ЦБ, Росфинмониторинг и пять крупных банков тестируют новый сервис «Знай своего криптоклиента». Он позволит кредитным организациям выявлять связи между операциями клиентов с криптовалютой и обычными деньгами.
С 1 июля 2022 года в России работает платформа ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК). Она позволяет анализировать финансовые транзакции банковских клиентов — юрлиц и относить их к одной из трех групп риска с точки зрения причастности к проведению сомнительных операций по принципу «светофора». Клиенты, которых платформа ЗСК и банки относят к красному уровню риска, практически лишены возможности проводить платежи.
С 1 июля 2022 года в России работает платформа ЦБ «Знай своего клиента» (ЗСК). Она позволяет анализировать финансовые транзакции банковских клиентов — юрлиц и относить их к одной из трех групп риска с точки зрения причастности к проведению сомнительных операций по принципу «светофора». Клиенты, которых платформа ЗСК и банки относят к красному уровню риска, практически лишены возможности проводить платежи.
РБК
Финразведка и ЦБ начали тестировать сервис «Знай своего криптоклиента»
ЦБ, Росфинмониторинг и пять крупных банков тестируют новый сервис «Знай своего криптоклиента». Он позволит кредитным организациям выявлять связи между операциями клиентов с криптовалютой и обычными
👎14👍1
Forwarded from Эфир Минцифры
К системе "Антифрод" подключено уже 90% операторов. Уверен, что до конца 2024 года все операторы подключатся. Мы уже видим, что ежедневно 1,5-2 млн звонков с подменных номеров блокируются. Сейчас фрод активно перешёл в мессенджеры. ЦБ выступил с иницативой, что мы должны объединить усилия операторов связи, банков, Минцифры, МВД и попробовать построить одну платформу, которая бы дополнительно работала на антифрод. Не операторский по голосовому трафику, а уже более интеллектуальный.
@mintsifry_online #TelecomDaily #ТелекомБудущего
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👎4🔥2
Forwarded from Эфир Минцифры
Минцифры уже внесло на согласование ведомствам законопроект, например, который обязывает иностранных граждан при заключении договоров с мобильными операторами, обязательно до этого момента регистрироваться в единой биометрической системе.
В законопроекте будет 2 меры. Второе — мы считаем важным, чтобы пользователи Госуслуг смогли получать в личном кабинете информацию обо всех договорах и номерах, которые на них зарегистрированы. Основной фрод сейчас не в том, что сим-карты оформляются на несуществующих людей, а в том, что их оформляют на настоящих людей, которые про это не знают, потом эти сим-карты идут в "серый оборот". То есть каждый из нас увидит все договора и все номера. Если вдруг в этом списке будет договор, который человек не заключал, то он по 1 клику, соответственно, его в одностороннем порядке сможет расторгнуть.
@mintsifry_online #TelecomDaily #ТелекомБудущего
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👎5👍3🔥2
Forwarded from Эфир Минцифры
В телекоме за последние пару лет уже сформировались стандарты по противодействию фроду и мошенникам. Но здесь все должны понимать, что технологии развиваются, это даёт мошенникам новые возможности. Мы это выявляем. Если раньше просто звонили с обычных телефонов, сейчас это уже просто бестолково, никто никуда не дозвонится. Алгоритмы закрывают это мгновенно.
Появляются схемы с подменой номеров. Подмена номеров в России — миллион заблокированных звонков в день. Подмена номеров из-за рубежа, где отсутствует инструмент контроля и аутентификации, — сотни тысяч заблокированных нами звонков в день.
Новая волна — звонки через мессенджеры. Нам сложно понимать и сложно взаимодействовать с владельцами мессенджеров по организации процесса идентификации таких звонков. Но искусственный интеллект позволяет делать предположения и такие сеансы тоже блокировать. Если мы видим, что мошенник дозвонился до клиента и идёт какой-то длительный разговор, мы сообщаем банку о том, что их клиент предположительно находится под атакой мошенника. Дальше банк может принимать решение.
