Goldman Sachs: криптовалюты, включая биткоин, не являются классом активов

GS анонсировал презентацию для своих клиентов по проблемам инфляции на тему «Экономические перспективы США и влияние текущих политик на инфляцию, золото и биткоин» и аргументировал, почему криптовалюты - это не активы:

1. Крипта не создаёт кэшфлоу, в отличие от облигаций.
2. Крипта не создаёт доходов и не способствует росту мировой экономики.
3. Крипта не даёт преимуществ диверсификации из-за нестабильности корреляции критовалют.
4. Крипта не снижает волатильность (дневная волатильность биткоина 4%, годовой min/max волатильности бтс был 76%).
5. Крипта не демонстрируют признаков защиты от инфляции.

Инвестбанк считает, что рост криптовалют зависит от желания спекулянтов заплатить более высокую цену, а это "неправильная" инвестиция. "Хотя хедж-фонды считают торговлю криптовалютами привлекательной из-за высокой волатильности, такое искушение не может быть причиной для инвестиций", считают в GS.

Пара предостережений инвесторам от Голдман Сакса:

1) Ограниченность эмиссии многих криптовалют является мнимой.
2) Ряд крупнейших криптовалют являются форками-клонами (bcash, bsv...).
3) На крипторынке используют крипту для отмывания денег и криминальных делишек ($2.8 млрд.), даркнета ($800М), пирамид Понци (ПлюсТокен $2 млрд., 80М пострадавших), кибер-хакеры и трояны-вымогатели ($7 млрд. убытков) в крипте и др.
4) Инфраструктура крипторынке молодая, незащищённая и неразвитая (хакинг кошельков инвесторов и крупных блокчейн-проектов, например заморозка $500М на кошельке Parity, кража крипты с кошельков бирж).
5) Криптомания похожа на тюльпановый пузырь (Насдак +109%, Тюльпаномания +485%, биткоин +2290%, эфир +14190%).
...........

Резюме:

Короче говоря, если Голдманы отговаривают покупать биткоин и не инвестировать в крипту, значит нужно делать наоборот, ведь эти "советчики" уже давно на крипторынке, с дня его создания. Но..., когда они говорят об "инфраструктуре", "правовом поле" и "рисках", они забывают сказать своим клиентам, что Goldman Sachs уже инвестировала в Circle и BitGo, владеет собственными запасами битка, у них есть свой стейблкоин USDС (капитализация $4.1 млрд., которую они намыли, раздав фантики за напечатанный ФРС доллар) и совместно со своими коллегами из JP Morgan готовят законодательный базис и инфраструктуру для CBDC (Central Bank Digital Currency), т.е. ребята хотят, чтобы их инвесторы покупали правильный, государственный фантик, а не какие-то шиткоины на рынке. Более того, они другим государствам, решившим запускать свои госкриптофантики, настоятельно намекнули недавно, что единственной госкриптой должен быть "криптодоллар", который в будущем заменит ничем не подкреплённые фиатный фантик под названием "доллар".

Мы очень благодарны за помощь, оказанную в сборе средств на респираторы. Благодаря собранным средствам и респираторам, переданным непосредственно подписчиками, удалось обеспечить на время несколько медучреждений.

Но к сожалению, они уже заканчиваются, несмотря на экономное использование. Также поступили запросы от еще нескольких медучреждений из других регионов.

В ходе кампании было собрано 2400 долларов, на которые были куплены 399 респираторов ffp2. И мы выражаем благодарность подписчикам, пожертвовашим средства и тем, кто передали еще 115 ffp2-3 для оказания помощи медучреждениям. Все средства защиты были использованы медперсоналом медучреждений Московской области.
Транш в 400 долларов, полученный позже, был передан благотворительному фонду для покупки респираторов. Более подробно - в отдельном канале @cryptohelpmed

Мы начали работать над привлечением проектов к благотворительной программе, первым из которых стали Solana.
Налажено сотрудничество с благотворительным фондом, который тоже занимается закупкой средств индивидуальной защиты, благодаря чему теперь можно делать пожертвования напрямую с карты. Ссылка на их страничку ниже.

