📊 Как заработать на pre-IPO в России

В России взрыв IPO компаний малой и средней капитализации, грядет бум pre-IPO, недавно рассказывали об этом.

23 мая в 18:30 пройдёт трансляция, на которой наши эксперты Андрей Русецкий и Андрей Макаров расскажут, как инвестору поучаствовать в первичном (и не только) размещении и сколько можно заработать. А ещё ответят на ваши вопросы.

📰 Что обсудят спикеры 

• Почему на российском рынке вдруг начался бум IPO?

• Сколько он продлится?

• Как выгоднее поучаствовать в IPO: через УК или брокера?

• Что за зверь такой pre-IPO?

• Будет ли бум pre-IPO?

• Как участвовать в pre-IPO клиентам УК?

• Сколько на этом можно заработать?

🔜 Хотите, чтобы руководители УК «Первая» ответили вам в прямом эфире?
Присылайте вопросы сюда.

🌐 Как и почему вырастет ВВП в разных странах в 2024 году

На карте — прогнозы роста ВВП 191 страны на 2024 год от Международного валютного фонда.

ВВП в мире растёт, а инфляция снижается. Это улучшает прогнозы, но риски остаются.

В начале года инвесторы надеялись, что ФРС приступит к снижению ставки в мае, а сейчас ожидания сдвинулись уже на сентябрь. 

🦷 Прогнозы

Глобальный рост реального ВВП — 3,1% в 2024 году.

Региональные различия. Рост предсказывают во всех регионах, но причины везде разные: от стоимости заёмных средств до потребительских настроений.

• США. Рост связан с повышением зарплат, но его замедляют массовые увольнения в крупных корпорациях: например, Citigroup, Google, Amazon, Salesforce, UPS.

• Китай. Цены на недвижимость снижаются, это негативно влияет на потребление и сдерживает рост.

• Латинская Америка. Чили и Бразилия — одни из первых развивающихся стран, которые повысили процентные ставки в 2021 и снизили их в 2023 году. Внутренний спрос улучшился из-за снижения волатильности, и МВФ повысил прогнозы для Бразилии и Мексики на 2024 год.

• Европа. Здесь ждут самый низкий рост — 0,9%. Причина — в дорогих энергоносителях, сдержанных настроениях потребителей и высоких ставках. В конце 2023 года крупный европейский игрок из недвижимости Signa обанкротился после самого резкого повышения ставок за 25 лет. 

📊 Риски

Мировая экономика не оправдала ожиданий в 2023 году, это же может повториться и в 2024-м.

• Если арабо-израильский конфликт усилится, цены на энергоносители подскочат. На регион приходится больше трети мирового экспорта нефти и 14% газа, а через Красное море проходит 11% мировой торговли.

• Перебои в поставках и перегретый рынок труда могут усилить инфляцию, а это приведёт к повышению ставок.

• Замедление экономики Китая может повлиять на многие страны, которые зависят от торговли с ним. Китай занимал почти 19% мирового ВВП (ППС) в 2023 году.

Но если инфляция будет снижаться быстрее, чем ожидалось, то монетарная политика смягчится и рост в мире может ускориться.

✅ Вы хотите зарабатывать на IPO и pre-IPO?

Уже сегодня, в 18:30 по МСК эксперты УК «Первая» в прямом эфире расскажут: как инвестор может поучаствовать не только в первичном размещении и сколько на этом можно заработать. И ответят на ваши вопросы.

🔜 Слушайте трансляцию в нашем канале.

👥 Вот что обсудят директор по инвестициям Андрей Русецкий и руководитель отдела продаж Андрей Макаров.

• Почему на российском рынке вдруг начался бум IPO?

• Сколько он продлится?

• Как выгоднее поучаствовать в IPO: через УК или брокера?

• Что за зверь такой pre-IPO?

• Будет ли бум pre-IPO?

• Как участвовать в pre-IPO клиентам УК?

• Сколько на этом можно заработать?

📰 Включайте уведомления, чтобы точно не пропустить трансляцию.

🔜 Хотите, чтобы руководители УК «Первая» ответили вам в прямом эфире?
Присылайте вопросы сюда.

✅ Наша УК выиграла сразу три награды!
 
«Первая» победила в двух номинациях Investfunds Awards и получила премию FINAWARD. Рассказываем, что это за награды и почему мы гордимся ими.
 
🏆 Награда Investfunds Awards вручается с 2016 года. При выборе победителей оценивают, какую доходность они получили, сколько денег вложили в их продукты инвесторы и сколько активов у них под управлением. Учитывают и опрос на сайте. УК «Первая» победила сразу в двух номинациях: «Лидер по приросту стоимости чистых активов в открытых и биржевых ПИФ» и «Лучший ОПИФ рынка облигаций — 2023» за фонд «Еврооблигации».
 
