Первая часть интервью с юристом который помог трейдеру работающему на Localbitcoin разблокировать счет в Сбербанке, не смотря на то, что на многих ресурсах пишут что это невозможно.

Контакты для связи

Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru

Если можно расскажите краткую предисторию, давно ли ваш клиент торговал на Локалбиткоин, как часто он пользовался той картой\счетом который заблокировали, сумма при которой наступила блокировка. Известили его или заблокировали молча?


Хорошо, постараюсь рассказать подробно, но не раскрывая его личность) Торгует на Локалбиткоинс уже пару лет, сумма в обороте была небольшая, до 1 млн. руб. Но торги насколько я понял велись активно, почти каждый день. Кто торговал на Локалбиткоинс примерно понимает, как это работает. Через твою карту постоянно уходит крупная сумма на закуп биткоина, а обратно поступают несколько платежей поменьше, в зависимости от стиля торговли. Кто-то сливает сразу все свои сатоши, кто-то дробит на мелкие партии и продают так скажем в мелкую розницу. То есть обороты по карте идут постоянно, но по факту в виде дохода остается пару тысяч рублей.

Сумму к сожалению не могу назвать, но не в ней дело. В этот день не было каких- то особо крупных платежей, по счету не проходили крупные суммы. То есть блокировка это скорее следствие длительной и подозрительной для банка активности, а не какая-то конкретная сделка на Локалбиткоинс. Что касается технических моментов блокировки, здесь все стандартно. Сначала банк фактически приостанавливает операции по счету, а именно исходящие платежи (прием при этом как правило работает, но кто будет посылать деньги на заблокированный счет), а далее уже уведомляет клиента любым удобным способом, либо звонком, либо письмом, либо по электронной почте. Зависит от того, как вы взаимодействовали с банком до этого. В уведомлении содержится запрос на предоставление документов, которые раскрывают экономическую суть совершаемых вами операций, как правило, за определенный период. Вас также могут попросить направить в банк документы, которые обосновывают происхождение денег у вас на счете (договоры о продаже имущества, справка 2НДФЛ с места работы и т. д.)

Сколько может длится такое "наблюдение" или это результаты разовой проверки ?

Что касается технических моментов. Все зависит от банка, но надо понимать одно, все операции проходят через автоматический фильтр, решение о приостановлении операции принимает программа, без участия человека. Человек нужен только для настройки программы, для установления параметров блокировки. Допустим, несколько операций подряд на одну и ту же сумму между одними и теми же счетами. Далее программа работает по этим заданным параметрам.

Клиент какието действия самостоятельно проводил ? Или сразу обратился к вам? Какой был ваш "первый шаг" И чем он закончился. Первый раз как японял был отказ ?


Клиент самостоятельно ответил на 1 запрос, предоставив все запрашиваемые банком документы, объяснив всю ситуацию и даже приложил к письму скриншоты своего аккаунта на Localbitcoins с последними сделками. Однако банк направил повторный запрос, на который ответил уже я. После этого счёт был разблокирован. Первый шаг - это выяснение всех обстоятельств, важно, чтобы клиент рассказал все как есть, ведь у банка информации гораздо больше и скрыть ничего нельзя. Далее я проанализировал все операции с точки зрения налогового законодательства и приступил к подготовке мотивированного ответа.

Почему банк не удовлетворил первый запрос ? Что они еще требовали?

Не думаю, что смогу точно угадать настроение банка в тот момент и ответить на этот вопрос) Но на мой взгляд, их смутило экономическое обоснование операций - торговля криптовалютой. Все таки на данный момент для банков использование банковских счетов для покупки или продажи криптовалюты находится в серой зоне, им не понятны правила игры.
Во втором запросе упор был сделан на уплату налогов с дохода, полученного от продажи биткоина на Локалбиткоинс, банк просил подтверждающие документы, включая налоговые декларации. Да, вы действительно должны платить налоги, если вы резидент РФ и получает доход в рублях по факту торговли криптовалютой. Надеюсь, это понимают все участники рынка.

