...Проблема в том, что S&P500 не всегда показывает рост. 🤷‍♂️ Бывают очень плохие периоды для инвестиций в акции. А теперь представьте, что мы сделали портфель 50/50 из S&P500 и золота? Сравните доходность золота в худшие года для рынка акций:

      S&P500     Золото

1974: -29.7% 72.9% 😮
2002: -23.4% 24.8% 🆒
2008: -38.5% 5.5% 👍

Как мы видим, в такие годы мы могли либо полностью смягчить серьёзнейшую просадку портфеля, либо даже заработать на падении рынков — ведь золото, как правило, растёт во время кризисов.

‼️‼️ Для успешной работы такого портфеля нужны две вещи:

1️⃣. Активы должны иметь обратную корреляцию между собой или хотя бы корреляцию близкую к нулю. Когда один актив падает — другой должен расти. Ну или не падать. Или это не портфель, а бред. Этим страдают "портфели" в крипте. Тут когда падает биткоин — всё падает ещё сильнее.

2️⃣. Регулярная ребалансировка — раз в год или по достижению порога роста доли какого-либо из активов в портфеле. Представьте, что активы — как маятник. Ваша задача переводить средства между активами на крайних точках колебания такого маятника. Продавать отросшие и покупать упавшие.

Как правило, все эти действия приводят НЕ ТОЛЬКО к СНИЖЕНИЮ просадки (волатильности) портфеля, но и к ПОВЫШЕНИЮ его доходности относительно прибыльности отдельно взятых активов. Это можно увидеть на иллюстрации к посту выше.

🤓 А для вас стал неожиданным такой парадокс?

😎 Девочек-подписчиц у нас не больше 5%, судя по данным статистики. Тем приятнее поздравлять вас с праздником весны и женственности! Желаю вам чтобы всё получалось, инвестиций росли и множились, а рядом всегда был мужчина, который подставит плечо, и на кого можно положиться в трудную минуту 💐

У горных коз есть способность лазить по крутым склонам и скалам благодаря их уникальной анатомии копыт. А у современного человека, которому удалось заработать и отложить N-ную сумму денег – огромное множество вариантов, как их проинвестировать и заставить свои деньги работать на себя 💰

Когда-то платные вебинары и интенсивы были в новинку. Сейчас из каждого утюга предлагают пару уроков такого-то курса по промокоду бесплатно. Даже в обычном ютубе море бесплатной информации. Проблема не в недостатке информации, а скорее в её переизбытке.

Сейчас разбираю анкеты подписчиков Momentum и вижу две тенденции:
- Во-первых, все отмечают, что сейчас нет сложности найти информацию, проблема найти время в ней разобраться и применить. 🤯
- Во-вторых, отмечается негативный опыт большинства, кто проходил платные курсы. Самые частые проблемы, которые встречаются - отсутствие качественной обратной связи, разбора ошибок, отработки практики. Это не удивительно, потому что только 10% людей могут самостоятельно взять и системно разобрать полученную информацию. Для этого нужна мотивация. 🥱

Сейчас расскажу свои мысли по этому поводу...

...Для 90% людей гораздо больше подойдёт личная работа, которая позволяет не тратить время на то, что уже знаешь и сфокусироваться на том, в чём нужно разобраться и освоить на практике, но она не всем по карману, так как время хороших специалистов стоит дорого. Можно найти и дешевый вариант, но и качество будет соответствующее. Особенно когда дело касается финансов и инвестиций нужны реальные практики, люди, которые сами спустили огромные суммы получив очень дорогой опыт. Иначе чему тебя может научить эксперт по инвестициям, который без году неделю занимается этим, или у которого нет опыта управления крупными суммами. Поверьте, одно дело "управлять" тысячей долларов, другое - ста тысячами и третье - миллионами.

По вашим реакциям 🔥я понимаю, что даю много полезной информации в канале и чате, но многие просто сохраняют инфу в избранное и так и не находят времени применить на практике то, о чём бегло прочитали. А время в инвестировании работает или на вас, или против вас – в зависимости от того, сформировали ли вы свой инвест-портфель, или смотрите, как время утекает. ⏰

К примеру, если вы были вне фондового рынка в течение всего лишь 10 лучших дней за последние 20 лет, вы бы упустили 75% 😮 от роста рынка за эти два десятилетия. А если упустили 30 лучших дней – то 20 лет и самый бешеный бычий рынок в истории прошли бы мимо вас – вы бы получили убыток (!) от нахождения в акциях все оставшиеся 7270 дней. Ещё раз - убыток за 20 лет вложений в акции, Карл. 😡 А теперь посмотрите на график биткоина за 13 лет и сами дайте ответ, кто больше заработал – те, кто держали биток 10 лет или те, кто его продавали и покупали в надежде ухватить больше или просто слили по дороге, поддавшись эмоциям.