👥 В 2023 году открытые и биржевые фонды нашей УК стали лидерами по приросту стоимости чистых активов (проще говоря, инвесторы вкладывали в них больше всех на рынке). При этом «Фонд смешанный с выплатой дохода» с апреля по октябрь был крупнейшим на российском рынке фондом по этому показателю.
 
🏆 Премию инноваций и достижений финансовой отрасли FinAward вручает журнал «Банковское обозрение» с 2012 года. Победителей выбирают эксперты финансового сообщества России. «Первую» наградили за высокие результаты управления деньгами клиентов на фондовом рынке.
 
👥 Наши продукты стабильно занимают первые места по доходности в разных рейтингах. По итогам 2023 года флагманские фонды «Первой» вошли в ТОП-3 по доходности в своих категориях, а «Фонд российских облигаций» показал лучшую доходность 10,2% среди крупных фондов.
 
🔜 Андрей Бершадский, генеральный директор УК «Первая»:
 
«Профессиональных управляющих оценивают по результатам инвестиций на длинном горизонте. Наша задача — продолжать обгонять бенчмарки, чтобы клиенты получали высокую доходность.
 
На практике, в инвестициях успешнее тот, у кого есть своя аналитика. Мы создали аналитический отдел и развиваем классический фундаментальный анализ эмитентов, макроанализ, стратегический анализ отраслей и классов активов и количественный анализ.
 
В планах — создать инвестиционный маркетинг и предлагать персональные решения для наших клиентов».
 
Дисклеймер

✅ К инвестициям — с умом и Максимом
 
Знакомьтесь, это Максим, ему 35. Он живёт в мегаполисе и хочет зарабатывать на фондовом рынке, но у него совсем нет времени разбираться в этом. Он просто хочет пристроить 800 тысяч своих кровных и регулярно получать проценты. Максим — пассивный инвестор.
 
Давайте поможем нашему герою правильно сформулировать финансовую цель и подобрать инструменты под неё.
 
👀 Формулируем финансовую цель
 
Максиму нужно определиться, сколько он хочет заработать и на какой риск готов пойти. Это непросто, ведь каждый мечтает стать миллионером без смс и регистрации вложений и риска. Но без конкретной цели не будет и результата.
 
Даже если не получится сразу поставить реалистичную цель, иметь хотя бы какую-то — лучше, чем начинать путь совсем без неё. В процессе цель всегда можно скорректировать.
 
Допустим, Максим планирует через год купить квартиру в новостройке. Сейчас ему не хватает на первоначальный взнос 120 тысяч рублей, но брать кредит Максим не хочет, да и торопиться некуда. Итак, цель Максима — вложить 800 и заработать 120 тысяч. Чтобы достичь её, он должен инвестировать под 15% годовых.

Можно заработать быстрее, если вложить деньги под 30% годовых. Но более быстрый путь в инвестициях — всегда более рискованный.
 
📰 Какую стратегию выбрать Максиму?
 
👍 Консервативную: положить часть денег на депозит, просто чтобы их не съела инфляция, вложиться в фонды денежного рынка и ОФЗ.
 
❤️ Умеренную: распределить примерно в равной степени вложения в фонды облигаций (включая фонд денежного рынка) и в фонды акций.
 
🔥 Агрессивную: купить фонды акций с потенциалом роста (наш герой оценивает риски, поэтому не будет покупать токены и не пойдёт в краудлендинг, чтобы накопить на первоначальный взнос).
 
Как продолжится история Максима — зависит от вас. Голосуйте реакцией за лучшую стратегию для нашего героя. Максим пойдёт по тому пути, который наберёт больше всего реакций.

📰 В какие валюты и как лучше инвестировать

Рубль стабилизировался, но инвесторам всегда стоит готовиться к его колебаниям. Разберём с управляющими УК, как диверсифицировать сбережения между разными валютами, чтобы не переживать о курсе рубля.

🦷 Как выбрать валюту

1️⃣ Держать привычную твёрдую валюту вроде доллара и евро сейчас накладно, лучше выбрать замещающие облигации и фонды, которые в них инвестируют, а наличность можно держать в юанях.

2️⃣ Выбирайте конкретную валюту по своим предпочтениям. Например, если живёте в России и получаете зарплату в рублях, но покупаете много импортных товаров, то лучше держать столько иностранной валюты, сколько тратите на эти товары.

👥 Цены на импортные товары зависят не только от курса рубля, но и от потребительского спроса.

