продолжение предыдущего поста

Вопросы бизнесмена:

10. Что такое смарт-контракты и Рикардианские контракты?

11. Разумно ли держать криптовалюты в инвестиционном портфеле?

12. Как ослабление рубля отразится на моем криптовалютном портфеле?

13. Как к криптовалютам относятся регуляторы в мире? Они действительно рассматривают криптовалюты и так серьезно относятся к этой теме?

14. Криптовалютами можно торговать на биржах? По какому графику они работают? Что такое DEX?

15. Долгосрочные тренды в криптовалютах. Какой потенциал роста у криптовалютного рынка?

16. Реально ли, что в лучших университетах мира есть курсы по криптовалютам и технологии блокчейн?

17. На сколько большие средства вкладываются в майнинг криптовалют? Желательно увидеть какие-то примерные цифры.

18. Много ли собирают на ICO?

19. Можно ли заработать на инвестициях в ICO?

20. Какой инвестиционной стратегии придерживаешься в криптовалютах? Какие прошлые результаты?

Мои ответы: https://telegra.ph/Kriptovalyutnoe-budushchee-chast-II-06-20

Repeat: если среди вашего окружения есть люди, которые продолжают скептически относиться к криптовалютам, то вы можете отправить им эти тексты. Чтение материала должно занимать у человека от 15 до 30 минут примерно и в идеале “заряжать” чтеца импульсом для дальнейшего изучения криптовалютной отрасли. Думаю, что текст будет интересен и тем, кто уже давно в крипте. В заметках есть достаточно много кратких тезисов о текущем состоянии индустрии, ссылки на крутые сервисы, обучающие ролики и другие полезности.

p.s. в тексте есть какие-то неточности? Можно смело мне об этом сказать в боте: @onlypreico_bot

Fidelity провели опрос среди 400+ институциональных инвесторов (пенсионные фонды, family офисы, хедж фонды, endowment фонды и другие крупные участники) касательно криптовалют.

Небольшая справка про Fidelity: https://ru.wikipedia.org/wiki/Fidelity_Investments

Отчет доступен по ссылке: https://www.fidelity.com/bin-public/060_www_fidelity_com/documents/press-release/institutional-investments-in-digital-assets-050219.pdf (вышел 2 мая 2019 года).

Тезисы:
🔸 22% институциональных инвесторов уже имеют криптовалюты или активы на их основе в своих портфелях;
🔸 72% из тех, кто инвестировал, предпочитают покупать инвестиционные продукты на основе цифровых активов;
🔸 57% из тех, кто инвестировал, предпочитают покупать криптовалютные активы напрямую;
🔸 57% из тех, кто инвестировал, предпочитают покупать инвестиционные продукты, которые содержат цифровые активы компаний;
🔸 47% опрошенных считают, что цифровые активы являются новым инвестиционным трендом;
🔸 46% опрошенных считают низкую корреляцию цифровых активов с другими активами одной из наиболее привлекательных инвестиционных характеристик;
🔸 Финансовые консультанты (74%) и семейные офисы (80%) благоприятно оценивают характеристики цифровых активов;
🔸 40% опрошенных собираются наращивать криптовалютные активы в ближайшие 5 лет.

Если ваш финансовый или банковский консультант советует вам быть подальше от криптовалют, то покажите ему исследование компании Fidelity, у которой размер активов под управлением свыше 2 триллионов долларов. Есть у меня гипотеза, что эти парни разбираются в инвестициях чуть лучше "того парня из xxxБанка".

Подведём итоги первого полугодия по базовым портфелям, опубликованным в начале года.

1️⃣ Портфель на Московской Бирже +6.77%. Индекс ММВБ за этот же период +16.74%. Акции опережают рост золота и облигаций. У нас портфель сбалансированный. Растём более плавно. За первое полугодие произошел выкуп акций Мегафон у миноритариев. Освободившуюся сумму направляем в ФСК ЕЭС.

2️⃣ Глобальный портфель из ETF +16.51% в долларах. Индекс S&P500 за этот же период +17.35%.

3️⃣ Криптовалютный портфель +202.7% в долларах. Капитализация всего рынка за этот же период выросла на 148.78%, цена BTC выросла на 188.7%. Опережаем рынок благодаря Holo и Chainlink.

Общий итог умеренного инвестора: +22.67% в рублях за шесть месяцев. Доля активов на Московской Бирже - 40%, доля в зарубежных ETF - 50%, доля криптовалют - 10%.