@mintsifry_online #Телеком2024 #Ведомости
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👎3👍2
В рамках борьбы с рынком серых сим-карт операторы связи по запросу Роскомнадзора блокируют каждый месяц в среднем около 300 тыс. номеров. Операторы говорят, что большинство блокировок сим-карт происходит из-за неверных данных абонентов, которые затем их обновляют и могут восстановить доступ к услугам связи.
Коммерсантъ
Абонентов вызвали на сверку
Операторы связи перешли к активной блокировке сим-карт с неподтвержденными данными
👎2
Борьба с переводами средств в нелегальные онлайн-казино пока не достигает заявленной цели: платежи проходят, в частности, через сервисы Сбербанка — дочернюю компанию «ЮMoney» и «СберПэй». Схема реализуется в виде p2p-переводов через дропперов, такие переводы для банка неотличимы от обычных переводов граждан. Идентификация дропперов — процесс сложный и без гарантированного результата
Коммерсантъ
Казино поставили на дропперов
Избавить нелегальный игорный бизнес от притока средств не получается
🔥1
Федеральная служба исполнения наказаний создаст информационную систему «Паноптикум» для сбора и хранения информации о подозреваемых, обвиняемых и осужденных. ФСИН ищет разработчика специального программного обеспечения (СПО) за 470 млн руб.
Система станет «критической» для службы, поскольку на ее основе «будет осуществляться деятельность ФСИН, связанная с оформлением перемещения абонентов (то есть заключенных) по учреждениям уголовно-исполнительной системы». В систему будет собираться вся информация о прибытии и освобождении заключенных, поощрениях и взысканиях, документах для УДО (условно-досрочного освобождения) и т. д., говорится в техническом задании. ФСИН модернизирует информсистему для учета заключенных
Система станет «критической» для службы, поскольку на ее основе «будет осуществляться деятельность ФСИН, связанная с оформлением перемещения абонентов (то есть заключенных) по учреждениям уголовно-исполнительной системы». В систему будет собираться вся информация о прибытии и освобождении заключенных, поощрениях и взысканиях, документах для УДО (условно-досрочного освобождения) и т. д., говорится в техническом задании. ФСИН модернизирует информсистему для учета заключенных
Ведомости
ФСИН модернизирует информсистему для учета заключенных
Она будет интегрирована в существующий IТ-ландшафт учреждений и переведет часть процессов в цифровой вид
👎7🤯5👍1
Forwarded from Пост Лукацкого
Помните, в ФЗ-152, в ст.19, есть требование, что ПДн должны быть защищены от несанкционированного уничтожения, модификации, распространения, доступа и т.п. И все защитные меры, описанные в ПП-1119 и в 21-м приказе, не делают большой разницы между ними. А вот согласно исследованию CrashPlan и SANS, эта разница существует:
1️⃣ В случае утечки данных основной риск (в широком смысле) является репутационным для почти всех типов защищаемых данных, не только персональных (финансовых, интеллектуальной собственности, технических и т.п.)
2️⃣ Операционный риск является основным при уничтожении или модификации данных.
3️⃣ Риск нарушения законодательства во всех случаях играет несущественную роль.
Последний вывод, наверное, самый важный. Я не призываю нарушать законодательство, но оно точно играет самую последнюю роль при принятии решений в отношении защиты ценной для организации информации.
Последний вывод, наверное, самый важный. Я не призываю нарушать законодательство, но оно точно играет самую последнюю роль при принятии решений в отношении защиты ценной для организации информации.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍10
Сведения об иностранцах, находящихся в режиме высылки из РФ, будут вноситься в реестр контролируемых лиц.
Оператором реестра выступит МВД РФ, а его созданием займется Минцифры. Это следует из внесенного в Госдуму законопроекта о повышении эффективности контроля за мигрантами, текст документа размещен в думской электронной базе.
Оператором реестра выступит МВД РФ, а его созданием займется Минцифры. Это следует из внесенного в Госдуму законопроекта о повышении эффективности контроля за мигрантами, текст документа размещен в думской электронной базе.
