🗣Основные события предыдущей недели

⏺В. Путин подписал указ об обмене замороженных активов россиян

⏺Мосбиржа приостановила торги 11 фондами БКС

⏺Совет директоров «Норникеля» рекомендовал акционерам одобрить сплит обыкновенных акций

⏺Совет директоров «Русала» рекомендовал не платить дивиденды за 9 месяцев

⏺TCS Group планирует сменить юрисдикцию

⏺ВТБ первым публично представил трансграничные B2B- переводы в цифровых рублях

⏺Создатель системы распознавания лиц «Папилон» задумался о выходе на IPO

#новости

🤝 Форум розничных инвесторов

4 декабря 2023 года в Москве состоится Форум «Розничный инвестор: новое время – новые возможности».

Тематика Форума посвящена актуальным вопросам сегодняшнего дня: угрозам и вызовам фондового рынка, защите интересов розничных акционеров, безопасности инвестиций и лучшим практикам корпоративного управления.

Гостями форума станут представители Банка России, Минфина, Миниэкономразвития, публичных компаний, эксперты рынка ценных бумаг, ведущие блогеры.

Участники смогут лично пообщаться с представителями эмитентов и принять участие в мастер-классах успешных инвесторов и представителей профессионального сообщества.

⏺ Участие в Форуме бесплатное, но требуется предварительная регистрация.

🌐 Подробная информация о Форуме на сайте Ассоциации Розничных Инвесторов: https://ари.рф/forum/

До встречи!

❗️Важно. 1 декабря — срок уплаты личных налогов

Напоминаем о необходимости уплаты имущественных налогов:
⏺земельный
⏺транспортный
⏺налог на имущество

Им облагаются дома, комнаты, квартиры, объекты незавершенного строительства, гаражи и даже парковочные места.

Если не уплатить имущественный налог в срок, то со 2 декабря начнут начислять пени. За каждый день просрочки — 1/300 ставки ЦБ.

❗️Не менее важно: 1 декабря - срок уплаты НДФЛ.

Напоминаем, что НДФЛ в уплате может возникнуть:
⏺при получении дохода в натуральной форме (подарок, приз);
⏺при отсутствии на брокерском счете денежных средств для удержания налога;
⏺при превышении доходов 5 млн руб. со всех доходов за календарный год (зарплата + ценные бумаги, либо доходы от разных организаций).

Напоминаем, что в «Личном кабинете налогоплательщика для физических лиц» Вам должно прийти Уведомление от налогового органа, на основании которого Вам необходимо самостоятельно уплатить налоги.
#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺ЦБ представил профучастникам концепцию разблокировки иностранных бумаг

⏺Банк России принял решение не продлевать ряд послаблений для банков

⏺СМИ узнали о планах продажи Яндексом всего бизнеса в России

⏺Зампред Банка России заявила о готовности и дальше повышать ключевую ставку

⏺«Магнит» объявил результаты дополнительного предложения о выкупе акций у иностранных держателей

⏺СПБ Биржа 17 ноября начала проведение расчетов по зависшим после санкций сделкам

⏺АКРА отозвало кредитные рейтинги Белоруссии

#новости

🗣Банк России утвердил поправки в базовый стандарт для инвестиционных советников

Обновленная редакция базового стандарта дает новое определение индивидуальной инвестиционной рекомендации (ИИР) — оно учитывает сложившиеся на рынке практики.

Сейчас в некоторых случаях инвесторы получают рекомендации, за которые советник не несет ответственности, потому что использует дисклеймер «не является инвестиционной рекомендацией».

❗️Теперь ИИР будет считаться информация, если в ней есть указание, что финансовый инструмент соответствует целям клиента, его риск-аппетиту и желаемой доходности. Либо информация содержит прямое указание, что это ИИР. Чтобы инвестор понимал, когда он получает рекомендацию, а когда нет, советнику рекомендуется маркировать предоставляемую информацию, указывая ее тип: аналитическая, рекламная или маркетинговая.

Стандарт также определяет требования к дисклеймеру — он должен быть написан удобочитаемым шрифтом.
#новости

⚠️«Курсы для аналитиков» - очередная схема обмана

Делимся с вами новой схемой, при которой злоумышленники предлагают получить работу в качестве аналитиков.

На самом деле «жертву» обучают торговле на финансовом и валютном рынках, затем обманом предлагают вложить в проект собственные и кредитные средства, но вывести «заработок» человек уже не сможет – средства пропадают.

