🤑 «Я только транзит». Кейc BESTChange и реальная логика AML

На BESTChange появился свежий спор. Пользователь отправил 0.0122 BTC (~1100 USD) на обмен, операция была приостановлена, и обменник запросил KYC из за признаков повышенного риска в транзакции. В своей жалобе он утверждает, что «грязь пришла до него» и что он «просто транзит».

Анализ входящих средств на его адрес показывает повышенный риск. В таких случаях обменник приостанавливает операцию и запрашивает документы для подтверждения источника активов. BestChange подтвердил решение обменника. Возврат возможен только после прохождения KYC.

🧺 Почему аргумент «я лишь транзит» не аргумент

AML оценивает не заявления пользователя, а фактическую историю активов. Важно не то, где именно появился риск, а то, что он присутствует на момент операции. Если на ваш адрес поступили высокорисковые активы, ответственность за их происхождение ложится на вас до завершения проверки. Поэтому возврат без KYC невозможен ни у обменников, ни у бирж, ни у банков.

👤 Где ошибка пользователя

Он опирался на отчёт одного стороннего инструмента и игнорировал реальную предысторию средств. Отказался проходить KYC. Пытался доказать «чистоту» там, где цепочка показывает обратное. Риск переходит вместе с активом и не исчезает из за того, что «грязь была раньше».

BitOK решает эту проблему заблаговременно, показывая историю движения средств и ключевые источники риска ещё до отправки в обменник и возможной блокировки.

❤️ Проверьте адрес в боте BitOK перед операцией. Это снимет вопросы раньше, чем они появятся у обменника.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🧠 Образование для будущих специалистов криптоиндустрии и AML: новая программа от BitOK

AML и цифровой комплаенс перестали быть нишевой историей. Это полноценные профессии, которые необходимы биржам, финтех компаниям и Web3 проектам. В ответ на запрос рынка BitOK запускает собственную образовательную программу, разработанную на основе практического опыта расследований, анализа транзакций и работы с рисками в реальных проектах.

🏫 Что получает участник программы

➤ практическую среду обучения: живые данные, разборы реальных кейсов;
➤ восемь модулей практики, охватывающих полный цикл AML процессов в крипте;
➤ полный набор рабочих инструментов: шаблоны отчетов, алгоритмы проверок и материалы для расследований
➤ официальную сертификацию BitOK ECCO (ЕАГ AML-офицеров), которая подтверждает компетенции и помогает уверенно выйти на рынок труда.

🚀 30 часов практики, интерактивная платформа, сопровождение экспертов и задания, которые развивают реальные рабочие навыки. Программа подходит как новичкам, так и специалистам, которые хотят усилить свои компетенции.

BitOK создал подготовку на основе многолетней практики и актуальной регуляторики. Обучение ориентировано на реальные потребности рынка уже сегодня.

❤️ Подать заявку на обучение и узнать подробности: https://bitok.org/ru/blog/aml-crypto-academy-by-bitok

Сайт | Telegram | BitOK бот

❤️ BitOK на главном криптофоруме весны Blockchain Forum 2026

14 и 15 апреля мировая криптоиндустрия возвращается в Москву. На одной площадке соберутся лидеры Tether, Binance, Ripple, Tron, Bybit, Circle, OKX, Kucoin, Telegram и другие, чтобы обсудить ключевые тренды и главный вопрос сработает ли стратегия «sell in May and go away» этой весной или в ончейне формируются новые правила?

🌎 Три сцены. 250+ компаний. 20,000+ участников. Синхронный перевод всех зарубежных выступлений.

Впервые:
«AI Future» отдельный форум о пересечении блокчейна и искусственного интеллекта и о том, как новые модели меняют подход к рискам и инфраструктуре Web3.

🧠 Приобретайте билеты со скидкой 10% по промокоду «BITOK»: https://blockchain.forum/ru/

До встречи в Москве. Там, где AML встретится с новыми криптонаративами.

Сайт | Telegram | BitOK бот

✔️ Ваши чистые транзакции начинаются с BitOK бота

💵 Будьте внимательны к рискам, выбирайте сильную ауру.