TACC
Данные иностранцев в режиме высылки из РФ будут вносить в спецреестр
Оператором реестра выступит МВД РФ, а его созданием займется Минцифры
👍4🔥4
В Финляндии завершился едва ли не самый громкий процесс в современной истории. Молодого хакера Алексантери Кивимяки признали виновным в потрясшем всю страну взлом крупнейшей сети психотерапевтических клиник. Тогда в интернете оказались записи бесед врачей с 33 тыс. ее клиентов.
Коммерсантъ
Мстительный финский парень
История самого известного хакера Финляндии, чьи преступления власти сравнивали с терроризмом
🤯6🔥4👎1
В России на федеральном уровне необходимо вводить «Карту русского» для репатриации соотечественников из-за рубежа, сказал губернатор Калининградской области Антон Алиханов.
По его словам, «Карту русского» должны получать выходцы из России – если они или их предки были русскими. По этой карте может быть безвизовый въезд в Россию, возможность поступать на бюджет в российские вузы для самих граждан или их детей. «Можно взять и переписать нормативку Израиля, Румынии, Венгрии, Польши, где эти карты есть», сказал он. Антон Алиханов выступает за введение в России «Карты русского»
По его словам, «Карту русского» должны получать выходцы из России – если они или их предки были русскими. По этой карте может быть безвизовый въезд в Россию, возможность поступать на бюджет в российские вузы для самих граждан или их детей. «Можно взять и переписать нормативку Израиля, Румынии, Венгрии, Польши, где эти карты есть», сказал он. Антон Алиханов выступает за введение в России «Карты русского»
Ведомости
Антон Алиханов выступает за введение в России «Карты русского»
Калининградская область с апреля ввела региональные меры для поддержки репатриантов
👍12👎5🤯5
Минцифры подготовило законопроект, который вносит ряд ограничений для иностранцев и лиц без гражданства на оказание услуг связи. Приобрести SIM-карты они смогут только после регистрации в ГИС ЕБС, причем им придется переоформить уже действующие контракты. Количество SIM-карт будет ограничено десятью.
Через интернет заключить договор будет нельзя, а в договоре будет указан IMEI - код идентификации устройства, в которое будет устанавливаться SIM-карта. Операторы будут отключать связь, если SIM-карта будет использоваться на других устройствах. При замене устройства иностранцам придется переоформлять SIM-карту в офисе оператора.
Операторы до 1 февраля 2025 г. должны будут оповестить всех иностранных граждан, с кем заключены договоры, об изменении правил оказания услуг связи. Документы с учетом новых требований должны быть переоформлены до 1 марта 2025 г.
Минцифры уже разместило законопроект на портале нормативных актов
Через интернет заключить договор будет нельзя, а в договоре будет указан IMEI - код идентификации устройства, в которое будет устанавливаться SIM-карта. Операторы будут отключать связь, если SIM-карта будет использоваться на других устройствах. При замене устройства иностранцам придется переоформлять SIM-карту в офисе оператора.
Операторы до 1 февраля 2025 г. должны будут оповестить всех иностранных граждан, с кем заключены договоры, об изменении правил оказания услуг связи. Документы с учетом новых требований должны быть переоформлены до 1 марта 2025 г.
Минцифры уже разместило законопроект на портале нормативных актов
ComNews
Минцифры осложнит покупку SIM-карт иностранцам
Минцифры подготовило законопроект, который вносит ряд ограничений для иностранцев и лиц без гражданства на оказание услуг связи. Приобрести SIM-карты они смогут только с помощью биометрии, причем им придется переоформить уже действующие контракты. Количество…
👍13👎8🔥1
Близкие родственники лиц, пропавших без вести, будут подлежать обязательной геномной регистрации. Закон об этом вступает в силу 15 мая.
По данным на начало прошлого года, в России находились в розыске почти 28 тыс. человек, пропавших без вести. В том числе 960 несовершеннолетних. При этом за 2022 год установлена судьба более 7,5 тыс. человек.
Розыск лиц, пропавших без вести, непосредственно связан с идентификацией неопознанных трупов. За год правоохранители смогли опознать только 15,4% неопознанных трупов, 1855 лиц из 12 тыс.
По данным на начало прошлого года, в России находились в розыске почти 28 тыс. человек, пропавших без вести. В том числе 960 несовершеннолетних. При этом за 2022 год установлена судьба более 7,5 тыс. человек.