❓Как это происходит
Мошенники обзванивают соискателей работы по объявлениям рекрутинговых компаний и предлагают должность специалиста отдела аналитики. На собеседовании в арендуемом офисе рассказывают о должностных обязанностях, в которые входит составление аналитических отчетов, в том числе возможность работы в дистанционном формате из дома. Для этого просят пройти бесплатное обучение в офисе компании-однодневки. Во время практических занятий кандидату показывают, как происходит торговля на финансовом и валютном рынках, как можно на этом быстро заработать. После чего регистрируют его на одной из таких платформ. Все обучение проходит в непринужденной атмосфере, а кураторы старательно завоевывают доверие людей и аккуратно выясняют материальное положение и наличие кредитов.

В последний день обучения куратор предлагает внести денежные средства на счет, чтобы получить доход. Если у собеседника нет денег, то его начинают уговаривать взять кредит в банке или даже получить деньги под залог имеющейся квартиры. После этого «жертву» просят отдать деньги одному из работников офиса или специальному курьеру для внесения их на несуществующий счет или криптокошелек.

История с торгами на финансовом и валютном рынках повторяется до тех пор, пока клиент не уходит в минус или не догадывается, что попал на уловку мошенников.

❗️А мы напоминаем, что при оформлении кредита (даже если его попросил оформить работодатель для того, чтобы вложить в какой-либо проект), ответственность за возвращение долга банку по закону, лежит на самом клиенте.
#финбез

⏳Меньше 2 месяцев до введения ИИС-3

В ноябре 2023 года Госдума приняла в первом чтении законопроект, который с 1 января 2024 года позволит открывать долгосрочный индивидуальный инвестиционный счет третьего типа (ИИС-3).

Напомним, что известно на данный момент:

⏺Срок для получения права на налоговый вычет будет поэтапно увеличиваться с 5 до 10 лет после 3-х лет действия 5-летнего (с 2027г. - 6 лет, с 2028г. - 7 лет и тд).

❗️Единственный случай, когда можно будет вывести деньги: дорогостоящее лечение (но брокер будет сам переводить деньги на счет медицинской организации).

⏺Можно трансформировать уже открытый ИИС-1/ИИС-2 в ИИС-3 при этом их сроки будут зачтены, но не более 3-х лет.

⏺Можно открыть до 3-х договоров одновременно, но перенос убытка с одного счета на другой, в целях оптимизации налогообложения, будет невозможен.

⏺Держать счет первого типа пустым и пополнить для получения льготы в конце года, уже не получится: брокеры будут применять более строгие критерии.

❗️Напоминаем, что до конца года еще можно открыть ИИС-1 и ИИС-2. Но если все-таки в 2024 году захотите открыть ИИС-3, у вас не должно быть открытых счетов первого и второго типа.
#новости #ликбез

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Банк России утвердил поправки в базовый стандарт для инвестиционных советников

⏺Минфин подготовил проект постановления, запрещающего покупку иностранных бумаг на ИИС

⏺ЦБ обязал рейтинговые агентства раскрывать все присвоенные рейтинги

⏺ЦБ установил единые правила раскрытия информации для всех профессиональных участников рынка ценных бумаг

⏺«Полиметалл» объявил о намерении обменять заблокированные акции на новые

⏺«Магнит» выкупил 29,7% своих акций у инвесторов-нерезидентов

⏺На Мосбирже 22 ноября начались торги акциями «Южуралзолота»

#новости

В Думу внесли законопроект о реформе критериев статуса квалифицированного инвестора

👉 Важный (ввиду последних событий) документ был размещен сегодня утром в электронной базе данных парламента.

Стать «квалом» можно будет, если человек отвечает одному из требований:

⏺Имеет определенное образование или ученую степень (параметры которых установит регулятор).

⏺Имеет опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, в российской или иностранной организации.
Сколько именно должен проработать в этой должности человек – установит ЦБ. Этот срок может различаться в зависимости от наличия у инвестора образования или ученой степени.

⏺Имеет опыт работы в должности, при назначении на которую требовалось согласование Банка России.

⏺Совершал сделки определенными ценными бумагами и деривативами.
Период, инструменты, их количество и цену также устанавливает ЦБ. Этот показатель также может различаться в зависимости образования или ученой степени.

⏺Размер имущества и дохода. Его объем также устанавливает ЦБ и показатель может различаться в зависимости образования или ученой степени, а также подтверждения брокером, УК и форекс-дилером наличия у инвестора знаний о рынке (что именно должен будет знать этот инвестор – подготовит НАУФОР).

