Какие операции оказывают существенное влияние на блок по 115 ФЗ?
(по состоянию на декабрь 2025)
💬 7 основных критериев:
1. Частота: более 30 операций с разными физлицами за день.
2. Суммы: систематический оборот более 100 000 ₽ в день или 1 млн ₽ в месяц в переводах между физлицами.
3. Скорость: быстрое зачисление и списание средств в течение 12 часов.
4. Остаток: на счете регулярно (в конце дня) остается менее 10% от дневного оборота.
5. Количество контрагентов: более 10 разных физлиц в день или 50 в месяц.
6. Отсутствие бытовых платежей: среди операций нет оплаты коммуналки, связи, товаров или услуг для жизни.
7. Совпадение устройств: вход в банк с одного устройства под разными именами (+разные приложения одного банка на одном устройстве).
При совпадении любых двух – шанс на блокировку аналитической сетью увеличивается на 90%.
При этом, существуют коэффициенты «в плюс», например зарплатный проект от 6 месяцев, перекрывающий ежемесячную расходную часть – как наиболее значительный фактор. Так же учитываются депозиты, премиум статусы и история обращений.
(по состоянию на декабрь 2025)
1. Частота: более 30 операций с разными физлицами за день.
2. Суммы: систематический оборот более 100 000 ₽ в день или 1 млн ₽ в месяц в переводах между физлицами.
3. Скорость: быстрое зачисление и списание средств в течение 12 часов.
4. Остаток: на счете регулярно (в конце дня) остается менее 10% от дневного оборота.
5. Количество контрагентов: более 10 разных физлиц в день или 50 в месяц.
6. Отсутствие бытовых платежей: среди операций нет оплаты коммуналки, связи, товаров или услуг для жизни.
7. Совпадение устройств: вход в банк с одного устройства под разными именами (+разные приложения одного банка на одном устройстве).
При совпадении любых двух – шанс на блокировку аналитической сетью увеличивается на 90%.
При этом, существуют коэффициенты «в плюс», например зарплатный проект от 6 месяцев, перекрывающий ежемесячную расходную часть – как наиболее значительный фактор. Так же учитываются депозиты, премиум статусы и история обращений.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🥰2
Telegram предлагает вход по ключам Passkey. Теперь вместо SMS можно использовать отпечаток пальца, Face ID или PIN-код — ключ хранится только на устройстве и не требует паролей.
Подписаться
Подписаться
😁7❤3
Состояние богатейших россиян с начала года выросло почти на $18 млрд.
Состояние богатейших российских бизнесменов на начало декабря выросло на $17,875 млрд и составило $306,5 млрд, подсчитал Bloomberg.
Всего по состоянию на понедельник, 1 декабря, в рейтинг миллиардеров вошел 21 россиянин.
На первых трех строчках в списке богатейших россиян на начало декабря оказались:
- Владимир Потанин, один из основных владельцев компании «Норникель». С начала года его состояние увеличилось на $1,67 млрд, до $29,5 млрд;
- Алексей Мордашов, основной бенефициар «Северстали». С начала года его состояние увеличилось на $2,57 млрд, до $25,8 млрд.
- Владимир Лисин, председатель совета директоров НЛМК. Его состояние сократилось на $3,07 млрд, до $22,8 млрд.
Кто разбогател больше всех
Сильнее других россиян с начала 2025 года разбогател Алишер Усманов, основатель холдинга USM, который управляет активами в сфере металлургии, горной добычи, телекоммуникаций и технологий, в том числе «Металлоинвестом» и оператором «МегаФон». Состояние Усманова выросло на $5,32 млрд, до $18,5 млрд.
На втором месте по приросту капитала — основатель Уральской горно-металлургической компании (УГМК) Искандер Махмудов. Его состояние с начала 2025 года выросло на $4,43 млрд, до $7,56 млрд.
Третью позицию занял председатель совета директоров ГК «Ренова» Виктор Вексельберг. По подсчетам агентства, его состояние с начала года увеличилось на $3,02 млрд — до $10,3 млрд.
Чье состояние уменьшилось.
Всего в рейтинге шесть российских миллиардеров, состояние которых сократилось с начала 2025 года. По подсчетам Bloomberg, сильнее всего уменьшилось с начала года состояние председателя совета директоров НЛМК Владимира Лисина, его капитал сократился на $3,07 млрд, до $22,8 млрд.