Из-за формата телеграм поста на этом первую часть пришлось закончить. Скоро будет вторая

MakerDAO выпустило интересную статью о том, что произошло со стейблкоином DAI с февраля по июнь 2019.
Некоторые интересные факты из статьи:

- последние три месяца подтвердили нашу гипотезу о том, что использование DAI растет экспоненциально примерно на 20% в месяц . Сегодня почти 14 400 уникальных адресов содержат какое-то количество DAI (мы не считаем кошельки с менее чем 1 DAI). В мае мы увидели 16 300 уникальных адресов, отправляющих или получающих DAI, что более чем вдвое превышает активность, зарегистрированную в январе;

- эти пользователи переводят значительные суммы денег. Фактически, в мае было переведено 1,4 миллиарда DAI, что стало новым рекордом. Кроме того, каждую неделю мая объемы использования DAI превышали любую (!) другую неделю в 2019 году;

- децентрализованный обмен криптовалютой остается наиболее распространенным вариантом использования DAI. На его долю приходится около 70% от общего объема переводов и объема DAI;

- интересной тенденцией является растущее использование DAI в децентрализованном кредитовании, где на долю таких компаний, как Nuo, dYdX, Compound и Dharma, приходится 13% активности DAI;

- на сегодняшний день было сгенерировано 325 миллионов DAI. Из них 243 миллиона DAI были погашены, а непогашенные 82 миллиона DAI обеспечены Ethereum'ом на сумму около 433 миллионов долларов на момент написания этой статьи.

Рост выглядит впечатляюще, и пока не думает останавливаться! 🎉🤪

ББ-076: Lightning Hackday MUC

https://basicblockradio.com/e076/

Продолжим тему хранения данных децентрализованными приложениями на блокчейне

Часть 1
⬇️⬇️⬇️
https://news.1rj.ru/str/CryptoBotan/668

Часть2
⬇️⬇️⬇️
Технология №2. Распределенные файловые хранилища

Такие хранилища позволяют объединять отдельные устройства в общее облачное хранилище. В результате пользователи могут хранить там свои файлы так же, как они это могли бы делать в классическом централизованном хранилище, например, Dropbox, но дешевле. Владельцы устройств (“фермеры”), предоставляя место для хранения чужих файлов, получают за это деньги от пользователей соответственно своему вкладу. Чтобы измерить вклад, обеспечить надежность хранения и пресечь злоупотребления, используются различные проверки, например, proof of storage (доказательство принятия файла), proof of retrievability (доказательство, что файл в наличии и может быть извлечен), основанные на криптографии. За успешное прохождение проверки пользователь платит, а фермер получает некоторую сумму в криптовалюте.

Строятся такие проекты, в основном, с использованием технологии DHT и контентной адресации (когда хэш от файла является его идентификатором). Некоторые дополнительно используют смарт контракты.

Таких проектов на рынке на текущий момент довольно много, например, Sia, Storj, Ethereum Swarm, MadeSAFE. Они все построены по схожим принципам. Причем Ethereum Swarm задумывался в том числе и для обеспечения удобного хранилища файлов для dApps.

Достоинства:

1) Файлы хранятся в облаке и доступны независимо от доступности их владельца.
2) Высокая пропускная способность.
3) За счет финансовой мотивации обеспечивается надежность хранения и извлечения файлов.
4) Удаление ненужных файлов возможно

Недостатки:

1) Хранение только файлов (а не структурированной информации)
2) Файлы статичны
3) Хранение небесплатно

Для хранения файлов распределенные файловые хранилища выглядят привлекательно. Однако для хранения структурированной динамической информации, например, пользовательских данных социальной сети, хранение данных в статических файлах представляет собой серьезную проблему. Дело в том, что файловые хранилища ничего не знают о содержимом файла, а приложению может требоваться искать информацию не только по идентификатору (или имени) файла, но и по его содержимому. Например, найти всех пользователей с ключевым словом blockchain. Или находящихся в определенном городе. Или даже осуществлять полноценный поиск по публикациям. Поэтому продолжаем искать реализацию получше.

Конец крипто-СМИ, квартиры на блокчейне и прочая юниверса — 11.6.19

⚡️ Мировое крипто СМИ из Топ-10 объявило о закрытии по вине Google

Одно из крупных англоязычных блокчейн медиа CCN заявило о закрытии. Из-за обновления поисковых алгоритмов мобильный трафик издания от Google упал на 71%. Весь трафик (считая десктопы) сократился на 53%. Видимость страниц CCN в Google тоже сократилась вдвое.

