10% кешбэк за «Супермаркеты». Как получить?

Вот почему полезно читать наш телеграм-канал – мы всегда расскажем об акциях и опциях, на которые стоит обратить внимание клиентам. Подпишитесь, если еще этого не сделали.

У банка сейчас действует акция: для всех новых зарплатных клиентов - 10% кешбэк в категории «Супермаркеты».

Как участвовать:
🔹Оформите зарплатную карту.
🔹Подключитесь к программе лояльности «Мультибонус».
🔹Получите зарплату на карту и совершайте с нее любые покупки на сумму от 20 000₽.

Подробнее

🏦 По информации Эксперт РА, в первом полугодии 2022 года рынок банковского страхования сократился на 30% (к 1 полугодию 2021 года). В количественном измерении все страховые взносы через кредитные организации составили 224,8 млрд. рублей.
Если говорить о доле банковского страхования в общих продажах страховых компаний, то годом ранее их доля составляла 36% и сократилась в 1 полугодии 2022 года до 26%.

Максимальные потери отмечены в страховании от несчатных случаев и болезней (-58%), что связано с падением выдач потребительских кредитов, как основного источника таких продаж.

Ниже приведем основные показатели банковского страхования (комиссии в млрд. рублей):
🔹 Страхование жизни - 25,9 млрд. руб. (-41%)
🔹 Страхование от несчастных случаев и болезней - 33,0 млрд. руб. (-58%)
🔹 Страхование прочего имущества граждан - 2,7 млрд. руб. (-49%)
🔹 Страхование средств наземного транспорта - 0,7 млрд. руб. (-43%)

@MarketOverview

​​💸 Брокер Финам поднял комиссию за вывод USD и EUR в 8 раз и начал брать плату за зачисление

Брокер Финам сделал рассылку клиентам об изменениях в тарифах, только о хороших новостях написал вполне понятно, а о плохих - «послал» самостоятельно смотреть тарифы. Мы посмотрели..

🔻С 13 октября Финам будет брать за вывод USD и EUR с брокерского счета на счета в другие банки (искл. Финам Банк):
за обработку поручения
• 0,4% min ₽1500 max ₽250.000 - было 0,05% min $/€50 max $/€2500
за вывод
• 0,3% min $/€30 max $150/€250 - было 0,2% min $/€30 max $/€130
Для остальных валют нет платы «за обработку», а плата за вывод осталась без изменений - 0,07% min €25 max €100
Брокер сократил рабочее время для вывода валюты, теперь все поручения на вывод будут обрабатываться с 10:00 до 16:00 - было с 10:00 до 17:00. Все заявки, поданные после, будут приниматься в работу на следующий рабочий день.
▫️Только Финам не выводит евро, но при этом поднимает комиссии и берет плату за их хранение

🔻Также Финам решил ввести плату за зачисление USD и EUR на брокерский счет
• 0,6% min $/€25 max $/€4000 - было бесплатно
Впервые вижу, чтобы брокеры так отбивались от денег, пусть и от валют «недружественных» стран.

🔹Брокер Финам смягчил условия хранения USD, EUR и GBP
• 0 - до $/€/£5000 - было - до $/€/£1000
• 5% годовых от $/€/£5000 до 100000 - было от $/€/£1000 до 100000
• 3% годовых от $/€/£100000 - без изменений