Состояние основателя нефтяной компании ЛУКОЙЛ Вагита Алекперова уменьшилось на $2,58 млрд, до $22,7 млрд. В то же время капитал основателя «Еврохима» и СУЭК Андрея Мельниченко снизился на $1,82 млрд — до $18,4 млрд.
Кто еще попал в рейтинг.
Основатель мессенджера Telegram Павел Дуров занял 11-е место среди богатейших российских бизнесменов. Bloomberg оценил его состояние в $13,4 млрд. С начала года оно выросло на $2,44 млрд. По данным агентства, основу состояния Павла Дурова составляет доля в Telegram.
Состояние основательницы Wildberries и главы объединенной компании Wildberries & Russ Татьяны Ким с начала года выросло на $654 млн — до $8,03 млрд. Большая часть состояния Татьяны Ким приходится на ее долю в Wildberries, которая оценивается в 65%. Ким занимает 19-е место в списке богатейших россиян.
В 2024 году общее состояние 25 самых богатых россиян увеличилось на $18,47 млрд. По итогам года первую строчку в рейтинге россиян-миллиардеров занимал крупнейший акционер «Норникеля» Владимир Потанин — его состояние за прошлый год увеличилось на $736 млн, до $31,8 млрд. За прошлый год больше остальных заработал бенефициар НЛМК Владимир Лисин, чье состояние в 2024 году увеличилось более чем на $5 млрд.
Состояние богатейших российских бизнесменов на начало декабря выросло на $17,875 млрд и составило $306,5 млрд, подсчитал Bloomberg.
Всего по состоянию на понедельник, 1 декабря, в рейтинг миллиардеров вошел 21 россиянин.
На первых трех строчках в списке богатейших россиян на начало декабря оказались:
- Владимир Потанин, один из основных владельцев компании «Норникель». С начала года его состояние увеличилось на $1,67 млрд, до $29,5 млрд;
- Алексей Мордашов, основной бенефициар «Северстали». С начала года его состояние увеличилось на $2,57 млрд, до $25,8 млрд.
- Владимир Лисин, председатель совета директоров НЛМК. Его состояние сократилось на $3,07 млрд, до $22,8 млрд.
Кто разбогател больше всех
Сильнее других россиян с начала 2025 года разбогател Алишер Усманов, основатель холдинга USM, который управляет активами в сфере металлургии, горной добычи, телекоммуникаций и технологий, в том числе «Металлоинвестом» и оператором «МегаФон». Состояние Усманова выросло на $5,32 млрд, до $18,5 млрд.
На втором месте по приросту капитала — основатель Уральской горно-металлургической компании (УГМК) Искандер Махмудов. Его состояние с начала 2025 года выросло на $4,43 млрд, до $7,56 млрд.
Третью позицию занял председатель совета директоров ГК «Ренова» Виктор Вексельберг. По подсчетам агентства, его состояние с начала года увеличилось на $3,02 млрд — до $10,3 млрд.
Чье состояние уменьшилось.
Всего в рейтинге шесть российских миллиардеров, состояние которых сократилось с начала 2025 года. По подсчетам Bloomberg, сильнее всего уменьшилось с начала года состояние председателя совета директоров НЛМК Владимира Лисина, его капитал сократился на $3,07 млрд, до $22,8 млрд.
Состояние основателя нефтяной компании ЛУКОЙЛ Вагита Алекперова уменьшилось на $2,58 млрд, до $22,7 млрд. В то же время капитал основателя «Еврохима» и СУЭК Андрея Мельниченко снизился на $1,82 млрд — до $18,4 млрд.
Кто еще попал в рейтинг.
Основатель мессенджера Telegram Павел Дуров занял 11-е место среди богатейших российских бизнесменов. Bloomberg оценил его состояние в $13,4 млрд. С начала года оно выросло на $2,44 млрд. По данным агентства, основу состояния Павла Дурова составляет доля в Telegram.
Состояние основательницы Wildberries и главы объединенной компании Wildberries & Russ Татьяны Ким с начала года выросло на $654 млн — до $8,03 млрд. Большая часть состояния Татьяны Ким приходится на ее долю в Wildberries, которая оценивается в 65%. Ким занимает 19-е место в списке богатейших россиян.
В 2024 году общее состояние 25 самых богатых россиян увеличилось на $18,47 млрд. По итогам года первую строчку в рейтинге россиян-миллиардеров занимал крупнейший акционер «Норникеля» Владимир Потанин — его состояние за прошлый год увеличилось на $736 млн, до $31,8 млрд. За прошлый год больше остальных заработал бенефициар НЛМК Владимир Лисин, чье состояние в 2024 году увеличилось более чем на $5 млрд.