Общая расчетная таблица находится здесь. Её можно скопировать себе и изменять данные на свое усмотрение.

За базовым криптовалютным портфелем можно следить здесь: http://portfolio.icodrops.com/share/5zw1oyq

Также я собрал альтернативный портфель на второе полугодие 2019 года. Он более рискован с одной стороны, с другой стороны имеет отличный потенциал роста. Для удобства вбил условную $1000, чтобы можно было следить за доходностью. Доступен всё там же: http://portfolio.icodrops.com/share/5zw1oyq (вкладка Altcoin Monster). Его состав:

Bitcoin - доля 20%;

Holo - доля 15%;

Ethereum - доля 5%;

Theta - доля 4%;

Qash - доля 4%;

Horizen - доля 4%;

Tael - доля 4%;

Fetch - доля 4%;

Huobi Token - доля 4%;

Zilliqa - доля 4%;

IOST - доля 4%;

BitTorrent - доля 4%;

Elastos - доля 4%;

Gate - доля 4%;

Tron - доля 4%;

Cardano - доля 4%;

Bitsdaq - доля 4%;

Kambria - доля 4%.

Вы можете продолжать держать и базовый портфель. Если вы считаете, что надо обновить активы, то присмотреть к новому составу.

Удивительно, что около трети подписчиков получили минус по портфелю во время достаточно серьезного роста на рынке. Вот же готовые портфели для вас, подход уже два года доказывает свою эффективность. Нет, надо заниматься шортами, брать маржиналку, вкладывать котлеты в непонятные проекты. Не занимайтесь ерундой. Распределите портфель и периодически ребалансируйте.

Также продолжаем участвовать частью средств в (pre)IEO/ICO. Есть предложение для инвесторов, кто не успевает этим заниматься самостоятельно. Писать в бота: @onlypreico_bot

Децентрализация

Вы когда-нибудь задумывались над термином “децентрализация”? Мы стремимся к ней, но что это означает?

@cryptoEssay по полочкам разложил смыслы этого понятия с разных ракурсов. Процитирую:

«Многие "крептуны и криптоигсперды" часто рассказывают о независимости и децентрализации блокчейн проектов, основывая это только лишь на том факте, что информация криптографически связана в блоки (и будто бы на одном этом основании неизменна), и, что уже значительно реже, ноды хранящие эту информацию равномерно распределены по всему земному шару. На самом же деле эти свойства блокчейн сетей хоть и являются обязательными, но никаким образом не могут быть достаточными.

Есть куда более важным вопросом, ответ на который услышать можно очень редко — и не потому что его скрывают, а потому что он очень сложный и даже при всем желании отсутствует у подовляющего большинства проектов. Это задача управления, governance. То есть, набор задач и поиск эффективных решений способ координации и принятия решений в децентрализованных организациях и системах.

Начнём с определения децентрализации. Тут всё просто — его нет. Даже примерно консенсусного мнения о том, что входит в это понятие. Минимально о чём мы можем договориться это о наличии нескольких уровней в этом определении:

Техническая децентрализация — отсутствие единой точки отказа или контроля сети через исполнение ПО или внесение изменений в репозиторий;

Организационная/политическая децентрализация — отсутствие единого лица или сообщества людей, которое может самовольно или по принуждению повлиять на систему;

Регуляторная децентрализация — отсутствие одной юрисдикции, которая может определять правила и накладывать рамки на работу системы;

Фискальная децентрализация — отсутствие единой, особенно фиатной, денежной системы, на которой строятся экономические отношения между участниками;

Identity децентрализация — отсутствие единой точки отказа через эксплуатацию, подмену и/или имперсонацию.»

Продолжение читайте у автора.

Рекомендую подписаться на Степана, если вы хотите понимать криптовалюты, цифровые сущности и технологии более фундаментально. Его посты всегда заставляют задуматься!

Адопшен приехал из Китая.

https://gojoy.com/en/

Сегодня утром читал в Telegram AMA проекта Gojoy. По-русски его можно назвать автоматизированным сервисом совместных покупок со своим дивидендным токеном.

Примерная модель: потребители совместно делают заказ напрямую у производителя пулом. Получают оптовую цену или даже лучше. Во время покупки также производится эмиссия токена платформы Joy Coin. Токен можно стейкать и получать ежечасно дивиденды от прибыли всех последующих покупок. Сервис распределяет 50% прибыли. Также интересный момент, что впереди запланировано 66 голландских аукционов для инвесторов. Половина средств, полученных от инвесторов, будет также идти держателям токена!