В результате дневная выручка CCN сократилась на 90%. Редакция пыталась понять причину проблем с индексацией Google, но так и не смогла. Причиной своего закрытия издание называет нежелание резать расходы на персонал и отсуствие альтернативных вариантов, кроме как закрыться.

Для справки, по данным Similarweb, в мае CCN имел посещаемость в 8,6 млн человек, что выше, чем у Coindesk (7,9 млн) и Cointelegraph (5,7 млн). В отличии от последних двух медиа CCN не всегда заносят в список крипто СМИ Tier 1, из-за более низкого качества публикаций и меньшего числа журналистских материалов.

Интересно, что по заявлению редакции CCN, от обновления алгоритмов Google пострадали и другие крипто- и финансовые издания. В частности, мобильный трафик упал на 20% с лишним процентов у CoinDesk и CoinTelegraph.

«Считаю такой спад реальным, ведь CCN, к сожалению, не единственный новостной портал, по которому так ударило Google’s June 2019 Core Update: достаточно посмотреть данные по другим топовым изданиям. К счастью, в этот раз Google не добрался до Coinspeaker, и мы не собираемся объявлять о своем закрытии» — прокомментировала новость главред Coinspeaker Maria Konash.

На момент публикации получить комментарий от шеф-редакторов и руководителей других медиа, включая Forklog, BitNovosti, Coinstelegram, не удалось.

Кидала однажды - кидала всегда. Это можно смело говорить про Игоря Хмеля из уже фактически мертвого скам-прожекта Bankex (идет ликвидация юрлиц). Если раньше в суд шли бывшие сотрудники Банкекса, которых Хмель и его сожите... пардон, напарник Долгов должны прокинули на приличную сумму, то теперь на Хмель и Ко подал в суд аж целый БАЛЕТ!

В чем суть: будучи представителем другого скама MovieCoin гражданин Украины Хмель Игорь Георгиевич очень хотел попасть на ежегодное гала-представление Балета Лос-Анджелеса зимой 2018 года. Любит, видите ли, скамер Игоряша изящное искусство. Соответсвенно, его партнер, Крис Вудроу (тоже скам-клоун еще тот) подписал дарственное соглашение, по которому MovieCoin обязуется сделать пожертвование в размере 200К долларов. Либо кэшем либо в токенах, но в денежном эквиваленте тех самых 200К. В ответ, Балет Лос-Анджелеса должен был указывать MovieCoin как официального спонсора своих образовательных и художественных программ. Ну и балетные по глупости подписались на защекоины Хмеля и Ко, которые очень быстро стали неликвидом с нулевой стоимостью. То есть институт культуры получил примерно то же, что и большинство инвесторов Мувикоина и Банкекса - хрен с маслом вместо профита.

Соответственно, деятели культуры сочли себя ущемленными в правах, и требуют с Хмеля и его скам-братвы по Мувикоину не просто те самые 200К долларов, но и миллион сверху за причиненный ущерб + процентную ставку. Любопытно будет посмотреть на данную судебную разборку - и если балет выиграет, то как они будут проводить истребование причитающегося. Будет смешно, если этой банде клоунов заморозят счета и активы в счет обеспечения исковых требований, и Игоряше Хмелю не получится даже купить билет на самолет, чтобы опять где-нибудь рожей торгануть перед непуганными инвесторами.

https://variety.com/2019/biz/news/moviecoin-ballet-worthless-tokens-1203198171/

Тем временем Walmart, IBM, Barnes & Noble, Office Depot и Whole Foods используют блокчейн в своём бизнесе или предлагают решения для ритейлеров.

Даже WWF не остался в стороне.

Только посмотрите! https://ffc.media/ru/real-blockchain/blockchain-in-retail/

Вторая часть интервью с юристом который помог трейдеру работающему на Localbitcoin разблокировать счет в Сбербанке, не смотря на то, что на многих ресурсах пишут что это невозможно.

Контакты для связи

Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru

Первая часть опубликована здесь.


Как клиент вас нашел ?

Клиент нашёл меня через общих знакомых. Хайп породил на рынке множество блокчейн-юристов, но с падением курса они также все благополучно слились, поэтому в этой сфере спрос не всегда быстро находит своё предложение.

Какие данные вам были нужны что бы составить мотивированный запрос?

В данной ситуации нужен доступ к аккаунту на Локалбиткоинс, а также все документы, подтверждающие законность, «чистоту» ваших денежных средств.