@MarketOverview

📢Banking news

🔻В сентябре Сбербанк закрыл 527 офисов, сократив свою сеть до 12,4 тыс. отделений. С начала года количество Сбер сократил сеть на 868 офисов, таким образом сентябрь стал рекордным месяцем по сворачиванию оффлайн-отделений.
Официально Сбер заявляет, что клиенты уходят в онлайн, поэтому закрытие офисов принесет потенциальную экономию в десятках млрд руб, но при этом развитие цифровых каналов тормозит регулярным удалением приложений банка из AppStore и PlayMarket
🔻ЦБ выписал очередные штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП) Тинькофф банку, МТС Банку и банку ДОМ РФ; размер штрафа - 30-50 тыс. руб.
🔻ЦБ вынес предупреждение Сбербанку и Хоум Кредит Банку за неисправление кредитной истории (ст. 15.26.3 КоАП).
🔻Структуры банка ФК Открытие планируют вернуть в Россию сотрудников, которые работают удаленно из заграницы. По данным источника тг-канала «Можем объяснить» в Открытие брокере удаленщикам дадут 24 часа на возвращение в Россию вне зависимости от дружественности страны, где они находятся. В противном случае им отключат удаленку и доступ к ресурсам банка, а после уволят.
Наши источники в Открытии не подтверждают эту информацию.
Похоже не просто так в последние дни приложение и интернет банк Открытия были недоступны.

🔸Мурманский УФАС завел административное дело на банк Русский Стандарт за звонок местному жителю с предложением по кредиту. Клиент не давал согласие на получение рекламы.
🔸Эксперт РА сообщает о снижении доли Челиндбанка (Челябинск) на рынке Челябинской области из-за активности крупных федеральных банков. За последний год в банке сократилось количество активных заёмщиков физ. лиц и юр. лиц. Розничное кредитование вообще сокращается с 2018 года. Развитие банка сдерживает недостаточно высокий уровень диджитализации
🔸Эксперт РА отмечает ~2-кратный рост просроченной задолженности Алтайкапиталбанка (Барнаул) по корпоративных кредитам, при этом агентство отмечает, что уровень не превышает среднерыночный, а проблемные активы адекватно зарезервированы
Хотя бы у рейтинговых агентств есть реальные цифры балансов банков
🔸Севзапинвестпромбанк (Санкт-Петербург) сменил президента второй раз за год. На место Сергея Шевченко (назначен в июле 2022) назначен Кирилл Евдаков. По данным ДП у Едакова есть ИП с основным ОКВЭДом «предоставление займов и прочих видов кредита» и доли в компаниях, занимающихся строительством малых судов в Тверской области. В 2002–2009 г.г. возглавлял Киви Банк
В мае 2021 банк приобрел бывший топ-менеджер УГМК Сергей Савельев, но уже осенью в топ-менеджменте стали появляться люди, связанные с ВТБ и игорным бизнесом

@MarketOverview

🇰🇬Кыргызский банк Компаньон приостановил приём карт Мир попавших под санкции российских банков.
Приостановил с 4 октября, клиентов уведомили в релизе 13 октября - банкинг по-кыргызски @MarketOverview

В ПСБ теперь можно подключить бизнес к интернет-эквайрингу за один день!

Обновленный сервис, созданный совместно с Robokassa, позволит клиентам в кратчайшие сроки интегрировать возможность приема платежей на свои онлайн-площадки, независимо от их формата

Предложение заинтересует владельцев онлайн-магазинов, предпринимателей, предлагающих товары и услуги в социальных сетях и мессенджерах, а также компании, работающие в сфере образования, и благотворительные организации.

Подробнее об услуге читайте здесь: https://clck.ru/32Lo37

​​🔺Как банк Ренессанс-Кредит зарабатывал на ФЗ-115

Если на счет поступает много денег, причем неважно как (перевод из другого банка, через банкомат), банк может спросить об источники происхождения средств на основании ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Аналогично банк имеет право запрашивать документы, если клиент переводит большие суммы. Рассмотрение подтверждающих документов во всех банках всегда было бесплатно, как и у банка Ренессанс-Кредит - в течение 30 рабочих дней.

Банк Ренессанс-Кредит знает, как зарабатывать на заблокированных по ФЗ-115, когда к нему идут огромные толпы людей с деньгами для покупки валюты и отправки переводов. Для клиентов, которые хотят побыстрее решить вопрос, Ренессанс предложил рассматривать их обращения в ускоренном режиме - за 2000 руб в течение 5 рабочих дней. С одной стороны - это возможность выбора клиента быстро решить проблему, с другой стороны - это вызывает вопросы к банку, который превратил ФЗ-115 в способ заработка.

