Индекс акций Венесуэлы сделал уже +75% с момента принудительной демадуризации 3 января. Мне кажется, если фондовый рынок вашей страны реагирует на похищение президента ростом почти в два раза – то это дает некоторые намеки по поводу того, насколько благотворно он влиял на местную экономику (пока еще мог)…
Эксперты с анонимных Телеграм-каналов на это пишут «да это просто гиперинфляция, никакой доходности там на самом деле нет – индекс акций и график курса доллара к боливару полностью совпадают!!». Тем временем, боливар за тот же срок: обесценился на 3,5% по официальным данным и на 3,4% в крипте.
На всякий случай, дежурное напоминание: никогда не читайтесоветских газет анонимные ТГ-каналы – ни до обеда, ни после!
[Продолжение здесь]
Эксперты с анонимных Телеграм-каналов на это пишут «да это просто гиперинфляция, никакой доходности там на самом деле нет – индекс акций и график курса доллара к боливару полностью совпадают!!». Тем временем, боливар за тот же срок: обесценился на 3,5% по официальным данным и на 3,4% в крипте.
На всякий случай, дежурное напоминание: никогда не читайте
[Продолжение здесь]
2😁187👍54❤18👎10😱2🔥1
Апдейт к посту про фондовый рынок Венесуэлы
А, нет, похоже, что анонимные каналы нынче всё-таки частично победили! В комментах венесуэльские тру-криптаны мне написали, что CoinMarketCap на самом деле тоже тянет просто из официальных данных курс, а реальные сделки на рынке P2P идут по курсу в 2+ раз выше.
Вот здесь удалось найти исторические данные по динамике курса боливара на крипторынке USDT-менял: со 2 января курс вырос на 30% (с 578 до 753 боливаров за криптобакс).
Правда, даже с учетом поправки на курс черного рынка – всё равно выходит, что акции в Венесуэле выросли примерно на 35%. Но тут уже к таким подсчетам веры всё же сильно меньше, с учетом «шумности» данных P2P-рынка.
А, нет, похоже, что анонимные каналы нынче всё-таки частично победили! В комментах венесуэльские тру-криптаны мне написали, что CoinMarketCap на самом деле тоже тянет просто из официальных данных курс, а реальные сделки на рынке P2P идут по курсу в 2+ раз выше.
Вот здесь удалось найти исторические данные по динамике курса боливара на крипторынке USDT-менял: со 2 января курс вырос на 30% (с 578 до 753 боливаров за криптобакс).
Правда, даже с учетом поправки на курс черного рынка – всё равно выходит, что акции в Венесуэле выросли примерно на 35%. Но тут уже к таким подсчетам веры всё же сильно меньше, с учетом «шумности» данных P2P-рынка.
👍108❤20👎4🔥2
Букмекеры хотят играть только с лохами, и вот как они этого добиваются
В декабре в The Economist вышла прикольная статья (без пэйволла вот здесь, и еще вот тут есть краткий пересказ основных тезисов) под названием «Битва за то, чтобы остановить умных людей, делающих ставки». Там их дата-журналисту, который в качестве хобби строил вероятностные модели и баловался ставочками на спорт, надоело, что его банят во всех букмекерских домах UK – и он решил написать про это материал. Ниже несколько интересных моментов из него.
🐌 Примерный размер маржи букмекеров, зашитой в коэффициенты, составляет 4,5%+ от размера ставки. Но так как они принимают ставки на огромное количество событий – их алгоритмы для «правильного прайсинга» коэффициентов не могут быть точными вообще для всех линий ставок.
🐌 Букмекеры начинают профилировать клиентов еще даже до того, как они делают первую ставку. С какого устройства заходит чел, какого он пола (женщины-гэмблеры – это уже подозрительно!), за ставками на какие события и на каких рынках он следит – по косвенным признакам они почти сразу с вероятностью 80–90% прикидывают: лох перед ними или прошаренный профи (так называемый «шарп»).
🐌 Когда новая линия ставок на какое-то спортивное событие только открывается – предлагаемые коэффициенты выигрыша с большей вероятностью являются «неэффективными», чем когда все рыночные игроки уже успели сделать ставки и сдвинуть коэффициенты к более равновесным значениям. Именно таким образом шарпов спалить легче всего: они делают свои ставки как можно раньше и чаще всего фиксируют для себя коэффициенты, которые пост-фактум оказываются более выгодными, чем на закрытии линии (ближе к началу самого события).
🐌 Если машин-лёрнинг модель букмекеров пометила вас как потенциального шарпа-профи – то вам сразу урежут лимиты ставок раза в три. А если модель уверена уже очень сильно – то в сто раз, лол. Неча тут в минус для казино играть, бизнес не для этого делался!!
🐌 Обратная картинка для так называемых «китов» – кто ставит много, но глупо. Этим лимиты дают практически бездонные и всячески их обхаживают. Я бы даже перевел этот термин на русский как «мамонты»…
🐌 По сути, чтобы нормально зарабатывать на ставках, шарпам приходится маскироваться: ставить через других подставных лиц (их называют «мулами» или «бородами») – примерно как Борис-бритва в фильме Snatch отправлял Фрэнки-четыре-пальца сделать ставку вместо себя. Из этих же соображений профи часто пытаются «прикинуться лохами» на первых порах – делать много маленьких и глупых ставок, и только потом уже начинать действовать всерьез на суммы побольше.
🐌 Самый высший пилотаж для шарпа – это задружиться с настоящим китом-мамонтом, и договориться, чтобы он подмешивал твои хитрые ставки в океан своих тупых, лол. Как говорит один шарп в статье: «лучше зайти не как Дракула, а по пути комара – высасывать из букмекеров понемногу крови, но зато долго».
🐌 Интересный нюанс: многие профессиональные шарпы на самом деле поддерживают эту «грязную игру» со стороны букмекеров, с урезанием лимитов хорошим игрокам. Если бы букмекеров заставили давать всем одинаковые условия – то это, скорее всего, привело бы к общему ухудшению коэффициентов и снижению лимитов для всех одновременно. А так – букмекеры успешно щиплют мамонтов, а у самых прошаренных шарпов с навыками конспирации 80-го уровня есть возможность за счет своих скиллов устойчиво извлекать маржу из низкоконкурентного рынка.
В декабре в The Economist вышла прикольная статья (без пэйволла вот здесь, и еще вот тут есть краткий пересказ основных тезисов) под названием «Битва за то, чтобы остановить умных людей, делающих ставки». Там их дата-журналисту, который в качестве хобби строил вероятностные модели и баловался ставочками на спорт, надоело, что его банят во всех букмекерских домах UK – и он решил написать про это материал. Ниже несколько интересных моментов из него.
🐌 Примерный размер маржи букмекеров, зашитой в коэффициенты, составляет 4,5%+ от размера ставки. Но так как они принимают ставки на огромное количество событий – их алгоритмы для «правильного прайсинга» коэффициентов не могут быть точными вообще для всех линий ставок.
🐌 Букмекеры начинают профилировать клиентов еще даже до того, как они делают первую ставку. С какого устройства заходит чел, какого он пола (женщины-гэмблеры – это уже подозрительно!), за ставками на какие события и на каких рынках он следит – по косвенным признакам они почти сразу с вероятностью 80–90% прикидывают: лох перед ними или прошаренный профи (так называемый «шарп»).
🐌 Когда новая линия ставок на какое-то спортивное событие только открывается – предлагаемые коэффициенты выигрыша с большей вероятностью являются «неэффективными», чем когда все рыночные игроки уже успели сделать ставки и сдвинуть коэффициенты к более равновесным значениям. Именно таким образом шарпов спалить легче всего: они делают свои ставки как можно раньше и чаще всего фиксируют для себя коэффициенты, которые пост-фактум оказываются более выгодными, чем на закрытии линии (ближе к началу самого события).
