🗣Основные события предыдущей недели

⏺Частные инвесторы в сентябре обновили рекорд активности на Московской бирже

⏺Выступление Э. Набиуллиной на XX Международном банковском форуме

⏺Сбербанк подал иск к Euroclear на 665,6 млн рублей

⏺Бельгия разблокировала активы двух банков под санкциями США

⏺Совкомбанк может провести IPO до конца года

⏺Мосбиржа допустила к торгам акции группы компаний «Астра» с 13 октября

⏺Брокеры выступили против ограничений кредитного плеча для новичков

#новости

🗣Обзор рисков финансовых рынков

Основные тезисы из очередного ежемесячного обзора рисков от ЦБ РФ:

⏺На рынке акций в сентябре положительная динамика предыдущих месяцев сменилась коррекцией. Снижение котировок происходило на фоне продаж нерезидентами из дружественных стран на 32 млрд рублей. Поддержку рынку оказывали физические лица, которые купили акций на 29,4 млрд рублей.

⏺В условиях роста процентных ставок повысился интерес граждан к облигациям федерального займа: в сентябре они осуществили нетто-покупки этих бумаг на 28,1 млрд рублей, что стало максимумом с 2022 года.

⏺Объем рынка корпоративных облигаций увеличился за месяц на 1,3% — на 286 млрд рублей по непогашенному номиналу — и достиг 22,1 трлн рублей. Впервые разместили корпоративные облигации в новой для российского рынка «дружественной» валюте — дирхамах ОАЭ. Индикативные доходности корпоративных облигаций на фоне роста ключевой ставки выросли до 12,94%.

⏺Физические лица купили за месяц валюты на 39,4 млрд рублей. При этом они сохраняли короткие позиции на рынке валютных фьючерсов, что оказывало поддержку курсу рубля. Крупнейшие экспортеры в сентябре увеличили продажи валюты с 7,2 до 9,2 млрд долларов США.

👉Читать подробнее

#новости

⚡️Президент ввел обязательную продажу валютной выручки экспортерами для стабилизации курса рубля

Вводятся 3 основных правила:

1️⃣ Сроком на 6 месяцев для отдельных компаний вводится обязательная репатриация и продажа валютной выручки на российском рынке в объемах и сроках, которые будут установлены правительством.

Соответствующее распоряжение планируют принять в течение 24 часов.

2️⃣Отдельные компании обязаны предоставить в Банк России и Росфинмониторинг индикативные планы-графики инвестирования и продажи иностранной валюты в России.

3️⃣В отдельные компании вводятся уполномоченные представители Росфинмониторинга, в задачи которых входит мониторинг и обеспечение соблюдения правил валютного регулирования.

Сами компании в указе не перечислены, но список эмитентов, попавших под валютный контроль, в целом и так понятен.

#новости

🎼Мошенники стали использовать музыку из рекламных роликов российских банков для имитации работы своих «контакт-центров»

Используя этот прием, они рассчитывают укрепить веру в то, что звонок действительно идет в банк.

👇Вот как это работает:
Злоумышленники осуществляют звонок потенциальной жертве и сбрасывают его, не дожидаясь ответа. Когда собеседник перезванивает неизвестному абоненту и слышит знакомую композицию, то у него появляется чувство уверенности, что он действительно звонит в банк. Далее мошенники действуют по стандартной схеме - в беседу вступает псевдо-сотрудник банка и пытается разными способами получить коды из СМС, логины или пароли для входа в учетную запись онлайн-банка. Получив доступ к счету клиента, мошенники выводят деньги и исчезают.

Напомним простые правила безопасности, которые помогут уберечь ваши средства:
⏺не доверяйте звонкам/сообщениям с незнакомых номеров
⏺вчитывайтесь в СМС от банка
⏺не устанавливайте на персональные устройства неизвестные программы по просьбе третьих лиц
🔵 и изучайте новые техники фишинга

#финбез

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Президент ввел обязательную продажу валютной выручки экспортерами для стабилизации курса рубля

⏺Банк России снизит требования для доступных «неквалам» ETF

⏺Мосбиржа запустила торги акциями группы «Астра»

⏺«Магнит» объявил о выкупе у нерезидентов еще до 7,9% своих акций

⏺Банк «Санкт-Петербург» выиграл суд с Euroclear в Бельгии

⏺Мосбиржа в ближайшие 5 лет будет изучать возможность возвращения к режиму «T+0»

#новости

Брокеры начали подготовку к "справедливому" удержанию налога с дивидендов

По закону инвесторы должны заплатить 13% с дивидендов российских компаний. На данный момент они получают на счет выплаты, уже очищенные от налога.

❗️Сейчас же крупнейшие брокеры (ВТБ, Сбер, и др.) прорабатывают вопрос с регулятором и с ФНС по вопросу того, чтобы взимать с инвестора дивиденды по истечении отчетного периода или при выводе средств со счета. Таким образом инвесторы смогут реинвестировать до "справедливого" удержания налога эти деньги.