❗️Однако сегодня на сайте этот пункт исчез из тарифов, в том числе и из действующих с 12.10 и с 17.10 - https://rencredit.ru/doc/support/rates-and-conditions/rates/. Я перепроверил все сохраненные тарифы банка с 26 августа (8 версий), во всех сборниках фигурировала эта комиссия, а сейчас её нет!

Сначала я предположил, что Ренессанс втихую меняет тарифы, никого не предупреждая. Но потом обратил внимание на «шапки» тарифов, в которых прописываются номера приказов. Пример
- 30.09.2022 приказом № 5-273/12 утверждены новые тарифы, вступающие в силу с 17.10.2022
- 11.09.2022 выходит новый приказ № 5-284/11, который утверждает новую версию тарифов, вступающую в силу с 17.10.2022
Получается, изучив один раз новые тарифы на 17 октября, по мнению Ренессанса клиенты должны отслеживать номера приказов, чтобы понять, были ли еще изменения.
▫️Архивные тарифы оказались спрятаны здесь: https://rencredit.ru/doc/support/rates-and-conditions/rates/?archive=yes

Сейчас комиссию за ускоренное рассмотрение документов убрали из последних 3 редакций тарифов, похоже был отдельный приказ от руководства. Но так издеваться над клиентами не стоило бы. Если хотите что-то изменить в новых тарифах, выпустите об этом релиз с изменениями, выделите их цветом, назначьте с другой даты, и перестаньте менять по 5 раз в месяц тарифы!

@MarketOverview

​​Получаем кредитную карту Разумная от банка Ренессанс-Кредит и 3000 рублей обратно

Банк Ренессанс Кредит запустил акцию по кредитной карте Разумная и 100% кэшбеком за траты 3000 руб. В акции могут принимать участие клиенты без действующего продукта банка, то есть новые.
1) Заказываем карту по специальной ссылке;
2) Совершаем покупки от 3000 рублей за счёт кредитных средств до 30.10.22;
3) Банк вернёт 3000 рублей до 25.11.2022;
Условия акции (pdf);

• Обслуживание карты - бесплатно;
• Льготный период до 145 дней, который распространяется на покупки и на снятие наличных;
• Из платных услуг, от которых можно отказаться: уведомления и страховка.
• Подать заявку можно онлайн, а курьер доставит карту по вашему адресу.

Если вы уже являетесь клиентом Ренессанс-Кредита, то можете пользоваться всеми преимуществами, за исключением бонуса 3000 руб за покупки. Например, можно снять наличные и разместить на накопительный счёт под проценты, главное не забывать вносить минимальные платежи и полностью погасить долг за 145 дней.

‼️В тарифах банка Ренессанс-Кредит исчезли валютные переводы в USD и EUR

Вчера на сайте Ренессанс-Кредита были размещены новые тарифы, вступающие в силу с 27 октября - это шестое обновление за месяц. В новом тарифном сборнике напротив валютных переводов стоят прочерки, обычно так банк отмечает услуги, которые больше не предоставляет.
До 27 октября в банке действуют старые тарифы на SWIFT:
• 2% min $250 max $500 для USD
• 5% min €30 для EUR

Специалисты колл-центра еще не получали информацию об обновленных тарифах, надеемся, что кто-то из отдела тарифов допустил ошибку, иначе еще один канал для валютных переводов будет закрыт.

тариф | @MarketOverview

Инфляция в сентябре продолжает снижаться и составила 13,68% (14,3% в августе 2022 года). Прежде всего это стало результатом снижения темпа роста цен на основные группы продовольственных и непродовольственных товаров, хотя если посмотреть на вклад в инфляцию с февраля то, единственственной категорией товаров, которые уверенно демонстрируют снижение станут овощи и фрукты (-0,89% с февраля)📉

@MarketOverview

ЦБ аннулировал лицензию Объединенного Банка Республики (ОБР, Чебоксары) по заявлению от акционеров. ОБР занимал 344-е место по активам в банковской системе.