Спасибо всем, кто участвует в благотворительной кампании, ваша помощь медикам, участвующим в борьбе с пандемией, бесценна!

ETH кошелек:
0x252d47cEC206E3EEE1C9873dcA2e877B6b7c749a

BTC кошелек:
1Pn5UMJWNv3JBmVh1hEKYojzpH2RZGeUQ6

Пожертвовать фонду напрямую с карты можно по ссылке: https://is.gd/7PyYNV

Отдельный канал для отчетов по поступившим средствам и их реализации: @cryptohelpmed

Если у вас есть какие-либо вопросы - пишите в лс @stsoen

Апдейт: истцы в деле Клейманов против Райта добавили информацию о подписанных со 145 адресов сообщений с обвинениями во лжесвидетельствовании к судебным материалам. Вердикт по разбирательству должен последовать уже 6 июня. Однако криптосообщество восприняло недавние события как «game over» для Крейга Райта.

https://forklog.com/?p=99361

#КрейгРайт #биткоин #суд

В скором будущем наличные полностью заменит цифровая форма денег, но это будет не биткоин. Об этом в интервью Kyiv School of Economics заявил бывший главный экономист Европейского банка реконструкции и развития, экс-ректор Российской экономической школы, профессор экономики парижской Sciences Po Сергей Гуриев.

https://forklog.com/sergej-guriev-nalichnye-umrut-no-i-razvitiya-kriptovalyut-zapadnye-strany-ne-poterpyat/

В МВФ считают, что компании примут участие в распространении CBDC как инструмента
https://coinspot.io/cryptocurrencies/v-mvf-schitayut-chto-kompanii-primut-uchastie-v-rasprostranenii-cbdc-kak-instrumenta/
#криптобанкстеры

Дрожь паразитов

https://news.1rj.ru/str/F_S_C_P/54612

В МВФ наивно полагают, что частные компании будут поддерживать CBDC.

Почему наивно? Потому, что для этого инструмента не нужны ни банки не МВФ. При необходимости корпорации сами решат, что им делать со своими цифровыми инструментами. Втягиваться и поддерживать чью-либо национальную валюту международному бизнесу нет смысла. Технологии, которые доступны банковским институционалам порождены самим бизнесом, а не наоборот. Компаниям же поменьше не понятна польза институтов, которые не поддержат те с кем у них цепочки поставок и продаж.

Ко всему прочему хочу напомнить, что банковские структуры стремительно теряют рынок платежей уступая место всяким PayPal.

В общем господа финансовые паразиты. Пересмотрите одноименный Южнокорейский фильм. Он оказывается про вас, а не про то, что вы хотели плебсу показать.

Фееричная история как украинские мошенники в виде проекта SIXA и совершенно конкретных лиц (Николай Минченко, Евгений Нечаев, Катерина Кондрунина и т.д.) замутили как-бы-прорывной VR-стартап, разработали не менее как-бы-прорывной "облачный компьютер" и пилили особенно как-бы-прорывной лохчейн. И под это дело собрали под это 5,5+ млн.долл. с профессионалов венчурных инвестиций, а потом технично дали по тапкам и ушли в закат.