⏺Имеет квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации. Порядок также устанавливает регулятор.

⏺Имеет не менее одного из сертификатов или аттестатов, перечень которых установлен ЦБ.

Что по «неквалам»
Законопроектом также предусматривается увеличение со 100 до 300 тысяч рублей порога «последнего слова», в рамках которого неквалифицированный инвестор может совершить сделку, требующую прохождения тестирования, даже в случае отрицательного результата такого теста.

❗️Напомним, что инвесторы, которые уже признаны «квалами», сохранят этот статус после вступления в силу закона.

#новости

🗣 Основные события предыдущей недели

🔵 В Госдуму внесен законопроект о реформе критериев квалификации инвесторов

⏺Генеральный директор СПБ Биржи заявил об отсутствии планов по банкротству и ликвидации

⏺Инвесторы впервые получили доступ к заблокированным с 2022 года ПИФам

⏺Мосбиржа включит акции Совкомбанка в список допущенных к торгам с 15 декабря

⏺«Софтлайн» объявил о начале SPO на Мосбирже

⏺«Мосгорломбард» объявил о планах провести IPO в начале декабря

#новости

⏺Прямая трансляция Форума розничных инвесторов

Сегодня, 4 декабря, в пресс-центре «Россия Сегодня» проходит Форум розничных инвесторов (здесь писали о нем подробно).

Первая сессия уже в самом разгаре!

Подключайтесь и смотрите трансляцию на сайте АРИ

⚡️Владимир Путин предложил страховать долгосрочные ИИС

«Механизм страхования нужно распространить на долгосрочные индивидуальные инвестиционные счета. Здесь максимальная сумма страховки, страхового покрытия, может составлять ₽1,4 млн на человека, то есть столько же, как при страховании банковских вкладов», — заявил президент на инвестиционном Форуме ВТБ «Россия зовет!».

Ранее Госдума отклонила законопроект, предлагающий такой механизм, из-за несогласия ЦБ и брокеров.

#новости

Итоги глобального инвестиционного форума ВТБ "РОССИЯ ЗОВЕТ!"

Впервые после пандемии мероприятие прошло в очном формате. В нем приняли участие около 300 иностранных представителей из 20 стран.

Традиционно, на форуме было много интересных заявлений от представителей власти и бизнеса. Вот некоторые из них:

Владимир Путин:
⏺Многие иностранные предприятия, организации, несмотря на давление своих правительств, своих чиновников, заявили, что хотят и дальше работать в нашей стране.

⏺Нужно дать ход [...] вложениям, развивать современную финансовую инфраструктуру, создавать эффективные каналы трансформации корпоративных сбережений в инвестиции. Я обращаю на это внимание и правительства, и Центрального банка, и наших институтов развития.

⏺Правительству и Банку России нужно обратить, безусловно, повышенное внимание на этот сегмент, в том числе нужно упростить эмиссию ценных бумаг небольших, динамично растущих компаний, причем не только на бирже, но и на инвестплатформах, где частные инвесторы могут стать настоящими совладельцами перспективных стартапов.

Эльвира Набиуллина:
⏺Посмотрим, как будет развиваться дальше ситуация, но уверена, что те ограничения [для иностранных инвесторов], которые сегодня есть, будут постепенно уходить. И в этом, я вас уверяю, финансово-экономический блок заинтересован полностью.

⏺Ограничений валютных должно быть по минимуму, потому что они создают дополнительные издержки для бизнеса […] На наш взгляд, должны остаться те валютные ограничения, которые связаны, по сути дела, с двумя элементами. Первое — это зеркальные ограничения. Против нас были введены санкции, и часть ограничений носит зеркальный характер и относится, соответственно, к так называемым недружественным странам. Дружественных стран это не должно касаться ни в коей мере. И второе — у нас есть валютный контроль, связанный с сомнительными операциями, но это традиционный анализ природы тех или иных операций по движению капитала.

⏺Я бы хотела предостеречь нас от слишком широкого применения льготных программ, потому что чем больше льготных программ, тем мы вынуждены поддерживать более высокую ставку для всех остальных. Те, кто получают дешевые кредиты, — избранные, за эти кредиты платят все остальные. И мы можем войти в порочный круг, когда есть искушение на высокую ключевую ставку отреагировать расширением льготных программ.

