Баффеттом не рождаются: как им стать и инвестировать правильно?

Каждый из нас хочет сделать свою жизнь лучше, комфортнее, обеспеченнее.
Приходя на фондовый рынок и начиная торговать, инвесторы рассчитывают как минимум улучшить своё финансовое положение, как максимум - стать вторым Баффеттом😉

Но так происходит далеко не всегда, ведь в хаосе рынков, трендов и течений не всем удаётся найти свой путь.

На вебинаре 20 ноября будем разбираться в том, как:
- выстроить свою, индивидуальную программу действий и четко ей следовать;
- определить для себя приемлемый уровень риска и дохода;
- сохранить начальный депозит и не проиграться в «пух и прах»;
- не пропустить те важные сигналы, которым необходимо следовать, чтоб торговать успешно.

Поговорим и о психологии денег, и о реальных, практических инструментах для выстраивания долгосрочной, комфортной стратегии личного долгосрочного (в том числе пенсионного) накопления.

Приходите!

https://2stocks.ru/2.0/webinars/rynok-ili-kazino-kak-investirovat-i-ne-poteryat

Сегодня, 19-00 на НТВ.
В программе «Центральное телевидение с Вадимом Такменевым» интервью со мной. Предметный разговор.

Все ждал, где будет подвох с НТВ? Получите-распишитесь: эфир перенесли на следующую субботу.
Прошу прощения за невольное введение всех в заблуждение.

Суббота.
Самое время выдохнуть после тяжёлой трудовой недели, немного расслабиться и задуматься о фундаментальном, том, что важно всегда.
О безопасности своих накоплений, например😉

Есть у меня товарищ - человек, мягко говоря не чуждый фондовому рынку. Много лет занимается инвестициями, свой портфель держит в депозитарии небольшого, но очень респектабельного, банка. Он, как и я, знает владельцев; очень приличные люди.
На днях звонит мне, риторика «шеф все пропало»: говорит о срочном переводе своих активов в мой депозитарий и возможной скорой «кончине» банка.
Связываюсь с одним из совладельцев означенного финансового учреждения - да, все невесело.
Перезваниваю своему товарищу и спрашиваю: а чего, собственно, тебе переживать? Банк упал, банк живой - ты просто сделаешь перевод из одного депозитария в другой, и все. Ты ничем не рискуешь.
Нет, говорит, два месяца назад был продан Сбер (на весьма приличную сумму) и ождал, чего б купить.
Я в шоке: человек - старый инвестиционный волк, прошедший не один кризис. И он держит крупную сумму в небольшом банке в деньгах?!
Боюсь, мой товарищ потеряет сейчас свои средства ... И, поскольку счета оформлены на юридическое лицо, потеряет все вообще (кроме тех активов, что держал в депозитарии и уже перебросил мне).

Опытнейший, грамотный человек, а не сообразил, что в период банкопада НЕЛЬЗЯ ДЕРЖАТЬ АКТИВЫ в деньгах на счету в банке. Не важно, в рублях, в долларах, хоть в тугриках. Только в ценных бумагах.
Продал ты что-то - купи ОФЗ, «голубые фишки», акции. Но только не держи в деньгах.

Очень дорогой получился урок.

Сегодня многие забывают, что риск банка - особенно небольшого - запределен. Но можно держать свои сбережения в любом банке или брокерской конторе и спать спокойно, если они будут вложены в то, что хранится в депозитарии, а именно: в облигации или акции.
Такие средства не подвержены риску полной потери, так как в любой момент могут быть переведены в другое лицензированное финансовое учреждение.
Вроде бы очень примитивная, простая ошибка. Но их может быть очень много и обходятся они очень дорого...

Как избежать, предусмотреть, предупредить потери средств? Как структурировать активы правильно? Как не слушать чужие советы и анализировать возможные позиции для инвестиций самостоятельно?
Детально рассмотрим конкретные шаги и примеры на ближайшем вебинаре 20 ноября.

Будет очень интересно.
Регистрация по ссылке.

https://2stocks.ru/2.0/webinars/rynok-ili-kazino-kak-investirovat-i-ne-poteryat

Я не нефтяник. Но то, что именно так все и будет, понял (и написал) сразу.
Возникает вполне резонный вопрос: те гении, которые додумались до подобных решений, они каким местом думают?

И смешно, и грустно.