Сайт | Telegram | BitOK бот

👤 Новый этап для криптоиндустрии в РФ: ВТБ может стать посредником на крипторынке

ЦБ планирует разработать полноценное регулирование крипторынка в 2026 году. Представитель ВТБ уже заявил о намерении получить лицензию и рассмотреть работу посредником для операций с криптовалютами.

🔻 Как будет выглядеть перестройка рынка

Регулятор сформирует модель, в которой операции с криптой будут проходить через лицензированных посредников. Рынку дадут возможность выйти из серой зоны и начать работать по логике банковской системы. Покупки будут проводиться через лицензированных брокеров, где происхождение средств должно быть подтверждённым, маршруты прозрачно отслеживаемыми, а уровень рисков оценённым.

🧾 Как рынок будет перестраиваться под новые требования

Появление правил откроет больше инвестиционных возможностей и поможет рынку постепенно уйти от образа серой зоны. Крипта получает более понятную и легитимную роль в финансовой системе страны.

Криптоплатформам потребуются не только технологии, но и компетенции. С ростом регулирования возрастает потребность в подготовленных AML и комплаенс специалистах. Поэтому наш образовательный курс для AML офицеров становится своевременным инструментом для тех, кто хочет соответствовать новой реальности и получить максимум от меняющейся регуляторики.

❤️ BitOK помогает выстраивать AML и KYT процессы, которые выдерживают изменения в регулировании и защищают пользователей от блокировок и потери активов.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🌎 BitOK на Global Blockchain Show Abu Dhabi 2025

10 и 11 декабря Web3 индустрия встречается в Абу-Даби, чтобы обсудить новые правила игры для блокчейна и интеграции AI.

❤️ BitOK участвует в мероприятии вместе с СЕО Дмитрием Мачихиным. Наш фокус остаётся на ончейн аналитике и реальной практике AML в мире, где риски меняются быстрее, чем инфраструктура успевает адаптироваться.

Здесь экспертиза сходится с живыми обсуждениями, а ключевые идеи проходят проверку в прямых разговорах с лидерами индустрии и теми, кто определяет траекторию развития крипторынка.

👤 Встречаемся в Абу-Даби и делаем Web3 более устойчивым и прозрачным вместе с BitOK.

Сайт | Telegram | BitOK бот

💵 Altyn Wallet выходит на новый уровень безопасности в крипте вместе с BitOK

Altyn Wallet входит в число самых быстрорастущих некастодиальных кошельков в СНГ. Простота использования и широкий функционал сделали его одним из заметных решений на рынке.

💻 Совсем скоро кошелек станет еще более безопасным для пользователей. В Altyn Wallet будет интегрирована система мониторинга BitOK KYT office, которая позволяет анализировать риски транзакций в реальном времени и предотвращать взаимодействие с токсичными маршрутами.

❤️ Впереди больше возможностей, обновлений и сотрудничеств.

А пока переходите по ссылке и пользуйтесь Altyn Wallet: https://lk.altyn.one?altyn=5aqrUaq

Сайт | Telegram | BitOK бот

🤑 14 и 15 апреля CEO BitOK выступит в Москве на главном событии криптоиндустрии Blockchain Forum

🌎 На сцене топы рынка со всего мира. Используйте промокод «BITOK» для скидки 10% и присоединяйтесь к дискуссии: https://blockchain.forum/ru/

Сайт | Telegram | BitOK бот

🐾 Samourai Wallet: от приговора к помилованию — один апдейт от Трампа

Помните наш недавний разбор Samourai Wallet и миксера Whirlpool, где «приватность» закончилась реальным сроком?

Дональд Трамп заявил, что готов рассмотреть возможность помилования одного из разработчиков Samourai Wallet Кеонне Родригеса и поручил генпрокурору изучить материалы дела.

🔞 Контекст не меняется

Samourai Wallet с Whirlpool был признан нелицензированным сервисом. По версии обвинения через него прошло более $237 млн криминальных средств. Родригес получил 5 лет заключения. Уильям Хилл, второй сооснователь и технический оператор инфраструктуры Samourai, получил 4 года.

📊 Что это значит для индустрии

Даже если помилование состоится, ончейн-след никуда не исчезнет. Whirlpool уже зафиксирован аналитикой как миксер, а связанные адреса остаются токсичными для бирж и AML систем.