🐌 Если машин-лёрнинг модель букмекеров пометила вас как потенциального шарпа-профи – то вам сразу урежут лимиты ставок раза в три. А если модель уверена уже очень сильно – то в сто раз, лол. Неча тут в минус для казино играть, бизнес не для этого делался!!
🐌 Обратная картинка для так называемых «китов» – кто ставит много, но глупо. Этим лимиты дают практически бездонные и всячески их обхаживают. Я бы даже перевел этот термин на русский как «мамонты»…
🐌 По сути, чтобы нормально зарабатывать на ставках, шарпам приходится маскироваться: ставить через других подставных лиц (их называют «мулами» или «бородами») – примерно как Борис-бритва в фильме Snatch отправлял Фрэнки-четыре-пальца сделать ставку вместо себя. Из этих же соображений профи часто пытаются «прикинуться лохами» на первых порах – делать много маленьких и глупых ставок, и только потом уже начинать действовать всерьез на суммы побольше.
🐌 Самый высший пилотаж для шарпа – это задружиться с настоящим китом-мамонтом, и договориться, чтобы он подмешивал твои хитрые ставки в океан своих тупых, лол. Как говорит один шарп в статье: «лучше зайти не как Дракула, а по пути комара – высасывать из букмекеров понемногу крови, но зато долго».
🐌 Интересный нюанс: многие профессиональные шарпы на самом деле поддерживают эту «грязную игру» со стороны букмекеров, с урезанием лимитов хорошим игрокам. Если бы букмекеров заставили давать всем одинаковые условия – то это, скорее всего, привело бы к общему ухудшению коэффициентов и снижению лимитов для всех одновременно. А так – букмекеры успешно щиплют мамонтов, а у самых прошаренных шарпов с навыками конспирации 80-го уровня есть возможность за счет своих скиллов устойчиво извлекать маржу из низкоконкурентного рынка.
Короче, к букмекерам – ни ногой! Хотя, признаюсь, я последние года четыре балуюсь немного ставками на UFC (но много не проигрываю – так, гоняю туда-сюда тысяч десять рублей годами)…
1❤229👍144😁67🔥29😱17👎7🤩2
В итогах года писал, что никак не могу дообработать результаты большого опроса подписчиков аж с 2024 года. Там есть один вопрос про область знаний, в которой люди получали высшее образование – по предыдущему опыту обычно выходит, что у нас на канале примерно 70% технарей и 30% гуманитариев.
Хотя, «формат корочки диплома» – это, конечно, далеко не окончательный вердикт в вашей самоидентификации. Михаил Казимиров (его история ниже) учился в универе на социолога, но в итоге решил сменить сферу деятельности: прошел курс Changellenge >> Education, перековался в аналитика данных – и сейчас успешно работает в этом направлении. Передаю ему слово:
Кому интересно – можете написать/задать вопросы Михаилу в личку!
Я рекламирую курсы Changellenge >> Education по аналитике уже больше двух лет, они реально хорошие ребята и качественно учат всем видам анализа (от финансового до бизнес- и дата-аналитики). Недавно они еще довольно сильно переработали весь курс – помимо той базы, которая была раньше (аналог программ топовых MBA), добавили кучу материала о том, как использовать в аналитике нейросети для ускорения решения задач в несколько раз (есть мнение, что сейчас это один из ключевых навыков, чтобы не терять актуальность на рынке).
Короче, если вы раньше задумывались о том, чтобы стать аналитиком (или в принципе прокачать свои навыки в аналитике и повысить свою ценность на рынке труда) – то рекомендую обратить внимание на их флагманский курс «Аналитик PRO». Сделайте себе подарок на наступивший 2026 год и запишитесь на эту программу – ближайший поток там стартует 20 января, а по моему промокоду
#честная_реклама | о рекламе
Реклама. ООО «Высшая школа аналитики и стратегии». Erid: 2VtzqxXRVJJ
Хотя, «формат корочки диплома» – это, конечно, далеко не окончательный вердикт в вашей самоидентификации. Михаил Казимиров (его история ниже) учился в универе на социолога, но в итоге решил сменить сферу деятельности: прошел курс Changellenge >> Education, перековался в аналитика данных – и сейчас успешно работает в этом направлении. Передаю ему слово:
Я закончил бакалавриат в Новосибирском Госуниверситете по направлению социология, сейчас обучаюсь там же в магистратуре. Решил связать свою жизнь с аналитикой, так как с интересом давались учебные дисциплины, связанные именно с аналитикой и статистикой. Во время самой учебы я занимался простой подработкой – доставка, работа с абитуриентами в ВУЗе и т.д. Под конец курса меня взяли аналитиком в компанию, занимающейся дистрибьюцией аксессуаров для ванной комнаты и мебельной фурнитуры.
Откликаться на вакансии я начал примерно спустя полгода обучения в Changellenge (после прохождения основных блоков с SQL и Excel), работу получилось найти спустя где-то месяц активного поиска. Самым сложным при приеме на работу, пожалуй, было беседовать «на равных» с руководителем – поначалу кажется, что собственных навыков недостаточно, чтобы на тебя не смотрели «свысока». Но я в итоге выехал на том, что у меня неплохие способности, получилось уверенно продемонстрировать то, чему я учился на курсе. Сейчас иногда даже рассказываю коллегам что-то для них новое.
Кому интересно – можете написать/задать вопросы Михаилу в личку!
Я рекламирую курсы Changellenge >> Education по аналитике уже больше двух лет, они реально хорошие ребята и качественно учат всем видам анализа (от финансового до бизнес- и дата-аналитики). Недавно они еще довольно сильно переработали весь курс – помимо той базы, которая была раньше (аналог программ топовых MBA), добавили кучу материала о том, как использовать в аналитике нейросети для ускорения решения задач в несколько раз (есть мнение, что сейчас это один из ключевых навыков, чтобы не терять актуальность на рынке).
Короче, если вы раньше задумывались о том, чтобы стать аналитиком (или в принципе прокачать свои навыки в аналитике и повысить свою ценность на рынке труда) – то рекомендую обратить внимание на их флагманский курс «Аналитик PRO». Сделайте себе подарок на наступивший 2026 год и запишитесь на эту программу – ближайший поток там стартует 20 января, а по моему промокоду
RATIONALANSWER35 можно получить на него скидку 35’000 руб.#честная_реклама | о рекламе
Реклама. ООО «Высшая школа аналитики и стратегии». Erid: 2VtzqxXRVJJ
👎66👍31❤19😁9🔥5
Пятничная задачка: обнаружены самые легкие деньги на Polymarket (но это неточно)
В продолжение поста про букмекеров: давно искал повод зарегистрироваться на криптоплатформе Polymarket, где можно делать ставки на самые разные события. Серьезными деньгами ударяться в подобную лудоманию я бы не стал; но вообще – эти «рынки предсказаний» являются сейчас одной из самых концептуально любопытных штук (из тех, что находятся «на волне тренда» в последние лет пять). А самый лучший способ разобраться в каком-то новом для себя явлении – это потрогать его руками; вот я и сделал сегодня свои первые ставки.
Мое внимание привлек набор контрактов под заголовком «Which party will gain most seats in Russian Parliamentary Election?»: там для Единой России вероятность составляет 92%. Соответственно, в секции для комментов народ угорает с подтекстом «хаха, ну эти глупые вестерны просто не понимают, как работает политическая система в России!!».
Просто приведу несколько примеров комментариев:
🐌 «0 шансов для других партий»
🐌 «легкие +8%»
🐌 «давайте просто молиться, чтобы Россия существовала к сентябрю 2026-го» [когда пройдут выборы в Госдуму, разрешится контракт, и произойдут выплаты по ставкам]
Предлагаю чуть разобраться и посчитать, насколько такая ставка действительно является выгодной. Те, кто читают мой второй канал, должны помнить из вот этого поста, что нужно как минимум учесть стоимость фондирования ставки – ведь вы бесплатно морозите свои деньги до момента разрешения контракта (а могли бы положить их во что-нибудь низкорискованное, и всё это время гарантированно зарабатывать копеечку на свой доллар).
