Насколько обиднее потерять все деньги, вложив их не в крипту, а в акции на фондовом рынке? 🤩

Казалось бы, потеря всего капитала – это удел криптанов и маржинальщиков, а не обычных разумных инвесторов. Но изменившийся за последний год мир подкинул сюрпризов инвесторам из России.

Подавляющее большинство россиян выбирало местные банки и брокеров в том числе для инвестирования в иностранные акции и фонды. На бычьем рынке инвестором стал практически каждый, кто мог позволить вложить хотя бы несколько тысяч рублей, потому что все крупные банки стали заманивать своих клиентов удобными красочными интерфейсами, нашёптывая красивые истории о доходности в прошлом, редко говоря, что она не гарантирует результаты в будущем.

💥 Гром грянул, когда западные санкции внезапно заблокировали сделки по купле-продажи большей части иностранных ценных бумаг с российскими резидентами. До сих пор вопрос не решён, и люди остаются без доступа к своим средствам. Один мой друг купил с помощью Тинькофф ETF-фонд FXGD (золото) на 25% портфеля, когда золото было на уровне 1500 долларов. После начала войны желтый металл взлетел на 20-25%, но он не может продать этот актив! Маркет-мейкер Finex (на секундочку, родоначальник отечественных ETF ) просто ушёл с рынка и сделки с активом не проводятся. То есть, золото моего товарища как бы по-прежнему хранится в подвале защищенного хранилища в Нью-Йорке 💰, но получит ли он когда-либо к нему доступ, не понятно.

На протяжении последних десяти лет, ко мне постоянно обращаются за советами по грамотному инвестированию личного капитала. Я всегда и всем рекомендовал работать со всеми нероссийскими ценными бумагами через американского брокера Interactive Brokers (IB). Одним из ключевых факторов формирования портфеля является страновой риск и не случайно у США рейтинг высокий, а у развивающихся стран - низкий. Низкий рейтинг как раз закладывает возможность того, что любая ситуация может принять крайне неприятный оборот и сейчас инвесторы пожинают плоды складывания своих 🥚🥚 яиц в одну корзинку . А клиенты IB продолжают торговать и инвестировать как ни в чём не бывало.

Кстати, сейчас работа с Interactive Brokers (IB) стала гораздо проще – не нужно подтверждать резидентство в третьей стране, и можно отправлять деньги брокеру через Казахстан или Турцию, храня свои активы подальше от нестабильности, и значительно снижая риски потери капитала. И американская страховка вашего капитала на 500К USD на случай банкротства брокера тоже греет душу.

А вы бы хотели, чтобы ваши деньги хранились в надёжном месте и иметь доступ ко всему спектру финансовых инструментов, помимо крипты?

🗣Записал вчерашний пост про полную потерю капитала на фондовом рынке в виде аудио. Страновой риск - один из важнейших факторов при инвестировании, наряду с рыночным, валютным рисками и риском эмитента. Именно страновой риск и сыграл против инвесторов, которые потеряли доступ к миллиардам долларов активов практически в одночасье.

Ставьте 🔥если такой формат заходит.

P.S. Провёл большую работу над качеством звука после воскресного стрима, надеюсь вы оцените 😎

У вас есть папка, куда вы накачали курсов по трейдингу или инвестициям, до которых так и не дошли руки? 🤯 Вас тоже бесит, что так и не смогли выделить время изучить хоть что-то из этой кучи?

У меня есть мой близкий друг, его зовут Б. Он в курсе моих взлетов и падений в крипте и о тех деньгах, которые получилось заработать за десять лет инвестирования. Однажды он попросил меня научить его тому, что я знаю. Я провел с ним некоторое время, обучая его основам и некоторым продвинутым вещам, он казался вовлеченным и заинтересованно слушал. Но вы не сможете достичь никаких результатов, если не потратите время на самостоятельное изучение теории, выполнение домашних заданий и практику. Вот где мой друг потерпел неудачу. Я несколько раз напоминал ему о простых базовых вещах, которые он должен был сделать после нашей обучающей сессии, но за полгода он так и не открыл свой браузер, чтобы установить кошелёк Rabby.

