Помните историю со статьей журналиста, решившего проверить, как проверяет людей Binance в своей комплаенс, и выяснившего, что не проверяет вообще никак и можно устроиться чуть ли не по полностью подложным докам и резюме?

"Я подал заявку на руководящую должность в Binance под вымышленным именем и с фальшивыми учетными данными. Несмотря на то, что я мало знал о вопросах регулирования, я прошел четыре собеседования, и мне предложили должность старшего советника по регулированию в фьючерсном бизнесе Binance. Предлагаемая зарплата составляла 160 000 фунтов в год + бонусы в размере 60 000 фунтов в Binance Coin (BNB) после шести месяцев работы."

Статейка пропала, потом появилась обратно. А теперь у неё есть продолжение: вторая и третья части.

Из эпичного:
- зная, что FCA наложила бан на торговлю любыми производными от крипты, Binance все равно лез в Великобританию, а нанимаемый ими персонал должен был разруливать ситуацию из серии "сначала строим и продаем, потом согласовываем и получаем разрешительные документы"
- в самом Binance, похоже, в комплаенсе не шарит вообще НИКТО. И они вели себя так, как будто им нужен был первый попавшийся человек, знающий нужный набор ключевых слов, и проверять его биографию никто не собирался. Соответственно, приходим к выводу, что на нормальный KYC/AML Бинансу по-прежнему положить, главное - создать видимость. Цитата: "Разве Binance серьёзно хочет стать более ответственными в соблюдении норм законов? Или они просто хотят нанять пару людей, которые кажутся экспертами, просто чтобы они могли сказать регулирующим органам, что они у них есть?"
- Сделав job offer человеку, который даже ни разу не светанул лицом на камеру при созвонах, и которого не "пробивали" вообще никак, Binance не указал в нем ни намека на перечень должностных обязанностей. Пустой трудовой договор под эту должность тоже отказались прислать. Персонал не должен иметь представления, во что вписывается (иначе сразу сбежит, надо полагать).
- Из разговора журналиста с неким "представителем Binance в Лондоне" становится ясно, что ключевая задача комплаенс-отдела в Бинансе - получить любой ценой лицензии на всех возможных интересных рынках, чтобы иметь видимость легальности деятельности.
- "В качестве успокоения он предсказал, что вскоре у Binance появится официальная европейская штаб-квартира в Париже и несколько крупных офисов по всему миру, хотя, похоже, нет никаких планов по открытию офиса в Лондоне. Я сказал ему, что мне понадобится несколько дней, чтобы обдумать предложение, и на этом разговор закончился." Серьёзно, чтоль? Чтобы Бинанс начал получать пачками повестки по официальному адресу? Чтобы в офис к ним приехали гости из ФБР с визитом? Ну да, ну да.

В общем, ничего другого от Binance и не ожидалось. Как была непонятная шарашкина контора "со звуком стиральной машины" без адреса головного офиса и списка реальных бенефициаров - так и осталась.

У криптанов снова всё по классике.

"24-летний Стефан Хе Цинь, австралиец китайского происхождения, основатель двух хедж-фондов — Virgil Sigma Fund LP и VQR Multistrategy Fund LP, признался, что тратил деньги инвесторов на содержанок и пентхаус в центре Нью-Йорка, а также для реинвестирования в высокорисковые активы. Итог — в США его приговорили к 7-летнему сроку.

В самом начале его карьеры и основания фондов Стефана Циня считали криптогением и прочили безбедное будущее. Он давал интервью самым влиятельным СМИ — в 2018 году в свою студию его пригласил канал CNBC. Своим инвесторам он объяснял, что использует так называемый «метод алгоритмической торговли» — получает прибыль из разницы цен на криптовалюты на различных площадках.

В реальности же Цинь тратил вложенные в фонды деньги на собственные нужды. К примеру, он реинвестировал их в высокорисковые вложения (в т. ч. ICO), купил себе пентхаус и сливал огромные суммы на содержанок. По данным Министерства юстиции США, с 2017 по 2020 год Цинь растратил практически все активы, которые контролировались его фондом Virgil Capital, и пытался вывести миллионы из второго фонда, чтобы погасить задолженность перед инвесторами, которых обманул. В итоге его инвесторы не досчитались $54 млн."

