Спрашивали? Предлагаем. Инвест Советник запускает агрессивную стратегию для счетов ИИС

Мы расширяем нашу линейку: Инвест Советник запускает специальную стратегию для тех, у кого есть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Такие инвесторы столкнулись с ограничениями в феврале этого года после того, как правительство запретило владельцам ИИС приобретать иностранные ценные бумаги.

◽️Причем в эту же категорию попадают депозитарные расписки российских компаний, зарегистрированных за рубежом. Проблема в том, что именно эти активы входят почти во все наши агрессивные стратегии. Для того, они стали доступны для наших подписчиков с ИИС, мы разработали специальный формат.

✔️ Мы создали отдельную стратегию для агрессивного риск-портфеля без использования депозитарных расписок отечественных компаний с пропиской за рубежом.

❗️Наши агрессивные стратегии стабильно обгоняют российский рынок в плане роста: «Амбициозная» +почти 12% с начала года, «Динамическая» — +почти 20%. Новую стратегию мы запустим в ближайшее время!

Рубль летит наверх. Что происходит?

Но, прежде всего, давайте разберемся, что у нас торгуется и где.

На бирже:

➡️ Рубль к юаню и фьючерсные контракты на доллар, евро и другие валюты.
➡️ На межбанке также торгуются все валюты. Кроме того, торги идут в так называемых «даркпулах» — сделках крупняка между собой, в том числе, с участием ЦБ и Минфина.
➡️ Валютные пары также торгуются через форексные конторы.
➡️ И, наконец, есть банковские обменники, предлагающие наличную валюту.

Возвращаясь к рублю. По итогам торговой сессии на Мосбирже юань рухнул к рублю на 4,2%. За один день. Это максимальное дневное падение китайской валюты к российской с мая 2022 года.

Почему на рынке идет сброс юаня?

❗️Обратите внимание: на бирже (то есть на биржевых торгах) торгуется юань. Доллар и евро — на внебиржевых. Но и там идет укрепление рубля.

Причин, на мой взгляд, несколько.

1️⃣Участники торгов переживают, что и китайскую лавочку тоже скоро прикроют, т.е. торги юанем на Мосбирже могут быть остановлены. Никаких подтверждений в инфополе этому нет, но самые опасливые решили подготовиться.

2️⃣Проблемы с оплатой китайского импорта нарастают. После того как в новый санкционный список США включили десятки китайских компаний, в т.ч. финансовых, многие китайцы могли решить подстраховаться и перестать работать с любым бизнесом из России. Тогда сейчас в обвале юаня мы можем угадать падение импорта из Китая в ближайшем будущем.

И кроме того, не забываем. Под санкции попали дочки российских банков в Китае. А многие расчеты по экспортно-импортным операциям шли через них.

◽️Что касается валютной выручки от наших экспортеров.

Она как продолжала поступать в страну, так и поступает. Более того, цена на нефть по целому ряду причин за последние дни еще укрепилась. Если в начале июня BRENT был на уровне $76-77, то в настоящий момент уже приближается к $86. Аналогично URALS. За тот же период с $67 стремительный взлет до $74. Выручка продолжает продаваться на внебиржевых торгах. А выручка в юанях — на биржевых.

Вот и получается «картина маслом»: стремительное укрепление рубля. Понятное дело, оно невыгодно ни бюджету, ни экспортерам.

▫️С точки зрения инфляции… С одной стороны, да, укрепление национальной валюты это неплохо для замедления инфляции. Но вот только у нас эластичность укрепления курса не так уже сильна с точки зрения инфляции. Естественно в нынешних условиях.

Читать дальше⬇️

Что будет происходить далее?

Думаем вместе.

✔️ Вполне возможно, что экспортерам временно могут разрешать НЕ продавать всю валютную выручку на торгах.

✔️ Из-за ускорения инфляции на повестке ЦБ пока повышение ставки, что только поддержит укрепления рубля.

✔️ ЦБ уже показывал гибкость в графике покупки валют. Если рубль продолжит резко укрепляться, регулятор может сообщить о временной паузе в покупках валюты в рамках отложенных операций. Объемы покупок не изменятся на горизонте года, но в моменте это решение сгладит резкие изменения. Но в прошлые года ЦБ вмешивался при более резких изменениях.

Это все мысли. Не более. Но реагировать на весьма некомфортное для многих укрепление курса рубля так или иначе придется.

◽️А вообще, на мой взгляд, текущее мощное укрепление рубля носит временный характер. И по всей видимости, в достаточно обозримом будущем курс рубля вернется на более привычные для многих 89-93 уровни. Ну и по юаню — выше 12.