Внутри платформы есть собственный крипто-доллар с обеспечением в банке. Все транзакции прозрачны и аудируемы.

Тема набирает хайп. Потребители, желающие сэкономить и ещё и заработать, с радостью начинают использовать сервис. Объемы продаж уже превышают миллион долларов, а количество пользователей приближается к 200 000. В последние дни ежедневно регистрируется по 10 000+ человек. Собираются конкурировать с Amazon и AliExpress. По бодрому настрою и грамотным ответам Growth Officer на AMA у меня даже сложилось впечатление, что у них получится это сделать.

На первый взгляд, модель мне показалось очень интересной и устойчивой. Класс ещё в том, что эта модель “на ура” зайдет в России. Экономим и зарабатываем!

Предлагаю совместными усилиями разобрать токеномические модели и оценить потенциал роста. Я нашел у проекта 3 достаточно полных документа, с красивой и наглядной инфографикой. Доки размещу в группе: https://news.1rj.ru/str/gojoyru Там же предлагаю продолжить обсуждение проекта, если вас заинтересовала его модель.

Кстати первый голландский аукцион уже в это воскресенье.

​​На BnkToTheFuture открылся вторичный рынок для equity токенов:

https://twitter.com/BankToTheFuture/status/1129328759600013312

Уже есть сделки. Купить можно акции-токены следующих компаний:

BitPay, Kraken, Ripple, Coinbase, Circle, Bitfinex.

Мощный состав. https://bnktothefuture.com/market/spvs

Интересная концепция кошелька для массового пользователя:

https://www.youtube.com/watch?v=mfTyyn6omew&feature=youtu.be

Логика кошелька на смарт-контракте. В презентации есть примеры действий.

Записаться на ранний доступ можно по ссылке: https://argent.link/fiDfGu0h1X

Подготовил небольшой обзор по Gojoy:

https://telegra.ph/Gojoy-07-03

Обсудить, внести конструктивную критику можно в группе: https://news.1rj.ru/str/gojoyru

Список сделок в блокчейн отрасли за июнь:

https://bravenewcoin.com/insights/deal-flow-july-2019

✅ 39 проектов привлекли финансы в классический капитал (equity investment), 27 из них раскрыли объем сделок, он составил 311 миллионов долларов. Utility Settlement Coin (USC) привлекли больше всех - 62 миллиона долларов.

🚀 Всего 5 проектов провели токенсейл. Algorand привлекли на аукционе самую большую сумму среди токенсейлов - 60 миллионов долларов. На самом деле, статистика точно не полная. Как минимум, отсутствуют Gate IEOs. Думаю, что ещё многих данных не хватает.

Пробежался по проектам. Отметил следующие:

https://wp.azarus.io/ - система прогнозов и челленджов во время стримов, крипто-финансовая геймификация в прямом эфире это круто.

https://propy.com/browse/ - платформа для поиска недвижимости и совершения сделок с ней.

https://www.bitrefill.com/ - подарочные карты за криптовалюту. Есть даже варианты для России.

https://icofy.io/ - платформая для ICO/STO, где проект выбирается голосованием. Классная идея, но по платформе есть какой-то фуд в сети.

https://stp.network/ - протокол для токенизации активов. IEO происходило на Bittrex. Придумали интересный механизм выкупа токенов, слежу одним глазом за развитием проекта.

Появился рейтинг TOP-100 влиятельных людей в финансовых технологиях на медиа-пространстве (Linkedin+Twitter): https://www.refinitiv.com/en/top-100-finance-social-media-influencers/

Рейтинг составлен по 4 критериям:

🔸 Количественный показатель: сколько раз их посты появлялись в социальных сетях;
🔸 Релевантность: насколько они сосредоточены на самых обсуждаемых темах в области финансовых технологий;
🔸 Резонанс: вовлеченность людей в их сообщения;
🔸 Охват: количество людей, которых достигают их посты.

У каждого человека есть ссылка на Linkedin и Twitter. Можно пробежаться по профилям и на кого-то подписаться. Авторы рейтинга считают, что это те люди, которые являются лидерами прогресса в финансовом секторе. Будем с ними на одной волне, тем более, там есть представители блокчейн индустрии.