Есть хорошие шансы, что данная инициатива будет реализована, но для этого вероятно потребуются изменения в законодательстве, т. к. текущее регулирование пока не позволяет это сделать, как было в случае с купонами по облигациям. 
#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Срок владения «старыми» ИИС для зачета в ИИС-3 будет ограничен 3 годами

⏺В Думу внесли законопроект о вычете по НДФЛ на долгосрочные сбережения граждан

⏺Ozon приступает к добровольному делистингу с биржи NASDAQ

⏺Дума рассмотрит отмену льготы за длительное владение иностранными акциями

⏺Брокеры начали подготовку к «справедливому» налогообложению дивидендов

⏺20 октября на Мосбирже возобновились торги бумагами ВК

Предстоящие события:
❗️27 октября - заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке

#новости

⚡️ЦБ РФ принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п., до 15,00% годовых
#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Банк России повысил ключевую ставку на 200 б.п., до 15%

⏺ВТБ планирует в 2024 году возобновить выплату купонов по субордам

⏺ЦБ допустил депозитарные расписки Ozon к обращению на российском рынке

⏺Мосбиржа допустила к торгам акции сети магазинов Henderson со 2 ноября

⏺На бирже в третьем квартале участились случаи разгона котировок акций

⏺С 23 октября российские банки обязали указывать полную стоимость кредитов в рекламе

⏺Группа ВТБ сообщила о финансовых итогах за 9 месяцев 2023 года

#новости

🗣ЦБ предложил ряд мер, направленных на защиту инвесторов

Эти меры содержатся в проекте «Основных направлений развития финансового рынка РФ на 2024 год и период 2025 и 2026 годов»:

⏺ЦБ предложил обязать ПАО объяснять отклонения от дивполитики. Планируется определить требования к содержанию дивидендной политики публичного общества, установить обязанность по ее утверждению и раскрытию, а также по объяснению акционерам причин отклонения утвержденной дивидендной политики.

⏺ЦБ предложил запретить публичную деятельность, направленную на привлечение инвестиций, любым лицам. Исключением будут лица, имеющие соответствующее законодательное разрешение на такую деятельность.

⏺ЦБ хочет продолжить регулировать деятельность инвестиционных советников. Это связано с услугами, которые близки к инвестиционному консультированию, но по формальным признакам к нему не относятся. Также будет расширено понятие индивидуальной инвестиционной рекомендации.

⏺ЦБ предлагает совершенствовать систему защиты прав «неквалов» на инвестиционных платформах. В том числе проработать вопрос внедрения тестирования неквалифицированных инвесторов на краудинвестинговых платформах при приобретении ими акций.

⏺ЦБ предлагает проработать вопрос о расширении своих полномочий по определению финансовых продуктов, предназначенных для квалифицированных инвесторов. Это позволит защитить граждан, которые в силу сложности продукта не могут понять его ценность.
#новости

☎️ Кому чаще всего звонили мошенники в этом году?

Совсем недавно мы делились с вами новыми схемами. Рассказывали про звонки из «Госуслуг», про то, что мошенники стали использовать музыку из рекламы банков, про «банковские» приложения для проверки смартфонов.

Продолжаем держать руку на пульсе, а сегодня поделимся с Вами статистическими данными.

Пол
По данным исследования ВТБ, женщины чуть чаще подвергались атакам мошенников, - в 50,4% случаев.

Возраст
⏺от 35 до 44 лет - 25,4%
⏺от 45 до 54 лет - 21% (доля клиентов снизилась на 4 п.п.)
⏺от 55 до 64 лет – 17%
⏺от 25 до 34 лет и люди старшего поколения (от 65 лет) – по 14%.

❗️Молодежь стала больше попадаться на уловки мошенников – доля клиентов в возрасте до 25 лет выросла с 4 до 8%.

Место жительства
Большинство «жертв» проживают в Москве (20,4%), Московской области (8,5%) и Санкт-Петербурге (6,6%).

Мошенническая активность также высока в Новосибирской (3,9%) и Самарской областях (3,5%), Краснодарской крае (3,2%), Свердловской области (3,2%).

Как?
⏺большую часть звонков мошенники совершают с мобильного телефона – 74%
⏺на долю мессенджеров приходится – 20%
⏺с городских номеров – 4%.

💬«Мошеннические атаки могут быть направлены против россиян любого пола, возраста, социального статуса и места жительства. Однако, в первую очередь, злоумышленников привлекают люди среднего возраста, поскольку они много работают и финансово стабильны. Также вдвое вырос показатель по атакам на молодых людей в возрасте до 25 лет. Победить мошенников и уберечь свои деньги помогут, в первую очередь бдительности и финансовая грамотность», – отметил Никита Чугунов, старший вице-президент ВТБ, руководитель департамента цифрового бизнеса.

Специалисты ВТБ подсчитали, что с начала 2023 года в банк поступило 5,3 млн сообщений о звонках мошенников, что на 20% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.
🛡Банку удалось спасти более 9,5 млрд рублей на счетах.

#финбез #втб