И ведь кто-то (умственно отсталые граждане) до сих пор даёт криптанам в ДУ, вкладывается в ICO / IDO и что там из I*O. Разве не понятно до сих пор, куда реально пойдет ваше бабло?

Обещанный инсайд о Моргенштерне и TONcoin

Помнится, что я обещал выложить на канал мысли касательно шиллинга криптовалюты TONcoin со стороны Моргенштерна, которому удивлялись криптаны пару недель назад. Так и не выложил, так что пора это сделать.

Дело в том, что у Дурова после кидка со стороны SEC появились определенные финансовые проблемы, а именно — что его разработку, на которую он вместе с братом потратил якобы 1.7 миллиарда долларов, стало невозможно запустить в телеграме под его именем. Понятно, что все кто «в теме» ждали выхода этого коина для того, чтобы вместе с Дуровым «покончить с централизацией», похоронить Биткоин, ну и монетизировать свои каналы. А возможно — поторговать.

Официальная криптовалюта мессенджера позволила бы многим избавиться от платежных ботов, использующих Stripe, PayPal, и прочие аналоги. Вместо всех этих «прокладок» люди бы просто слали друг другу тоны напрямую. Красивый интерфейс и «гарантии» Дурова сделали бы свое дело в плане продвижения этого коина и роста его цены.

Но SEC попросту сделали то-же, что сделал автор Kambur с форума КурсЕксперт в этой занимательной статье:

https://forum.kurs.expert/threads/nastojaschie-prichiny-blokirovki-seti-ton.904/

Как SEC, так и Kambur, просмотрели данные по инвесторам Дурова и ужаснулись от людей, фирм и корпораций, которые официально вложились в разработку TON. Там и зашкварные эстонские обменки, и всякие недопиленные лендинги были, и ICO скаммеры топ уровня. С момента публикации вышеупомянутой заметки на форуме КЕ на инвесторов появилось еще больше компромата:

https://news.1rj.ru/str/badbank777/3564 - Mercuryo
https://news.1rj.ru/str/cryptocritique/8560 - Mercuryo
https://news.1rj.ru/str/cryptocritique/8267 — Mercuryo

https://news.1rj.ru/str/cryptocritique/4579 - Chronotech
https://smart-lab.ru/blog/476474.php - Chronotech
https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=1846294469005416&id=100008746423932 — Chronotech

Ну, и так далее.

Оказывается, с самого начала Дуров понабирал денег на разработку ТОН от всяких стремных личностей. А еще, как уже тогда подозревали некоторые журналисты, Дуров и его инвесторы планировали попросту разогнать коин до той цены, где рыночная капитализация достигла бы отметки в разы больше 1.7 миллиарда, и затем «слить» коины на головы огромной юзербазы Телеграма.

Собственно, SEC это «проСЕКли» и в последний момент сообщили Дурову, что в случае запуска у него будут большие проблемы.

Короче стало очевидно, что протащить TON в массы даже под своим именем не выйдет — грамотные люди поймут, что «премайн» слишком велик, и никакого «органического роста цены» и близко не планировалось. Поэтому он выждал время, и передал права на код и на развитие платежной платформы напрямую тем, кто в нее инвестировал. И избавил себя от лишних проблем.

А при чем здесь Моргенштерн, спросите вы?

А ни при чем — он просто зарабатывает деньги на реализацию своих проектов, как и Дуров. А откуда взялись эти деньги не так важно - важно, что их дают. В крипте вообще никто особо происхождением средств не парится, в особенности если собирает их на собственный легитимный проект. Аморальные реалии 21 века, "взаимозаменяемость" коинов, крипто-анархия. Что тут поделаешь?