В какой-то момент я даже немного злился на него за это, но потом понял, что сам я не очень сильно отличаюсь от него. У меня есть гигабайты учебных курсов и великих книг по трейдингу, загруженных на жесткий диск, в итоге покрывшиеся пылью. Научился ли я когда-нибудь чему-нибудь из них? Нет, я их никогда так и не открывал. Большая часть моих знаний исходит от замечательных менторов, которые были у меня в начале моего пути в инвестициях, и от живых курсов, которые я приобрел у них, и участвовал в них в прямом эфире, будь то курс от ForexLive.com Грега Михаловски или курсы по инвестированию в традиционных финансах от Владимира Савенка и Сергея Спирина. Я присутствовал на них в прямом эфире, заранее планировал своё время для этих встреч, и из-за этого строго выполнял домашние задания. Потому что я вложил тысячи долларов в каждый из них и очень хотел окупить эти инвестиции. Вот почему это сработало.

И после этого, когда я увидел результат своих трудов и тот факт, что все эти знания работали, это дало мне мотивацию идти вперед и прилагать ещё больше усилий. История, конечно, была бы неполной без упоминания сообществ преданных делу людей, частью которых я являюсь - для меня это, конечно, тоже источник вдохновения, и я не был бы там, где я сейчас, без всех этих профессионалов вокруг меня и без того, как мы вместе разбираемся во всех хитросплетениях DeFi...

👉 Но первая мотивация начать и привести в порядок свой процесс инвестирования и трейдинга пришла ко мне именно через покупку дорого персонального обучения. Потому что это работает.

💸Многие слышали про то, что в децентрализованных финансах (DeFi) можно достаточно стабильно зарабатывать 10-50% годовых на свой криптокапитал, который у них лежит мёртвым грузом на Binance. Но большинство что-то останавливает, чтобы сделать первый шаг. Вот некоторые распространенные страхи и проблемы, с которыми люди могут столкнуться при работе с DeFi:

🔸 Проблемы безопасности: Одной из самых больших проблем для пользователей при переходе с централизованных бирж является страх потерять свои шекели из-за взлома или мошенничества. Биржи, как правило, имеют более продвинутые меры безопасности, а протоколы DeFi все еще относительно новы и могут быть сырыми.
🔹 Что делать? Использовать надёжный кошелёк вроде Rabby, и пользоваться проверенными сервисами, прошедшими аудит. Начните с GMX.

🔸 Сложность: DeFi может быть сложным и труднопонятным для многих людей. Нужно усвоить много новых терминов и концепций. Это может тормозить тех, кто привык к более простым интерфейсам централизованных бирж.
🔹 Что делать? One step at a time, не надо пытаться за один день разобраться во всём. Выберите один проект и постарайтесь разобраться в нём.

🔸 Отсутствие поддержки пользователей: У проектов в DeFi, как правило, отсутствует служба поддержки клиентов, к которой можно обратиться за помощью. Это может пугать тех, кто хочет, чтобы было, к кому обратиться, когда нужна помощь.
🔹 Что делать? Как правило, у всех проектов есть свой Discord, и там можно получить ответ на любой вопрос.

🔸 Более высокая плата за газ: Протоколы DeFi обычно работают в сети Ethereum, что означает, что пользователи должны платить высокую плату за газ для выполнения транзакций.
🔹 Что делать? Использовать Arbitrum. На нём есть великое множество современных DeFi-проектов, а газ очень дешёвый, буквально несколько центов за транзакцию. Кошелёк Rabby, поддерживает 44 сети, в том числе Arbitrum.

👉 А перемещать средства между сетями легко с помощью агрегатора Bungee.Exchange. Рассказать о нём подробнее?

🤕 Сегодняшний стрим придется отменить, друзья. Устроим его позже, на неделе. Напишу заранее.

🎁 Сегодня наконец-то активировал свою карту Binance, привязанную к счёту на этой бирже. Без открытия счёта в банке. Когда-то такие крипто-карты казались баловством, а сейчас они – билет в цивилизованный мир.