Предположим, вы точно уверены, что ЕдРо станет победителем в этом контракте. Если вы поставите 100 долларов на этот исход по цене 92 цента, то через 9 месяцев вы должны получить обратно $108,7 (100/0,92). Грубо переводя эту доходность в эквивалент годовых (мы же не на весь год морозим средства, а только до 30 сентября) как 8,7%/9*12 получаем весьма привлекательно выглядящую доходность 11,6% годовых в долларах – аж в три с гаком раза выше, чем сейчас дает безрисковая ставка US Treasuries (3,5%)!
Важное примечание:Этим постом я не пытаюсь вас убедить, что рассматриваемая ставка является выгодной – и, тем более, не побуждаю вас делать ставки на Полимаркете своими деньгами (на что конкретно поставил я сам – расскажу в следующем посте). Рассматривайте это просто как интересную задачку по вероятностям и финансам для обсуждения в комментариях.
[Продолжение здесь]
В продолжение поста про букмекеров: давно искал повод зарегистрироваться на криптоплатформе Polymarket, где можно делать ставки на самые разные события. Серьезными деньгами ударяться в подобную лудоманию я бы не стал; но вообще – эти «рынки предсказаний» являются сейчас одной из самых концептуально любопытных штук (из тех, что находятся «на волне тренда» в последние лет пять). А самый лучший способ разобраться в каком-то новом для себя явлении – это потрогать его руками; вот я и сделал сегодня свои первые ставки.
Мое внимание привлек набор контрактов под заголовком «Which party will gain most seats in Russian Parliamentary Election?»: там для Единой России вероятность составляет 92%. Соответственно, в секции для комментов народ угорает с подтекстом «хаха, ну эти глупые вестерны просто не понимают, как работает политическая система в России!!».
Просто приведу несколько примеров комментариев:
🐌 «0 шансов для других партий»
🐌 «легкие +8%»
🐌 «давайте просто молиться, чтобы Россия существовала к сентябрю 2026-го» [когда пройдут выборы в Госдуму, разрешится контракт, и произойдут выплаты по ставкам]
Предлагаю чуть разобраться и посчитать, насколько такая ставка действительно является выгодной. Те, кто читают мой второй канал, должны помнить из вот этого поста, что нужно как минимум учесть стоимость фондирования ставки – ведь вы бесплатно морозите свои деньги до момента разрешения контракта (а могли бы положить их во что-нибудь низкорискованное, и всё это время гарантированно зарабатывать копеечку на свой доллар).
Предположим, вы точно уверены, что ЕдРо станет победителем в этом контракте. Если вы поставите 100 долларов на этот исход по цене 92 цента, то через 9 месяцев вы должны получить обратно $108,7 (100/0,92). Грубо переводя эту доходность в эквивалент годовых (мы же не на весь год морозим средства, а только до 30 сентября) как 8,7%/9*12 получаем весьма привлекательно выглядящую доходность 11,6% годовых в долларах – аж в три с гаком раза выше, чем сейчас дает безрисковая ставка US Treasuries (3,5%)!
Ну, что думаете, котаны, – входим на всю котлету в супер-выгодный контракт? Или тут есть всё же какие-то подводные камни? Напишите в комментариях, что здесь может пойти не так, и как бы вы сами оценили выгодность подобной ставки.
Важное примечание:
[Продолжение здесь]
6😁169❤64👍49👎15🔥1
Самые легкие деньги на Polymarket, часть 2: совы не то, чем кажутся [начало здесь]
Вчера писал про пари на Полимаркете, которое некоторым показалось абсурдным: «какая партия получит больше всего мест в Думе по итогам выборов в РФ?» – и за Единую Россию всего 92%. Хочется сразу сказать: ну камон, очевидно же, что ЕР выиграет с вероятностью минимум 146%!!
Так вот, дьявол там (как обычно) кроется в деталях: слова «which party will gain most seats» на самом деле переводятся не «кто получит больше всех мест», а «какая партия получит наибольший прирост мест [по сравнению с текущим количеством мандатов]». Если внимательно прочитать правила контракта на Polymarket (а это нужно делать в таких случаях всегда), этот нюанс становится очевиден – что как бы намекает на то, что ребята с заявами про «самые легкие 8% ever» это сделать явно не удосужились (а вот у нас в комментах вчера первым обратил на это внимание Лев, респект ему).
Остается вопрос: а что с самим пари-то? Выгодное оно всё-таки, или нет? На мой взгляд, действительно выгодное, но только ровно в обратную сторону – я сам поставил немного деньжат против Единой России.
Смотрите, я собрал в прикрепленной табличке распределение мандатов между партиями по последним пяти выборам в Госдуму. Как видно из нее, в половине случаев количество мест у ЕР вообще не росло, а падало. То есть, базовая вероятность того, что ЕР не нарастит присутствие в Думе уже выглядит ближе скорее к 50%, а не к 8% (как на Полимаркете).
Далее, есть еще такой момент: последние четыре выборов результат ЕР колебался от 238 до 343 (на пике в 2016 году). Текущее количество мандатов (324) на самом деле уже находится гораздо ближе к верхней исторической границе, чем к нижней.
У меня, конечно, нет сомнений, что если будет надо – то правящей партии помогут достигнуть того результата, который необходим. Но и текущий статус кво c 72%-ным парламентским большинством у ЕР – уже является довольно высоким стартовым показателем!
Короче, я бы на глаз грубо прикинул, что вероятность рекордного прироста у Единой России по итогам текущих выборов должна быть похожа скорее на 70%, чем на сложившиеся на Полимаркете 92%. Подозреваю, что в немалой степени к такой ситуации приложили руку как раз те, кто не вчитывался в условия контракта и просто залудоманил свою крипту в «очевидный вариант».
Спасибо, что пришли на мой Тед-ток! Дежурно никому не советую лудоманить, и приглашаю вас посмеяться над моими прогнозами в сентябре. =)
P.S. На втором канале еще написал пару слов о нюансах работы с самим Полимаркетом (мне самому пришлось потратить вечер разбирательств вместе с Gemini, чтобы понять, как там запустить аккаунт).
UPD: Вероятность того, что ЕР получит наибольший прирост мест, довольно быстро за пару дней спустилась к более адекватным 72% — основная часть аномалии ушла, так что я закрыл почти всю позицию со средним результатом примерно +140%. См. подробнее вот здесь в комментариях.
Вчера писал про пари на Полимаркете, которое некоторым показалось абсурдным: «какая партия получит больше всего мест в Думе по итогам выборов в РФ?» – и за Единую Россию всего 92%. Хочется сразу сказать: ну камон, очевидно же, что ЕР выиграет с вероятностью минимум 146%!!
Так вот, дьявол там (как обычно) кроется в деталях: слова «which party will gain most seats» на самом деле переводятся не «кто получит больше всех мест», а «какая партия получит наибольший прирост мест [по сравнению с текущим количеством мандатов]». Если внимательно прочитать правила контракта на Polymarket (а это нужно делать в таких случаях всегда), этот нюанс становится очевиден – что как бы намекает на то, что ребята с заявами про «самые легкие 8% ever» это сделать явно не удосужились (а вот у нас в комментах вчера первым обратил на это внимание Лев, респект ему).
Остается вопрос: а что с самим пари-то? Выгодное оно всё-таки, или нет? На мой взгляд, действительно выгодное, но только ровно в обратную сторону – я сам поставил немного деньжат против Единой России.
Смотрите, я собрал в прикрепленной табличке распределение мандатов между партиями по последним пяти выборам в Госдуму. Как видно из нее, в половине случаев количество мест у ЕР вообще не росло, а падало. То есть, базовая вероятность того, что ЕР не нарастит присутствие в Думе уже выглядит ближе скорее к 50%, а не к 8% (как на Полимаркете).