Чат Quest Channel | Канал в Телеграме

Журналисты BBC News выпустили большой репортаж по теме бума популярности майнинга в Казахстане. Видео в том числе показывает происходящее внутри огромных ферм. В целом ролик на английском, но комментарии на русском тоже встречаются. Можно посмотреть.
https://www.youtube.com/watch?v=S7wyd20l4QM

Cегодня проснулись BTC, украденные у Bitfinex в 2016 году.

Все они были до этого разбиты на разные доли и лежали на разных адресах.

Что странное в текущем перемещении?
1) А то, что они были собраны на один адрес и в данный момент лежат без движений. Всего сейчас на адресе 94,643 BTC. Сбор BTC на один адрес противоречит с точки зрения конфиденциальности предыдущей активности, которая была ранее.

2) Все адреса, на которых лежали украденные BTC с 2016 года, также пришли в движение.
Другими словами все кошельки в данный момент полностью опустошены. Плюс были проигнорированы предыдущие правила конфиденциальности.

Тут можно предположить, что доступ к кошелькам хакеров получил кто-то посторонний, и ключи от текущего кошелька также находятся у него. На фоне этих событий вспоминается история, когда ФБР конфисковало 69 тыс. BTC и перед отправкой всей суммы на адрес bech32 провело тестовую передачу на него 1 BTC . В текущем перемещении сделаны те же манипуляции.

Ключи от текущего кошелька у ФБР? Так же вспоминается декабрь 2021 года, когда Bitfinex восстановил доступ к 6.51458211 BTC, украденным в Августе 2016 года...

+1 в Мони, +1 фича в трэкере. Мони сабж 👾

Такс, рассказываю про то, что у нас происходит в Moni. Кто не знает, мы делаем сервис для отслеживания своих и чужих портфелей – портфолио трэкер. Он вот-вот выйдет из закрытого бэта теста.

А пока:

1) К нам присоединился в команду Илья в качестве Head of Community – деген, плейбой и филантроп. Пообщаться с ним можно у нас в дискорде и в чатике в телеге.

2) Вы просили добавлять свои активы вручную в портфель? Просили дать вести свой портфель самому, без подключения кошельков?
Так вот, уже сделано. Ручные портфели на месте, а как ими пользоваться рассказал Илья тут – https://news.1rj.ru/str/moni_chat_ru/21689

А скачать приложение можно заюзав данную ссылку(это еще и супер-инвайт, тебе не придется ждать в очереди, тссс) –
https://getmoni.page.link/Ci5JUzaV9AFzChvD8

🕳🛸

Майзус против Альфа-банка в борьбе за деньги BTC-e. В этой разборке болеть не за кого вообще, но процесс интересен.

https://forklog.com/protiv-alfa-banka-i-svyazannoi-s-operatorom-bitkoin-birzhi-btc-e-kompanii-podali-isk-na-1-8-mlrd-rublej/

Недавно у нас в чате из-за потрясений в сети Fantom завязался разговор касательно алгоритмических стейблкоинов с частичным обеспечением (начало отсюда). Постараюсь резюмировать и структурировать диалог, дабы было на память.

Начнем с того, что крипта - это в принципе минное поле, и риски есть везде, но как минимум стоит их знать и принимать для себя (если есть такое желание). Как и написано в недавнем докладе ЦБ по крипте, риски централизованных стейблкоинов (USDT, USDC, BUSD и т.д.) заключаются в том, что не всегда есть возможность проверить реальность обеспечения этих токенов, а также в том, что лично вам как владельцу криптодоллара не факт, что обменяют токен на реальный доллар (как минимум заставят пройти процедуру KYC/AML, а там, глядишь, и развернут, потому что ты из РФ). Но, как минимум, эти риски многим понятны.