Розыск лиц, пропавших без вести, непосредственно связан с идентификацией неопознанных трупов. За год правоохранители смогли опознать только 15,4% неопознанных трупов, 1855 лиц из 12 тыс.
Российская газета
Родственников пропавших без вести лиц обязали сдавать ДНК - Российская газета
Близкие родственники лиц, пропавших без вести, будут подлежать обязательной геномной регистрации. Закон об этом вступает в силу 15 мая.
👎22👍2
С конца 2023 года Росфинмониторинг активизировал получение от нотариусов информации о подозрительной деятельности граждан, оформляющих доверенности, рассказали РБК в службе финансовой разведки. Речь идет о ситуациях, когда клиент хочет выдать нотариально заверенную доверенность третьим лицам на открытие от его имени банковских счетов. На текущий момент нотариусы передали сообщения более чем о 2 тыс. таких «подозрительных» документов.
РБК
Финразведка стала активнее следить за доверенностями на банковские счета
С конца 2023 года нотариусы выявили более 2 тыс. «подозрительных» доверенностей на открытие банковских счетов, сообщили РБК в РФМ. Служба использует эти данные для выявления тех, кто продает свои
👎3👍2
Forwarded from Нецифровая экономика (🐈Egor Sonin)
Мобильное приложение правительства США CBP One для контроля за просителями убежища на мексиканской границе толкает беженцев в лапы организованной преступности. Об этом говорится в новом отчете организации Human Rights Watch (HRW).
Приложение работает как фильтр на границе — в нем нужно зарегистрироваться и ждать своей очереди на пропуск. Однако ежедневно пройти могут 1450 человек, тогда как желающих в 7 раз больше. Из-за этого многие предпочитают платить контрабандистам за помощь в пересеченении границы.
С мая 2023 года, когда США начали подготовку к отмене пандемических ограничений на иммиграцию, использование приложения CBP One стало обязательным. Многие мигранты пытаются пересечь границу вне пунктов въезда, рискуя своей жизнью в реке Рио-Гранде или пустыне Соноран.
В докладе указывается, что, несмотря на заявления администрации президента США Джо Байдена о борьбе с контрабандистами, цифровая система учета наоборот увеличивает уязвимость просителей убежища к вымогательствам, похищениям и насилию. Часто при содействии местных мексиканских чиновников бедолаг угоняют в плен, рабство, принудительные работы и т д. По данным Управления таможенного и пограничного контроля, в 2022 году на границе погибло 895 человек, что на 57% больше, чем в предыдущем году, и многие считают, что эта цифра занижена.
The Guardian подает информацию так, будто во всем виновато приложение. Но просить помощи у мексиканских наркокартелей для пересечения американской границы — идея, у которой только один исход. И лучше так не делать.
Приложение работает как фильтр на границе — в нем нужно зарегистрироваться и ждать своей очереди на пропуск. Однако ежедневно пройти могут 1450 человек, тогда как желающих в 7 раз больше. Из-за этого многие предпочитают платить контрабандистам за помощь в пересеченении границы.
С мая 2023 года, когда США начали подготовку к отмене пандемических ограничений на иммиграцию, использование приложения CBP One стало обязательным. Многие мигранты пытаются пересечь границу вне пунктов въезда, рискуя своей жизнью в реке Рио-Гранде или пустыне Соноран.
В докладе указывается, что, несмотря на заявления администрации президента США Джо Байдена о борьбе с контрабандистами, цифровая система учета наоборот увеличивает уязвимость просителей убежища к вымогательствам, похищениям и насилию. Часто при содействии местных мексиканских чиновников бедолаг угоняют в плен, рабство, принудительные работы и т д. По данным Управления таможенного и пограничного контроля, в 2022 году на границе погибло 895 человек, что на 57% больше, чем в предыдущем году, и многие считают, что эта цифра занижена.
The Guardian подает информацию так, будто во всем виновато приложение. Но просить помощи у мексиканских наркокартелей для пересечения американской границы — идея, у которой только один исход. И лучше так не делать.
the Guardian
US asylum app strands migrants and aids organised crime, rights group says
CBP One app offers far too few appointments, meaning asylum seekers must wait or pay human trafficking groups, report reveals
👍2
Правительство обязало Минцифры до конца октября создать реестр воинского учёта граждан. Впрочем, это будет только ПО.
