публиковать информацию о нарушениях без указания конкретного банка. В пятницу ЦБ вынес предписание об ограничении права голоса Павла Сигала до 10% из-за обнаружения факта неудовлетворительной деловой репутации. Павел Сигал ранее являлся основным владельцем Автоградбанка (Наб. Челны, Татарстан). ЦБ утверждает, что группа аффилированных с Сигалом владеет более 10%, к сожалению, мы нашли только версию структуры акционеров от августа 2020 г. Самая последняя от января 2021 - засекречена. В апреле 2019 акционеры уже получали аналогичные предписания. Что конкретно не удовлетворило ЦБ в предписаниях не раскрывается.
Павел Сигал является вице-президентом общественной организации малого и среднего предпринимательства Опора России

@MarketOverview

⚡️Брокер Универ Капитал попросил ЦБ о санации

После обвала рынка 25 февраля Национальный Клиринговый центр стал принудительно закрывать позиции Универ Капитала. В последствии оказалось, что брокер торговал не с отдельного счета, а с общего с клиентскими бумагами.

С 28 февраля по 17 марта НКЦ начислял штрафные проценты за перенос маржинальных клиентских позиций по ставке 200% в долларах США, 300% годовых в евро и 40% годовых в рублях. В результате за указанный период сумма процентов, начисленных НКЦ, составила 880 495 615 рублей

@MarketOverview

Курсы на сером рынке обмена валют
💵 доллары США - покупка 97,66🔺, продажа 101,47🔻
💶 евро - покупка 105,78, продажа 112,53🔻

Прослеживается тенденция на укрепление российского рубля. Основные торги среди частных лиц, занимающихся обменом валют, проходят в долларах.

Для расчета курсов мы используем средневзвешенный курс в телеграм-чатах по обмену наличной валюты. В заявке обязательно должен быть указан курс и объём. На сегодняшнее утро мы взяли все заявки с 15:30 мск до 18:30 мск. "Серый" рынок не отражает справедливый курс, потому что не обладает всеми качествами свободного рынка, как биржа.

@MarketOverview

🇪🇺Расширение санкций ЕС за счет «правила 50%»

«Правило 50%» — ситуация, по которой компания считается находящейся под санкциями, если большинство акций (долей) совокупно принадлежат двум или более подсанкционным лицам. Сделки с такой компанией могут считаться косвенным предоставлением активов и экономических ресурсов лицам из санкционного списка. Ранее применялось только в США. Теперь «правило 50%» введено и Евросоюзом против РФ.

💼С конца февраля ЕС внес в санкционный список с заморозкой активов в Европе около 20 крупнейших российских бизнесменов: Г. Тимченко (состояние $17,6 млрд), А. Мордашова ($17,4 млрд), А. Мельниченко ($15,1 млрд), А. Усманова ($13,2 млрд), М. Фридмана ($12,3 млрд), а также Р. Абрамовича, А. Кузьмичева, П. Авена, А. Пономаренко, Д. Пумпянского и др. Некоторые из них совместно владели компаниями, так что бизнес потенциально попадал под новое правило ЕС. Например, Фридман, Авен, Хан и Кузьмичев владели около 83% в холдинговой компании ABH Holdings S.A. (Альфа-банк), однако ни у кого из них не было более 33%. Всего по состоянию на 27 марта в санкционном списке ЕС находятся 877 физ.лиц и 62 организации, причастных по определению ЕС к «подрыву территориальной целостности и суверенитета Украины». Альфа-банк заявил, что доля совместного владения Фридмана и Авена не превышает 50% и, в любом случае, они ушли в отставку.

В европейских санкциях основаниями для ограничений являются не только «собственность», но и «контроль». Даже если лицо владеет менее 50% акций, он может попасть под общие критерии подконтрольности — это полномочия по назначению или снятию членов правления, использование активов компании, принятие на себя фин. обязательств компании, влияние на корпоративную стратегию, бизнес-планы и т.д. Активы такого банка должны быть заморожены. Вместе с тем банк может частично разморозить их, если покажет, что эти активы на самом деле не контролируются лицами под санкциями, добавляет Еврокомиссия.

🇬🇧В Великобритании заявили, что не будут просто суммировать доли подсанкционных лиц и смотреть, превышает ли совокупная доля 50%. Для попадания под санкции специальная комиссия будет определять, существуют ли взаимные договоренности сторон о совместном использовании долей или структура, при которой один такой акционер контролирует голоса другого. Юристы не исключают, что часть специалистов будут игнорировать интерпретацию и фактически станут применять обычное «правило 50%» и в британской юрисдикции.

@MarketOverview

Курсы на сером рынке обмена валют
💵 доллары США - покупка 94,21🔻, продажа 96,58🔻
💶 евро - покупка 104,73🔻, продажа 113,11🔻

С открытием торгов на бирже курс доллара уже падал до 88 руб, евро - до 96 руб. На сером рынке пока таких значений нет, но день открылся также с укрепления рубля. На биржевом курсе заложена комиссия 12%, каждый покупатель платит её, поэтому реально сделки по покупке долларов по другим значениям. Получается, что курс на сером рынке выгоднее, но здесь не большого объёма предложения, а для сделок нужно лично встречаться покупателю и продавцу.

Для расчета курсов мы используем средневзвешенный курс в телеграм-чатах по обмену наличной валюты. В заявке обязательно должен быть указан курс и объём. На сегодняшнее утро мы взяли все заявки с 6:33 мск до 10:33 мск. "Серый" рынок не отражает справедливый курс, потому что не обладает всеми качествами свободного рынка, как биржа.

@MarketOverview

🏠 Валютная ипотека 2022

ЦБ опубликовал рекомендацию удовлетворять просьбы валютных ипотечных заемщиков об изменении валюты кредита на рубли. Срок программы пока установлен до 31 мая 2022.

Требования к валютной ипотеке:
🔹 Остаток задолженности по договору на 1 февраля 2022 года составлял не более 150 тысяч долларов США или эквивалентную сумму в иной валюте по курсу Банка России к рублю на указанную дату
🔹 На дату обращения к кредитору в собственности заемщика на территории Российской Федерации нет другого жилого помещения, пригодного для его постоянного проживания, кроме являющегося предметом ипотеки
🔹 При наличии у заемщика просроченной задолженности – срок ненадлежащего исполнения на дату обращения не превышает 120 дней
🔹 целью выдачи кредита являлось приобретение жилого помещения

Вообще удивительно, что 2014 год не поставил окончательный "крест" на валютной ипотеке🤔

@MarketOverview

В марте средняя запрашиваемая сумма микрозайма составила всего 16 250 рублей и это меньше, чем было в 2020 году.
❗️ Важно, что это именно запрос людей и, понимание своих возможностей оплаты в условиях дорогих кредитов может свидетельстовать о некотором росте финансовой грамотности.
Сами МФО действуют адекватно ситуации - скоринг ужесточен, сроки и суммы снижены. Ждем данных об уровне просрочки, пик которой эксперты ожижают в апреле.

@MarketOverview