Заместитель президента-председателя правления банка ВТБ Георгий Горшков
⏺ВТБ завершит интеграцию «Открытия» к концу 2024 года. Постепенный перевод сети отделений «Открытия» под бренд ВТБ начнется в декабре 2023 года, а целиком процесс интеграции завершится к концу 2024-го.

#новости

🗣Основные события предыдущей недели

⏺Число активных клиентов на Мосбирже в ноябре стало рекордным - 3,7 млн человек

⏺Госдума приняла поправки о параметрах ИИС-3 во втором чтении

🔵 В. Путин предложил распространить на ИИС механизм страхования вкладов

⏺В Москве прошел инвестиционный форум ВТБ «Россия зовет!»

⏺В Москве состоялся Форум розничных инвесторов «Розничный инвестор: новое время – новые возможности»

⏺Средства розничных инвесторов на брокерских счетах превысили ₽9 трлн

⏺Мосбиржа назвала незаконным изъятие акций СМЗ у миноритариев

⏺Два российских брокера получили лицензии на разблокировку активов клиентов

#новости

🏦«ВТБ Мои Инвестиции» назвали самые интересные активы для вложений в 2024 году

По мнению экспертов брокера, наибольший интерес для вложений в следующем году представляют инструменты денежного рынка, облигации с плавающими купонами и акции российских компаний, ориентированных на внутренний рынок.

Согласно инвестиционной стратегии брокера ВТБ, дивидендная доходность на горизонте 12 месяцев оценивается в 10,3%, а справедливый уровень Индекса Мосбиржи – в 3242 п.

Особенный интерес, по мнению аналитиков «ВТБ Мои Инвестиции», на фоне повышенных процентных ставок и планов по выплате дивидендов, представляют акции финансового и потребительского секторов.

Также аналитики брокера ВТБ выделяют следующие активы:
⏺ОФЗ с плавающими купонами. Бумаги наиболее устойчивы к повышению процентных ставок и оперативно подстраиваются под их уровень, обеспечивая текущую рыночную доходность. Благодаря этому механизму цены на ОФЗ-флоатеры стабильны и даже в кризисный момент их отклонение не превышает 3-4 п.п., а снижение отыгрывается быстро.

⏺«Замещающие» облигации. Начало 2024 года – привлекательная точка для входа в рынок «замещающих» облигаций, учитывая планируемое «замещение» российских корпоративных и суверенных еврооблигаций, а также укрепившийся курс рубля. Аналитики брокера ВТБ ждут стабилизацию доходностей «замещающих» облигаций до конца 2024 г.

Основные макроэкономические показатели в стратегии «ВТБ Мои Инвестиции»:
⏺Инфляция на конец 2023 года – 7,5% г/г, в 2024 г. останется выше цели.
⏺Ключевая ставка на конец 2024 г. снизится до 13,0%, средняя ставка в 2024 г. составит 14,4%.
⏺Средняя цена Brent в 2024 г. – 87 долл./барр.
⏺Средняя цена Urals в 2024 г. – 78 долл./барр.
⏺Цена золота в конце 2024 г. – на уровне 2 200 долл./унц.
⏺Курс рубля к доллару: 90,0 руб. (сред. за год), 92 руб. (на конец года).
⏺Курс рубля к юаню: 12,0 руб. (сред. за год), 12,3 руб. (на конец года).

👉Подробнее о стратегии читайте здесь
#новости

🗣ЦБ определил порядок обмена заблокированными активами

Банк России определил порядок взаимодействия участников финансового рынка, который даст возможность российским инвесторам продать заблокированные иностранные ценные бумаги нерезидентам. Продаже подлежат бумаги, учитываемые в НРД.

⏺Торги могут быть запущены после того, как Правительственная комиссия утвердит правила и условия их проведения.

⏺Когда будет анонсирован старт торгов, брокеры, УК и доверительные управляющие должны проинформировать клиентов об этом. Участие добровольное.

⏺Каждый инвестор может подать заявки на общую сумму не более 100 тыс. рублей. Порядок расчета стоимости бумаг, выставляемых на продажу, также установит Правительственная комиссия.

⏺По итогам проведения торгов денежные средства за проданные ценные бумаги будут зачислены на указанные российскими инвесторами счета.

⏺Нерезиденты, желающие принять участие в торгах, также должны подать заявку на покупку заблокированных ценных бумаг. Для оплаты активов иностранцы смогут использовать средства со счетов типа «С».

#новости