Основными акционерами банка ОБР являются совладельцы группы компаний ЭКРА, разработчик устройств релейной защиты и автоматики: Александр Наумов, Николай Дони, Олег Саевич, Владимир Фурашов, Алексей Шурупов. Главный акционер с долей 40,56% - предправления Владимир Иливанов

@MarketOverview

​​💸Ак Барс Банк с 17 октября расширяет список стран, в которые может отправлять валютные переводы в USD и EUR без ограничения по минимальной сумме:

USD - 2% min $150 max $500
• Турция - только клиентам Nurol Investment Bank
• Армения - любой банк
Ранее переводы были доступны только в банки Китая. Переводы в USD в банки других стран доступны только клиентам PrivateBanking - от $100000 за 3% min $250 max $1000

EUR - 2% min €150 max €500
• Армения - любой банк
Ранее переводы были доступны только в банки Германии. Переводы в EUR в другие страны возможны только от €50000 с фиксированной комиссией €1000

Также запускаются переводы в казахстанских тенге, армянских драмах и киргизских сомах - комиссии на фото. Для них открывается специальные бесплтные счета для проведения SWIFT-перевода. KZT и AMD уже торгуются на Московской бирже, ожидается запуск KGS.

Открыть бесплатную карту Мир от Ак Барса: кэшбек 10% на всё первые 3 мес., 10% годовых на остаток от 30 до 100 тыс. руб. После можно открыть брокерский счет в Ак Барс Финансе

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

тариф | @MarketOverview

⚡️Банк Ренессанс-Кредит приостанавливает с 27 октября валютные переводы в USD и EUR: входящие и исходящие
Причина: в связи с ограничениями со стороны иностранного банка-корреспондента

Вчера мы обнаружили исчезновение комиссий за валютные переводы в новых тарифах за 27.10. Ренессансу потребовалось два дня, чтобы признаться, что SWIFTу конец. Банк рекомендует продать валюту на брокерском счете, только умалчивает, что больше не открывает счета в EUR для торговли на бирже. Пока евро хранить на счете в банке можно без комиссии, а за хранение долларов взимается 0,03% в день на остаток свыше $10000.

Другой вариант: до 27.10 отправить свифтом валютный перевод в любой другой банк, чтобы обезопасить свои сбережения. Рабочие цепочки я описывал ранее:
- для EUR
- для USD

релиз | @MarketOverview

☄️Citi планирует свернуть бизнес в России в I квартале 2023 года

Генеральный директор Citi Джейн Фрейзер: «Мы продолжаем сокращать операции и риски в России, в следующем квартале мы остановим предоставление всех институциональных банковских услуг. Чтобы было ясно, наше намерение - свернуть присутствие в этой стране»
• в конце I квартала 2023 года прекращаются все институциональные банковские услуги
• в дальнейшем деятельность в России будет продолжаться только для выполнения оставшихся юридических и нормативных обязательств
• расходы на поддержание этих действий не ожидаются существенными

релиз | отчет | @MarketOverview

💸Дайджест девалютизации: Энерготрансбанк, Левобережный, Севергазбанк, ПСКБ

🔻Энерготрансбанк с 26 октября повышаются комиссии перевода в USD, EUR и PLN:
• $/€500 при переводе до $/€50000 - было $/€300 при переводе до $/€10000
• 1% min $/€500 max $/€1500 при переводе от $/€50000 - было 3% при переводе от $/€10000
Таким образом от изменения выиграли только те, кто совершает переводы на сумму свыше $/€50k
• 3% min zł100 max zł300 - было фикс zł100
Также банк ухудшает условия хранения USD и EUR для "старичков» и улучшает для «новичков»:
• плата за хранение будет взиматься вне зависимости от даты открытия - ранее комиссию не брали по счетам, открытым до 1 июля 2022
• 0 - при остатке до $/€10000 - было при остатке до $/€5000
• 0,03% ежедневно при остатке свыше $/€10000 - было 0,03% при остатке свыше $/€5000
релиз | тариф