😁3🤡1
Лариса Долина - Кудэльман считает, что Гой (покупательница ) ее квартиры не проявила разумную осмотрительность
Певица заявила, что Полина Лурье должна была обратить внимание на возможные риски при сделке, а она проигнорировала все сопутствующие сделке обстоятельства, очевидно свидетельствующие об искажении воли истца
Певица заявила, что Полина Лурье должна была обратить внимание на возможные риски при сделке, а она проигнорировала все сопутствующие сделке обстоятельства, очевидно свидетельствующие об искажении воли истца
🤡34💩21
Самый известный побег из тюрьмы
Самый известный побег из действовавшей в 1934—1963 годах американской тюрьмы «Алькатрас», , совершённый 11 июня 1962 года Фрэнком Моррисом и братьями Джоном и Кларенсом Энглинами
Используя ложку, серебро от монеты и украденный мотор от пылесоса, заключенные превратили эти предметы в мини-дрель. В течение года они незаметно сверлили старую, сырую бетонную стену вокруг вентиляции. Работали во время музыкального часа в своем блоке, а дыру маскировали картонной фальшивой стеной
Параллельно они выменивали и крали у других заключенных прорезиненные плащи и ветровки, из которых позже сделали плот и спасательные жилеты. Весла изготовили из фанеры.
Чтобы обмануть охранников и отложить момент обнаружения побега, беглецы смастерили из папье-маше манекены с головами, украшенными настоящими человеческими волосами, которые тайно добыли в тюремной парикмахерской.
Скинь другу и подпишись
Самый известный побег из действовавшей в 1934—1963 годах американской тюрьмы «Алькатрас», , совершённый 11 июня 1962 года Фрэнком Моррисом и братьями Джоном и Кларенсом Энглинами
Используя ложку, серебро от монеты и украденный мотор от пылесоса, заключенные превратили эти предметы в мини-дрель. В течение года они незаметно сверлили старую, сырую бетонную стену вокруг вентиляции. Работали во время музыкального часа в своем блоке, а дыру маскировали картонной фальшивой стеной
Параллельно они выменивали и крали у других заключенных прорезиненные плащи и ветровки, из которых позже сделали плот и спасательные жилеты. Весла изготовили из фанеры.
Чтобы обмануть охранников и отложить момент обнаружения побега, беглецы смастерили из папье-маше манекены с головами, украшенными настоящими человеческими волосами, которые тайно добыли в тюремной парикмахерской.
Скинь другу и подпишись
❤11👏7👍2🫡1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Много пишешь о себе — помогаешь ФСБ. И налоговой. А номерок то какой, напоминает запрещенную экстремистскую организацию?
🤣33
❗️Принятых мер в сфере демографии недостаточно, рождаемость продолжает снижаться, — Путин.
Также Путин заявил, что необходимо усилить контроль за обращением наличных денег.
Также Путин заявил, что необходимо усилить контроль за обращением наличных денег.
🤣42🤡5😭2😈1🙉1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Холодная лапша «парень», дом моих носков, обмен валють
Ничего необычного — просто нейминг китайских магазинов, владельцы которых решили воспользоваться переводчиком.
👍10❤2
Работник на Камазе врезался в ВМW X5. Работодатель выплатил 570 т. р. и решил взыскать их с работника. Что решили суды?
По закону за действия сотрудника отвечает работодатель, но потом он может взыскать ущерб с самого работника. А что делать, если сумма в разы превышает зарплату? Ниже — показательный пример.
Что случилось?
Водитель КамАЗа, гражданин Б., нарушил ПДД и спровоцировал ДТП с BMW X5.
Общий ущерб составил почти миллион рублей. Часть покрыла страховка, но работодателю пришлось выплатить владельцу BMW еще 570 тысяч рублей из собственных средств.
После этого работодатель обратился в суд: раз водитель виноват, значит он и должен вернуть эти деньги.
Что решили суды?
Формально закон (ст. 1081 ГК РФ) действительно позволяет работодателю взыскать с работника сумму возмещения. Но суд посчитал, что взыскивать все.
Б. в свою защиту ссылался еще и на то, что работодатель не провел обязательную проверку и даже не запросил у него объяснений, как того требует Трудовой кодекс. Эти доводы суд в расчет не взял, но уменьшил размер взыскания до одной среднемесячной зарплаты.