Перейдем ко второму типу стейблов - тем, которые были эмитированы за счет сверхобеспечения каким-либо активом (это DAI, VAI и иные). Такой способ эмиссии имеет право на существование, ведь по большому счету у нас сейчас работает так финансовая система («печатаются» новые деньги под залог активов, а объем денежной массы регулируется в т.ч. нормой обязательных резервов), да и во время банковского кризиса в США 1907 года был задействован схожий механизм, несмотря на действующую на тот момент систему золотого стандарта.
Основной риск таких стейблов заключается в том, что если начнется паника, то система может схлопнуться. Все же привыкли считать, что стейбл=1$, но вывести «в кэш» подобный доллар напрямую практически нигде нельзя. Соответственно, приходится менять подобные стейблы на централизованные криптодоллары и уже их менять на фиат. Тем не менее, подобные риски лично я считаю незначительными, т.к. помимо централизованных криптодолларов предложение фиатных долларов обепечивается ОТС-рынком, а он немаленький и паническое бегство в кэш может обуздать. В данном случае большо возникает вопросов непосредственно к активам, которые сверхобспечивают эмитированные доллары - чем ликвиднее и разнообразнее они будут, тем меньше рисков будет у сверхобеспеченного доллара. Более подробно данная тема освещались в этом посте.

Другое дело - алгоритмические стейблкоины…
Вообще сколько было попыток выпустить алгостейблы - почти все они заканчивались провалом. И esd, и dsd, которые полагались на принцип «если цена токена отклонится от 1$, мы просто пропорциально увеличим/скоратим количество токенов на балансах и в итоге у вас привязка стоимости активов к 1 доллару останется). Даже алгостейбл FEI , который использует другую механику (тебе полагается штраф, если решишь продать этот замечательный доллар когда курс отклонися от 1$), стартовал со скрипом, и если бы не поддержка проекта бэкерами - на кладбище алгостейблов была бы еще одна табличка.

Но вернемся в наши дни и поговорим про одного из старичков-алгостейблов - UST из экосистемы Terra. Он примечателен тем, что на него начисляют весьма неплохие % в Anchor Protocol, а экосистема Terra постоянно расширяется и юзкейсов для UST становится все больше. Кроме того, преимущества и перспективы UST можно почитать в этом треде, а механику алгоритмов, удерживающих пег UST к 1 доллару здесь. Но посмотрим на это критически.

Большинство аргументов сводится к тому, что экосистема терры растет, спрос на юст растет, потому провала проекта и бегство из юст ждать не стоит. Более того, согласно теории игр (те самые пресловутые 3;3, которые проехались катком по OHM и его различным форкам), ради общего блага всем выгодно не забирать свои средства и стейкать, получая прекрасные % годовых.

Жаль, Мавроди не дожил до сегодняшних дней, так бы обязательно увидели МММ (3;3) 😀
Тогда МММ состояло из одних мамонтовок, а здесь же будет система состоять сразу из двух. Мамонтовка 1=ust, мамонтовка 2=luna. Если будет падать мамонтовка1, вы её всегда сможете поменять по цене 1$ за момантку2. И наоборот. Это же может длиться вечно!

Оправдания за счет того, что растет экосистема и есть резервный фонд из настоящих долларов уместны, но все же не в такой пропорции (когда на 11 млрд ust есть всего 300 млн живых денег). Здесь надо опасаться черного лебедя (например, каскадных ликвидаций, как описано в статье про механику пега юст) и того, что никто просто не захочет в один прекрасный день выкупать luna. Почему-то. Как и любую пирамиду «почему-то» перестают пополнять деньгами вкладчики.

Реальный спрос на продукты экосистемы (и ust с terra в частности) может продлить жизнь такой механике, но все равно это невечно, имхо. Luna не может расти вечно, чтобы поддерживать 19% годовых в ust. А если проценты упадут ниже среднерыночных - дегенфермеры уйдут в другие протоколы. Спрос на ust упадет, его начнут продавать. Курс начнет проседать. За счет Luna нельзя будет компенсировать потери, потому что капитализация уже и так огромная, и сжигание лун не будет приводить к необходимому росту цены токена.
Есть мнение, что сокращение % не вызовет сильный отток пользователей, но даже в таком случае вопрос выживаемости ust или luna не однозначен.

Опять-таки, подобный закат проекта вряд ли нас ожидает в ближайшей перспективе, скорее в среднесрочной. Жизненный цикл может повторить судьбу Olympus, только быть более растянутым во времени из-за отсутсвия агрессивного маркетинга. Да и в OlympusDAO вроде бы и ничего не изменилось, механика все та же, и даже все работает. Просто токен Ohm свалился в десяток раз, зато экономика «выздоровела». Алгостейблы - вопрос веры, пресловутого (3;3) и немного удачи.