https://ain.ua/2020/05/27/afera-sixa/

Зацените какая красота:
- "Один из инвесторов указывает, что всячески пытался получить доступ к продукту, но получал от Минченко отказ: доступ, якобы, в порядке живой очереди, и вы в самом ее конце. Другой инвестор прошерстив Facebook и LinkedIn пришел к выводу, что у Sixa нет сотрудников. Хотя Минченко утверждал, что у стартапа около 20 разработчиков в Одессе, плюс сотрудники в США и Азии"
- "Финансирование поступало прямиком на биткоин-кошелек Минченко, никакой информации на Crunchbase или любой-другой площадке об этом нет. Однако кошелек до сих пор активен"
- "Минченко мог месяцами игнорировать письма инвесторов, отказывать во встречах под фантастическими предлогами: то умерли родственники и надо срочно лететь на похороны, то сам попал в больницу, то улетел в Китай и нет интернета. Отчеты присылал в PDF, и, как отмечают источники, они были откровенно сфабрикованные."
- "Минченко удалил свой аккаунт в Facebook, часть данных из LinkedIn, не отвечает на звонки и сообщения. Никто из инвесторов, опрошенных AIN.UA, не знает, где он сейчас."
- "COO и биздев компании 2016-2017 Катерина Кондрунина ответила лаконично: «Не в курсе. Я уже давно не там и живу в другой стране». Собеседники AIN.UA отметили, что поначалу именно Катерина отправляла инвесторам отчеты, которые, судя по всему, были поддельными"

А теперь самое интересное. То есть список тех, кого именно Минченко и Ко кинули.

Список дурачков (сорри, профессионалов от венчура) поименно:
- Tandem Capital
- U.ventures
- Digital Future
- Gagarin Capital
- TMT Investments

И если над четырьмя из списка можно хихикать, но всё же их немного жаль, то вот криптоклоунов из TMT Investments вообще не жаль. Напомню, что эта контора вовсю агитировала тему вложений в ICO и более того, запустила отдельный как-бы-криптофонд TMT Crypto Fund с таким известным в криптопесочнице пациентом на борту как Юлиан Зегельман. Ну и сайт этого недофонда уже торжественно сдох, хотя Вебархив кое-что помнит и даже White Paper этого недоразумения можно скачать.

Ну и как вишенка на торте - TMT влоШились в ICO Telegram, а дальше Павлик Дуров довольно бодро поводил всем влоШившимся тунцом по губам. То есть TMT - это такой отечественный SoftBank. Номинация "тупой и ещё тупее".

P.S. Еще немного набросов и грязи про TMT есть здесь от неизвестного мне автора - https://tmtcryprofund.wordpress.com/blog/

Один из первых последователей биткоина, разработчик Гэвин Андресен, привел доказательства того, что криптовалютный рынок все еще опирается на спекуляции, а не на фундаментальную оценку технологической составляющей проектов.

https://forklog.com/gevin-andresen-kriptovalyutnyj-rynok-nastroen-na-spekulyatsii-a-ne-na-tehnologii/

Чего-чего там Голдманы говорили про крипту?

https://news.1rj.ru/str/markettwits/81704

То что грандиозный шухер близко не поняли только те, кто не разу не получал второе дно в подарок. А теперь обратите внимание, как скупают намайненый биток у майнеров.

И вот вопрос много вы знаете из истории золотодобытчиков, сумевших в долгосроке стать богатыми и знаменитыми? Как правило влияние приобретали лишь те, кто продавал инструмент и скупал добытое старателями.

Я к тому, что мало иметь ферму. Нужно понимать для чего она тебе в стратегической перспективе. Впрочем каждый дроч... живет, как ему нравится :)

Всё про историю с SIXA, TMT Investments и Gagarin Capital в одном флаконе.

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/kak-moshenniki-iz-skamstartapa-sixa-kinuli-na-milliony-investklounov-iz-tmt-investments-i-gagarin-capital-5ecfe1825befc15f86d80849

По поводу Grayscale и их закупок, о чем писала Cointelegraph. Источник их статьи похоже тут.

1. Я не уверен, что фонд раскрывает всю правду о своих закупках, поэтому по их цифрам судить это такое себе.

2. Ну если это и правда так, получается Grayscale покупает не только чистые биткоины, а согласно посту Романа.

...если включить все правила оценки, то примерно 74% кошельков биткоин будут красными по правилу наследования и иметь рейтинг ниже 50% доверия. ..

