어젯밤 엔비댜 24퍼 급등 & AI로 돈 벌 것처럼 보이는 마소&알파벳 상승, 나머지 돈 써야될 듯한 빅테크는 하락… 엔비댜 매출 중 서버가 서프라이즈 서버는 원래 반도체 증설 수요의 코어인데, 엔비댜 H100 이런 칩은 사실 반도체를 많이 안 써서 문제… 하이닉스가 거기 납품을 하니 수혜지만, GPU가 너무 파워풀 해지면서 반대로 저 증설을 엔비댜가 독식하니…(vs 2017년 클라우드용 서버 증설은 삼전에게 축복인 것과 대비).

미국도 한국도 금리 추가인상 확률이 몽실 올라가는데, 금리는 너무 중요한 지표.

금리가 높으면 돈 못 버는 스타텁에게 돈이 가지 않고, 돈 못 벌리는 부동산 자산에도 돈 안감, 돈이 “벌리는”기업에게만 돈이 흘러가고, 지금 젤 중요한 건 “돈 버는 기업, 자산”이 뭔지 구분하는 것 아닐까함.

어제 1시간짜리 이창용 총재 기자간담회를 들었는데, 울나라도 3.75상단을 열어두고 있고, 여러 부분에서 의미있는 발언을 하심.

붇 시장에 대해서도 급락은 끝난거 같고, 일부는 가계대출이 다시 증가하는 것 아니냐?는 우려를 할 정도로 시장이 호전된 거 같다고 언급하면서, 다만 우리경제 금리와 성장율(반도체 제외 울 경제 성장율 1.8퍼, 반도체 포함시 1.4퍼)이 다른 나라 대비 견조하고 괜찮은데, 부채규모가 크고 등의 이유로 하반기 부동산의 급등을 보지는 않는다…

요즘 느낌인데, 높은 금리로 돈이 벌리는 기업 산업에만 돈이 들가면서, 재화 인플레오 성장율 고용 등이 양호하고, 반대로 자산은 취약해질 우려가 확대될 걸로 봄, 2023.1-4월은 금리인하를 선반영하였는데, 그 강도가 커 보이는 상황. 5월 이후의 전개는 다시 금리부담을 느끼는 상황 전개로의 전환을 예상해봄.

여튼 2023년 하반기는 불확실성이 큰 시기라 보고, 이 위기 속에서 기회를 찾도록 노력해보자…

좋은 하루 되세영

한은은 가계부채를 GDP 80퍼 수준으로 갖고 가는게 좋다(현재 105퍼)는 인식인데, 이는 단기 통화정책으론 안되고 부동산과 껴 있어서 정부와 중장기적으로 해야할 과제로 봄(중장기 목표가 지디피 80퍼로 디레버리징). 미국이 이정도라서 이정도로 보는 듯 합니다.

반대로 정부는 부동산 역전세 등 위기를 DSR 미포함 대출 신설 등으로 풀려고 하니 금융위 한국은행등과는 대립중인 상탭니다. 시장은 정부 안이 결국은 시행된다 보고 있으니 역전세 위기가 없을것이다(역전세로 꼬인 다주택자는 임시대출 더 받아라)로 하는 것이고요. 그런데 이는 임차인을 호구로 보는 짓인데 왜 그러느냐…

강남서초의 경우, 2021년에 전세 18억매매 28현재 전세 13억으로 -5억이고, 이를 임대인에게 DSR 미포함 대출 5억을 열어준다는 의미입니다.

그리고 신규임대인은 은행 선순위 5억 위에다 13억 후순위 전세를 들어오라는 것인데, 매매가격이 28억일때는 별 문제가 없었으나, 현재 주택가격은 28에서 24억이 됐습니다.

24억도 미래를 장담할 수 없는데, 5+13을 하면 18억을 세팅해야하니, 후순위 임차인은 13억 전세가 아니라 10억 전세 + 120만원의 보증부 월세를 원하게 되며, 이는 임대인에게 추가 -3억의 현금지출을 수반하게 할 공산이 있죠.

즉, 내려간 주택가격 하에서 내려가는 임차보증금을 선순위로 넣는다면 임차인 역시 리스크 헤지를 원하며 순전세에서 보증부 전세로 가고, 그 하락만큼 추가 자금이 필요해져요.

하반기 임차인퇴거대출로 역전세 넘어갈거라 생각하는 정부의 생각대로 될지 함 지켜보죠

우리 앱클론녀석, ASCO 씹어먹으러 가는구나 짝짝짝… 덕현이형 믿고 있었다구

NC소프트는 그제 쓰론&리버티라는 엔씨의 초 기대작에 대해서 1만명 클베를 하였으나, 겜 수준에 실망하며 벼락같은 붕괴를 시현중… NC가 겜 잘 만든다는거 옛말인듯 싶고 화무십일홍이네요. 안해본 입장에서 뭐라 할 수 없지만, PC 플랫폼에서만 되는 겜을 다시 낸 이유를 모르겠고 총체적으로 문제임

https://www.aladin.co.kr/m/mproduct.aspx?ItemId=317535078

https://product.kyobobook.co.kr/detail/S000202429256

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전용85는 특례론도 못 받는다. 9억 이하 수도권 청약만 잘 되는 중임 & 적당히 했어야..

https://n.news.naver.com/article/015/0004849617

노후신도시법은 올해는 어렵고 내년에 총선전 하겠다는 컨셉인가봅니당.

올해 분양을 할 생각이 없음…

https://economist.co.kr/article/view/ecn202305220049

희룡이형은 전세 없앨 생각 없으심
없앤다고 없애지지도 않는데… 제도를 손봐야지 헐헐

https://weekly.donga.com/3/all/11/4181557/1

오호?…

https://biz.chosun.com/stock/finance/2023/05/29/RFVZNPQOA5GWTPW64JJBS4BPB4/?utm_source=naver&utm_medium=original&utm_campaign=biz

아이고… 6/5일 출간 맞춰
피피티 작성… 앞으로 책 강연은 이걸로…

이주하고 주택을 멸실하면 주택수 감소로 임차료가 튀는건 당연합니다. 근데 꼴랑 요만큼 이주해도 튄다면, 노후계획도시급 이주는 과연 가능한가 ㅎㅎ 그거슨 공포영화

https://www.fnnews.com/news/202305291800150708

요즘에 임차인에게 보증금 못 돌려준 미반환 사례들이 상당하다는 전언…

https://www.chosun.com/economy/real_estate/2023/05/27/EGLVJUNYSJBIPOCV37RT2TGPSI/

주식시장 보면 위기 다 끝나고 태평성대 왔네용. 이럴때일수록 뭔가 쎄~하던데 지금은 음악이 나오니 춤춰야하는건가… 붇 시장도 온기가 돌거같은데 나가보면 정말 집 안 팔림 ㅋㅋ… 다들 잠실보고 자기동네도 그런가 알아보다가 현타 오는 듯 합니다욤

반포소식

빈집엔 종부세 안내는게 맞는데, “거의 빈 집(이주철거 일부 남은)”인데 종부세 메긴 케이스에 대해서 조세심판원이 부적절하다며 종부세 회수를 명령

되는동네는 다르다 달라

https://n.news.naver.com/mnews/article/015/0004839948?sid=101

이것도 DSR 미포함으로 풉니다
다주택자 죽으란 법은 없음
필요는 인정하는데 ㅋㅋ 얌마 DSR 없애라 정부야

https://n.news.naver.com/mnews/article/003/0011886614?sid=101&lfrom=kakao