Вангую, что либо ust рано или поздно умрет, либо Luna сложится в разы, но поддержит peg алгостейбла к 1 доллару. Однако же продолжит жить, но на меньших обьемах гораздо. До очередного пампа понциномики.
При всем при этом из-за партнерств различных протоколов и взаимного принятия стейблов внутри своих экосистем «черный лебедь» может быстро перекинуться от одного алгостейбла к другим, в т.ч. даже спровоцировав панику среди держателей стейблов со сверхобеспечением.

Текущую заварушку MIM и UST пережили достойно, но что будет в дальнейшем - увидим, время рассудит.

Это просто мысли вслух, никого переубедить желания нет, всем (3,3) 😄

@DaoDimburInfo

В январе продавцы оборудования для майнинга в РФ зафиксировали снижение спроса со стороны покупателей и связали это с последним докладом центробанка с предложениями о запрете криптовалют в стране.

https://forklog.com/spros-na-majningovoe-oborudovanie-v-rossii-snizilsya-posle-doklada-tsb/

Что было сначала: курица или яйцо?

Банкротный управляющий Максим Добычин смело ответит — раньше был биткойн. Именно Добычин в рамках дела о банкротстве наводил порядок на крупной новгородской птицефабрике «Гвардеец», что в Нижегородской области. В его задачи входило следить за имуществом предприятия, а также искать способы расплаты с кредиторами по долгам.

Весьма своеобразный способ вскоре нашёлся. В 2020 году на птицеферме нашли комплексы майнинга криптовалюты, а на суде энергетики заявили, что «золотое яйцо» в виде битков высидел именно арбитражный управляющий.

Неизвестно сколько крипты намайнил Добычин, но неработающая птицефабрика «освоила» электричества на 118 млн рублей.

💩🤡 Ахахаха, Coinbase такой Coinbase. 🤡💩

С одной стороны, попытки изображать из себя полноценную лицензированную биржу, а с другой стороны - кидалово клиентов в лучших традициях форекс-кухонь и защекоин-криптобирж, с третьей стороны - инсайд-трейдинг и фронтран в лучших традициях Robinhood и семейки Нэнси Пелоси (которая отчаянно пытается в Сенате не дать пройти биллю о запрете торговли на бирже для сенаторов).

https://protos.com/coinbase-listing-crypto-exchange-undisclosed-conflicts-of-interest-deso/

По 20 криптовалютам Coinbase собственные торговые позиции. Как вы думаете, натягивает ли эта контора хомяков в нужную им сторону, чтобы закрыть позиции об них? При этом, только 12 из 20 имеют соответствующее раскрытие информации перед инвесторами. Остальные 8 - защекоины как они есть.

Как в обычных инвестициях и банкинге, криптобиржи успешно доказывают известную тему: "Лицензии не значат вообще ничего".

#оффлайн_нападения

В Киеве неонацисты прыгнули на Р2Р криптообменник, устроили массовую драку с охраной.
Говорят, что эта гоп компания уже прыгала на другой обменник до этого, в тот раз успешно. На этот раз честь криптокомьюнити спас типичный петрович с АКМ, который прогнал к чертям собачьим нациков 😁

Вот о таких случаях я предупреждал, если в РФ заинтересованным лицам удастся загнать крипту в черную сферу (Слава Богу сейчас об этом речи вроде бы не идет). Только будет хуже, так как людей в форме с тремя известными желтыми буквами на спинах автоматной очередью не прогонишь.

И да, практичный совет: у Р2Р обменников с криптой тоже надо быть внимательным. Сам обменник это крепкий орешек, больше напоминающий рыцарский донжон. А вот лох который выходит оттуда с открытым ртом и пачками бабла - вариант получше. Не такая конечно жирная добыча, но и не то чтобы сложная. Так что думайте головой, перед походом туда.