➡️ Кстати, вот смотрю на все это и думаю: что же чувствуют сейчас те бедолаги, что после введения санкций на Мосбиржу и ее дочек рванули в обменники и бросились скупать доллары по невероятным курсам?

Ведь в тот же день много раз говорил: не спешите. Никуда этот доллар от вас не денется.

А банкиры. В моменты такой паники за счет расширения спреда эти добрые дяди очень неплохо заработали. Не впервой.

❓Стоит ли сейчас срочно, пользуясь резким укреплением рубля, бежать и покупать юани или доллары?

💭 Полагаю, пока ситуация не устаканится, делать это опасно. Вряд ли реакция ЦБ и Минфина будет молниеносной. Они позволят рынку найти новое равновесие. Рубль вполне может по инерции еще укрепиться, пока не найдет свои комфортные уровни. На данный момент лучше воздержаться от резких движений.

#рубль #юань

@bitkogan

Начинает ли «Газпром» экспансию на Восток?

Сегодня вышла новость, что «Газпром» подписал очередной стратегический меморандум о проработке организации поставок российского газа в Иран.

✔️ Начнем с того, что котировки «Газпрома» никак не отреагировали на сегодняшнюю новость. Более того, пока остается неясным, будет ли вообще «Газпром» продавать свой газ в Иран.

✔️ Тем более, что Иран сам по себе является самодостаточным на рынке энергетики. Так, по данным на 2011 год, Иран добывал 151,8 млрд куб в год, а потреблял 144,6 млрд куб. Затем ситуация изменилась из-за роста потребления домохозяйствами.

По данным за 2023 год, добыча газа в стране составила около 260 млрд куб в год, тогда как потребление выросло до 351,25 млрд куб в год. Это создает дефицит в размере 91,25 млрд куб в год. Реальный прирост потребления газа оказался в два раза выше прогнозов — 14,4% в год вместо 7%.

◽️Оцениваем возможные поставки российского газа в Иран в районе 105 млрд куб на текущий момент в рамках покрытия дефицита. В то же время, сказать, будет ли «Газпром» вести поставки в ближайшие 10-15 лет, невозможно. Сейчас для компании это выглядит необоснованным повышением своего огромного CAPEX.

Ранее стало известно, что компания «Новатэк» подписала меморандум о взаимопонимании по сотрудничеству с вьетнамской корпорацией нефти и газа PetroVietnam.

Инвест Советник запускает Летнюю акцию: скидки более 20% на подписку в июле!

С 1 июля оформить подписку на наш народный сервис можно со скидкой:

◽️за 7 тыс. рублей вместо 9 тыс. рублей на полгода;

◽️за 10 тыс. рублей вместо 12 тыс. рублей на год.

Специальные условия в рамках Летней акции будут действовать месяц, до 31 июля. Максимальная скидка по ней превышает 20% — хорошее предложение для инвестора, который готов играть вдолгую и предпочитает довериться профессионалам.

✔️ Мы не предлагаем высокие риски и спекуляции. Зато наш сервис внесен в реестр ЦБ, а стратегии, которые разрабатывает команда наших аналитиков, позволяют выдерживать любую турбулентность рынка. И главное, дают результаты, которые этот рынок обгоняют. Так, если сравнивать с начала года, то:

➡️ Индекс Мосбиржи +1,43%,
➡️ Амбициозная стратегия +7,6%,
➡️ Динамическая стратегия +14,81%.

Рынок опережают не только наши агрессивные стратегии, но и более консервативные, которые действуют по принципу «тише едешь — дальше будешь». Даже в условиях жесткой денежно-кредитной политики.

➡️ Взвешенная стратегия +5,30% с начала года,
➡️ Классическая +2,55%.

Подробности Летней акции в Инвест Советнике можно узнать по ссылке.

"Газпром" на этой неделе уверенно рос – более 8% за 2 дня. Но не стоит обольщаться, и сейчас объясним почему.

Сразу несколько поводов нашлось, чтобы инвесторы вспомнили про акции “национального достояния”:

➡️Экспорт трубопроводного газа из России в Европу за январь — июнь вырос на 27% год к году, до 15,4 млрд кубометров.

➡️ЕС рассматривает контракт с Газпромом после 2024 года.

➡️С 1 июля подняли тарифы на газ на внутреннем рынке – 11,2%, а к середине 2025 года они вырастут еще на 8%

➡️Активно обсуждается, что компания начнёт поставлять газ в Китай по дальневосточному маршруту в 2027 году.

◽️Однако все это позитивный новостной фон, не более того. Не стоит забывать, что газовый бизнес "Газпрома" убыточен и повышение тарифов не исправит эту ситуацию.