Политика может дать второй шанс. Блокчейн нет. Проверяйте адреса и контрагентов в боте BitOK ❤️

Сайт | Telegram | BitOK бот

💶 Новая реальность финансов: как 2025 закрепил стейблкоины

2025 стал переломным годом для стейблкоинов, они перестали быть временным решением для крипторынка и стали частью финансовой инфраструктуры.

🏦 Что изменилось:

➤ В США GENIUS Act закрепил стейблкоины как платёжный инструмент и поднял планку AML KYC и резервов.
➤ В ЕС MiCA вытесняет серую ликвидность и переводит рынок в лицензируемый режим.
➤ Великобритания Азия и ЕС выстраивают модели под прямым надзором регуляторов.
➤ Растёт роль недолларовых стейблкоинов в региональных расчётах и трансграничных платежах.

Рынок стейблкоинов достиг $270–310B, показав рост до 22% за первые полгода 2025 года.

👤 Что это значит для пользователей и бизнеса:

Работа со стейблкоинами всё больше приближается к правилам традиционных финансов. Проверка кошельков и контрагентов становится базовой нормой, ончейн аналитика и риск-оценка — обязательным элементом операций, а требования к резервам и прозрачности будут только усиливаться.

Стейблкоины уже встроены в расчётные процессы. Следующий этап — стандартизация контроль и взросление рынка.

💻Чтобы оставаться в рамках новой нормы и снижать риски при работе с криптой, проверяйте адреса и маршруты средств заранее в боте BitOK.

Сайт | Telegram | BitOK бот

🌎 География BitOK за 2025 год: 20+ международных ивентов

Этот год для BitOK прошёл в живом и честном диалоге с рынком. В течение 2025 мы последовательно несли свою повестку и говорили о реальных AML и KYT рисках и ончейн аналитике там, где она уже становится обязательной частью криптоинфраструктуры.

За 2025 год BitOK принял участие более чем в 20 международных мероприятиях, посвящённых криптоиндустрии, регулированию и управлению рисками.

🔍 Карта мероприятий BitOK

Россия (Москва, Санкт Петербург), ОАЭ (Дубай, Абу Даби), Чехия (Прага), Франция (Канны, Париж), Мальта, Великобритания (Лондон), Португалия (Лиссабон), Сингапур, Канада (Торонто), Кыргызстан (Бишкек и Иссык куль), Индия (Бангалор).

❤️ Спасибо всем, кто был с нами, посещал наши стенды и участвовал в диалоге. Дальше больше стран, больше практики и больше аналитики.

Сайт | Telegram | BitOK бот

BitOKgate¹

Мы номинированы на звание лучшего AML-сервиса по версии crypto awards!

Сейчас идёт открытое голосование — и мы будем благодарны, если вы, наши любимые подписчики, поддержите нас!

Голосуйте в двух номинациях:

🧠 Лучшие системы контроля и мониторинга рисков в сфере криптовалют

👤 Эксперт безопасности блокчейн-технологий и криптовалют

Проголосовать нужно здесь - @cryptoawards_bot

¹ Обвинение BitOK в том, что они вмешались в выборы crypto awards 2025 года с целью нанести ущерб компаниям, способствовать победе BitOK и спровоцировать политический и социальный раскол крипто сообщества.

🤑 Я работаю в криптовалюте

Спрос на AML-офицеров стабильно растёт из-за ужесточения регулирования и внедрения Travel Rule, а зарплаты специалистов уже доходят до $6 000.

Хотите войти в одну из самых востребованных комплаенс-специальностей?

Мы запускаем практическую образовательную программу по AML и криптокомплаенсу, сфокусированную на юрисдикциях стран ЕАГ.

В программе обучения:

📊 KYC/KYT и мониторинг транзакций

🧠 блокчейн-аналитика и расследования

🌎 взаимодействие с регуляторами и особенности комплаенса в странах ЕАГ

Курс подойдёт, как сотрудникам из банков, финтеха и иных сфер (начинаем с базы), так и специалистам, уже работающим с криптой и ончейн-данными (много сложных и практических кейсов).

Забирайте образовательную программу с 10% скидкой до конца года - https://bitok.org/ru/aml-certification