Рубрика "Увлекательные документы, слитые скорее всего российским кулхацкерами на Hunter Memorial Library". Часть восьмая. Тот самый Mikael More и Pay2Bit. Предыстория - в посте ранее, в котором упоминалась презентация проекта с крайне любопытным параграфом 4.

Во-первых, будущий основатель криптообменника Bit2Pay был давно и хорошо знаком с Ли Пенроузом из Cayman National Bank.

Вот письмо от 26 апреля 2012 года, где Mikael More поздравляет Пенроуза с днем рождения:
"Happy Birthday Lee! We wish you lots of joy and cheer for the coming year! Mikael and Gabriela"

Причем адрес получателя был вот этот: l.penrose@hlfiduciaries.com
Соответственно, в игре компания HL Fiduciaries Limited, где Ли Пенроуз был директором по развитию. Специализация компании: "an Isle of Man based corporate services provider and offshore trust company that specialises in the provision of company administration and offshore trust services to assist both private and corporate clients with their offshore tax planning to achieve the most tax efficient structure". То есть офшоры, трасты и оптимизация налогов. Компания закрылась и сдала лицензию в 2013 году.

А вот письмо от 21 сентября 2012 г. Микаэль хочет добиться встречи с Ли, чтобы рассказать, что конкретно назревает интересного.
"Dear Lee, I trust you are well. Just very briefly to check, are you on IoM or in London as usual the next couple of days? There is a couple-of-percent chance that something is coming up so just interested to know. Thanks and kind regards, Mikael"

Ну а потом уже было письмо от 14 апреля 2014 г. где Микаэль анонсирует Pay2Bit и закидывает удочки насчет банковского обслужитвания.

"Я скоро запущу сервис, где обыватели смогут покупать биткоины с помощью карточек Visa или Mastercard по интернету. Можешь посмотреть пре-релизную версию по закрытой ссылке: https://www.pay2bit.com/index_new

Большая часть из того, что нужно уже в наличии: международный merchant account для процессинга по карта уже есть, ликвидность для операций в наличии, технология становится всё более зрелой, а данный тип бизнес не подлежит лицензированию в массе страны, так что с этой стороны у меня зеленый свет.
Однако, по моему опыту, здесь чувствительный момент: использование корпоративного расчетного счета в банке. Есть множество многомиллионных компаний вокруг биткоина в разных странах, так что у меня есть список из дюжины банков, которые могут оперировать такими счетами. Однако открыть такой счет для подобный операций крайне геморройно.

В то же время при маржинальности в 1% и месячном обороте примерно в 1 млн. долларов, крайне необходимо четко решить вопрос с банковским счетом, чтобы избежать сюрпризом сменой банкой или подвисанием платежей.

. . . .

Полагаю, мои вопросы находятся в целиком твоей зоне ответственности или можешь поспрашивать какого-нибудь давнего коллегу по банку:
- Можешь ли подтвердить, что ты сможешь открыть мне подобный банковский счет для данного вида бизнеса как часть моего корпоративного пакета обслуживания?
Суть: деньги идут из банка, который обеспечивает эквайринг (процессинг) карточных платежей, который в Европе перекидывает средства по SWIFT на корпоративный банковский счет, а платежи компании уходят по СВИФТу в адрес биткоин-биржи, которая функционирует как торговый дом вне пределов ЕС.

- Вопрос посложнее, и я должен попросить тебя подсказать, у кого на Острове можно прояснить вот что:
Банковские операции должны работать с ЕС как с целевым рынком. Соответственно, продажа в ЕС должна либо освобождаться от уплаты НДС, либо НДС идти по нулевой ставке. Правильно ли, что продажа биткоинов подпадает под это условие, если транзакции идут с Острова Мэн?"

⚡️⚡️⚡️ Рубрика "Увлекательные документы, слитые скорее всего российским кулхацкерами на Hunter Memorial Library". Часть десятая. WEX и "Морячок" Хавченко.

Вообще, как я понял, ломанули и слили в открытый доступ всю почту ДНРовца, но нас интересует исключительно многострадальная криптобиржа WEX.

Рубрика "Увлекательные документы, слитые скорее всего российским кулхацкерами на Hunter Memorial Library". Часть двенадцатая. BTC China и Bobby Lee ищут спокойную гавань, где регуляторы не имеют мозг криптанам за KYC / AML, и где можно открыть спокойно банковский счет, чтобы гонять мутные транзакции мутной криптобиржи. Письмо от 8 июля 2014 года в адрес Питера Гринхилла из Ли Пенроуза Cayman National Bank.

"Hi Peter, It was good meeting you at the BitFin conference in Dublin. I'm glad that Steve at GoCoin introduced you to me.
As discussed, we're looking into utilizing the Isle of Man as a resource, to help us with regulatory compliance. BTC China is a Bitcoin Exchange based in Shanghai, China. We're looking to open bank accounts in regulatory-friendly countries, with full AMY/KYC compliance.
I'll be in London on Wednesday morning (tomorrow) for the CoinSummit conference, staying until Saturday. Would you be around in London this week? Alternately, I can come over to the Isle of Man after the weekend, if necessary.

thanks, Bobby

----
Bobby Lee
CEO and Co-Founder
BTC China
+86 137-6469-1788
bobby.lee@btcchina.com"

Бывший сотрудник криптобиржи Kraken Нэйтан Руньон подал на неё в суд. Суть претензий: левые адреса сотрудников для оформления документов и лицензий, нарушение режима санкций, деньги с банковских счетов биржи и с неё самой пропали неизвестно куда, плюс кидок сотрудников по программе опционов.

https://davidgerard.co.uk/blockchain/2019/12/17/kraken-exchange-sued-by-whistleblowing-ex-employee-allegations/