За несколько лет ко мне регулярно прилетали запросы, чтобы я помог сформировать инвест-портфель, но я понимаю, что без надлежащей подготовки и знаний это бесполезное дело. Человек не выдержит и выскочит при первом же обвале рынка (я сам так когда-то делал). А среди 10 лучших дней, о которых я писал выше, большая часть была как раз после резких падений рынка. Замкнутый круг получается, и я всерьез задумываюсь над тем, какие решения я могу предложить людям, чей капитал вышел за рамки четырех-пяти нолей.

💨 Только что вышли интересные данные по безработице, плюс ужасающие новости по ещё одному банку, который идёт на дно. На этот раз Топ-15 в США, с кучей депозитов компаний из Силиконовой долины. Быть может, ФРС сжалится? И всё это на фоне погружающейся в ад крипты. Обсудим всё в воскресенье вечером, посмотрим все основные графики, будет интересно!

✊ Прошу вас, накидайте в @chipdachat вопросов, которые хотели бы обсудить. Какие-то обучающие моменты, например, как пользоваться тем или другим сервисом в DeFi, можем разобрать монеты — всё сделаем в прямом эфире.

А я ушёл в отдых. На связи, ваш Чип! 🐰

Запись стрима с таймкодами ниже!

Всем спасибо за участие в стриме, друзья! Сегодня ещё больше интерактива и вопросов в чате 🫶

Хорошо прошлись по ситуации с банками и посмотрели все чарты, которые хотели увидеть. На чартах - лонги, если завтра-послезавтра не умрёт банковская система США.

Таймкоды:
00:00 - О крахе банка Silicon Valley Bank и почему это привело к депегу USDC
27:04 - Календарь экономических событий на следующую неделю
34:17 - Индекс доллара - DXY
41:20 - Индекс S&P500
47:55 - Bitcoin - BTC
56:56 - Ether (ETH)
1:07:00 - Немного про ARKK, GBTC, DAI
1:13:38 - Ситуация в токене GMX, почему он падает (USDC - 50% пула GLP)
1:25:50 - Завершающий взгляд на Total Marketcap

Сегодня запись сделал очень быстро, но пока она конвертировалась, пошла отработка лонгов, о которых мы говорили на трансляции ✊ Мораль - не пропускаем стримы Чипа 😎

А вы знали, что, при нажатии на время таймкода, тебя перекидывает на нужный момент в видео?? 😮
UPDATE: Если читаешь канал на смартфоне. На компе не работает.

🥂 Да, они сделали это. Федрезерв спасает всех вкладчиков Silicon Valley Bank. Дополнительно - закрывается Signature Bank. Один из двух, что плотно работал с криптой. Второй банк уже был закрыт на прошлой неделе - Silvergate. Вкладчики всех банков получат свои депозиты до единого цента. Владельцы и акционеры - пострадают.

Федрезерв дополнительно сообщает о новой программе поддержки банков для предотвращения подобных ситуаций в будущем. Money printer go brrrrr? 🖨

✔️ Остаётся увидеть инфляцию меньше 6% во вторник и едем на 32К по битку?

Я ЖЕ ГОВОРИЛ СТРИМ БУДЕТ 🔥!!!

🤩 Ночное спасение банковского сектора дало нам импульс, который мы ожидали по результатам стрима. Пришли а серединку диапазона. Впереди последний босс - открытие месяца (MO) на 23200. Дальше едем на те уровни, что обозначили в прямом эфире. Aren't you entertained?? 🎮

💨 Вчера на стриме мы говорили об опасности для держателей токенов GLP (токен ликвидности децентрализованной биржи GMX) со стороны успешных трейдеров-китов. Мы видели в реальном времени два шорта, открытых с кошелька VC Andrew Kang, плавающая прибыль у него была 7 млн долларов. До этого на пике падения его шорты были в плюсе на 18 млн долларов. А это уже существенно по сравнению с 425 млн долларов ликвидности, заложенными в GLP. Ведь если бы он закрылся, скажем, в 50 млн долларов прибыли, это деньги изымались бы из пула, а значит из карманов вкладчиков в GLP.