Так, в 2022 году сильно упало предложение и подскочили цены на автомобили. Западные бренды ушли из России, АвтоВАЗ сократил производство на 50–70%.  Потребовалось время, чтобы китайский импорт наладил логистику. Импорт вырос, но цены всё равно продолжали росли. Драйвером стал общий потребительский спрос, который замедлился только в 2023 году.

🔜 Как выгодно покупать дорогие импортные товары

1️⃣ Следить за курсом рубля и аналитиками валютного рынка, чтобы знать, когда валюта может начать расти или снижаться. Например, мы каждый месяц выпускаем обзоры рубля, где рассказываем, что повлияет на рубль в следующем месяце, и даём прогнозы.

2️⃣ Следить за ключевой ставкой и планами ЦБ РФ,  если это покупка в кредит.

3️⃣ Читать проверенные и надёжные источники — особенно это важно для Телеграм-каналов.

📊 В каких инструментах лучше хранить сбережения

Товары — это всё-таки не инвестиция. Чтобы валюта работала, стоит покупать номинированные в ней инструменты: фонды денежного рынка, низкорискованные облигации. Одним из лучших активов считаем замещающие облигации российских эмитентов. Сейчас они дают доходность 6% в долларах и евро. При этом выплаты купонов и погашение номинала происходит по текущему курсу рубля.

✅ Приглашаем на эфир к нашим друзьям! Сегодня директор по инвестициям УК «Первая» Андрей Русецкий будет гостем в канале Газпромбанк Инвестиции.

Он и аналитик Дмитрий Бабичев разберут:

• грядущие IPO, к которым готовятся IVA Technologies, «дочка» Ростелекома РТК-ЦОД, маркетплейс Всеинструменты.ру и другие компании;
• рынок и механизмы pre-IPO.

Вы узнаете, как участвовать в IPO и pre-IPO, как анализировать эмитентов и какие из них самые перспективные.

🔜 Эфир начнётся в 18:00 по МСК. Рекомендуем послушать!

🏆 Каналу год, подписчикам — подарки!

Ровно год назад, минута в минуту, в нашем канале появился первый пост.

С тех пор «Первый инвестиционный» вырос и расцвёл. В нём вышло 300+ полезных текстов, обложки рванули в космос, а среди экспертов засветились Йода и Владимир Маяковский.

Ничего этого не случилось бы без вас, наши любимые читатели.

В знак благодарности мы хотим подарить подарки — 33 сертификата МВидео на покупку любой техники. Чтобы решить, кому вручить их, мы устраиваем конкурс.

🔜 Как принять участие

• Подпишитесь на наш канал;
• Нажмите кнопку «Участвую!» под этим постом. Даже если вы давно подписаны, это необходимо сделать, чтобы стать участником.

Победителей выберем 17 июня в 12:00. И отправим им сертификаты.

За 1️⃣ место — на 50 000 ₽
За 2️⃣ место — на 20 000 ₽
За 3️⃣ место — на 10 000 ₽
За места с 4-е по 33-е — на 4000 ₽

Не забудьте включить уведомления, чтобы не пропустить итоги конкурса. И следите за постами. С нами можно не только выиграть классные призы, но и быть в курсе всех важных событий на фондовом рынке. А ещё — поймать инвестидеи от экспертов УК и узнать новости о ПИФах УК «Первая».

Удачи!

📰 Еженедельный обзор

Зачем инвесторам его читать.

🇷🇺 Российский рынок

• У рынка акций не нашлось серьёзного драйвера роста, и динамика индексов была негативной. 

На глобальных рынках ускорились распродажи. У нефти и другого сырья, которое экспортирует Россия, не было устойчивого тренда к росту.

• При этом ряд акций, по которым инвесторы ждут дивиденды, стабильны.

• Чистая прибыль банков резко выросла в апреле и за январь-апрель превысила 1,2 трлн ₽.

• Состоялась редомициляция ГК «Мать и дитя». Переезд в Россию снимает инфраструктурные риски и позволяет российским инвесторам получать дивиденды.

• На долговом рынке неделя тоже прошла под знаком минус. А глобально ситуация не изменилась. Это может произойти, если:

– Минфин скорректирует программу заимствований и будет иначе финансировать дефицит бюджета;
– рынок увидит, что ключевая ставка позволяет привести инфляцию к цели 4%.

🦷 На этой неделе инвесторы ждут решение ЦБ по ключевой ставке. Также выйдут данные по ВВП, безработице, розничным продажам.

🌐 Глобальные рынки

• Индекс S&P 500 снижался с исторического максимума.

• Рынки опасались, что ФРС будет долго удерживать высокую ставку. Но их обнадёжила негативная статистика по ВВП США в четверг и данные по расходам на личное потребление в пятницу. В конце торговой недели рынки пытались расти.