Далее, есть еще такой момент: последние четыре выборов результат ЕР колебался от 238 до 343 (на пике в 2016 году). Текущее количество мандатов (324) на самом деле уже находится гораздо ближе к верхней исторической границе, чем к нижней.
У меня, конечно, нет сомнений, что если будет надо – то правящей партии помогут достигнуть того результата, который необходим. Но и текущий статус кво c 72%-ным парламентским большинством у ЕР – уже является довольно высоким стартовым показателем!
Короче, я бы на глаз грубо прикинул, что вероятность рекордного прироста у Единой России по итогам текущих выборов должна быть похожа скорее на 70%, чем на сложившиеся на Полимаркете 92%. Подозреваю, что в немалой степени к такой ситуации приложили руку как раз те, кто не вчитывался в условия контракта и просто залудоманил свою крипту в «очевидный вариант».
По итогу, я поставил против ЕР сколько не жалко потерять – с учетом потенциального выигрыша х10 соотношение risk/reward выглядит норм. И заодно еще запулил буквально несколько десятков баксов just for lulz за КПРФ и Справедливую Россию: их рывок, конечно, выглядит маловероятным – но и не совсем невозможным. В конце концов, в 2011 году каждая из этих партий имела примерно на 35+ больше мест, чем сейчас, так что коэффициент х100 к ставке тоже выглядит неплохо.
Спасибо, что пришли на мой Тед-ток! Дежурно никому не советую лудоманить, и приглашаю вас посмеяться над моими прогнозами в сентябре. =)
P.S. На втором канале еще написал пару слов о нюансах работы с самим Полимаркетом (мне самому пришлось потратить вечер разбирательств вместе с Gemini, чтобы понять, как там запустить аккаунт).
UPD: Вероятность того, что ЕР получит наибольший прирост мест, довольно быстро за пару дней спустилась к более адекватным 72% — основная часть аномалии ушла, так что я закрыл почти всю позицию со средним результатом примерно +140%. См. подробнее вот здесь в комментариях.
5❤211👍126🔥44😁28😱5👎3
Дайджест новостей за неделю 1–11 января 2026
Раз в неделю я выпускаю обзор самых интересных новостей финансов и технологий в России и мире (одновременно в формате текста, видео и подкаста) – достаточно потратить всего 15–30 минут, чтобы быть в курсе событий.
Темы прошедшей недели:
— Тема выпуска: Чё там с Венесуэлой
— Новости Polymarket: лудомания политикой погоняет
— Россия: кэшбэко-фейл Яндекс Банка
— Другие новости США: Let the fit ones in
— Европа: не булльте Брижит плз
— OpenAI: умная ручка
— Другой AI: бикини для всех, и пусть никто не уйдет одетым
— Крипта: стейкинг в прямом эфире
— RIP недели: MTV всё
— Интервью недели
— Хорошая новость недели
Топовые посты прошлой недели из моего второго (немножко щитпостинг) канала:
🐌 Авто-дзюцу: как выжить в Яндекс Go
🐌 Что может пойти не так с «домиком в уютной Южной Америке»
🐌 Лё ларисоледоколинг от французов: тур на Северный полюс, который не смог
🐌 Учимся юзать Полимаркет
🐌 Чем финансовый ковер лучше финансовой подушки
🐌 Великая битва за кэшбэк (feat. С. Спирин)
#RationalNews #нетвойне
текст | видео | подкаст (+Яндекс Музыка)
Раз в неделю я выпускаю обзор самых интересных новостей финансов и технологий в России и мире (одновременно в формате текста, видео и подкаста) – достаточно потратить всего 15–30 минут, чтобы быть в курсе событий.
Скучали по дайджесту, признайтесь? Надеюсь, что да! (Если нет – то мне будет обидно немножк, признаюсь.)
Темы прошедшей недели:
— Тема выпуска: Чё там с Венесуэлой
— Новости Polymarket: лудомания политикой погоняет
— Россия: кэшбэко-фейл Яндекс Банка
— Другие новости США: Let the fit ones in
— Европа: не булльте Брижит плз
— OpenAI: умная ручка
— Другой AI: бикини для всех, и пусть никто не уйдет одетым
— Крипта: стейкинг в прямом эфире
— RIP недели: MTV всё
— Интервью недели
— Хорошая новость недели
Топовые посты прошлой недели из моего второго (немножко щитпостинг) канала:
🐌 Авто-дзюцу: как выжить в Яндекс Go
🐌 Что может пойти не так с «домиком в уютной Южной Америке»
🐌 Лё ларисоледоколинг от французов: тур на Северный полюс, который не смог
🐌 Учимся юзать Полимаркет
🐌 Чем финансовый ковер лучше финансовой подушки
🐌 Великая битва за кэшбэк (feat. С. Спирин)
#RationalNews #нетвойне
текст | видео | подкаст (+Яндекс Музыка)
Хабр
Планы Трампа после Венесуэлы, а также бикини-скандал с Grok
Самые интересные новости финансов и технологий в России и мире за неделю: последние новости об операции США в Венесуэле, инсайдерские ставки на Polymarket, ФНС отложила ввод системы авторезидентства,...
👍62❤32🔥10👎5
Год назад я сделал интервью со своим товарищем Василием Юренковым про то, как рационально подходить к выбору страны и города для эмиграции. Если вы его тогда пропустили, то рекомендую наверстать (вообще, мне немного обидно, что годные интервью набирают меньше просмотров, чем еженедельные выпуски дайджестов новостей).
Мне подход Василия нравится именно системностью: по сути, если бы условный консультант МакКинзи делал индивидуальный консалтерский проект на тему «как помочь человеку выбрать место для жизни» – то это выглядело бы как раз примерно вот так.
На днях Вася выложил у себя на канале Greener Relocation подробное описание одного из реальных кейсов своих клиентов (естественно, с их согласия) – аж десяток постов, с приложенными примерами графиков и аналитики. Там прямо весь процесс:
🐌 Вводная постановка задачи (цели и ограничения)
🐌 Составление лонг-листа городов под целевые параметры
🐌 Уточнение/сужение до перспективных вариантов
🐌 Чем всё закончилось в итоге
Короче, если для вас задача поиска долгосрочного места проживания в какой-то момент может оказаться актуальной – рекомендую ознакомиться с этой серией постов, будет полезно.
Ну и на сам канал Васи тоже обязательно подпишитесь – он там регулярно выкладывает всякие полезные штуки по теме эмиграции. Вот, к примеру, свежий гайд на 40 страниц по методологии выбора места для жизни.
#честная_реклама | о рекламе
Реклама. Юренков Василий Дмитриевич, ИНН 501306216355. Erid: 2W5zFJfnuap
Мне подход Василия нравится именно системностью: по сути, если бы условный консультант МакКинзи делал индивидуальный консалтерский проект на тему «как помочь человеку выбрать место для жизни» – то это выглядело бы как раз примерно вот так.
На днях Вася выложил у себя на канале Greener Relocation подробное описание одного из реальных кейсов своих клиентов (естественно, с их согласия) – аж десяток постов, с приложенными примерами графиков и аналитики. Там прямо весь процесс:
🐌 Вводная постановка задачи (цели и ограничения)
🐌 Составление лонг-листа городов под целевые параметры
🐌 Уточнение/сужение до перспективных вариантов
🐌 Чем всё закончилось в итоге
Короче, если для вас задача поиска долгосрочного места проживания в какой-то момент может оказаться актуальной – рекомендую ознакомиться с этой серией постов, будет полезно.
Ну и на сам канал Васи тоже обязательно подпишитесь – он там регулярно выкладывает всякие полезные штуки по теме эмиграции. Вот, к примеру, свежий гайд на 40 страниц по методологии выбора места для жизни.