Minter разыгрывают 500 000 BIP (около $50 000). Правила просты:

1️⃣ стартануть бота http://t.me/MinterContestBot?start=76072106

2️⃣ подписаться на 2 канала @MinterNetwork и @DeCenter

3️⃣ отправить адрес кошелька для получения выигрыша.

Что может быть проще? Попробовать стоит!

За каждого приглашённого друга дарят 10 BIP (около $1).

Вышел отчет Grayscale (крупнейший управляющий цифровыми валютами, AUM 2.7 миллиарда долларов) за второй квартал. Отмечу ключевые моменты:

🔸 За второй квартал вложено 84.8 миллиона долларов, при этом 84% инвестиций пришли от институционалов;

🔸 В первом квартале в основном вкладывали только в BTC (99%), во втором квартале начинают вкладывать потихоньку в альты (24% вложений). При этом вкладывать, можно сказать, начали только в июне;

🔸 Объем средств под управлением достиг 2,7 миллиардов долларов, что всего на 22% меньше пикового значения. Так можно и обновить хаи.

Ознакомиться с полным отчетом на 18 страниц можно по ссылке: https://www.dropbox.com/s/e14i08krnmo1sf3/Grayscale-Digital-Asset-Investment-Report-Q2-2019-July-19.pdf?dl=0

Попытки фундаментальной оценки токенов:

https://medium.com/fabric-ventures/an-entrepreneurial-investors-take-on-the-utility-of-tokens-beyond-payment-ccef1d5bb376

Небольшой инсайт, который появился в процессе чтения материала.
Ценность токена можно разделить на два больших кластера:

1️⃣ Экономическая ценность, то есть токен позволяет заработать в будущем или сократить издержки в сети.

2️⃣ Управленческая ценность, то есть токен дает право управлять развитием сообщества. С помощью токенов мы голосуем за будущее.

В идеальной токеномической системе проработаны оба кластера. Это очень упрощенная модель. Думаю, что можно и добавить другие кластеры ценности или создать подкластеры. Можно об этом подумать на выходных :)

Написал инструкцию по добыче монет PCX проекта ChainX, который входит в экосистему Polkadot: https://telegra.ph/ChainX-07-21

Очень интересный способ эмиссии монет на основе имеющихся активов. ChainX дает возможность заработать на ваших же биткоинах, при этом ваши биткоины остаются у вас.

BTC лежат у вас на кошельке, а вы дополнительно получаете примерно $5.5 ежедневно с каждого, что в совокупности приведет к дополнительной доходности порядка 5-15% (итоговая годовая сумма будут зависеть от количества задействованных монет в сети).

Также в системе действует эмиссия монет PCX на основе самих PCX. Для этого монеты нужно делегировать кандидату сети. Сейчас доходность такого вида майнинга на уровне 20% в месяц.

Все подробности в инструкции выше. Если у вас что-то не получится, то в русскоязычном сообществе постараются помочь :)

Спасибо @channelcryptor за находку!

Изучил отчет CBINSIGHTS по трендам в блокчейне:

https://www.cbinsights.com/reports/CB-Insights_Whats-Next-In-Blockchain-2019.pdf

Отметил следующие моменты:
🔸 С развитием регуляции классические биржи могут составить существенную конкуренцию криптовалютным биржам. Можно ожидать давление на биржевые токены в будущем;

🔸Производители майнингового оборудования могут испытывать угрозы в связи с изобретением новых алгоритмов консенсуса. В крайнем случае они готовы переключаться в смежные сферы. Например, будут производить оборудование для обработки данных искусственным интеллектом;

🔸 Большим игрокам финансового рынка важны надежные кастодиальные решения в крипте. Возможно, лидером здесь станет Fidelity;

🔸 Консорциумы в крипте в теории должны приблизить mass adoption, но этот процесс долгий и бюрократичный;

🔸 В будущем появятся DAO организации. Провальная попытка создания DAO фонда концептуально показала возможность функционирования таких структур. Нужно подтянуть техническую сторону для устойчивого развития. Работать из любой точки мира и без кнута начальника, с прозрачными и понятными условиями люди обожают.

В целом, изучение таких отчетов помогает понять общий настрой в индустрии и выделить для себя какие-то новые смыслы.

Binance анонсировал новое IEO проекта WINK (ex.Tronbet):

https://launchpad.binance.com/en/lottery/9d34bf0e5d1b49478c3eb7f8de3ccced

Держу токены ANTE с марта этого года, на прошлой неделе они конвертировались в WIN-токены.

