FATF обновила рекомендации по возврату виртуальных активов. Рост киберпреступности и сложность схем требуют от рынка новых стандартов расследований.
На карточках ниже мы собрали четыре ключевых риска которые мешают возврату активов и рабочие меры которые помогают их предотвратить.
FATF предлагает выделять виртуальные активы в отдельную категорию. Если следователь находит кошелёк, сид-фразу или биржевой аккаунт, их нужно сразу фиксировать, анализировать и готовить к аресту. В цифровых расследованиях мелочей не бывает, любая деталь может вывести на ключевой маршрут. Такой подход снижает риск потерять след и ускоряет возврат средств.
Регулятор обращает фокус на четыре элемента: раннее определение криптоактивов, повышение подготовки специалистов, обязательное использование блокчейн аналитики и международное взаимодействие. Чем больше прозрачности в процессе, тем меньше пространства для ошибок. Эти элементы формируют базовый набор для успешного возврата средств.
1. Graph от BitOK
Показывает связи и маршруты активов и помогает разобрать сложные цепочки переводов. Мы регулярно используем этот инструмент в расследованиях BitOK, включая крупнейшую заморозку Tether в 2025. Graph это профессиональный инструмент внутри платформы BitOK, которым пользуются наши аналитики и команды расследований.
2. KYT Office
Автоматический мониторинг рисков закрывает ключевые задачи бизнеса: фиксирует миксеры, санкционные адреса, даркнет и другие риски, обеспечивая непрерывный мониторинг для компаний в Web3.
3. Команда расследований BitOK
В возврате активов критичны первые часы после инцидента. Команда BitOK реагирует сразу, работая как с корпоративными, так и с персональными запросами пользователей, чтобы увеличить шанс вернуть средства.
Структурированный возврат активов делает преступные схемы менее прибыльными и повышает шансы вернуть потерянные средства. FATF задаёт новый уровень требований, и рынку необходимо соответствовать ему уже сегодня.
BitOK давно работает по этой логике: аналитика, мониторинг, экспертиза. Мы помогаем видеть и предотвращать риски там, где они неочевидны.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍7❤6🔥5
С 24 по 28 ноября в Цюрихе прошла операция Швейцарии и Германии при поддержке Europol. Правоохранители взяли под контроль домен cryptomixer. io, изъяли три сервера, собрали более 12 терабайт данных и конфисковали свыше €25 млн. в BTC.
Через сервис прошло более €1.3 млрд в BTC. Его механизм был прост: депозиты пользователей объединялись в общий пул, проходили длительную рандомизацию и отправлялись дальше. Такая схема позволяла скрывать происхождение средств перед отправкой на биржи или конвертацией в другие активы, но приносила иные риски его участникам.
После миксера средства внешне выглядят «новыми», но фактически несут на себе связь с криминальными источниками. Из за этого конечные пользователи и компании могут столкнуться с блокировками или ужесточёнными проверками, даже если не участвовали в нелегальных операциях напрямую.
Международные регуляторы системно убирают сервисы, скрывающие движение средств, поэтому даже косвенные связи с миксерами могут стать проблемой для бизнеса и пользователей.
Чтобы избежать блокировок и лишних проверок, важно заранее проверять адреса в боте BitOK и отслеживать, нет ли в их истории миксеров или других категорий риска, о которых мы регулярно рассказываем в рубрике #АнатомияТранзакций.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤10👍5🔥5👎1😁1
На BESTChange появился свежий спор. Пользователь отправил 0.0122 BTC (~1100 USD) на обмен, операция была приостановлена, и обменник запросил KYC из за признаков повышенного риска в транзакции. В своей жалобе он утверждает, что «грязь пришла до него» и что он «просто транзит».
Анализ входящих средств на его адрес показывает повышенный риск. В таких случаях обменник приостанавливает операцию и запрашивает документы для подтверждения источника активов. BestChange подтвердил решение обменника. Возврат возможен только после прохождения KYC.
AML оценивает не заявления пользователя, а фактическую историю активов. Важно не то, где именно появился риск, а то, что он присутствует на момент операции. Если на ваш адрес поступили высокорисковые активы, ответственность за их происхождение ложится на вас до завершения проверки. Поэтому возврат без KYC невозможен ни у обменников, ни у бирж, ни у банков.
Он опирался на отчёт одного стороннего инструмента и игнорировал реальную предысторию средств. Отказался проходить KYC. Пытался доказать «чистоту» там, где цепочка показывает обратное. Риск переходит вместе с активом и не исчезает из за того, что «грязь была раньше».
BitOK решает эту проблему заблаговременно, показывая историю движения средств и ключевые источники риска ещё до отправки в обменник и возможной блокировки.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11🔥9❤7👎2😁1
AML и цифровой комплаенс перестали быть нишевой историей. Это полноценные профессии, которые необходимы биржам, финтех компаниям и Web3 проектам. В ответ на запрос рынка BitOK запускает собственную образовательную программу, разработанную на основе практического опыта расследований, анализа транзакций и работы с рисками в реальных проектах.
➤ практическую среду обучения: живые данные, разборы реальных кейсов;
➤ восемь модулей практики, охватывающих полный цикл AML процессов в крипте;
➤ полный набор рабочих инструментов: шаблоны отчетов, алгоритмы проверок и материалы для расследований
➤ официальную сертификацию BitOK ECCO (ЕАГ AML-офицеров), которая подтверждает компетенции и помогает уверенно выйти на рынок труда.