@bitkogan

https://www.kommersant.ru/doc/3799578

Крайне любопытная, но абсолютно логичная история.
Нельзя исключать продолжения банкета, когда «криптомашинигеры» будут приобретать полноценные банки, ведь подобная связка крайне интересна и перспективна. А значит, будет реализована.
Вопрос лишь цены.

https://news.1rj.ru/str/markettwits/21740

Из недавнего сообщения в личку:
«...Ваш замечательный канал и правда часто копируют. Даже слова не меняют местами. Перепечатывают слово в слово. Пост у Вас выходит, через день-два - у них. Отписался от пары подобных каналов...»

Честно говоря, отлично знаю о существовании ряда каналов, нагло меня перепечатывающих без ссылки на авторство. Иногда они переписывают части текста, меняют слова, подбирая синонимы, что-то добавляют.
Но плагиат виден.
Отношусь к этому с легкой иронией. Интересно, если на недельку решу отдохнуть и не писать, что ж они бедные делать-то будут?
С другой стороны, раз копируют, значит, пишу хорошо.
Как говорится, оценка однако!

Теперь по существу. Нет ничего зазорного в том, чтоб комментировать или освещать одни и те же новости, факты и события. Понятно, в мире финансов знаковых явлений не так много, и экономисты в повестке будут говорить примерно об одном и том же (и даже в схожем ключе).

Стыдно бессовестно заимствовать чужие мысли, приписывая их себе. Плагиат не станет оригиналом, как ни меняй порядок в наборе тезисов, или переставляй слова в предложении.

Нечистоплотный человек непорядочен во всём: сегодня он ворует чужие идеи, завтра украдёт чужие деньги.

@bitkogan

Не устаю говорить о том что в нашей стране, совместными усилиями регуляторов всех мастей, убито само понятие «парадигма капитализации».
Пока это так, российский бизнесмен не видит никакого смысла вкладывать в обновление основных фондов, развивать бизнес для передачи его детям, вкладываться в повышение прозрачности бизнеса. Зачем? Во главу угла ставится не долгосрочный тренд на рост капитализации, но сиюминутная нажива, и это абсолютно логично в текущих условиях.

Что необходимо сделать, чтоб сломать данный тренд? Мелочь. Чиновникам отойти от бизнеса и перестать его ежесекундно регулировать. Регуляторам уволить половину штата и нанять сотрудников, отвечающих за помощь бизнесу в развитии. Дяде Степе, вместе с пожарниками и прочими благодетелями земли Русской, забыть о том, что можно появиться на пороге того или иного бизнеса.
Провести новую волну приватизации, но сперва кардинально усилить значение фондового рынка в жизни страны. В разы уменьшить зависимость бизнеса от государства, кардинально снизить его роль в жизни страны, и особенно в экономике. Ну и суды...

Пока не сделаем этого, будем и дальше удивляться, а чего это наш бизнес не инвестирует? Точнее нет, инвестирует... В изучение английского, немецкого, испанского, китайского и иврита.
Полиглоты, понимаешь!

@bitkogan

https://www.rbc.ru/economics/19/11/2018/5beeef8e9a7947139836afdc

Новость весьма позитивная для нас.
Если потихоньку негатив начнет сходить на убыль, можно будет надеяться, что расширения и углубления санкций не будет.

Если честно, не верится.
Роль «плохих парней» заполнена. Сценарии расписаны, гонорары получены, либретто готово.
Партитура расписана по нотам.
И что теперь, менять состав актеров и переписывать сценарий?
Уж больно удобно все.

@bitkogan

https://www.rbc.ru/politics/18/11/2018/5bf1d1549a7947979a38ec98?utm_source=application

Меня не покидает стойкое ощущение очередной Комедии масок.
Теперь экспрессивные итальянцы с криками «ва фалькуно» будут рассказывать что уже, можно сказать, бегут по пути англичан.

Пока же, как говорил великий Станиславский, не верю.

@bitkogan

http://www.profinance.ru/news/2018/11/19/bppe-es-treschit-po-shvam-italiya-mozhet-posledovat-za-angliej.html

Еще немного увеличил позицию во фьючерсах USD/ RUB.

Все мы знаем величайшего инвестора современности - Уоррена Баффетта. С большим уважением отношусь к человеку, чей примерный и тщательнейший подход к инвестированию привел к большим деньгам и мировой славе.
Недавно попался список активов, которые сейчас занимают основное место в портфеле Баффетта и долю каких компаний он увеличивает. Пожалуйста:

1. Увеличение доли в портфеле: банковский сектор. Акции – Bank of America, Goldman Sachs, JP Morgan. Ставка на ставку😉 То бишь все знают, что ключевая ставка ФРС будет расти, и главным бенефициаром выступает банковский сектор США.