То тогда, вполне возможно, что среди биткоинов закупленных фондом, есть и условно "грязные". И это не исключает веротность, что за ними "придут"

https://news.1rj.ru/str/PrimeBlock/4242

Ну не совсем так. Есть ещё намайненные из прошлых загашников.

А это означает, что майнеры покрывают свои расходы из запасов, в том числе.

Если кто-то из официалов начнет закупать битки гуляющие по сети - это будет прецедент.

А исходя из имеющейся законодательной базы и рекомендаций, сценарий закупки всего подряд выглядит неправдоподобным.

То есть получается объем возможных закупок для официалов то не очень большой ?

Хотя в тоже самое время, есть же сотни тысяч нетронутых биткоинов еще с 2009 года, которые кроме коинбэйз транзакции ничего не видели. И есть люди имеющие доступ к ним (пример недавний с подписью для 145 адресов)

https://news.1rj.ru/str/icomap/1218

Исследователи группы Promon обнаружили критический баг во всех версиях Android до 9.0 включительно, позволяющий перехватывать приватные данные из различных приложений. https://safe.cnews.ru/news/top/2020-05-28_dyra_v_android_pozvolyaet_vorovat

Пирамида, о которой я писал вот тут, а про ее возможные последствия в этом посте - пока только увеличивает обороты. Косвенно об этом говорит рост примерно на 200000$ объема потребляемого газа (совокупная его цена, сравните со скриншотом на первом моем посте про нее)

⬆️⬆️⬆️⬆️
На позициях 3,5 и 6 тоже МЛМ крипто схемы. Вероятнее всего позиция 4 тоже. Если взять их совокупную стоимость потребляемого газа(1.41$ млн) то она будет рядом по стоимости со стоимостью всех переводов в ERC-20 USDT (1.75$ млн)

В мае стало понятно, что Павел Дуров не запустит свой грандиозный блокчейн проект TON в связи с проблемами с SEC.
Но буквально в этот же момент флаг подхватила команда TON Labs и зарелизила FreeTON - что-то типо своей версии проекта.
При этом известно, что TON Labs общались с братьями Дуровыми и занимались дебаггингом кода команды Телеграм.

Мне стало интересно - что же в итоге произошло, тем более слухов вокруг релиза ходило предостаточно (от того, что это скам до того, что сам Дуров стоит за релизом в качестве «серого кардинала»).

Мы договорились записать интервью с командой TON Labs, изначально для HackerNoon. Но так как все равно будем созваниваться, почему бы заодно не записать и видео. А через какое-то время решили сделать его сразу на английском, так как у FreeTON уже сложилось достаточно большое международное коммьюнити. Так что заранее сорри за небольшую корявость в языке 😄

В итоге вот оно - интервью с TON Labs о том, что же такое FreeTON и чем он отличается от того самого TON от Телеграм, как ребята встретились с Павлом Дуровым, что думают насчет ситуации с SEC и немного философии о будущем блокчейн технологий: https://youtu.be/SFqL9eHfiaw
Основные takeaways в тексте на английском и русском выйдут на следующей неделе.

Сразу говорю, у меня не было цели показать проект с хорошей или плохой стороны, мне было интересно разобраться, а дальше каждый вывод сделает сам ✌️

Сложив пазл из трех сайентологов (Женя, Саша, Валя) и двух инфоцыган (Дима, Сережа) можно вполне получить пять сайентологов. После чего задаться вопросами:

- Не являются ли инфоцыганские конференции ACCEL местом вербовки будущих саентологов?
- Не является ли деревня ACCEL на Бали местом проведения тренингов и "процедур" саентологов?
- Не являются ли "Бизнес-молодость" (откуда отпочковались Капустин и Юрченко), а также её основатели Михаил Дашкиев и Петр Осипов... Ну, вы поняли ;)
- Не является ли инфоцыганство прикрытием для работы саентологов?