🔻Банк Левобережный с 15 октября повышает плату за зачисление валюты из других банков:
• 2% max ₽10000 - было 0,5% max ₽10000
тариф

🔸Севергазбанк еще 12 сентября ввел плату за хранение USD и EUR 0,15% в месяц на среднемесячный остаток
СГБ не переводит USD, EUR и другие инвалюты, кроме CNY
релиз

🔹Петербургский социальный коммерческий банк (ПСКБ) с 17 октября запускает валютные переводы в сербских динарах:
• 0,25% min 1750 RSD max 9250 RSD - через интернет-банк
• 0,25% min 3000 RSD max 9250 RSD - через офис
релиз

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

@MarketOverview

❗️МТС Банк с 17 октября временно приостанавливает переводы в USD

Клиенты МТС Банка получили уведомление о временной приостановке валютных переводов в USD из-за ограничений банка-корреспондента. Поддержка подтверждает приостановку, поясняя что банк-корреспондент в течение 2 недель будет проводить технические работы. Все переводы, отправленные до понедельника, будут исполнены, далее банк рекомендует использовать валюты «дружественных» стран

В МТС Банке можно открыть счет в USD, EUR, CHF, GBP и делать валютные переводы за 3% min 50 у.е., только с долларами вы уже вряд ли успеете.
Открыть дебетовую карта Деньги Weekend: обслуживание бесплатно при тратах от 10 тыс. руб в мес, или при остатке от 30 тыс руб, или 99 руб в мес.

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

@MarketOverview

🥷10 октября в Калининграде был ограблен офис Сбербанка на ул. Интернациональная, 59. Мужчина в маске и в темных очках зашел в кассу банка около 14:00 и передал кассиру записку с текстом «Это ограбление, деньги на стол или всё взорвётся». Сотрудница банка передала злоумышленнику 536 тыс. руб - видео. Садыков передал деньги знакому, не сказав, что украл их. Взрывным устройством оказалась страйкбольная граната.

Преступника задержали в аэропорту Храброво, им оказался 28-летний Игорь Садыков. С собой у злоумышленника имелась справка о том, что он состоит на учете в психбольнице. Перед поездкой в аэропорт грабитель побрился и сменил прическу. 12 октября состоялся суд, на котором Садыков был оставлен под стражей до 10 декабря. Следствие обосновало причину ареста тем, что подозреваемый «не имеет регистрации по месту жительства на территории г. Калининграда, непосредственно после совершения указанного преступления был задержан сотрудниками полиции на территории аэропорта «Храброво» г. Калининграда, в связи с чем у следствия есть все основания полагать, что оставаясь на свободе, С. может продолжить заниматься преступной деятельностью, скрыться от органов предварительного следствия и суда.»
На Садыкова заведено уголовное дело по ч 3 ст 162 УК РФ — «Разбой», ему грозит до 12 лет тюрьмы.

С начала года совершено уже 9 ограблений Сбербанка, 2 - Совкомбанка, 1 - ФК Открытие. @MarketOverview

📢Banking news

🔻Тинькофф банк подал в суд на семью из Сахалина, которую обвиняет мошенничестве с кэшбеком. По версии банка семья покупали различные товары по картам, оформленных на супругов и сына, получала кэшбек, а потом сдавала покупки в магазин. Тинькофф оценил ущерб в 4,399 млн руб - размер выплаченного кэшбека
🔻Азиатско-Тихоокеанский Банк (Благовещенск) закрыл единственный офис в Санкт-Петербурге. Отделение досталось АТБ от присоединенного Квант Мобайл Банка, под новой вывеской офис успел проработать всего 5 месяцев.
В 2022 году банки стали массово закрывать отделения: Сбербанк закрыл 868 офисов с начала года, из них 527 в сентябре, здания были выставлены на продажу. Также массово выставили на продажу свои офисы банки ВТБ и Уралсиб, Юникредитбанк объявил о закрытии 4 офисов по стране, Ренессанс Кредит планирует уход из 4 городов