Время реакции банка ?

Банк отреагировал очень быстро, буквально спустя два дня после получения нашего ответа.

Сколько времени прошло от блокировки до разблокировки ?

Около 2-х недель, что довольно быстро.

Что можете порекомендовать трейдерам что бы избежать такого, и какие действия нужно им делать если все таки блокировка наступила ?

Что касается рекомендации трейдерам. 2017 уже не вернуть, хаоса на рынке все меньше, регулирования все больше. Крипта теперь фигурирует в судебных решениях и письмах ФНС. Это явный сигнал и для вас, работать в серой зоне стало намного сложнее. Так как я сам торговал на Локалбиткоинс и имею там статус Pro trader, я точно знаю, о чем говорю) Поэтому по факту есть два выхода: оставаться в серой зоне или работать «в белую», ежегодно включая в свою декларацию доходы, полученные от торговли. Однако рано или поздно, даже при документировании всех ваших сделок и надлежащем исполнении налоговой обязанности, банк все равно может заблокировать Ваш счёт, так как робот о вашей торговле в рамках закона не слышал. Тем более, во все договоры банки включают условия о запрете использования счета физического лица для занятия предпринимательской деятельности, то есть систематического получения дохода. Иными словами, работать в белую и открыто это не универсальное средство, но оно значительно облегчит вам жизнь и процедуру возврата ваших денег в случае блокировки.

Интервью про разблокировку счета целиком - в одном посте.

⚡️ Эксклюзив: CCN стоит более $1 млн и закрывается не из-за санкций Google — основатель Forklog

Одно из крупнейших крипто-СМИ мира CCN закрывается не из-за санкций Google. Такое мнение для @FinPR высказал основатель и СЕО ForkLog @forklog Анатолий Каплан:

«Заявления о закрытии проекта в связи с санкциями Google, на мой взгляд, имеют мало оснований. И частично об этом свидетельствуют данные сторонних источников, таких как SimilarWeb. Более вероятны иные причины закрытия проекта, например, связанные с правовыми или финансовыми рисками.

В пользу этой версии говорит и тот факт, что стоимость проекта CCN даже с такими потерями по трафику, о которых заявлено в официальной публикации, составляет более $1 млн, соответственно, избавляться от такого актива через уход к другому проекту является нерациональным поведением с точки зрения бизнес-логики. Очевидно, что ссылки на новые алгоритмы Google — лишь пиар».

​​Китайский предприниматель покончил с собой, потеряв 2000 BTC на торговле с плечом 100x

Руководитель криптоаналитического сервиса BTE.TOP покончил с собой, потеряв 2000 биткоинов, принадлежащих его клиентам, на маржинальной торговле, сообщил его бывший партнер 10 июня.

Подробнее читайте на H#T
https://is.gd/vQq8pv

Хуэй И (Hui Yi), 42-летний генеральный директор и соучредитель BTE.TOP, организации, оказывающей услуги по сбору данных и анализу криптовалютного рынка, как сообщается, скончался 5 июня. Согласно информации, распространенной в интернете, Хуэй потерял клиентские средства в размере 2000 биткоинов (примерно 14,5 млн. долларов), которые он вложил в короткую позицию биткоина с плечом 100x.

Внезапная смерть Хуэя всколыхнула криптосообщество и встревожила его клиентов. Люди задаются вопросом, почему профессиональный и опытный трейдер действовал так безумно и нерационально. Некоторые скептики даже предполагают, что Хуэй фальсифицировал свою собственную смерть, чтобы скрыться со своими деньгами — ведь такой маститый трейдер, должно быть, много заработал до этого, и, в случае «смерти» ему не нужно будет компенсировать клиентам потери.

Как будто кто то сомневался. Тем более у Ликвид были проблемы с ликвидностью. (Каламбур 😁😁😁)

Я о них как то писал. Вот и решили привечь внимание.

https://news.1rj.ru/str/lukamagnotta/1600

Привет. Пока я готовлючь к защите диплома, хотел отвлечься от телеграмма и вообще всего вокруг, но мимо такого пройти не мог

https://news.1rj.ru/str/finpr/212

Уважаемая редакция, скажите CEO forklog Анатолию, что гугл апдейт был с 2 на 3 июня, а симиларвеб обнволяется в 20 числах след месяца. Ну чтобы в след. раз не поадать в просак, когда высказываешься на темы, о которых понятия не имеешь.