Так как данные о зарплате стороны не предоставили, за основу взяли среднюю по региону — 48 тысяч рублей.
Работодатель пошел оспаривать и добился своего. Апелляция решила, что оснований для снижения суммы нет: у Б. есть стабильный доход, иждивенцев нет, значит он может компенсировать ущерб полностью.
В итоге с него взыскали 570 тысяч рублей. Кассация поддержала.
Что сказал Верховный суд?
Работодатель действительно нарушил процедуру: обязан был запросить объяснение и провести проверку причин ущерба, но этого не сделал. А кроме того, апелляция ошибочно исключила возможность снижения суммы взыскания.
Дело отправили на новое рассмотрение (Определение Верховного суда по делу N 18-КГ23-55-К4).
При новом круге апелляция уже учла выводы: да, работодатель не выполнил обязательные требования, и да, решение первой инстанции было правильным.
Аргумент работодателя о том, что «процедура не имеет значения, ведь размер ущерба и так известен», суд не принял.
В итоге решение первой инстанции оставили в силе: с работника взыскивается не 570 тысяч, а только 48 тысяч рублей — размер одной средней зарплаты (Определение Краснодарского краевого суда по делу N 33-28811/2023).
По закону за действия сотрудника отвечает работодатель, но потом он может взыскать ущерб с самого работника. А что делать, если сумма в разы превышает зарплату? Ниже — показательный пример.
Что случилось?
Водитель КамАЗа, гражданин Б., нарушил ПДД и спровоцировал ДТП с BMW X5.
Общий ущерб составил почти миллион рублей. Часть покрыла страховка, но работодателю пришлось выплатить владельцу BMW еще 570 тысяч рублей из собственных средств.
После этого работодатель обратился в суд: раз водитель виноват, значит он и должен вернуть эти деньги.
Что решили суды?
Формально закон (ст. 1081 ГК РФ) действительно позволяет работодателю взыскать с работника сумму возмещения. Но суд посчитал, что взыскивать все.
Б. в свою защиту ссылался еще и на то, что работодатель не провел обязательную проверку и даже не запросил у него объяснений, как того требует Трудовой кодекс. Эти доводы суд в расчет не взял, но уменьшил размер взыскания до одной среднемесячной зарплаты.
Так как данные о зарплате стороны не предоставили, за основу взяли среднюю по региону — 48 тысяч рублей.
Работодатель пошел оспаривать и добился своего. Апелляция решила, что оснований для снижения суммы нет: у Б. есть стабильный доход, иждивенцев нет, значит он может компенсировать ущерб полностью.
В итоге с него взыскали 570 тысяч рублей. Кассация поддержала.
Что сказал Верховный суд?
Работодатель действительно нарушил процедуру: обязан был запросить объяснение и провести проверку причин ущерба, но этого не сделал. А кроме того, апелляция ошибочно исключила возможность снижения суммы взыскания.
Дело отправили на новое рассмотрение (Определение Верховного суда по делу N 18-КГ23-55-К4).
При новом круге апелляция уже учла выводы: да, работодатель не выполнил обязательные требования, и да, решение первой инстанции было правильным.
Аргумент работодателя о том, что «процедура не имеет значения, ведь размер ущерба и так известен», суд не принял.
В итоге решение первой инстанции оставили в силе: с работника взыскивается не 570 тысяч, а только 48 тысяч рублей — размер одной средней зарплаты (Определение Краснодарского краевого суда по делу N 33-28811/2023).
👍41🤔3❤2
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В США тяночка попыталась ограбить придорожную забегаловку, но не поперло — бабец подошла к громиле за кассой и приставила нож к его животу, но челик просто вытолкал малышку из помещения и послал ее на хуй.
🤣62
В Санкт-Петербурге тюрьму "Кресты" превратят в гостиничный комплекс с музеем и гастроулицей
Объект был продан частному инвестору в этом году за 1,135 млрд рублей. На территории бывшего СИЗО планируется разместить отель, мультимедийный музей "Кресты", гастрономическую улицу с кафе и ресторанами, а также конгресс-центр и аквакомплекс с бассейном.
Проект предполагает создание около 1200 рабочих мест, а сама территория станет полностью пешеходной и открытой для горожан и туристов, с сохранением храма Святого Александра Невского как доминанты.