#честная_реклама | о рекламе
Реклама. Юренков Василий Дмитриевич, ИНН 501306216355. Erid: 2W5zFJfnuap
👍70👎38❤28🔥7😁7😱3
Ставим цели на 2026 год
В декабре мне в личку написала подписчица со своего рода «отзывом» на мою статью про постановку целей на год, которую я традиционно выкладываю где-то около Нового года (см. скриншот выше).
Для меня вот эти длинные десятидневные январские выходные являются практически самым важным промежутком года: именно в это время я подбиваю итоги только что прошедшего года и строю планы на то, чего крутого я хочу достичь за следующий год. Лично у меня нет сомнений, что многим положительным сдвигам в моей жизни за последние 15 лет (а именно столько я занимаюсь постановкой целей в таком формате) я обязан именно этому процессу.
Короче, даже если вы раньше уже читали эту мою статью – рекомендую потратить 15 минут, чтобы перечитать и освежить ее в памяти прямо сейчас. Возможно, это заставит вас задуматься о каких-то целях или планах, которые вы давно откладывали, – и поможет с самого начала настроить весь год на продуктивный лад.
🐌 Читать гайд по постановке целей на год: https://habr.com/ru/articles/871152/
P.S. Если у вас есть какие-то крутые итоги или достижения ушедшего 2025-го, или вы поставили особенно мощные цели на 2026-й – смело делитесь ими в комментах!
В декабре мне в личку написала подписчица со своего рода «отзывом» на мою статью про постановку целей на год, которую я традиционно выкладываю где-то около Нового года (см. скриншот выше).
Для меня вот эти длинные десятидневные январские выходные являются практически самым важным промежутком года: именно в это время я подбиваю итоги только что прошедшего года и строю планы на то, чего крутого я хочу достичь за следующий год. Лично у меня нет сомнений, что многим положительным сдвигам в моей жизни за последние 15 лет (а именно столько я занимаюсь постановкой целей в таком формате) я обязан именно этому процессу.
Короче, даже если вы раньше уже читали эту мою статью – рекомендую потратить 15 минут, чтобы перечитать и освежить ее в памяти прямо сейчас. Возможно, это заставит вас задуматься о каких-то целях или планах, которые вы давно откладывали, – и поможет с самого начала настроить весь год на продуктивный лад.
🐌 Читать гайд по постановке целей на год: https://habr.com/ru/articles/871152/
P.S. Если у вас есть какие-то крутые итоги или достижения ушедшего 2025-го, или вы поставили особенно мощные цели на 2026-й – смело делитесь ими в комментах!
1🔥228👍97❤74👎10🎉2
Вчера ушел из жизни Скотт Адамс – автор крайне популярных сатирических комиксов про Дилберта. Его прощальное письмо опубликовано в Твиттере.
В последние годы Адамс успел навстревать в кучу разных скандалов (всё в том же Твиттере, конечно же). Но сегодня давайте просто вспомним его, как человека с безупречным чувством юмора. RIP.
P.S. В комментариях люди делятся любимыми стрипами про Дилберта, присоединяйтесь!)
В последние годы Адамс успел навстревать в кучу разных скандалов (всё в том же Твиттере, конечно же). Но сегодня давайте просто вспомним его, как человека с безупречным чувством юмора. RIP.
P.S. В комментариях люди делятся любимыми стрипами про Дилберта, присоединяйтесь!)
😢350🔥29❤25👍3👎1
Базовый Блок: Отчет Messari – The Crypto Theses 2026
В декабре мои друзья из лучшего русскоязычного подкаста про крипту под названием Базовый Блок традиционно позвали меня в гости для обсуждения свежего отчета компании Messari о самых главных трендах в крипте за прошедший 2025 и наступивший 2026 год. Рекомендую послушать подкаст целиком на канале ББ, а ниже я остановлюсь буквально на нескольких показавшихся мне интересными моментах.
🐌 Через весь доклад сквозит плохоскрываемая криптанская обида. Типа, наконец-то все их мечты исполнились: посадили в президентское кресло США рыжего crypto-friendly чувака, комиссия SEC перестала беспрерывно жучить все крипто-проекты большой суковатой палкой, все эти ETF на крипту одобрили и выпустили на рынок – а биткоин взял, да и стал самым убыточным активом по итогам года (см. приложенный график). Ну как так-то??
Впрочем, авторы доклада там делают вывод, что во всём якобы виноваты олдовые крипто-киты. Дескать, настоящие трушные шифропанки наконец решили частично обкэшить свои исполинские кошельки пятнадцатилетней давности, и через это продавили цену вниз. Но это временно – дальше биткоин всё равно ждет исключительно to the moon! Ну-ну.
🐌 Общая капитализация крипторынка составляет сейчас примерно $3,3 трлн, из них на биткоин приходится чуть больше половины (55%), и еще 25% – это так называемые L1-альткоины (базовые монеты других блокчейнов – ETH, XRP, BNB, SOL).
Так вот, авторы доклада обращают внимание на то, что у этих L1 есть как бы «фундаментальный фактор» – они генерируют комиссионную выручку от совершаемых на соответствующих блокчейнах операций. Звучит круто: уже не просто криптофантики какие-то непонятные, а целый актив с прогнозируемыми денежными потоками! Предполагается, что рост популярности конкретных блокчейнов будет вести к увеличению объема комиссий – а там уже и котировки «родных» L1 монет вверх потянутся, всё по науке, типа.
Потом, правда, в докладе пишут: совокупное соотношение price-to-sales (капитализации всех L1 к генерируемой ими выручке) выросло за год с 200x до 400x. Чисто для сравнения: P/S американского рынка акций по большей части болтается в диапазоне от 1х до 3х. Ну, то есть, эти криптомонеты явно не по фундаменталу в первую очередь оцениваются…
🐌 Tether (компания-эмитент самого популярного стейблкоина USDT) на текущий момент является 18-м по размеру крупнейшим держателем гособлигаций US Treasuries – впереди таких стран, как Германия, Саудовская Аравия и Израиль.
Но тут интересно то, что пока традиционные стейблкоины прочно заняли нишу расчетов между мясными пользователями – тех-компании уже мечтают застолбить поляну «стейблов для нейронок». Cloudfare анонсировали выпуск NET-доллара, который будет заточен специально для использования автономными AI-агентами. Ладно, чего уж там, могли бы уж сразу назвать их тогда SkyNET-долларами!
Хотя, с другой стороны – непонятно, что концептуально мешает нейронкам юзать те же самые USDT/USDC, с технической стороны там же никаких ограничений на блокчейне нет. Разве что, с регуляторной какой-нибудь.
В декабре мои друзья из лучшего русскоязычного подкаста про крипту под названием Базовый Блок традиционно позвали меня в гости для обсуждения свежего отчета компании Messari о самых главных трендах в крипте за прошедший 2025 и наступивший 2026 год. Рекомендую послушать подкаст целиком на канале ББ, а ниже я остановлюсь буквально на нескольких показавшихся мне интересными моментах.
🐌 Через весь доклад сквозит плохоскрываемая криптанская обида. Типа, наконец-то все их мечты исполнились: посадили в президентское кресло США рыжего crypto-friendly чувака, комиссия SEC перестала беспрерывно жучить все крипто-проекты большой суковатой палкой, все эти ETF на крипту одобрили и выпустили на рынок – а биткоин взял, да и стал самым убыточным активом по итогам года (см. приложенный график). Ну как так-то??
Впрочем, авторы доклада там делают вывод, что во всём якобы виноваты олдовые крипто-киты. Дескать, настоящие трушные шифропанки наконец решили частично обкэшить свои исполинские кошельки пятнадцатилетней давности, и через это продавили цену вниз. Но это временно – дальше биткоин всё равно ждет исключительно to the moon! Ну-ну.
🐌 Общая капитализация крипторынка составляет сейчас примерно $3,3 трлн, из них на биткоин приходится чуть больше половины (55%), и еще 25% – это так называемые L1-альткоины (базовые монеты других блокчейнов – ETH, XRP, BNB, SOL).