Что за глупость?

ccn говорит, что потерял гугл трафик, т.к. костяк с прямых переходов и так останется, но этого видио мало, чтобы представить рекламодателям. Похоже основной объем они генерили с поиска. МОжете прочекать сами на similarweb.com

если выы читали ту офиц статью, на ccn.com, то про закрытие, там был кликбейт заголовок.

закончилась она просто обращением к гуглу и просьбой других сми также обратить внимание гугла на данную ситуацию)

о закрытии там речь не шла вконце

все сеошники сталкивались, так или иначе, с временным проседанием по нишам. Это обычное дело. Чуть подкрутят апдейт и все вернется.

Если не вернется, но например вернулись конкуренты, то тогда надо уже думать и тестить теории.

Может получилось, что ссылочное перешло в помоечную категорию из-за этого апдейта и надо в вебмастере ссылочки указать, чтоб не учитывало. Может еще что-то.

В любом случае, бить тревогу через 4 дня после просадки, я такое первый раз видел. Но, видимо, когда ты крупное нишевое сми, то тогда можно?

@icomap

Команда Starkware и 0x выпустили демонстрационную версию децентрализованного обмена с использованием технологии STARK на тестовой сети Ethereum Ropsten, в которой были смоделированы сделки Binance как они происходили в реальном времени. Цель была в том, чтобы показать, что DEX могут конкурировать по производительности с централизованными обменами. И кажется, что им это удалось, так как они достигли возможности производить 500 сделок в секунду, что примерно в 200 (🔥) раз больше, чем пиковая мощность Ethereum в данный момент, при использовании менее 1000 газа за сделку.

Каким образом?

StarkDEX обрабатывает большую часть расчётов вне цепочки (оффчейн), отправляя в блокчейн только доказательство нулевого знания целостности расчётов и правильного сопоставления сделок.

Ссылки по теме: пост о StarkDEX от 0x, пост о StarkDEX от Starkware, FAQ StarkDEX

🚨 Bloomberg: 21 июня FATF опубликует циркуляры о том, как страны-участницы должны регулировать виртуальные активы (при борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, разумеется). Издание отмечает, со ссылкой на руководителя исследований Messari, Eric Turner, что FATF сейчас враг номер один для крипторынка. Их рекомендации будут иметь гораздо большее влияние, чем рекомендации SEC или рекомендации любых других регуляторов на сегодня.

При транзакциях от 1000 USD или EUR не только биржи, но и фонды будут обязаны отправлять всю информацию об отправителе сервисному провайдеру, для каждой транзакции.

Эксперты издания отмечают, что это потребует глобальной перестройки инфраструктуры участников рынка и многие бизнесы закроются. Фонды лишается части прибылей поскольку внедрение банковских правил серьёзно замедлит транзакции.

Chainanalysis естественно поддержал инициативу FATF.

https://news.1rj.ru/str/forkloglive/9472

Ну вот все и порешалось, в том числе и в форклоге. Надеюсь что этот пост помог разобраться в ситуации.

https://news.1rj.ru/str/gfoundinshit/2230

Очередные новости про скам-прожект Bankex. АО "Деловой квартал" (владельцы офисного центра ну ул. Фрунзе, где ошивался до недавнего времени Bankex) подало в суд на ООО "Инженер-сервис" (юрлицо, возникшее вместо ООО "БКХ Лабс", которое было головным для Банкекса). Суть претензий: Банкекс прилично должен по аренде - Хмель и Долгов кинули даже тех, кто им сдавал офис. Проще перечислить, наверное, тех, кого эта скам-парочка не кинула.

"... О взыскании 8874814 руб. 57 коп. восстановления обеспечительного платежа, 4474551 руб. 23 коп. долга по аренде, 147710 руб. 83 коп. доплаты обеспечительного платежа, 78348 руб. 39 коп. долга за оказание услуг по договору от 05.04.2018 № ДК-9-2018-СТДА..." (см. документ)

И еще открыто 3 исполнительных производства против Bankex на сумму 10+ млн. рублей.

Мне просто уже интересно, как Хмель до сих пор ухитряется на радостных щщах рассказывать азиатским инвесторам про будущее несбыточное величие их скам-недостартапа?