Цена на IEO занижена примерно в 4 раза от последней цены токенов ANTE. 3-4 икса можно спокойно ожидать в самом начале, а при возросшем уровне хайпа и больше.

Токеномика новых токенов здесь: https://medium.com/@tronbethelp/ante-win-prepare-for-take-off-353d41b43401

Если кратко, то владельцы токена WIN получают 35% дивидендов с внутренних игр платформы и 28% дивидендов с партнерских даппок. У платформы есть реальные пользователи, а у токена экономическая ценность.

✅Дивидендная доходность по моей статистике:
Март: 10.2%;
Апрель: 7.3%;
Май: 5.6%;
Июнь: 4.7%.

Доходность падает, но есть два положительных момента. Первое, доходность падает, в том числе благодаря небольшому росту цены токена. Второе, в скором времени в дивидендный пул попадут доходы с покера и других партнерских игр.

История цен токена ANTE: https://www.coingecko.com/en/coins/tronbet

Реальные метрики платформы: https://dappradar.com/tron/2/tronbet

Whitepaper: https://cdn.wink.org/pdf/whitepaper_en.pdf (токеномика на 11-17 стр.)

Обзор WINk от Binance Research: https://info.binance.com/en/research/WIN-2019-07-22.html

В будущем ссылки по ANTE окажутся, скорее всего, не валидны в связи с ребрендингом проекта.

Сфера проекта сомнительна для многих, но adoption крипты начинается именно здесь.

Серьезные события планируются заранее!

📍16-17 октября в Москве состоится международный форум Blockchain Life 2019

Blockchain Life 2019 – 4-ый глобальный форум, который готовится принять более 6000 участников из 70+ стран 16-17 октября в Москве. На протяжении двух дней топовые спикеры, частные инвесторы и предприниматели поделятся своими инсайдами и прогнозами о ситуации в блокчейн и криптоотрасли.

Мировые компании: Listing.Help, Binance, BitForex, Jets Capital, Nem, Bitmain, Super Margin и другие лидеры индустрии будут на Blockchain Life 2019.

Купить билет и ознакомиться с программой форума: blockchain-life.com
Успевайте купить билеты до конца месяца, затем цены повысятся! Оптимизируйте свои расходы :)

Я тоже собираюсь посетить форум. Встретимся на Blockchain Life 2019?

Хотите заработать криптовалюту от анонимных Stanford PhDs (я не нашел команду, но пишут о себе так🙃)?

1. Проходим по ссылке: https://minepi.com/cryptoved и устанавливаем приложение на мобильный.
Прямые ссылки на маркеты:
Google Play: https://play.google.com/store/apps/details?id=com.blockchainvault
App Store: https://apps.apple.com/us/app/pi-network/id1445472541
2. Регистрируемся через Facebook (проект набирает хайп, регистрация проходит с глюками, иногда не сразу);
3. Придумываем себе логин, он же будет работать вашей реф.ссылкой;
4. Вводим Invite Code - cryptoved (говорят, что без инвайта не пустят)
5. Выполняем простые задания в приложении.

Посмотрел беглым взглядом токеномику. Основную массу токенов Pi получат ранние пользователи, так как функция эмиссии монет убывающая. Без понятия, выживет ли этот проект в криптовалютной мясорубке, но потратить 5 минут стоит.

Binance выпустил исследование по портфельной стратегии мульти-активного портфеля (бтс + фиатный ETF):

https://info.binance.com/en/research/marketresearch/portfolio-1.html

Пришли к тем же выводам, какие я ещё сделал 2 года назад: корреляция с классическии рынками низкая, криптовалюта увеличивает доходность портфелей при несущественном повышении риска, календарная или триггерная ребалансировка дают примерно те же результаты. И заметьте эффективность измеряется небольшими процентами, ни о каких иксах там нет речи.

Если у современного и разумного инвестора в портфеле нет криптовалют, то он даже рискует больше. В кризис его классический портфель пойдет вниз, а крипта могла бы послужить спасательным кругом.

Календарная или триггерная ребалансировка - особых различий нет. У них триггерная получилась слегка лучше. В другой период календарная выйдет лучше. Мне чисто технически удобнее делать календарную, её и делаю.

Также для себя заметил интересный факт, что фьючерсы на CME имеют достаточно серьезные объемы.