Так вот, авторы доклада обращают внимание на то, что у этих L1 есть как бы «фундаментальный фактор» – они генерируют комиссионную выручку от совершаемых на соответствующих блокчейнах операций. Звучит круто: уже не просто криптофантики какие-то непонятные, а целый актив с прогнозируемыми денежными потоками! Предполагается, что рост популярности конкретных блокчейнов будет вести к увеличению объема комиссий – а там уже и котировки «родных» L1 монет вверх потянутся, всё по науке, типа.
Потом, правда, в докладе пишут: совокупное соотношение price-to-sales (капитализации всех L1 к генерируемой ими выручке) выросло за год с 200x до 400x. Чисто для сравнения: P/S американского рынка акций по большей части болтается в диапазоне от 1х до 3х. Ну, то есть, эти криптомонеты явно не по фундаменталу в первую очередь оцениваются…
🐌 Tether (компания-эмитент самого популярного стейблкоина USDT) на текущий момент является 18-м по размеру крупнейшим держателем гособлигаций US Treasuries – впереди таких стран, как Германия, Саудовская Аравия и Израиль.
Но тут интересно то, что пока традиционные стейблкоины прочно заняли нишу расчетов между мясными пользователями – тех-компании уже мечтают застолбить поляну «стейблов для нейронок». Cloudfare анонсировали выпуск NET-доллара, который будет заточен специально для использования автономными AI-агентами. Ладно, чего уж там, могли бы уж сразу назвать их тогда SkyNET-долларами!
Хотя, с другой стороны – непонятно, что концептуально мешает нейронкам юзать те же самые USDT/USDC, с технической стороны там же никаких ограничений на блокчейне нет. Разве что, с регуляторной какой-нибудь.
Напоминаю, что сам отчет Messari лежит здесь (надо зарегистрировать у них аккаунт, чтобы получить доступ), а с ребятами из Базового Блока мы его обсуждаем 2 часа вот тут. Ну и в целом рекомендую подписаться на их канал – там уже вышло продолжение обсуждения следующих глав отчета Мессари, и еще позже будет релиз 3-й части.
❤82👍60👎6🔥5😁1
Что происходит, когда лудоман приходит на биржу
Среди завсегдатаев казино иногда находятся те, кто придумал, «как обмануть систему». Смотрите: надо просто ставить сто баксов в рулетке на красное. Дальше ты либо выигрываешь и получаешь халявные +$100, либо проигрываешь – и в этом случае надо просто следом ставить на красное уже $200, чтобы в случае выигрыша и отыграть предыдущую потерю, и получить халявные +$100. Если проиграешь и во второй раз – не беда, надо просто поставить на красное $400…
В общем, вы поняли идею. У лудоманов этот подход именуется «Мартингейл», а на бирже класс стратегий с похожим профилем риска принято называть «собирать монетки перед паровым катком». Потому что со стороны, если не вдаваться в детали, стратегия долгое время может казаться «надежным способом генерировать стабильную доходность по сто долларов без каких-либо рисков». А потом неизбежно наступает момент, когда ты проиграл слишком много раз подряд – и в очередной раз удвоить ставку уже тупо не хватает капитала. Ну и тут тогда конец – паровой каток доехал до пункта назначения, ты теряешь всё.
Наступить это событие может быстрее, чем интуитивно кажется не дружащим с экспоненциальными функциями людям: на приложенном графике видно, что изначальная ставка в $3000 всего к 15 проигрышу должна превратиться в уже солидные 50 млн баксов.
У Блумберга на днях вышла поучительная история как раз на эту тему. Челик по имени Дэвид Чау имел известность в определенных кругах под кликухой «Капитан Кондор». Потому что он продвигал стратегию на опционных конструкциях типа «железный кондор»: по сути, это ставка на то, что индекс S&P500 сильно не изменится за день. А если всё же произошел резкий скачок индекса – то поставленные на опционы деньги теряются. Но это не беда, потому что завтра ты можешь сделать ту же самую ставку на сумму уже в два раза больше…
В общем, вы уже поняли, к чему дело идет: Капитан Кондор за скромную сумму в $5500 за год учил своих последователей-трейдеров играть в Мартингейл на, так сказать, «опционной рулетке». Ну и закончилось всё ожидаемо: после затянувшейся череды проигрышей капитан вместе со своими падаванами-кондорятами 24 декабря проиграл более 30 миллионов баксов – и дальше удваивать ставку было уже нечем.
В письме своим последователям Дэвид Чау не унывает: «три года мы успешно торговали по моей модели и всё было отлично… жаль, что так вышло, но я уже понял причины и работаю над обновлением модели!»
Короче, этого, похоже, только могила исправит. Запомните, дети: лудомания – плохой способ разбогатеть и в казино, и на бирже (даже если ей придали элегантный налет системности).
Среди завсегдатаев казино иногда находятся те, кто придумал, «как обмануть систему». Смотрите: надо просто ставить сто баксов в рулетке на красное. Дальше ты либо выигрываешь и получаешь халявные +$100, либо проигрываешь – и в этом случае надо просто следом ставить на красное уже $200, чтобы в случае выигрыша и отыграть предыдущую потерю, и получить халявные +$100. Если проиграешь и во второй раз – не беда, надо просто поставить на красное $400…
В общем, вы поняли идею. У лудоманов этот подход именуется «Мартингейл», а на бирже класс стратегий с похожим профилем риска принято называть «собирать монетки перед паровым катком». Потому что со стороны, если не вдаваться в детали, стратегия долгое время может казаться «надежным способом генерировать стабильную доходность по сто долларов без каких-либо рисков». А потом неизбежно наступает момент, когда ты проиграл слишком много раз подряд – и в очередной раз удвоить ставку уже тупо не хватает капитала. Ну и тут тогда конец – паровой каток доехал до пункта назначения, ты теряешь всё.
Наступить это событие может быстрее, чем интуитивно кажется не дружащим с экспоненциальными функциями людям: на приложенном графике видно, что изначальная ставка в $3000 всего к 15 проигрышу должна превратиться в уже солидные 50 млн баксов.
У Блумберга на днях вышла поучительная история как раз на эту тему. Челик по имени Дэвид Чау имел известность в определенных кругах под кликухой «Капитан Кондор». Потому что он продвигал стратегию на опционных конструкциях типа «железный кондор»: по сути, это ставка на то, что индекс S&P500 сильно не изменится за день. А если всё же произошел резкий скачок индекса – то поставленные на опционы деньги теряются. Но это не беда, потому что завтра ты можешь сделать ту же самую ставку на сумму уже в два раза больше…
В общем, вы уже поняли, к чему дело идет: Капитан Кондор за скромную сумму в $5500 за год учил своих последователей-трейдеров играть в Мартингейл на, так сказать, «опционной рулетке». Ну и закончилось всё ожидаемо: после затянувшейся череды проигрышей капитан вместе со своими падаванами-кондорятами 24 декабря проиграл более 30 миллионов баксов – и дальше удваивать ставку было уже нечем.
В письме своим последователям Дэвид Чау не унывает: «три года мы успешно торговали по моей модели и всё было отлично… жаль, что так вышло, но я уже понял причины и работаю над обновлением модели!»
Короче, этого, похоже, только могила исправит. Запомните, дети: лудомания – плохой способ разбогатеть и в казино, и на бирже (даже если ей придали элегантный налет системности).
😁413👍133❤62🔥23😱9👎2
Forwarded from Самые умные мысли Павла Комаровского (и немножко щитпостинг)
За последний месяц сразу несколько людей, с кем обсуждал тему инвестиций, сказали мне в личной беседе про мой закрытый клуб что-то вроде «да вы же там только книжки вместе читаете и обсуждаете, так ведь?»
На самом деле, в плане чтения книг как раз в конце прошлого года сделали небольшую паузу (но скоро возобновим). Зато я сейчас читаю там регулярные лекции со своего рода «инвестиционной базой».