Столько интересных вопросов, и пока так мало ответов. Ну что ж, придется копать дальше. Оставайтесь с "Криптокритикой", у нас весело.

https://zen.yandex.ru/media/id/592d3ad87ddde88dbd5af2da/evgenii-nazarov-kriptokloun-infocygan-saientolog-i-ego-druzia-toje-infocygane-i-toje-saentologi-5ec6dfeb8689093b983809bc

🚀 По данным Glassnode, 60% всех находящихся в обращении биткоинов не перемещались на протяжении последнего года, что демонстрирует растущую HODL-тенденцию среди инвесторов.

Аналитики отмечают, что последний раз такое количество «замороженных» монет можно было наблюдать перед ралли биткоина к историческим рекордам в 2017 году.

Тут недавно в каналах обсуждалось очередное MMM на PAX-e.

В догонку темы, обнаружились еще одни последователи Мавроди, которые обитают в канале @mavrodizhiv, кроме того, ведут бложик на блогспоте.
Никаких там личных кабинетов и смарт контрактов, верны традициям и ведут весь свой учет в эксель таблицах у десятников.
Из примечательного, каждая десятка имеет свой адрес в BTC (работают только с ним) и этот адрес статичный (для отчетности видимо).
Вот такая вот автоматизация и непотопляемость.
Думаю, вопрос времени, когда чейн-анализаторы выпалят эти адреса, при условии что система наберет оборот.
Пока что это просто клуб настольгирующих участников.

По поводу «выпалят адреса» — к сожалению многие не понимают что имелось ввиду. Не думал что надо будет это пояснять. Забавно. Конечно, простым людям эти адреса изначально видны и тут ничего нет страшного в этом.

Неприятных последствий стоит ждать от «блокчейн-анализаторов» — видимо не все еще поняли в каком времени мы живем и что этот термин обозначает.

Это сервисы Chainalysis, Elliptic, CipherTrace, Crystal Blockchain, Bitfury и тд.

Их задача — классифицировать биткоины, отмечать те, которые были замечены в незаконных сделках, хакерских атаках, вирусах-вымогателей и финансовых пирамидах и тд.

«Подозрительные» биткоин адреса (помечаются в черные-серые списки), затем информация из этих списков используется для скоринга платежей.

Данные сервисы предоставляют услуги правоохранительным органам и самое главное биржам и обменным пунктам. В последнее время требование использовать эти данные при работе с клиентами для всех участников рынка становится обязательным требованием.

Что получается в итоге? Как только биткоины замеченные в финансовой пирамиде по данным анализаторов попадают на обменник или биржу — сервис получает информацию от анализаторов, что данные монеты имеют высокий рисковый рейтинг. И он блокируют данную учетную запись, приостанавливает обмен. Это требуют от него лицензия и правила по противодействию отмывки средств.

Далее, приохотит запрос документов и в лучшем случае деньги получается «обменять» отправив все свои данные (паспорт, селфи и тд), в худшем случае в составе документов запрашивается такой их перечень, что предоставить их просто невозможно (например, декларация о доходах, доказывающая что это легальные заработанные деньги) и деньги оказываются замороженными навсегда, по фактически отнятыми биржей или обменным пунктом.
В некоторых особо жестких случаев — данные на клиентов передаются в специальные службы и там уже происходит поимка хакеров.

Смена адресов в данном случае не поможет, перемещение монет отслеживаются и новые адреса так же попадают в список, просто расширяя его.

Таких историй уже накопилось масса, достаточно погуглить как отлавливались организаторы крупных финансовых пирамид.
Да, скорее всего, в случае с МММ ловить никто никого не будет, но эти биткоины будет очень сложно обналичить, надо будет найти тех, кто согласиться их принять не соблюдая правила по противодействию отмывки средств. А кто не захочет их соблюдать? Если под предлогом правил, на основании буквы закона эти деньги можно будет присвоить и заморозить.

Скажите, что можно перевести биткоины другу - купить у него чего-то?
По сути да, но это означает просто подставить человека, просто проблемы уже получит он при дальнейшем использовании этих монет.