А вот с 1 ноября 2024 года в дело вступает Минобороны. Оно обеспечивает приём реестра воинского учёта, аттестацию по требованиям защиты информации, ввод его в эксплуатацию, первоначальную загрузку сведений, эксплуатацию и развитие реестра воинского учёта.
Учитывая, какой хаос творится в военкоматах, загрузка сведений может продлиться вечность
А вот с 1 ноября 2024 года в дело вступает Минобороны. Оно обеспечивает приём реестра воинского учёта, аттестацию по требованиям защиты информации, ввод его в эксплуатацию, первоначальную загрузку сведений, эксплуатацию и развитие реестра воинского учёта.
Учитывая, какой хаос творится в военкоматах, загрузка сведений может продлиться вечность
Digital Russia
Правительство обязало Минцифры до конца октября создать реестр воинского учёта граждан
Подписано и опубликовано постановление правительства РФ от 19.04.2024 № 506 «О государственной информационной системе «Единый реестр сведений о гражданах,
👎17🤯4👍2
В последние пять лет наметился четкий тренд на увеличение числа преступлений, связанных с подделкой документов. Число судебных дел по статьям, связанным непосредственно с нелегальным оборотом документов и их подделкой, увеличилось на 43% с 2019 по 2022 год. Общее количество дел по статьям Уголовного кодекса, связанным с документами, — составило 38 тыс. И это, по мнению юристов, только вершина айсберга.
Водительские удостоверения оказались самыми подделываемыми документами — 55% в структуре уголовных дел по составу статьи 327 УК РФ. На втором месте — российские паспорта (16%), на третьем с 12% — документы для получения субсидий и грантов и паспорта стран СНГ (чаще всего это миграционные карты, фальсифицированные отметки о въезде и виде на жительство в оригинальном национальном паспорте).
Водительские удостоверения оказались самыми подделываемыми документами — 55% в структуре уголовных дел по составу статьи 327 УК РФ. На втором месте — российские паспорта (16%), на третьем с 12% — документы для получения субсидий и грантов и паспорта стран СНГ (чаще всего это миграционные карты, фальсифицированные отметки о въезде и виде на жительство в оригинальном национальном паспорте).
Известия
Обманный курс: число дел о подделке документов выросло на 43%
Мошенники научились фальсифицировать паспорта с помощью ИИ
👎2🤯2
На базе портала «Госуслуги» до конца года ЦБ и Минцифры с участниками финрынка начнут пилотировать платформу коммерческих согласий.
"Когда человеку понадобится дистанционно получить услугу финансовой организации, а у нее будет недостаточно данных о нем, человек сможет дать согласие на передачу этих данных из другой финансовой организации, у которой эта информация есть. Например, если человеку понадобится продлить полис ипотечного страхования, он сможет дать согласие на то, чтобы его кредитная организация передала необходимую информацию страховщику, — рассказали в регуляторе", — объяснили в ЦБ.
Пока платформа будет обкатываться на финорганизациях, да и то — не всех. Точного списка участников эксперимента пока нет. Организации будут делиться информацией о клиентах через открытые API.
"Когда человеку понадобится дистанционно получить услугу финансовой организации, а у нее будет недостаточно данных о нем, человек сможет дать согласие на передачу этих данных из другой финансовой организации, у которой эта информация есть. Например, если человеку понадобится продлить полис ипотечного страхования, он сможет дать согласие на то, чтобы его кредитная организация передала необходимую информацию страховщику, — рассказали в регуляторе", — объяснили в ЦБ.
Пока платформа будет обкатываться на финорганизациях, да и то — не всех. Точного списка участников эксперимента пока нет. Организации будут делиться информацией о клиентах через открытые API.
Известия
Принять разрешение: платформу согласий на «Госуслугах» начнут пилотировать в 2024-м
Сначала систему проверят с участниками финрынка, потом обмен данными клиентов распространят на другие компании
👎17🤯5