Прошлая лекция под названием «Личные финансы в новой реальности» прошла отлично (по крайней мере, отзывы по ней были очень хорошие), так вот – сейчас появилась информация по дате/времени следующей:
Что будем обсуждать:
🐌 Зачем нужно оценивать ожидаемые долгосрочные доходности классов активов при составлении портфеля (с примерами, что может пойти не так, если об этом вообще не думать)
🐌 Основные принципы и подходы к корректной оценке ожидаемых инвестиционных доходностей
🐌 Оценка долгосрочных доходностей по основным классам активов в 2026-м по состоянию на текущий момент
🐌 Российский рынок и инвестиции на зарубежных рынках: разница в доступных инструментах и в ожидаемых доходностях
🐌 Что текущие ожидаемые доходности означают в плане влияния на принимаемые решения (+как выглядит мой собственный портфель на текущий момент, и почему именно так)
Кому интересно – подписывайтесь на клуб по вот этой ссылке (чуть позже проведу очередной раунд повышения цен, так что хороший повод зафиксировать сейчас ценник на всё время).
На самом деле, в плане чтения книг как раз в конце прошлого года сделали небольшую паузу (но скоро возобновим). Зато я сейчас читаю там регулярные лекции со своего рода «инвестиционной базой».
Прошлая лекция под названием «Личные финансы в новой реальности» прошла отлично (по крайней мере, отзывы по ней были очень хорошие), так вот – сейчас появилась информация по дате/времени следующей:
22 января в 20:00 Мск – выступлю в прямом эфире для подписчиков моего закрытого клуба RationalAnswer с лекцией «Ожидаемые доходности классов активов в 2026 году». Кто сможет – приходите послушать и позадавать вопросы вживую; запись тоже обязательно будет – выложу ее потом с таймкодами в закрытом канале.
Что будем обсуждать:
🐌 Зачем нужно оценивать ожидаемые долгосрочные доходности классов активов при составлении портфеля (с примерами, что может пойти не так, если об этом вообще не думать)
🐌 Основные принципы и подходы к корректной оценке ожидаемых инвестиционных доходностей
🐌 Оценка долгосрочных доходностей по основным классам активов в 2026-м по состоянию на текущий момент
🐌 Российский рынок и инвестиции на зарубежных рынках: разница в доступных инструментах и в ожидаемых доходностях
🐌 Что текущие ожидаемые доходности означают в плане влияния на принимаемые решения (+как выглядит мой собственный портфель на текущий момент, и почему именно так)
Кому интересно – подписывайтесь на клуб по вот этой ссылке (чуть позже проведу очередной раунд повышения цен, так что хороший повод зафиксировать сейчас ценник на всё время).
🔥32❤16👎15👍9😢4😁2😱1
Сочувствую всем, кто пострадал от великой заморозки вкладов 2025-го
А помните, как в конце 2024 года экономические эксперты нам рассказывали о том, что уже вот-вот Набиуллина начнет снижать процентные ставки – и вслед за этим население массово и неизбежно ломанется снимать деньги со вкладов, а государству ничего не останется, кроме как заморозить депозиты в банках для борьбы с адовым разгулом инфляции?
Я тогда писал, что это полная ерунда, и никакого резкого падения объема депозитов не произойдет.
Ну и что мы видим, открыв свежий отчет АСВ? Ставки по банковским вкладам с пика начала 2025 года упали уже чуть ли не в два раза (первый график). А совокупный объем депозитов продолжает расти, как ни в чем не бывало (второй график).
У меня только один вопрос:что с лицом, уважаемые экономические эксперты? 🤔
А помните, как в конце 2024 года экономические эксперты нам рассказывали о том, что уже вот-вот Набиуллина начнет снижать процентные ставки – и вслед за этим население массово и неизбежно ломанется снимать деньги со вкладов, а государству ничего не останется, кроме как заморозить депозиты в банках для борьбы с адовым разгулом инфляции?
Я тогда писал, что это полная ерунда, и никакого резкого падения объема депозитов не произойдет.
Ну и что мы видим, открыв свежий отчет АСВ? Ставки по банковским вкладам с пика начала 2025 года упали уже чуть ли не в два раза (первый график). А совокупный объем депозитов продолжает расти, как ни в чем не бывало (второй график).
У меня только один вопрос:
1😁211❤60👍38👎6🔥2😱2
Кто победит: мудрость толпы, или 550-килограммовый бычара?
В продолжение моей саги про ставки на Polymarket – недавно слушал подкаст Подлодки с Никитой Поваровым как раз про рынки предсказаний (он пилит такой внутренний рынок «корпоративных предсказаний» в JetBrains). Там есть интересный рассказ про знаменитый эксперимент Фрэнсиса Гальтона.
Никита говорит, что там есть несколько любопытных нюансов, про которые часто забывают:
🐂 В толпе собрались не просто левые челики, а как раз-таки эксперты: это были в основном фермеры-скотоводы, которые про весовые категории бычков в курсе не понаслышке.
🐂 Более того, у них были сильные финансовые стимулы, чтобы угадать правильно: победитель мог выиграть приз стоимостью 20 фунтов, а за участие надо было заплатить 6 пенсов (примерно четыре кружки пиваса в то время, no joke). То есть, этот фактор как бы дополнительно отсекал неотдупляющих зевак.
🐂 Сам Гальтон не усреднял ответы 800 участников опроса, а брал медиану. Такой вот у него был политический кинк – он считал, что медиана лучше отражает «настоящее мнение народа», так как не происходит перекосов из-за «крайних выбросов». При этом, хохма была в том, что посчитанная Фрэнсисом медиана отличалась от настоящего веса бычка примерно на 1%, а если считать среднюю – то там попадание вышло бы еще в 10 раз точнее, с отклонением всего в один фунт. Судя по всему, когда Гальтону на это указывали, у него нехило подгорало от этого факта.
🐂 Позже вообще выяснилось, что Гальтон немножко запутался в конверсиях по имперской системе (все эти фунты, унции – если честно, понимаю деда!) и что-то там посчитал на бумажке в столбик неправильно. А если пересчитать в Экселе по уму – то там вообще выходит, что средняя всех ответов идеально точно совпала с бычком. Слава богу, Фрэнсис до этого момента не дожил уже…
В общем, TLDR там такой, что современные рынки предсказаний (типа Polymarket или Kalshi) как раз заточены под то, чтобы давать наиболее точные предсказания. Там надо рисковать своими деньгами для того, чтобы пытаться их преумножить (это работает как базовый фильтр против «левых» зевак), а оцениваемые вероятности событий сдвигаются тем сильнее, чем более высокую ставку готов поставить человек (то есть, мнения самых уверенных в своей правоте ребят влияют больше, чем «слабые» мнения – никаких вам тут медиан!).
Само интервью интересное, рекомендую послушать целиком.
В продолжение моей саги про ставки на Polymarket – недавно слушал подкаст Подлодки с Никитой Поваровым как раз про рынки предсказаний (он пилит такой внутренний рынок «корпоративных предсказаний» в JetBrains). Там есть интересный рассказ про знаменитый эксперимент Фрэнсиса Гальтона.
Как обычно рассказывают эту историю: дескать, собралась толпа нешарящих зевак, каждый попытался от балды «на глаз» угадать вес бычка. Индивидуальные догадки получились ни к черту, но когда Гальтон это всё усреднил – выяснилось, что в среднем толпа почти точно попала в настоящий вес скотины. Вот она, мудрость толпы!!
Никита говорит, что там есть несколько любопытных нюансов, про которые часто забывают:
🐂 В толпе собрались не просто левые челики, а как раз-таки эксперты: это были в основном фермеры-скотоводы, которые про весовые категории бычков в курсе не понаслышке.