• Доходности по американским гособлигациям снижались, но завершили неделю ростом.

🦷 На этой неделе ждём разные данные о безработице и зарплатах.

🛢 Нефть

• Динамика Brent была нейтральной. Инвесторы ждали встречу ОПЕК+ и то, что её участники сохранят ограничения на добычу. Или даже начнут словесные интервенции, чтобы поддержать цену.

• Помимо решения ОПЕК+ о квотах, в июне начинается сезон отпусков и вырастет спрос на автомобильное топливо. Это поддержит цену нефти выше $85 за баррель. Подтолкнуть котировки вверх может и любая новая вспышка конфликта на Ближнем Востоке.

• Позитивные данные по запасам нефти в США уже локально поддержали рынок.

📰 Более 10% переданных на торги заблокированных активов — от клиентов УК «Первая»
 
Есть новости по специальным торгам замороженными активами.
 
👀 Лоты сформированы
 
Оператор торгов — брокер «Инвестиционная палата» — сообщил, что больше 1 млн россиян подали заявки на продажу иностранных ценных бумаг на сумму 35,31 млрд ₽.
 
УК «Первая» подала на торги активы на сумму более 3,6 млрд ₽, что составляет более 10% от всех активов, поданных на торги.
 
60% общего пула активов — акции и депозитарные расписки, 40% — паи инвестиционных фондов (ETF) на акции.
 
Всего на торгах будет больше 2500 наименований ценных бумаг. Самые популярные — бумаги Alphabet, Tesla и Microsoft.
 
Оператор торгов сформировал из активов сто лотов по 353,1 млн ₽. Эта цена будет стартовой.
 
🔜 Что дальше
 
С 3 июня по 5 июля нерезиденты смогут подавать заявки на покупку лотов — по стартовой цене или выше.
↓
Организатор торгов соберёт заявки и определит для всех лотов единую финальную цену, тоже не ниже стартовой.
↓
Бумаги, которые купят иностранцы, переведут на специальный транзитный счёт в российском депозитарии. С него их можно будет вывести за границу без ограничений.
↓
А деньги от продажи переведут на счета брокеров и управляющих компаний.
↓
Они распределят их между частными инвесторами.
 
Бумаги, которые не будут проданы, останутся на счетах нынешних владельцев.
 
Подробнее о том, когда и сколько денег могут получить инвесторы, мы писали раньше.

✅ ИИС-3 в «Первой» — чем раньше, тем лучше

Хорошие новости! У нас можно открыть индивидуальный инвестиционный счёт нового типа — ИИС-3 — с доверительным управлением.

📰 Что такое ИИС-3

Новый тип ИИС сочетает льготы двух предыдущих:

• можно каждый год получать налоговые вычеты на взносы до 400 000 ₽;
• не надо платить налог на прибыль до 30 млн ₽.

Взносы больше не ограничены. Один человек может иметь сразу три ИИС.

Минимальный срок ИИС-3 — пять лет, но он будет повышаться до десяти. Стоит открыть счёт уже сейчас. Ведь вывести деньги досрочно без потери налоговых льгот можно будет только в экстренных случаях.

👥 Как открыть ИИС-3 у нас

Способов три: в офисе Сбербанка, в личном кабинете «Первой», в СберБанк Онлайн.

В приложении надо перейти с главного экрана во вкладку «Накопления», прокрутить вниз до раздела «Инвестиции», нажать на плюс.

Мы предлагаем готовое решение от профессиональных управляющих. Они сами ведут портфели клиентов, чтобы тем не приходилось следить за рынками. Доступны две стратегии:

• «Классические облигации» — для консервативных инвесторов;
• «Портфель акций» — для склонных к риску.

В обеих управляющие инвестируют в БПИФы УК «Первая».

🔜 Андрей Бершадский, генеральный директор УК «Первая»:

«Постоянное расширение и развитие продуктовой линейки УК — наша приоритетная задача. Мы стремимся предоставить клиентам наиболее выгодные продукты, позволяющие сохранить и приумножить капитал для достижения клиентами их финансовых целей. ИИС-3 — новый продукт на российском рынке, который даёт возможность гибко управлять своими деньгами и использовать максимум налоговых льгот. 
 
Эффект “отложенного налогообложения” даёт значимую добавку к итоговому финансовому результату на долгосрочной перспективе за счёт реинвестирования. Это давно заметили и активно используют в стратегиях личного финансового планирования во всём мире. Вместе с ИИС-3 рынок услуг управления благосостоянием в России пройдёт очередной этап “взросления” — через увеличение горизонта инвестирования до мирового уровня».

Дисклеймер