Поставки в Китай тоже далеки от тех, которые могли бы заменить выбывшие объемы в страны ЕС. Ну и самое главное: поставки в ЕС в размере 15,4 млрд кубометров ничтожны, если сравнивать их с теми, которые были в годы до СВО*: только в 2021 году в Европу отправили 174,3 млрд кубометров.

▫️Так что пока говорить о кардинальных сдвигах рано. Текущий рост оцениваем, как краткосрочный отскок, в том числе из-за закрытия коротких позиций.

Агрессивная стратегия для тех, у кого есть счета ИИС: теперь в Инвест Советнике!

Команда сервиса Инвест Советник начинает июль с хороших новостей. Мы запустили новую специальную стратегию — «Динамическую ИИС». Она разработана для тех наших подписчиков, у кого есть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Теперь такие инвесторы также смогут воспользоваться агрессивным риск-профилем.

◽️С февраля владельцы счетов ИИС не могут приобретать иностранные ценные бумаги, что ограничило их выбор. Под запрет попали депозитарные расписки российских компаний, зарегистрированных за рубежом, которые включены в большинство наших агрессивных стратегий.

▫️Таким образом, в распоряжении владельцев ИИС в нашем сервисе остались только консервативные стратегии. Расширить выбор таких инвесторов мы решили с помощью специального формата без бумаг, попавших под ограничения.

«Динамическая ИИС» — это стратегия для агрессивного риск-профиля с прогнозируемой доходностью до 25% в год.

➡️ Наши ожидания подкрепляют данные по текущим агрессивным стратегиям: «Амбициозная» и «Динамическая» стабильно растут гораздо быстрее, чем российский рынок — до 20% с начала года.

➡️ Стратегия доступна в Личном кабинете.

🔗 Кстати, именно сейчас у нас действуют скидки в рамках Летней акции — до 20% на подписку.

Несмотря на небольшое количество запланированных отчетов эта неделя обещает быть насыщенной. Дело в том, кто отчитывается. Например, рынок очень ждет результатов от АФК «Система».

◽️Она пользуется популярностью среди инвесторов на фоне большого количества IPO. При этом компания продолжает наращивать долговую нагрузку, на что указал последние данные за 2023 год. Если и отчет за 1 квартал 2024 года продемонстрирует схожую тенденцию, то это может вызвать опасения со стороны инвесторов, особенно в условиях высоких процентных ставок.

Также на этой неделе будут важные дивидендные отсечки по ключевым эмитентам:

➡️ Сбербанк — 33,3 руб./акцию (11.07 – дата закрытия реестра)
➡️ «Роснефть» — 29,01 руб./акцию (09.07 – дата закрытия реестра)
➡️ «Татнефть» — 25,17 руб./акцию, (09.07 – дата закрытия реестра)
➡️ «Башнефть» — 249,69 руб./акцию, (12.07 – дата закрытия реестра)
➡️ «Магнит» — 412,13 руб./акцию (15.07 – дата закрытия реестра).

📉 Очередное падение российского рынка

Сегодня индекс Мосбиржи снова пришел на важнейший уровень — 3000 пунктов. У многих инвесторов возникает логичный вопрос: что делать в такой ситуации?

В целом, причины давления на рынок остаются прежними:
✔️ожидание решения по ключевой ставке,
✔️продажи акций со стороны дружественных нерезидентов,
✔️потенциальный переток из рынка акций в облигации.

Продажи идут по всем секторам, начиная от нефтянки, заканчивая электроэнергетикой. Уровень 3000 пунктов по индексу может быть интересен с точки зрения покупок. Но не агрессивных, а аккуратных.

К примеру, если нефтяники покажут сопоставимые результаты, как в 2023 г., то форвардная дивидендная доходность выходит достаточно высокой — по префам Татнефти ожидаем около 15% доходности, Газпромнефть может дать 16%-ю доходность, префы Башнефти после дивгэпа — 16,5%.

📎 Присмотреться можно и к подешевевшим качественным металлургам — Северсталь, ММК. Но и не стоит забывать о тех компаниях, которые в период высоких ставок чувствуют себя лучше других. Подробно писал тут.

Совершенно точно, резко продавать весь свой портфель не нужно. Наиболее оптимальным было бы решение покупки дешевых по мультипликаторам компаний, которые генерируют акционерам денежный поток в виде дивидендов.

#акции #российский_рынок

💰bitkogan

В Инвест Советнике продолжаются летние скидки: более 20% на подписку!

Воспользоваться специальными скидками в рамках Летней акции в нашем народном сервисе можно до конца июля. Сейчас те, кто оформляет подписку на Инвест Советник, платят:

◽️7 тыс. рублей вместо 9 тыс. рублей на полгода;

◽️10 тыс. рублей вместо 12 тыс. рублей на год.