🐂 Более того, у них были сильные финансовые стимулы, чтобы угадать правильно: победитель мог выиграть приз стоимостью 20 фунтов, а за участие надо было заплатить 6 пенсов (примерно четыре кружки пиваса в то время, no joke). То есть, этот фактор как бы дополнительно отсекал неотдупляющих зевак.
🐂 Сам Гальтон не усреднял ответы 800 участников опроса, а брал медиану. Такой вот у него был политический кинк – он считал, что медиана лучше отражает «настоящее мнение народа», так как не происходит перекосов из-за «крайних выбросов». При этом, хохма была в том, что посчитанная Фрэнсисом медиана отличалась от настоящего веса бычка примерно на 1%, а если считать среднюю – то там попадание вышло бы еще в 10 раз точнее, с отклонением всего в один фунт. Судя по всему, когда Гальтону на это указывали, у него нехило подгорало от этого факта.
🐂 Позже вообще выяснилось, что Гальтон немножко запутался в конверсиях по имперской системе (все эти фунты, унции – если честно, понимаю деда!) и что-то там посчитал на бумажке в столбик неправильно. А если пересчитать в Экселе по уму – то там вообще выходит, что средняя всех ответов идеально точно совпала с бычком. Слава богу, Фрэнсис до этого момента не дожил уже…
В общем, TLDR там такой, что современные рынки предсказаний (типа Polymarket или Kalshi) как раз заточены под то, чтобы давать наиболее точные предсказания. Там надо рисковать своими деньгами для того, чтобы пытаться их преумножить (это работает как базовый фильтр против «левых» зевак), а оцениваемые вероятности событий сдвигаются тем сильнее, чем более высокую ставку готов поставить человек (то есть, мнения самых уверенных в своей правоте ребят влияют больше, чем «слабые» мнения – никаких вам тут медиан!).
Само интервью интересное, рекомендую послушать целиком.
P.S. И еще на этой неделе у ребят из Подлодки вышло интервью со мной, где я им два с половиной часа рассказывал о том, каково это – быть блогером? Вообще, они котики и делают классный контент – обязательно подпишитесь на их канал, чтобы не пропустить другие годные выпуски!
1👍189❤74🔥28😁8👎6🤩1
Дайджест новостей за неделю 12–18 января 2026
Раз в неделю я выпускаю обзор самых интересных новостей финансов и технологий в России и мире (одновременно в формате текста, видео и подкаста) – достаточно потратить всего 15–30 минут, чтобы быть в курсе событий.
Темы прошедшей недели:
— Тема выпуска: что там опять натворил Трамп
— Иран: пока еще держится, на 75%
— Россия: и к другим новостям чебурнета
— Цапцарапинг бизнесов продолжается
— Новости зарубежных рынков: цапцарапинг в другую сторону
— Очень странные дела на Кипре
— OpenAI: ChatGPT теперь с рекламой
— Другой AI: Siri на движке Gemini
— Крипта: криптобилль откладывается
— RIP недели: Дилберт
— Фото недели: новая Лара
— Моя лекция про ожидаемые доходности
— Интервью недели
— Хорошая новость недели
Топовые посты прошлой недели из моего второго (немножко щитпостинг) канала:
🐌 По следам TIPS-гейта: Сергей Спирин наконец разобрался в реальных и номинальных ставках
🐌 Канал «Красные пики» раскрыл заговор московских аптек
🐌 Обнаружены инвестиции в коня (муж айтишницы не рад такой иппотеке)
🐌 Пытаемся разобраться в странных тезисах канала Movchan’s про байбэки
#RationalNews #нетвойне
текст | видео | подкаст (+Яндекс Музыка)
Раз в неделю я выпускаю обзор самых интересных новостей финансов и технологий в России и мире (одновременно в формате текста, видео и подкаста) – достаточно потратить всего 15–30 минут, чтобы быть в курсе событий.
Нынче в рамках эксперимента видеоверсия дайджеста вышла вечером воскресенья. Подписчики второго канала смогли посмотреть всю дичь прошедшей недели перед сном, и заснуть сном праведников – в полной уверенности, что следующая неделя начнется еще веселее…
Темы прошедшей недели:
— Тема выпуска: что там опять натворил Трамп
— Иран: пока еще держится, на 75%
— Россия: и к другим новостям чебурнета
— Цапцарапинг бизнесов продолжается
— Новости зарубежных рынков: цапцарапинг в другую сторону
— Очень странные дела на Кипре
— OpenAI: ChatGPT теперь с рекламой
— Другой AI: Siri на движке Gemini
— Крипта: криптобилль откладывается
— RIP недели: Дилберт
— Фото недели: новая Лара
— Моя лекция про ожидаемые доходности
— Интервью недели
— Хорошая новость недели
Топовые посты прошлой недели из моего второго (немножко щитпостинг) канала:
🐌 По следам TIPS-гейта: Сергей Спирин наконец разобрался в реальных и номинальных ставках
🐌 Канал «Красные пики» раскрыл заговор московских аптек
🐌 Обнаружены инвестиции в коня (муж айтишницы не рад такой иппотеке)
🐌 Пытаемся разобраться в странных тезисах канала Movchan’s про байбэки
#RationalNews #нетвойне
текст | видео | подкаст (+Яндекс Музыка)
Хабр
Новый судебный замес Маска с Альтманом, а также гренландские тарифы Трампа
Самые интересные новости финансов и технологий в России и мире за неделю: Трампу подарили Нобелевку, отмена виз в США для россиян, Telegram стали замедлять сильнее, в ChatGPT вставляют рекламу,...
❤44👍32👎3
Мой второй канал (с самыми отборными щитпостами умными мыслями) на днях пробил 10 тысяч подписчиков! Какие еще доказательства вам нужны, чтобы на него наконец подписаться??
Так вот, я там сегодня выложил трейлер аниме про тян, которая адово трейдит на Форексе (не спрашивайте). Сначала еще хотел пошутить, что, дескать, при анимизации раскрашиватели черно-белой манги лоханулись – покрасили растущие биржевые свечи в красный, а падающие – в голубой. Ну очевидно же, что ребята просто совсем не шарят в вопросе!
Правда, в итоге оказалось, что в Японии действительно всё наоборот с цветами свечей. Вот тут пишут, что это наследие старого бумажного документооборота: по сложившейся традиции заявки на покупку подавали на красных бумажках, а на продажу – на голубых.
А вот здесь чувак чуть подробнее исследует исторические корни такого способа отражать биржевые графики – не зря же их называют «японские свечи»! Изначально их юзали для анализа динамики котировок фьючерсов на рис (Япония же, ну) – и он там описывает всякие олдовые трейдерские трактаты с названиями типа «Секреты теханализа рисового рынка» от 1909 года. Мне кажется, можно смело переводить на русский и на Смарт-лаб выкладывать – даже сейчас должно зайти…
Так вот, я там сегодня выложил трейлер аниме про тян, которая адово трейдит на Форексе (не спрашивайте). Сначала еще хотел пошутить, что, дескать, при анимизации раскрашиватели черно-белой манги лоханулись – покрасили растущие биржевые свечи в красный, а падающие – в голубой. Ну очевидно же, что ребята просто совсем не шарят в вопросе!
Правда, в итоге оказалось, что в Японии действительно всё наоборот с цветами свечей. Вот тут пишут, что это наследие старого бумажного документооборота: по сложившейся традиции заявки на покупку подавали на красных бумажках, а на продажу – на голубых.
А вот здесь чувак чуть подробнее исследует исторические корни такого способа отражать биржевые графики – не зря же их называют «японские свечи»! Изначально их юзали для анализа динамики котировок фьючерсов на рис (Япония же, ну) – и он там описывает всякие олдовые трейдерские трактаты с названиями типа «Секреты теханализа рисового рынка» от 1909 года. Мне кажется, можно смело переводить на русский и на Смарт-лаб выкладывать – даже сейчас должно зайти…
1🔥110😁60👍22❤18👎4😱3🤩2