Скрипт по от ВТБ: Признаки потенциального дропа

Основные:

1. При открытии карты, действия и ответы клиента контролируют третьи лица по телефону/пришли в ТП вместе с клиентом (исключение — близкие родственники). В случае сопровождения, третьи лица рядом не садятся, ждут в стороне

2. Особое внимание молодым клиентам (до 25 лет), в компании сверстников (от 2 и более человек), все пришли одновременно получить карты (за исключением выдачи зарплатных карт по реестру)

Дополнительные:

1. Клиент молодого возраста (до 25 лет) вместе с картой оформляет пакет «Привилегия»

2. Клиент спрашивает, как увеличить лимиты на снятие и о других параметрах карты не интересуется

3. Недавно стал клиентом Банка (в последние 2–3 мес)

4. Отсутствие любых продуктов (депозиты/кредиты/КК), кроме моментальной дебетовой карты. При наличии накопительного счета обращать внимание на доступный остаток (нулевой остаток)

5. Пакет «Привилегия» подключен удаленно (через колл-центр, чтобы избежать лишних вопросов от сотрудников банка)

6. Клиент на встрече нервничает или путается в ответах

7. Клиент старается быстрее закончить встречу

8. У клиента фото в ВТБ ПРО от курьера (с картой в руках)

9. Клиент упоминает в разговоре криптовалюту и интересуется переводом крупных сумм

10. Клиент не интересуется кэшбэком и прочими бонусами от банка

11. Клиент не знает наизусть свой номер телефона

12. Субъективно: маргинальный/нетипичный внешний вид, похож на человека с алкоголизмом, наркоманиней и т.д

Если сотрудник убежден, что ситуация совпала с одним из основных признаков, необходимо проставить визуальную оценку и отказать клиенту в обслуживании

Если есть сомнения, для принятия решения сотруднику необходимо обратить внимание на наличие одного из дополнительных признаков

Действует с 15.04.2025

На основании рекомендаций ЦБ Банк усиливает работу по противодействию дроперству

Дропы — это клиенты, счета которых мошенники используют для снятия средств, полученных в результате обмана граждан

Для работников ТП разработана памятка по определению дропов — при выявлении клиента/потенциального клиента необходимо оформить визуальную оценку:

1. В ВТБ Рго проставить визуальную оценку «Предоставление недостоверной информации» (в соответствии с визуальной оценкой)

2. Отказать в дальнейшем обслуживании, сообщив клиенту: «Извините, к сожалению, дальнейшее обслуживание невозможно по причине несоответствия требованиям внутренней политики Банка»

Девять часов назад был совершен подозрительный перевод в размере 3520 BTC (330,7 миллиона долларов) с возможного кошелька жертвы

Адрес вора:
bc1qcrypchnrdx87jnal5e5m849fw460t4gk7vz55g

Вскоре после этого средства начали отмываться через более чем шесть мгновенных обменников и были обменены на Monero (XMR), что вызвало рост цены XMR на 50%