История: на этих выходных был на дне рождения у друга и мой товарищ пожаловался, что не смог в Баку купить в магазине несчастные джинсы Levi's за 5000 рублей, которые прекрасно на него сели. Почему? Потому что недостаточно долларов поменяли на местную валюту. Пришлось бы идти искать обменник, возвращаться в магазин.. а сил уже не было. Но дело даже не в одежде, представьте, что вам надо срочно купить билеты или оплатить отель в другой стране? Крипта - это как свой банк, без необходимости менять USDT на наличные.

⬇️А вам хотелось бы иметь такой банк в кармане?

👏 Выяснилось, кто стоял за первым камнем, брошенным 7 мая 2022 года в стеклянный дом Terra Luna/UST, после которого 1 трлн долларов капитализации испарился с крипто-рынка. Если что, вся капа крипты на данный момент составляет 1.02 трлн. Далее последовала череда банкротств фондов и как финалочка - в ноябре 2022 пал FTX.

Злодеи - Jane Street Capital, трейдинговая фирма, где ошивались начинали многообещающую карьеру владелец FTX SBF с подружкой Caroline. Ради прибыли в 22 млн долларов они кинули в полупустой стакан 85 млн UST и вызвали череду событий, оставившую столько людей у разбитого корыта. Включая самого Сэма с товарищами, инвесторами и пользователями биржи.

💔 Поистине жадность и тупость человеческая не знает границ. Сколько потеряли сами Jane Street от сжатия рынка в три раза по капе и как маркет-мейкеры - от падения объемов торгов и комиссий в 10 раз? А от падения доверия к централизованным биржам, где они выступают маркет-мейкерами?

Денис в нашем общем канале Momentum⚡️ выкатил отличный обзор по битку с точки зрения Smart Money трейдера. Рекомендую для понимания, что можем увидеть в марте.

У меня есть друг Ф. Мы много работали и зарабатывали вместе. Я всегда считал, что из конкурента можно сделать партнёра и заработать гораздо больше вместе. Всё заработанное он держал просто в рублях на своём счёте и ничего не инвестировал, тратя всё время и внимание на бизнес. Речь шла о десятках миллионов рублей активов.

Понимая это, я подарил ему книгу Владимира Савенка, которая открыла для меня мир инвестиций в традиционной сфере. Именно по принципам, взятым из этой книги, я сам строил свою инвестиционную стратегию.

❕ Один из принципов формирования инвест-портфеля, который разбирается в книге - делать это с учётом валютной матрицы. Грубо говоря, твои активы (акции, облигации, фонды, вклады) должны быть разбиты на инструменты в разных валютах в определённой пропорции. Я для себя выбрал следующий вариант: треть в долларах, треть в евро и треть в рублях, о чём никогда не жалел.

Что Ф. сделал с книгой? Отдал нашему общему товарищу, чтобы тот "прочитал и рассказал ему, о чём там". Большая ошибка, стоившая ему не только около 2 миллионов долларов потерь в течение двух последующих лет, но и упущенной возможности эмигрировать и построить спокойную жизнь за рубежом. 🤦‍♂️

Первая мощная девальвация рубля в 2014 году застала его со 100% рублевых активов. Доллар взлетел с 30 рублей до 80, в обменниках до 120 рублей за доллар. Ф. поддался панике и купил на треть своего капитала доллары по 74 рубля. Через четыре месяца доллар стоил 50. Только спустя несколько лет он достиг точки безубыточности своего входа в эту "инвестицию". А упущенную выгоду от бессмысленной заморозки капитала он вообще не любит обсуждать.

Вот такое отношение к бесплатным знаниям, друзья. Если бы нашёлся человек, кто бы вовремя взял его за руку, и провёл, показал все основные инструменты инвестирования, подводные камни, помог сформировать портфель в разбивке по валютному и страновому риску – он бы жил сейчас где-то на побережье Средиземного моря. А не терял здоровье, убивая себя 24/7 в бизнесе, отбивая те потери, которых легко можно было избежать.

🤓 Все знают о том, как важно хранить активы в разных валютах. Но большинство делает это неправильно.

📢 Записал небольшое сообщение по вчерашнему лонгриду о пользе валютной матрицы и ребалансировки активов и почему этот совет актуален сегодня.