🪙 Крипта станет официальным имуществом по Уголовному кодексу РФ — какие угрозы это создаёт для пользователей в РФ

Что произошло

Правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, который признаёт цифровую валюту имуществом в рамках уголовного кодекса (УК) и уголовно-процессуального кодекса (УПК)

Цель — упростить расследование преступлений, где фигурирует крипта, и обеспечить её изъятие, арест и сохранность в рамках уголовного процесса

До этого момента крипта в УК и УПК не имела чёткого статуса — это затрудняло работу следствия

Что планируется изменить?

1️⃣ Цифровая валюта будет прямо признана имуществом в УК и УПК

2️⃣ Следователю сможет:
— изымать крипту как вещественное доказательство
— арестовывать её, в том числе через запрет на операции
— передавать на адрес-идентификатор для хранения под контролем государства

Подводные камни для россиян

1️⃣ Потенциальный контроль над вашими кошельками: Даже если крипта хранится на холодном кошелке или в метамаске), её могут признать «имущественным доказательством» и арестовать

2️⃣ Расширение полномочий следствия: Теперь у следователей появляется новый механизм давления. Если крипта будет хоть как-то фигурировать в деле, её могут изъять. Даже при отсутствии обвинения

3️⃣ Угроза для всех, кто получает доход в USDT, ETH, BTC — риски, что кошелёк могут «заморозить» в рамках дела, где вы даже не основной фигурант, а свидетель

4️⃣ Нет ясности по защите прав: Как вернуть крипту, если дело затянется? Что, если доступ к кошельку всё же останется у следствия? Пока много вопросов на которых нет ответов

Что делать, как быть?

• Во-первых внимательно следите за развитием законопроекта — он ещё может измениться

• Если вы держите крипту — учитывайте риски и не игнорируйте безопасность: диверсифицируйте активы

• Не используйте один и тот же кошелёк для разных целей

• Помните, что налоговая, росфинмониторинг, а теперь и следствие могут обращаться к блокчейну всё чаще

📌 Итог

Государство стремится обелить крипту через контроль. Этот законопроект очередной шаг в сторону регулирования. Проблема в том, что использовать его могут не только против мошенников, но и против обычных работяг

Оператор | Сайт | Партнерство

😫 Банки затягивают гайки

ВТБ усиливает борьбу с дропами — людьми, на которых мошенники оформляют карты для вывода «грязных» денег, в том числе и после скамов с криптой

Банк начал рассылать памятки своим сотрудникам, чтобы они определяли дропов «на глаз»: по возрасту, поведению, отсутствию интереса к другим продуктам, и даже по внешнему виду

🔍 Что теперь считается подозрительным:

• Молодой возраст (до 25)
• Нервозность, путаные ответы
• Слишком живой интерес к лимитам и переводам
• Фото с картой от курьера
• Криптовалюта или упоминание крупных переводов

Скрипт по от ВТБ: Признаки потенциального дропа

Основные:

1. При открытии карты, действия и ответы клиента контролируют третьи лица по телефону/пришли в ТП вместе с клиентом (исключение — близкие родственники). В случае сопровождения, третьи лица рядом не садятся, ждут в стороне

2. Особое внимание молодым клиентам (до 25 лет), в компании сверстников (от 2 и более человек), все пришли одновременно получить карты (за исключением выдачи зарплатных карт по реестру)

Дополнительные:

1. Клиент молодого возраста (до 25 лет) вместе с картой оформляет пакет «Привилегия»

2. Клиент спрашивает, как увеличить лимиты на снятие и о других параметрах карты не интересуется

3. Недавно стал клиентом Банка (в последние 2–3 мес)

4. Отсутствие любых продуктов (депозиты/кредиты/КК), кроме моментальной дебетовой карты. При наличии накопительного счета обращать внимание на доступный остаток (нулевой остаток)

5. Пакет «Привилегия» подключен удаленно (через колл-центр, чтобы избежать лишних вопросов от сотрудников банка)

6. Клиент на встрече нервничает или путается в ответах

7. Клиент старается быстрее закончить встречу

8. У клиента фото в ВТБ ПРО от курьера (с картой в руках)

9. Клиент упоминает в разговоре криптовалюту и интересуется переводом крупных сумм

10. Клиент не интересуется кэшбэком и прочими бонусами от банка

11. Клиент не знает наизусть свой номер телефона

12. Субъективно: маргинальный/нетипичный внешний вид, похож на человека с алкоголизмом, наркоманиней и т.д

Если сотрудник убежден, что ситуация совпала с одним из основных признаков, необходимо проставить визуальную оценку и отказать клиенту в обслуживании

Если есть сомнения, для принятия решения сотруднику необходимо обратить внимание на наличие одного из дополнительных признаков