BitOK создал подготовку на основе многолетней практики и актуальной регуляторики. Обучение ориентировано на реальные потребности рынка уже сегодня.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3👍12❤11🔥9
14 и 15 апреля мировая криптоиндустрия возвращается в Москву. На одной площадке соберутся лидеры Tether, Binance, Ripple, Tron, Bybit, Circle, OKX, Kucoin, Telegram и другие, чтобы обсудить ключевые тренды и главный вопрос сработает ли стратегия «sell in May and go away» этой весной или в ончейне формируются новые правила?
Впервые:
«AI Future» отдельный форум о пересечении блокчейна и искусственного интеллекта и о том, как новые модели меняют подход к рискам и инфраструктуре Web3.
До встречи в Москве. Там, где AML встретится с новыми криптонаративами.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍10❤7🔥7
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍8🔥7❤6😁1
ЦБ планирует разработать полноценное регулирование крипторынка в 2026 году. Представитель ВТБ уже заявил о намерении получить лицензию и рассмотреть работу посредником для операций с криптовалютами.
Регулятор сформирует модель, в которой операции с криптой будут проходить через лицензированных посредников. Рынку дадут возможность выйти из серой зоны и начать работать по логике банковской системы. Покупки будут проводиться через лицензированных брокеров, где происхождение средств должно быть подтверждённым, маршруты прозрачно отслеживаемыми, а уровень рисков оценённым.
Появление правил откроет больше инвестиционных возможностей и поможет рынку постепенно уйти от образа серой зоны. Крипта получает более понятную и легитимную роль в финансовой системе страны.
Криптоплатформам потребуются не только технологии, но и компетенции. С ростом регулирования возрастает потребность в подготовленных AML и комплаенс специалистах. Поэтому наш образовательный курс для AML офицеров становится своевременным инструментом для тех, кто хочет соответствовать новой реальности и получить максимум от меняющейся регуляторики.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤9👍6🔥6😁1
10 и 11 декабря Web3 индустрия встречается в Абу-Даби, чтобы обсудить новые правила игры для блокчейна и интеграции AI.
Здесь экспертиза сходится с живыми обсуждениями, а ключевые идеи проходят проверку в прямых разговорах с лидерами индустрии и теми, кто определяет траекторию развития крипторынка.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤8👍7🔥7
Altyn Wallet входит в число самых быстрорастущих некастодиальных кошельков в СНГ. Простота использования и широкий функционал сделали его одним из заметных решений на рынке.
А пока переходите по ссылке и пользуйтесь Altyn Wallet: https://lk.altyn.one?altyn=5aqrUaq
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
4🔥13❤9👍8👎2😁2
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤7🔥6👍5
Помните наш недавний разбор Samourai Wallet и миксера Whirlpool, где «приватность» закончилась реальным сроком?
Дональд Трамп заявил, что готов рассмотреть возможность помилования одного из разработчиков Samourai Wallet Кеонне Родригеса и поручил генпрокурору изучить материалы дела.
Samourai Wallet с Whirlpool был признан нелицензированным сервисом. По версии обвинения через него прошло более $237 млн криминальных средств. Родригес получил 5 лет заключения. Уильям Хилл, второй сооснователь и технический оператор инфраструктуры Samourai, получил 4 года.
Даже если помилование состоится, ончейн-след никуда не исчезнет. Whirlpool уже зафиксирован аналитикой как миксер, а связанные адреса остаются токсичными для бирж и AML систем.
Политика может дать второй шанс. Блокчейн нет. Проверяйте адреса и контрагентов в боте BitOK
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
1👍13❤10🔥8👎1
2025 стал переломным годом для стейблкоинов, они перестали быть временным решением для крипторынка и стали частью финансовой инфраструктуры.
➤ В США GENIUS Act закрепил стейблкоины как платёжный инструмент и поднял планку AML KYC и резервов.
➤ В ЕС MiCA вытесняет серую ликвидность и переводит рынок в лицензируемый режим.
➤ Великобритания Азия и ЕС выстраивают модели под прямым надзором регуляторов.
➤ Растёт роль недолларовых стейблкоинов в региональных расчётах и трансграничных платежах.
Рынок стейблкоинов достиг $270–310B, показав рост до 22% за первые полгода 2025 года.
Работа со стейблкоинами всё больше приближается к правилам традиционных финансов. Проверка кошельков и контрагентов становится базовой нормой, ончейн аналитика и риск-оценка — обязательным элементом операций, а требования к резервам и прозрачности будут только усиливаться.
Стейблкоины уже встроены в расчётные процессы. Следующий этап — стандартизация контроль и взросление рынка.
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍11❤8🔥8
Этот год для BitOK прошёл в живом и честном диалоге с рынком. В течение 2025 мы последовательно несли свою повестку и говорили о реальных AML и KYT рисках и ончейн аналитике там, где она уже становится обязательной частью криптоинфраструктуры.
За 2025 год BitOK принял участие более чем в 20 международных мероприятиях, посвящённых криптоиндустрии, регулированию и управлению рисками.
Россия (Москва, Санкт Петербург), ОАЭ (Дубай, Абу Даби), Чехия (Прага), Франция (Канны, Париж), Мальта, Великобритания (Лондон), Португалия (Лиссабон), Сингапур, Канада (Торонто), Кыргызстан (Бишкек и Иссык куль), Индия (Бангалор).
Сайт | Telegram | BitOK бот
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
11❤20👍10🔥8
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤15👍13🔥8