2. Увеличение доли в портфеле: высокотехнологичные компании. Акции – Apple, Oracle. Баффетт давно держит в портфеле акции Apple и недавно купил Oracle. Верит в сектор, и сектор его не подводит: достаточно посмотреть на динамику котировок в последние годы.

3. Держит в портфеле большие стейки: пищевые продукты. Акции - Coca-Cola, Kraft Heinz. Расчет на то, что времена наступают тревожные, рынки хмурятся, и люди все больше и больше смотрят в сторону традиционных ценностей.

Не так давно мы касались темы традиционных ценностей, на которые начинают обращать внимание в кризисные времена, и обсуждали в канале акции Apple в контексте проблемы FAANG.
Приятно, когда твои собственные мысли, идеи и инвестиции идут в русле движения таких людей, как Уоррен Баффетт.

Более детально о стратегии инвестирования и формировании портфеля - с оптимальным для каждого уровнем риска и соответственно ожидаемой разумной доходностью - поговорим завтра, на моем вебинаре.

Друзья! Чудес не бывает. Бывает четкое осознание цели, понимание риска и осознание того, какой риск мы готовы принять, а какой нет.
И, наконец, спланированная и выверенная до мелочей индивидуальная стратегия действий для каждого из нас.

Как это сделать - поговорим.

https://2stocks.ru/2.0/webinars/rynok-ili-kazino-kak-investirovat-i-ne-poteryat

Сегодняшний рынок в США - классика жанра. В 13-00 по NY приходят очередные бабушки (Mutual funds), с криками отдайте наши деньги (точнее, то, что от них осталось) и своими продажами подваливают рынок. Проходит 2-3 часа торгов, бабушек с грехом пополам выкупают. Энтузиасты гонят рынок наверх. В последний час приходят тяжелые деньги профи (точнее, крупные ордера на продажу от профессионалов), не оставляющие никаких надежд. Только один вопрос у меня: будет ли шорт каверинг в самом конце? По логике обязан быть.

Скучно, друзья. Все по нотам. Специально следил за торгами: последние пять минут - жалкий шорт каверинг.
Эх. Ну хоть бы что новое - орррригинальное придумали. Не интересно.
Значит есть высокая вероятность того, что завтра пониже будем.

Похоже, у нас новый повод для санкций: Азовское море и все вокруг этого.
Ну что ж, не привыкать.
По логике должны дождаться чего-то новенького.
Я думаю, европейцами дело не ограничится и, поскольку по праву «правильных и всегда правых парней» любое море в мире - сфера жизненных интересов США, ждем воплей в Конгрессе. Обязательно какой- нибудь санкционный гусик и оттуда прилетит.
А как иначе?

@bitkogan

https://www.rbc.ru/politics/19/11/2018/5bf303c39a7947f3b5c9129f?from=main

- Что произошло с криптой?
- Она упала.

Отлично помню, как примерно год назад битку предсказывали светлое космическое будущее: 25000, 50000, 100000! Прогнозы сыпались как из рога изобилия. Сегодня, после падения на 4950, увидел новые прогнозы. Теперь крутые специалисты по всей видимости сходили к бабкам-ведуньям, посмотрели на кофейный след, ткнули пальцем в небо и глубокомысленно выдали вердикт - ниже 2000 долларов за единицу.

Друзья! Крайне высоковолатильный товар торчал как вкопанный на уровне 6400-6600. Набралась целая армия желающих войти «задешево». Пошел нормальный вынос.

Что происходит?
1. Новые инвесторы, с криками «нас опять обманули», продают в надежде выручить что-то. А то, не дай Бог, «нечего будет выручать».
2. Рынки взаимосвязаны. Потеряв деньги на рынке акций, инвесторы бегут отовсюду (наверняка скоро узнаем об увеличении количества продавцов и на рынке недвижимости). Крипта пока еще не стала спасительной гаванью для бегущих с рынка ценных бумаг денег. И, очевидно, еще не скоро таковой станет.
3. Ничего особенного не происходит. Нормальная волатильность: сегодня 4900, завтра может быть 3900, потом - вполне и 7000 (цифры не прогноз, а пример, не более того).
4. Я бы не суетился. Скорее всего (эх, душа спекулянта...) спокойно на НЕБОЛЬШИЕ суммы, с которыми готов если что попрощаться, ПОКУПАЛ бы сейчас. Не до завтра. Не на неделю. Минимум на год-три.
Почему?
Сегодня эмоция «Шеф, все пропало!». Завтра может быть «Шеф, все нашлось!» Крипта в настоящий момент имеет определенную потребительскую ценность. Значит, найдет и свою разумную цену.