Но трейдеры есть трейдеры. Вчера обе сделки были закрыты в небольшой плюс. Как мы видим на графике, его входы и выходы совсем не идеальны и в целом он пока в прибыли на 4 млн долларов от торговли на бирже.

При этом этот популярный персонаж генерирует огромные комиссии и повышает интерес к бирже GMX как таковой, так что я не вижу тут большой проблемы.

Почему это важно? 🤔

GLP - важный компонент экосистемы DeFi. Вложившись в него, ты по сути получаешь портфель из 50% USDC, 35% ETH, 15% BTC, и зарабатываешь на нём 12.47% годовых в ETH (эфире!)

Поверх GLP построено более 50 протоколов, таких как:

1. GMD. Тут можно вложить USDC и получать 11.63% годовых без подверженности колебанию курса крипты. Или вложить ETH или BTC и получать 9.42% годовых.

2. JonesDAO. Два варианта - GLP с плечом, дающий 33.56% APY. Плечо берётся из второго пула - куда можно вложить USDC без подверженности волатильности крипты - и получать 12.54% APY.

Во всех случаях ты получаешь не непонятные инфляционные токены, а реальный доход в твёрдой крипте. #RealYield. 🙏

А у вас есть свой портфель вложений в DeFi, дающий регулярный доход? 🏆

🗄Через час, в 15:30 новости по инфляции с США. Пристегнитесь, будет штормить! Ожидания экспертов: 6%. Всё, что ниже 6% - будет ракета в крипте. Выше 6% - полетим вниз. Возможны вертолёты, аккуратнее с плечиками.

Завтра эта новость будет во всех СМИ. А вместе с ней восстанет из пепла нарратив A.I.

Взял AGIX и FET.

😀 IMGNAI сегодня уже сделал +50%, мы говорили о нем на первом стриме.

💰Инвестиции в нарративы - самый лёгкий способ найти правильные монеты, которые можно без нервов холдить до больших иксов.

Мы не выдержали… Это было просто невыносимо… Мы не можем не исследовать тему ИИ, особенно после этого ролика https://news.1rj.ru/str/GPTinvest/8

Решили с Амиго создать отдельный канал конкретно под тематику ИИ, чтобы не смешивать ИИ с криптой.

В новом канале будем делиться своим опытом и видением этой технологии, а как же способами, как на ней заработать, и как туда инвестировать.

На наш взгляд, вход в ИИ сейчас — это как купить биток в 2010 💲

Ждем вас среди подписчиков: 💫 GPTInvest 💫

На самом деле обвал акций Credit Suisse (этот шиткоин потерял 97% своей стоимости с 2007 года и 84% только за последни год) и возможное банкротство крупнейшего финансового института, может иметь серьезные последствия для широкого рынка, включая крипту, из-за следующих причин:

🔵Системная важность:
Credit Suisse является одним из крупнейших и наиболее важных банков в мире. В случае банкротства такого крупного игрока, может возникнуть риск "заражения", когда проблемы одного финансового института быстро распространяются на другие участников рынка, что может привести к глобальному финансовому кризису.

🔵Потеря доверия:
Банкротство Credit Suisse может привести к потере доверия со стороны инвесторов и клиентов, что вызовет панику на рынках и массовые выводы средств из других банков и финансовых институтов.

🔵Ущерб для экономики:
В результате банкротства крупного банка, как Credit Suisse, экономика может оказаться под значительным давлением из-за снижения кредитоспособности, сокращения инвестиций и ослабления экономической активности.

🔵Последствия для держателей акций и облигаций:
Инвесторы, владеющие акциями и облигациями Credit Suisse, могут понести значительные потери, что может сказаться на их портфелях и инвестиционных возможностях.

🔵Влияние на заемщиков и клиентов:
Клиенты и заемщики Credit Suisse могут столкнуться с трудностями в получении кредитов или доступе к своим счетам, что также может сказаться на их финансовом положении и благосостоянии.

Ждём открытия рынка в США через 2 часа, чтобы понять, куда поедем. Пока что вчерашнее позитивное движение в крипте душится самым наглым образом.