Действует с 15.04.2025

На основании рекомендаций ЦБ Банк усиливает работу по противодействию дроперству

Дропы — это клиенты, счета которых мошенники используют для снятия средств, полученных в результате обмана граждан

Для работников ТП разработана памятка по определению дропов — при выявлении клиента/потенциального клиента необходимо оформить визуальную оценку:

1. В ВТБ Рго проставить визуальную оценку «Предоставление недостоверной информации» (в соответствии с визуальной оценкой)

2. Отказать в дальнейшем обслуживании, сообщив клиенту: «Извините, к сожалению, дальнейшее обслуживание невозможно по причине несоответствия требованиям внутренней политики Банка»

Работаете с обменами, криптой и p2р, при этом хотите сохранить доступ к счетам? Действуйте с умом и заранее учитывайте, что теперь может создать проблем

Обмен | Отзывы | Партнерство

📈 С начала недели BTC прибавил 12%: на рынке появилась надежда

1️⃣ $2.6 млрд в ETF за сутки: На фоне роста рынка только за вчерашний день фонды пополнили запасы ВТС на $442 млн, а за неделю сумма уже превысила $2.6 млрд — из них $1.2 млрд конечно же от BlackRock

2️⃣ Выступление нового главы SEC: Сегодня Пол Аткинс впервые выступит в качестве председателя SEC — участники рынка ждут от него позитивных новостей

3️⃣ ФРС отменила запреты, банки могут работать с ВТС: Теперь банки не обязаны уведомлять регулятора при работе с BTC и другими криптовалютами — это зелёный свет для рынка крипты

4️⃣ BTC покидает биржи: По данным Fidelity Digital Assets, предложение ВТС на биржах упало до минимума с 2018 года. Киты выводят активы на холодные кошельки — исторически это указывало на подготовку к росту

5️⃣ Циклы больше не работают: CEO CryptoQuant сомневается в старых моделях. По его мнению, если BTC обновит ATH раньше четвёртого квартала — это будет означать смерть теории циклов

Последние новости и многие факторы складываются в один сигнал: быки возвращаются

Обмен | Отзывы | Партнерство

🪙 Анонимная монета Monero ($XRM) за ночь выросла на 30%

Пока в X восторженно пишут о пробуждении старых монет и начале альтсезона, крипто-детектив ZachXBT рассказал об истинной причине пампа:

Девять часов назад был совершен подозрительный перевод в размере 3520 BTC (330,7 миллиона долларов) с возможного кошелька жертвы

Адрес вора:
bc1qcrypchnrdx87jnal5e5m849fw460t4gk7vz55g

Вскоре после этого средства начали отмываться через более чем шесть мгновенных обменников и были обменены на Monero (XMR), что вызвало рост цены XMR на 50%

Monero выбирают те, кому нужна анонимность. Здесь все переводы изначально скрыты: кто отправил, кто получил и сколько — ничего не видно благодаря специальным технологиям вроде кольцевых подписей и скрытых адресов

Из-за такой «невидимости» Monero сложно отследить, что, конечно, нравится не только обычным пользователям, но и вызывает интерес у регуляторов — эту монету как правило используют для тёмных дел

Обмен | Отзывы | Партнерство

🐂 Те самые быки по AI-сектору, которые не испугались и все это время откупали дно:

Рост за неделю топовых монет:

> TAI +184%
> ZEREBRO +151%
> GRIFFAIN +130%
> VIRTUAL +117%
> AI16Z +96%
> ARC +92%
> AIXBT +77%

Признавайтесь, кто уже успел похоронить AI-мету? 🫵

Обмен | Отзывы | Партнерство

🪙 Скидки, скидки, скидки

Мы улучшили курсы обменов на сайте — заходите, проверяйте! Если курс понравится — сразу создавайте заявку прямо там

У нас продолжают действовать скидки перед майскими:

▪️ До 2 мая действует скидка 0.3% от стандартного тарифа
▪️ Скидка $10 при обмене от $2000 и $30 от $3000
▪️ 1% скидка автоматически при обмене от $10 000 до $30 000
▪️ Бесплатная доставка наличных по городу от 1 млн рублей

🕐 Офферы не суммируются. Подробности — в этом посте

Оператор | Сайт | Партнерство

📆 График работы: Друзья, начинаются майские, держите актуальное расписание по рабочим и выходным дням

🔹 1 мая — выходной
🔹 2–3 мая — сокращённые дни
🔹 4 мая — выходной
🔹 5, 6, 7 мая — работаем в обычном режиме
🔹 8 мая — сокращённый день
🔹 9, 10, 11 мая — выходные

📌 Просьба планировать обмены заранее, особенно если речь о крупных суммах или неочевидных направлениях. В праздники часть связей может быть недоступна, а время обработки — дольше

Всем хорошего отдыха!

Обмен | Отзывы | Партнерство