🔸Совет директоров банка Авангард решил рекомендовать собранию акционеров выплатить дивиденды по акциям на сумму 1,4 млрд руб (17,34 руб на акцию), акции банка AVAN отреагировали ростом на 14%
В июне Банк России рекомендовал банкам отказаться от выплат дивидендов и премий топ-менеджерам для "поддержания финансовой устойчивости кредитных организаций в условиях структурной трансформации российской экономики". Срок действия рекомендации ЦБ - до конца 2022 года. Решения о выплате дивидендов были приняты банком Санкт-Петербург, Росдорбанком, Томскпромстройбанком и банком Приморье

🔸Клиенты Тинькофф банка столкнулись со сбоями в работе приложения зарубежом: не работало ни банковское приложение, ни инвестиции. Банк рекомендовал воспользоваться VPN с российским IP-адресом. Позже стали появляться слухи о том, что Тинькофф специально ограничивает в доступе клиентов, которые находятся за границей, однако банк опроверг эту информацию.
🔸БыстроБанк (Ижевск) обновил состав совета директоров. Полномочия сложили Владислав Колпаков (главный владелец, формально держал 14,98% акций), Петри Лойкканен, Максим Мороз, Андрей Мальцев, Игорь Буланцев. На их места были назначены Дмитрий Беляев, Яна Куренкова, Андрей Опекунов, Михаил Прозоров.

🔹Тинькофф банк запросит у Минфина Бельгии специальную лицензию для перевода замороженных активов НРД в Euroclear для своих клиентов.

@MarketOverview

​​‼️Газпромбанк убирает плату за хранение долларов и евро

C 17 октября Газпромбанк убирает плату за хранение любой суммы в USD и EUR. Ранее банк брал 0,017% в день с остатка свыше $/€10.000 с розничных клиентов, для VIP и PrivateBanking - $/€100.000
Комиссия за хранение остаётся только для швейцарских франков.

С 7 октября ГПБ повысил пороги комиссий для валютных переводов:
• 3% min ₽30.000 max ₽60.000 - было 3% min min ₽12.000 max ₽60.000
• 1% min ₽30.000 max ₽60.000 для VIP и Private banking - было 1% min min ₽12.000 max ₽60.000
Минимальная сумма перевод осталась без изменения $/€20.000

Многие банки берут плату за хранение USD и EUR, похоже ГПБ решил собрать всю валюту физ. лиц у себя. Только помните про комиссию за входящие валютные переводы из других банков:
• зачисление 3% min ₽12.000 max без ограничения; 1% min ₽12.000 max без ограничения - для VIP и Private banking

Пока в брокере Газпромбанк Инвестиции действуют старые тарифы, по которым взимается плата за хранение USD и EUR, но вероятно и там комиссии будут отменены. Валюту из другого банка можно перевести через рубли: продаём в брокере другого банка валюту - переводим рубли в ГПБ - заводим на брокерский счет - покупаем USD/EUR (комиссия 0,4-0,8% - на фото) - выводим в ГПБ и храним.

Открыть бесплатную дебетовую карту «Умная карта»: доставка курьером, 6% годовых на остаток первые 2 месяца
Свободные рубли можно держать на накопительном счете (НС) под 9% годовых по ссылке: пополняем от 50 тыс. руб до 1,5 млн руб до 10 числа. Предложение действует только для тех, у кого последние 3 месяца не было вкладов и НС.

▫️Обновил пост, в котором можно найти актуальную комиссию в большинстве банков:
• входящие SWIFT-переводы
• исходящие SWIFT-переводы
▫️Проверить SWIFT-переводы OhMySwift.ru
▫️Чат @swiftTransferProblem

PDF тариф 7.10 | тариф 17.10 | @MarketOverview