С другой стороны её враг (регуляторы всех стран и мастей - я об этом говорил еще полгода назад) не дремлет. Противник атакует и небезуспешно, сжимая пространство для маневра и деятельности.
Мы с вами еще год назад говорили о том, что враг этот бездействовать не будет, ведь задача регуляторов все зарегулировать и контролировать.
А тут, понимаешь ли, «остров Анархии и Свободы». Непорядок.

Слава Богу, «крипто машиннигеры» со своими «криптобебихами» и «криптогешефтами», а заодно и «криптоцуресами», сегодня еще на свободе гуляют. Как говорится, спасибо, кормильцы. А могли же, как троцкистов и уклонистов ...

Ладно, оставим свои еврейские шуточки (не может этот, понимаешь ли Бит, который Коган, не шутить!).
Паника на криптополянке, на мой взгляд, очень скоро сменится энтузиазмом.
Вслед за нервными придут циничные. И все продолжится.

@bitkogan

Несколько слов о предстоящем вебинаре.

О чем будем говорить?
Прежде всего - никакой теории. Только собственный огромный опыт инвестиций и торговли на рынках, а это почти 27 лет стажа и 4 пройденных кризиса.
О личных ошибках и о том, как можно и нужно эти ошибки минимизировать. Как не стать заложниками ситуаций, эмоций и позиции. Как остановить потери и перестать обманывать себя в том, чем вы в реальности занимаетесь на рынках.
О том, что я делаю сегодня и как работаю. Каким правилам следую, инвестируя.

Обязательно разберём несколько примеров текущих позиций; почему именно эти компании, почему сегодня, почему акции или облигации. Почему по моему мнению именно эти активы правильные для вложений.
Откуда узнал о них? Как анализировал компании? Почему торгую через того, или иного, брокера? Если спекуляции (не вижу в этом ничего зазорного), то какими правилами руководствуюсь, каким сигналам следую.
Самое главное: как контролирую свои эмоции и даже если занимаюсь рискованными вложениями, сплю спокойно?
Как контролирую риски? Какие риски, на мой взгляд, наиболее серьёзны сейчас?

Скучно не будет.
Гарантирую.
Сегодня, в 19.00.

Для тех, кому неудобно смотреть онлайн, вебинар будет доступен в записи - без возможности задать вопрос в прямом эфире.

https://2stocks.ru/2.0/webinars/rynok-ili-kazino-kak-investirovat-i-ne-poteryat

Попробую ванговать. Сразу предупреждаю - ответственности не несу.
Пока все идёт так, как говорил вчера поздно вечером.

Сегодня жду продолжения вчерашнего банкета в следующем ключе: относительно паническая увертюра, истерическое развитие главной темы, и весьма оптимистичные заключительные аккорды.

Продолжаем наблюдения.

@bitkogan

Принципиально никогда не трогал тему Украины. Но уж тут - увольте.

Оруэлл в свое время замечательно все описал: «Война — это мир, свобода — это рабство, незнание — сила.»
Эксперты из Chatham House определили сферу, где успехи реформ якобы налицо. Может это и успех, если в значительной части домов в Киеве, по словам моих друзей, холодно, а еще в половине нормально, когда в квартире +15. И это при том, что стоимость отопления в месяц за небольшую квартиру уже сравнялась с пенсией (или даже выше). Может эксперты уважаемой организации считают успешность в платежах, равных европейским?
Если была такая задача, то реформа явно удалась.

Наверное я из тех ненормальных людей, которые считают НОРМАЛЬНЫМ температуру в квартире +20...+23 градуса зимой.
Буду переучиваться.

@bitkogan

https://www.rbc.ru/politics/21/11/2018/5bf3dad69a794725252610e4?utm_source=application

Эта новость очень интересна. И не потому, что санкционная политика в США изключительно избирательна.
Читайте между строк: американцам настолько важна и приоритетна борьба с Ираном, что саудитам могут под это дело спустить с рук что угодно: казни, повешения, травлю неугодных. На все эти проявления «демократических ценностей и свободы», которые нежно и ласково США несут в этот грешный мир, позволяют закрыть глаза, ибо любовь к союзнику в борьбе с Ираном - важнее.
Значит, США взялись за Иран всерьез. А это в свою очередь означает, что США, скорее всего, отклонят предложение РФ, сделанное Путиным Натанияху.

Ох чует мое сердце - не миновать региональной войнушки. Иначе какой смысл янки так спускать саудитам их «невинные шалости»?

@bitkogan

https://www.kommersant.ru/doc/3805834