Таким образом, максимальная скидка, которую мы предлагаем сейчас, превышает 20% — если уж начинать инвестировать, то с выгодного предложения и заручившись поддержкой настоящих профессионалов.

▫️Наш сервис не зря называется народным. Инвест Советник внесен в реестр Центробанка и предлагает инструменты, которые доступны любому на российском рынке. Кроме того, наши стратегии подходят и для покупки на ИИС — как консервативные, так и агрессивные.

➡️ Наш главный принцип — игра вдолгую, и результаты, опережающие рынок. Собрать портфель можно за 690 рублей. Подписка обеспечит вам сопровождение от команды наших аналитиков и индивидуальные рекомендации по корректировке вашего портфеля.

Подробности Летней акции в Инвест Советнике можно узнать по ссылке.

На российском рынке продолжается коррекция: с пиковых значений индекс Мосбиржи упал почти на 18%.

Здесь сыграло роль достаточно много факторов, но основными можно назвать:

➡️ Высокую вероятность повышения процентной ставки до 18%.
➡️ Риски ухода с рынка дружественных нерезидентов.
➡️ Новые санкции в отношении валютного рынка МосБиржи.
➡️ Повышения налогов как для бизнеса, так и для обычных граждан.

По итогу, мы получаем гремучую смесь в виде ужесточения денежно-кредитной политики, эмоциональных продаж, неясности в определении курса доллара на внебиржевом рынке и увеличения налогового бремени для бизнеса и населения.

◽️Напомним, что на российском рынке большинство компаний завязаны на экспорте своих товаров. На экспортеров как раз-таки и повлияло снижение курса доллара к рублю. Однако мы видим постепенную стабилизацию валютного рынка и не думаем, что стресс будет сохраняться в долгосрочной перспективе. Добавим сюда дивидендный сезон и получим достаточно сильное снижение, которое мы сейчас наблюдаем.

❗️Несмотря на все это фондовый рынок России, на наш взгляд, является привлекательной инвестицией. Сейчас хорошая возможность усреднять свои позиции в акциях поскольку ценовые уровни являются привлекательными в долгосрочной перспективе.

Как действовать на падающем рынке?

Зачастую инвесторы склонны к распродажам своих активов при падениях, однако мы считаем, что спекулятивный доход не лучшее решение, он негативно сказывается на долгосрочном рыночном росте.

▫️К тому же очень сложно предугадать дно рынка, и, чтобы этим не заниматься, стоит сконцентрироваться на сильных и понятных компаниях, таких как — «Сбер», «Лукойл», «Сургутнефтегаз» — а также других сильных эмитентах, которые есть в наших портфелях, и которые мы продолжаем удерживать.

Вспоминая Барона Ротшильда, который говорил — «Покупай, когда на улицах льется кровь, даже если она твоя».

Налоговый вычет плюс доходность портфеля: зачем инвестору сейчас открывать ИИС

Не откладывай на завтра то, что можно сделать сегодня. Тем более, если полгода уже прошло.

Если вы хотите получить налоговый вычет по своему ИИС (индивидуальному инвестиционному счету) за 2024 год, то не стоит ждать конца года — можно действовать уже сейчас. Тем более, что у нас есть специальные стратегии для владельцев ИИС. Не только консервативные, но и наш новый продукт — «Динамическая ИИС».

◽️Мы запустили эту стратегию для наших подписчиков с ИИС, которые хотят воспользоваться агрессивным риск-профилем. Те из них, кто внесет на свой счет от 400 тыс. руб., могут рассчитывать на налоговый вычет от государства (13% или 15%) и на доходность, которую даст портфель, собранный командой нашего народного сервиса Инвест Советник.

❗️Сейчас прогнозируемая доходность — до 25% в год.

➡️ С одной стороны, хорошие перспективы открывают облигации — на сегодня они дают около +20% в год.

➡️ С другой, текущая коррекция рынка, с точки зрения долгосрочного планирования (которое мы предлагаем в рамках Инвест Советника), открывает для инвестора «окно возможностей». Лучшее время покупать бумаги в портфель, как известно, когда цена на них упала.

🔗Наконец, именно сейчас у нас действуют скидки в рамках Летней акции — до 20% на подписку. Узнать подробности и выбрать подходящую стратегию можно здесь!

Сбер начал процесс выплаты рекордных дивидендов по итогам 2023 года на общую сумму 752 млрд рублей.

Благодаря стабильным дивидендам многие миноритарные инвесторы держат Сбер планируют реинвестировать дивиденды, рассматривая акции банка как долгосрочную инвестицию.

💬Дивиденды Сбера в случае реинвестирования могут оказать положительный эффект на индекс Мосбиржи.
#рфр #sber🔥HOTLINE