Объект был продан частному инвестору в этом году за 1,135 млрд рублей. На территории бывшего СИЗО планируется разместить отель, мультимедийный музей "Кресты", гастрономическую улицу с кафе и ресторанами, а также конгресс-центр и аквакомплекс с бассейном.
Проект предполагает создание около 1200 рабочих мест, а сама территория станет полностью пешеходной и открытой для горожан и туристов, с сохранением храма Святого Александра Невского как доминанты.
А там будет ресторан петушок , где каждому гостю ,помимо баланды ,будут предлагать 2 стула ?
🤣25🤔4🤮2
Бывшую участницу «Дома-2» отправили в колонию за выдуманную беременность.
25-летняя Яна Макарова обманула бизнесмена из Екатеринбурга. она убеждала мужчину, что ждёт от него ребёнка, а затем — что ребёнок родился и серьёзно болен.
С июня 2023 по июль 2024 она выманивала у предпринимателя деньги на содержание малыша, лечение и улучшение жилищных условий. Для убедительности девушка отправляла ему чужие фотографии младенца в реанимации. Общая сумма ущерба превысила 23,4 млн рублей.
Яну признали виновной в мошенничестве. Суд приговорил её к 5 годам колонии, но отсрочил наказание до достижения её ребёнком 14 лет. Также с неё взыскали всю сумму ущерба.
Говорят сейчас рассматривается закон о привлечении к уголовной ответственности по ст. 159 женщин, которые обманывали мужчину на отцовство (когда биологический отец у ребенка другой и мужчина об Этом не знает).
25-летняя Яна Макарова обманула бизнесмена из Екатеринбурга. она убеждала мужчину, что ждёт от него ребёнка, а затем — что ребёнок родился и серьёзно болен.
С июня 2023 по июль 2024 она выманивала у предпринимателя деньги на содержание малыша, лечение и улучшение жилищных условий. Для убедительности девушка отправляла ему чужие фотографии младенца в реанимации. Общая сумма ущерба превысила 23,4 млн рублей.
Яну признали виновной в мошенничестве. Суд приговорил её к 5 годам колонии, но отсрочил наказание до достижения её ребёнком 14 лет. Также с неё взыскали всю сумму ущерба.
Говорят сейчас рассматривается закон о привлечении к уголовной ответственности по ст. 159 женщин, которые обманывали мужчину на отцовство (когда биологический отец у ребенка другой и мужчина об Этом не знает).
👍19🥰8❤6
С 1 января 2026 года вступают в силу жёсткие правила банковского контроля
Приказ ЦБ № ОД-2506 увеличивает число признаков подозрительных операций с 6 до 12. Ключевое изменение — полная автоматизация: одно совпадение с любым критерием ведёт к обязательной приостановке перевода на 2 дня или мгновенному отказу в СБП.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина признаёт, что система даёт много ложных срабатываний, и жалоб на необоснованные блокировки стало больше. Фактически это подход «сначала заблокируем, потом разберёмся».
Приказ ЦБ № ОД-2506 увеличивает число признаков подозрительных операций с 6 до 12. Ключевое изменение — полная автоматизация: одно совпадение с любым критерием ведёт к обязательной приостановке перевода на 2 дня или мгновенному отказу в СБП.
Из-за чего блокируют:
— Получатель находится в чёрных списках ЦБ или в госсистеме киберпреступлений (с марта 2026);
— Использование устройства, ранее замеченного в мошеннических схемах;
— Нетипичное поведение клиента (время, сумма, геолокация);
— Получатель фигурирует во внутренних антифрод-системах банка или является фигурантом уголовного дела о мошенничестве;
Новые критерии:
— Подозрительные звонки/SMS за 6 часов до перевода;
— Использование VPN (вы серьезно?), прокси или вредоносного ПО;
— Смена номера телефона или SIM-карты менее чем за 48 часов;
— Внесли наличные через банкомат по цифровой карте и сразу перевели больше 100 тысяч рублей за границу;
— Получили больше 200 тысяч рублей со своего же другого счета и в течение суток отправили их по СБП контакту, которому не переводили полгода.
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина признаёт, что система даёт много ложных срабатываний, и жалоб на необоснованные блокировки стало больше. Фактически это подход «сначала заблокируем, потом разберёмся».
💩24❤4
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
После скандала с Ларисой Долиной в сети вспомнили о репортаже 1997 года о том, что Филипп Киркоров заработал $2 тыс. в год.
🤣10